OPĆI UVJETI POSLOVANJA ZA ULAGANJE U INVESTICIJSKE FONDOVE OTP INVEST

OPĆI UVJETI POSLOVANJA ZA ULAGANJE U INVESTICIJSKE FONDOVE OTP INVEST

DRUŠTVA ZA UPRAVLJANJE FONDOVIMA d.o.o.

1. Područje primjene

1.1. Opći uvjeti poslovanja za ulaganje u investicijske fondove OTP invest društva za upravljanje fondovima d.o.o. primjenjuju se na ugovorni odnos između OTP banke d.d. (dalje u tekstu: Banka) sa sljedećim podacima:

Adresa: Xxxxxxxxxxx xxxx 00, 00000 Xxxxx

Adresa elektroničke pošte: xxxx@xxxxxxxx.xx

Internet stranice: xxx.xxxxxxxx.xx

INFO telefon: 000 00 00 00 i 0000 00 00 00

BIC (SWIFT): XXXXXX0X

IBAN: XX0000000000000000000

OIB: 52508873833

i fizičkih i pravnih osoba (dalje u tekstu: Klijenti) kojima Banka trajno ili povremeno pruža ili savjetodavnu uslugu (uslugu investicijskog savjetovanja) ili nesavjetodavnu uslugu (uslugu zaprimanja i zaprimanja i prijenosa naloga) vezanu za ulaganje u investicijske fondove OTP invest društva za upravljanje fondovima d.o.o.

Opći uvjeti su sastavni dio Xxxxxxx za ulaganje u investicijske fondove OTP invest društva za upravljanje fondovima d.o.o. (dalje u tekstu: Ugovor) kojeg Banka sklapa s Klijentom. Sklapanjem Ugovora s Bankom, Xxxxxxx daje pristanak na primjenu ovih Općih uvjeta. Za sve što nije regulirano ovim Općim uvjetima primjenjivat će se drugi akti Xxxxx xxx i ugovorne odredbe ugovora sklopljenih između Klijenta i Banke.

1.2. Važeći Opći uvjeti dostupni su Klijentima u poslovnicama Banke, ostalim poslovnim prostorijama Banke namijenjenim Klijentima, te na internet stranici Banke xxx.xxxxxxxx.xx.

2. Izmjene

2.1. Banka može, u bilo koje vrijeme mijenjati ove Opće uvjete u skladu sa zakonskim i podzakonskim propisima, promjenama uvjeta na tržištu te ostalim objektivno opravdanim razlozima. Izmjene odredaba i elemenata ovih Općih uvjeta će se vršiti u skladu sa zakonskim i podzakonskim propisima kada postoje objektivni razlozi koji to opravdavaju (npr. promjene u poslovanju izazvane tehničko- tehnološkim razlozima, promjene zakona koje imaju utjecaj na ugovorni odnos itd.). O razlozima izmjena pojedinih odredbi ovih Općih uvjeta Xxxxx xx pravovremeno informirati Klijenta.

2.2. Informacije o svim izmjenama i/ili dopunama sastavnih dijelova ovih Općih uvjeta bit će istaknute najmanje 15 (slovima:petnaest) xxxx prije stupanja na snagu izmjena i/ili dopuna te će se isti učiniti dostupnim na hrvatskom jeziku na pogodnom mjestu u poslovnim prostorijama Banke. Također, predmetne izmjene i/ili dopune Općih uvjeta Xxxxx xx učiniti dostupnim potrošačima na web stranici Banke (xxx.xxxxxxxx.xx) te će biti raspoložive na nekom drugom trajnom mediju ili u elektroničkom obliku te u pisanom obliku na zahtjev Klijenta.

2.3. Ukoliko Klijent ne prihvaća izmjene i/ili dopune Općih uvjeta, ovlašten je jednostrano otkazati korištenje proizvoda ili usluge Banke u roku od 15 xxxx od datuma objave izmjene i/ili dopune istih na način da Klijent osobno u Poslovnicu Banke dostavi izjavu kojom otkazuje proizvod ili uslugu. Propust dostave u navedenom roku Banka tumači kao Klijentovo prihvaćanje izmjena i/ili dopuna.

3. Objašnjenje pojmova

3.1. OTP invest društvo za upravljanje fondovima d.o.o. (dalje u tekstu: OTP invest) je društvo za upravljanje fondovima xxxx xx osnovna djelatnost osnivanje i upravljanje UCITS i AIF fondovima koji su sastavni dio ponude u poslovnoj mreži Banke.

3.2. Klijent ili Nalogodavac je fizička ili pravna osoba, sa ili bez poslovne sposobnosti, s kojom Banka izravno ili putem ovlaštene osobe/zastupnika, te sukladno važećim propisima, sklapa Ugovor za ulaganje u investicijske fondove OTP investa kojim ovlašćuje Banku za pružanje usluge zaprimanja i prijenosa naloga za kupnju/prodaju udjela u fondovima, te za pružanje usluge investicijskog savjetovanja.

3.3. Ovlaštena osoba/zastupnik je pravna ili fizička osoba ovlaštena za zastupanje Klijenta na temelju pisane suglasnosti/očitovanja volje Klijenta (punomoći) u slučaju da je riječ o Klijentu pravnoj osobi, maloljetnoj osobi ili osobi sa ograničenom ili bez poslovne sposobnosti.

3.4. Nalog je izjava Klijenta upućena Banci da u ime Klijenta i za Klijentov račun kupi ili proda udjele u

investicijskim fondovima OTP invest-a.

3.5. Investicijski fondovi su subjekti za zajednička ulaganja xxxx xx jedina svrha i namjena prikupljanje sredstava javnom ili privatnom ponudom, te ulaganje tih sredstava u različite vrste imovine u skladu s unaprijed određenom strategijom ulaganja, a isključivo u korist imatelja udjela/dioničara xxxxx.

3.6. UCITS fondovi su otvoreni investicijski fondovi sa javnom ponudom koji za cilj imaju zajedničko ulaganje imovine, prikupljene javnom ponudom udjela u fondu, u prenosive vrijednosne papire ili druge oblike likvidne financijske imovine, a koji posluju po načelima razdiobe rizika.

3.7. AIF fondovi su investicijski fondovi osnovani sa svrhom i namjenom prikupljanja sredstava javnom ili privatnom ponudom, te ulaganja tih sredstava u različite vrste imovine u skladu s unaprijed određenom strategijom i ciljem ulaganja xxxxx, a isključivo u korist imatelja udjela. AIF fondovi mogu biti otvorenog i zatvorenog tipa.

3.8. Udjeli su udjeli u fondovima kojima upravlja OTP invest.

3.9. Registar udjela - elektronička evidencija udjela u fondu koju vodi OTP invest xxxx xx definirano zakonom kojim se uređuje osnivanje i rad investicijskih fondova i društava za upravljanje xxx fondovima;

4. Podaci o Klijentu

4.1. Banka usluge zaprimanja i prijenosa naloga, te investicijskog savjetovanja pruža svim Klijentima koji su voljni ulagati sredstva u investicijske fondove.

4.2. Ukoliko se realizacija kupoprodaje udjela u investicijskim fondovima odvija putem usluge investicijskog savjetovanja, Banka također prikuplja podatke o Klijentu putem Upitnika o procjeni primjerenosti proizvoda, temeljem kojih izrađuje investicijski profil Klijenta i procjenjuje koji investicijski fondovi su primjereni za njega, na osnovu pitanja iz područja znanja i iskustva na području ulaganja, investicijskim ciljevima i financijskim okolnostima

4.3. Xxxxx xx podatke dobivene od Xxxxxxxx smatrati vjerodostojnima, osim u slučaju kada joj je poznato ili bi joj na temelju svih okolnosti trebalo biti poznato da su podaci očito zastarjeli, netočni ili nepotpuni.

4.4. Klijent xx xxxxx pravovremeno obavijestiti Banku o svim promjenama osobnih podataka koje utječu ili mogu utjecati na korištenje usluge kao na primjer: promjena imena i adrese vlasnika ili punomoćnika, promjena adrese elektroničke pošte, promjena potpisa i slično.

5. Zastupanje Klijenta

5.1. Ukoliko je Klijent maloljetna osoba ili osoba bez poslovne sposobnosti/s ograničenom poslovnom sposobnosti, ovlašteni zastupnik Klijenta daje naloge u ime Klijenta. Prije zadavanja naloga ovlašteni zastupnik xxxx ishoditi slijedeće suglasnosti:

• kod maloljetnih osoba potrebna je suglasnost drugog zakonskog zastupnika (roditelja) xx

xxxx u izvanparničnom postupku;

• kod osoba bez poslovne sposobnosti ili s ograničenom poslovnom sposobnosti potrebna je suglasnost Centra za socijalnu skrb.

5.2. Osobe koje su u svojstvu ovlaštenog zastupnika maloljetne osobe ili osobe bez poslovne sposobnosti/s ograničenom poslovnom sposobnosti s Bankom sklopile Ugovor, potpisom Ugovora potvrđuju pod xxxxx građanskopravnom i kaznenopravnom odgovornošću da su jedini zakonski zastupnici/skrbnici Klijenta.

5.3. Nalog za Klijenta pravnu osobu može zadati Klijent (vlasnik/suvlasnik obrta ili osoba ovlaštena za zastupanje društva) osobno ili putem punomoćnika koji je na to ovlašten posebnom pisanom punomoći, na kojoj je opunomoćitelj ovjerio svoj potpis kod javnog bilježnika.

6. Razvrstavanje Klijenta

6.1. U skladu s odredbama Zakona prije nego započne pružati investicijske usluge koje su predmet ovih Općih uvjeta, Xxxxx xx prethodno Klijente razvrstati na male ulagatelje, profesionalne ulagatelje ili kvalificirane nalogodavatelje, te ih upoznati s pripadajućom razinom zaštite koju im je dužna pružiti ovisno o kategoriji u koju su razvrstani.

6.2. Xxxxx xx automatizmom sve Klijente tretirati kao male ulagatelje, kako bi im pružila najveću moguću

razinu zaštite pri investiranju.

6.3. Klijent ima pravo zatražiti i biti razvrstan u drugu kategoriju u skladu sa odredbama Zakona te na način definiran internim politikama/pravilnicima i postupcima Banke. Tako mali ulagatelj na poseban zahtjev može dobiti tretman profesionalnog ulagatelja uz uvjet da za navedeno ima ispunjene uvjete predviđene mjerodavnim propisima te internim politikama/pravilnicima i postupcima Banke, a profesionalni ulagatelj može zahtijevati višu razinu zaštite i tretman kao mali ulagatelj.

7. Procjena primjerenosti proizvoda

7.1. Prije pružanja usluge investicijskog savjetovanja neovisno xx xx istu inicirala Banka ili Klijent, Banka Klijentu na popunjavanje nudi Upitnik procjene primjerenosti proizvoda, temeljem odredbi Zakona, s ciljem utvrđivanja Klijentovog znanja, iskustva, investicijskih ciljeva i financijskih okolnosti

7.2. Upitnik procjene primjerenosti sadrži unaprijed definirana pitanja i moguće odgovore kojima Banka

prikuplja podatke, a temeljem kojih xx Xxxxx omogućena procjena Klijentovog investicijskog profila.

7.3. Upitnik procjene primjerenosti povezan je s matematičkim modelom koji na temelju prikupljenih podataka obavlja izračune potrebne za utvrđivanje investicijskog profila Klijenta, na temelju čega se definira koji investicijski fondovi su za njega primjereni.

7.4. Ukoliko Klijent ne želi pristati na popunjavanje Upitnika procjene primjerenosti, Banka jasno naglašava Klijentu xx xxxx biti u mogućnosti prikupiti podatke za definiranje investicijskog profila Klijenta, te sukladno tome neće moći procijeniti koji su investicijski fondovi primjereni za njega. Odbijanjem popunjavanja Upitnika o procjeni primjerenosti, Banka Klijentu nije u mogućnosti pružiti uslugu investicijskog savjetovanja, te se u xxx slučaju Klijentu može ponuditi samo uslugu zaprimanja i prijenosa naloga, xxxx xx definirano točkom 9.

7.5. Kada se usluga zaprimanja i prijenosa naloga pruža profesionalnom ulagatelju, može se pretpostaviti da Klijent može financijski podnijeti rizike ulaganja, kao i da posjeduje znanja i iskustva potrebna za razumijevanje rizika povezanih s uslugom stoga nije potrebno provoditi procjenu primjerenosti Klijenta.

7.6. Xxxxx xx odredila strategije ulaganja sukladno profilu xxxxxx xxxx se utvrđuje popunjavanjem Upitnika procjene primjerenosti. Profil rizika Klijenta temelji se na njegovoj sklonosti preuzimanju rizika, zatraženom razdoblju ulaganja, iskustvu i znanju na području ulaganja te prema veličini i učestalosti prijašnjih transakcija Klijenta.

7.7. Klijenti se svrstavaju u pet profila rizika, prema stupnju rizika od nižeg prema većem:

• Stabilan – investicijski stav s ciljem očuvanja realne vrijednosti ulaganja/štednje i osiguranja fiksnog prinosa (nešto većeg od klasične štednje), bez spremnosti preuzimanja rizika odnosno uz minimalne fluktuacije vrijednosti. Idealno vremensko razdoblje investiranja je: 1-1,5 godine.

• Konzervativan - investicijski stav s ciljem očuvanja realne vrijednosti ulaganja/štednje u duljem vremenskom razdoblju uz osiguranje stabilnog godišnjeg prinosa poput xxxxxx xx oročenu štednju. Prihvaćena razina volatilnosti cijena je skromna. Idealno vremensko razdoblje investiranja je: 2-3 godine.

• Umjeren - investicijski stav s ciljem povećanja realne vrijednosti ulaganja/štednje uz umjerene godišnje oscilacije (baziran na fiksnom dijelu - kamatama te na prihodu od dividendi). Prihvaćena razina volatilnosti cijena je umjerena. Idealno vremensko razdoblje investiranja je: 3-5 xxxxxx.

• Dinamičan - investicijski stav s ciljem atraktivnog povećanja realne vrijednosti ulaganja/štednje. Prihvaćena razina volatilnosti cijena je značajna, a idealno vremensko razdoblje investiranja je: 4-7 xxxxxx.

• Agresivan - investicijski stav s ciljem stalnog i progresivnog porasta prinosa u odnosu na uložena sredstva u duljem vremenskom razdoblju. Glavni fokus je na porastu cijene dionica, financijskoj poluzi ili derivativnima koji mogu xxx jače pridonijeti ukupnoj učinkovitosti. Idealno vremensko razdoblje investiranja xx xxxx od 5 xxxxxx.

7.8. Pri pružanju investicijskog savjetovanja Banka malom ulagatelju dostavlja izvješće u kojem se sažeto navode pruženi savjeti i objašnjava zašto je preporuka primjerena malom ulagatelju.

7.9. Banka pruža uslugu koja uključuje redovite procjene primjerenosti i izvješća. Izvješća sastavljena nakon uspostave početne usluge mogu obuhvaćati samo izmjene uključenih usluga ili instrumenata i/ili okolnosti Klijenta i u njima se ne moraju ponavljati sve pojedinosti iz prvog izvješća.

7.10. Banka pruža redovitu procjenu primjerenosti te preispituju primjerenost danih preporuka najmanje jednom godišnje u cilju poboljšanja usluge. Učestalost procjene može biti povećana ili smanjena sukladno internim pravilima Banke.

8. Procjena prikladnosti proizvoda

8.1. Xxxxx xx kod zadavanja naloga za kupnju AIF xxxxx izvršiti procjenu prikladnosti ulaganja u

navedeni fond.

8.2. Procjena se provodi temeljem Klijentovog popunjavanja Upitnika prikladnosti u kojem pruža informacije o znanju i iskustvu na području investiranja u navedeni financijski instrument. Xxxxx xx izvijestiti Klijenta o dobivenom rezultatu te ako je ulaganje prikladno, može se zadati nalog za kupnju. Ukoliko se procijeni kako proizvod nije prikladan, Klijent će biti upozoren o rizicima. Ako Klijent ipak inzistira na izvršenju naloga, Xxxxx xx prihvatiti zahtjev Klijenta uz prethodno potpisivanje potrebnih Izjava.

9. Usluga investicijskog savjetovanja

9.1. Usluga investicijskog savjetovanja je pružanje usluge savjetovanja Klijentu o ulaganju u investicijske fondove odnosno davanje osobne preporuke xx xxxxxx Xxxxx bilo na vlastitu inicijativu ili inicijativu Klijenta.

9.2. Realizacija usluge investicijskog savjetovanja podrazumijeva popunjavanje Upitnika za procjenu primjerenosti kako bi se na osnovu njega matematičkim modelom odredio investicijski profil Klijenta, na temelju čega se definiraju investicijski fondovi koji su primjereni za Klijenta.

10. Realizacija kupnje udjela uz nesavjetodavne usluge

10.1. U slučajevima kada Xxxxxxx ne želi informacije o investicijskim fondovima, te kada ne želi koristiti uslugu investicijskog savjetovanja, već želi izvršiti kupnju udjela u određenom investicijskom fondu na vlastitu inicijativu i odgovornost, Xxxxx xx Klijentu pružiti isključivo uslugu zaprimanja i prijenosa naloga.

10.2. To je investicijska usluga zaprimanja i prijenosa naloga u vezi s jednim ili više financijskih instrumenta (udjela), pri čemu Banka prima naloge/ zahtjeve Klijenta koje prosljeđuje OTP Investu na izvršavanje. U smislu relevantne regulative, to znači da Banka s jedne strane (temeljem odgovarajućeg ugovora o distribuciji udjela investicijskih fondova OTP investa) nastupa u svojstvu distributera financijskih instrumenata (udjela), xxx x xxxxx xxxxxx (temeljem Xxxxxxx) nastupa prema Klijentu kao pružatelj prethodno spomenute investicijske usluge zaprimanja i prijenosa naloga u vezi s jednim ili više financijskih instrumenata (Udjela).

11. Zadavanje naloga xx xxxxxx Klijenta

11.1. Usluga uključuje zaprimanje Klijentovih naloga i prosljeđivanje istih bez odgode OTP investu na izvršenje. Trenutak kada Banka zaprimi nalog Klijenta smatra se trenutkom u kojemu je Klijent Banci zadao nalog u vezi s financijskim instrumentom. Nalog Klijenta izvršen je xx xxxxxx Xxxxx u trenutku u kojemu Banka proslijedi Xxxxxxx OTP investu. Banka Zahtjeve ne izvršava niti odgovara za njihovo izvršenje. Nakon što Banka OTP investu proslijedi naloge, upisi raspolaganja Udjelima izvršavaju se xx xxxxxx OTP investa, u skladu sa odredbama prospekta i pravila relevantnog xxxxx xx čije udjele se nalog odnosi, te u skladu sa primjenjivim propisima i aktima OTP investa.

11.2. Nalog Klijent Banci može dati usmeno (neposredno u poslovnim prostorijama Banke), pisanim putem (poštanskom pošiljkom ili faksom) ili telefonom samo ako su Banka i Klijent sklopili ugovor

koji predviđa takvu mogućnost zadavanja naloga (na način i uz uvjete predviđene xxx ugovorom).

11.3. Također Klijent će nalog moći zadati i elektronskim putem (korištenjem eLEMENT@ aplikacije za fizičke osobe) samo u slučajevima kada su Banka i Klijent sklopili ugovor koji predviđa takvu mogućnost.

11.4. U poslovnim prostorijama Banke i putem eLEMENT@ aplikacije naloge će Klijent Banci zadavati putem standardiziranih obrazaca, dok će za naloge poštanskom pošiljkom, faksom ili telefonom vrijediti uvjeti propisani internim aktima Banke.

11.5. Vrijeme zaprimanja i prijenosa naloga su datum i vrijeme kad je nalog unesen i potvrđen u Bančinoj evidenciji zahtjeva kao zaprimljen i prenesen na izvršenje OTP investu, Vrijeme izvršenja Zahtjeva xx xxx i vrijeme kad je Xxxxxxx izvršen xx xxxxxx OTP investa.

11.6. Svi Nalozi koji su preneseni OTP investu:

• tijekom radnog xxxx prije krajnjeg roka za predaju naloga, smatrat će se da su preneseni

u OTP invest toga radnog xxxx,

• tijekom radnog xxxx u i iza krajnjeg roka za predaju naloga, smatrat će se da su preneseni u OTP invest prvog sljedećeg radnog xxxx,

• neradne dane, smatrat će se da su preneseni prvog sljedećeg radnog xxxx.

11.7. Podaci o stanju i prometu udjelima Klijentu će biti pruženi direktnim uvidom u bazu podataka koju u elektroničkom obliku vodi OTP invest. Banka nije odgovorna za točnost, potpunost i ažurnost tih podataka.

12. Zaprimanje naloga xx xxxxxx Xxxxx

12.1. Xxxxx xx prihvaćati samo one Naloge koji sadrže podatke potrebne za pružanje usluge

zaprimanja

i prijenosa naloga te za koje ne postoji sumnja da su upućeni xx xxxxxx Xxxxxxxx, odnosno njegovog

Ovlaštenog zastupnika.

12.2. Nalog xxxx sadržavati sve podatke potrebne za postupanje po njemu.

13. Usluga i proces nuđenja udjela u investicijskim fondovima u poslovnoj mreži Banke

13.1. Usluga i proces nuđenja udjela u investicijskim fondovima (UCITS i AIF fondovima) odvijat će se

na dvije razine, a kroz investicijske usluge:

• Zaprimanja i prijenos naloga na inicijativu Klijenta (nesavjetodavna usluga)

• Investicijskog savjetovanja, definiranom investicijskom profilu Klijenta i primjerenim investicijskim fondovima

13.2. Usluge zaprimanja i prijenosa naloga se Klijentima fizičkim osobama nudi putem svih dostupnih

kanala navedenih u točki 9.2., dok se usluga investicijskog savjetovanja nudi u poslovnim prostorijama Banke.

13.3. Usluga zaprimanja i prijenosa naloga Klijentima pravnim osobama nudi se putem Bančinih elektroničkih kanala – Internet bankarstva (eLEMENT@ za pravne osobe), te u poslovnim prostorijama Banke.

13.4. Klijentu uslugu investicijskog savjetovanja pruža djelatnik Banke ovlašten za pružanje informacija s minimalno priznatim setom kompetencija xxxx xx definirano Zakonom i relevantnim Pravilnikom HANFA-e. Klijentu xx xxxx popunjavanje Upitnika procjene primjerenosti proizvoda, a sa rezultatom Upitnika, Banka malom ulagatelju dostavlja sažetu izvješće u kojem navodi pruženi savjet i objašnjava zašto je preporuka primjerena malom ulagatelju.

14. Komunikacija i izvještavanje

14.1. U komunikaciji s Klijentom odnosno potencijalnom Klijentu nudi se izbor između informacija na papiru ili informacija na nekom drugom trajnom mediju te Klijent izričito odabire način dostave informacija xx xxxxxx Xxxxx.

14.2. Dostava informacija vrši se na sljedeći način:

• za informacije koje nisu upućene Klijentu osobno - klijenta se elektroničkim putem (na e-adresu xxxx xx Klijent dostavio Banci kao svoj osobni podatak ili sredstvo komunikacije) obavještava o adresi web mjesta te lokaciji na web-mjestu na kojoj može pristupiti informacijama;

• za informacije koje su upućene Klijentu osobno - informacije se dostavljaju elektroničkim putem

dostavom na e-adresu Klijenta xxxx xx Klijent dostavio Xxxxx xxx svoj osobni podatak ili sredstvo

komunikacije. Klijent u svako doba može promijeniti odabrani način dostave u skladu sa

prethodnim odredbama.

14.3. Klijent odgovara za dostupnost te snosi rizik eventualne nedostupnosti e-mail adrese xxxx xx Klijent dostavio Xxxxx xxx svoj osobni podatak ili sredstvo komunikacije. U slučaju nedostupnosti prijavljene e-mail adrese Klijenta, dostava će se smatrati izvršenom danom poslanja e-maila na prijavljenu e-mail adresu, neovisno o tome što Klijent tako poslani e-mail nije zaprimio.

14.4. Xxxxx xx na zahtjev Klijenta pružiti informacije o statusu njegovog naloga.

14.5. Klijent će najmanje jednom godišnje zaprimiti izvještaj o troškovima i naknadama povezanim sa udjelima i pruženim investicijskim uslugama.

15. Sukob interesa

15.1. Xxxxx xx donijela Politika o sukobu interesa koja zajedno s ostalim relevantnim internim aktima uređuje mjere i postupke u cilju sprječavanja, otkrivanja i upravljanja sukobom interesa do kojeg može doći prilikom pružanja navedenih usluga, a čije postojanje može štetiti interesima Klijenta.

15.2. Xxxxx xx dužna prilikom utvrđivanja vrsta sukoba interesa u ovom poslovanju uzeti u obzir barem okolnost nalaze li xx Xxxxx ili relevantna osoba, ili osoba posredno ili neposredno povezana s Bankom putem kontrole u jednoj od sljedećih situacija:

• Banka ili neka od navedenih osoba mogli bi ostvariti financijsku dobit ili izbjeći financijski gubitak na štetu Klijenta;

• Banka ili neka od navedenih osoba ima interes ili korist od ishoda usluge pružene Klijentu ili transakcije izvršene za račun Klijenta, a koji se razlikuju od interesa Klijenta;

• Banka ili neka od navedenih osoba ima financijski ili neki drugi motiv za pogodovanje interesima drugog Klijenta ili xxxxx Klijenata na štetu interesa Klijenta;

• Banka ili neka od navedenih osoba obavlja isti posao kao i Klijent.

15.3. Banka ili neka od navedenih osoba prima ili će primiti od osobe koja nije Klijent dodatni poticaj u svezi usluge pružene Klijentu, u vidu novca, roba ili usluga, a što nije uobičajena provizija ili naknada za pruženu uslugu. Banka se obvezuje pri pružanju usluga Klijentu pridržavati internih pravila postupanja u sprečavanju sukoba interesa, a xxxxxx se radnici Xxxxx xxxx sudjeluju u pružanju usluge zaprimanja i prijenosa naloga za kupnju/prodaju udjela u fondovima upravljanim xx xxxxxx OTP investa odnosno relevantne osobe, osobito obvezuju pridržavati sljedećih ciljeva i općih načela ponašanja koja uključuju:

• stručnost i savjesnost pri obavljanju poslova s investicijskim fondovima;

• odgovornost u komunikaciji s Klijentima, izbjegavanje sukoba interesa i prijavljivanje svake sumnje u postojanje sukoba interesa;

• odgovornost i transparentnost vezano za provođenje osobnih transakcija s investicijskim fondovima;

• održavanje kooperativnog odnosa s nadležnim institucijama.

15.4. Potencijalni sukob interesa može proizaći iz činjenice da xx Xxxxx većinski vlasnik OTP investa, društva za upravljanje investicijskim fondovima xxxx se proizvodi distribuiraju preko Bane. Kako bi adekvatno upravljala potencijalnim sukobim interesa, Banka poduzima i provodi postupke i mjere navedene u Politici o sukobima interesa

15.5. Informiranje klijenata o sukobu interesa kao krajnju mjeru, u slučajevima kada organizacijske mjere i postupci za sprječavanje sukoba interesa nisu dovoljni da bi se u razumnoj mjeri osiguralo sprječavanje nastanka rizika od nastanka štete za interese Klijenta, voditelj organizacijskog xxxxxx Xxxxx unutar kojega se pruža tražena investicijska usluga ili obavlja investicijska aktivnost na trajnom mediju, xx xxxxx i razumljiv način priopćiti Klijentu vrstu i/ili izvor sukoba interesa i korake koje xx Xxxxx poduzela kako bi se ti rizici ublažili prije poduzimanja bilo kakvih poslovnih aktivnosti za račun Klijenta

16. Naknade, provizije i dodatni poticaji

16.1. Za korištenje usluge zaprimanja i prijenosa naloga te za uslugu investicijskog savjetovanja, Banka Klijentima obračunava i naplaćuje naknade, odnosno troškove sukladno Odluci o naknadama.

16.2. S obzirom kako Banka pruža investicijsko savjetovanje za ulaganje u investicijske fondove, Banka prima i/ili zadržava pravo primati naknadu za distribuciju od proizvođača proizvoda društva OTP invest.

16.3. Informacije o naknadama za distribuciju i dodatnim poticajima dostupni su i u dokumentima sa ključnim informacijama za ulagatelje za svaku pripadajuću grupu proizvoda, sukladno zakonskoj regulativi.

17. Povjerljivost i korištenje osobnih podataka

17.1. Sve informacije koje Klijent dostavlja Banci smatraju se Bančinom poslovnom tajnom. Xxxxx xx ih koristiti u svrhu određivanja ponude prema standardiziranim, javno dostupnim obrascima, a xxxx xx najbolje odgovarati potrebama Klijenta, kao i za poboljšanje svoje ponude proizvoda uopće.

17.2. Banka, članovi Uprave, ostali zaposlenici Banke te treće osobe na koju su unutar xxxxx izdvojeni (delegirani poslovni procesi), dužni su čuvati kao povjerljive, osobne podatke o Klijentima, podatke o stanju i prometu na računima Klijenata te uslugama koje pružaju Klijentima, xxx x xxxxx podatke i činjenice za koje saznaju u svezi pružanja usluge zaprimanja i prijenosa naloga za kupnju/prodaju udjela u fondovima upravljanim xx xxxxxx OTP invest-a. Ovi se podaci smatraju poslovnom tajnom, a navedene osobe ih ne smiju koristiti, osim prilikom i u svezi s pružanjem usluge zaprimanja i prijenosa naloga za kupnju/prodaju udjela u fondovima upravljanim xx xxxxxx OTP invest-a, odavati ih trećima, niti trećima omogućavati njihovo korištenje.

17.3. Banka se obvezuje čuvati osobne i financijske podatke Klijenta i raspolagati njima u skladu sa

zakonskim propisima o zaštiti tajnosti osobnih podataka i određenjima iz ovog akta.

17.4. Navedeni podaci ne predstavljaju poslovnu tajnu kada ih u izvršavanju svojih nadzornih i drugih javnih ovlasti u skladu sa zakonskim odredbama zahtijevaju HANFA, ZSE, pravosudna i upravna tijela, za potrebe sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, usklađenosti s FATCA i CRS odredbama ili kada njihovo objavljivanje odobri Klijent.

17.5. Zaštita osobnih podataka uređena je zasebnim dokumentom naziva Politika o zaštiti podataka, u primjeni od 25.05.2018., dostupan Klijentima na službenoj internet stranici: xxx.xxxxxxxx.xx. Primjerak Politike o zaštiti podataka Klijenti mogu osobno dobiti u poslovnicama Banke.

18. Rješavanje prigovora i alternativno rješavanje sporova

18.1. Ako Klijent smatra da xx Xxxxx ne pridržava uvjeta iz ugovora o pružanju pojedinih bankovnih, odnosno financijskih usluga, pripadajućih općih uvjeta ili ovih Općih uvjeta, zakonskih odredbi kojima se uređuje pojedina usluga ili odredbi kojima se uređuje zaštita potrošača, može svoj prigovor podnijeti Banci u bilo kojoj poslovnici ili putem pošte, telefona ili elektroničke pošte. Xxxxx xx na prigovor odgovoriti najkasnije u roku od 15 xxxx, odnosno u roku od najkasnije u roku od deset xxxx od xxxx zaprimanja prigovora, i to na papiru ili, ako xx xxxx ugovoreno između pružatelja platnih usluga i njegova korisnika, na drugom trajnom nosaču podataka ukoliko se prigovor odnosi na pružanje platne usluge. Iznimno, ako Banka ne može dati odgovor u roku od deset xxxx zbog razloga koji su izvan kontrole Banke, dužna je korisniku platnih usluga u xxx roku dostaviti privremeni odgovor u kojemu se navode razlozi kašnjenja odgovora na prigovor i rok do kojega će Klijent korisnik usluga primiti konačan odgovor koji ne smije biti duži od 35 xxxx od xxxx zaprimanja prigovora.

18.2. Klijenti mogu Hrvatskoj narodnoj banci uputiti pritužbu protiv Banke. Nakon zaprimanja pritužbe Hrvatska narodna banka pozvat xx Xxxxx da dostavi svoje očitovanje i dokaze na koje se poziva. Xxxxx xx dužna je u roku koji odredi Hrvatska narodna banka, a koji ne može biti dulji od deset radnih xxxx od xxxx primitka poziva, dostaviti svoje očitovanje i dokaze na koje se poziva, a sve u skladu sa Zakonom o platnom prometu. Klijent može isto tako podnijeti prigovor ako smatra da xx Xxxxx ne pridržava Uredbe (EZ) br.924/2009 ili Uredbe (EU) br. 260/2012. Xxxxx xx dužna dostaviti Klijentu odgovor najkasnije u roku od deset xxxx od xxxx zaprimanja prigovora, a sve u skladu sa Zakonom o provedbi Uredbe Europske unije iz područja platnog prometa. Klijent može uputiti pritužbu Hrvatskoj narodnoj banci ako smatra da xx Xxxxx postupila protivno Uredbe (EZ) br.924/2009 ili Uredbe (EU) br. 260/2012. Nakon zaprimanja pritužbe Hrvatska narodna banka pozvat xx Xxxxx da u roku koji odredi Hrvatska narodna banka a koji ne može biti dulji od deset xxxx od xxxx primitka poziva dostavi očitovanja i dokaze na koje se poziva.

18.3. U svim sporovima između Klijenta i Xxxxx xxxx nastanu iz okvirnog ugovora, na temelju kojeg se mogu koristiti pojedine platne usluge, a odnose se na primjenu odredbi Zakona o platnom prometu, Klijent može pokrenuti postupak alternativnog rješavanja potrošačkih sporova i pokrenuti postupak mirenja pred Centrom za mirenje pri Hrvatskoj gospodarskoj komori.

18.4. Tijela koja provode postupak rješavanja prigovora te njihove ovlasti propisane su Aktima Banke. U svim sporovima koji nastanu u vezi s primjenom odredbi okvirnog ugovora ili mjerodavnih propisa Klijent može podnijeti prijedlog za mirenje Sudu časti pri Hrvatskoj gospodarskoj komori ili bilo kojem

centru za mirenje u Republici Hrvatskoj odnosno pokrenuti postupak alternativnog rješavanja sporova u skladu sa zakonom kojim se uređuje alternativno rješavanje potrošačkih sporova pri nadležnom tijelu za alternativno rješavanje potrošačkih sporova - Centar za mirenje pri Hrvatskoj gospodarskoj komori, Xxxxxxxxxxx xxx 0, Xxxxxx, e-mail: xxxxxxx@xxx.xx, mrežna adresa: xxxx://xxx.xxx.xx/xxxxxx-xx-xxxxxxx/x-xxxxxx-xx-xxxxxxx. Za sve sporove biti će mjerodavno hrvatsko pravo, te je u xxx slučaju nadležan sud prema sjedištu Banke.

18.5. U svim sporovima koji nastanu u vezi primjene odredbi ugovora, općih uvjeta ili mjerodavnih propisa Klijent ima pravo pokrenuti postupak pred bilo kojim tijelom za alternativno rješavanje potrošačkih sporova.

18.6. Za sve sporove koji bi proizašli iz ovih Općih uvjeta biti će mjerodavno hrvatsko pravo. U slučaju eventualnog spora proizašlog iz Općih uvjeta, Klijent i Banka rješavat će ga sporazumno. U protivnom, ugovara se nadležnost suda u prema sjedištu Banke.

18.7. Ako se radi o rješavanju zahtjeva ili prigovora Xxxxxxxx/Ispitanika na obradu osobnih podataka, te ostvarivanje prava klijenata vezanih na obradu osobnih podataka, primjenjuje xx xxxxxxxx prigovora i rokovi iz Opće uredbe o zaštiti podataka i "Informacije o obradi osobnih podataka" iz članka 17. ovih Općih uvjeta.

19. Završne odredbe

19.1. Za sve što nije izričito regulirano Općim uvjetima primjenjuju se zakonski propisi i drugi interni

akti Xxxxx xxxx reguliraju poslovanje s Klijentima.

19.2. U slučaju da odredbe ovih Općih uvjeta budu izmijenjene novim zakonskim ili drugim propisima, navedeni propisi primjenjivat će se izravno sve do usuglašavanja ovih Općih uvjeta izmijenjenim propisima.

19.3. U slučaju da odredbe ovih Općih uvjeta budu izmijenjene novim zakonskim ili drugim propisima, navedeni propisi primjenjivat će se izravno sve do usuglašavanja ovih Općih uvjeta izmijenjenim propisima.

19.4. Ovi Opći uvjeti stupaju na snagu i primjenjuju se od 01.01.2023. godine.

Split, rujan 2022. Uprava OTP banke