PROSPEKT I

PROSPEKT I

STATUT

Erste MONEY

Uprava društva Erste - invest, društvo s ograničenom odgovornošću za upravljanje investicijskim fondovima sa sjedištem u Zagrebu, (u daljnjem tekstu Društvo), Ilica 10, usvojila je u Zagrebu, xxxx 30.11.2006. godine

PROSPEKT

Otvorenog investicijskog xxxxx s javnom ponudom ERSTE MONEY

Ovaj Prospekt xx xxxxx ponuda i poziv na kupnju udjela otvorenog investicijskog xxxxx s javnom ponudom Erste Money (u daljnjem tekstu: Fond). U Prospektu su navedene informacije neophodne za donošenje odluke o ulaganju u Fond. Prije donošenja odluke o investiranju zainteresirani investitori se pozivaju da pažljivo pročitaju ovaj Prospekt kao i Statut Xxxxx, kako bi se informirali o obilježjima i rizicima ulaganja.

► UPRAVLJANJE FONDOM:

ERSTE- INVEST d.o.o, za upravljanje investicijskim fondovima, Zagreb, Ilica 10

TELEFON: x000 (0) 00 00 0000

FAX: x000 (0) 00 00 0000

xxx.xxxxx-xxxxxx.xx

► UVOD

Ulaganje u investicijski fond poseban je oblik ulaganja, koji pruža mogućnost većeg povrata na uložena sredstva od klasične bankarske štednje, a predstavlja manji rizik od izravnog ulaganja u vrijednosne papire i druge financijske instrumente.

Otvoreni investicijski fondovi predstavljaju zasebnu imovinu bez pravne osobnosti u vlasništvu vlasnika udjela u fondu, te ih uz odobrenje Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga osniva i njima upravlja društvo za upravljanje investicijskim fondovima. Ulaganjem sredstava u otvorene investicijske fondove, investitori dobivaju profesionalnu uslugu ulaganja njihovih sredstva u financijske instrumente kao što su obveznice, dionice, komercijalni zapisi itd. Na xxx xxxxx investitor postaje sudionik financijskog tržišta, gdje kroz diverzifikaciju ulaganja u razne instrumente ostvaruje primjereni prinos na svoja ulaganja.

Pri upravljanju Fondom društvo za upravljanje nastoji ostvariti primjereni prinos na uložena sredstva u fond, vodeći pri tome računa o sigurnosti, profitabilnosti, razdiobi rizika i likvidnosti xxxx xx to definirano ovim Prospektom. Prednost ulaganja u investicijske fondove je što u svakom trenutku investitor može doći do svojih sredstava uloženih u Fond po uvjetima određenim ovim Prospektom i Statutom Xxxxx.

Prednosti fondova kojima upravlja i xxxxxx xx upravljati Erste-invest d.o.o. je:

1. iskustvo u upravaljanju fondovima,

2. velika mreža prodajnih mjesta Erste&Steiermaerkische banke d.d., te

3. imidž Erste xxxxx u Hrvatskoj i svijetu.

U nastojanju da ostvarimo postavljene ciljeve (razdioba rizika, profitabilnost, likvidnost) upravljanje sredstvima povjerit ćemo stručnom timu menadžera i analitičara s bogatim upravljačkim iskustvom na domaćem i stranom tržištu.

► VRSTA XXXXX:

Otvoreni investicijski fond s javnom ponudom, novčani.

► TRAJANJE XXXXX I POČETNA VRIJEDNOST:

Fond je osnovan 03.06.2003. godine i traje neograničeno.

Rad Xxxxx odobren je Rješenjem Komisije za vrijednosne papire Republike Hrvatske (sadašnje Agencije) o odobrenju osnivanja i upravljanja otvorenim investicijskim fondom, Klasa: UP/I- 450-08/03-02/105 Ur. broj: 567-02/03-02.

Početna vrijednost jednog udjela Xxxxx xx xxx osnivanja xxxx xx 100 Kuna.

► NAJNIŽA VRIJEDNOST IMOVINE XXXXX

U neprekinutom razdoblju od tri kalendarska mjeseca vrijednost imovine Xxxxx ne smije pasti ispod 5.000.000,00 (pet milijuna) kuna.

Ukoliko vrijednost imovine Xxxxx tijekom tri uzastopna kalendarska mjeseca padne ispod navedenog iznosa, Fond xxxx biti likvidiran ili pripojen drugom fondu.

► MINIMALNI ULOZI:

Minimalni iznos svakog ulaganja je 2000 Kuna. Minimalna uplata u Fond prilikom ulaganja koje predstavlja investicijski plan je 100 kuna, gdje se pod investicijskim planom podrazumijevaju ugovorene kontinuirane periodične uplate u razdoblju ne kraćem od 12 mjeseci putem trajnog naloga i sl.

► POVIJESNI XXXXXX XXXXX

Povijesni xxxxxx Xxxxx može se dobiti na upit u prostorima Erste-invest-a te svim poslovnicama Erste&Steiermaerkische Bank x.x. Xxxxxx ostvaren u prošlom razdoblju ne garantira isti i u budućem.

Ostvareni prinos u posljednjih 365 xxxx (27.11.2005. – 27.11.2006.) : 3,45% Ostvareni prinos od početka rada (03.06.2003. – 27.11.2006.) iznosi: 14,76% Prosječan godišnji prinos od osnivanja (03.06.2003. – 27.11.2006.) iznosi: 4,03%.

► CILJ XXXXX

Osnovni ciljevi Xxxxx xx:

- Sigurnost – očuvanje vrijednosti uloga

- Profitabilnost - što veći prinos uz što niži stupanj rizika

- Likvidnost - mogućnost unovčenja uloga u kratkom vremenskom periodu

► PROFIL ULAGAČA

Ulagači u Fond mogu biti sve pravne i fizičke osobe xxxxxx xx to dopušteno odredbama Zakona i drugim odgovarajućim propisima. Fond je prvenstveno namijenjen fizičkim i pravnim osobama xxxxxx xx uz ostvarenje prinosa, osnovni cilj očuvati vrijednost uloženih sredstava. Društvo preporučuje ulaganje u novčani fond osobama koje prema svojim osobnostima naglasak stavljaju na minimiziranju rizičnosti, te na sigurnosti i likvidnosti ulaganja.

► ULAGANJE IMOVINE XXXXX

Imovina Xxxxx izložena je u najvećoj mjeri novčanom tržištu. IMOVINA XXXXX ULAŽE SE:

- neograničeno u dužničke vrijednosne papire (kratkoročne i dugoročne) koje je izdala, ili za

njih jamči, Republika Hrvatska;

- u depozite kod financijskih institucija neograničeno;

- minimalno 50% u prethodno navedena dva instrumenta;

- neograničeno u državne dužničke vrijednosne papire i instrumente tržišta novca izdane od država članica EU, Sjedinjenih Američkih Država, i ostalih država članica OECD – a;

- do 40% u dužničke vrijednosne papire, izdavatelja pravnih osoba registriranih u Republici Hrvatskoj, zemljama Europske unije, Sjedinjenim Američkim Državama, i članicama OECD-a, osim mjenica;

- do 20% u municipalne dužničke vrijednosne papire izdanih xx xxxxxx subjekata u Republici Hrvatskoj;

- do 10% u kratkoročne i dugoročne dužničke vrijednosne papire izdane u Bosni i Hercegovini, Srbiji, Crnoj Gori, te Makedoniji;

- bez ograničenja u sporazume o reotkupu (repo sporazume) gdje xx xxx osiguranje sporazuma o reotkupu koriste vrijednosni papiri koje je izdala, ili za njih jamči, Republika Hrvatska;

- bez ograničenja u sporazume o reotkupu (repo sporazume) gdje xx xxx osiguranje sporazuma o reotkupu koriste državni vrijednosni papiri koje su izdale zemlje članice Europske unije, Sjedinjene Američke Države i članice OECD –a;

- do 40% u sporazume o reotkupu (repo sporazume) gdje xx xxx osiguranje sporazuma o reotkupu koriste dužnički vrijednosni papire, izdavatelja pravnih osoba registriranih u Republici Hrvatskoj, zemljama Europske unije, Sjedinjenih Američkih Državama i članicama OECD-a,

- do 20% u financijske instrumente koji su denominirani u različitim valutama sa ciljem povećanja vrijednosti imovine Xxxxx;

- u terminske, opcijske ugovore i druge financijske izvedenice u svrhu zaštite imovine xxxxx i u svrhu postizanja investicijskih ciljeva Xxxxx;

Fond će se pridržavati ograničenja ulaganja sukladno članku 100. i članku 101. Zakona o investicijskim fondovima („Narodne novine“ br. 150/05.)

► KUPNJA, PRODAJA I PRIJENOS UDJELA U FONDU

Xxxxxx xxxx xxxx kupiti udjel u Fondu podnosi xxxxxx zahtjev za kupnju, a isti stječe uplatom novčanih sredstava na račun Xxxxx. Ukoliko je zaprimljena sva potrebna dokumentacija, kupnja udjela u Fondu obavlja se po cijeni udjela koja vrijedi na xxx uplate.

Ukoliko sredstva naznačena na zahtjevu za kupnju udjela ne pristignu na račun Xxxxx tijekom radnog xxxx xxxx je zahtjev zaprimljen, kupnja udjela obavlja se po cijeni koja vrijedi na xxx xxxx su sredstva pristigla na račun Xxxxx.

Ulagač može kupovati udjele i pomoću trajnog naloga.

Svaki vlasnik udjela može u svakom trenutku svoje udjele djelomično ili u potpunosti prodati. Prodavatelju se priznaje cijena važeća na xxx zaprimanja zahtjeva za prodaju. Društvo će uputiti sredstva od prodaje udjela, umanjena za iznos izlazne naknade ukoliko se ista obračunava, na račun koji odredi prodavatelj u roku od najviše tri xxxxx xxxx od xxxx zaprimanja valjanog pisanog zahtjeva za prodaju udjela.

Sve uplate po zahtjevima za kupnju udjela odnosno svi zahtjevi za prodaju udjela zaprimljeni vikendom i blagdanom, Društvo će smatrati zaprimljenim sljedećeg radnog dana, tj. obračunati po cijeni udjela sljedećeg radnog xxxx.

Sve uplate po zahtjevima za kupnju, odnosno svi zahtjevi za prodaju zaprimljeni u istom obračunskom periodu, a za potrebe obračuna i naplate naknada, smatrat će se jednom uplatom, odnosno jednim zahtjevom za prodaju.

Imatelj udjela u Fondu ima pravo prenijeti svoje udjele na neku drugu osobu pod uvjetom da je prethodno ispunio obrazac o prijenosu što ga je odobrilo Društvo, pri čemu takav prijenos proizvodi pravne učinke prema trećima tek po njegovu upisu u registar imatelja udjela koji vodi društvo i nakon što isto potvrdi da ga prihvaća. Prijenos može biti odbijen zbog razloga navedenih u članku 178. Zakona o investicijskim fondovima. Obrazac o prijenosu potpisuju i podnositelj i primatelj prijenosa te ga, ovjerenog od javnog bilježnika, dostavljaju Društvu.

Potvrde o transakcijama izdaju se na vlastiti zahtjev ulagača u roku xx xxxxx radnih xxxx od primitka valjanog zahtjeva za prodaju, odnosno kupnju te izvršene uplate u Fond.

► ODREÐIVANJE CIJENE UDJELA U FONDU

Cijena udjela odnosno njegova vrijednost u Fondu izračunava se dijeljenjem neto tržišne vrijednosti imovine Xxxxx s brojem izdanih, a ne povučenih udjela.

Vrijednost neto imovine Xxxxx izračunava se svakog xxxx do 16 sati za prethodni xxx na temelju tržišnih vrijednosti njegovih vrijednosnih papira i depozita u financijskim institucijama te drugih imovinskih vrijednosti, uz odbitak obveza i naknada.

Sva devizna sredstva se preračunavaju u valutu Republike Hrvatske primjenom zadnjeg dostupnog tečaja neposredno prije utvrđivanja vrijednosti imovine u skladu s propisima koje donosi Agencija.

Cijena udjela u Fondu izračunava se i objavljuje u kunama.

Cijena udjela u Fondu objavljuje se svakodnevno na web stranicama Društva i jedanput mjesečno u jednim dnevnim novinama.

► OBUSTAVA OTKUPA UDJELA

Uprava Društva može obustaviti otkup udjela nazad i njihovu isplatu u slučaju izvanrednih okolnosti, xxxx xx to neophodno radi zaštite interesa vlasnika udjela.

Pod izvanrednim okolnostima podrazumijeva se npr. nastupanje izrazite nelikvidnosti tržišta kapitala koja nije uzrokovana tržišnim mehanizmima nego slučajevima više sile (npr. rat, potres i sl.).

Društvo xxxx Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga neodložno prijaviti obustavu otkupa udjela i to objaviti u jednim dnevnim novinama.

Društvo će donijeti odluku o ponovnom otkupu udjela i njihovoj isplati čim prestanu izvanredne okolnosti te i o toj odluci obavijestiti Hrvatsku agenciju za nadzor financijskih usluga te tu obavijest objaviti u jednim dnevnim novinama.

► PRAVA IZ UDJELA XXXXX

1. pravo na obaviještenost,

2. pravo na udio u dobiti Xxxxx,

3. pravo na prodaju udjela Fondu, odnosno obveza otkupa udjela, te

4. pravo na isplatu dijela ostatka likvidacijske xxxx Xxxxx.

1. Pravo na obaviještenost

Polugodišnja izvješća o xxxx Xxxxx Društvo će objaviti na internet stranicama Društva xxx.xxxxx-xxxxxx.xx, a godišnja izvješća uz objavu na internet stranicama bit će objavljena i u jednim dnevnim novinama. Postojeći investitori te oni koji to u budućnosti žele biti, izvješće mogu dobiti i poštom na usmeni ili pismeni zahtjev. Primjerak statuta ili cjelovitog prospekta Xxxxx xx dodatne informacije o Fondu moguće je dobiti u prostorima Erste-investa te poslovnicama Erste&Steiermaerkische Bank d.d.

Poslovna xxxxxx Xxxxx traje od 01. siječnja do 31. prosinca.

2. Pravo na udio u dobiti Xxxxx

Dobit Xxxxx utvrđuje se u financijskim izvješćima i u cijelosti pripada vlasnicima udjela u Fondu. Cjelokupna dobit automatski se reinvestira u Fond. Dobit Xxxxx sadržana je u vrijednosti udjela, a investitori u Fond realiziraju dobit na način da u potpunosti ili djelomično prodaju svoje udjele.

3. Pravo na prodaju udjela Fondu, odnosno obveza otkupa udjela

Svaki vlasnik udjela može u svakom trenutku svoje udjele djelomično ili u potpunosti prodati Fondu.

4. Pravo na isplatu dijela ostatka likvidacijske xxxx Xxxxx

Erste-Invest d.o.o. će pokrenuti postupak likvidacije Xxxxx ukoliko nastupe okolnosti predviđene Zakonom, a posebno u sljedećim slučajevima:

1. prilikom dobrovoljnog prestanka djelatnosti Erste-Investa, osim ukoliko Fond bude prenesen drugom ovlaštenom društvu za upravljanje,

2. prilikom promjene depozitne banke kada ne bude zaključen ugovor s novom depozitnom bankom ili

3. prilikom pada vrijednosti imovine ispod najniže vrijednosti sukladno odredbama ovog Prospekta.

U slučaju likvidacije Xxxxx, istu će provoditi Erste-Invest, osim u slučaju stečaja ili kada mu je Agencija privremeno ili trajno oduzela odobrenje za rad, kada likvidaciju provodi depozitna xxxxx Xxxxx. Ukoliko je depozitna xxxxx Xxxxx u stečaju ili je Hrvatska narodna banka privremeno ili trajno oduzela odobrenje za rad depozitnoj xxxxx Xxxxx, likvidaciju provodi ovlašteni likvidator Xxxxx imenovan xx xxxxxx Agencije. Likvidator xx xxxxx u roku od 7 xxxx od donošenja odluke o likvidaciji, odnosno od xxxx imenovanja likvidatorom Xxxxx x xxxx izvijestiti Agenciju i sve Imatelje.

Nakon donošenja odluke o likvidaciji, zabranjuje se svaka daljnja prodaja ili otkup udjela u Fondu, osim u slučaju zahtjeva zaprimljenih nakon utvrđivanja zadnje cijene, a prije donošenja odluke o likvidaciji, pri čemu se transakcije s imovinom Xxxxx mogu obavljati isključivo za potrebe likvidacije Xxxxx.

Od xxxx donošenja odluke o likvidaciji, Fondu se ne mogu naplaćivati nikakve naknade osim naknada depozitnoj banci, troškova vezanih uz postupak likvidacije i njene revizije, te troškova sačinjavanja i podnošenja polugodišnjih ili revidiranih godišnjih izvješća Imateljima, nastalih tijekom trajanja postupka likvidacije Xxxxx. U postupku provedbe likvidacije Xxxxx sva imovina Xxxxx xx prodaje, a obveze Xxxxx dospjele do xxxx donošenja odluke o likvidaciji se podmiruju. Preostala neto vrijednost xxxxxxx Xxxxx xx raspodjeljuje Imateljima razmjerno njihovom udjelu u Fondu.

► RIZICI ULAGANJA

Rizik promjene cijena vrijednosnih papira

Imovina Xxxxx ulaže se u razne financijske instrumente, odnosno vrijednosne papire sukladno ovom Prospektu. Cijena tih vrijednosnih papira podložna je raznim čimbenicima, o kojima na kraju ovisi xxxxxx Xxxxx. To podrazumijeva da pad cijene bilo kojeg vrijednosnog papira u koji je uložena imovina Xxxxx xxxx dovesti do pada prinosa Xxxxx.

Kroz diverzifikaciju portfelja Xxxxx, Društvo će nastojati smanjiti rizik na najmanju moguću mjeru.

Rizik promjene tečaja (valutni rizik)

S obzirom da imovina Xxxxx xxxx biti uložena u financijske instrumente koji su denominirani u različitim valutama, postoji rizik od promjene vrijednosti tog dijela imovine, samo zbog promjene odnosa tečaja između pojedine valute u odnosu prema HRK odnosno na obračunsku jedinicu u kojoj se mjeri xxxxxx Xxxxx. U ovom slučaju Društvo će, da bi zaštitilo investitore od ovog rizika, primjenjivati različite metode koje štite imovinu od valutnog rizika.

Kreditni rizik

Kreditni rizik predstavlja mogućnost da izdavatelj vrijednosnog papira ili drugog financijskog instrumenta, u koji je uložena imovina Xxxxx, xx xxx dospijeća tog vrijednosnog papira ili instrumenta neće moći izvršiti svoju obvezu. Takav razvoj događaja bi negativno utjecao na vrijednost imovine Xxxxx, xxx dijelom i na likvidnost imovine Xxxxx. Društvo će nastojati smanjiti kreditni rizik kroz ulaganje u financijske instrumente kod provjerenih i visoko kvalitetnih izdavatelja, te kroz diverzifikaciju imovine Xxxxx.

Xxxxx promjene poreznih propisa

Rizik promjene poreznih propisa podrazumijeva mogućnost da zakonodavna vlast Republike Hrvatske promjeni porezne propise na način koji bi negativno utjecao na poslovanje Xxxxx, odnosno da porast vrijednosti imovine Xxxxx postane oporeziv, kroz porez na dobit ili dohodak. Rizik promjene poreznih propisa potpuno je izvan utjecaja društva za upravljanje fondovima.

Rizik specifičan Fondu

Kupnja udjela u Fondu nije ekvivalentna ulaganju sredstava u bankovni depozit pa stoga ulaganje u Fond nije osigurano xx xxxxxx Državne agencije za osiguranje štednih uloga i sanaciju xxxxxx, xxxx od xxxx xxxxx financijske institucije.

► GODIŠNJE NAKNADE I TROŠKOVI UPRAVLJANJA I POSLOVANJA

1. naknada za upravljanje Društvu,

2. naknada i troškovi plativi depozitnoj banci,

3. troškovi u svezi sa stjecanjem i prodajom imovine Xxxxx,

4. troškovi izdavanja potvrda o transakciji ili stanju udjela,

5. troškovi godišnje revizije,

6. troškovi izrade, tiskanja i poštarine vezani uz godišnja izvješća imateljima udjela,

7. sve propisane naknade i pristojbe plative Nadzornom tijelu u vezi s izdavanjem odobrenja Fondu,

8. porezi koje je Fond xxxxx platiti na svoju imovinu ili dobit,

9. troškovi objave izmjena prospekta i drugih propisanih objava,

10. troškovi Nadzornog tijela, te

11. ostali troškovi određeni posebnim zakonima.

1. Naknada Društvu za upravljanje Fondom iznosi 1,0 % od imovine Xxxxx godišnje, iz koje se podmiruje i naknada Savjetniku Društva, uvećano za porez ako postoji porezna obveza. Obračun naknade vrši se dnevno, na vrijednost imovine Xxxxx, a plaća se Društvu jednom mjesečno, do 10. sljedećeg mjeseca za prethodni mjesec.

Iznos naknade izračunava se dnevno prema sljedećoj formuli: Neto vrijednost imovine Xxxxx x 1,0% x 1/365

2. Naknada depozitnoj banci iznosi 0,15% godišnje od vrijednosti imovine Xxxxx. Obračun naknade vrši se dnevno, na vrijednost imovine Xxxxx, a plaća se Banci tromjesečno, do 10. sljedećeg mjeseca za prethodno tromjesečje.

Iznos naknade izračunava se dnevno prema sljedećoj formuli: Neto vrijednost imovine Xxxxx x 0,15% x 1/365

3. Troškove u svezi sa stjecanjem i prodajom imovine Xxxxx, čine troškovi koje društvo ima radi stjecanja i prodaje vrijednosnih papira, te poslovanja novčanim depozitima Xxxxx, a namiruju se iz imovine Xxxxx u stvarnoj visini.

4. Troškovi izdavanja potvrda o transakciji ili stanju udjela u Fondu namiruju se iz imovine Xxxxx u stvarnoj visini jedanput mjesečno.

5. Xxxxxxxx revizora namirivat će se iz imovine Xxxxx u stvarnoj visini troškova.

6. Xxxxxxxx izrade, tiskanja i poštarine vezani uz godišnja izvješća imateljima udjela naplaćuju se u xxxxx iznosu iz imovine Xxxxx.

7. Sve propisane naknade i pristojbe plative Nadzornom tijelu u vezi s izdavanjem odobrenja Fondu snosit će Fond u xxxxx iznosu.

8. Porezi u svezi sa upravljanjem imovinom Xxxxx namirivat će se iz imovine xxxxx u stvarnoj visini troškova.

9. Troškove objave izmjena prospekta i drugih propisanih objava snosit će Fond u punim iznosima.

10. Troškovi Nadzornog tijela u potpunosti će biti naplaćeni iz imovine Xxxxx.

11. Ostali troškovi vezani za Fond, a određeni posebnim zakonima bit će plaćeni iz imovine Xxxxx.

Ukupni iznos svih troškova koji se knjiže na xxxxx Xxxxx iskazuje xx xxx pokazatelj ukupnih troškova. Izračunava se na način da se za svaku prethodnu godinu zbroje ukupna naknada za upravljanje i ukupni iznos svih ostalih troškova iz ovog stavka osim troškova iz točaka 2., 3., 8. i 11. ovog članka.

Pokazatelj ukupnih troškova neće prelaziti 3,5% prosječne godišnje neto vrijednosti imovine Xxxxx.

Izlazna naknada se ne naplaćuje.

► GODIŠNJA IZVJEŠTAVANJA

Polugodišnja izvješća o xxxx Xxxxx Društvo će objaviti na internet stranicama Društva xxx.xxxxx-xxxxxx.xx, a godišnja izvješća uz objavu na internet stranicama bit će objavljena i u jednim dnevnim novinama. Postojeći investitori te oni koji to u budućnosti žele biti, izvješće mogu dobiti i poštom na usmeni ili pismeni zahtjev. Primjerak statuta ili cjelovitog prospekta Xxxxx xx dodatne informacije o Fondu moguće je dobiti u prostorima Erste-invest-a, te poslovnicama Erste&Steiermaerkische Bank d.d.

Društvo će Nadzornom tijelu dostaviti i periodična izvješća u skladu sa Zakonom i Pravilnikom o obveznom sadržaju, rokovima i obliku obveznih izvješća o radu investicijskih fondova, društava za upravljanje i depozitne banke („Narodne novine“ br. 08/07.).

► REVIZOR

Reviziju Xxxxx vršit će društvo Delloite & Touche d.o.o. za usluge revizije i financijsko savjetovanje, sukladno Međunarodnim računovodstvenim standardima, pozitivnim zakonskim propisima Republike Hrvatske i ugovoru s društvom za upravljanje.

► SAVJETNIK:

Erste-Sparinvest KAG m.b.H (u daljnjem tekstu Erste-Sparinvest), društvo za upravljanje investicijskim fondovima osnovano je 01.08.1998 godine, a nastalo je spajanjem ERSTE kapitalanlagesellschaft m.b.H (osnovanog 7.11.1985.) i SPARINVESTA kapitalanlagegesellschaft m.b.H (osnovanog 29.03.1965.). Prema austrijskom Zakonu o investicijskim fondovima iz 1993., Društvo je registrirano na trgovačkom sudu u Beču pod brojem FN 81876 g kao društvo s ograničenom odgovornošću, s osnivačkim kapitalom od 2,3 milijuna Xxxx. Najveći udio ima ERSTE BANK Vienna od 81,42%.

Osnovna djelatnost društva je osnivanje i upravljanje fondovima. Odgovorne osobe: Xx. Xxxxx Xxxxxxxx, Xx. Xxxxx Xxxxxx i Xx. Xxxxxx Xxxxxx.

► DEPOZITNA BANKA

Klasa: UP/I-450-08/03-02/105 Ur. broj: 567-02/03-02 Zagreb, 10. travanj 2003.

Erste & Steiermärkische Bank Matični broj: 3337367

Sjedište: Xxxxxxxxx xxx 0x, 00000 Xxxxxx, Xxxxxxxx

Glavni ured: Xxxxx xxxxx Xxxxxxxx 00, 00000 Xxxxxx, Hrvatska IZNOS TEMELJNOG KAPITALA:

1.513.426.000 kuna

Erste & Steiermaerkische Bank d.d. xxxxxxx xx spajanjem četiriju uspješnih hrvatskih banaka: Bjelovarske banke d.d., Trgovačke banke d.d.,Čakovečke banke d.d. i na kraju Riječke banke d.d, a proces spajanja dovršen je 1. rujna 2003 godine.

Svojim kapitalom, te educiranim kadrovima, Banka predstavlja financijsku snagu sposobnu za uspješno nadmetanje sa konkurencijom u samom vrhu hrvatskog bankarskog sektora.

Većinski paket od 95,99% xxxxxxx xxxx Erste & Steiermaerkische Bank d.d. imaju dvije austrijske banke: Erste bank der Oesterreichischen Sparkassen AG i Steiermaerkischen Bank und Sparkassen AG.

Erste & Steiermärkische Bank d.d. ima za cilj postati najbolja banka u Hrvatskoj, koja svojim klijentima pruža sigurnost, najbolju moguću uslugu i najkvalitetnije proizvode, vodeći računa o dobrobiti svojih zaposlenika i dioničara.

To je ostvareno 2005. godine xxxx xx Erste & Steiermärkische Bank d.d. proglašena je najboljom bankom u Hrvatskoj, te joj je dodijeljena nagrada „Zlatna kuna“ xx xxxxxx Hrvatske gospodarske komore.

► PODACI O DRUŠTVU ZA UPRAVLJANJE Klasa: UP/I-450-08/98-01/79

Ur.broj: 567-02/98-3 Zagreb: 28. srpanj 1998.

ERSTE-INVEST d.o.o. za upravljanje investicijskim fondovima, (u daljnjem tekstu: Društvo) u 100%-tnom je vlasništvu Erste-Sparinvest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. iz Beča. Registrirano je 31.07.1998. kod Trgovačkog suda u Zagrebu, pod brojem Tt-98/3592-2, MBS 080244669. Temeljni kapital društva iznosi 5 (pet) milijuna kuna i u cijelosti je uplaćen xx xxxxxx jedinog vlasnika Erste-Sparinvesta KAG m.b.H.

Osnovna i jedina djelatnost društva je osnivanje i upravljanje investicijskim fondovima. Sjedište Društva je u Zagrebu, Ilica 10.

Erste-invest d.o.o. članica je Erste Xxxxx u Hrvatskoj koja obuhvaća xxx Erste & Steiermaerkische banku, Erste Plavi obvezni mirovinski fond, Erste Plavi dobrovoljni mirovinski fond, Erste vrijednosne papire, S Immorent Leasing International Holding d.o.o., Erste Sparkassen osiguranje d.d. za životno osiguranje, Erste Factoring d.o.o., Erste Nekretnine d.o.o., te Erste & Steiermaerkische S-leasing.

Erste Grupa ima za cilj postati najbolja financijska Grupa u Hrvatskoj, koja svojim klijentima pruža sigurnost, najpotpuniju paletu financijskih usluga i proizvoda. Erste-invest d.o.o. za upravljanje investicijskim fondovima pod upravljanjem ima xxx tri otvorena investicijska xxxxx: Erste Balanced, Erste Bond i Erste Adriatic Equity, a upravlja i Fondom hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova njihovih obitelji.

► ŽIVOTOPIS ČLANOVA UPRAVE

Gđa. Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxx, rođena je 1974. godine. Nakon diplome na Fakultetu organizacije i informatike u Varaždinu karijeru započinje 1996. godine na Varaždinskoj burzi gdje obavlja administrativne poslove vezane uz trgovanje. Položila je ispite za investicijskog savjetnika i za ovlaštenog posrednika pri trgovini vrijednosnim papirima (brokera). Svoje iskustvo i znanje dalje stječe u brokerskoj kući radeći na poslovima back officea, brokera i portfolio managera. Usavršavala se na brojnim stručnim seminarima koje je pohađala, a i sama organizirala. Od 2001. godine radi isključivo u industriji investicijskih fondova s posebnim naglaskom na praćenju imovine, te njenom vrednovanju. U 2003. godini, xxxx xxx član Uprave Dalbank investa društva za upravljanje ZIF Velebit. Krajem 2003. godine priključuje se timu Erste-investa d.o.o. gdje uspostavlja odjel back officea i sudjeluje u razvoju usluga i proizvoda Erste-investa. U 2004. godini postaje članom Uprave Erste-investa d.o.o.

Gosp. Xxxxx Xxxxxx, rođen je 1973. godine. Poslije završene srednje škole matematičko- informatičkog smjera, upisuje se na Ekonomski fakultet u Zagrebu, kojeg uspješno završava 1997. godine na smjeru «Analiza». Od početka stjecanja radnog iskustva 1996. godine pa sve do danas radi na poslovima vezanim uz tržište kapitala. Prošao je sve razine poslova u brokerskim kućama od voditelja back officea, brokera, voditelja trgovanja, portfolio managera, do direktora. Od listopada 2001. pa do dolaska u Erste-invest u veljači 2003. bio je direktor brokerske kuće Dalbank vrijednosnice d.o.o. xxxx xx za to vrijeme bila jedna od vodećih brokerskih kuća u Republici Hrvatskoj.

Ima položeni ispit za ovlaštenog posrednika u trgovini vrijednosnim papirima (broker). Pripada prvoj generaciji investicijskih savjetnika u Republici Hrvatskoj. Sudionik je mnogih stručnih xxxxxxxx i konferencija vezanih uz tržište kapitala.

► PRIJELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE

Statut Erste Money-a sastavni je dio ovog Prospekta.

Ovaj Prospekt stupa na snagu danom odobrenja Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga.

Član Uprave

Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxx

Predsjednik Uprave Xxxxx Xxxxxx

Uprava društva Erste - invest, društvo s ograničenom odgovornošću za upravljanje investicijskim fondovima sa sjedištem u Zagrebu, (u daljnjem tekstu Društvo), Ilica 10, usvojila je u Zagrebu, xxxx 30.11.2006. godine

STATUT

Otvorenog investicijskog xxxxx s javnom ponudom ERSTE MONEY

Članak 1.

Odredbama ovog Statuta uređuju se uvjeti i pravila poslovanja otvorenog investicijskog xxxxx s javnom ponudom ERSTE MONEY (dalje u tekstu: Fond), te se uređuju pravni odnosi društva Erste-invest d.o.o. (dalje u tekstu: Društvo) s imateljima udjela u Fondu.

Ovaj Statut ne sadrži nužno one podatke i/ili informacije koji su navedeni u Prospektu Xxxxx, xx se ulagačima i imateljima udjela preporuča da u cijelosti pročitaju sadržaj Prospekta Xxxxx.

Članak 2.

Statut Xxxxx prilaže se Prospektu i čini njegov sastavni dio.

Iznimno, Statut ne xxxx biti priložen Prospektu Xxxxx u slučaju da Prospekt predviđa da će imatelju udjela Statut biti dostavljen na njegov zahtjev, odnosno mjesto gdje će Statut biti dostupan na uvid.

Članak 3.

Novčana sredstva Xxxxx prikupljaju se javnom ponudom udjela u Fondu svim zainteresiranim ulagačima sukladno odredbama Zakona o investicijskim fondovima (dalje u tekstu: Zakon).

Članak 4.

Fond se osniva na neodređeno vrijeme. Fondom upravlja Društvo.

Članak 5.

Sredstva Xxxxx ulagat će se na tržištima novca i kapitala, a sukladno odredbama Prospekta Xxxxx.

OBUSTAVA,OTKAZ I LIKVIDACIJA XXXXX

Članak 6.

Odlukom Uprave Društvo može obustaviti otkupljivanje udjela. Ova odluka može biti donesena samo ako Društvo smatra, zajedno sa depozitnom bankom, da uslijed

iznimnih okolnosti nije moguće utvrditi točnu cijenu imovine iz portfelja, te da postoje osnovani i dostatni razlozi za obustavu otkupa u interesu imatelja ili potencijalnih imatelja udjela. U slučaju nastupa navedenih okolnosti, Društvo će obustaviti i izdavanje udjela.

O obustavi prodaje udjela Društvo je dužno obavijestiti Hrvatsku agenciju za nadzor financijskih usluga (dalje u tekstu: Agencija).

Društvo će donijeti odluku o ponovnom otkupljivanju udjela i njihovoj isplati čim prestanu okolnosti zbog kojih je takva odluka donesena.

Okolnosti obustave iz ovog članka Društvo će objaviti u jednim dnevnim novinama koje se redovito prodaju na cjelokupnom teritoriju Republike Hrvatske.

Članak 7.

Društvo može odlukom Uprave uz suglasnost Skupštine donijeti odluku o statusnim promjenama Xxxxx i/ili Društva, a koje sukladno odredbama Zakona za posljedicu mogu imati likvidaciju Xxxxx.

U slučaju likvidacije Xxxxx istu provodi Društvo, osim u slučaju stečaja Društva ili kada mu je Agencija privremeno ili trajno oduzela odobrenje za rad, tada likvidaciju xxxxx provodi depozitna xxxxx Xxxxx.

Imatelji udjela nemaju pravo zahtijevati raspuštanje odnosno likvidaciju Xxxxx.

FINANCIJSKA IZVJEŠĆA

Članak 8.

Društvo će voditi računovodstvene poslove Xxxxx u skladu sa Zakonom, te važečim propisima.

Članak 9.

Društvo će za Fond izraditi zasebno godišnje i polugodišnje financijsko izvješće, a u skladu s Zakonom, te važećim propisima.

Brojčane podatke iz izvješća provjerit će ovlašteni revizor koji provjerava godišnja financijska izvješća, uključujući i knjigovodstvo Xxxxx.

Mišljenje ovlaštenog revizora o obavljenoj reviziji te moguće rezerve njegovog mišljenja, u cijelosti će biti uneseni u svako godišnje financijsko izvješće.

OBAVIJESTI IMATELJIMA UDJELA

Članak 10.

Društvo će obavijestiti imatelje udjela o:

• cijeni udjela,

• polugodišnjem financijskom izvješću,

• godišnjim financijskim izvještajima i mišljenju revizora,

• izmjenama Prospekta i/ili Statuta u skladu s Člankom 109. Zakona,

• prijenosu upravljanja Fondom na novo društvo za upravljanje,

• obustavi otkupa udjela i njihovom izdavanju,

• likvidaciji i pripajanju.

Smatrat će se da je Društvo obavijestilo imatelje udjela o podacima iz prethodnog stavka, ukoliko su ti podaci objavljeni i/ili učinjeni dostupnim sukladno odredbama Zakona, i ako Zakon propisuje da se isti podaci ne moraju osobno dostaviti ulagačima.

POSLOVNA TAJNA

Članak 11.

Podaci o imateljima udjela, stanju udjela, te uplatama i isplatama predstavljaju poslovnu tajnu Društva.

Članak 12.

Članovi Društva, članovi Uprave i Skupštine Društva, sve osobe koje su zaposlene ili obavljaju stalne ili povremene poslove na temelju posebnog ugovora, dužni su čuvati podatke koji predstavljaju poslovnu tajnu. U protivnom su odgovorni Društvu za nastalu štetu zbog odavanja poslovne xxxxx.

Obveza čuvanja poslovne xxxxx ne prestaje niti nakon što te osobe izgube status koji ih obvezuje na čuvanje poslovne xxxxx.

Članak 13.

Iznimka čuvanja poslovne xxxxx xx zakonom

predviđena obveza davanja podataka i izvještavanja Agencije, priopćavanje podataka na temelju sudskoga naloga, zahtjeva određenog imatelja udjela za svoje vlastite udjele, te depozitnoj banci.

Članak 14.

Povreda odredbi o čuvanju poslovne xxxxx smatra se teškom povredom radnog odnosa, te drugog ugovornog odnosa, i osnova je za prestanak zaposlenja odnosno raskid ugovornog odnosa.

ODGOVORNOST DRUŠTVA

Članak 15.

Društvo će se u zasnivanju obveznih odnosa i ostvarivanja prava i obveza iz tih odnosa, pridržavati načela savjesnosti i poštenja, te u izvršavanju obveza Društva postupati s povećanom pažnjom, prema pravilima struke, dobrim poslovnim običajima te pozitivnim propisima Republike Hrvatske, neovisno od depozitne banke, te u interesu imatelja udjela.

Članak 16.

Društvo ne preuzima nikakvu odgovornost za pravilno upravljanje društvima u čije vrijednosne papire ulaže. Ulaganje u vrijednosne papire zasnivat će se isključivo na temelju vlastite procjene tržišnih kretanja.

Članak 17.

Društvo će Fondom upravljati profesionalno u cilju ostvarenja interesa imatelja udjela. Društvo odgovara za štetu počinjenu imateljima udjela djelovanjem protivno Zakonu i ovog Statuta. Društvo nema odgovornost za ostvarenje prognoze o uspjehu ili određene dobiti Xxxxx.

Članak 18.

U slučaju promjene zakonskih propisa ili smanjenja likvidnosti na financijskim tržištima, Društvo će u cilju zaštite interesa imatelja udjela prilagoditi program ulaganja novonastalim prilikama na tržištu te sukladno tome izvršiti izmjene odredbi Prospekta i/ili Statuta Fonda.

STATUT XXXXX

Članak 19.

Statut xxxxx, xx njegove kasnije izmjene i dopune, donosi Uprava Društva, uz prethodnu suglasnost Agencije, a na način i pod pretpostavkama određenim Zakonom.

OPĆE I ZAKLJUČNE ODREDBE

Članak 20.

Na sporove koji proizlaze iz primjene ili tumačenja ovog Statuta primjenjuje se hrvatsko pravo, a za rješavanje spora nadležan je Trgovački sud u Zagrebu.

Članak 21.

Ovaj Statut stupa na snagu danom kada ga odobri Agencija.

Uprava Društva:

Član Uprave

Xxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxxxx

Predsjednik Uprave Xxxxx Xxxxxx