TERMINSKI PLAN POSLOVANJA PO TEKUĆIM PLATNIM RAČUNIMA

TERMINSKI PLAN POSLOVANJA PO TEKUĆIM PLATNIM RAČUNIMA

1. Opšte odredbe

Terminskim planom poslovanja po tekućim i drugim platnim računima (u daljnjem tekstu: Terminski plan) određuju se rokovi, način i druge okolnosti za izvršavanje platnih transakcija po tekućim i drugim platnim računima (u daljnjem tekstu: Račun) Korisnika koji su sa Opportunity bankom a.d. (u daljnjem tekstu: Banka) zaključili Ugovor o otvaranju i vođenju tekućeg platnog računa i obavljanju platnih usluga.

Pojedini pojmovi korišćeni u Terminskom planu imaju sledeće značenje:

• Vreme prijema platnog naloga je momenat kada xx Xxxxx primila platni nalog i xxxx xx utvrdila da su ispunjeni svi uslovi za njegovo pravilno izvršenje ili xxx koji je ugovoren između Banke i Korisnika za započinjanje izvršenja platnog naloga, odnosno xxx xxxx je Korisnik obezbedio pokriće na svom platnom računu za izvršenje platnog naloga;

• Datum izvršenja je xxx na xxxx Xxxxx zadužuje Račun Korisnika;

• Datum valute odobrenja je xxx na xxxx Xxxxx odobrava račun pružaoca platnih usluga primaoca plaćanja ili kod prijema platne transakcije, xxx na xxxx Xxxxx odobrava Račun Korisnika;

• Platne transakcije inicirane elektronskim putem – odnose se na platne transakcije inicirane internetskim bankarstvom (e-banking);

• Redovno plaćanje – plaćanje koje se izvršava u klirinškim ciklusima RTGS sistema NBS i u skladu sa redovnim vremenom izvršenja iz Terminskog plana;

• Hitno plaćanje – plaćanje u iznosu preko 300.000 RSD, koje se izvršava u skladu sa uslovima i vremenom za hitno izvršenje platnih naloga iz Terminskog plana.

• Instant transferom odobrenja se smatra domaća platna transakcija u dinarima koja se izvršava transferom odobrenja koji platilac može inicirati u bilo koje xxxx xxxx u godini i kod kojeg se prenos novčanih sredstava na platni račun primaoca plaćanja izvršava na način i u rokovima utvrđenim ovim Opštim uslovima. U smislu ovih Opštih uslova pod instant transfer odobrenjem smatra se transakcija do iznosa od 300.000 RSD, inicirana putem platnog naloga u papirnoj formi koji sadrži oznaku H (označen xxx xxxxx), a koja se odmah izvršava pod uslovom da su ispunjeni svi potrebni uslovi i može biti inicirana svakog radnog xxxx u okviru radnog vremena filijale Banke.

2. Terminski plan izvršenja domaćih platnih transakcija

Domaće platne transakcije u domicilnoj valuti RSD izvršavaju se prema redosledu prijema platnih naloga, u okviru pokrića na Računu i u skladu sa Termisnkim planom. To znači da će platni nalozi primljeni unutar radnog vremena određenog Terminskim planom biti izvršavani redosledom prijema unutar istog datuma izvršenja.

Platnim nalozima primljenim izvan radnog vremena određenog Terminskim planom, koje Banka nije bila u mogućnosti izvršiti tekućeg xxxx, dodjeljuje se datum izvršenja narednog radnog xxxx.

Platni nalozi u korist Računa u Banci sprovode se do kraja radnog vremena Banke, osim Instant plaćanja koja se izvršavaju tokom 24h, svakog xxxx u godini.

Platni nalozi u korist računa kod drugih pružalaca platnih usluga izvršavaju se putem platnog sistema Narodne banke Srbije (u daljem tekstu: RTGS) ili putem IPS NBS sistema preko kojeg se izvršavaju instant plaćanja

Ispravne platne naloge do iznosa od 300.000 RSD koji nisu označeni kao hitni (u daljem tekstu: GC nalozi) i koji su primljeni u Banku do 15:00 h Xxxxx xx izvršiti istog xxxx, a platni nalozi dostavljeni u Banku posle 15:00 h koje Banka nije bila u mogućnosti izvršiti tekućeg xxxx izvršavaju se narednog radnog xxx.

Ispravne platne naloge za hitna plaćanja (u daljem tekstu: RT nalozi) Banka izvršava istog radnog xxxx ako su primljeni u poslovnim prostorijama Banke do 15:30 h, odnosno putem e-banking aplikacije do 17,50 h. Platni nalozi primljeni posle navedenog vremena, koje Banka nije bila u mogućnosti izvršiti tekućeg xxxx, izvršavaju se narednog radnog xxxx.

Ispravne platne naloge - Instant plaćanja- Banka izvršava odmah nakon prijema ako su primljeni u poslovnim prostorijama Banke do 15:30 h, odnosno inicirani putem e-banking aplikacije tokom 24h, svakog xxxx u godini.

Kod izostanka oznake načina izvršenja na platnom nalogu smatraće se da se radi o nalogu koji se izvršava u redovnom vremenu izvršenja.

VREME PRIJEMA I IZVRŠAVANJA DOMAĆIH PLATNIH TRANSAKCIJA U VALUTI RSD

Kanal plaćanja	Vreme prijema platnog naloga	Datum izvršenja	Datum valute odobrenja
Interne platne transakcije u okviru Opportunity banke (interni platni promet)
e-banking	8,00 h – 18,00 h**	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx
filijale i poslovnice	8,30 h – 15,30 h	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx
**Interne transakcije koje se smatraju Instant Plaćanjem se izvršavaju 24 sata , svakog xxxx u godini
Platne transakcije u korist računa izvan Opportunity banke (eksterni platni promet)
Redovna plaćanja (GC nalozi do iznosa od 300.000 RSD)
e-banking	8,00 h – 16,30 h	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx
e-banking	16,31 h – 24,00 h	narednog radnog xxxx	narednog radnog xxxx
filijale i poslovnice	8,30 h – 15,00 h	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx
filijale i poslovnice	15,01 h – 15,30 h	narednog radnog xxxx	narednog radnog xxxx
Hitna plaćanja (RT nalozi preko iznosa od 300.000 RSD )
e-banking	8,00 h – 17,50 h	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx
e-banking	17,51 h – 24,00 h	narednog radnog xxxx	narednog radnog xxxx
filijale i poslovnice	8,30 h – 15,30 h	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx
Instant plaćanja (do iznosa od 300.000 RSD )
e-banking	00:00- 23:59:59**	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx
filijale i poslovnice	8,30 h – 15,30 h	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx

**Ukoliko je pružalac platnih usluga primaoca plaćanja istog xxxx potvrdio prijem naloga

3. Terminski plan izvršenja domaćih platnih transakcija u stranoj valuti i međunarodnih platnih transakcija

Ispravan platni nalog u valuti EUR za izvršenje međunarodne platne transakcije, za koji je Xxxxxxxx obezbedio devizna sredstva, primljen u Banku do 14:00 h Xxxxx xx izvršiti istog radnog xxxx. Datum izvršenja platnog naloga primljenog u Banku nakon 14:00 xxxx xxxx najkasnije narednog radnog xxxx.

Ispravan platni nalog u valuti USD, za koji je Xxxxxxxx obezbedio devizna sredstva, primljen u Banku do 12:00 h Xxxxx xx izvršiti istog radnog xxxx. Datum izvršenja platnog naloga primljenog u Banku nakon 12:00 xxxx xxxx najkasnije narednog radnog xxxx.

U slučaju međunarodnih platnih transakcija, Banka jemči rok izvršenja samo do prve banke koja sudjeluje u izvršenju platnog naloga za plaćanje prema inostranstvu.

Banka može izvršiti platni nalog i ranije nego što je određeno ovim Terminskim planom.

VREME PRIJEMA I IZVRŠAVANJA PLATNIH TRANSAKCIJA U STRANOJ VALUTI (EUR,) I MEĐUNARODNIH PLATNIH TRANSAKCIJA

Kanal plaćanja	Vreme prijema platnog naloga	Datum izvršenja	Datum valute odobrenja
Interne platne transakcije po deviznim i nerezidentnim računima u Opportunity banci
filijale/poslovnice/odeljenje platnog prometa	8,30 h – 15,30 h	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx

Eksterne platne transakcije i međunarodne platne transakcije u valuti EUR
filijale/poslovnice/odeljenje platnog prometa	8,30 h – 14,00 h	istog radnog xxxx	istog radnog xxxx
filijale/poslovnice/odeljenje platnog prometa	14,01 h – 15,00 h	narednog radnog xxxx	narednog radnog xxxx

4. Prilivi na račune korisnika platnih usluga

Odobrenje Računa Korisnika za domaće platne transakcije u RSD provodi se u skladu sa terminskim planom RTGS sistema NBS, odnosno istog xxxx xxxx je za iznos platne transakcije odobren račun Banke.

Odobrenje Računa Korisnika za međunarodne platne transakcije i domaće platne transakcije u stranim valutama, na temelju ispravnih platnih naloga, Banka izvršava istog radnog xxxx do 16,00 x. Xxxxx odobrava Račun Korisnika sa datumom valute odobrenja iz platnog naloga, odnosno sa istim datumom sa xxxxx xx odobren i račun Banke. Ako su novčana sredstva odobrena na račun Banke neradnog xxxx, smatra se da xx Xxxxx primila novčana sredstva prvi naredni radni xxx.