Sijoitusneuvonta ja omaisuudenhoito Mallilausekkeet

Sijoitusneuvonta ja omaisuudenhoito. Yhtiö tarjoaa asiakkailleen ei-riippumatonta sijoi- tusneuvontaa, eli rahoitusvälineitä koskevia yksilölli- siä suosituksia. Yksilöllisen suosituksen antamisesta ei kuitenkaan ole kyse silloin, kun asiakkaalle annetaan yleistä esittelyä Yhtiön tarjoamista palveluista tai ra- hoitusvälineistä tai asiakkaalle referoidaan sijoitustut- kimuksissa julkaistuja tietoja. Sijoitusneuvontapalvelua varten asiakas allekirjoittaa asiakassopimuksen. Rahoitusvälineiden hankintaan liittyy aina taloudel- linen riski. Tavoiteltu tuotto voi jäädä saamatta ja si- joitetun pääoman voi menettää osittain tai kokonaan. Ennen sijoituspäätöksen tekemistä asiakkaan on syy- tä perehtyä sijoitusmarkkinoihin ja eri sijoitus-vaihto- ehtoihin. Asiakas vastaa itse omien sijoituspäätöstensä taloudellisista tuloksista. Yhtiö tarjoaa myös yksilöllistä omaisuudenhoitoa. Tällä tarkoitetaan rahoitusvälineiden hoitamista asiakkaan kanssa tehdyn kirjallisen omaisuudenhoitosopimuksen nojalla siten, että päätösvalta sijoittamisesta on an- nettu toimeksiannon saajalle eli omaisuudenhoitajal- le. Omaisuudenhoito-sopimuksessa määritetään muun muassa sopimuksen piirissä oleva omaisuus ja rahoi- tusvälineet sekä niitä koskevat toimenpiteet ja niihin kohdistuvat rajoitukset. Sijoitusneuvonta- ja omaisuudenhoitopalvelua koske- vat kulut ja palkkiot määräytyvät kulloinkin voimassa olevan hinnaston mukaisesti ellei toisin ole sovittu. Tarjotessaan asiakkaalle sijoitusneuvontaa tai omai- suudenhoitopalvelua, Yhtiö pyytää asiakkaalta tieto- ja asiakkaan taloudellisesta asemasta, mukaan lukien tappionsietokyvystä, kyseistä sijoituspalvelua tai ra- hoitusvälinettä koskevasta sijoituskokemuksesta ja -tietämyksestä sekä sijoitustavoitteista, mukaan lukien riskirajasta kulloinkin voimassa olevien ja Yhtiötä kos- kevien säädöksien mukaisesti. Asiakkaalta saamien tie- tojen perusteella Yhtiö voi suositella asiakkaalle sovel- tuvia rahoitusvälineitä ja palvelua (soveltuvuusarvioin- ti). Yhtiö toimii ulkoistamissopimuksen perusteella alla olevien rahastojen salkunhoitajana (rahastoa hallinnoi- va rahastoyhtiö): • Active-Multi Strategy Sijoitusrahasto (Elite Rahas- tohallinto Oy) • Erikoissijoitusrahasto Investium Kiinteistö-varain- hoito (Estlander & Partners Rahastoyhtiö Oy) • Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito (Estlander & Partners Rahastoyhtiö Oy).