Smlouva o podmínkách vydávání a odkupování Cenných papírů ZFPA Rezerva (dále jen „Smlouva“) v5
Smlouva o podmínkách vydávání a odkupování Cenných papírů ZFPA Rezerva (dále jen „Smlouva“) v5
I. Smluvní strany povinné údaje
Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. se sídlem Xx Xxxxxxxx 0000/000, 000 00 Xxxxx 4, IČ 43873766, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze oddíl B, vložka 1031 (dále jen „Společnost“) a
Investor
fyzická osoba všechna příjmení
fyzická osoba – podnikatel / Majetkový účet vedený na podnikání
právnická osoba
všechna jména
obchodní firma nebo název
titul
rodné číslo / IČ / NID datum narození místo narození
státní občanství (a současně všechny státy, ve kterých je fyzická osoba přihlášená k trvalému nebo dlouhodobému pobytu/a současně všechny státy, v nichž má právnická osoba pobočku, organizační složku nebo provozovnu)
Trvalý nebo jiný pobyt / sídlo
muž žena
Investor je zároveň Obchodním zástupcem
ano
ulice č. popisné / orientační
obec PSČ stát
Kontaktní adresa (nevyplňujte, pokud je shodná s trvalým nebo jiným pobytem / sídlem)
ulice č. popisné / orientační
obec PSČ stát
kontaktní telefon e-mail
Bankovní účet v měně CZK
/ |
a/nebo
Bankovní účet v měně EUR
IBAN
druh Dokladu totožnosti | OP | Pas | Povolení k pobytu | |||
číslo Dokladu totožnosti platnost do vydán kým
SWIFT kód
Jsem daňovým rezidentem mimo Českou republiku
ne ano
daňové identifikační číslo kód / název státu
Investor prohlašuje, že není daňovým rezidentem USA, v opačném případě uvádí TIN:
Další údaje o Investorovi
1) Účel a zamýšlená povaha obchodu:
2) Zdroj finančních prostředků:
akumulace finančních prostředků jiné: plat nebo odměny jiné:
(př.: prodej majetku, dědictví, dary, zápůjčky, xxxxx z investic, atd.)
3) Roční příjem / částka:
4) Politicky exponovaná osoba:
Zástupce Investora
všechna příjmení
do 500 tis. CZK ano
do 1 mil. CZK
do 3 mil. CZK
více než 3 mil. CZK − uveďte sumu v mil. CZK
všechna jména
037P_SCZZFPA-7-201712
Jedná-li za Investora jeho zástupce, je třeba k tomuto formuláři přiložit vyplněný formulář Identifikace Investora.
rodné číslo
II. Předmět Smlouvy |
1) Předmětem této Smlouvy je úprava podmínek vydávání a odkupování Cenných papírů, včetně investování prostřednictvím Investičních programů. |
2) Práva a povinnosti Investora a Společnosti, které nejsou upraveny touto Smlouvou, se řídí Podmínkami k investování, příslušnými Produktovými podmínkami, Statutem nebo Prospektem příslušného Fondu, Ceníkem CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceníkem EUR produktů nabízených Generali Investments CEE a příslušnými právními předpisy. |
III. Služby |
1) Společnost bude Investorovi poskytovat službu telefonického podávání žádostí prostřednictvím klientské linky: ano Pozn.: S touto službou je třeba sjednat fixaci bankovního účtu pro telefonické žádosti. 2) Investor žádá o fixaci bankovního účtu uvedeného v čl. I. této Smlouvy: CZK fixace* fixace pro telefonické žádosti** EUR fixace* fixace pro telefonické žádosti** 3) Společnost bude Investorovi zasílat výpisy o stavu Majetkového účtu do Osobního mailboxu: měsíčně čtvrtletně 4) Společnost bude Investora informovat o zaslání zprávy do Osobního mailboxu e-mailem. 5) Společnost bude Investora informovat o provedených pokynech zasláním do Osobního mailboxu. 6) Společnost bude Investorovi zasílat roční výpis o stavu Majetkového účtu do Osobního mailboxu. 7) Další Společností nabízené služby a způsob jejich sjednání jsou uvedeny v Ceníku CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceníku EUR produktů nabízených Generali Investments CEE (např. služba Moje Investice Online Plus pomocí Autorizačních SMS***). * V případě odkupu Cenných papírů budou finanční prostředky automaticky zaslány na tento účet. ** V případě odkupu Cenných papírů na základě telefonické žádosti budou finanční prostředky automaticky zaslány na tento účet. *** Pro zasílání Autorizačních SMS bude využit kontaktní telefon uvedený v čl. I. této Smlouvy. |
IV. Investiční dotazník |
Obchodní zástupce (nebo jen „OZ“) tímto Investičním dotazníkem zjišťuje přiměřenost investování Investora v rámci produktové nabídky Společnosti a žádá Investora o úplné, přesné a pravdivé zodpovězení níže uvedených otázek. Upozornění: V případě, že Investor odmítá odpovědět na otázky Investičního dotazníku, OZ tímto upozorňuje Investora, že tento postoj mu neumožňuje vyhodnotit, zda poskytnutí investiční služby odpovídá Investorovým odborným znalostem a zkušenostem, potřebným pro pochopení souvisejících rizik. OZ vyhodnocuje v Investičním dotazníku informace, které mu Investor poskytl. Investor se zavazuje informovat OZ o jakékoliv změně poskytnutých informací. OZ nenese odpovědnost za škodu, která by Investorovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí nedostatečných, neúplných, nepravdivých nebo neaktuálních informací. V případě, kdy OZ vyhodnotí získané informace tak, že poskytnutí příslušné investiční služby nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby neodpovídá jeho odborným znalostem nebo zkušenostem, upozorní Investora na takovéto zjištění. Vážená paní, vážený pane, před tím, než investujete do Fondů, důkladně se seznamte s Dokumenty, které obsahují podrobné informace. Předchozí výkonnost Fondů nezaručuje stejné výsledky v budoucím období. Hodnota investice a příjem z ní může stoupat i klesat a není zaručena plná návratnost původně investované částky. |
1) Znáte níže uvedené investiční produkty, především co ovlivňuje jejich výnos 5) Jak často nakupujete nebo prodáváte investiční nástroje? Zajímá nás prů- a která rizika jsou s nimi spojena? Můžete vybrat více odpovědí. měr za poslední 3 roky. Vyberte pouze jednu odpověď. Investiční fondy (např. dluhopisové, akciové, smíšené) Několikrát během roku, protože využívám pravidelné nákupy investičních Dluhopisy produktů Akcie (případně investiční certifikáty, ETF, apod.) Zřídka, maximálně jednotky obchodů během roku Neznám žádný Často, zpravidla desítky obchodů ročně Zatím jsem vůbec neinvestoval/a 2) Se kterými investičními službami jste se již setkal/a nebo je znáte? Můžete vybrat více odpovědí. 6) Jakou část svého finančního majetku máte nebo jste měl/a v investičních nástrojích? Vyberte pouze jednu odpověď. Nákup a prodej investičních nástrojů (např. podílových listů, dluhopisů, akcií) Investiční poradenství Méně než 25 % Individuální správa aktiv 25 % až 50 % Žádnou službu neznám Více než 50 % Zatím jsem neinvestoval/a 3) Absolvoval/a jste školu nebo vzdělávací kurz se zaměřením na investování či obchodování s investičními nástroji nebo máte povolání s tímto zaměřením? 7) Které z níže uvedených investičních nástrojů jste v posledních 3 letech Vyberte pouze jednu odpověď. vlastnil/a? Můžete vybrat více odpovědí. Ano Investiční fond (např. dluhopisový, akciový, smíšený) Ne, ale znalosti a zkušenosti jsem získal/a při investování vlastních peněz Dluhopis Ne, ale znalosti jsem získal/a samostudiem Akcie (případně investiční certifikát, ETF, apod.) Ne Žádný 4) Jak dlouho investujete? Vyberte pouze jednu odpověď. Investor odmítl vyplnit Investiční dotazník ano verze dotazníku 1.0. Více než 5 let 3 až 5 let Vyhodnocení Investičního dotazníku – Vašim odborným znalostem a zkušenostem Méně než 3 roky v oblasti investování nejlépe odpovídá investiční profil: Vůbec Konzervativní Vyvážený Dynamický Charakteristiky jednotlivých investičních profilů včetně vyhodnocení, které produkty jsou pro Vás přiměřené a které naopak nepřiměřené, naleznete na 4. straně tohoto formuláře. S tímto vyhodnocením se zavazujete seznámit před provedením investice. Přiměřenými jsou pro Vás takové produkty, u kterých jste reálně schopen/a posoudit související rizika, a to na základě svých dosavadních odborných znalostí a zkušeností z oblasti investic. Nepřiměřenými jsou pro Vás takové produkty, u kterých je pravděpodobné, že nemáte dostatečné odborné znalosti a zkušenosti k tomu, abyste správně vyhodnotil/a související rizika. |
5 | 9 | 5 | 5 | 5 | 0 | 0 | 0 | 0 | / | 2 | 7 | 0 | 0 |
ZFPA Rezerva
(80% Generali Fond korporátních dluhopisů
a 20% Generali Fond balancovaný konzervativní)
Číslo účtu
Částka
CZK
variabilní symbol: RODNÉ ČÍSLO
V. ZFPA Rezerva
037P_SCZZFPA-7-201712
VII. Nastavení pravidelných odkupů | ||
Pravidelné odkupy budou prováděny s hodnotami cenných papírů platnými pro nastavené dny. Pravidelné odkupy se řídí Podmínkami k investování. | ||
Žádám o pravidelný odkup z produktu ZFPA Rezerva a převod finančních prostředků na tento účet: | ||
Odkup z produktu ZFPA Rezerva Částka CZK v intervalu: měsíčně čtvrtletně | pololetně | ročně |
První odkup Částku za pravidelný odkup zašlete | / | |
ke dni na tento účet vedený v měně CZK | ||
variabilní symbol* | ||
*Nebude-li VS uveden, bude použito RČ . | ||
specifický symbol | ||
VIII. Závěrečná ustanovení |
1) Investor bere na vědomí, že podpisem tohoto dokumentu činí Společnosti návrh na uzavření Smlouvy a že Smlouva nabývá účinnosti dnem její akceptace Společností, která je Investorovi písemně potvrzena. Investor si přeje být vázán Smlouvou v případě akceptace návrhu Investora Společností. Investor svým podpisem potvrzuje, že mu byly dokumenty uve- dené v odstavci 5) Závěrečných ustanovení Smlouvy poskytnuty v dostatečném časovém předstihu před podpisem návrhu Xxxxxxx a že si je vědom rizik vyplývajících z investování. Uzavřením a účinností Smlouvy nevzniká Investorovi povinnost investovat. V případě, že Investor nerealizuje žádnou investici po dobu 12 měsíců, je Majetkový účet Společností zrušen a Smlouva ukončena. 2) Obsah Smlouvy tvoří též Podmínky společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a. s. k investování do Fondů a Investičních programů (dále jen „Podmínky k investování“), příslušné Produktové podmínky a Ceník CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceník EUR produktů na- bízených Generali Investments CEE, které jsou zveřejňovány na internetové adrese xxx.xxxxxxxx-xxxxxxxxxxx.xx (dále „Internetová adresa“) pod záložkou „O nás“ (položka „Fondy“). 3) Pokud Xxxxxxx nestanoví jinak, pak pojmy uváděné ve Xxxxxxx s velkým počátečním písmenem mají význam definovaný ve Smlouvě, v Podmínkách k investování nebo v příslušných Produktových podmínkách. 4) Investor je oprávněn po akceptaci Smlouvy Společností zasílat své peněžní prostředky ve prospěch bankovních účtů aktuálně nabízených Fondů a Investičních programů za účelem vydání Cenných papírů v souladu s Podmínkami k investování, příslušnými Produktovými podmínkami a Statutem nebo Prospektem a Ceníkem CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceníkem EUR produktů nabízených Generali Investments CEE. Seznam aktuálně nabízených Fondů a Investičních programů a jejich bankovních účtů je zveřejňován na Internetové adrese. 5) Statuty, Prospekt, Podmínky k investování, příslušné Produktové podmínky, Ceník CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceník EUR produktů nabízených Generali Investments CEE a Informace o Společnosti jsou zveřejněny na Internetové adrese. Investoři si rovněž mohou jejich aktuální znění kdykoli vyžádat u Obchodního zástupce, v sídle Společnosti a v Kontaktním místě v listinné podobě. 6) Investor potvrzuje, že při založení Investičního programu s Cílovou investovanou částkou obdržel modelaci budoucího vývoje investice (dále jen „Investiční návrh“). Investiční návrh obsahuje zejména informace o způsobu výpočtu, úhradě a výši Vstupního poplatku Investičního programu a jeho vlivu na nákladovost zvoleného produktu v čase. Pokud mu není tato informace předložena Obchodním zástupcem automaticky, má právo si ji od něj vyžádat, případně podat Společnosti stížnost v této věci. Investor má rovněž možnost spočítat si konkrétní výši Vstupního poplatku Investičního programu, včetně nákladovosti Investičního programu, prostřednictvím on-line kalkulačky, přístupné na adrese: xxxx://xxx.xxxxxxxx-xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxx/xxxx-0x/. Společnost Investorovi potvrdí výši Vstupního poplatku Investičního programu v závislosti na Investorem zvolenou vari- antu Investičního programu v Potvrzení o založení zvoleného produktu a zároveň mu sdělí údaje pro identifikaci plateb. V případě založení dalšího stejného produktu bude variabilní a specifický symbol pro odlišení plateb přidělen Společností. Zaplacený Vstupní poplatek Investičního programu je nevratný bez ohledu na zvolený způsob jeho úhrady. Vstupní poplatek Investičního programu je příjmem Společnosti, ze kterého se hradí odměna (provize), která je považována za Pobídku investičnímu zprostředkovateli ve výši 50 – 100 % ze Vstupního poplatku Investičního programu. Bližší informace o Pobídkách, které jsou v souvislosti s touto Smlouvou přijímány nebo poskytovány Společností, jsou uvedeny v dokumentu Informace o Společnosti. 7) Investor bere na vědomí, že součástí Smlouvy je Investiční dotazník, který má za cíl získání informací o odborných znalostech a zkušenostech Investora v oblasti investic. Investor se zavazuje v případě jakékoliv změny údajů obsažených v Investičním dotazníku informovat Obchodního zástupce. V případě odmítnutí vyplnění Investičního do- tazníku je Investor srozuměn s tím, že tento postup Obchodnímu zástupci neumožňuje vyhodnotit, zda provedení obchodu odpovídá odborným znalostem nebo zkušenostem Investora potřebným pro pochopení souvisejících rizik. Investor bere na vědomí, že nevyplnění Investičního dotazníku může být důvodem zamítnutí Smlouvy. 8) Investor prohlašuje, že: a. byl upozorněn a je mu znám význam doložky Smlouvy, na jejímž základě je část obsahu Smlouvy v souladu s § 1751 NOZ určena Podmínkami k investování a výslovně s jejich zněním souhlasí, jakož i souhlasí s ustanoveními, která odkazují na dokumenty stojící mimo vlastní text Smlouvy a bere na vědomí, že ho zavazují i tyto dokumenty. V této souvislosti zejména bere na vědomí a souhlasí s ustanoveními o možnosti jejich změn dle odst. 15. 11. Podmínek k investování a o nevratnosti již zaplacených poplatků dle odst. 15.14 Podmínek k investování; b. se před podpisem návrhu Xxxxxxx seznámil s dokumenty uvedenými v odstavci 5) Závěrečných ustanovení Smlouvy, včetně informací o Pobídkách, které jsou v souvis- losti s touto Smlouvou přijímány nebo poskytovány Společností; c. souhlasí s tím, že informace a zákonné informační povinnosti mu budou poskytovány elektronickou cestou, prostřednictvím e-mailu uvedeného v čl. I. této Smlouvy a/nebo prostřednictvím Osobního mailboxu; d. údaje uvedené v Investičním dotazníku jsou aktuální, přesné a úplné; e. má pravidelný přístup na internet a výslovně souhlasí s poskytováním Klíčových informací pro Investory, Statutů, Prospektu a dalších dokumentů týkajících se Fondů prostřednictvím Internetové adresy; f. mu byly v dostatečném časovém předstihu před podpisem návrhu Xxxxxxx poskytnuty aktuální Klíčové informace pro Investory příslušných Fondů a seznámí se vždy s aktuálními zněními těch, do jejichž Cenných papírů hodlá investovat; g. v případě výběru investice do Investičního programu s Cílovou investovanou částkou mu byl v dostatečném časovém předstihu před podpisem návrhu Xxxxxxx poskytnut Investiční návrh, který obsahuje princip výpočtu, účtování a výši Vstupního poplatku Investičního programu a jeho vliv na nákladovost zvoleného produktu v čase; h. obdržel spolu s touto Smlouvou informace o způsobu stanovení a úhrady Vstupního poplatku Investičního programu včetně možnosti ověřit si konkrétní výši Vstupního poplatku Investičního programu prostřednictvím on-line kalkulaček zpřístupněných Společností na Internetové adrese; i. údaje vztahující se k osobě Investora uvedené ve Smlouvě jsou pravdivé, úplné a správné a zavazuje se bez zbytečného odkladu oznámit Společnosti všechny změny a současně předložit dokumenty prokazující příslušné změny a poskytnout Společnosti součinnost při ověřování prohlášení Investora; j. Smlouvu uzavírá v rámci nakládání s výlučným vlastnictvím Investora. V případě, že je Investor osobou žijící v manželství nebo registrovaném partnerství, prohlašuje, že Xxxxxxx uzavírá v rámci obstarání běžných záležitostí rodiny anebo má souhlas druhého s uzavřením Smlouvy či jiným právním jednáním, pro něž je souhlas nutný. Tento souhlas je povinen do 30 dnů od doručení výzvy předložit v písemné formě Společnosti; k. byl seznámen s upozorněním, že současná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí a investice do cenných papírů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investo- vané částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Úplné informace o podstatných okolnostech a rizicích investice jsou uvedeny ve Statutech a/nebo Prospektu Fondů; l. že není na seznamu osob a hnutí, vůči nimž jsou uplatňována sankční opatření v souladu se zvláštními právními předpisy, ani s těmito osobami není v obchodním nebo jiném kontaktu; m. byl seznámen s definicí PEO ve smyslu ust. § 4 odst. 5 Zákona AML; n. se na Smlouvu a na jednotlivé žádosti dle Xxxxxxx a Xxxxxxxx k investování nevztahuje povinnost uveřejnění prostřednictvím registru smluv podle XXXX. Jestliže toto prohlášení není nebo nebude pravdivé, tak je Investor povinen tuto skutečnost Společnosti neprodleně oznámit. V případě, že se na Smlouvu nebo žádost vztahuje taková povinnost uveřejnění, Investor souhlasí, že ji zveřejní Společnost, ledaže se se Společností dohodne jinak. |
a) ZFPA PARTNER Invest Plus
Žádám o založení produktu ZFPA PARTNER Invest Plus
(doba musí být vždy celý rok,
Doba trvání
přičemž min. doba je 5 let)
Pravidelná měsíční
investice
CZK
Cílová investovaná částka*
CZK
postupné splácení Vstupního poplatku Investičního programu
jednorázová úhrada Vstupního poplatku Investičního programu
Číslo účtu 3 0 0 1 5 0 0 0 0 / 2 7 0 0
Není-li zvolena forma úhrady Vstupního poplatku Investičního programu, bude Vstupní poplatek Investičního programu hrazen postupně, kdy 70 % zaslané částky bude použito na úhradu Vstupního poplatku Investičního programu a 30 % zaslané částky bude použito na vydání Cenných papírů.
* Cílová investovaná částka se musí vždy rovnat součinu Doby trvání produktu (v měsících) a Pravidelné měsíční investice. Cílová investovaná částka produktu ZFPA PARTNER Invest Plus nemusí být stanove- na. V takovém případě Investor hradí Vstupní poplatek Investičního programu z každé měsíční investice.
Pozn.: Cílovou investovanou částku je možné zvolit v případě, kdy doba trvání produktu končí max. v roce, v němž Xxxxxxxx xxxxxxx 75 let věku.
Částku za pravidelný přestup zasílejte po dobu trvání ZFPA PARTNER Invest Plus do produktu ZFPA PARTNER Invest Plus dle čl. VI. této Smlouvy.
První přestup ke dni
měsíčně
CZK
Částka
b) Žádám o přestup z produktu ZFPA Rezerva do produktu uvedeného v čl. VI. této Smlouvy – produktu ZFPA PARTNER Invest Plus
VI. ZFPA PARTNER Invest Plus a nastavení pravidelného přestupu
037P_SCZZFPA-7-201712
strana 3 z 7
ZFP akademie, a.s., IČ: 263 04 805 | |||||||||||
řil totožnost evidenční číslo: | 1 | 5 | 0 | ||||||||
telefon: | |||||||||||
1 | 5 | 0 |
Před podpisem návrhu Xxxxxxx se seznamte s upozorněním na další straně tohoto formuláře. Nedílnou součástí této Smlouvy je Potvrzení Investora a Informační list.
úředně/Obchodním zástupcem
datum ověřený podpis Investora:
Údaje o investičním zprostředkovateli Společnosti (dále jen „IZ“) – jméno, příjmení/název:
Údaje o Obchodním zástupci, prostřednictvím kterého poskytuje IZ své služby a který ově Investora, který podepsal tuto Smlouvu, podle Dokladu totožnosti a údaje ve Smlouvě:
jméno, příjmení:
Trvalý nebo jiný pobyt č. popisné /
ulice orientační obec
PSČ
stát
rodné číslo
Související dokumenty:
počet
názvy dokumentů
podpis:
Jméno a podpis Obchodního zástupce, který zprostředkoval kontakt na Investora
Číslo SRK:
Číslo SRK:
Osobní číslo přidělené v ZFPA:
Jméno a podpis Obchodního zástupce, který zprostředkoval kontakt na Investora
Osobní číslo přidělené v ZFPA:
Je-li Investor zároveň Obchodním zástupcem (samosjednání), uveďte údaje o osobě prostřednictvím které poskytuje IZ své služby, která ověřila totožnost tohoto Investora (Obchodního zástupce) dle Dokladu totožnosti a dále ověřila údaje uvedené ve Smlouvě.
jméno, příjmení:
evidenční číslo:
podpis:
Podpis v případě samosjednání
povinné údaje
XI. Podpis
037P_SCZZFPA-7-201712
Informace o způsobu stanovení a úhrady Vstupního poplatku Investičního programu Společnost je v souladu s Podmínkami k investování oprávněna inkasovat od Investora Vstupní poplatek Investičního programu formou srážky příslušné částky z platby zasílané Investorem do zvoleného Investičního programu. Vstupní poplatek Investičního programu se stanovuje jako procentní podíl z investované částky nebo z Cílové investované částky dle sazby uvedené v Ceníku CZK produktů nabízených Generali Investments CEE prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceníku EUR produktů nabízených Generali Investments CEE (blíže definováno v Produktových podmínkách příslušného Investičního programu). Investor je oprávněn v návrhu uzavírané Xxxxxxx zvolit jeden z následujících způsobů platby Vstupního poplatku Investičního programu: • Jednorázová úhrada Investor hradí předem celý Vstupní poplatek Investičního programu na počátku investování jednorázově pro celou zvolenou dobu trvání příslušného Investičního programu. Pokud Investor neuhradí celý Vstupní poplatek Investičního programu nejpozději s první investicí, strhává se mu 100 % z každé pravidelné investice až do uhrazení celého Vstupního poplatku Investičního programu. Do doby úhrady celého Vstupního poplatku Investičního programu nejsou Investorovi vydávány žádné Cenné papíry. investice. • Postupné splácení Investor postupně hradí Vstupní poplatek Investičního programu v určeném poměru 70:30 z každé pravidelně poukázané investice do příslušného Investičního programu. To znamená, že Vstupní poplatek Investičního programu se strhává ve výši 70 % z každé pravidelné investice až do uhrazení celé částky Vstupního poplatku Investičního pro- gramu. Do doby úhrady celého Vstupního poplatku Investičního programu jsou Investorovi vydávány Cenné papíry v hodnotě 30 % z každé pravidelné investice. • Průběžné platby Investorovi je Vstupní poplatek Investičního programu odečten z každé jednotlivě uhrazené pravidelné investice do příslušného Investičního programu po celou dobu trvání Investičního programu. Tento způsob se používá při investování prostřednictvím Investičního programu bez stanovení Cílové investované částky. Společnost v rámci zasílaného Potvrzení o založení zvoleného produktu potvrdí Investorovi výši Vstupního poplatku Investičního programu a budoucí vývoj investice s náklado- vostí Investičního programu, pokud se jedná o Investiční program se stanovenou Cílovou investovanou částkou, v čase po jednotlivých letech, a to v závislosti na variantě zvolené Investorem v návrhu uzavírané Smlouvy. Zaplacený Vstupní poplatek Investičního programu je nevratný bez ohledu na zvolený způsob jeho úhrady. Vstupní poplatek Investičního programu je příjmem Společnosti, ze kterého se hradí odměna (provize), která je považována za Pobídku, investičnímu zprostředkovateli ve výši 50 – 100 % ze Vstupního poplatku Investičního programu. Bližší informace o Pobídkách, které jsou v souvislosti s touto Smlouvou přijímány nebo poskytovány Společností, jsou uvedeny v dokumentu Informace o Společnosti. |
Charakteristiky investičních profilů a vyhodnocení přiměřenosti Konzervativní profil Vyvážený profil Dynamický profil Investor s tímto profilem nemá žádné nebo jen velmi Investor s tímto profilem má alespoň základní znalosti Investor s tímto profilem má pokročilé znalosti i zku- malé znalosti a zkušenosti z oblasti investování, které a případně i zkušenost s investováním, díky nim do- šenosti s investováním, díky nim dokáže velmi dobře by mu umožnily reálně vyhodnocovat rizika spojená káže už poměrně dobře vyhodnocovat rizika spojená vyhodnocovat rizika spojená s investičními nástroji. Je s investičními nástroji. s investičními nástroji. si plně vědom toho, že vysokého výnosu je možné do- sáhnout pouze při podstoupení vysokého rizika. Z tohoto důvodu jsou pro něj přiměřené investiční Z tohoto důvodu jsou pro něj přiměřené investiční produkty s nízkou mírou rizika a potenciálu výnosu, produkty s nízkou až střední mírou rizika a potenciálu Z tohoto důvodu jsou pro něj přiměřené investiční které jsou zařazeny do skupiny 1. Produkty z ostat- výnosu, které jsou zařazeny do skupiny 1 a skupiny 2. produkty s nízkou až vysokou mírou rizika, které jsou ních skupin jsou pro investora s konzervativním Produkty z ostatních skupin jsou pro investora s vy- zařazeny do skupin 1 až 4. profilem nepřiměřené. váženým profilem nepřiměřené. Zařazení jednotlivých investičních produktů do skupin je k dispozici na internetové adrese Společnosti xxx.xxxxxxxx-xxxxxxxxxxx.xx, u Obchodních zástupců a v sídle Společnosti. |
Potvrzení Investora
Investiční zprostředkovatel (IZ) při vyhodnocení investičního dotazníku vyhodnocuje informace, které mu Investor poskytl. IZ nenese odpovědnost za škodu, která by Investorovi mohla vzniknout jako důsledek poskytnutí neúplných, nepřesných nebo nepravdivých informací, které uvedl v investičním dotazníku. Investor potvrzuje, že byl seznámen s riziky investování do investičních fondů. Investor se může dle svého rozhodnutí odchýlit od vyhodnoceného investičního profilu. V případě, že se Xxxxxxxxxx zvolený produkt odchyluje od jeho investičního profilu, je si Investor vědom možných rizik. Obchodní zástupce bude při zprostředkování postupovat dle rozhodnutí Investora. Investor tímto výslovně potvrzuje, že byl investičním zprostředkovatelem informován o: – zařazení do příslušné kategorie Investorů – kategorizaci Investora a ochraně Investora, související s předmětnou kategorií, včetně práva požádat o změnu kategorie – IZ a jeho Obchodním zástupci – smluvním partnerovi – způsobu komunikace s Investory – poskytovaném investičním nástroji – investičních rizicích – pravidlech pro řízení střetu zájmů – pobídkách – cenách poskytovaných investičních produktů a služeb – hlavních zásadách pro vyřizování reklamací a stížností – informacích v Informačním listu ZFP akademie, a.s., který je součástí této smluvní dokumentace Investor potvrzuje, že vzal uvedené informace a poučení na vědomí, porozuměl jim, resp. obdržel případná doplňující vysvětlení a akceptoval je. Investor tímto dále výslovně potvrzuje, že mu ještě před podpisem „Smlouvy o podmínkách vydávání a odkupování Cenných papírů“, týkající se poskytované investiční služby, byly IZ poskytnuty detailní informace a vysvětlení o obsahu předmětného závazkového vztahu a srozumitelně vysvětlena podstata investiční služby, včetně smluvních podmínek. IZ upozorňuje Investora, že některé informace povinně předávané Investorovi (zejména viz výše) dle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, uveřejňuje též prostřednictvím svých internetových stránek. Informace osobní povahy IZ zpřístupní výhradně jen samotnému Xxxxxxxxxxx. |
ZFP akademie, a.s., IČ 26304805, se sídlem Břeclav, 17. listopadu 3112/12, PSČ 690 02, je společností zapsanou v obchodním rejstříku vedeném Krajským soudem v Brně, oddíl B, vložka 3828.
ZFP akademie, a.s., (dále též „ZFPA“) je investičním zprostředkovatelem (dále též „IZ“) ve smyslu ust. § 29 ZPKT, kterému bylo uděleno povolení České národní banky (dále též
„ČNB“) k vykonávání hlavní investiční služby podle ust. § 4 odst. 2 písm. a) ZPKT, tj. přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů (dále též „zprostředkování“), tj. investičních cenných papírů nebo cenných papírů kolektivního investování. Součástí investiční služby, kterou poskytuje ZFP akademie, a.s. není investiční poradenství. Povolení ČNB je možno ověřit na xxx.xxx.xx
ZFPA jako IZ vykonává investiční službu přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů ve smyslu ust. § 30 odst. 1 ZPKT, prostřednictvím Obchodních zástupců, kteří splňují zákonné podmínky, jsou zapsáni do seznamu vázaných zástupců ČNB a mají s IZ platný smluvní vztah pro výkon těchto odborných činností. Seznam Obchodních zástupců ZFPA s oprávněním je dostupný na xxx.xxx.xx
Jednoznačná identifikace Obchodního zástupce je součástí této smluvní dokumentace.
Obchodní zástupce, který jménem investičního zprostředkovatele dotazník Identifikace je součástí smluvní dokumentace předkládá
Informace o investičním zprostředkovateli, jeho Obchodních zástupcích a investiční společnosti
Informační list
Povinné informace Investorům |
Zákon č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále též „ZPKT“), ukládá společnosti ZFP akademie, a.s. jako investičnímu zprostředkova- teli informovat své Investory o investičním zprostředkovateli, smluvním partnerovi, poskytovaných investičních službách a investičních nástrojích, kategorizaci Investorů, způsobu komunikace s Investory, investičních rizicích, nákladech, poplatcích, cenách za poskytované investiční služby, pravidlech pro řízení střetu zájmů, pobídkách a o režimu ochrany majetku Investora. |
Investiční zprostředkovatel | ZFP akademie, a.s. |
Sídlo | Břeclav, 17. listopadu 3112/12, PSČ 690 02 |
IČ | 26304805 |
Kontaktní údaje | Tel. x000 000 000 000, Fax: x000 000 000 000, e-mail: xxxxxx@xxxxxxxxxxx.xx, web: xxx.xxxx.xx |
Informace o smluvním partnerovi | |
Investiční společnost | Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. |
Sídlo | Praha 4, Na Pankráci 1720/123, PSČ 140 21 |
IČ | 43873766 |
Kontaktní údaje | Infolinka x000 000 000 000, e-mail: xxxx@xxxxxxxx-xxxxxxxxxxx.xx, xxx.xxxxxxxx-xxxxxxxxxxx.xx |
Kategorizace Investorů |
Investor je zařazen do kategorie Investorů, kteří NEJSOU profesionálními Investory, jak je tato kategorie vymezena ZPKT a jak byl Investor při vyplnění investičního dotazníku poučen. Investor svým podpisem potvrzuje souhlas se zařazením do příslušné kategorie a potvrzuje, že byl poučen o právu žádat změnu zařazení s dopadem do úrovně ochrany s tím spojené. |
Komunikace s Investory |
Komunikace a předávání informací mezi Investory a ZFPA probíhá v souladu se ZPKT. Způsob komunikace mezi Investorem a smluvním partnerem, xxxxxxx písemná smlouva s Investorem a/nebo příslušný právní předpis. Není-li způsob komunikace takto určen, může Investor komunikovat osobně, telefonicky, písemně nebo elektronickou formou. Ko- munikace a poskytování informací probíhá v českém jazyce. |
Peněžní investice (směnka, termínovaný vklad, fondy peněžního trhu…) | Nízké |
Dluhopisy, dluhopisové investice (fondy zaměřené na dluhopisy), speciální podílové fondy | Střední |
Xxxxx, akciové investice (fondy zaměřené na akcie, indexové certifikáty, finanční deriváty…) | Vysoké |
Ceny poskytovaných investičních produktů a služeb |
Ceny investičních produktů a služeb Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s., jsou stanoveny v Ceníku CZK produktů Generali Investments CEE nabízených pro- střednictvím ZFP akademie, a.s., se kterým je Investor seznámen před podpisem Smlouvy. Aktuální Ceník CZK produktů Generali Investments CEE nabízených prostřednictvím ZFP akademie, a.s. / Ceník EUR produktů nabízených Generali Investments CEE je zveřejněn na internetové adrese xxx.xxxxxxxx-xxxxxxxxxxx.xx a je také k dispozici na vyžá- dání u Obchodního zástupce ZFPA, v sídle Společnosti a v Kontaktním místě. |
Pravidla pro řízení střetu zájmů |
ZFPA, v souladu se ZPKT, je povinna předcházet střetu zájmů. ZFPA zjišťuje a řídí střety zájmů mezi ZFPA a Investory nebo mezi Investory navzájem, aplikuje pravidla a opatření k předcházení, řízení a zamezení střetu zájmů. ZFPA upřednostňuje vždy zájmy Investora před zájmy vlastními. Pokud ani přes přijatá opatření nelze zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy Investora, sdělí Obchodní zástupce před poskytnutím investiční služby Investorovi informaci o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které mu řádně umožní vzít v úvahu střet zájmů. Podrobnější informace poskytne ZFPA Investorovi na požádání. |
Informace o pobídkách |
Investiční zprostředkovatel ZFP akademie, a.s. a jeho Obchodní zástupci, v souladu se ZPKT, jsou investiční společností odměňováni za zprostředkovanou investiční službu provizí. Výše provize je stanovena individuálně, dle typu zprostředkovaného produktu. Zpravidla je výše provize stanovena v závislosti na objemu, době trvání investice, způsobu investování (jednorázové, pravidelné), způsobu úhrady vstupního poplatku (jednorázová, postupná, splácení). Výše uvedené neplatí vždy, záleží na konkrétním typu investičního produktu. Výše provize činí maximálně 5% investované částky Investora. Podrobnější informace poskytne ZFPA Investorovi na požádání. |
Hlavní zásady vyřizování reklamací a stížností |
Investor je oprávněn se obrátit se se svou stížností na ČNB nebo na Finančního arbitra. Možnost obrátit se k soudu tím není dotčena. |
S investicí do investičních nástrojů je spojené riziko. Dosavadní výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů, hodnota investice se mění, přičemž může růst, stagnovat nebo klesat. Návratnost původně vložené částky není zaručena. Investiční nástroje se liší výškou výnosu a mírou rizika. Očekávání vyššího výnosu je spojeno s podstoupením vyššího rizika. Riziko spočívá v možném poklesu výnosů. Úplné informace o podstatných okolnostech a rizicích investice jsou uvedeny ve Statutech a/nebo Prospektu Fondů, se kterými byl Investor seznámen před podpisem Smlouvy.
Druh investičního nástroje Riziko
Investiční nástroje a rizika
strana 7 z 7
Souhlas s použitím údajů pro marketingové účely v5
Název společnosti (správce osobních údajů): Generali Investments CEE, investiční společnost, x.x. Xxxxx: Na Pankráci 1720/123, 140 21 Praha 4 IČ: 438 73 766 Společnost je zapsaná v Obchodním rejstříku u Městského soudu v Praze, oddíl B, vložka 1031 Kontaktní údaje správce osobních údajů: Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s., P.O. BOX 405, 660 05 Brno, tel: 000 000 000 Ochrana soukromí, osobních údajů a údajů o investování našich klientů patří mezi naše priority. Tyto údaje považujeme za důvěrné a zachováváme o nich mlčenlivost. Klademe důraz na bezpečnost při jejich zpracování, na výběr smluvních partnerů a striktní dodržování zákonných pravidel. Vyplněním a podepsáním tohoto dokumentu souhlasíte s tím, abychom Vaše osobní údaje zpracovávali v rozsahu uvedeném níže. Detailní informace o zpracování osobních údajů naleznete v dokumentu „Informace o zpracování osobních údajů“, který je dostupný na internetové adrese společnosti xxx.xxxxxxxx-xxxxxxxxxxx.xx, pod záložkou „O nás“ (položka „Společnost“). Svůj souhlas můžete vyjádřit jednotlivě pro následující účely zpracování. Zaškrtněte prosím u všech oblastí, zda souhlasíte s takovým zpracováním Xxxxxx osobních údajů či nikoliv: | |||
1 | Souhlasíte s tím, abychom Vás mohli kontaktovat s obchodní nabídkou i po skončení smlouvy, xxx. však 5 let? Na základě tohoto souhlasu budeme zpracovávat Vaše osobní identifikační údaje, včetně rodného čísla, údaje o investování a kontaktní údaje za účelem nabízení služeb a produktů Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. Tento souhlas udělujete na dobu pěti let po ukončení posledního smluvního vztahu s Generali Investments CEE, investiční společnost, x.x. | Xxxxxxxxx | Nesouhlasím |
2 | Souhlasíte s tím, abychom předávali Vaše data jiným společnostem ve skupině Generali za účelem nabízení jejich služeb a produktů? Na základě tohoto souhlasu budeme předávat Vaše osobní identifikační údaje, včetně rodného čísla, a kontaktní údaje, včetně elektronické adresy a telefonního čísla, dalším členům mezinárodní skupiny Generali uvedeným v dokumentu „Informace o zpracování osobních údajů“ za účelem nabízení jejich služeb nebo produktů. Tento souhlas udělujete na dobu trvání smluvního vztahu a maximálně pěti let po ukončení posledního smluvního vztahu s Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. | Xxxxxxxxx | Xxxxxxxxxxx |
3 | Souhlasíte s tím, abychom Vás mohli oslovit s naší nabídkou též elektronicky? Na základě tohoto souhlasu budeme zpracovávat Vaše osobní identifikační údaje, včetně rodného čísla, socio-demografické úda- je, údaje o investování a kontaktní elektronické údaje jako elektronická adresa a telefonní číslo za účelem nabízení služeb a produktů Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s., prostřednictvím elektronické komunikace (např. e-mail, mobilní komunikace či SMS). Tento souhlas udělujete na dobu trvání smluvního vztahu a maximálně pěti let po ukončení posledního smluvního vztahu s Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. | Xxxxxxxxx | Xxxxxxxxxxx |
Váš souhlas v každé části je dobrovolný a v každé z nich jej můžete kdykoliv odvolat. V případě odvolání souhlasu Vaše osobní údaje nebudeme nadále k odvolanému účelu zpracovávat. | |||
Společnost Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. je správcem osobních údajů. Správce Vaše osobní údaje shromažďuje, disponuje jimi a nese odpovědnost za jejich řádné a zákonné zpracování. Vůči správci můžete uplatňovat svá práva. Kromě využití osobních údajů pro marketingové účely (podmíněné udělením tohoto souhlasu) Vás dále informujeme, že poskytnutí osobních údajů vyžadujeme pro zpracování nezbytné z důvodu plnění smlouvy, plnění našich právních povinností nebo z důvodu ochrany našich oprávněných zájmů (povinnost zpracovávat osobní údaje nám stanoví právní předpisy, například zákon proti praní špinavých peněz). Pokud nám osobní údaje nesdělíte, nemůžeme Vám příslušný produkt, službu nebo jiné plnění, při kterém od Vás osobní údaj vyžadujeme, poskytnout. Při nakládání s Vašimi osobními údaji ctíme pravidla datové minimalizace; Vaše osobní údaje zpracováváme v nezbytném rozsahu pro příslušný účel (například abychom mohli poskytovat profesionální služby a komfortní obsluhu). Vaše osobní údaje spravujeme v rámci naší společnosti. Osobní údaje předáváme dalším členům mezinárodní skupiny Generali za účelem nabízení jejich služeb a produktů pouze pokud nám k takovému jednání udělíte souhlas, nicméně není vyloučeno jejich předávání dalším členům skupiny Generali z jiného titulu, např. oprávněného zájmu. Váš souhlas s použitím osobních údajů pro marketingové účely je dobrovolný a můžete jej kdykoliv odvolat. Osobní údaje mohou být dále zpracovávány spolupracujícími zpracovateli, jejichž profesionalitu pečlivě prověřujeme. Osobní údaje jsme povinni předávat různým státním i nadnárodním orgánům veřejné moci, vždy však za podmínek stanovených právními předpisy. Vaše osobní údaje zpracováváme transparentně, korektně a v souladu s příslušnými právními předpisy. V souvislosti se zpracováním osobních údajů máte řadu práv, zejména právo na přístup k Vašim údajům a právo odvolat svůj souhlas se zpracováním. Pokud se domníváte, že zpracování osobních údajů neprobíhá v pořádku, můžete svá práva uplatnit u Pověřence pro ochranu osobních údajů nebo můžete podat stížnost u Úřadu pro ochranu osobních údajů. |
Investor
jméno, příjmení:
rodné číslo
Zástupce investora
jméno, příjmení:
rodné číslo
místo
datum
podpis investora:
Obchodní zástupce
jméno, příjmení:
evidenční číslo:
podpis obchodního zástupce:
povinné údaje
Podpisy
038_Souhlas_GIC_201711
strana 1 z 1