Eturistiriitojen tunnistamista ja ehkäisemistä koskevat periaatteet Mallilausekkeet

Eturistiriitojen tunnistamista ja ehkäisemistä koskevat periaatteet. Eturistiriidalla tarkoitetaan poikkeuksellista sijoituspalvelun tarjoamiseen liittyvää tilannetta esim. asiakkaan ja pankin välillä, johon voi liittyä asiakkaan etuihin kohdistuva merkittävä riski. Eturistiriita voi syntyä myös pankin ja sen henkilökunnan välille tai kahden asiakkaan välille. Eturistiriitatilanne voi olla kyseessä esimerkiksi, jos pankilla tai sen henkilökuntaan kuuluvalla tai pankin toisella asiakkaalla on kyseiseen palveluun liittyvä toisen edusta poikkeava etu tai intressi. Xxxxxx pyrkii ensisijaisesti tunnistamaan ja ehkäisemään aktiivisesti mahdolliset eturistiriitatilanteet mm. erilaisten organisatoristen ja hallinnollisten toimenpiteiden avulla. Toimenpiteet vaihtelevat sen mukaan, mistä liiketoimin- nasta tai palvelusta on kyse. Yleisesti käytettyjä keinoja ovat mm. • henkilöiden tai toimintojen välisten tietojen vaihdon estäminen ja valvominen esim. erillisten tietojärjestelmien ja käyttövaltuuksien avulla • toimintojen ja toimitilojen asianmukainen erottaminen • henkilökunnan ja johdon kaupankäyntisäännöt • henkilökunnan ja johdon sivutoimia koskevat periaatteet sekä eettiset ohjeet Edellä mainittujen periaatteiden noudattamista valvotaan pankissa säännöllisesti. Xxxxxx kiinnittää erityistä huo- miota eturistiriitojen tunnistamiseen ja ehkäisemiseen sijoitusneuvonnassa, sijoitustutkimuksessa, omaisuuden- hoidossa, toimeksiantojen välityksessä sekä liikkeeseenlaskupalveluissa. Jos eturistiriitatilannetta ei edellä mainituista toimenpiteistä huolimatta voida välttää, asiakkaalle kerrotaan eturisti- riitatilanteen luonne ja syyt ennen liiketoimen suorittamista. Xxxxxxx harkitsee itsenäisesti, haluaako hän kerrotus- ta ristiriitatilanteesta huolimatta, että liiketoimi suoritetaan. Pankki voi myös kieltäytyä sijoituspalvelun tarjoamises- ta eturistiriitatilanteessa. Pankki tarkistaa eturistiriitoja koskevien toimintaperiaatteiden sisällön ja ajantasaisuuden säännöllisesti.