Common use of Eturistiriitojen tunnistamista ja ehkäisemistä koskevat periaatteet Clause in Contracts

Eturistiriitojen tunnistamista ja ehkäisemistä koskevat periaatteet. Eturistiriidalla tarkoitetaan poikkeuksellista sijoituspalvelun tarjoamiseen liittyvää tilannetta esim. asiakkaan ja pankin välillä, johon voi liittyä asiakkaan etuihin kohdistuva merkittävä riski. Eturistiriita voi syntyä myös pankin ja sen henkilökunnan välille tai kahden asiakkaan välille. Eturistiriitatilanne voi olla kyseessä esimerkiksi, jos pankilla tai sen henkilökuntaan kuuluvalla tai pankin toisella asiakkaalla on kyseiseen palveluun liittyvä toisen edusta poikkeava etu tai intressi. Xxxxxx pyrkii ensisijaisesti tunnistamaan ja ehkäisemään aktiivisesti mahdolliset eturistiriitatilanteet mm. erilaisten organisatoristen ja hallinnollisten toimenpiteiden avulla. Toimenpiteet vaihtelevat sen mukaan, mistä liiketoimin- nasta tai palvelusta on kyse. Yleisesti käytettyjä keinoja ovat mm. • henkilöiden tai toimintojen välisten tietojen vaihdon estäminen ja valvominen esim. erillisten tietojärjestelmien ja käyttövaltuuksien avulla • toimintojen ja toimitilojen asianmukainen erottaminen • henkilökunnan ja johdon kaupankäyntisäännöt • henkilökunnan ja johdon sivutoimia koskevat periaatteet sekä eettiset ohjeet Edellä mainittujen periaatteiden noudattamista valvotaan pankissa säännöllisesti. Xxxxxx kiinnittää erityistä huo- miota eturistiriitojen tunnistamiseen ja ehkäisemiseen sijoitusneuvonnassa, sijoitustutkimuksessa, omaisuuden- hoidossa, toimeksiantojen välityksessä sekä liikkeeseenlaskupalveluissa. Jos eturistiriitatilannetta ei edellä mainituista toimenpiteistä huolimatta voida välttää, asiakkaalle kerrotaan eturisti- riitatilanteen luonne ja syyt ennen liiketoimen suorittamista. Xxxxxxx harkitsee itsenäisesti, haluaako hän kerrotus- ta ristiriitatilanteesta huolimatta, että liiketoimi suoritetaan. Pankki voi myös kieltäytyä sijoituspalvelun tarjoamises- ta eturistiriitatilanteessa. Pankki tarkistaa eturistiriitoja koskevien toimintaperiaatteiden sisällön ja ajantasaisuuden säännöllisesti.

Eturistiriitojen tunnistamista ja ehkäisemistä koskevat periaatteet. Eturistiriidalla tarkoitetaan poikkeuksellista sijoituspalvelun tarjoamiseen liittyvää tilannetta esim. asiakkaan ja pankin välillä, johon voi liittyä asiakkaan etuihin kohdistuva merkittävä riski. Eturistiriita voi syntyä myös pankin ja sen henkilökunnan välille tai kahden asiakkaan välille. Eturistiriitatilanne voi olla kyseessä esimerkiksi, jos pankilla tai sen henkilökuntaan kuuluvalla tai pankin toisella asiakkaalla on kyseiseen palveluun liittyvä toisen edusta poikkeava etu tai intressi. Xxxxxx pyrkii ensisijaisesti tunnistamaan ja ehkäisemään aktiivisesti mahdolliset eturistiriitatilanteet mm. erilaisten organisatoristen ja hallinnollisten toimenpiteiden avulla. Toimenpiteet vaihtelevat sen mukaan, mistä liiketoimin- nasta liiketoiminnasta tai palvelusta on kyse. Yleisesti käytettyjä keinoja ovat mm. • henkilöiden tai toimintojen välisten tietojen vaihdon estäminen ja valvominen esim. erillisten tietojärjestelmien ja käyttövaltuuksien avulla • toimintojen ja toimitilojen asianmukainen erottaminen • henkilökunnan ja johdon kaupankäyntisäännöt johdonkaupankäyntisäännöt • henkilökunnan ja johdon sivutoimia koskevat periaatteet sekä eettiset ohjeet Edellä mainittujen periaatteiden noudattamista valvotaan pankissa säännöllisesti. Xxxxxx kiinnittää erityistä huo- miota huomiota eturistiriitojen tunnistamiseen ja ehkäisemiseen sijoitusneuvonnassa, sijoitustutkimuksessa, omaisuuden- hoidossaomaisuudenhoidossa, toimeksiantojen välityksessä sekä liikkeeseenlaskupalveluissa. Jos eturistiriitatilannetta ei edellä mainituista toimenpiteistä huolimatta voida välttää, asiakkaalle kerrotaan eturisti- riitatilanteen eturistiriitatilanteen luonne ja syyt ennen liiketoimen suorittamista. Xxxxxxx harkitsee itsenäisesti, haluaako hän kerrotus- ta kerrotusta ristiriitatilanteesta huolimatta, että liiketoimi suoritetaan. Pankki voi myös kieltäytyä sijoituspalvelun tarjoamises- ta tarjoamisesta eturistiriitatilanteessa. Pankki tarkistaa eturistiriitoja koskevien toimintaperiaatteiden sisällön ja ajantasaisuuden säännöllisesti.

Eturistiriitojen tunnistamista ja ehkäisemistä koskevat periaatteet. Eturistiriidalla tarkoitetaan poikkeuksellista sijoituspalvelun tarjoamiseen liittyvää tilannetta esim. asiakkaan ja pankin välillävä- lillä, johon voi liittyä asiakkaan etuihin kohdistuva merkittävä riski. Eturistiriita voi syntyä myös pankin ja sen henkilökunnan välille tai kahden asiakkaan välille. Eturistiriitatilanne voi olla kyseessä esimerkiksi, jos pankilla tai sen henkilökuntaan kuuluvalla tai pankin toisella asiakkaalla asiak- kaalla on kyseiseen palveluun liittyvä toisen edusta poikkeava etu tai intressi. Xxxxxx pyrkii ensisijaisesti tunnistamaan ja ehkäisemään aktiivisesti aktii- visesti mahdolliset eturistiriitatilanteet mm. erilaisten organisatoristen organi- satoristen ja hallinnollisten toimenpiteiden avulla. Toimenpiteet Toimenpi- teet vaihtelevat sen mukaan, mistä liiketoimin- nasta liiketoiminnasta tai palvelusta palve- lusta on kyse. Yleisesti käytettyjä keinoja ovat mm. • henkilöiden tai toimintojen välisten tietojen vaihdon vaih- don estäminen ja valvominen esim. erillisten tietojärjestelmien tieto- järjestelmien ja käyttövaltuuksien avulla • toimintojen ja toimitilojen asianmukainen erottaminen erotta- minen • henkilökunnan ja johdon kaupankäyntisäännöt • henkilökunnan ja johdon sivutoimia koskevat periaatteet peri- aatteet sekä eettiset ohjeet Edellä mainittujen periaatteiden noudattamista valvotaan pankissa säännöllisesti. Xxxxxx kiinnittää erityistä huo- miota huomiota eturistiriitojen tunnistamiseen ja ehkäisemiseen sijoitusneuvonnassasijoitusneu- vonnassa, sijoitustutkimuksessa, omaisuuden- hoidossaomaisuudenhoidossa, toimeksiantojen toi- meksiantojen välityksessä sekä liikkeeseenlaskupalveluissa. Jos eturistiriitatilannetta ei edellä mainituista toimenpiteistä huolimatta voida välttää, asiakkaalle kerrotaan eturisti- riitatilanteen eturistiriitati- lanteen luonne ja syyt ennen liiketoimen suorittamista. Xxxxxxx Asia- kas harkitsee itsenäisesti, haluaako hän kerrotus- ta ristiriitatilanteesta kerrotusta ristiriitati- lanteesta huolimatta, että liiketoimi suoritetaan. Pankki voi myös kieltäytyä sijoituspalvelun tarjoamises- ta eturistiriitatilanteessatarjoamisesta eturistiriitati- lanteessa. Pankki tarkistaa eturistiriitoja koskevien toimintaperiaatteiden toiminta- periaatteiden sisällön ja ajantasaisuuden säännöllisesti.

Eturistiriitojen tunnistamista ja ehkäisemistä koskevat periaatteet. Eturistiriidalla tarkoitetaan poikkeuksellista sijoituspalvelun tarjoamiseen liittyvää tilannetta esim. asiakkaan ja pankin välillä, johon voi liittyä asiakkaan etuihin kohdistuva merkittävä riski. Eturistiriita voi syntyä myös pankin ja sen henkilökunnan välille tai kahden asiakkaan välille. Eturistiriitatilanne voi olla kyseessä esimerkiksi, jos pankilla tai sen henkilökuntaan kuuluvalla tai pankin toisella asiakkaalla on kyseiseen palveluun liittyvä toisen edusta poikkeava etu tai intressi. Xxxxxx pyrkii ensisijaisesti tunnistamaan ja ehkäisemään aktiivisesti mahdolliset eturistiriitatilanteet mm. erilaisten organisatoristen ja hallinnollisten toimenpiteiden avulla. Toimenpiteet vaihtelevat sen mukaan, mistä liiketoimin- nasta liiketoiminnasta tai palvelusta on kyse. Yleisesti käytettyjä keinoja ovat mm. • henkilöiden tai toimintojen välisten tietojen vaihdon estäminen ja valvominen esim. erillisten tietojärjestelmien ja käyttövaltuuksien avulla • toimintojen ja toimitilojen asianmukainen erottaminen • henkilökunnan ja johdon kaupankäyntisäännöt • henkilökunnan ja johdon sivutoimia koskevat periaatteet sekä eettiset ohjeet Edellä mainittujen periaatteiden noudattamista valvotaan pankissa säännöllisesti. Xxxxxx kiinnittää erityistä huo- miota huomiota eturistiriitojen tunnistamiseen ja ehkäisemiseen sijoitusneuvonnassa, sijoitustutkimuksessa, omaisuuden- hoidossaomaisuudenhoidossa, toimeksiantojen välityksessä sekä liikkeeseenlaskupalveluissa. Jos eturistiriitatilannetta ei edellä mainituista toimenpiteistä huolimatta voida välttää, asiakkaalle kerrotaan eturisti- riitatilanteen eturistiriitatilanteen luonne ja syyt ennen liiketoimen suorittamista. Xxxxxxx Asiakas harkitsee itsenäisesti, haluaako hän kerrotus- ta kerrotusta ristiriitatilanteesta huolimatta, että liiketoimi suoritetaan. Pankki voi myös kieltäytyä sijoituspalvelun tarjoamises- ta tarjoamisesta eturistiriitatilanteessa. Pankki tarkistaa eturistiriitoja koskevien toimintaperiaatteiden sisällön ja ajantasaisuuden säännöllisesti.