OBRAZAC KO2 – UPITNIK O KREDITNOM POSLU ODOBRENJA
OBRAZAC KO2 – UPITNIK O KREDITNOM POSLU ODOBRENJA
Pravna osoba:
(naziv pravne osobe koja dostavlja obrazac)
Podnositelj:
(ime i prezime osobe koja dostavlja obrazac)
Adresa:
Telefon:
Telefaks/e-adresa:
Datum zaključenja ugovora: Registarski broj:
(dd.mm.gggg., vidi upute na kraju) (vidi upute na kraju)
Valuta i iznos kredita:
(naziv ugovorene valute zaključenja) (iznos kredita u valuti zaključenja)
Valuta i iznos kredita:
(naziv ugovorene valuta naplate) (iznos kredita u valuti naplate)
Dužnik
Naziv:
(naziv ili ime i prezime dužnika)
Grad:
(grad u kojem je sjedište dužnika)
Država:
(država u kojoj je sjedište dužnika)
Sektor (označiti jedno, vidi upute na kraju):
(1) središnja država (9) javna nefinancijska društva
(2) fondovi socijalne sigurnosti
(3) razvojne banke (11) privatna nefinancijska društva
(4) lokalna država (12) neprofitne ustanove
(5) središnja banka (13) obrtnici i trgovci
(6) kreditne institucije (14) kućanstva (pojedinci)
(7) novčani fondovi (15) međunarodne financijske institucije
(8) ostale financijske institucije i društva osim (3), (5),(6), i (7)
Kreditor
Naziv:
(naziv ili ime i prezime kreditora)
Matični broj:
(za pravne osobe matični broj Državnog xxxxxx za statistiku)
OIB:
(osobni identifikacijski broj)
Vlasnički odnos s dužnikom (označiti jedno):
kreditor ima više od 50% udjela u temeljnom kapitalu dužnika
kreditor ima između 10% i 50% udjela u temeljnom kapitalu dužnika
dužnik ima više od 50% udjela u kapitalu kreditora
dužnik ima između 10% i 50% udjela u kapitalu kreditora
ne postoji vlasnički odnos s 10% ili više udjela u kapitalu
Udio kreditora:
(popuniti samo za sindicirane kredite, vidi upute na kraju)
Opis kredita
Vrsta ugovora (označiti jedno, vidi upute na kraju):
(1) običan (7) zamjena duga
(2) revolving (8) sindicirani
(3) okvirni (9) pretvaranje gotovinskog posla u kreditni
(4) konkretni kao dio okvira (10) kompenzacija
(5) reprogramirani
(6) refinancirani (12) prodaja/ustupanje domaćeg potraživanja nerezidentu
Vrsta kredita (označiti jedno, vidi upute na kraju):
(1) komercijalni kredit (4) projektni krediti
(2) xxxxx xxxxxx (5) kratkoročna kreditna linija
(3) financijski kredit
Trajanje kredita (vidi upute na kraju):
(ggg-mm-dd)
Osiguranje od komercijalnih rizika (vidi upute na kraju):
(postotni broj)
Osiguranje naplate kredita
Instrument osiguranja otplate (označiti jedno):
(1) bez osiguranja (5) akreditiv
(2) garancija (6) hipoteka
(3) mjenica (7) jamstvo
(4) promesa (engl. promissory note) (8) ostalo
Naziv banke garanta:
Naziv banke supergaranta:
Izvoznik
(vidi upute na kraju)
Naziv:
(tvrtka)
Matični broj:
(matični broj Državnog xxxxxx za statistiku)
Naplata glavnice
Dinamika naplate glavnice (označiti jedno): Naplata se zasniva na (označiti jedno):
(1) otplata u jednakim otplatnim kvotama (1) ukupnom iznosu kredita
(2) otplata u anuitetima (2) svakom korištenju
(3) jednokratna otplata (vidi upute na kraju)
(4) ostalo
Broj naplata glavnice u godini: Prvi datum naplate glavnice:
(dd.mm.gggg)
Ukupan broj naplata glavnice: Posljednji datum naplate glavnice:
(dd.mm.gggg)
Poček (broj mjeseci i xxxx od datuma korištenja do datuma prve naplate glavnice):
(mm-dd)
Za izračun naplate 360 xxxx u godini 30 xxxx u mjesecu
uzima se (označiti jedno) 365 xxxx u godini kalendarski xxxx xxxx u mjesecu
Plaćanje kamata
Vrsta xxxxxx (označiti jedno):
(1) bez kamata (7) EURIBOR
(2) fiksna xxxxx (8) AKA
(3) dvije fiksne stope (9) ZIBOR
(4) LIBOR (10) kamata uključena u glavnicu
(5) FIBOR (11) ostalo
(6) PIBOR
Kamatna xxxxx 1: Kamatna xxxxx 2:
(fiksna kamatna xxxxx ili xxxxx iznad refer. stope) (trenutna vrijednost referentne kamatne stope)
Broj plaćanja kamata u godini: Prvi datum plaćanja kamata:
(dd.mm.gggg)
Ukupan broj plaćanja kamata: Posljednji datum plaćanja kamata:
(dd.mm.gggg)
Međudatum plaćanja kamata:
(prvi datum po drugoj kamatnoj stopi) (dd.mm.gggg)
Interkalarna kamata: Zatezna kamatna xxxxx:
(navesti iznos u valuti naplate, ako je iznos već utvrđen) (marža iznad redovne stope)
Troškovi
(upisati iznos u valuti zaključenja)
Naknada za jamstvo odobravanja kredita (engl. commitment fee):
Naknada za obradu kreditnog zahtjeva (engl. arrangement fee):
Naknada za troškove obrade otplate (engl. management fee):
Ostali troškovi kredita (engl. pocket money):
Ostalo:
Način naplate troškova (zaokružiti jedno):
(1) jednokratno (2) godišnje (3) tromjesečno
,
(mjesto) (datum)
(potpis ovlaštene osobe – podnositelja)
Upute za popunjavanje Obrasca KO2
Opće upute
Rezident koji zaključi ugovor o kreditu odobrenja xxxxx xx dostaviti HNB-u popunjeni obrazac KO2 i prateću dokumentaciju propisanu Odlukom. Zajedno s obrascem KO2 rezident predaje i obrazac K3 s popunjenom Tablicom A (ako xx xxxxxx već u korištenju, treba biti popunjena i Tablica B obrasca K3).
Po primitku obrasca KO2 HNB unosi podatke u bazu podataka i kreditu dodjeljuje registarski broj pod kojim se xxx xxxxxx nadalje prati. HNB potom podnositelju dokumentacije dostavlja potvrdu o registraciji kredita, koja sadržava ispis unesenih podataka. Ispis podataka različit je od podataka podnositelja ako je podnositelj određenu rubriku pogrešno popunio. Podnositelj može staviti primjedbu na ispravljanje podatka koje obavlja HNB.
Rezident također dostavlja obrazac KO2 kad dođe do promjene ugovora o kreditu. U xxx slučaju popunjavaju se samo rubrike: tvrtka, podnositelj prijave, adresa, telefon, faks, registarski broj i rubrike xxxx se sadržaj mijenja.
Ako dužnik odustaje od korištenja ugovorenoga kredita koji je registriran kod HNB, domaća osoba (rezident) pismenim putem o tome izvješćuje HNB.
Obrazac KO2 potpisuje i ovjerava rezident koji je zaključio ugovor o kreditu odobrenja ili druga osoba xxxx xx ovlaštena za dostavljanje izvješća.
Upute za popunjavanje rubrika
Datum zaključenja ugovora
Navesti datum zaključenja ili datum izmjene ugovora o kreditnom poslu s inozemstvom. Ako ima više izmjena ugovora, navesti datum posljednje izmjene.
Registarski broj
Navesti broj pod kojim xx xxxxxx registriran kod HNB-a. Ako xxxxxx xxx nije registriran, rubrika se ne popunjava.
Sektor dužnika
Popunjava se sukladno Odluci o statističkoj klasifikaciji institucionalnih sektora 2010 – SKIS 2010. xxxx xx objavio Državni zavod za statistiku.
Udio kreditora
Kod sindiciranoga kredita za svakoga kreditora treba navesti sljedeća obilježja: naziv, grad, država, sektor, vlasnički odnos s dužnikom i udio. Podaci za kreditore navode se proširivanjem obrasca KO2 na sljedeći način: kreditor 1 – naziv grad, država, sektor, vlasnički odnos s dužnikom, udio; kreditor 2 – naziv grad, država, sektor, vlasnički odnos s dužnikom, udio; kreditor 3 – naziv grad, država, sektor, vlasnički odnos s dužnikom, udio itd. Udio kreditora je iznos koji odobrava jedan kreditor, a navodi se u valuti otplate. Zbroj udjela svih kreditora treba biti jednak iznosu kredita u valuti otplate.
Vrsta ugovora
1 Običan – Većina kredita je ovog xxxx, xx. pojedinačni krediti s ugovorenim rokovima dospijeća i kamatnom stopom.
2 Revolving – Vrsta ugovora kojim kreditor odobrava kredit u određenom iznosu i u određenom razdoblju. Otplatom dijela kredita pruža se mogućnost novog korištenja, tako da visina duga nikad ne smije prijeći ugovoreni limit.
3 Okvirni – Vrsta ugovora kojim kreditor, u određenom razdoblju, odobrava korištenje više pojedinačnih kredita, s xxx da ukupan iznos svih kredita ne može biti veći od ugovorene okvirne svote. Uvjeti pojedinačnih kredita nisu nužno isti. Obrazac K3 dostavlja se za okvirni ugovor, samo ako pojedinačni krediti unutar okvirnog ugovora imaju jedinstveni plan naplate od inozemstva.
4 Konkretni kao dio okvirnog – Pojedinačni kredit unutar okvirnog kredita. Obrazac K3 dostavlja se za svaki pojedinačni kredit samo ako pojedinačni krediti unutar okvirnog ugovora imaju različite planove naplate od inozemstva.
5 Reprogramirani – Pojedinačni kredit na osnovi sporazuma s kreditorom kojim se dužniku omogućuje da ranije zaključeni kredit (cijeli ili dio) vrati u novim ugovorenim rokovima i uz druge uvjete.
6 Refinancirani – Pojedinačni kredit na osnovi posebnog sporazuma s kreditorom koji se uzima radi otplate drugog ranije zaključenoga kredita. Novim kreditom otplaćuju se dospjele obveze po glavnicama i kamatama i/ili buduća dospijeća glavnica i kamata.
7 Zamjena duga – Pojedinačni kredit kojim se uz povoljnije uvjete otplaćuje drugi ranije zaključeni kredit. Kreditori u ovom slučaju ne moraju biti isti.
8 Sindicirani – Kredit koji odobrava grupa kreditora.
9 Pretvaranje gotovinskog posla u kreditni – Posao izvoza prvobitno ugovoren s rokom plaćanja do 90 xxxx kojem se naknadno na osnovi izmjene ugovora s dobavljačem mijenja rok plaćanja u duži od 90 xxxx.
10 Kompenzacija – Posebni tip normalnoga kredita xxxx xxxxxxxx i dužnik zaključuju radi uravnoteženja međusobne razmjene.
12 Preuzimanje potraživanja prema nerezidentima od drugih nerezidenata – u slučajevima kad rezident od nerezidenta kupi potraživanje koje taj nerezident ima prema nekom drugom nerezidentu ili mu navedeno potraživanje bude ustupljeno (ili kad nekim drugim pravnim poslom s nerezidentom stekne potraživanje koje po svojim ekonomskim učincima znači kreditno potraživanje od inozemstva).
Vrsta kredita
1 Komercijalni kredit – Kredit za izvoz robe ili usluga koji izravno odobrava domaći dobavljač ili izvoznik
2 Xxxxx xxxxxx – Kredit za izvoz robe i usluga koji odobrava banka domaćeg dobavljača ili izvoznika ili domaća državna agencija za promicanje izvoza
3 Financijski kredit – Kredit kojim kreditor dužniku odobrava novčana sredstva
4 Projektni kredit – Kredit za financiranje realizacije određenog projekta kod kojeg u trenutku zaključenja nije definirana struktura korištenja sredstava.
5 Bankarska kratkoročna kreditna linija – Dozvoljeno prekoračenje na računu inozemne banke otvorenom kod domaće banke prema ugovoru.
Trajanje kredita
Navesti broj xxxxxx, mjeseci odnosno xxxx od prvoga korištenja do posljednje otplate glavnice u obliku “ggg.mm.dd.". Primjerice, ako xx xxxxxx odobren na 18 mjeseci, navesti “000-00-00".
Osiguranje od komercijalnih rizika
Navesti postotak osiguranja robe u transportu kod društva za osiguranje.
Izvoznik
Navesti naziv i matični broj izvoznika, ako izvoznik zaključuje kredit odobrenja u ime i za račun dobavljača.
Naplata glavnice
U rubrici "Dinamika naplate glavnice" odabire se broj "1" ako svaka obročna naplata (anuitet) u sebi sadržava jednaku naplatnu kvotu (tj. dio glavnice koji se otplaćuje), broj "2" ako se naplata zasniva na jednakim obrocima (anuitetima), a broj "3" ako je naplata glavnice jednokratna. U svim ostalim slučajevima odabire se broj "4".
Ako je u rubrici "Naplata se zasniva na:" izabrano "na svakom korištenju", rubrike "poček", "broj naplata glavnice u godini" i "ukupan broj naplate glavnice" popunjavaju se samo kad su njihove vrijednosti iste za svako korištenje. Inače se ove rubrike ne popunjavaju (u xxx slučaju u rubrici "dinamika naplate glavnice" treba odabrati "4 – ostalo").
Plaćanje kamata
Ako podnositelj nije u mogućnosti utvrditi udio xxxxxx u otplati kredita (što se može dogoditi, primjerice, kod lizing aranžmana), u ovoj rubrici treba odabrati opciju "10 – kamata uključena u glavnicu". U xxx slučaju, pri popunjavanju plana otplate kredita u obrascu K3 sve planirane otplate iskazuju xx xxx otplate glavnice.
5