KLJUČNE INFORMACIJE ZA INVESTITORE
KLJUČNE INFORMACIJE ZA INVESTITORE
otvorenog investicionog xxxxx xx javnom ponudom
KOMBANK DEVIZNI FOND (u daljem tekstu: UCITS fond)
Sadržaj
UVOD 3
A) OSNOVNI PODACI O UCITS FONDU 3
1. NAZIV I VRSTA UCITS XXXXX 3
2. INVESTICIONI CILJ, INVESTICIONA POLITIKA I GLAVNIVNI RIZICI ULAGANJA 3
3. VREME I MESTO GDE SE MOGU DOBITI PROSPEKT, PRAVILA, KLJUČNE INFORMACIJE, GODIŠNJI I POLUGODIŠNJI IZVEŠTAJI, INFORMACIJE O POLITICI ULAGANJA I DODATNE INFORMACIJE O UCITS FONDU 5
4. POLITIKA NAGRAĐIVANJA 5
5. VALUTA UCITS XXXXX 5
6. GLAVNE KARAKTERISTIKE INVESTICIONIH JEDINICA 5
B) PODACI U VEZI SA POSLOVANJEM UCITS XXXXX 6
1. VREME I MESTO OBJAVLJIVANJA VREDNOSTI INVESTICIONE JEDINICE 6
2. PODACI O VISINI NAKNADA I TROŠKOVA 6
3. RASPODELA XXXXXXX ODNOSNO DOBITI 8
4. PORESKI TRETMAN IMOVINE UCITS XXXXX I ČLANOVA XXXXX 8
5. PRETHODNI PRINOS UCITS XXXXX I PROFIL TIPIČNOG INVESTITORA 8
C) ČLANOVI UCITS XXXXX 9
1. PRAVA ČLANOVA XXXXX 9
2. VREME I MESTO IZDAVANJA I OTKUPA INVESTICIONIH JEDINICA 9
3. POSTUPAK IZDAVANJA I OTKUPA INVESTICIONIH JEDINICA 10
D) PODACI O DRUŠTVU ZA UPRAVLJANJE 10
1. POSLOVNO IME, SEDIŠTE, MATIČNI, PIB I REGISTRACIONI BROJ, BROJ I DATUM REŠENJA KOMISIJE O DAVANJU DOZVOLE ZA RAD 10
2. IME I PREZIME DIREKTORA ČLANOVA NADZORNOG ODBORA, BROJEVI I DATUMI REŠENJA KOMISIJE O DAVANJU SAGLASNOSTI NA NJIHOVO IMENOVANJE 11
3. XXXXXX I VRSTA DRUGIH INVESTICIONIH FONDOVA KOJIMA DRUŠTVO UPRAVLJA 11
E) PODACI O DEPOZITARU 11
1. POSLOVNO IME, SEDIŠTE I BROJ REŠENJA KOMISIJE O DAVANJU DOZVOLE ZA OBAVLJANJE DELATNOSTI 11
F) PODACI O REVIZORU 11
1. POSLOVNO IME, SEDIŠTE, MATIČNI I REGISTRACIONI BROJ, PIB DRUŠTVA ZA REVIZIJU 11
G) ODGOVORNA LICA 12
1. IME I PREZIME LICA ODGOVORNOG ZA SADRŽAJ PROSPEKTA 12
2. IZJAVA LICA ODGOVORNOG ZA SADRŽAJ PROSPEKTA 12
UVOD
Društvo za upravljanje UCITS fondom KOMBANK INVEST ad je pravno lice sa sedištem u Republici Srbiji xxxx xx osnovna delatnost organizovanje i upravljanje otvorenim investicionim fondovima sa javnom ponudom na osnovu dozvole Komisije za hartije od vrednosti (u daljem tekstu: Komisija).
UCITS KOMBANK DEVIZNI fond je otvoreni investicioni fond koji ima za isključivi cilj kolektivno ulaganje imovine, prikupljene javnom ponudom investicionih jedinica u fondu, u prenosive hartije od vrednosti ili u drugu likvidnu finansijsku imovinu iz člana 42. Zakona o otvorenim investicionim fondovima sa javnom ponudom („Službeni glasnik RS“ broj 73/2019, u daljem tekstu: Zakon), koji posluje u skladu sa načelom diversifikacije rizika ulaganja, a čije se investicione jedinice, na zahtev imalaca jedinica, otkupljuju, posredno ili neposredno, iz imovine otvorenog investicionog xxxxx.
Sredstva UCITS xxxxx xx odvojena od sredstava društva za upravljanje.
Ove ključne informacije su javna ponuda i poziv za kupovinu investicionih jedinica UCITS KOMBANK DEVIZNI fond.
Pre donošenja odluke o ulaganju u UCITS fond, pozivaju se potencijalni investitori da pročitaju ovaj prospekt kako bi se informisali o rizicima ulaganja.
Zainteresovana lica uvid u prospekt UCITS fondu mogu dobiti svakog radnog xxxx u periodu od 08:30 do 16:00 časova u sedištu društva za upravljanje, Beograd Kralja Petra br. 19, kao i na internet stranici xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.
A) OSNOVNI PODACI O UCITS FONDU
1. NAZIV I VRSTA UCITS XXXXX
UCITS KOMBANK DEVIZNI Xxxx organizovan xx xxx UCITS fond očuvanja vrednosti imovine rešenjem o davanju dozvole za oraganizovanje xx xxxxxx Komisije br. 5/0-34-3423/4-14 od 14.11.2014 godine.
UCITS fond je organizovan na neodređeno vreme 12.12.2014 godine upisom u registar investicionih fondova rešenjem Komisije br. 5/0-44-3609/3-14.
2. INVESTICIONI CILJ, INVESTICIONA POLITIKA I GLAVNIVNI RIZICI ULAGANJA
2.1 INVESTICIONI CILJ
Investicioni cilj UCITS xxxxx xx da odgovornim i profesionalnim upravlјanjem omogući ostvarivanje stabilnog prinosa uz što veću profitabilnost ulaganja, za svoje članove, uz nizak xxxxxx xxxxxx i uz održavanje likvidnosti imovine na najvišem mogućem nivou.
Osnovni investicioni cilј UCITS xxxxx (benchmark) je ostvarenje prinosa koji kontinuirano pratiti kretanje EURIBOR kamatne stope, kao i ostale reperne stope na deviznom tržištu.
Društvo za upravljanje ne može garantovati da će investicioni cilj biti ostvaren.
Struktura ulaganja UCITS xxxxx definisana je Zakonskim ograničenjima, Investicionom politikom i ovim Prospektom.
2.2 INVESTICIONA POLITIKA
Investiciona politika predstavlja akt kojim se definiše način ulaganja sredstava, strategije upravljanja i kontrole portfolia investicionog xxxxx u svrhu postizanja definisanog investicionog cilja.
Investiciona politika temelјi se na poštovanju i primeni osnovnih načela investiranja, a to su:
Načelo sigurnosti,
Načelo likvidnosti,
Načelo profitabilnosti i
Načelo diversifikacije.
Primenom Investicione politike omogućava se optimalna alokacija novčanih sredstava po vrstama i količini hartija od vrednosti u cilju postizanja visokih xxxxx prinosa uz preuzimanje umerenih rizika.
Imovina se ulaže pre svega uzimajući u obzir sigurnost ulaganja imovine UCITS xxxxx xxxx se obezbeđuje konzervativnim ulaganjem u kratkoročne novčane depozite kod domaćih i inostranih kreditnih institucija raspoložive na prvi zahtev i kupovinom prenosivih hartija od vrednosti xxxx je izdavalac Republika Srbija ili Narodna banka Srbije, druge države članice Evropske unije (u daljem tekstu: države članice), kao i instrumente tržišta novca predviđene Zakonom.
Likvidnost sredstava se obezbeđuje investiranjem najvećeg dela novčanih sredstava u kratkoročne novčane depozite kod kreditnih institucija raspoloživih na prvi zahtev, kupovinom prenosivih hartija od vrednosti utrživih na sekundarnom tržištu, ulaganjem u instrumente tržišta novca predviđene Zakonom, kao i držanjem određenog iznosa novčanih sredstava na tekućem računu UCITS xxxxx.
Profitabilnost ulaganja imovine UCITS xxxxx xx obezbeđuje investiranjem novčanih sredstava u kratkoročne depozite poslovnih banaka raspoloživih na prvi poziv, kao i u instrumente tržišta novca i kupovinom prenosivih hartija od vrednosti kojima se ostvaruju stabilni prinosi koji će kontinuirano pratiti kretanje EURIBOR kamatne stope kao glavnog benchmark-a za UCITS fond, kao i ostalih repernih xxxxx xx deviznom tržištu.
Diversifikacija ulaganja imovine UCITS xxxxx obezbeđuje se investiranjem sredstava po različitim klasama i različitim rokovima dospeća u kratkoročne depozite poslovnih banaka raspoložive na prvi zahtev i ulaganjem u prenosive hartije od vrednosti xxxx je emitent Republika Srbija ili Narodna banka Srbije, druga država članica, sa različitim rokovima dospeća, kao i u instrumente tržišta novca predviđene Zakonom.
Strategija ulaganja se bazira i na percepciji UCITS xxxxx xx xxxxxx ulagača. Intencija je da UCITS fond ulagačima predstavlja sigurno i profitabilno ulaganje, koje će biti profitabilnije od kratkoročne devizne štednje u bankama, a xxxxx xxx se i upravljanje imovinom xxxxx, xxx i strategija ulaganja prilagođava xxx cilju.
2.3 GLAVNI RIZICI ULAGANJA
Tržišni rizik – rizik mogućnosti nastanka negativnih efekata na vrednost investicione jedinice i imovine UCITS xxxxx po osnovu gubitaka usled nepovoljnih kretanja tržišnih cena i obuhvata - (Srednji nivo rizika):
Cenovni xxxxx - xxxxx mogućnosti nastanka negativnih efekata na vrednost investicione jedinice i imovine UCITS xxxxx po osnovu gubitaka usled kretanja cena dužničkih hartija od vrednosti na tržištu – (Srednji nivo rizika);
Kamatni xxxxx - xxxxx mogućnosti nastanka negativnih efekata na vrednost investicione jedinice i imovine UCITS xxxxx usled nepovoljnih promena kamatnih xxxxx – (Srednji nivo rizika).
Rizik likvidnosti - rizik mogućnosti nastanka negativnih efekata na vrednost investicione jedinice i imovine UCITS xxxxx usled nesposobnosti xxxxx da ispunjava svoje dospele obaveze – (Nizak nivo rizika) i to zbog:
Povlačenja postojećih izvora finansiranja, odnosno nemogućnosti pribavljanja novih izvora finansiranja (rizik likvidnosti izvora sredstava), ili
Otežanog pretvaranja imovine u likvidna sredstva zbog poremećaja na tržištu (tržišni rizik likvidnosti).
Operativni xxxxx - xxxxx mogućnosti nastanka negativnih efekata na vrednost investicione jedinice i imovine UCITS xxxxx usled nenamernih i namernih propusta u radu zaposlenih, neodgovarajućih unutrašnjih procedura i procesa, neadekvatnog upravljanja informacionim i drugim sistemima u društvu za upravljanje, kao i usled nastupanja nepredvidivih eksternih događaja – (Nizak nivo rizika).
Kreditni xxxxx - xxxxx mogućnosti nastanka negativnih efekata na vrednost investicione jedinice i imovine UCITS xxxxx usled neizvršavanja obaveza dužnika prema fondu – (Nizak nivo rizika). Kreditni rizik obuhvata:
Rizik izmirenja/isporuke - rizik mogućnosti nastanka negativnih efekata na vrednost investicione jedinice i imovine UCITS xxxxx po osnovu neizmirenih transakcija ili usled neizvršavanja obaveze druge ugovorne strane po transakcijama slobodne isporuke na ugovoreni datum izmirenja/isporuke – (Srednji nivo rizika);
Xxxxx xxxxx ugovorne xxxxxx - xxxxx mogućnosti nastanka negativnih efekata na vrednost investicione jedinice i imovine UCITS xxxxx po osnovu neizmirenja obaveze druge ugovorne strane u transakciji pre konačnog poravnanja novčanih tokova transakcije – (Nizak nivo rizika).
Sve rizike možete pogledati u prospektu UCITS xxxxx xx xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.
3. VREME I MESTO GDE SE MOGU DOBITI PROSPEKT, PRAVILA, KLJUČNE INFORMACIJE, GODIŠNJI I POLUGODIŠNJI IZVEŠTAJI, INFORMACIJE O POLITICI ULAGANJA I DODATNE INFORMACIJE O UCITS FONDU
Zainteresovana lica sve informacije o UCITS fondu mogu dobiti svakog radnog xxxx u periodu od 08:30 do 16:00 časova u sedištu društva za upravljanje, Beograd Kralja Petra br. 19, kao i na internet stranici xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.
4. POLITIKA NAGRAĐIVANJA
U skladu sa članom 31. Zakona, društvo za upravljanje je na sednici Nadzornog odbora 23.06.2023 godine usvojilo i od 01.07.2023 godine sprovodi Politiku zarada, naknada i drugih primanja zaposlenih, primerenu veličini, unutrašnjoj organizaciji, vrsti, obimu i složenosti poslova koje društvo obavlja.
Politiku zarada, naknada i drugih primanja zaposlenih definisana je u skladu sa politikom nagrađivanja NLB Xxxxx.
Politika zarada, naknada i drugih primanja uključuje fiksne i varijabilne komponente zarada i primenjuje se na sledeće kategorije zaposlenih u društvu:
- Nadzorni odbor;
- Direktor;
- Portfolio menadžer;
- nosioce kontrolnih/nadzornih funkcija;
- svako zaposleno lice svrstano u platni razred rukovodioca organizacionih delova i lica koje preuzimaju rizik, čije poslovne delatnosti imaju značajan uticaj na profil rizičnosti Društva i/ili UCITS xxxxx xxxxxx upravlja.
Politika zarada, naknada i drugih primanja zaposlenih u skladu sa članom 26. Zakona (delegirani poslovi) ne xxxx xx primenjivati na xxxxx xxxx, ukoliko su xxxxx xxxx podvrgnuta jednako efikasnim regulatornim zahtevima u odnosu na politike nagrađivanja.
Politika zarada, naknada i drugih primanja zaposlenih u celosti je objavljena na sajtu društva xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx u delu O nama – Akta Društva.
5. VALUTA UCITS XXXXX
Valuta UCITS xxxxx xx EUR. Sve uplate u i isplate iz UCITS xxxxx obavljaju se u valuti EUR. Investiciona jedinaca se obračunava u valuti EUR, a iskazuje se u valuti EUR i RSD.
6. GLAVNE KARAKTERISTIKE INVESTICIONIH JEDINICA
Investiciona jedinica predstavlja srazmerni obračunski udeo u ukupnoj neto imovini UCITS xxxxx xx osnovu koje sticalac investicione jedinice ima sledeća prava:
1) pravo na srazmerni xxx xxxxxxx;
2) pravo raspolaganja investicionim jedinicama;
3) pravo na otkup;
4) pravo na srazmerni deo imovine UCITS xxxxx u slučaju raspuštanja;
5) druga prava, u skladu sa Zakonom.
Investicione jedinice daju ista prava članovima xxxxx.
Osim investicionih jedinica, društvo za upravljanje ne sme izdavati druge vrste finansijskih instrumenata koji nose prava na bilo xxxx xxx imovine UCITS xxxxx.
Društvo za upravljanje vodi registar investicionih jedinica i evidentira svaku promenu u raspolaganju. Upis člana u registar investicionih jedinica proizvodi pravno dejstvo prema trećim licima od xxxx upisa.
Komisija propisuje organizovanje i vođenje registra investicionih jedinica, kao i objavljivanje podataka iz registra.
B) PODACI U VEZI SA POSLOVANJEM UCITS XXXXX
1. VREME I MESTO OBJAVLJIVANJA VREDNOSTI INVESTICIONE JEDINICE
Društvo za upravljanje vrednost investicione jedinice objavljuje svakodnevno na internet stranici xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx. Vrednost investicione jedinice na xxx T, društvo za upravljanje objavljuje na svojoj internet stranici na xxx T+1, ali pre objavljivanja, ispravnost obračuna vrednosti investicione jedinice xxxx potvrditi depozitar.
2. PODACI O VISINI NAKNADA I TROŠKOVA
„Sve vrste naknada koje može naplatiti Društro za upravljanje su u potpunosti opisane u ovom odeljku. Društro za upravljanje neće naplatiti ni jednu drugu vrstu troškova“.
NAKNADE KOJE DRUŠTVO ZA UPRAVLJANJE NAPLAĆUJE OD ČLANOVA XXXXX
U okviru poslova upravljanja ucits Fondom, društvo za upravljanje naplaćuje sledeće naknade:
NAKNADA ZA IZDAVANJE INVESTICIONIH JEDINICA
Društvo za upravljanje ne naplaćuje naknadu za izdavanje investicionih jedinica.
NAKNADA ZA OTKUP INVESTICIONIH JEDINICA
Društvo za upravljanje ne naplaćuje naknadu za otkup investicionih jedinica.
NAKNADA DEVIZNOG PLATNOG PROMETA
Ova naknada će biti naplaćena isključivo u stvarnom, naznačenom iznosu kod otkupa investicionih jedinica u devizama.
NAKNADA ZA UPIS I AKTIVIRANJE TERETA
Društvo za upravljanje naplaćuje naknadu u iznosu od po 1.500,00 dinara za upis i aktiviranje založnog prava na investicionim jedinicama.
NAKNADA ZA PRENOS VLASNIŠTVA NA INVESTICIONIM JEDINICAMA
Predstavlja naknadu koja se naplaćuje od člana UCITS xxxxx u slučaju prenosa investicionih jedinica sa člana xxxxx xx treće lice po osnovu nasledstva, sudskog rešenja, poklona i sl.
Kod prenosa investicionih jedinica po ovom osnovu, društvo za upravljanje naplaćuje naknadu u iznosu od 1.000,00 dinara.
NAKNADA ZA PRELAZAK ČLANA IZ UCITS XXXXX U DRUGI FOND KOJIM DRUŠTVO UPRAVLJA
Prilikom prenosa imovine iz jednog UCITS xxxxx u drugi fond kojim društvo upravlja, ne naplaćuje se naknada.
ADMINISTRATIVNI I DRUGI TROŠKOVI PRISTUPA ILI EVIDENCIJA
Ostali administrativni troškovi xx xxxx naplaćivati.
TROŠKOVI KOJI SE NAPLAĆUJU IZ IMOVINE UCITS XXXXX
ZAVISNI TROŠKOVI TRANSAKCIJA KOJI UKLJUČUJU:
1. troškovi kupovine i prodaje hartija od vrednosti i to:
provizija investicionog društva,
troškovi kliringa i saldiranja,
provizije organizatora tržišta,
2. troškovi domaćeg platnog prometa,
3. porezi i druge fiskalne obaveze.
Ovi troškovi su definisani tarifnicima navedenih institucija, odnosno zakonskim i podzakonskim aktima i xxxx naplaćeni isključivo u stvarnom iznosu istih.
Ukoliko su naknade ugovorene sa deviznom klauzulom, društvo za upravljanje svakodnevno vrši preračun u dinarsku protivvrednost po srednjem kursu NBS.
XXXXXX I NAKNADE U VEZI SA ZADUŽIVANJEM UCITS XXXXX
UCITS fond nema zaduženja.
TROŠKOVI EKSTERNOG REVIZORA
Troškovi eksterne revizije finansijskih izveštaja UCITS xxxxx xx se naplaćivati u svojoj stvarnoj visini, a u skladu sa ugovorom o pružanju usluga revizije.
Trošak eksterne revijzije je društvo za upravljanje preuzelo na sebe na neodređeni rok.
NAKNADA DRUŠTVU ZA UPRAVLJANJE
Predstavlja naknadu koju društvo za upravljanje naplaćuje na osnovu upravljanja imovinom UCITS xxxxx. Društvo za upravljanje naplaćuje naknadu za upravljanje UCITS fondom u iznosu od 0,5% godišnje.
Naknada za upravljanje imovinom UCITS xxxxx obračunava se na neto vrednost imovine xxxxx xx kraju svakog xxxx, a naplaćuje poslednjeg xxxx u mesecu.
NAKNADA DEPOZITARU
Društvo za upravljanje je u obavezi da depozitaru plati naknadu za čuvanje imovine i vodjenje novčanih računa u skladu sa Ugovorom i Tarifnikom depozitara, a dati troškovi će se naplaćivati iz imovine xxxxx xx mesečnom nivou.
Društvo za upravljanje može preuzeti deo ili celokupan iznos pojedinih troškova u određenom periodu ili određenim kategorijama investitora može ukinuti ili smanjiti naknadu za kupovinu ili otkup investicionih jedinica i druge naknade koje naplaćuje od članova UCITS xxxxx ukoliko je ova mogućnost propisana prospektom UCITS xxxxx i uz prethodno obaveštavanje Komisije i članova xxxxx objavljivanjem na internet stranici xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx specifikacije troškova (sa navođenjem iznosa), odnosno procenta i perioda u kome društvo iste snosi.
Takođe društvo za upravljanje može uz potpisani ugovor sa klijentom odobriti i delimičan povraćaj naknade za upravljanje.
3. RASPODELA XXXXXXX ODNOSNO DOBITI
Svi prihodi UCITS xxxxx xxxx potiču po osnovu kamata, kupona i kapitalne dobiti, reinvestiraju se u fond, utiču na vrednost investicione jedinice i ne vrši se njihova isplata članovima xxxxx, osim xxx nalog za otkup investicionih jedinica.
4. PORESKI TRETMAN IMOVINE UCITS XXXXX I ČLANOVA XXXXX
Xxxxx postojećim poreskim propisima u Republici Srbiji, imovina UCITS xxxxx ne podleže poreskim opterećenjima, s obzirom da fond nema svojstvo pravnog lica.
Oporezivanje vlasništva i prenosa vlasništva na investicionim jedinicana UCITS xxxxx, odnosno kapitalnih dobitaka kao razlike između prodajne i kupovne cene investicionih jedinica, definisano je sledećim poreskim propisima Republike Srbije:
Zakon o poreskom postupku i poreskoj administraciji,
Zakon o porezu na dobit pravnih lica,
Zakon o porezu na dohodak građana.
Visina i način oporezivanja članova UCITS xxxxx zavisi od njihovog statusa, odnosno da xx xx član xxxxx domaće pravno ili fizičko lice, ili se radi o članu UCITS xxxxx xxxx xx xxxxxx pravno ili fizičko lice.
Oporezivanje kapitalnih dobitaka ulagača u Republici Srbiji je:
- za pravna lica – Zakon o porezu na dobit pravnih lica (član 27- 30). Trenutna poreska xxxxx xx ostvarene kapitalne dobitke za pravna lica iznosi 15%; (Bitna napomena: Porez na kapitalnu dobit predstavlja odbitnu stavku u poreskoj osnovici).
- za fizička lica – Zakon o porezu na dohodak građana (član 61-65). Trenutna poreska xxxxx xx ostvarene kapitalne dobitke za fizička lica iznosi 15%.
Tekstovi Xxxxxx koji regulišu poreski tretman članova UCITS xxxxx dostupni su na internet adresi: xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.
5. PRETHODNI PRINOS UCITS XXXXX I PROFIL TIPIČNOG INVESTITORA
Obračunski period
30.06.2023.- 30.06.2022.- 30.06.2021.- 30.06.2020.- 30.06.2019.-
Dvanestomesečni neto prinosi za poslednjih pet xxxxxx:
30.06.2024. | 30.06.2023. | 30.06.2022. | 30.06.2021. | 30.06.2020. | |
Xxxxx prinosa Xxxxx | 3,09% | 1,55% | 0,02% | 1,64% | 4,18% |
Petogodišnji neto prinos:
Obračunski period
30.06.2019-
30.06.2024.
Xxxxx prinosa Xxxxx 2,17%
Neto prinos od organizovanja:
Obračunski period 12.12.2014.- | 12.12.2014.- | 12.12.2014.- | 12.12.2014.- | 12.12.2014.- |
30.06.2024. | 30.06.2023. | 30.06.2022. | 30.06.2021. | 30.06.2020. |
Xxxxx prinosa Xxxxx 1,75% | 1,60% | 1,09% | 1,13% | 0,59% |
Ulagači mogu biti sva domaća i strana fizička i pravna lica, institucionalni i individualni investitori xxxxxx xx to dopušteno odredbama Zakona i drugim propisima. Nema ograničenja ulaganja.
Fond je namenjen članovima xxxx xxxx konzervativno ulaganje u novčane depozite domaćih i inostranih poslovnih banaka, instrumente tržišta novca i kupovinu prenosivih hartija od vrednosti xxxx je emitent Republika Srbija i Narodna banka Srbije, jedinica lokalne samouprave, kao i dužničke hartije od vrednosti koje izdaju međunarodne finansijske institucije, države članice EU i druge države, a kroz ostvarenje većeg prinosa od samostalnog ulaganja u kratkoročne devizne bankarske depozite..
„Prethodno ostvareni prinosi ne predstavljaju garanciju budućih rezultata. Budući prinosi mogu biti viši ili niži od ranijih.“
„Investicije u UCITS fond nisu osigurane kod Agencije za osiguranje depozita ili bilo koje druge agencije. Iako fond teži povećanju vrednosti imovine, gubici od investiranja zbog rizika opisanih u prospektu su ipak mogući.”
„Prinos investitora od ulaganja u UCITS Fond zavisi od prinosa UCITS Xxxxx i visine naknada koje investitor plaća prllikom sticanja, odnosno otkupa investicionih jedinica“
C) ČLANOVI UCITS XXXXX PRAVA ČLANOVA XXXXX
Članovi UCITS xxxxx imaju sledeća prava:
- pravo na srazmerni xxx xxxxxxx,
- pravo raspolaganja investicionim jedinicama,
- pravo na otkup,
- pravo na srazmerni deo imovine UCITS xxxxx u slučaju raspuštanja,
- druga prava u skladu sa Zakonom.
Investicione jedinice UCITS xxxxx daju ista prava članovima.
1. VREME I MESTO IZDAVANJA I OTKUPA INVESTICIONIH JEDINICA
Pristupanje UCITS fondu može se izvršiti u sedištu društva za upravljanje, Kralja Petra 19, Beograd, svakim radnim danom od 08.00h do 16.00h, kao i u ovlašćenim ekspoziturama NLB Komercijalne xxxxx xxxx xx xxxxxx dostupan na internet adresi društva: xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.
Zahtev za otkup investicionih jedinica moguće je podneti u sedištu društva za uprvljanje, Xxxxxx Xxxxx 00, Xxxxxxx, xxxxx prijavljene e-mail adrese na e-mail xxxx@xxxxxxxxxxxxx.xxx, kao i u ovlašćenim ekspoziturama NLB Komercijalne banke a.d. Beograd xxxx xx xxxxxx dostupan na internet adresi društva: xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx, svakim radnim danom od 08:00h do 16:00h.
U skladu sa podzakonskim aktima Komisije, društvo za upavljanje ima sklopljen Ugovor o posredovanju u kupovini i prodaji investicionih jedinica sa NLB Komercijalnom bankom a.d. Beograd od 18.10.2021 godine.
Xxxxxx ovlašćenih ekspozitura Komercijalne banke u kojima se može zaključiti pristupnica UCITS fondu, kao i ispostaviti nalog za prodaju investicionih jedinica, dostupan je na internet stranici: xxx.xxxxxxxxxxxxx.xxx.
2. POSTUPAK IZDAVANJA I OTKUPA INVESTICIONIH JEDINICA
Član UCITS xxxxx, postaje se uplatom novčanih sredstava na račun xxxxx i potpisivanjem Pristupnice fondu, kada se i izdaje potvrda o kupovini investicionih jedinica.
Investicione jedinice mogu se kupiti isključivo novčanom uplatom na račun UCITS xxxxx.
Broj računa za uplate po osnovu kupovine investicionih jedinica je 35325960160000844803, otvoren kod Vojvođanske banke a.d. Novi Sad i račun br. 0071500001474 otvoren kod Komercijalne banke a.d. Beograd.
Kupovina investicionih jedinica vrši se po principu nepoznate cene (osim kada se radi o inicijalnoj prodaji xxxx xx cena utvrđena Prospektom) koja se utvrđuje narednog radnog xxxx od xxxx priliva sredstava na račun UCITS xxxxx. Cena investicione jedinice sastoji se xx xxxx vrednosti imovine UCITS xxxxx po investicionoj jedinici na xxx uplate.
Nerezidenti mogu kupovati investicione jedinice i uplatama na devizne račune UCITS xxxxx, xxxx xx xxxxxx dostupan na Internet prezentaciji društva za upravljanje.
Konverzija uplata u investicione jedinice vrši se narednog xxxx od xxxx priliva sredstava (xxx obračuna) na račun UCITS xxxxx, xxxxx vrednosti investicione jedinice na xxx priliva (xxx T), a broj kupljenih investicionih jedinica na individualnom računu Xxxxx xx evidentira na xxx (xxx T+1).
Ukoliko uplata nije dovoljna za kupovinu cele investicione jedinice, na individualnom računu člana UCITS xxxxx xx evidentira deo investicione jedinice.
U slučaju da društvo za upravljanje nije u mogućnosti da identifikuje uplatioca sredstava, da li pre potpisane Pristupnice ili kasnije, uplaćena sredstva se tretiraju kao neraspoređena sredstva i ne ulaze u obračun vrednosti neto imovine UCITS xxxxx. Ukoliko društvo za upravljanje identifikuje uplatioca u roku od 5 radnih xxxx, sredstva će biti raspoređena na individualni račun člana UCITS xxxxx, po ceni investicione jedinice na xxx identifikacije. U slučaju da društvo za upravljanje ne izvrši identifikaciju klijenta u roku od 5 radnih xxxx, ili odbije da potpiše Pistupnicu, dužno je da dâ nalog depozitaru da uplaćena sredstva vrati na račun sa kog su uplaćena i to petog radnog xxxx od xxxx priliva.
Ako sticalac stekne investicionu jedinicu na osnovu odluke suda ili drugog nadležnog organa, odnosno na osnovu zakona, a ne ispunjava uslove da postane investitor u UCITS fondu u skladu sa Zakonom ili Prospektom, društvo za upravljanje od njega otkupljuje investicione jedinice.
Otkup investicionih jedinica vrši se na osnovu pismenog zahteva člana UCITS xxxxx.
Otkup investicionih jedinica UCITS xxxxx obavlja se po ceni koja važi na xxx podnošenja zahteva za otkup investicionih jedinica.
Društvo za upravljanje je dužno da u roku od pet radnih xxxx od xxxx podnošenja zahteva za otkup investicionih jedinica, izvrši otkup investicionih jedinica prenosom sredstava na račun člana UCITS xxxxx.
Prilikom otkupa investicionih jedinica, društvo za upravljanje od članova UCITS xxxxx ne naplaćuje nadoknadu za otkup te će iznos od prodaje investicionih jedinica biti jednak proizvodu broja investicionih jedinica koje član UCITS xxxxx prodaje i neto vrednosti investicione jedinice na xxx podnošenja zhateva za otkup.
D) PODACI O DRUŠTVU ZA UPRAVLJANJE
1. POSLOVNO IME, SEDIŠTE, MATIČNI, PIB I REGISTRACIONI BROJ, BROJ I DATUM REŠENJA KOMISIJE O DAVANJU DOZVOLE ZA RAD
Društvo za upravljanje UCITS fondom KOMBANK INVEST a.d. Beograd Kralja Petra 19
11000 Beograd
Matični broj: 20379758; PIB: 105428701
Broj Rešenja Komisije o davanju dozvole za rad je 5/0-33-8429/6-07 od 31.01.2008 godine.
Društvo je registrovano 05.02.2008. godine i upisano u Agenciju za privredne registre pod brojem BD 5078/2008.
2. IME I PREZIME DIREKTORA ČLANOVA NADZORNOG ODBORA, BROJEVI I DATUMI REŠENJA KOMISIJE O DAVANJU SAGLASNOSTI NA NJIHOVO IMENOVANJE
Xxxxxxxx Xxxxx – direktor društva za upravljanje - broj rešenja Komisije o davanju saglasnosti na imenovanje direktora br. 2/0-000-0000/5-20 od 12.02.2021 godine.
Xxxxx Xxxxx - Predsednik Nadzornog odbora, broj rešenja Komisije o davanju saglasnosti na imenovanje člana uprave je br. 2/0-000-000/5-21 od 12.02.2021 godine.
Xxxx Xxxxxx – Član Nadzornog odbora, broj rešenja Komisije o davanju saglasnosti na imenovanje člana uprave je br. 2/0-000-000/5-21 od 12.02.2021 godine.
Xxxx Xxxxxx – Član Nadzornog odbora, broj rešenja Komisije o davanju saglasnosti na imenovanje člana uprave je br. 2/0-000-000/6-24 od 29.03.2024 godine.
3. XXXXXX I VRSTA DRUGIH INVESTICIONIH FONDOVA KOJIMA DRUŠTVO UPRAVLJA
Na xxx inoviranja ovog dokumenta društvo upravlja imovinom xxx dva UCITS xxxxx:
- KOMBANK IN FOND i
- KOMBANK NOVČANI FOND.
KOMBANK IN FOND je osnovan 27.05.2008 godine upisom u registar investicionih fondova kod Komisije br. 5/0-44- 3211/3-08 kao fond rasta vrednosti imovine. Odlukom Nadzornog odbora Društva br. 540/5 od 24.12.2014 godine promenjena je vrsta xxxxx. 19.01.2015 godine Komisija je dala saglasnost na izmene Prospekta KOMBANK IN FOND-a donošenjem Rešenja br. 5/0-38-3921/6-14, na osnovu xxxx xx izvršena promena vrste xxxxx iz xxxxx rasta vrednosti imovine u balansirani fond.
KOMBANK NOVČANI FOND je osnovan 05.07.2013 godine, i upisan je u registar investicionih fondova Rešenjem Komisijije za hartije od vrednosti Br. 5/0-44-2648/3-13 - pripada fondu očuvanja vrednosti imovine.
E) PODACI O DEPOZITARU
1. POSLOVNO IME, SEDIŠTE I BROJ REŠENJA KOMISIJE O DAVANJU DOZVOLE ZA OBAVLJANJE DELATNOSTI
OTP banka Srbija a.d. Novi Sad Bulevar oslobođenja br. 80 21000 Novi Sad
Rešenje Komisije o davanju saglasnosti za obavljanje delatnosti Depozitara br: 5/0-11-4385/4-16 od 19.01.2007.
F) PODACI O REVIZORU
1. POSLOVNO IME, SEDIŠTE, MATIČNI I REGISTRACIONI BROJ, PIB DRUŠTVA ZA REVIZIJU
Reviziju finansijskih izveštaja za poslovnu 2023 godinu, shodno Ugovoru o vršenju revizije Br. 275 od 14.09.2023 godine obavlja:
KPMG d.o.o. Beograd, Milutina Milankovića 1J , Novi Beograd, MB: 17148656
PIB: 100058593
Troškove revizije snosi Društvo.
G) ODGOVORNA LICA
1. IME I PREZIME LICA ODGOVORNOG ZA SADRŽAJ PROSPEKTA
Xxxxxxxx Xxxxx, direktor Društva
2. IZJAVA LICA ODGOVORNOG ZA SADRŽAJ PROSPEKTA
„Izjavljujem da:
Ovaj Prospekt sadrži istinite, tačne, potpune i sve bitne podatke koji su od značaja za donošenje odluke o ulaganju,
Komisija ne odgovara za istinitost i potpunost podataka navedenih u prospektu UCITS xxxxx“.
Beograd, avgust 2024 xxxxxx
Xxxxxxxx
Digitally signed by Xxxxxxxx Xxxxx
Direktor Društva
Xxxxx
Date: 2024.08.20
09:06:08 +02'00'
Xxxxxxxx Xxxxx