Pokyny pro vyplnění smlouvy o doplňkovém penzijním spoření
Pokyny pro vyplnění smlouvy o doplňkovém penzijním spoření
Doplňující informace k Souhlasu s použitím údajů pro skupinu ČSOB
Dohromady mohou být zpracovány osobní údaje i další informace, které byly shromážděny ve skupině ČSOB, stejně tak veřejné údaje i údaje od třetích stran. Bude se jednat například o e-mailovou adresu, informace o produktech ve skupině ČSOB, věk, povolání a další sociodemografická data, rodné číslo, informace, které účastník zveřejnil na sociálních sítích, zeměpisnou polohu, údaje o platebních operacích, například údaje o částce platby a příjemci, údaje o odchozích a příchozích platbách, údaje poskytnuté na zákaznických linkách, údaje získané na základě analýz a údaje z internetových stránek a aplikací.
Skupinu ČSOB tvoří Československá obchodní banka, a. s., IČO 0001350, ČSOB Pojišťovna, a. s., člen holdingu ČSOB, IČO 45534306, Hypoteční banka, a. s., IČO 13584324, Českomoravská stavební spořitelna, a. s., IČO 49241397, ČSOB Leasing, a. s., IČO 63998980, ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB, IČO 61859265, ČSOB Asset Management, a. s., investiční společnost, IČO 25677888, Patria Finance, a. s., IČO 26455064, Xxx-Xxxxxxxxx.xx, s. r. o., IČO 27388239, a další. Aktuální seznam je k nalezení na xxx.xxxx.xx/xxxxxxx.
Údaje mohou být používány po dobu 1 roku; stane-li se účastník klientem skupiny ČSOB, pak od udělení souhlasu po celou dobu, kdy bude klientem skupiny ČSOB, a dále 5 let po ukončení všech smluvních vztahů mezi ním a členy skupiny ČSOB.
Všechny údaje ve smlouvě se vypisují zleva, pouze finanční částky se vypisují zprava. Do každého předtištěného políčka se píše jeden znak. Jako mezeru mezi údaji se vynechává jedno políčko. Pokud nestačí počet předtištěných políček, zapíše se údaj bez ohledu na ně. Sjednání navrhované možnosti, resp. odpověď na dotaz, se vyznačuje zapsáním znaku X v příslušném políčku. K vyplňování se používá tmavá, nejlépe černá, propisovací tužka. Je nutné si ověřit čitelnost poslední kopie.
Získatelská čísla
Údaje S1, S2, S3 – slouží pro identifikaci zástupce ČSOB PS, který smlouvu s účastníkem uzavírá.
Garantovaný fond Veškeré prostředky budou vloženy do ČSOB garantovaného účastnického fondu.
Vlastní strategie Účastník si rozdělí investice dle procent mezi jednotlivé účastnické fondy (dělení min. po násobcích 5 %, součet 100 %). Nutná kontrola na doporučení v souladu s dotazníkem.
Volba investiční strategie – zaškrtněte jednu z uvedených variant:
Kód slouží pro marketingové účely.
Číslo smlouvy = variabilní symbol – v případě elektronické verze formuláře smlouvy, je důležité štítek s číslem smlouvy nalepit přesně do vyznačeného prostoru na formuláři.
I. ÚČASTNÍK
Rodné číslo Bezchybné uvedené rodné číslo je nutné pro uzavření smlouvy a posky- tování státního příspěvku. Pokud je rodné číslo účastníka devítimístné,
Zvolená dle výsledku penzijního dotazníku
Dle vlastního rozhodnutí účastníka
Zaškrtnete v případě, že je investiční strategie v souladu s doporučením penzijního dotazníku
Účastník odmítne vyplnit penzijní dotazník nebo nerespektuje doporučení penzijního dotazníku, příp. 5 let před dosažením věku pro nárok na státní starobní důchod investuje jinam než do povinného konzervativního fondu.
Číslo pojištěnce zdra- votní pojišťovny
Datum, místo, stát narození a státní občanství
Příjmení, jméno a titul před/za jménem
ponechá se poslední pravé políčko prázdné.
Vyplňuje se pouze v případě účastníka, který má bydliště na území jiného členského státu EU.
Pro potřeby identifikace účastníka se vyplňuje datum, místo, stát narození a státní občanství.
V těchto položkách se uvádí všechna jména, příjmení a tituly podle občanského průkazu či jiného dokladu.
V. DEN VZNIKU, MĚSÍČNÍ PŘÍSPĚVEK A ZPŮSOB PLACENÍ
Den vzniku doplňkového penzijního spoření: může být první den následujícího měsíce od sjednání smlouvy. V případě předešlé smlouvy musí navazovat na ukončení/zahájení výplaty původní smlouvy.
Měsíční příspěvek účastníka: Uvádí se měsíční příspěvek účastníka (minimální výše je 100 Kč, maximální výše není omezena).
Program daňové optimalizace – zvolením Programu daňové optimalizace si účastník sjednává měsíční příspěvek účastníka na měsíce leden až listopad kalendářního roku v takové výši, která účastníkovi zajišťuje nárok na maximální státní příspěvek za daný kalendářní měsíc dle aktuálně
Mobil, e-mail Kontaktní údaje pro rychlejší komunikaci mezi ČSOB PS a účastníkem. Tyto údaje jsou nezbytné pro využívání služeb penzijního portálu včetně možností zasílání výpisů či daňového potvrzení elektronickou cestou.
Xxxxxxx (M/Ž) V položce pohlaví se uvádí - M (muž) nebo Ž (žena).
platných právních předpisů. Na měsíc prosinec a na poslední kalendářní měsíc v případě výplaty starobní penze nebo jednorázového vyrovnání sjednává měsíční příspěvek účastníka ve výši, která umožňuje maximální snížení základu daně podle aktuálně platných právních předpisů, ne však více, než kolik činí skutečně zaplacené příspěvky. V případě, že klient vyplní ve formuláři smlouvy Měsíční příspěvek účastníka a zároveň sjedná Program daňové optimalizace je sjednán měsíční příspěvek
Průkaz totožnosti
-identifikace účastníka
Adresa trvalého bydliště
Korespondenční
adresa
Účast na důchodovém nebo zdravotním pojištění či starobní důchod byl přiznán
od data
Další státní příslušnost, trvalý či jiný pobyt
Křížkem se označí druh dokladu, podle kterého se identifikace provádí a dále jeho číslo, doba platnosti a kým byl doklad vydán.
Vyplňují se všechny údaje trvalého pobytu účastníka, včetně PSČ (pro cizince ZIP kód). Trvalý pobyt může být mimo ČR i EU.
Účastník s trvalým bydlištěm mimo ČR, získá nárok na státní příspěvek, pokud uvede adresu bydliště na území jiného členského státu EU (nutno doložit) a zároveň je účasten na důchodovém či zdravotním pojištění, nebo čerpá starobní důchod v ČR.
Uvádí se pouze v případě, že je odlišná od adresy trvalého bydliště. V případě účastníků s trvalým bydlištěm mimo ČR, vyplňte vždy korespon- denční adresu v ČR.
Vyplní účastník s bydlištěm na území jiného členského státu EU, pokud je účasten důchodového pojištění nebo veřejného zdravotního pojištění v ČR, příp. je poživatelem důchodu z českého důchodového zabezpečení - uvede se datum přiznání starobního důchodu.
Uveďte tyto informace do Doplňkového formuláře PS 528 a zašlete společně se smlouvou. Platí i pro zákonného zástupce. Formulář naleznete v elektronické podobě na webových stránkách ČSOB PS.
účastníka ve výši dle Programu daňové optimalizace.
Způsob placení: Označí se zvolený způsob placení; v případě platby prostřednictvím SIPO se rovněž vyplní desetimístné spojovací číslo. Doporučujeme první platbu provést převodem z účtu (zavedení platby do SIPO zjistíte z rozpisu SIPO). V případě platby poštovní poukázkou nebo prostřednictvím SIPO, je umožněna pouze měsíční frekvence.
Souhlasím s příspěvkem zaměstnavatele: zaškrtnete v případě, že účastníkovi přispívá na doplňkové penzijní spoření zaměstnavatel. Dále uveďte IČO a název zaměstnavatele.
VI. OSOBY URČENÉ
Osobami určenými ve smlouvě pro případné převzetí nároku na jednorázové vyrovnání nebo na odbytné po zemřelém účastníkovi mohou být pouze fyzické osoby. Za každou osobu se povinně uvede jméno a příjmení, rodné číslo (u cizinců datum narození), stát narození a podíl. Pokud není podíl v procentech uveden, jsou podíly všech osob určených ve smlouvě stejné. Zároveň je možné uvést adresu pobytu určené osoby. V případě více osob určených uveďte tyto osoby na rub formuláře. Účastník potvrdí svým podpisem.
VIII. PROHLÁŠENÍ
Převod prostředků z účastnického fondu jiné Penzijní společnosti, příp. z Transformovaného fondu Stabilita - uveďte číslo smlouvy o penzijním připojištění, datum jejího ukončení (poslední den výpovědní lhůty) a název Penzijní společnosti, ze které klient přechází. Zároveň je nutné sepsání výpovědi penzijního připojištění se žádosti o převod prostředků.
II. POTŘEBY ÚČASTNÍKA
Shrnutí motivů, proč si účastník zakládá penzijní spoření. Zvolte variantu, která nejvíce vystihuje potřeby účastníka. Zaškrtněte pouze jednu z uvedených variant.
V závěru smlouvy je nutné označit, zda podpis na smlouvě je podpisem účastníka, zákonného zástupce, opatrovníka, poručníka nebo zda se jedná o podpis na základě udělené plné moci a pokud smlouvu nepodepsal účastník, vyplnit veškeré požadované údaje podepisující osoby v příslušném
Chci se zabezpečit
na stáří, státní důchod mi nebude stačit
a já si chci žít slušně i v důchodu
Chci vytěžit maximum benefitů. Také zhodno- cení je pro mě důležité.
Chci mít jistotu, že mám nějaké prostředky bokem, proto spořím a časem se uvidí.
Zodpovědný, chce mít v důchodu další finanční zdroje, než jen státní důchod. Smlouvu předčasně neukončuje, spoří s jediným cílem: užít si aktivní důchod s naspořenými penězi. Zajímá se o to, kolik má a bude mít naspořeno a s touto jasnou vizí upravuje svoje měsíční příspěvky – očekává, že prostředky bude čerpat formou starobní penze, předdůchodu či formou jednorázového vyrovnání ve chvíli, kdy přestane pracovat.
Účastník chce co nejvíce zhodnotit své peníze a využít příspěvku zaměstnavatele. Zajímá se o to, jaké je aktuální zhodnocení fondů. Nemá problém smlouvu předčasně ukončit formou odbytného (přijít o státní příspěvky) a znovu začít spořit.
Účastník si uzavřel smlouvu na doporučení. Sám se o průběh spoření aktivně nezajímá. Chce být informován o tom, když je potřeba udělat nějakou změnu. Ještě nemá jasnou představu na co, a kdy naspořené prostředky použije.
oddílu tiskopisu.
V oddíle „Údaje ověřil, identifikaci provedl a smlouvu za ČSOB PS uzavřel“ se uvede jméno, příjmení a podpis zprostředkovatele, který smlouvu s účastníkem xxxxxx.
Pokud je smlouva uzavírána za nezletilého, je vždy třeba uvést údaje zákonného zástupce a provést jeho identifikaci.
POKYNY PRO PLATBY PŘÍSPĚVKŮ
Úhrada všech plateb příspěvků se provádí na účet ČSOB PS č. 2106990187/2700 u UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. (depozitář ČSOB PS).
Účastníci poukazují své příspěvky s číslem smlouvy jako variabilním symbolem a rodným číslem jako specifickým symbolem. Konstantní symbol pro platby převodem z účtu je 3558. Pokud si účastník zvolí způsob platby poštovní poukázkou, obdrží je od ČSOB PS již předvyplněné. Pro platby SIPO platí:
- první platba měsíčního příspěvku může být zavedena do SIPO nejdříve pro druhý měsíc následu- jícího po měsíci, ve kterém bude smlouva doručena ČSOB PS;
- účastník obdrží od ČSOB PS předtištěnou poštovní poukázku pro případnou úhradu příspěvků
III. PENZIJNÍ DOTAZNÍK
Vyplněním penzijního dotazníku získá účastník doporučení, jakou strategii spoření zvolit. První dvě otázky mapují znalosti či zkušenosti s investičními nástroji a finančními produkty. Rozhodující pro stanovení profilu klienta je součet bodů z otázek číslo tři a čtyři. Vyplňte do smlouvy celkový počet bodů a přejděte na položku strategie spoření. V případě, že část III. smlouvy nebude vyplněna, považuje se, že účastník odmítl vyplnit penzijní dotazník.
IV. STRATEGIE SPOŘENÍ
Nejprve zvolte investiční strategii – zvolte jednu z uvedených variant:
na první měsíce trvání smlouvy do zavedení plateb SIPO.
V případě smlouvy uzavřené on-line musí být první platba z této smlouvy provedena prostřednictvím účtu vedeného na jméno klienta u úvěrové instituce nebo u zahraniční úvěrové instituce působící na území státu Evropského hospodářského prostoru, jehož existenci prokázal účastník při uzavření smlouvy.
Zaměstnavatelé poukazují platby příspěvků na účet ČSOB PS uvedený výše. ČSOB PS zúčtuje platby příspěvků zaměstnavatele jako jeho příspěvek (příspěvky) na kalendářní měsíc, ve kterém bude tato platba na účet připsána, pokud se zaměstnavatel s ČSOB PS nedohodne jinak. Zaměstnavatelé mohou poukazovat své příspěvky:
Strategie životního cyklu
Zvolená strategie dle věku – rozdělení investice se provede dle vstupního věku účastníka (= kalendářní rok – rok narození účastníka). Penzijní společnost v souladu se strategií životního cyklu bude automaticky převádět prostředky účastníka mezi jednotlivými účastnickými fondy, a to první pra- covní den třetího měsíce kalendářního čtvrtletí, ve kterém dosáhne účastník věku určeného dolní hranicí pásma ve strategii životního cyklu.
Věkové pásmo | 0 - 45 | 46 - 49 | 50 - 54 | 55 - 59 | 60 - 64 | 65 + |
rozložení v % | ||||||
Konzervativní typ fondu | 0 | 0 | 0 | 30 | 70 | 100 |
Vyvážený typ fondu | 0 | 40 | 80 | 70 | 30 | 0 |
Dynamický typ fondu | 100 | 60 | 20 | 0 | 0 | 0 |
- individuální platbou - variabilní symbol je číslo smlouvy účastníka, specifický symbol IČO zaměstnavatele a konstantní symbol 3552;
- hromadnou platbou - variabilní symbol je IČO zaměstnavatele a konstantní symbol 3552. Pokud hromadná platba obsahuje příspěvky zaměstnavatele i příspěvky zaměstnanců poukazované z jejich mzdy, uvádí se konstantní symbol 3558. Zaměstnavatel je povinen k hromadné platbě zaslat ČSOB PS rozpis platby dle stanovených pravidel.
Serie 01/2018
Pro poskytování státních příspěvků a daňových úlev je rozhodující den připsání platby na účet ČSOB PS. Doporučujeme platit příspěvky včas (k 20 dni v měsíci).
ČSOB Penzijní společnost, a. s., člen skupiny ČSOB
se sídlem Radlická 000/000, Xxxxx 5, PSČ 150 57, IČO 61859265, zaspaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 2809, tel.: 000 000 000, fax.: 000 000 000, e-mail: xxxxxx@xxxx.xx