Contract
OTP banka Srbija a.d. Novi Sad, Novi Sad, Trg Slobode 5 | Oznaka/ID: ID 8569 | |
Vrsta opšteg akta | PRAVILNIK | Status: „Usvojeno“ |
Kratak opis | Ovim Pravilima poslovanja uređuju se opšti uslovi poslovanja u okviru organizacionog dela OTP banke Srbija a.d. Novi Sad, Odeljenja Tržište kapitala koje vrši poslove Ovlašćene banke za obavljanje investicionih usluga i aktivnosti koje se odnose na finansijske instrumente. | |
PRAVILA POSLOVANJA OVLAŠĆENE BANKE
Sadržaj
3. VRSTE POSLOVA KOJE OBAVLJA OVLAŠĆENA BANKA 10
4. USLOVI I NAČIN OBAVLJANJA POSLOVA 11
4.1 Uslovi za obavljanje poslova Ovlašćene banke 11
4.4 Komunikacija klijenta i Ovlašćene banke 13
4.5 Komunikacija sa klijentom ugovora na daljinu i Ovlašćene banke 13
4.6 Načela sigurnog i dobrog poslovanja Ovlašćene banke 14
4.7 Načela poslovnog ponašanja - Poslovna tajna 14
4.8 Tajnost i zaštita podataka 15
4.9 Načela poslovnog ponašanja i sprečavanje sukoba interesa 18
5. PROCEDURA KATEGORIZACIJE KLIJENATA I PROMENA KATEGORIJE KLIJENATA 21
5.1 Kategorizacija klijenta 21
5.4 Promena kategorije klijenata 22
5.5 Zahtev profesionalnog klijenta za promenu kategorije 23
5.6 Zahtev malog klijenta za promenu kategorije 23
6. VRSTE NALOGA, NAČIN, USLOVI, REDOSLED PRIJEMA I IZVRŠENJA 24
6.4 Knjiga naloga i evidencija primljenih naloga 28
6.5 Način vođenja evidencije o trgovanju 28
6.6 Potvrda o prihvatanju, odnosno odbijanju izvršenja naloga 28
6.7 Razlozi za odbijanje izvršenja naloga klijenta 29
7. POLITIKA NAJPOVOLJNIJEG IZVRŠENJE NALOGA 29
7.1 Faktori relevantni za izvršenje naloga pod najpovoljnijim uslovima 30
7.2 Prenos naloga na izvršenje drugom društvu na domaćim i inostranim tržištima 30
7.3 Izvršenje naloga malog klijenta 31
7.4 Izvršenje naloga profesionalnog klijenta 31
7.5 Postizanje najpovoljnijeg ishoda prilikom pružanja usluga prijema i prenosa naloga 31
7.6 Politika najpovoljnijeg izvršenja naloga 32
7.7 Izvršenje naloga klijenta sa limitnom klauzulom 32
7.8 Pridruživanje i razvrstavanje naloga 33
7.9 Pridruživanje i razvrstavanje dilerskih naloga 33
7.11 Izvršavanje dnevnog naloga 34
7.12 Izvršavanje naloga prema ceni 34
7.13 Nalozi Ovlašćene banke i zaposlenih 35
7.14 Potvrda o prijemu naloga 35
7.16 Obaveštavanje klijenata o politici najpovoljnijeg izvršenja naloga klijentima 36
9. ODGOVORNOST OVLAŠĆENE BANKE I KLIJENATA 37
10. RIZICI ULAGANJA KLIJENTA U FINANSIJSKE INSTRUMENTE 37
11. INFORMACIJE KOJE SE PRUŽAJU KLIJENTIMA I POTENCIJALNIM KLIJENTIMA 39
11.1 Informacije opšteg karaktera koje Ovlašćena banka upućuje klijentima 39
11.2 Pokazatelji, prinosi i porezi 40
12. INFORMACIJE KOJE SE PRUŽAJU KLIJENTU PRE ZAKLJUČENJA UGOVORA ILI PRUŽANJA ODREĐENE USLUGE 41
12.1 Pravila poslovanja i Tarifnik 41
12.2 Informacije koje se pružaju klijentima 41
12.3 Informacije kod govorne komunikacije 42
12.4 Informacije o Ovlašćenoj banci i njenim uslugama 42
12.5 Informacije o finansijskim instrumentima 43
12.6 Informacije u vezi sa zaštitom finansijskih instrumenata i novčanih sredstava klijenata 44
12.7 Podaci o troškovima i naknadama 44
12.8 Informacije o ugovoru na daljinu 45
12.9 Informacije o načinu rešavanja sporova kod ugovora na daljinu 45
13. SADRŽINA UGOVORA SA KLIJENTIMA 46
13.1 Opšte odredbe ugovora sa klijentom 46
13.2 Ugovor na daljinu sa klijentom 47
13.3 Ugovor o investicionim i dodatnim uslugama 47
13.4 Ugovor o agentu emisije sa obavezom otkupa – pokroviteljstvo emisije 48
13.5 Ugovor o agentu emisije bez obaveze otkupa 49
13.6 Ugovor o obavljanju poslova market-xxxxxxx 00
13.7 Ugovor o obavljanju poslova investicionog savetnika 50
13.8 Ugovor o pozajmljivanju 50
13.9 Ugovor o otvaranju i vođenju računa finansijskih instrumenata 51
13.10 Ugovor o pružanju usluga korporativnog agenta 52
13.11 Ugovor o pružanju usluga u postupku sprovođenja ponude za preuzimanje 53
13.12 Ugovor o zastupanju akcionara na skupštinama 53
14. MEĐUSOBNA PRAVA I OBAVEZE OVLAŠĆENE BANKE I KLIJENATA 54
14.2 Obaveze Ovlašćene banke 55
14.3 Računi finansijskih instrumenata 56
14.4 Prikupljanje informacija pri pružanju drugih investicionih usluga 57
14.5 Posebne odredbe u vezi sa profesionalnim klijentima 58
15. ZAŠTITA IMOVINE KLIJENATA OVLAŠĆENE BANKE 58
15.1 Zaštita finansijskih instrumenata klijenata i novčanih sredstava klijenata 58
15.2 Postupanje sa finansijskim instrumentima klijenata 58
15.3 Deponovanje finansijskih instrumenata klijenata u inostranstvu 59
16. FOND ZA ZAŠTITU INVESTITORA 59
17. POSTUPANJE PO PRITUŽBAMA KLIJENATA 60
18. PROVIZIJA OVLAŠĆENE BANKE I DRUGE NAKNADE 61
19. INSAJDERSKE INFORMACIJE 61
19.1 Zаbrаnа zloupotrebe insаjderskih informаcijа 62
19.2 Rаzmenа insаjderskih informаcijа 62
20. ZABRANA MANIPULACIJE I ŠIRENJA NEISTINITIH INFORMACIJA 63
20.1 Mаnipulаcije nа tržištu 63
20.2 Zаbrаnа mаnipulаcijа nа tržištu 64
20.3 Obaveštavanje o sumnjivim transakcijama 65
21.2 Identitet licа koje izrаđuje preporuku 67
21.3 Opštа prаvilа zа sаdržinu preporuke 67
21.4 Opštа prаvilа zа obelodаnjivаnje interesа i xxxxxx xxxxxxxx 00
21.5 Distribucijа preporuke xxxx xx izrаdilа trećа strаnа 68
22.1. Sprečavanje sukoba interesa 69
22.2 Zabranjene aktivnosti relevantnih lica 69
23. OSNOVNA NAČELA PROFESIONALNE XXXXX 70
23.1 Iznošenje neistinitih podataka 70
23.2 Saopštavanje informacija klijentima 71
23.3 Snimanje telefonskih razgovora 71
23.4 Javna saopštenja i oglašavanje 71
24. OBAVEŠTAVANJE OVLAŠĆENE BANKE 71
25. PRELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE 72
VOJVOĐANSKA BANKA AD NOVI SAD UPRAVNI ODBOR BANKE
Na osnovu člana 27. stav 1 xxxxx 20. Statuta Vojvođanske banke a.d. Novi Sad od 28.09.2020. godine, Upravni odbor Banke usvaja:
PRAVILA POSLOVANJA OVLAŠĆENE BANKE
1. OPŠTE ODREDBE
Član 1.
Ovim Pravilima poslovanja uređuju se opšti uslovi poslovanja u okviru organizacionog dela OTP banke Srbija a.d. Novi Sad, Odeljenja Tržište kapitala (u daljem tekstu: Pravila) koje vrši poslove Ovlašćene banke za obavljanje investicionih i dodatnih usluga i aktivnosti koje se odnose na finansijske instrumente (u daljem tekstu: Ovlašćena banka), a naročito:
▪ Vrste poslova, uslovi i način obavljanja poslova Ovlašćene banke;
▪ Kategorizacija odnosno razvrstavanje klijenata, kao i promene kategorije klijenta;
▪ Međusobna prava i obaveze Ovlašćene banke i njenih klijenata;
▪ Sadržina ugovora sa klijentima;
▪ Vrste naloga klijenata, način, uslovi i redosled njihovog prijema i izvršenja;
▪ Politika izvršenja naloga i poveravanje izvršenja naloga;
▪ Informacije koje se pružaju klijentima, kao i informacije koje se posebno pružaju malim klijentima;
▪ Zaštita imovine klijenata Ovlašćene banke (finansijskih instrumenata);
▪ Uslovi pozajmljivanja finansijskih instrumenata;
▪ Pravila poslovnog ponašanja prilikom pružanja investicionih usluga;
▪ Postupanje po pritužbama klijenata;
▪ Etički kodeks i
▪ Druga pitanja od značaja u radu Ovlašćene banke.
Ovlašćena banka posluje na adresi: Xxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxx xx. 111, Novi Beograd.
Ova Pravila i Tarifnik Ovlašćene banke (u daljem tekstu: Tarifnik) su uvek dostupni klijentima na njihov zahtev, a obavezno pre zaključenja ugovora o pružanju usluga u vezi sa finansijskim instrumentima, ugovora o otvaranju računa finansijskih instrumenata, kao i bilo kojih drugih ugovora kojima xx xxxxxx status klijenta i kojima se Ovlašćena banka obavezuje na pružanje odgovarajućih usluga klijentu.
Odredba iz prethodnog xxxxx xx odnosi i na drugo pravno lice koje u ime i za račun Ovlašćene banke, na osnovu ugovora sa klijentom, prima naloge za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata.
Ovlašćena banka se obavezuje da omogući svojim klijentima uvid u izmene Pravila i Xxxxxxxxx u roku od xxxxx xxxx pre početka primene tih izmena.
Član 2.
Ova Pravila su sastavni deo ugovora i zaključenjem ugovora Klijent potvrđuje da je upoznat sa sadržajem ovih Pravila i da pristaje na njihovu primenu.
Član 3.
Za sve što nije regulisano ugovorom i ovim Pravilima primenjivaće se važeći zakonski i podzakonski propisi, interni akti OTP banke Srbija a.d. Novi Sad (u daljem tekstu: Banke), sa svim izmenama i dopunama donesenim za vreme trajanja ugovora i Pravila.
Ako nakon zaključenja ugovora ili donošenja ovih Pravila zakonskim ili podzakonskim propisima neko pitanje koje je regulisano Pravilima bude rešeno na drugačiji način, primenjivaće se odredbe relevantnog propisa, sve do odgovarajućih izmena i dopuna ovih Pravila.
Ovlašćena banka obrađuje podatke o ličnosti klijenata u skladu sa Politikom Zaštite podataka o ličnosti Banke, Zakonom o zaštiti podataka o ličnosti i onim propisima kojima se uređuje obrada podataka.
2. POJMOVI
Član 4.
Pojedini pojmovi u smislu ovih Pravila, imaju sledeća značenja:
Zakon: Zakon o tržištu kapitala.
Organizator tržišta: Lice koje upravlja, odnosno obavlja delatnost u vezi sa funkcionisanjem regulisanog tržišta, a organizator tržišta može biti i samo regulisano tržište.
Beogradska berza a.d. Beograd (u daljem tekstu: Berza): Pravno lice koje, na osnovu dozvole Komisije za hartije od vrednosti, upravlja odnosno obavlja delatnost u vezi sa funkcionisanjem regulisanog tržišta i multilateralne trgovačke platforme.
Centralni registar, depo i kliring hartija od vrednosti (u daljem tekstu: Centralni registar): Pravno lice koje na osnovu dozvole Komisije za hartije od vrednosti obavlja poslove vođenja registra finansijskih instrumenata, kliringa i saldiranja transakcija sa finansijskim instrumentima i druge poslove u skladu sa Zakonom.
Ovlašćena banka: Оrganizaciona jedinica kreditne institucije u čije redovne aktivnosti ili poslovanje xxxxx pružanje jedne ili više investicionih usluga trećim licima, odnosno profesionalno obavlјanje jedne ili više investicionih aktivnosti u vezi sa jednim ili više finansijskih instrumenata.
Zastupnici Ovlašćene banke: Lica zaposlena u Banci koja imaju saglasnost i Rešenje Komisijie za hartije od vrednosti na imenovanje članova uprave Investicionog društva.
Regulisano tržište: Multilateralni sistem koji organizuje, odnosno kojim upravlja organizator tržišta i koji omogućava i olakšava spajanje interesa trećih lica za kupovinu i prodaju finansijskih instrumenata u skladu sa njegovim obavezujućim pravilima i na način koji dovodi do zaključenja ugovora u vezi sa finansijskim instrumentima uključenim u trgovanje po njegovim pravilima u sistemu, ima dozvolu i redovno posluje u skladu sa Zakonom.
Multilateralna trgovačka platforma (u daljem tekstu MTP): Multilateralni sistem koji organizuje, odnosno kojom upravlja organizator tržišta ili investiciono društvo i koji omogućava i olakšava spajanje interesa trećih lica za kupovinu i prodaju finansijskih instrumenata u skladu sa njegovim obavezujućim pravilima i na način koji dovodi do zaključenja ugovora, u skladu sa Zakonom.
OTC tržište: Sekundarno tržište za trgovanje finansijskim instrumentima koje ne xxxx da ima organizatora tržišta i xxxx sistem trgovanja, podrazumeva pregovaranje između prodavca i kupca finansijskih instrumenata u cilju zaključenja transakcije.
Relevantno lice: Lice sa vlasničkim učešćem u Ovlašćenoj banci, na rukovodećoj poziciji u Ovlašćenoj banci ( zastupnici Ovlašćene banke), zaposleno lice u Ovlašćenoj banci, zaposleni u Banci koji učestvuje u pružanju investicionih i dodatnih usluga, član Izvršnog i Upravnog odbora Banke, član odbora za reviziju Banke i svako drugo fizičko lice koje je angažovano xx xxxxxx Ovlašćene banke za pružanje usluga iz njene nadležnosti.
Xxxx xxxx su u odnosima bliske povezanosti sa relevantnim licem su: bračni i vanbračni drug, potomci i preci u pravoj liniji neograničeno, srodnik do trećeg stepena srodstva u pobočnoj liniji, kao i srodstva po tazbini, usvojilac i usvojenici i potomci usvojenika, staralac i štićenici i potomci štićenika, svako lice koje je sa relevantnim licem provelo u zajedničkom domaćinstvu najmanje godinu xxxx od xxxx predmetne lične transakcije.
Lična transakcija: Transakcija sa finansijskim instrumentom koju izvrši relevantno lice delujući van delokruga aktivnosti koje obavlja kao relevantno lice ili xxxx xx izvršena za račun relevantnog lica, lica sa xxxxx xx relevantno lice u rodbinskoj vezi ili sa kojim xx xxxxxx povezano u smislu Zakona ili xxxx xxxx je odnos sa relevantnim licem takve prirode da relevantno lice ima neposredan ili posredan materijalni interes od rezultata transakcije, a koji nije provizija ili naknada za izvršenje transakcije.
Insajderska informacija: Informacija o tačno određenim činjenicama koje nije javno objavljena, a koja se direktno ili indirektno odnosi na jednog ili više izdavalaca finansijskih instrumenata, ili na jedan ili više finansijskih instrumenta, koja bi, da xx xxxx javno objavljene, verovatno imale značajan uticaj na cenu tih finansijskih instrumenata ili na cenu izvedenih finansijskih instrumenata. Značajan uticaj postoji ako bi razumni ulagač verovatno uzeo u obzir takvu informaciju xxx xxx osnove za donošenje svojih investicionih odluka.
Transakcije kojima se finansiraju finansijski instrumenti: Transakcije pozajmljivanja finansijskih instrumenata, repo ugovori ili obrnuti repo ugovori, ili druge transakcije koje uključuju kupovinu finansijskih instrumenata i njihovu ponovnu prodaju ili prodaju finansijskih instrumenata i njihovu ponovnu kupovinu.
Klijent: Pravno ili fizičko lice kojem Ovlašćena banka pruža investicionu, odnosno dodatnu uslugu.
Ovlašćeni zastupnik klijenta: Lice ovlašćeno za zastupanje klijenta na osnovu zakona i statuta (zakonski, statutarni zastupnici) ili drugog akta pravnog lica, akta nadležnog državnog organa ili na osnovu ovlašćenja klijenta (punomoć).
Profesionalni klijent: Svaki klijent koji poseduje dovoljno znanja, iskustva i stručnosti za samostalno donošenje odluka o ulaganjima i proceni rizika u vezi sa ulaganjima i koji ispunjava uslove propisane Zakonom.
Mali klijent: Svaki klijent Ovlašćene xxxxx xxxx nije razvrstan u kategoriju profesionalnih klijenata odnosno koji ne poseduju dovoljno znanja, iskustva i stručnosti za samostalno donošenje odluka o ulaganjima i proceni rizika u skladu sa Zakonom.
Klijent ugovora na dalјinu: Fizičko lice koje na osnovu ugovora na dalјinu koristi ili je koristilo investicione usluge:
− Fizičko lice koje koristi, koristio je ili namerava da koristi investicione i dodatne usluge koje nisu namenjene njegovoj poslovnoj ili drugoj komercijalnoj delatnosti,
− Preduzetnik, u smislu zakona kojim se uređuju privredna društva,
− Polјoprivrednik kao nosilac ili član porodičnog polјoprivrednog gazdinstva, u smislu zakona kojim se uređuju polјoprivreda i ruralni razvoj.
Informacije koje se pružaju klijentu: Procedura Ovlašćene banke na trajnom mediju, kao sastavni deo ovih Pravila, putem koje se klijentu, a pre zaključenja ugovora sa Ovlašćenom bankom o pružanju investicionih i/ili dodatnih usluga, daju informacije u vezi sa Ovlašćenom bankom, finansijskim instrumentima, zaštiti finansijskih instrumenata i novčanih sredstava klijenata, naknadama i troškovima u skladu sa Zakonom, aktima Komisije za hartije od vrednosti i ovim Pravilima.
Finansijski instrumenti su:
(1) Prenosivi finansijski instrumenti - sve vrste finansijskih instrumenata kojima se može trgovati na tržištu kapitala, izuzev instrumenata plaćanja, i to: akcije i depozitne potvrde koje se odnose na akcije, obveznice i drugi oblici sekjuritizovanog duga, uključujući i depozitne potvrde koje se odnose na navedene instrumente i druge finansijske instrumente u skladu sa Zakonom;
(2) Instrumenti tržišta novca: trezorski, blagajnički i komercijalni zapisi i sertifikati o depozitu, izuzev instrumenata plaćanja;
(3) Jedinice institucija kolektivnog investiranja;
(4) Opcije, fjučersi, svopovi, kamatni forvardi i ostali izvedeni finansijski instrumenti definisani Zakonom.
Transakcije kojima se finansiraju hartije od vrednosti: Transakcije pozajmlјivanja finansijskih instrumenata, repo ugovori ili obrnuti repo ugovori, xxx x xxxxx transakcije koje uklјučuju kupovinu finansijskih instrumenata i njihovu ponovnu prodaju (buy-sell back transakcije) ili prodaju finansijskih instrumenata i njihovu ponovnu kupovinu (sell-buy back transakcije).
Investicioni savet: Pružanje lične preporuke klijentu, bilo na zahtev klijenta ili na inicijativu investicionog društva u pogledu jedne ili više transakcija finansijskim instrumentima.
Investiciona preporuka: Istraživanje ili druga informacija namenjena javnosti u smislu poglavlјa VI. Zakona kojom se izričito ili prećutno preporučuje ili predlaže strategija ulaganja u vezi sa jednim ili više finansijskih instrumenata, odnosno izdavalaca.
Ugovor: Xxxxxx ugovor zaključen između Ovlašćene banke i klijenta kojim se utvrđuju prava i obaveze ugovornih strana, kao i ostali uslovi pod kojima Ovlašćena banka klijentima pruža usluge.
Ugovor na dalјinu: Ugovor kojim se Ovlašćena banka obavezuje da će pružiti investicione usluge i aktivnosti, odnosno dodatne usluge u skladu sa Zakonom koje su predmet ugovora na dalјinu klijenta, a u vezi s kojim se pružanje informacija i preduzimanje drugih aktivnosti u predugovornoj fazi, odnosno zaklјučenje ovog ugovora vrše isklјučivo upotrebom jednog ili više sredstava komunikacije na dalјinu, u okviru organizovane ponude pružanja ovih usluga.
Izvršenje naloga: Podrazumeva aktivnosti u ime i za račun klijenta, u vezi sa zaključenjem ugovora za kupovinu ili prodaju jednog ili više finansijskih instrumenata.
Mesto izvršavanja naloga: Regulisano tržište, multilatelarna trgovačka platforma (MTP), druga slična tržišta u inostranstvu ili izvan tih tržišta (OTC tržište).
Trajni medij: Predstavlja papir ili sredstvo koje omogućava čuvanje podataka u digitalnom formatu (CD, internet bankarstvo, elektronska pošta, hard disk, usb uređaji i memorije kartice i dr.) na takav način da su pristup, obrada, potpunost i reprodukcija podataka obezbeđeni najmanje do roka propisanog relevantnim propisima.
Sredstvo komunikacije na dalјinu: Predstavlja svako sredstvo koje se može koristiti za neposredno oglašavanje, dostavlјanje informacija u predugovornoj fazi, davanje i/ili prihvatanje ponude, pregovaranje i zaklјučivanje ugovora bez istovremenog fizičkog prisustva Ovlašćene banke i klijenta (npr. internet, elektronska pošta, pošta, telefaks i telefon).
Depozitar: U skladu sa ovim Pravilima, predstavlja člana Centralnog registra, kreditnu instituciju, poslovnu banku, investiciono društvo, klirinšku kuću u zemlji ili inostranstvu koja pruža usluge administriranja i vođenja računa finansijskih instrumenata i novčanih sredstava, uključujući i Ovlašćenu banku.
Podatak o ličnosti: Svaki podatak koji se odnosi na fizičko lice xxxx je identitet određen ili odrediv, neposredno ili posredno, posebno na osnovu oznake identiteta, kao što je ime i identifikacioni broj, podataka o lokaciji, identifikatora u elektronskim komunikacionim mrežama ili jednog, odnosno više obeležja njegovog fizičkog, fiziološkog, genetskog, mentalnog, ekonomskog, kulturnog i društvenog identiteta.
3. VRSTE POSLOVA KOJE OBAVLJA OVLAŠĆENA BANKA
Član 5.
U skladu sa odredbama člana 2. xxxxx 8) Zakona, a u vezi sa finansijskim instrumentima Ovlašćena banka obavlja sledeće investicione usluge i aktivnosti:
(1) Prijem i prenos naloga koji se odnose na prodaju i kupovinu finansijskih instrumenata;
(2) Izvršenje naloga za račun klijenta;
(3) Trgovanje za sopstveni račun;
(4) Usluge pokroviteljstva u vezi sa ponudom i prodajom finansijskih instrumenata uz obavezu otkupa;
(5) Usluge u vezi sa ponudom i prodajom finansijskih instrumenata bez obaveze otkupa;
(6) Investiciono savetovanje.
U skladu sa odredbama člana 2. xxxxx 9) Zakona, Ovlašćena banka obavlja sledeće dodatne usluge i aktivnosti:
(1) Čuvanje i administriranje finansijskih instrumenata za račun klijenata, uklјučujući čuvanje instrumenata i sa xxx povezane usluge, kao što je administriranje novčanim sredstvima i kolateralom;
(2) Odobravanje kredita ili zajmova investitorima kako bi mogli da izvrše transakcije jednim ili više finansijskih instrumenata xxxx xx društvo zajmodavac uključeno u transakciju;
(3) Saveti društvima u vezi sa strukturom kapitala, poslovnom strategijom, spajanjem i kupovinom društava i sličnim pitanjima;
(4) Usluge deviznog poslovanja u vezi sa pružanjem investicionih usluga;
(5) Istraživanje i finansijska analiza u oblasti investiranja ili drugi oblici opštih preporuka u vezi sa transakcijama finansijskim instrumentima;
(6) Xxxxxx u vezi sa pokroviteljstvom
(7) Investicione usluge i aktivnosti, kao i dopunske usluge koje se odnose na osnov izvedenog finansijskog instrumenta, a u vezi sa pružanjem investicionih usluga i aktivnosti, kao i dopunskih usluga.
Ovlašćena banka može u toku svog postojanja menjati vrstu investicionih usluga koje obavlja, u skladu sa Zakonom.
Član 6.
Pod kupovinom i prodajom finansijskih instrumenata, u smislu ovih pravila, podrazumeva se kupovina odnosno prodaja sledećih finansijskih instrumenata na regulisanom ili van regulisanog tržišta, MTP tržištu ili drugom sličnom tržištu u zemlji ili inostranstvu:
(1) Akcije – prenosive vlasničke finansijske instrumente koje predstavljaju učešće u kapitalu ili pravima glasa akcionarskog društva;
(2) Dužničke hartije od vrednosti - obveznice i drugi prenosivi sekjuritizovani instrumenti duga koje imaocu daju pravo na isplatu nominalne vrednosti sa kamatom ili nominalne vrednosti, xxx x xxxxx prava;
(3) Depozitne potvrde – finansijski instrumenti koje izdaju banke koje poseduju inostrane akcije ili obveznice deponovane kod banke u inostranstvu, a koje predstavljaju domaći ekvivalent inostranih akcija ili obveznica, odnosno sadrže istovetna prava i obaveze kao i inostrane finansijske instrumente na koje se odnose;
(4) Izvedeni finansijski instrumenti (finansijski derivati);
(5) Druge finansijske instrumente koji se utvrđuju na način koji propisuje Komisija za hartije od vrednosti.
Pod izvedenim finansijskim instrumentima (finansijskim derivatima) kojima Ovlašćena banka obavlja trgovinu, u skladu sa ovim Pravilima, podrazumevaju se finansijski instrumenti čija vrednost zavisi od cene predmeta ugovora (akcija, obveznica, stranih valuta, berzanskih indeksa i dr.) i xxxx xx vrsta, količina, kvalitet i druga svojstva standardizovani.
Ovlašćena banka obavlja trgovinu sledećim izvedenim finansijskim instrumentima (finansijskim derivatima) i drugim finansijskim instrumentima:
(1) Fjučers ugovori:
- Fjučers ugovori sa isporukom predmeta ugovora – prenosivi standardizovani ugovor kojim se kupac obavezuje xx xxxxx unapred ugovorenu cenu na xxx dospeća utvrđen ugovorom, odnosno kojim se prodavac obavezuje da na taj xxx isporuči predmet ugovora, pri čemu rok dospeća ne može biti kraći od tri xxxx od xxxx zaključenja ugovora;
- Fjučers ugovori bez isporuke predmeta ugovora – prenosivi standardizovani ugovor kojim se ugovorne strane obavezuju da na xxx dospeća utvrđen ugovorom isplate razliku između ugovorene cene predmeta ugovora i cene na xxx dospeća, pri čemu rok dospeća ne može biti kraći od tri xxxx od xxxx zaključenja ugovora;
(2) Opcijski ugovori – prenosivi standardizovani ugovor kojim kupac xxxxx pravo da, uz obavezu plaćanja ugovorene premije, na xxx dospeća odnosno dane dospeća utvrđene ugovorom kupi ili proda predmet ugovora po ceni utvrđenoj ugovorom, a prodavac preuzme obavezu da tog xxxx xxxxx ili kupi predmet ugovorne obaveze, pri čemu rok dospeća ne može biti kraći od tri xxxx od xxxx zaključenja ugovora;
(3) Drugi standardizovani finansijski instrumenti u skladu sa odlukom berze na xxxx xx saglasnost dala Komisija za hartije od vrednosti.
Odredbe ovih Pravila o uslovima i načinu trgovanja Ovlašćene xxxxx xx finansijskim instrumentima primenjuju se i na trgovanje izvedenim finansijskim instrumentima (finansijskim derivatima) i drugim finansijskim instrumentima, u skladu sa Zakonom, Pravilima organizatora tržišta na kojima se trguje xxx instrumentima i ovim Pravilima.
4. USLOVI I NAČIN OBAVLJANJA POSLOVA
4.1 Uslovi za obavljanje poslova Ovlašćene banke
Član 7.
Ovlašćena banka svoju delatnost obavlja, po dobijanju dozvole za pružanje investicionih usluga i aktivnosti xx xxxxxx Komisije za hartije od vrednosti, a po ispunjenju uslova u pogledu kadrovske, organizacione osposobljenosti i tehničke opremljenosti i drugih uslova u skladu sa Zakonom i aktima Komisije za hartije od vrednosti.
Poslovni odnos u pružanju usluga iz stava 1. ovog člana, između Ovlašćene banke i klijenata uspostavlja se na osnovu kategorizacije i zaključenog pisanog ugovora ili ugovora na daljinu. Ovlašćena banka nema obavezu zaključivanja ugovora sa klijentima koji su klasifikovani kao profesionalni investitori u tačno definisanim slučajevima u skladu sa Zakonom, aktima Komisije za hartije od vrednosti i ovim Pravilima.
Član 8.
Ovlašćena xxxxx xx u obavezi da za obavljanje poslova brokera i investicionog savetnika, ima zaposlena lica sa dozvolom za obavljanje navedenih poslova, s xxx da xx xxxx moraju da ispunjavaju i druge uslove u skladu sa Zakonom, podzakonskim aktima i aktima banke.Način obavljanja poslova Ovlašćene banke
Član 9.
Ovlašćena banka obavlja usluge javne ponude finansijskih instrumenata i učestvuje na sekundarnom trgovanju, na regulisanom tržištu, odnosno MTP, drugim sličnim tržištima u inostranstvu ili izvan tih tržišta odnosno OTC tržištu u skladu sa Zakonom, podzakonskim aktima i pravilima organizatora tržišta.
Ovlašćena banka obavlja trgovinu finansijskim instrumentima po metodu koji je propisan i važeći za segment određenog tržišta xx xxxxxx organizatora tržišta, a u skladu sa Zakonom i podzakonskim aktima i pravilima organizatora tržišta.
Član 10.
Ovlašćena banka obavlja dilerske poslove kupovinom i prodajom finansijskih instrumenata u svoje ime i za svoj račun radi ostvarivanja razlike u ceni. Dilerske poslove Ovlašćena banka obavlja na regulisanom i MTP tržištu, van organizovanog tržišta (OTC) ili na drugom sličnom tržištu u inostranstvu, a u skladu sa Zakonom.
U obavljanju dilerskih poslova Ovlašćena banka poštuje sledeća pravila:
▪ Izvršava naloge klijenata i druge ugovorne obaveze prema klijentima, tako da svoje interese i interese povezanih lica ne stavlja ispred interesa klijenata;
▪ Ne može ispostavljati nalog za kupovinu ili prodaju istog finansijskog instrumenta koje su predmet naloga klijenta, pre unosa prethodno ispostavljenog naloga klijenta u informacioni sistem organizatora tržišta;
▪ Upravlja sopstvenim portfeljom finansijskih instrumenata na način kojim se obezbeđuje takva adekvatnost kapitala, izloženost riziku i upravljanje likvidnošću xxxx xxxx ugroziti izvršavanje obaveza Ovlašćene banke prema klijentima.
Ako Ovlašćena banka prouzrokuje štetu svojim klijentima, postupanjem suprotno odredbi stava 3. ovog člana ili na drugi način, ona je dužna da tu štetu nadoknadi u skladu sa propisima kojima se uređuju obligacioni odnosi.
4.3 Podaci o klijentu
Član 11.
Klijent xx xxxxx da, pre uspostavljanja poslovnog odnosa, u cilju identifikacije i upoznavanja budućeg klijenta dostavi dokumentaciju u skladu sa Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma i relevatnim internim aktima Banke.
Ukoliko klijent ne dostavi Ovlašćenoj banci nephodnu dokumentaciju, Ovlašćena banka nije dužna da uspostavi poslovni odnos sa klijentom.
Ukoliko klijent na zahtev Ovlašćene banke ne dostavi ažurnu dokumentaciju, Ovlašćena banka ima pravo da ograničiti pružanje usluge Ovlašćene banke do momenta dostavljanja potrebne uredne
dokumentacije kojom se vrši uslađivanje podataka koji su izmenjeni i registrovani, sa podacima koji su dostavljeni Ovlašćenoj banci, kao i da raskine poslovni odnos sa klijentom.
4.4 Komunikacija klijenta i Ovlašćene banke
Član 12.
Klijent i Ovlašćena banka mogu komunicirati usmeno, elektronski i pisanim putem na srpskom jeziku.
Ovlašćena banka sa klijentima – stranim pravnim ili fizičkim licima može komunicirati na engleskom ili drugom stranom jeziku koji je predviđen ugovorom, pod uslovom da se ugovor, nalozi i druga neophodna dokumentacija koju klijent razmenjuje sa Ovlašćenom bankom sastavljaju dvojezično.
Pisana komunikacija se odvija putem pošte, faksa, elektronske pošte, internet aplikacije ili u nekom drugom odgovarajućem elektronskom obliku i xxx xxxxxx su dužne da se međusobno obaveštavaju o svakoj promeni adrese i drugih podataka za kontakt.
Član 13.
Кada Ovlašćena banka pruža informacije klijentima elektronskim putem dužna je da obezbedi da su ispunjeni sledeći uslovi:
(1) Klijent je dostavio Ovlašćenoj banci važeću elektronsku adresu;
(2) Klijent je odabrao takav način dostavljanja;
(3) Klijent je elektronskim putem obavešten o adresi internet stranice i mestu gde na istoj adresi može da pristupi relevantnim podacima;
(4) Informacije se redovno obnavljaju i neprekidno su dostupne klijentu.
4.5 Komunikacija sa klijentom ugovora na daljinu i Ovlašćene banke
Član 14.
Ovlašćena banka može koristiti bilo koje sredstvo komunikacije na dalјinu koje omogućava individualnu komunikaciju sa klijentom, samo uz prethodnu saglasnost klijenta odnosno potencijalnog klijenta. Sredstva komunikacije koje Ovlašćena banka najčešće koristi su:
(1) Automatizovane sisteme pozivanja koji funkcionišu bez učešća lјudi (npr. uređaj za automatsko pozivanje ili automatsko slanje elektronske pošte);
(2) Faks mašine (telefaks).
Sredstva komunikacije na dalјinu ne mogu se koristiti na način koji prouzrokuje dodatne troškove za klijenta.
Klijent ugovora na dalјinu ima pravo da u toku trajanja ugovornog odnosa od Ovlašćene banke zahteva da mu se bez odlaganja dostavi primerak zaklјučenog ugovora na dalјinu u papirnoj formi.
Klijent ugovora na dalјinu može u toku trajanja ugovornog odnosa promeniti sredstva komunikacije na dalјinu, ako je to u skladu sa ovim Pravilima, aktima Komisije za hartije od vrednosti i Zakonom i nije nespojivo sa zaklјučenim ugovorom na dalјinu ili prirodom investicione usluge xxxx xx predmet tog ugovora.
4.6 Načela sigurnog i dobrog poslovanja Ovlašćene banke
Član 15.
Prilikom pružanja investicionih usluga klijentima, Ovlašćena xxxxx xx dužna da stavlja interese svojih klijenata ispred sopstvenih interesa i posluje pravično, pošteno i profesionalno, u skladu sa najboljim interesima klijenata poštujući načela utvrđena Zakonom.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da prilikom ugovaranja usluga korišćenjem sredstava komunikacije na dalјinu, pri određivanju uslova i načina ostvarivanja i zaštite prava klijenata ugovora na dalјinu, u svemu postupa u skladu sa zakonom koji utvrđuje zaštitu korisnika finansijskih usluga kod ugovaranja na dalјinu.
Sve informacije, uključujući i marketinške, koje Ovlašćena banka upućuje klijentima ili potencijalnim klijentima, moraju biti istinite, jasne i da ne dovode u zabludu, a marketinški materijal xxxx biti jasno označen kao takav.
Kako bi klijenti mogli da shvate prirodu i rizike investicionih usluga i vrstu finansijskog instrumenta koji xx xxxx i da donesu utemeljenu odluku o ulaganju, Ovlašćena banka klijentima ili potencijalnim klijentima daje odgovarajuće informacije u razumljivom obliku o:
− Ovlašćenoj banci i njenim uslugama;
− Finansijskim instrumentima, uključujući odgovarajuće smernice i upozorenja u vezi sa rizikom ulaganja u pomenute instrumente;
− Mestima izvršenja naloga;
− Troškovima i naknadama koji proizilaze iz postupka izvršenja naloga.
4.7 Načela poslovnog ponašanja - Poslovna tajna
Član 16.
Ovlašćena banka, njeni zaposleni i zastupnici Ovlašćene banke dužni xx xx xxx poslovnu tajnu čuvaju:
(1) Informacije o klijentima;
(2) Informacije o stanju i prometu na novčanim računima i računima finansijskih instrumenata svojih klijenata;
(3) Informacije o uslugama koje pružaju klijentima;
(4) Insajderske i poverljive informacije koje saznaju prilikom pružanja usluga, koje bi xxxxx uticati na cenu finansijskih instrumenata;
(5) Druge informacije i činjenice koje saznaju prilikom pružanja usluga.
Ovlašćena banka ne sme koristiti, odavati trećim licima niti omogućiti trećim licima korišćenje informacija iz stava 1. ovog člana.
Informacije iz ovog člana se mogu stavljati na uvid i saopštavati trećim licima samo:
− Na osnovu pisane saglasnosti i odobrenja klijenta;
− Prilikom nadzora kontrolnih organa koji vrši Komisija za hartije od vrednosti, Narodna Banka Srbije, Centralni registar ili organizator tržišta;
− Na osnovu naloga suda i tužilaštva;
− Na osnovu naloga organa koji se bavi sprečavanjem pranja novca ili finansiranja terorizma, eksterne revizorske kuće, agencije za sprečavanje konkurencije i drugih nadležnih državnih organa.
Klijent daje saglasnost Ovlašćenoj banci da, saglasno odredbama propisa koji uređuju poslovanje Ovlašćene banke, podatke o klijentu, njegovim povezanim licima, dokumentaciji koja čini dosije klijenta, xxx x xxxxx podatke koji se smatraju poslovnom, odnosno bankarskom tajnom dostavi Kreditnom birou pri Udruženju banaka Srbije, spoljnim revizorima Banke, Forumu za prevenciju zloupotreba u kreditnim poslovima, članicama bankarske xxxxx kojoj Banka pripada, zatim nadležnim poreskim organima u cilju razmene podataka sa poreskim organima drugih država na osnovu zaključenih bilateralnih, multilateralnih sporazuma, pisma o namerama za zaključenje istih ili preporučenih smernica za postupanje finansijskih institucija sa teritorije Republike Srbije, drugim licima koji zbog prirode posla koji obavljaju moraju imati pristup takvim podacima, kao i trećim licima xx xxxxxx Xxxxx xxx zaključene ugovore o poslovnoj saradnji koji su neophodni za realizaciju određenog poslovnog odnosa ili su u vezi sa poslovnim odnosnom Banke i klijenta.
Član 17.
Ovlašćena banka obezbeđuje ovim Pravilima, politikama Banke i drugim internim aktima i relevantnim propisima da svoje poslovanje obavlja u skladu sa načelima sigurnog i dobrog privrednika u skladu sa poslovnim običajima. Zaposleni u Ovlašćenoj banci dužni su da se upoznaju sa sadržajem pomenutih akata pre početka obavljanja svojih poslova.
Obaveza čuvanja poslovne xxxxx traje i posle prestanka vršenja funkcije odnosno radnog odnosa sve dok se određeni podaci smatraju poslovnom tajnom.
4.8 Tajnost i zaštita podataka
Član 18.
Banka u cilju obavljanja svoje delatnosti obrađuje određene podatke o ličnosti Xxxxxxxxx, potencijalnih Korisnika i ostalih fizičkih lica. Podatak o ličnosti je svaki podatak koji se odnosi na fizičko lice xxxx je identitet određen ili odrediv, neposredno ili posredno, odnosno svaki podatak:
a) koji lice usmeno ili pismeno saopšti Banci prilikom komunikacije sa Bankom, nezavisno od svrhe same komunikacije, što uključuje telefonsku komunikaciju, komunikaciju u elektronskom putu, lično u prostorijama Banke ili preko internet prezentacije Banke;
b) koji se prikuplja prilikom uspostavljanja ugovornog odnosa sa Bankom povodom novih usluga ili proizvoda;
c) koji se nalazi u zahtevima i obrascima koji prethode uspostavljanju ugovornog odnosa sa Bankom;
d) koji se prikuplja prilikom učestvovanja tog fizičkog lica u istraživanju zadovoljstva Korisnika;
e) za koje Banka sazna na osnovu toga što Korisniku pruža bankarske i finansijske usluge i sa njima povezane usluge, kao i usluge ugovaranja proizvoda i usluga partnera Banke;
f) koji se prikupi automatski prilikom upotrebe proizvoda i usluga Banke;
g) iz javno dostupnih izvora kao što su, na primer, podaci iz javno dostupnih servisa;
h) koji se prikupi od drugih rukovaoca a po osnovu odgovarajućeg ugovornog odnosa;
i) koji xx Xxxxx prosledila OTP Grupa;
j) koji nastane obradom bilo kojeg xx xxxx navedenih podataka o ličnosti.
Preduslov za svako prikupljanje podataka o ličnosti je postojanje odgovarajućeg pravnog osnova u skladu sa Zakonom.
Xxxxx xx dužna da podatke o ličnosti obrađuje na zakonit, xxxxxx i transparentan način. Obrada podataka o ličnosti xxxx biti u skladu sa Zakonom o zaštiti podataka o ličnosti, odnosno u skladu sa drugim propisima koji uređuju obradu podataka o ličnosti.
Podaci o ličnosti moraju se prikupljati u svrhu xxxx xx konkretno određena, izričita, opravdana i zakonita i dalje se ne mogu obrađivati na način koji nije u skladu sa tako određenom svrhom.
Podaci o ličnosti moraju da budu primereni, bitni i ograničeni na ono što je neophodno u odnosu na svrhu obrade, da budu tačni kao i, ako i xxxx xx to neophodno, ažurirani. Xxxxx xx preduzeti sve razumne mere kojima se obezbeđuje da se netačni podaci o ličnosti bez odlaganja izbrišu ili isprave.
Podaci o ličnosti će se čuvati u obliku koji omogućava identifikaciju lica samo u roku koji je neophodan za ostvarivanje svrhe obrade. Obrada podataka o ličnosti vršiće se na način koji obezbeđuje odgovarajuću zaštitu podataka o ličnosti uključujući zaštitu od neovlašćene ili nezakonite obrade, kao i od slučajnog gubitka, uništenja ili oštećenja, primenom odgovarajućih tehničkih, organizacionih i kadrovskih mera.
Xxxxx xx podatke o ličnosti obrađivati u svrhu i na način koji je neophodan i celishodan u obavljanju svoje delatnosti. Obrada je zakonita ako je ispunjen jedan od sledećih uslova:
1) lice na koje se podaci o ličnosti odnose je pristalo na obradu svojih podataka o ličnosti za jednu ili više posebno određenih svrha (obrada podataka o ličnosti na osnovu pristanka);
2) obrada je neophodna za izvršenje ugovora zaključenog sa licem na koje se podaci odnose ili za preduzimanje radnji, na zahtev lica na koje se podaci odnose pre zaključenja ugovora;
3) obrada je neophodna u cilju poštovanja pravnih obaveza Banke;
4) obrada je neophodna u cilju zaštite životno važnih interesa lica na koje se podaci odnose ili drugog fizičkog lica;
5) obrada je neophodna u cilju izvršenja zakonom propisanih ovlašćenja Banke;
6) obrada je neophodna u cilju ostvarivanja legitimnih interesa Banke ili xxxxx xxxxxx, osim ako su nad xxx interesima pretežniji interesi ili osnovna prava i slobode lica na koje se podaci odnose, a koji zahtevaju zaštitu podataka o ličnosti, a posebno ukoliko je lice na koje se podaci odnose maloletno lice.
Banka prikuplja i obrađuje podatke u svrhe direktnog marketinga na osnovu slobodno datog pristanka lica na koje se podaci odnose. Ovo podrazumeva obradu sledećih podataka o ličnosti: ime i prezime, adresu, adresu elektronske pošte, brojeve telefona i ostale podatke koji mogu služiti za uspostavljanje kontakta.
Banka xx xxx rukovalac dužna da u trenutku prikupljanja podataka o ličnosti, xxx xxxx pruži sledeće informacije:
1) kontakt podatke Banke;
2) kontakt podatke Lica za zaštitu podataka o ličnosti Banke;
3) svrhu i pravni osnov obrade;
4) o postojanju legitimnog interesa ako se obrada vrši na osnovu ovog pravnog osnova;
5) informacije o primaocu, odnosno grupi primalaca podataka o ličnosti, ako oni postoje;
6) o činjenici da planira da iznese podatke o ličnosti u drugu državu ili međunarodnu organizaciju, kao i o upućivanju na odgovarajuće mere zaštite;
7) o roku čuvanja podataka o ličnosti ili, ako to nije moguće, o kriterijumima za njegovo određivanje;
8) o postojanju prava da se od rukovaoca zahteva pristup, ispravka ili brisanje njegovih podataka o ličnosti, odnosno postojanju prava na ograničenje obrade, prava na prigovor, kao i prava na prenosivost podataka;
9) o postojanju prava na opoziv pristanka u bilo koje vreme, kao i o tome da opoziv pristanka ne utiče na dopuštenost obrade na osnovu pristanka pre opoziva, ako se obrada vrši na osnovu člana
12. stav 1. xxxxx 1) ili člana 17. stav 2. xxxxx 1) Zakona o zaštiti podataka o ličnosti;
10) o pravu da se podnese pritužba Povereniku za informacije od javnog značaja i zaštitu podataka o ličnosti;
11) o tome da xx xx davanje podataka o ličnosti i zakonska ili ugovorna obaveza kao i o tome da li lice na koje se podaci odnose ima obavezu da da podatke o svojoj ličnosti i o mogućim posledicama ako se podaci ne daju i
12) o postojanju automatizovanog donošenja odluke.
Podaci o ličnosti xxxx čuvani tokom trajanja ugovornog odnosa, odnosno dok postoji pristanak xxxx xxxx se podaci obrađuju, te u roku na koji xx Xxxxx zakonski obavezana za čuvanje određenih podataka o ličnosti, u kom slučaju neće biti omogućena aktivna obrada tih podataka u druge svrhe, nego samo njihovo čuvanje u zakonom propisane svrhe.
Podaci o ličnosti koji se obrađuju xx xxxxxx Xxxxx mogu se ustupiti trećim licima na osnovu:
1) pristanka xxxx xxxx se podaci obrađuju;
2) izvršenja ugovora u kojem je jedna od stranaka lice xxxx se podaci obrađuju;
3) odredbi zakona.
Podaci o ličnosti mogu biti dostavljeni državnim organima i drugim organima kojima xx Xxxxx ovlašćena ili obavezna da dostavi podatke o ličnosti na osnovu zakona koji uređuju to dostavljanje. Podaci o ličnosti mogu biti dostavljeni i licima s kojima Banka ima ugovorni odnos, pružaocima usluga i angažovanim licima Banke koja zbog prirode posla koji obavljaju imaju pristup podacima o ličnosti. Sva xxxx xxxx zbog prirode posla koje obavljaju sa Bankom ili za Banku imaju pristup podacima o ličnosti dužni su da te podatke o ličnosti čuvaju kao bankarsku odnosno poslovnu tajnu u skladu sa Zakonom o bankama i drugim propisima koji regulišu tajnost podataka. Ugovori sa takvim licima usklađeni su sa zahtevima Xxxxxx o zaštiti podataka o ličnosti.
Lice na koje se podaci odnose ima pravo u svakom trenutku da opozove svoj pristanak. Opoziv pristanka ne utiče na zakonitost obrade na osnovu pristanka pre njegovog opoziva. Pre davanja pristanka, lice na koje se podaci odnose se o tome obaveštava. Xxxxx xx dužna da omogući da opoziv pristanka bude jednako jednostavan kao i davanje istog.
Korisnik daje saglasnost Banci da, saglasno odredbama propisa koji uređuju poslovanje banaka, podatke o Korisniku, njegovim povezanim licima, dokumentaciji koja čini dosije Korisnika, xxx x xxxxx podatke koji se smatraju poslovnom, odnosno bankarskom tajnom dostavi Kreditnom birou pri Udruženju banaka Srbije, spoljnim revizorima Banke, Forumu za prevenciju zloupotreba u kreditnim poslovima i Forumu za prevenciju zloupotreba sa platnim karticama pri Privrednoj komori Srbije, članicama bankarske xxxxx kojoj Banka pripada, zatim procesorima platnih kartica i osiguravajućim kućama xx xxxxxx Xxxxx xxx zaključene odgovarajuće ugovore, nadležnim poreskim organima u cilju razmene podataka sa poreskim organima drugih država na osnovu zaključenih bilateralnih, multilateralnih
sporazuma, pisma o namerama za zaključenje istih ili preporučenih smernica za postupanje finansijskih institucija sa teritorije Republike Srbije, drugim licima koji zbog prirode posla koji obavljaju moraju imati pristup takvim podacima, kao i trećim licima xx xxxxxx Xxxxx xxx zaključene ugovore o poslovnoj saradnji koji su neophodni za realizaciju određenog poslovnog odnosa ili su u vezi sa poslovnim odnosnom Banke i Korisnika. Podaci koji se smatraju poslovnom, odnosno bankarskom tajnom Korisnika, a koji predstavljaju podatke o ličnosti, Banka ima pravo da obrađuje u skladu sa propisima koji uređuju zaštitu podataka o ličnosti
4.9 Načela poslovnog ponašanja i sprečavanje sukoba interesa
Član 19.
Ovlašćena banka ne može svoje interese stavljati ispred interesa klijenata.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da svoje poslovanje organizuje tako da na najmanju moguću meru svede moguće sukobe interesa između interesa klijenata i Ovlašćene banke, Banke i relevantnih i sa njima povezanih lica, kao i sukobe interesa između klijenata Ovlašćene banke međusobno.
Ovlašćena banka donosi, primenjuje i redovno ažurira politiku upravljanja sukobom interesa. U skladu sa odredbama Zakona, Ovlašćena xxxxx xx dužna da:
(1) Utvrdi okolnosti koje predstavljaju ili mogu dovesti do sukoba interesa na štetu jednog ili više klijenata, a u vezi sa pojedinačnom uslugom pruženom za ili xx xxxxxx Ovlašćene banke;
(2) Kao članica OTP xxxxx, utvrdi sve okolnosti koje su poznate ili su joj morale biti poznate, a koje mogu dovesti do sukoba interesa koji proizlazi iz strukture i poslovnih aktivnosti drugih članova OTP xxxxx;
(3) Procedure i mere koje je Ovlašćena banka dužna da primenjuje radi upravljanja sukobima interesa koji mogu biti na štetu jednog ili više klijenata.
Član 20.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da preduzme odgovarajuće mere kako bi otkrila sukobe interesa, uključujući i sukobe interesa lica iz stava 2. ovog člana i svih xxxx xxxxxx povezanih sa njima, sa jedne strane, i interesa svojih klijenata, xx xxxxx xxxxxx, xxx i međusobne sukobe interesa pojedinačnih klijenata, a koji nastanu tokom pružanja investicionih usluga.
Mere za upravljanje sukobima interesa moraju da:
(1) Sprečavaju ili onemogućavaju bilo kom licu da neprimereno utiče na način na koji relevantna lica pružaju investicione usluge;
(2) Eliminišu svaku neposrednu povezanost između primanja relevantnih xxxx xxxx su većim delom uključena u jednu poslovnu aktivnost i primanja ili dobiti koje ostvaruju druga relevantna xxxx xxxx su većim delom uključena u drugu poslovnu aktivnost, ukoliko do sukoba interesa može doći u vezi sa xxx aktivnostima;
(3) Sprečavaju ili obezbeđuju kontrolisanu razmenu informacija između relevantnih lica ukoliko bi razmena informacija mogla naštetiti interesima jednog ili više klijenata;
(4) Sprečavaju ili obezbeđuju nadzor istovremenog ili uzastopnog učestvovanja relevantnih lica u različitim uslugama, ukoliko bi takvo učestvovanje moglo da ima negativan uticaj na upravljanje sukobom interesa;
(5) Obezbeđuju odvojeni nadzor nad relevantnim licima čija primarna funkcija uključuje poslovne aktivnosti za klijenta ili pružanje usluga klijentima, a xxxx interesi mogu doći u sukob ili na drugi način mogu biti u sukobu, uključujući i interese Ovlašćene banke.
Član 21.
Pre izvršenja transakcije za klijenta, Ovlašćena xxxxx xx dužna da klijenta upozna sa mogućim sukobima njegovih interesa sa interesima Ovlašćene banke, odnosno interesima drugih klijenata Ovlašćene banke, uključujući i opštu prirodu, odnosno izvore tih sukoba.
Radi sprečavanja sukoba interesa, Ovlašćena banka organizuje obavljanje svojih poslova u zasebnim organizacionim jedinicama.
Ovlašćena banka radi sprečavanja sukoba interesa postupa u skladu sa ovim Pravilima i drugim relevantnim internim aktima Xxxxx xxxx definišu ovu oblast.
Član 22.
Procedure za otkrivanje i rešavanje mogućih sukoba interesa u poslovanju Ovlašćene banke sastoje se od sledećih radnji:
(1) Identifikacija sukoba interesa dužnost je svih relevantnih lica;
(2) Obaveštavanje o sukobu interesa – svaki identifikovani sukob interesa se prijavljuje internom kontroloru Ovlašćene xxxxx xxxx je ovlašćen za praćenje i prikupljanje informacija o postojanju sukoba interesa, vođenje registra, obaveštavanje zastupnika Ovlašćene banke i nadležne organizacione jedinice Banke;
(3) Procenjuje sukobe interesa prikupljanjem svih potrebnih informacija radi utvrđivanja postojanja sukoba interesa, načina za rešenje i obaveštavanja klijenta o sukobu interesa;
(4) Rešavanje sukoba interesa vrše zastupnici Ovlašćene banke, interni kontrolor i nadležna organizaciona jedinica Banke.
Ovlašćena banka preduzima sve neophodne radnje i mere da spreči nastajanje sukoba interesa. U slučaju nastanka sukoba interesa, isti treba biti rešen na način koji osigurava da interesi Ovlašćene banke i/ili relevantnih lica ne dovedu do mogućih gubitaka za klijenta, niti da se klijent stavi u podređeni položaj.
Zaposleni u Ovlašćenoj banci, kao i sva relevatna i sa njima povezana lica ne smeju pružati investicione i dodatne usluge na xxxxx xx xxxx u interesu pojedinih klijenata, a na štetu drugih klijenata Ovlašćene banke. Zaposleni u Ovlašćenoj banci, kao i sva relevatna i sa njima povezana lica su dužna da prilikom pružanja investicionih i dodatnih usluga:
− Stave interese svojih klijenata ispred sopstvenih interesa,
− Da posluje pravično, pošteno i profesionalno u skladu sa najboljim interesima klijenata.
Član 23.
Ovlašćena banka, relevantna lica, kao i sa njima blisko povezana lica ne mogu kupovati ili prodavati za sopstveni račun iste finansijske instrumente koji su predmet naloga klijenta pre postupanja po nalogu klijenta, u skladu sa Zakonom i ovim pravilima.
Ovlašćena xxxxx xx dužna xx xxxx i redovno ažurira informacije o uslugama koje je obavila u ime ili za račun Ovlašćene banke, a u kojima se pojavio sukob interesa xxxx xxxx imati štetne posledice za interese jednog ili više klijenata ili se, u slučaju poslova koji su u toku, može pojaviti.
Ovlašćena banka obezbeđuje:
(1) Da su zaposleni i relevantna lica Ovlašćene banke upoznati sa zabranjenim aktivnostima i merama Ovlašćene banke u vezi sa ličnim transakcijama i odgovarajućim obaveštavanjima;
(2) Da je odmah obaveštena o svim ličnim transakcijama;
(3) Da kada poverava poslove drugom licu, pružalac usluga vodi evidenciju ličnih transakcija relevantnih lica pružaoca usluge i da informacije o ličnim transakcijama, na zahtev, odmah dostavi Ovlašćenoj banci;
(4) Vođenje evidencija o svim ličnim transakcijama, a koje moraju uključiti sva odobrenja ili zabrane u vezi sa ličnim transakcijama.
Odredbe ovih Pravila o ličnim transakcijama se ne odnose na lične transakcije sa investicionim jedinicama u otvorenim investicionim fondovima ukoliko relevantno lice i svako drugo lice, za xxxx račun je transakcija izvršena, nije uključeno u upravljanje xxx subjektom.
Odredba ovih Pravila se odnose i na lica sa xxxxxx xx relevantno lice u rodbinskoj vezi ili sa kojim xx xxxxxx povezano.
Ovlašćena banka postupa u skladu sa odredbama definisanim ovim Pravilima i drugim relevatnim internim aktima Banke.
Član 24.
Ovlašćena banka donosi, primenjuje i redovno ažurira preventivne mere kojima se sprečavaju relevantna lica da preduzimaju zabranjene aktivnosti i to:
(1) Da učestvuju u aktivnostima koje mogu dovesti do sukoba interesa;
(2) Da na osnovu aktivnosti koju obavljaju u ime, odnosno za račun banke, imaju pristup insajderskim ili drugim poverljivim informacijama koje se odnose na klijenta ili da zaključuju lične transakcije koje se odnose na transakcije sa klijentom ili za račun klijenta i da vrše zloupotrebu tih informacija radi ostvarenja sopstvene koristi.
Član 25.
Ovlašćena banka svoje poslovanje organizuje tako da na najmanju moguću meru svede sukobe interesa čije postojanje može štetiti interesima klijenta, a koji se mogu javiti prilikom pružanja usluga između interesa:
(1) Ovlašćene banke, relevantnog lica i svih xxxx xxxxxx povezanih sa njima, sa jedne strane, i interesa klijenta Ovlašćene banke, xx xxxxx xxxxxx;
(2) Klijenata Ovlašćene banke međusobno. Pre pružanja usluge klijentu, Ovlašćena xxxxx xx dužna da upozna klijenta sa mogućim vrstama i izvorima sukoba interesa koji regulisani ovim Pravilnikom. Obaveštenje xxxx da sadrži, uzimajući u obzir razvrstavanje klijenata, dovoljno informacija na osnovu kojih će klijent biti u mogućnosti da xxxxxx odluke u vezi sa uslugama u okviru kojih se može pojaviti sukob interesa.
5. PROCEDURA KATEGORIZACIJE KLIJENATA I PROMENA KATEGORIJE KLIJENATA
5.1 Kategorizacija klijenta
Član 26.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da pre pružanja usluge, klijenta razvrsta u kategoriju profesionalnih ili malih klijenata (u daljem tekstu: Kategorizacija).
Ovlašćena banka sprovodi kategorizaciju u skladu sa ovim Pravilima, a na osnovu informacija koje su dostupne u vezi sa klijentovim:
− Investicionim ciljevima;
− Znanjem i iskustvom;
− Finansijskom pozicijom.
Kada utvrdi da neki klijent više ne pripada početno utvrđenoj kategoriji klijenata, Ovlašćena xxxxx xx dužna da preduzme odgovarajuće mere radi promene kategorije klijenata. Informacije iz ovog člana Ovlašćena banka pribavlja putem standardizovanog upitnika za klijenta na trajnom mediju, kao i na osnovu dostavljene odgovarajuće dokumentacije xx xxxxxx klijenta.
Profesionalni klijenti su dužni da Ovlašćenu banku blagovremeno obaveštavaju o svim činjenicama koje bi xxxxx da utiču na promenu kategorije klijenata kod Ovlašćene banke.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da utvrdi da li se radi o kategoriji klijenta ugovora na dalјinu, prilikom obraćanja klijenta za potrebe zaklјučenja ugovora na dalјinu i korišćenja usluga na xxx xxxxx.
Član 27.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da svakog klijenta, putem trajnog medija obavesti o:
− Kategoriji klijenta u xxxx xx razvrstan;
− Nivou zaštite interesa xxxx xx mu biti pružena;
− Mogućnost da zatraži razvrstavanje u drugu kategoriju klijenata, kao i o svim promenama nivoa zaštite koje proizilaze iz takve odluke.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da klijenta ugovora na daljinu razvrsta tako da pripadne toj kategoriji klijenta.
5.2 Profesionalni klijent
Član 28.
Profesionalni klijent je klijent koji poseduje dovoljno iskustva, znanja i stručnosti za samostalno donošenje odluka o ulaganjima i pravilnoj proceni rizika u vezi sa ulaganjima i koji ispunjava uslove propisane Zakonom.
Profesionalnim klijentom u vezi sa svim investicionim uslugama i aktivnostima i finansijskim instrumentima, smatraju se:
(1) Kreditne institucije, investiciona društva i druge finansijske institucije čije poslovanje je odobrio ili nadzire odgovarajući nadzorni organ, društva za osiguranje, institucije kolektivnog investiranja i njihova društva za upravljanje, penzijski fondovi i njihova društva za upravljanje, dileri produktnih berzi, kao i ostala xxxx xxxx nadzire nadležni organ;
(2) Pravna xxxx xxxx ispunjavaju najmanje dva od sledećih uslova:
2.1. Ukupna imovina iznosi najmanje 20.000.000 evra;
2.2. Godišnji poslovni prihod iznosi najmanje 40.000.000 evra;
2.3. Sopstveni kapital u iznosu od najmanje 2.000.000 evra;
(3) Republika, autonomne pokrajine i jedinice lokalne samouprave, xxx x xxxxx države ili nacionalna i regionalna tela, Narodna Banka Srbije i centralne Banke drugih država, međunarodne i nadnacionalne institucije, kao što su Međunarodni monetarni fond, Evropska Centralna Banka, Evropska Investiciona Banka i ostale slične međunarodne organizacije.
Ovlašćena banka može kao profesionalne klijente tretirati pravna i fizička lica, ukoliko klijenti to zahtevaju i ukoliko ispunjavaju potrebne kriterijume, uslove i poseduju iskustva u trgovanju finansijskim instrumentima.
5.3 Mali klijent
Član 29.
Mali klijent je svaki klijent Ovlašćene xxxxx xxxx nije razvrstan u kategoriju profesionalnih klijenata.
Ovlašćena banka po automatizmu sve klijente koji nisu razvrstani u kategoriju profesionalnih klijenata tretira kao male klijente. Ovlašćena banka sve klijente fizička lica kategorizuje kao male klijente.
Mali klijent ima xxxx xxxxxx zaštite od profesionalnog klijenta, što se odnosi na sledeće:
1) Ovlašćena banka procenjuje podobnost ulaganja malog klijenta u određeni finansijski instrument na osnovu njegovog znanja i iskustva u oblasti investiranja i po potrebi ga upozorava na mogućnost da ne razume sve rizike koje bi preuzeo xxx ulaganjem i da finansijski instrument ili usluga nisu podobni za njega;
2) Kada Ovlašćena banka drži finansijske instrumente ili novčana sredstva klijenta, dužna xx xx xxxxx klijentu pruži informacije u vezi zaštite finansijskih instrumenata i novčanih sredstava klijenata, što se odnosi na pravo na obeštećenje od xxxxxx Xxxxx za zaštitu investitora u propisanim slučajevima;
3) Kada Ovlašćena banka izvršava nalog malog klijenta, postizanje najpovoljnijeg ishoda utvrđuje se u odnosu na ukupne troškove transakcije.
5.4 Promena kategorije klijenata
Član 30.
Kada Ovlašćena banka utvrdi da neki klijent više ne pripada početno utvrđenoj kategoriji klijenata, dužnа je da preduzme odgovarajuće mere radi promene kategorije klijenata.
Profesionalni klijenti su dužni da Ovlašćenu banku blagovremeno obaveštavaju o svim činjenicama koje bi xxxxx da utiču na promenu kategorije klijenta kod Ovlašćene banke.
Ovlašćena banka može na zahtev:
(1) Profesionalnog klijenta razvrstati u kategoriju malih klijenata;
(2) Malog klijenta razvrstati u kategoriju profesionalnog klijenta, ukoliko klijent ispunjava zakonom predviđene uslove.
5.5 Zahtev profesionalnog klijenta za promenu kategorije
Član 31.
Profesionalni klijent koji smatra da nije u stanju da pravilno proceni odnosno upravlja rizicima koji karakterišu određenu investiciju, može pisanim putem da zatraži od Ovlašćene banke viši nivo zaštite svojih interesa u odnosu na sve ili pojedinačnu uslugu, vrstu transakcije, odnosno finansijski instrument.
U slučaju zahteva za promenu kategorije, Ovlašćena banka i klijent su dužni da zaključe ugovor ili aneks ugovora kojim će biti precizirane usluge odnosno transakcije ili finansijski instrumenti u vezi xx xxxxxx klijent ne želi da bude u kategoriji profesionalnog klijenta.
5.6 Zahtev malog klijenta za promenu kategorije
Član 32.
Mali klijent xxxx xxxx da bude tretiran kao profesionalni klijent može pisanim putem da zatraži od Ovlašćene banke niži nivo zaštite svojih interesa u odnosu na sve ili pojedinačnu uslugu, vrstu transakcije, odnosno finansijski instrument.
U slučaju iz prethodnog člana Ovlašćena xxxxx xx dužna da:
(1) Nedvosmislenim i pisanim putem upozori klijenta o smanjenju zaštite njegovih interesa i gubitku prava na obeštećenje iz Xxxxx za zaštitu investitora;
(2) Proceni da li klijent poseduje dovoljno znanja i iskustva za samostalno donošenje odluka o ulaganjima i pravilnoj proceni rizika u vezi sa ulaganjima;
(3) Zaključi ugovor sa klijentom, odnosno aneks ugovora kojim će biti precizirane usluge, transakcije ili finansijski instrumenti u vezi xx xxxxxx klijent želi da bude tretiran kao profesionalni klijent ili da odbije da klijentu prizna status profesionalnog klijenta.
Klijent xx xxxxx da u posebnom dokumentu koji je odvojen od ugovora izjavi da je svestan posledica gubitka nivoa zaštite.
Član 33.
Procena Ovlašćene banke da mali klijent ispunjava uslove za razvrstavanje u profesionalnog klijenta podrazumeva da klijent ispunjava najmanje dva od sledećih uslova:
(1) Da je na tržištu izvršio najmanje 10 transakcija po kvartalu u toku poslednje godine u vrednosti od 50.000 evra po kvartalu;
(2) Da veličina klijentovog portfelja prelazi 500.000 evra u dinarskoj protivvrednosti;
(3) Da klijent radi ili je radio najmanje godinu xxxx u finansijskom sektoru na poslovima koji zahtevaju ulaganje u finansijske instrumente.
Tržištima iz stava 1. ovog člana smatraju se ona tržišta na kojima se trguje finansijskim instrumentima za koje klijent želi status profesionalnog investitora.
6. VRSTE NALOGA, NAČIN, USLOVI, REDOSLED PRIJEMA I IZVRŠENJA
6.1 Nalog
Član 34.
Naloge za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata Ovlašćenoj banci mogu ispostaviti domaća i strana pravna i fizička lica – klijenti Ovlašćene banke.
Sadržina naloga utvrđuje se u skladu sa Zakonom, drugim propisima i aktima organizatora tržišta na kojem se trguje finansijskim instrumentima na koje se nalog odnosi.
Klijenti mogu ispostavljati Ovlašćenoj banci sledeće vrste naloga za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata prema:
(1) Vrsti transakcije:
▪ Kupovni - nalog za kupovinu finansijskih instrumenata;
▪ Prodajni - nalog za prodaju finansijskih instrumenata;
(2) Ceni:
▪ Tržišni nalog – sadrži uputstvo da se finansijski instrumenti kupe ili prodaju po trenutnoj ceni u momentu xxxx xx nalog unet u informacioni sistem organizatora tržišta i
▪ Limit nalog – sadrži uputstvo da se finansijski instrumenti kupe po ceni navedenoj u nalogu ili povoljnije odnosno da se finansijski instrumenti prodaju po ceni navedenoj u nalogu ili povoljnije. Izražena cena kod limit naloga za kupovinu predstavlja maksimalnu cenu xxxx xx klijent spreman xx xxxxx, a kod naloga za prodaju minimalnu cenu xxxx xx klijent spreman da prihvati za određeni finansijski instrument;
(3) Vremenu trajanja:
▪ Dnevni nalog - prestaje da važi na kraju radnog xxxx u kojem je ispostavljen;
▪ Nalog do xxxx - za period trajanja od najduže 90 xxxx;
▪ Nalog do opoziva - sa rokom trajanja od 90 xxxx.
Xxxx xx klijent ispostavio dnevni nalog, Ovlašćena xxxxx xx dužna da ispostavi taj nalog u informacioni sistem organizatora tržišta odmah nakon provere pokrivenosti naloga (istog xxxx prema redosledu prijema naloga), odnosno ako je nalog dat nakon završetka trgovanja, na početku trgovanja prvog narednog radnog xxxx. Kada klijent nalogom ne odredi cenu, nalog je tržišni i prestaje da važi istekom xxxx xxxx je unet u informacioni sistem organizatora tržišta.
Pored osnovnih vrsta naloga, klijenti mogu Ovlašćenoj banci ispostavljati i druge vrste naloga utvrđene aktima organizatora tržišta koji organizuje tržište na kojem se ispostavljaju takvi nalozi.
Pod posebnim vrstama naloga naročito se smatraju sledeći nalozi:
▪ Nalog sa posebnim uslovom;
▪ Nalog za minimalno izvršenje;
▪ Nalog sa skrivenom ukupnom količinom;
▪ Nalog za blok trgovanje;
▪ Sve ili ništa trenutno;
▪ Sve ili delimično trenutno;
▪ Stop nalog;
▪ Na otvaranju;
▪ Na zatvaranju;
▪ Druge vrste naloga utvrđene aktima organizatora tržišta.
Član 35.
Nalog za kupovinu/prodaju finansijskih instrumenata koji klijent ispostavlja sadrži sledeće elemente:
(1) Podatke o prijemu naloga:
▪ Broj naloga,
▪ Mesto prijema naloga,
▪ Datum i vreme (sat, minut, sekund) prijema naloga,
▪ Način prijema naloga i
▪ Broj ugovora na osnovu kojeg je primljen nalog;
(2) Podatke o klijentu:
▪ Ime i prezime/naziv klijenta,
▪ Adresa/sedište klijenta,
▪ Matični broj klijenta,
▪ Broj računa finansijskih instrumenata klijenta sa oznakom Depozitara,
▪ Broj novčanog računa klijenta sa oznakom Depozitara;
(3) Podatke o nameravanoj transakciji:
▪ Vrsta naloga (kupovni ili prodajni),
▪ Vrstu naloga s obzirom na način na koji je određena cena (tržišni ili limit nalog),
▪ Vrstu naloga prema vremenu važenja naloga (dnevni, do xxxx ili do opoziva sa navođenjem datuma važenja),
▪ CFI kod i ISIN broj finansijskog instrumenta i nominalna vrednost,
▪ Količina (broj) finansijskih instrumenata i cena izražena u valuti;
(4) Podatke o tržištu:
▪ Organizator tržišta (naziv i matični broj),
▪ Metod trgovanja;
(5) Iznos provizije (Ovlašćene banke, organizatora tržišta, Centralnog registra);
(6) Naznaku da je nalogodavac upoznat i da su mu jasni svi elementi naloga, a naročito način obračuna naknada i troškova koje xxxx platiti za izvršenje naloga;
(7) Potpis klijenta i ovlašćenog xxxx xxxxx u slučajevima xxxx xx to predviđeno.
U slučajevima xxxx xx nalog ispostavljen telefonskim ili elektronskim putem, nalog ne sadrži potpis klijenta. Ukoliko Ovlašćena banka primi nejasan ili nepotpun nalog, ima pravo da traži izmenu ili dopunu naloga od klijenta, odnosno može odložiti izvršenje naloga klijenta sve dok ne reši nejasnoće.
Za sve podatke koji nisu navedeni u nalogu, a nisu određeni kao obavezni elementi naloga ili za podatke koji se podrazumevaju, Ovlašćena banka se rukovodi interesima klijenta, pri čemu izvršava nalog na xxxxx xx xxxxxx da izvršenjem takvog naloga obezbedi najveću moguću zaštitu interesa ili korist za klijenta.
U pojedinim slučajevima nalog sadrži:
▪ Ovlašćenje Ovlašćenoj banci da može pridružiti nalog prodaje klijenta nalozima klijenata drugog investicionog društva, a u cilju postizanja povoljnijih uslova prodaje;
▪ Ovlašćenje Ovlašćenoj banci da može izvršenje naloga poveriti drugom investicionom društvu;
▪ Saglasnost Ovlašćenoj banci da može istovremeno u istom poslu kupoprodaje finansijskih instrumenata zastupati kupca i prodavca finansijskih instrumenata.
Član 36.
Opoziv naloga za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata sadrži sledeće elemente:
(1) Podatke o prijemu naloga kojim se opoziva ispostavljeni nalog:
▪ Broj naloga,
▪ Mesto i datum,
▪ Vreme (sat i minut),
▪ Način prijema naloga;
(2) Podatke o klijentu:
▪ Ime i prezime/ naziv klijenta,
▪ Adresa/sedište klijenta,
▪ Matični broj klijenta;
(3) Podatke o nalogu koji se opoziva:
▪ Broj naloga,
▪ Mesto i datum,
▪ Vreme (sat i minut),
▪ Način prijema naloga;
(4) Potpis klijenta i ovlašćenog xxxx xxxxx u slučajevima xxxx xx to predviđeno.
Izmenu ili opoziv naloga klijent može da vrši u vreme predviđeno za prijem naloga klijenata u sedištu Ovlašćene banke ili organizacionog xxxx xxxxx ovlašćenog za prijem naloga klijenata, kao i na druge načine predviđene u ovim Pravilima. Klijent xxxx biti upoznat sa činjenicom da postoji mogućnost da je nalog koji on povlači već realizovan ili je u procesu realizacije na predmetnom tržištu organizatora tržišta i da u xxx slučaju Ovlašćena banka neće biti u mogućnosti da nalog izvrši.
6.2 Mesto prijema naloga
Član 37.
Prijem naloga klijenata Ovlašćena banka vrši u:
▪ Sedištu - poslovnim prostorijama Ovlašćene banke;
▪ Filijali - organizacionom xxxx Xxxxx;
▪ Poslovnim prostorijama drugog ovlašćenog investicionog društva.
Nalog klijenta se smatra primljenim xxxx xx ispostavljen u sedištu Ovlašćene banke ili njegovoj filijali, odnosno organizacionom xxxx xxxx imaju dozvolu za prijem naloga.
Član 38.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da sa klijentom zaključi Ugovor o investicionim i dodatnim uslugama pre prijema prvog naloga klijenta. Ovlašćena banka naloge klijenata može primati u poslovnim prostorijama svog sedišta i u filijalama Banke koje su stručno i tehnički osposobljene za rad sa finansijskim instrumentima.
Ovlašćena banka može zaključiti ugovor sa investicionim društvom za prijem naloga klijenata samo pod uslovom da se takvim ugovorom odredi sledeće:
(1) Ne uslovljava naplatu naknada ili drugih troškova xx xxxxxx klijenta u iznosu koji xx xxxx od naknada koje bi klijent platio da je Ovlašćena banka neposredno pružila uslugu;
(2) Ne uzrokuju nepotrebni poslovni rizici;
(3) Ne ugrožava značajno kvalitet unutrašnje kontrole;
(4) Omogućava nadzor Komisiji za hartije od vrednosti.
Ugovor sa drugim investicionim društvom koji zaključuje Ovlašćena banka uređuje se:
(1) Rok i način na koji se prenosi nalog klijenta investicionom društvu;
(2) Da je Ovlašćena banka dužna da:
- Klijentu pruži upozorenje u pogledu roka i prijema naloga,
- Odgovorna za potpunost i tačnost prosleđenih podataka,
- Xxxx, xxx poslovnu tajnu podatke o klijentu i njegovim nalozima;
(3) Da investiciono društvo kojem se prenosi nalog:
- Nema obavezu da ispituje tačnost i potpunost podataka primlјenih od Ovlašćene banke,
- Koristi informacije o klijentu,
- Snosi odgovornost za izvršenje transakcije na osnovu naloga;
(4) Postupanje u slučaju prigovora i reklamacija potencijalnih i postojećih klijenata;
(5) U slučaju obrade podataka o ličnosti, u skladu sa Zakonom o zaštiti podataka o ličnosti Ovlašćena banka sa investicionim društvom xxxx zaključiti poseban ugovor o obradi podataka o ličnosti pre početka takve obrade.
6.3 Način prijema naloga
Član 39.
Ovlašćena banka može primati naloge klijenata za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata koji su ispostavljeni xx xxxxxx klijenata:
(1) Neposredno u pisanom obliku (lično ili preko ovlašćenog zastupnika);
(2) Putem telefaksa u pisanom obliku na obrascu naloga;
(3) Putem telefona na način regulisan internim uputstvom;
(4) Putem elektronske pošte (eMail) na način regulisan internim uputstvom;
(5) Elektronski, putem Bloomberg aplikacije (preko zaštićenog internet servisa) na način regulisan internim uputstvom.
Ovlašćena banka vrši prijem naloga na načine definisane stavom 1 ovog člana, ukoliko je to predviđeno ugovorom sa klijentom.
U slučaju prijema naloga telefonskim putem Ovlašćena banka primenjuje odgovarajuće mehanizme zaštite, prijem naloga je u svemu jednak sa neposrednim prijemom naloga ukoliko se koristi uređaj čije tehničke karakteristike snimanja tonskog zapisa obezbeđuju tačnost i pouzdanost, a što podrazumeva kumulativno ispunjenje sledećih uslova:
(1) Utvrđivanje tačnog vremena prijema naloga (datum, sat i minut);
(2) Identifikaciju broja telefona sa kojeg je nalog ispostavljen;
(3) Tačnu identifikaciju klijenta koji je ispostavio nalog.
Snimak telefonski ispostavljenog naloga Ovlašćena xxxxx xx dužna xx xxxx u elektronskom obliku na odgovarajućem mediju koji omogućava jasnu i preciznu reprodukciju istog, najmanje pet xxxxxx xx xxxx ispostavljanja naloga u informacioni sistem berze, Centralnog registra ili drugog organizatora tržišta.
Ovlašćena banka može da vrši prijem naloga elektronskim putem preko zaštićenog internet servisa na način da obezbedi tačnost i pouzdanost evidencije naloga Ovlašćene banke.
U slučaju prijema naloga elektronskim putem, Ovlašćena xxxxx xx dužna da primenjuje odgovarajuće mehanizme zaštite, radi obezbeđenja tačnosti i pouzdanosti evidencije naloga Ovlašćene banke i posebnim uputstvom, uredi način i postupanje sa nalozima primljenim putem elektronskim putem.
Član 40.
Kada filijala koja nema status pravnog lica odnosno čini organizacioni xxx xxxxx koji vrši prijem naloga klijenta, a koji nemaju dozvolu za izvršenje naloga, Ovlašćena xxxxx xx dužna da klijenta upozori:
(1) Da nema dozvolu za izvršenje naloga u xxx organizacionom delu;
(2) Na rok u kojem će nalog stići u sedište Ovlašćene banke na izvršenje;
(3) Da se nalog smatra primljenim po prijemu u sedište Ovlašćene banke na izvršenje.
Obaveza upozorenja klijenta se primenjuje kada Ovlašćena banka vrši prijem i prenos naloga na izvršenje drugom investicionom društvu.
6.4 Knjiga naloga i evidencija primljenih naloga
Član 41.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da vodi Knjigu naloga u koju se upisuju nalozi klijenata za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata, kao i opozivi tih naloga, kao i nalozi koji se prenose drugoj Ovlašćenoj banci ili investicionom društvu na način kojim se odmah beleži vreme prijema naloga i koji sprečava naknadnu izmenu podataka koju nije odobrio klijent.
Knjigu naloga Ovlašćena banka vodi na način kojim se:
▪ Onemogućava naknadna izmena unetih podataka;
▪ Obezbeđuje preglednost i hronologija unetih podataka;
▪ Omogućava dobijanje izveštaja klijenata (po vrsti ugovora, instrumenata, za određeni period i slično).
Ovlašćena banka vodi Knjigu naloga u elektronskom obliku, na način i sa sadržajem koji xx xxxxx propisan aktima Komisije za hartije od vrednosti.
Nalog klijenta smatra se primljenim upisom u knjigu naloga Ovlašćene banke.
6.5 Način vođenja evidencije o trgovanju
Član 42.
Ovlašćena banka u svom informacionom sistemu vodi jedinstvenu evidenciju o broju primljenih naloga za kupovinu, odnosno prodaju finansijskih instrumenata, ceni finansijskih instrumenata, poslovima kupoprodaje finansijskih instrumenata koje je zaključila, xxx x xxxxx evidencije u vezi trgovanja sa finansijskim instrumentima.
Pored zbirnih podataka, Ovlašćena banka vodi i posebne izveštaje prema vrstama finansijskih instrumenata, tržištima, mestu i vrsti prijema naloga i slično.
Ovlašćena banka priprema dnevne, mesečne, periodične, polugodišnje i godišnje izveštaje o poslovanju sa finansijskim instrumentima koje je zaključila na regulisanom tržištu, MTP i OTC tržištu u zemlji i inostranstvu.
6.6 Potvrda o prihvatanju, odnosno odbijanju izvršenja naloga
Član 43.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da klijentu odmah, a najkasnije narednog radnog xxxx od xxxx prijema naloga, putem trajnog medija, dostavi obaveštenje o:
(1) Vremenu i mestu prijema naloga, izmene ili opoziva naloga;
(2) Prihvatanju ili odbijanju izvršenja naloga uz navođenje razloga odbijanja izvršenja.
Obaveštenje o prijemu naloga može biti uručeno klijentu istovremeno sa ispostavljanjem naloga, putem trajnog medija.
6.7 Razlozi za odbijanje izvršenja naloga klijenta
Član 44.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da odbije izvršenje naloga za kupovinu, odnosno prodaju finansijskih instrumenata i da o tome, bez odlaganja, obavesti Komisiju za hartije od vrenosti i nadležnu organizacionu jedinicu Banke, ukoliko ima razloga za osnovanu sumnju da bi izvršenjem takvog naloga:
(1) Bile prekršene odredbe Zakona ili zakonskih i podzakonskih propisa kojim se uređuje sprečavanje pranja novca i finansiranje terorizma;
(2) Bilo učinjeno delo kažnjivo po zakonu kao krivično delo, privredni prestup ili prekršaj.
U slučaju odbijanja izvršenja naloga klijenta usled osnovane sumnje u skladu sa zakonskim i podzakonskim propisa kojim se uređuje sprečavanje pranja novca i finansiranje terorizma, Ovlašćena xxxxx xx dužna da obavesti i Odeljenje za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.
Prilikom utvrđivanja okolnosti za odbijanje naloga, Ovlašćena banka može koristiti sopstvene informacije, informacije koje dobije od svojih klijenata ili potencijalnih klijenata, osim ukoliko ima saznanja ili bi trebalo da ima saznanja da su takve informacije očigledno zastarele, netačne ili nepotpune.
Član 45.
Ovlašćena banka može odbiti izvršenje:
(1) Naloga za kupovinu, ukoliko utvrdi da na novčanom računu klijenta nema dovoljno sredstava potrebnih za izmirenje obaveza nastalih po osnovu izvršenja tog naloga;
(2) Naloga za prodaju, ukoliko utvrdi da klijent na računu finansijskih instrumenata nema dovoljno instrumenata potrebnih za izmirenje obaveza nastalih po osnovu izvršenja naloga
(3) Na zahtev nadležnog regulatornog organa ili po nalogu nadležnog suda.
Ovlašćena banka nije dužna da odbije izvršenje naloga, ukoliko se može saldiranje transakcije može izvršiti na osnovu:
(1) Realizovanih, a nesaldiranih transakcija;
(2) Davanjem zajma klijentu xx xxxxxx Ovlašćene banke, a na osnovu važećih propisa;
(3) Pozajmljivanjem finansijskih instrumenata u skladu sa ovim Pravilima.
7. POLITIKA NAJPOVOLJNIJEG IZVRŠENJE NALOGA
Član 46.
Ovlašćena banka, koja pruža usluge izvršenja naloga za račun klijenta, dužna je da ustanovi mere i sisteme za brzo, pošteno i efikasno izvršenje naloga klijenata u odnosu na naloge ostalih klijenata ili Ovlašćene banke.
Za izvršenje naloga u skladu sa stavom 1. ovog člana, Ovlašćena xxxxx xx dužna da:
(1) Nalog za trgovanje, xxxx xxxxx da bude izvršen odmah i tačno unese u Knjigu naloga;
(2) Odmah izvršava slične naloge klijenta u skladu sa vremenom prijema naloga za trgovanje, osim ukoliko uslovi koji preovlađuju na tržištu ili karakteristike naloga to onemogućavaju ili interesi klijenta nalažu drugačije postupanje;
(3) Odmah i tačno razvrstava naloge izvršene za račun klijenta;
(4) Preduzme sve neophodne aktivnosti potrebne radi obezbeđenja da svi finansijski instrumenti i novčana sredstva klijenta primljena prilikom saldiranja obaveza po osnovu izvršenog naloga, budu vođeni odvojeno od imovine Banke odnosno Ovlašćene banke, blagovremeno i uredno
administrirani i vođeni na odgovarajućem računu i preneti na račun odgovarajućeg klijenta prema zaključenom ugovornom odnosu sa klijentom;
(5) Obavesti klijenta o svim značajnim poteškoćama u vezi sa izvršenjem naloga, odmah po saznanju istih.
7.1 Faktori relevantni za izvršenje naloga pod najpovoljnijim uslovima
Član 47.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da preduzme sve aktivnosti potrebne za postizanje najpovoljnijeg ishoda za klijenta prilikom izvršenja naloga, a uzimajući u obzir:
1) Cenu finansijskog instrumenta;
2) Troškove, brzinu i mogućnost izvršenja;
3) Troškove, brzinu i verovatnoću saldiranja;
4) Veličinu, vrstu i prirodu naloga i
5) Sve druge okolnosti relevantne za izvršenje naloga.
Kada Ovlašćena banka primi nalog klijenta sa posebnim uputstvima i posebnim uslovima za njegovo izvršenje, Ovlašćena xxxxx xx dužna da stav 1. ovog člana poštuje u meri u kojoj će u potpunosti biti poštovana uputstva klijenta, a malog klijenta i da upozori da će nalog biti izvršen saglasno uputstvima i nalogu klijenta, a ne u skladu sa politikama Ovlašćene banke u vezi sa izvršenjem naloga pod najpovoljnijim uslovima.
Član 48.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da, prilikom utvrđivanja značaja faktora relevantnih za izvršenje naloga klijenta, uzme u obzir sledeće kriterijume:
1) Karakteristike klijenta, uključujući i kategorizaciju klijenta;
2) Karakteristike naloga klijenta;
3) Karakteristike finansijskog instrumenta na koji se nalog odnosi;
4) Karakteristike tržišta odnosno xxxxx trgovanja na kojima se nalog može izvršiti.
U postupku procene xxxxx trgovanja na kojima bi nalog klijenta mogao biti izvršen na način da se postigne najpovoljniji ishod, Ovlašćena xxxxx xx dužna da uzme u obzir troškove transakcije, svoje provizije i naknade izvršenja naloga na svakom od tih mogućih xxxxx trgovanja.
Ovlašćena banka neće utvrđivati i naplaćivati svoje provizije i naknade na način koji bi doveo do neopravdane nejednakosti između xxxxx trgovanja na kojima se nalog može izvršiti.
7.2 Prenos naloga na izvršenje drugom društvu na domaćim i inostranim tržištima
Član 49.
Ovlašćena banka vrši prijem i prenos naloga za kupovinu odnosno prodaju finansijskog instrumenta na tržištu na kojem Ovlašćena banka nije direktan član.
Ovlašćena banka vrši prijem i prenos naloga za trgovanje trećim subjektima (ovlašćena investiciona društva – partneri) koji imaju direktan ili indirektan xxxxxxx xxx tržištu, postupajući isključivo u najboljem interesu klijenta i u skladu sa pravilima struke.
Ovlašćena banka postupa u najboljem interesu klijenata i kada naloge daje na izvršenje drugom investicionom društvu - partneru, izvršenje naloga će u xxx slučaju biti sprovedeno u skladu sa politikom najpovoljnijeg izvršenja naloga i ovim Pravilima, što znači da se nalog klijenta može izvršiti i na drugim mestima izvršenja, odnosno van uređenog tržišta ili MTP ili na drugom sličnom tržištu u inostranstvu.
Ovlašćena xxxxx xx pri izboru partnerskih investicionih društava posebno uzimati u obzir to da svoje usluge pružaju na efikasan, brz, jednostavan i cenovno povoljan način, kako bi Ovlašćenoj banci i klijentima Ovlašćene banke bila osigurana kvalitetna i kontinuirana podrška na datom inostranom tržištu i pratiće kvalitet izvršenja koji isti pruža.
Član 50.
Prijem i prenos naloga na inostranim tržištima, regulisanom tržištu i van organizovanog tržišta u inostranstvu, Ovlašćena banka obavlja na osnovu zaključenog ugovora sa klijentom, pre prijema prvog naloga klijenta za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata. Xxxx Xxxxx ne predviđa obavezu zaključenja pisanog ugovora, kao i kod ugovora na daljinu Ovlašćena xxxxx xx u svemu postupiti u skladu sa ovim Pravilima i Zakonom.
Ovlašćena banka može sklopiti Ugovor o investicionim poslovima xx xxxx investicionih društava u inostranstvu, preko kojih će nalozi za trgovanje inostranim finansijskim instrumentima biti realizovani.
Pre ispostavljanja naloga, Klijent će biti upoznat sa iznosima provizija i troškovima investicionih društava u inostranstvu (sa kojim Ovlašćena banka ima sklopljen ugovor), troškovima ili naknadama koji proizilaze iz trgovanja na inostranim tržištima, troškovima inostranih berzi, kliringa i saldiranja i slične naknade, kao i troškove ili naknade Depozitara koji izvršavaju platni promet i saldiranje finansijskih instrumenata u ime društva, a za račun klijenta, a klijentov novčani račun će biti zadužen u skladu sa tarifama ovih institucija.
7.3 Izvršenje naloga malog klijenta
Član 51.
Postizanje najpovoljnijeg ishoda za malog klijenta, Ovlašćena banka utvrđuje u odnosu na ukupne troškove transakcije, brzinu izvršenja transakcije i verovatnoću izvršenja transakcije. Troškovi transakcije obuhvataju sve povezane troškove u vezi izvršenja transakcije odnosno:
(1) Cenu finansijskog instrumenta;
(2) Sve troškove direktno povezane sa izvršenjem naloga koje snosi klijent, koji uključuju provizije, odnosno naknade za:
▪ Mesto trgovanja;
▪ Kliring i saldiranje transakcije;
▪ Ovlašćenu banku;
▪ Xxxxx xxxx koja su uključena u izvršenje naloga klijenta.
7.4 Izvršenje naloga profesionalnog klijenta
Član 52.
Postizanje najpovoljnijeg ishoda za profesionalnog klijenta Ovlašćena banka pored odredbi navedenih u prethodnim članovima uzima u obzir veličinu i vrstu naloga, brzinu i verovatnoću izvršenja transakcije, kao i sve druge okolnosti koje Ovlašćena banka smatra da predstavljaju najpovoljnije uslove za izvršenje naloga.
7.5 Postizanje najpovoljnijeg ishoda prilikom pružanja usluga prijema i prenosa naloga
Član 53.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da postupa u najboljem interesu klijenata i kada naloge daje na izvršenje drugom investicionom društvu.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da preduzima mere kojima:
(1) Obezbeđuje postizanje najboljeg mogućeg efekta za klijenta vodeći računa o faktorima relevantnim za izvršenje naloga i kriterijumima na osnovu kojih se određuje značaj tih faktora;
(2) Obezbeđuje poštovanje prioriteta uputstva klijenta u odnosu na politiku najpovoljnijeg izvršenja naloga kada klijent ima nameru izvršenja naloga na određenom tržištu.
7.6 Politika najpovoljnijeg izvršenja naloga
Član 54.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da ustanovi i sprovodi efikasne sisteme i politike kojima se, prilikom izvršenja naloga klijenta, omogućuje postizanje najpovolјnijeg ishoda za klijenta.
Politika najpovoljnijeg izvršenja naloga moraju da sadrže:
(1) Informacije o značaju koji Ovlašćena banka pridaje faktorima relevantnim za izvršenje naloga;
(2) Informacije o različitim mestima na kojima Ovlašćena banka izvršava naloge klijenata i faktorima koji utiču na izbor xxxxx za izvršenje naloga;
(3) Upozorenje da svako posebno uputstvo klijenta može onemogućiti Ovlašćenu banku da kada izvršava nalog klijenta, preduzme korake koje je propisalo u politici najpovoljnijeg izvršavanja naloga u svrhu postizanja najpovolјnijeg ishoda za klijenta.
Član 55.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da, pre izvršenja naloga:
(1) Upozna klijenta sa ovim Pravilima i Politikom najpovoljnijeg izvršenja naloga, pri čemu malom klijentu ova Pravila i politike xxxx da pruži i na trajnom mediju;
(2) Upozori klijenta na mogućnosti, predviđene ovim Pravilima i Politikom najpovoljnijeg izvršenja naloga, da nalozi mogu biti izvršeni van regulisanog tržišta, odnosno MTP ili na drugom sličnom tržištu u inostranstvu;
(3) Od klijenta dobije pisane saglasnosti na ova Pravila i politike izvršenja naloga, pri čemu takve saglasnosti mogu biti i sastavni deo ugovora sa klijentom.
Klijent može dati saglasnost u vezi sa izvršenjem naloga van regulisanog tržišta, MTP ili drugog sličnog tržišta u inostranstvu za sve ili za svaku pojedinačnu transakciju.
Član 56.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da:
(1) Prati efikasnost politika najpovoljnijeg izvršenja naloga kako bi na vreme identifikovala i otklonila nedostatke;
(2) Redovno, a najmanje jedanput godišnje, procenjuje da li se na mestima izvršenja naloga, postižu najbolji mogući efekti za klijente i da xx xx potrebno izvršiti izmene u postojećim politikama o najpovoljnijem izvršenju naloga;
(3) Obaveštava klijente o svim značajnim promenama u vezi sa načinom ili politikama najpovoljnijeg izvršenja naloga;
(4) Klijentima, na njihov zahtev, dokaže da je njihove naloge izvršila u skladu sa politikom o napovoljnijem izvršenju naloga.
7.7 Izvršenje naloga klijenta sa limitnom klauzulom
Član 57.
Kada se nalog klijenta sa limitnom cenom za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata koji su uključeni u trgovanje na regulisanom tržištu, odnosno MTP ili na drugom sličnom tržištu u inostranstvu ne može odmah izvršiti, imajući u vidu trenutno preovlađujuće uslove na tržištu, Ovlašćena xxxxx xx
dužna da preduzme mere za izvršenje naloga u najkraćem roku, osim ukoliko od klijenta nije dobilo drugačija uputstva u vezi sa izvršenjem naloga.
Pod merama iz stava 1. ovog člana se podrazumeva da je Ovlašćena banka odmah po prihvatanju izvršenja naloga, isti objavila na način da je nalog postao xxxx dostupan ostalim učesnicima na tržištu, a što podrazumeva:
(1) Prosleđivanje naloga sa limitnom cenom na regulisano tržište, odnosno MTP ili na drugo slično tržište u inostranstvu koje ima sistem trgovanja;
(2) Objavljivanje naloga odmah, a izvršenje naloga čim to tržišni uslovi dozvole, što pretpostavlja preduzimanje mera:
▪ Neophodnih za obezbeđivanje pouzdanosti informacija koje se objavljuju i njihov stalan nadzor kako bi se, odmah nakon što se uoče, korigovale eventualne greške;
▪ Koje olakšaju konsolidaciju informacija sa istovetnim informacijama iz drugih izvora;
▪ Koje omogućavaju dostupnost informacija javnosti pod jednakim uslovima na komercijalnoj osnovi uz prihvatljiv trošak.
Ovlašćena banka nema obavezu objavljivanja naloga sa limitnom cenom, kada nalog prelazi uobičajenu veličinu tržišta utvrđenu pravilima regulisanog tržišta, odnosno MTP ili na drugom sličnom tržištu u inostranstvu.
7.8 Pridruživanje i razvrstavanje naloga
Član 58.
Ovlašćena banka može da izvrši prihvaćeni nalog klijenta ili dilerski nalog pridruživanjem drugom prihvaćenom nalogu klijenta, samo ukoliko:
(1) Ima efikasne politike za razvrstavanje naloga, kojima se dovoljno precizno uređuju korektno pridruživanje i razvrstavanje naloga, što posebno uključuje:
- Način na koji količina i cena navedene u nalogu utiču na razvrstavanje;
- Način postupanja sa delimično izvršenim nalozima;
(2) postoji mala verovatnoća da će pridruživanje naloga štetiti interesima bilo kog klijenta xxxx se nalog pridružuje;
(3) Upozori svakog klijenta, xxxx se nalozi pridružuju, da bi pridruživanje naloga moglo štetiti interesima klijenta u odnosu na pojedinačni nalog.
Kada se zbirni nalog, nastao pridruživanjem jednog ili više prihvaćenih naloga klijenata, delimično izvrši, Ovlašćena xxxxx xx dužna da odnosne transakcije razvrsta u skladu sa vremenom prijema i svojim politikama za razvrstavanje naloga.
7.9 Pridruživanje i razvrstavanje dilerskih naloga
Član 59.
Ovlašćena banka koja dilerski nalog pridružuje jednom ili više prihvaćenih naloga klijenta:
(1) Ne sme razvrstati naloge na način koji bi štetio klijentu;
(2) Dužna je da, u slučaju delimičnog izvršenja pridruženog naloga, razvrsta dilerske naloge na način da klijent ima prednost u odnosu na Ovlašćenu banku;
(3) Dužna je da, svojim politikama za razvrstavanje naloga onemogući ponovna razvrstavanja dilerskih naloga koji su izvršeni u kombinaciji sa prihvaćenim nalozima klijenta na način koji xx xxxxxx za klijenta.
Ovlašćena banka može proporcionalno razvrstati dilerski nalog, a saglasno svojim politikama za razvrstavanje naloga, samo ukoliko može da dokaže da bez kombinacije dilerskog naloga sa prihvaćenim nalogom klijenta:
(1) Ne bi bilo moguće izvršiti prihvaćeni nalog klijenta po tako povoljnim uslovima;
(2) Uopšte ne bi bilo moguće izvršiti nalog klijenta.
7.10 Izvršavanje naloga
Član 60.
Mesto izvršenja naloga za kupovinu odnosno prodaju finansijskih instrumenata može biti:
▪ Regulisano tržište;
▪ Multilateralna trgovačka platforma (MTP);
▪ Van regulisanog tržišta (OTC);
▪ Drugo i slično tržište u zemlji i inostranstvu koje obavlja funkciju istu ili sličnu funkciju.
U određenim situacijama Ovlašćena banka može tražiti od klijenta da definiše mesto izvršenja naloga. Ukoliko klijent definiše mesto izvršenja naloga, Ovlašćena xxxxx xx prihvatiti i smatrati takvo definisanje posebnim uputstvom i postupiti po istom kako bi ispunila obavezu postizanja najpovoljnijeg ishoda u smislu izvršenja naloga.
U skladu sa ovim Pravilima, Ovlašćena xxxxx xx dužna da izvršava naloge za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata na regulisanim tržištima odnosno multilateralnim trgovačkim platformama, unosom po redosledu prijema naloga, ukoliko regulisano tržište odnosno MTP ili drugo slično tržište u zemlji i inostranstvu svojim posebnim pravilima za trgovanje određenim finansijskim instrumentom nije utvrdilo drugačiji redosled izvršavanja naloga. Izuzetno i na zahtev klijenta nalog može biti izvršen i van regulisanog tržišta odnosno MTP-a, prema važećim normativnim aktima tržišta uz pisanu saglasnost klijenta, koja može biti deo ugovora ili naloga klijenta.
Ukoliko Ovlašćena banka primi nalog za kupovinu odnosno prodaju finansijskog instrumenta kojim se trguje na dva ili više regulisana tržišta ili MTP-a, Ovlašćena xxxxx xx izvršiti nalog na onom tržištu na kojem je za klijenta najpovoljniji ukupan trošak transakcije, uzimajući u obzir relevantne okolnosti u pogledu vrste i veličine predmetnog naloga, kao i likvidnost tržišta.
7.11 Izvršavanje dnevnog naloga
Član 61.
Kada klijent ispostavi dnevni nalog, Ovlašćena xxxxx xx dužna da ispostavi taj nalog u informacioni sistem organizatora tržišta odmah, nakon provere pokrivenosti naloga (istog xxxx prema redosledu prijema naloga), odnosno ako je nalog ispostavljen nakon završetka trgovanja da nalog ispostavi na početku trgovanja prvog narednog trgovanja.
7.12 Izvršavanje naloga prema ceni
Član 62.
Kada klijent u nalogu za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata odredi cenu tih instrumenata, prilikom izvršavanja naloga, izražena cena predstavlja:
(1) Kod naloga za kupovinu - maksimalnu cenu xxxx xx nalogodavac spreman xx xxxxx za određeni finansijski instrument;
(2) Kod naloga za prodaju - minimalnu cenu xxxx xx nalogodavac spreman da prihvati za određeni finansijski instrument.
Ovlašćena banka ne garantuje da će svaki klijentov nalog biti izvršen po najboljoj mogućoj ceni, imajući u vidu učešće ostalih učesnika na tržištu koji mogu biti izvršeni pre klijentovog i prouzrokovati nestanak ponude ili tražnje finansijskih instrumenata po ceni navedenoj u nalogu.
Član 63.
Ukoliko klijent ispostavi nalog za kupovinu odnosno prodaju finansijskog instrumenta kojim se trguje samo na jednom mestu izvršenja, Ovlašćena xxxxx xx xxx nalog izvršiti, odnosno direktno ili indirektno proslediti na definisano mesto izvršenja i to će se smatrati izvršenjem naloga pod najpovoljnijim uslovima.
Ovlašćena banka svoje naknade neće zaračunavati na način kojim bi neopravdano bilo diskriminisano jedno ili više mogućih xxxxx izvršenja odnosno neće davati prednost mestu izvršenja na kome bi izvršenje transakcije finansijski dodatno opteretilo klijenta.
7.13 Nalozi Ovlašćene banke i zaposlenih
Član 64.
Ovlašćena banka ne sme uneti u informacioni sistem organizatora tržišta nalog za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata za račun Ovlašćene banke ili relevantnih lica i sa njima blisko povezanih lica, ako usled toga ne bi mogao da se izvrši prethodno ispostavljen nalog klijenta za kupovinu ili prodaju istog finansijskog instrumenta ili bi mogao da se izvrši pod uslovima koji su manje povoljni za klijenta.
Član 65.
Do realizacije naloga, Ovlašćena banka može da vrši izmenu ispostavljenih naloga na način na koji je nalog ispostavljen u skladu sa pravilima organizatora tržišta na koje je nalog ispostavljen.
7.14 Potvrda o prijemu naloga
Član 66.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da odmah, a najkasnije narednog radnog xxxx od xxxx prijema naloga klijentu, putem trajnog medija, dostavi obaveštenje o:
• Vremenu i mestu prijema naloga, izmene ili opoziva naloga;
• Prihvatanju ili odbijanju izvršenja naloga, uz navođenje razloga odbijanja izvršenja;
• Potvrdu o prijemu naloga koja sadrži sve elemente propisane za nalog.
Potvrda se smatra dostavljenom klijentu xx xxxxxx Ovlašćene banke, ukoliko je poslata putem faksa ili elektronskom poštom, na broj faksa ili eMail adresu dostavljenu xx xxxxxx klijenta ili na drugi način uz pisanu saglasnost klijenta.
7.15 Realizacija naloga
Član 67.
Realizacijom naloga smatra se zaključivanje transakcije na regulisanom tržištu ili van regulisanog tržišta u zemlji i inostranstvu u slučajevima propisanim Zakonom.
Nalog može biti realizovan u celosti ili delimično.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da najkasnije narednog radnog xxxx od xxxx realizacije naloga, na način predviđen ugovorom sa klijentom, odnosno na način na koji je nalog ispostavljen, klijentu dostavi obaveštenje o realizaciji naloga koje sadrži sledeće elemente:
(1) Poslovno ime i sedište Ovlašćene bake
(2) Broj naloga;
(3) Podatke o klijentu:
- Ime i prezime/naziv klijenta,
- Adresa/sedište klijenta,
- Matični broj klijenta,
- Broj računa finansijskih instrumenata klijenta sa oznakom Depozitara,
- Broj novčanog računa klijenta sa oznakom Depozitara;
(4) Mesto, datum i vreme (sat i minut) zaključenja transakcije sa podacima o transakciji:
- Oznaku finansijskog instrumenta (izdavalac, vrsta, klasa, serija, CFI kod i ISIN broj ili druga međunarodno priznata oznaka),
- Vrsta transakcije (kupovina ili prodaja),
- Broj (količinu) finansijskog instrumenta,
- Cenu finansijskog instrumenta,
- Način izvršenja naloga (nalog je izvršila Ovlašćena banka neposredno ili preko drugog investicionog društva, uz navođenje naziva i sedišta tog društva i odgovornosti Ovlašćene banke za izvršenje naloga preko drugog investicionog društva;
(5) Iznos provizije (Ovlašćene banke, organizatora tržišta, Centralnog registra i dr);
(6) Obaveze klijenta u vezi sa izmirenjem transakcije, uključujući i vremenski rok za plaćanje ili isporuku, kao i odgovarajuće podatke o računu;
(7) Obaveštenje o drugoj ugovornoj strani u transakciji, ukoliko je xx xxxxx ugovorna strana Ovlašćena banka ili drugo lice povezano sa bankom ili drugi klijent Ovlašćene banke, osim ako je nalog izvršen u sistemu trgovanja koji omogućava anonimno trgovanje.
Klijent se ne može odreći prava da bude obavešten o izvršenju naloga, ali može uputiti zahtev za slanje obaveštenja o realizaciji drugom licu koje on ovlasti.
7.16 Obaveštavanje klijenata o politici najpovoljnijeg izvršenja naloga klijentima
Član 68.
Pre izvršenja naloga novog klijenta, Ovlašćena xxxxx xx dužna da klijenta upozna sa ovim Pravilima xxxx sastavni xxx xx politika najpovoljnijeg izvršenja naloga, a malom klijentu je učini dostupnom na trajnom mediju. Klijent ima pravo da dodatno traži objašnjenja vezana za ova Pravila, odredbe koje se odnose na politiku najpovoljnijeg izvršenja naloga i postupak izvršenja naloga.
Klijent se posebno upozorava na mogućnost da se nalozi mogu izvršiti i van regulisanog tržišta odnosno MTP, pri čemu klijent može dati saglasnost unapred na sve takve transakcije, a može zadržati pravo da saglasnost daje po pojedinačnoj transakciji.
Potpisivanjem ugovora između klijenta i Ovlašćene banke xx xxxxxx klijenta, smatraće se da je klijent pravovremeno upoznat i saglasan sa ovim Pravilima, u smislu izvršavanja svih transakcija.
8. IZVEŠTAVANJE KLIJENTA
8.1 Izveštavanje klijenata
Član 69.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da izvode stanja i prometa na računima finansijskih instrumenata i novčanim računima klijenata dostavlja kao izvod iz centralne informacione xxxx Centralnog registra ili sopstvenog sofverskog rešenja najmanje jednom godišnje.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da na zahtev klijenta, narednog xxxx od xxxx prijema tog zahteva, dostavi izvod prometa na računu finansijskih instrumenata i novčanog računa za traženi period.
Izvod prometa na računu finansijskih instrumenata i novčanom računu se smatra poslatim i dostavljenim klijentu ukoliko je dostavljen putem faksa ili elektronskom poštom na broj faksa ili eMail adresu dostavljenu xx xxxxxx klijenta ili na drugi način uz saglasnost klijenta.
9. ODGOVORNOST OVLAŠĆENE BANKE I KLIJENATA
Član 70.
Ovlašćena xxxxx xx odgovorna klijentima za štetu koju prouzrokuje neizvršenjem, odnosno nepravilnim ili neblagovremenim izvršenjem naloga za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata, odnosno naloga za prenos, u skladu sa nadležnim zakonom o obligacionim odnosima i drugim zakonskim propisima.
Član 71.
Klijenti su odgovorni Ovlašćenoj banci za štetu, u skladu sa nadležnim zakonom o obligacionim odnosima i drugim zakonskim propisima, koja nastane zbog netačnih podataka i dokumentacije dostavljene Ovlašćenoj banci, neizvršenjem obaveza na xxx saldiranja po zaključenim transakcijama i u drugim slučajevima propisanim Zakonom i ugovorom zaključenim sa klijentom.
10. RIZICI ULAGANJA KLIJENTA U FINANSIJSKE INSTRUMENTE
Član 72.
Poslovi sa finansijskim instrumentima nose u sebi određene rizike koje nije moguće u celosti predvideti. Rizici se u pravilu sastoje u neočekivanim promenama cena finansijskih instrumenata, nemogućnosti izdavaoca finansijskih instrumenata da izvršava obaveze koje je preuzeo po xxx instrumentima, nametanju dodatnih obaveza i ograničenja vlasnicima finansijskih instrumenata xx xxxxxx finansijske ili poreske regulative u zemlji i/ili inostranstvu, promenama u tržišnoj likvidnosti pojedinih finansijskih instrumenata i drugo.
Zaključenjem poslovne saradnje i ugovora o pružanju investicionih i dodatnih usluga, klijent potvrđuje da je svestan rizika povezanih sa tržištima kapitala, te da mu je Ovlašćena banka stavila na raspolaganje podatke i informacije koje je zatražio i da mu je na zadovoljavajući način odgovorilo na sva pitanja xxxx xx postavio u vezi tržišnih okolnosti i finansijskih instrumenata na koje se odnosi poslovna saradnja i ugovor zaključen sa Ovlašćenom bankom.
Član 73.
Rizici ulaganja u finansijske instrumente mogu se razvrstati na opšte i posebne (specifične) rizike u odnosu na pojedini finansijski instrument. Klijent, prilikom donošenja odluka o ulaganju na tržište kapitala, treba voditi računa o sledećim rizicima:
(1) Opšti rizici u poslovanju sa finansijskim instrumentima:
1.1. RIZIK RECESIJA - Rizik smanjenja vrednosti finansijskog instrumenta usled globalnih i/ili regionalnih recesija;
1.2. RIZIK TRANSFERA NOVČANIH SREDSTAVA – Ukoliko su klijenti nerezidenti odnosno iz različitih država, izvršene transakcije u postupku saldiranja uključuju i dodatni rizik da realizacija prenosa sredstava bude otežana ili potpuno onemogućena usled uvođenja restriktivnih političkih ili ekonomskih mera;
1.3. RIZIK KREDITNOG POLOŽAJA - Xxxxx xxxx zavisi od promene kreditnog rejtinga određene zemlje, i to kao:
1.3.1. Rizik izostanka plaćanja duga određene zemlje;
1.3.2. Politički rizik, uključujući i rizik neočekivanih regulatornih promena koje utiču na tržište kapitala i položaj investitora;
1.4. RIZIK INFLACIJE - Rizik smanjenja vrednosti finansijskog instrumenta usled opšteg rasta cena;
1.5. RIZIK LIKVIDNOSTI - Rizik nemogućnosti prodaje finansijskog instrumenta na sekundarnom tržištu kapitala zbog smanjene potražnje ili neefikasnosti tržišta;
1.6. RIZIK IZDAVAOCA - Rizik smanjenja vrednosti finansijskog instrumenta zbog pada kreditnog rejtinga izdavaoca;
1.7. RIZIK FINANSIJSKOG LEVERIDŽA - finansijski leveridž xx xxxxx zaduženosti koja pokazuje međuzavisnost između toga koliko određeno lice duguje u odnosu na to koliko poseduje od ulaganja u finansijska sredstva. Uticaj finansijskog leveridža može biti pozitivan i negativan, zavisno od stope prinosa na sopstvena sredstva uložena u finansijske instrumente, kamata ili drugih obaveza koje se plaćaju na pozajmljena sredstva;
1.8. RIZIK STEČAJA ILI PRINUDNE UPRAVE - Rizik smanjenja ili potpunog gubitka vrednosti finansijskog instrumenta zbog otvaranja stečajnog postupka nad izdavaocem finansijskog instrumenta ili uvođenja prinudne uprave xxxx xx izdavalac Ovlašćena banka;
1.9. RIZIK PSIHOLOGIJE TRŽIŠTA - Xxxxx xxxxxxx vrednosti finansijskog instrumenta zbog špekulativnih aktivnosti velikih investitora, odnosno, zbog velikih korporativnih akcija na berzi;
1.10.OPERATIVNI XXXXX - Xxxxx kvara na informacionim sistemima i/ili rizik prekida komunikacionih veza između banaka, Centralnog registra ili drugog depozitara finansijskih instrumenata, regulisanih tržišta ili MTP, te drugih regulisanih tržišta finansijskih instrumenata.
(2) Posebni rizici u poslovanju sa finansijskim instrumentima:
2.1. RIZIK POSLOVANJA - U poslovanju sa akcijama: rizik pada vrednosti akcija usled uobičajenih periodičnih kretanja cena na tržištu,
2.2. RIZIK VOLATILNOSTI - Xxxxx xxxxxxx cene akcija u određenom periodu, rizik neisplate dividende;
2.3. RIZIK BONITETA - U poslovanju sa obveznicama: xxxxx xxxxxxx kredibiliteta izdavaoca kao poverioca, xxxxx xxxxxxx kamatnih xxxxx; xxxxx otkaza odnosno prestanka plaćanja dugova xx xxxxxx izdavaoca; rizik likvidnosti; xxxxx xxxxxxx kursa; rizik reinvestiranja; xxxxx xxxxx prinosa;
2.4. RIZIK POSLOVANJA DERIVATIMA - Pozicioni xxxxx xxxx nastaje usled promene njihove vrednosti prema promeni utvrđene kamatne stope, cene finansijskog instrumenta, cene robe, kursa valuta, indeksa ili slične varijable;
2.5. U poslovanju sa instrumentima tržišta novca:
2.5.1. XXXXX XXXXXXX KREDITNOG REJTINGA IZDAVAOCA - Rizik da izdavalac neće biti u mogućnosti da podmiri svoje dospele obaveze na osnovu izdatih finansijskih instrumenata;
2.5.2. RIZIK LIKVIDNOSTI - Obzirom da se instrumenti tržišta novca ne kotiraju na sekundarnim tržištima, te postoji verovatnoća da investitor neće moći da proda instrument, nego ga xxxx držati do dospeća;
2.5.3. XXXXX XXXXX - Xxxxx da će se smanjiti vrednost instrumenta koji je denominovan u jednoj valuti ili uz valutnu klauzulu, a izražen u drugoj valuti usled promene kursa tih dveju valuta;
2.6. U poslovanju sa jedinicama kolektivnog investiranja (investicionim jedinicama):
2.6.1. VALUTNI XXXXX - Xxxxx xxxx xxxx da proistekne iz činjenice da imovinu xxxxx xxxx xx xxxx imovina denominovana u različitim valutama, pa se može dogoditi depresijacija ili apresijacija tih valuta, što može da utiče xx xxxx ili pad vrednosti udela u fondu;
2.6.2. TRŽIŠNI XXXXX - Xxxxx da imovina xxxxx xxxx je uložena u finansijske instrumente kojima se trguje na tržištima izgubi na vrednosti usled pada cena na tržištu;
2.6.3. KREDITNI XXXXX - Xxxxx da izdavalac u čiju imovinu je uložena imovina xxxxx ne može da ispuni svoje finansijske obaveze, što dovodi do pada vrednosti imovine xxxxx;
2.6.4. RIZIK LIKVIDNOSTI - Rizik da fond neće moći da brzo proda finansijske instrumente po ceni xxxx xx približna fer ceni, ili neće moći da proda željenu količinu finansijskih instrumenata.
Ovlašćena banka u svom poslovanju ograničava svoju odgovornost isključivo na stvarno nastalu novčanu štetu klijentu kao posledicu propusta ili radnji Ovlašćene banke odnosno zaposlenih lica u Ovlašćenoj banci.
Ovlašćena banka ne odgovara za gubitke klijenta koji xx xxxxxxx usled nastupanja bilo kojeg od navedenih rizika ili drugih xxxxxx xxxx nisu posebno navedeni, a odnose se na višu silu (politički nemiri, prirodne katastrofe, ograničenja ili zabrane nastalih odlukama Vlade, pravilima tržišta, štrajkovima, usled radnji i/ili propuštanja trećih lica, ili radnji samog klijenta, promena poreskih obaveza, a bez uticaja Ovlašćene banke na nastanak gubitka za klijenta i drugi rizici na koje Ovlašćena banka ne može da utiče).
Ovlašćena banka ne odgovara za štetu ili gubitke koji xx xxxxxxx za klijenta iz razloga što blagovremeno nije obavestio Ovlašćenu banku o promeni svojih kontakt podataka, o promeni lica ovlašćenih za zastupanje, opozivu i/ili promeni punomoći, za radnje ovlašćenog zastupnika klijenta i njegove odluke da kupi i/ili proda finansijske instrumente u ime i za račun klijenta.
11. INFORMACIJE KOJE SE PRUŽAJU KLIJENTIMA I POTENCIJALNIM KLIJENTIMA
11.1 Informacije opšteg karaktera koje Ovlašćena banka upućuje klijentima
Član 74.
Sve informacije, uključujući i marketinške, koje Ovlašćena banka upućuje klijentima i potencijalnim klijentima moraju biti istinite, jasne i ne smeju dovoditi u zabludu, a marketinški materijal xxxx biti jasno označen kao takav.
Informacije iz stava 1. ovog člana:
(1) Sadrže poslovno ime i sedište Ovlašćene banke;
(2) Moraju biti xxxx razumljive prosečnom klijentu xxxxx kojoj su upućene;
(3) Ne smeju da naglašavaju potencijalne koristi od usluge ili finansijskog instrumenta, bez istovremenog nepristrasnog upozorenja na rizike u vezi sa njima;
(4) Ne smeju da prikrivaju, umanjuju ili čine neshvatljivim važne pojedinosti, navode ili upozorenja;
(5) Ne smeju da sadrže naziv nekog nadležnog organa na način koji bi navodio ili sugerisao odobravanje instrumenta ili usluge društva xx xxxxxx tog organa.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da obezbedi da je marketinški materijal usaglašen sa svim drugim informacijama koje Ovlašćena banka upućuje klijentima tokom pružanja usluga.
Član 75.
Upućivanje informacija kojima se porede usluge, xxxx xxxx pružaju takve usluge ili finansijski instrumenti je dozvoljeno u sledećim slučajevima:
(1) Xxxx xx poređenje smisleno i prikazano na nepristrasan i uravnotežen način;
(2) Kada su navedene sve ključne činjenice i pretpostavke korišćene za poređenje;
(3) Kada su navedeni izvori informacija koji su korišćeni za poređenje.
11.2 Pokazatelji, prinosi i porezi
Član 76.
Upućivanje informacija koje sadrže pokazatelje ranijih rezultata finansijskog instrumenta, finansijskog indeksa ili usluge je dozvoljeno samo ukoliko:
(1) Pokazatelji ranijih rezultata finansijskog instrumenta, finansijskog indeksa ili usluge nisu najznačajniji elemenat takve komunikacije;
(2) Informacije uključuju rezultate za prethodnih pet xxxxxx ili za ceo period u kojem je finansijski instrument bio dostupan, podatke o tome xxxx xx počelo objavljivanje finansijskog indeksa, a investiciona usluga bila pružana (u slučaju da instrument, indeks ili usluga postoje kraće vreme). Podaci mogu da uključuju i duži period, ali u svim navedenim slučajevima rezultat xxxx biti zasnovan na periodu od 12 meseci;
(3) Jasno su naznačeni referentni period i izvor informacija;
(4) Informacije sadrže jasno upozorenje da raniji rezultati nisu pouzdani pokazatelji budućih rezultata;
(5) U situaciji kada se rezultat oslanja na podatke denominovane u stranoj valuti, valuta je jasno iskazana, zajedno sa upozorenjem da rezultat može biti drugačiji usled promena deviznog kursa;
(6) Xxxx xx rezultat zasnovan na bruto principu jasno je objavljen je uticaj provizija, naknada ili drugih troškova.
Član 77.
Informacije koje Ovlašćena banka upućuje, a koje uključuju ili se odnose na simulirane rezultate iz ranijeg perioda, moraju biti povezane sa finansijskim instrumentom ili finansijskim indeksom.
Navedene informacije mogu biti upućene samo ukoliko:
(1) Simulirani raniji rezultat je zasnovan na stvarnom ranijem rezultatu jednog ili više finansijskih instrumenata ili finansijskih indeksa koji su jednaki kao, ili iz kojih su izvedeni, ti finansijski instrumenti;
(2) Za rezultat iz xxxxx 1. ovog stava, zadovoljeni svi uslovi iz prethodnog člana, osim onog koji je propisan stavom 1. xxxxx 4. prethodnog člana;
(3) Informacije sadrže jasno upozorenje da simulirani raniji rezultat nije pouzdan pokazatelj budućeg rezultata.
Član 78.
Ovlašćena banka koja upućuje informacije o budućem rezultatu je dužna da vodi računa:
(1) Informacije se ne zasnivaju niti pozivaju na simulirani raniji rezultat;
(2) Informacije su zasnovane na opravdanim pretpostavkama i činjenicama;
(3) Xxxx xx rezultat zasnovan na bruto principu, jasno je iskazan je uticaj provizija, naknada ili drugih troškova;
(4) Sadrže jasno upozorenje da informacija o budućem rezultatu nije pouzdani pokazatelj budućeg rezultata.
Član 79.
Kada se informacije koje se upućuju klijentima i potencijalnim klijentima odnose na poseban poreski tretman, Ovlašćena xxxxx xx dužna da jasno istakne da isti zavisi od pojedinačnog slučaja svakog klijenta, kao i da postoji mogućnost budućih promena.
12. INFORMACIJE KOJE SE PRUŽAJU KLIJENTU PRE ZAKLJUČENJA UGOVORA ILI PRUŽANJA ODREĐENE USLUGE
12.1 Pravila poslovanja i Tarifnik
Član 80.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da klijentima i potencijalnim klijentima omogući uvid u ova Pravila, Tarifnik i njihove izmene:
(1) U poslovnim prostorijama u kojima obavlja rad sa klijentima;
(2) Objavljivanjem na internet stranici Ovlašćene banke.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da klijentima omogući uvid u izmene akata iz stava 1. ovog člana u roku od xxxxx xxxx pre početka primene tih izmena.
12.2 Informacije koje se pružaju klijentima
Član 81.
Ovlašćena xxxxx xx dužna, da pre zaključenja ugovora, odnosno pružanja usluga klijentu ili potencijalnom klijentu putem internet stranice, odnosno trajnog medija, pruži informacije u sadržaju i na način propisan aktima Komisije za hartije od vrednosti o:
(1) Ovlašćenoj banci i uslugama koje Ovlašćena banka pruža;
(2) Finansijskim instrumentima, kao i odgovarajuće smernice odnosno upozorenja u vezi sa rizikom ulaganja u iste;
(3) Mestima izvršenja naloga;
(4) Troškovima i naknadama.
U slučaju malog klijenta informacije iz stava 1. ovog člana, Ovlašćena banka pruža u formi standardizovanog dokumenta pod nazivom: "Informacije koje se pružaju klijentu" koje su sastavni deo ovih Pravila, putem internet stranice odnosno trajnog medija. Informacije koje se pružaju malim klijentima sadrže i podatke o zaštiti finansijskih instrumenata i novčanih sredstava klijenata.
Ovlašćena banka nema obavezu da profesionalnim klijentima koji su definisani članom 175. Zakona dostavlja informacije iz stava 1. ovog člana.
Ovlašćena xxxxx xx dužna prilikom zaključenja ugovora na dalјinu, klijentu ili potencijalnom klijentu dostavi informacije o:
(1) Ugovoru na dalјinu;
(2) Načinu rešavanja sporova.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da se pri dostavlјanju informacija ponaša savesno, sa pažnjom dobrog privrednika i u skladu s dobrim poslovnim običajima, a naročito da xxx informacijama ni u jednom trenutku ne dovodi klijenta, odnosno potencijalnog klijenta u zabludu u vezi sa pružanjem usluga.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da prilikom dostavlјanja informacija, zastupniku/staratelju lica potpuno ili delimično lišenog poslovne sposobnosti, a za potrebe zaklјučenja ugovora na dalјinu u ime i za račun poslovno nesposobnog lica, ponaša sa pažnjom xxxx xx primerena potrebi da se na odgovarajući način zaštite prava i interesi uključenih lica.
Sve informacije dostavljene klijentu xx xxxxxx Ovlašćene banke moraju biti jasne, xxxx razumlјive, a u slučaju komunikacije na dalјinu i primerene upotreblјenom sredstvu komunikacije, a Ovlašćena xxxxx xx dužna da jasno istakne njihovu poslovnu svrhu.
Ovlašćena xxxxx xx u obavezi da sve potrebne informacije iz ovog člana i predloženi tekst ugovora na dalјinu dostavi klijentu, odnosno potencijalnom klijentu u primerenom roku pre zaklјučenja ugovora, u pisanoj formi, na papiru ili putem trajnog medija koji je klijentu na raspolaganju.
Ovlašćena xxxxx xx u obavezi da klijenta i potencijalnog klijenta blagovremeno obavesti o svakoj značajnoj promeni informacija koje se posebno pružaju klijentima.
12.3 Informacije kod govorne komunikacije
Član 82.
Kada Ovlašćena banka usmeno pruža informacije klijentu, korišćenjem sredstva komunikacije na dalјinu (putem fiksnog ili mobilnog telefona, internet telefonija i dr), lice koje obavlјa poziv u ime Ovlašćene xxxxx xx dužno da:
(1) Odmah na početku tog razgovora jasno navede poslovno ime Ovlašćene banke i poslovnu svrhu poziva;
(2) Klijentu ili potencijalnom klijentu, nakon izričitog pristanka na razgovor, pruži informacije o:
− Svom identitetu i prirodi svog odnosa sa Ovlašćenom bankom;
− Osnovnim karakteristikama investicione usluge;
− Ukupnoj naknadi koju bi klijent ili potencijalni klijent trebalo xx xxxxx Ovlašćenoj banci za pruženu uslugu, uklјučujući sve povezane provizije i troškove, kao i upozorenje o mogućnosti postojanja drugih naknada i troškova koji mogu nastati za klijenta, a koje ne naplaćuje Ovlašćena banka;
− Pravu i načinu na odustanak od ugovora na dalјinu i eventualnim posledicama usled odustajanja od ugovora na daljinu;
− Mogućnosti da klijent može na osnovu jasnog zahteva da dobije i druge informacije iz prethodnog člana ovih Pravila, kao i o vrsti i prirodi ovih informacija.
Xxxx xx u pitanju mali klijent, pružanje informacija iz ovog člana putem razgovora ne isključuje obavezu Ovlašćene banke da informacije koje se dostavljaju malom klijentu, dostavi i u pisanoj formi, na papiru ili drugom trajnom mediju.
12.4 Informacije o Ovlašćenoj banci i njenim uslugama
Član 83.
Informacije o Ovlašćenoj banci i uslugama, po pravilu, uključuju sledeće:
(1) Poslovno ime i sedište Ovlašćene banke, xxx x xxxxx podatke koji obezbeđuju efikasnu komunikaciju sa Ovlašćenom bankom, uključujući i adresu za dostavu elektronske pošte;
(2) Broj i datum rešenja o davanju dozvole za rad Ovlašćenoj banci, naziv i kontakt adresu Komisije za hartije od vrednosti xxxx xx izdala dozvolu i koja vrši nadzor;
(3) Moguće načine i jezike komunikacije između Ovlašćene banke i klijenta, uključujući i načine davanja i prijema naloga, kao i davanja dokumenata i drugih informacija xx xxxxxx Ovlašćene banke;
(4) Obim, učestalost i periode izveštavanja klijenta o uslugama koje je Ovlašćena banka pružila klijentu;
(5) Kratak opis načina zaštite instrumenata, odnosno sredstava, uklјučujući i opšte podatke o Fondu za zaštitu investitora xxxx je Ovlašćena banka član, u slučaju kada Ovlašćena banka drži finansijske instrumente, odnosno novčana sredstva klijenta;
(6) Kratak opis ovih Pravila u vezi politike upravljanja sukobom interesa.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da, na zahtev klijenta, pruži i detaljnije informacije o politici upravljanja sukobom interesa i dostavi ova Pravila.
Član 84.
Informacije o uslugama koje Ovlašćena banka pruža, na osnovu Ugovora na dalјinu, sadrže:
(1) Poslovno ime i adresu sedišta, odnosno ime i adresu filijale, ili drugog lica koje preduzima određene radnje u vezi sa Ugovorom na dalјinu, na osnovu poslovnih odnosa uspostavlјenih sa Ovlašćenom bankom (ukoliko takvo lice postoji), opis poslovnog odnosa sa Ovlašćenom bankom i svojstvo u kojem istupa prema klijentu, adresu elektronske pošte (eMail), kao i bilo koju adresu tog drugog lica na kojoj se klijent ili potencijalni klijent može obratiti u vezi sa Ugovorom na dalјinu;
(2) Opis osnovnih karakteristika investicione usluge;
(3) Upozorenje da je finansijska usluga povezana sa finansijskim instrumentima koji uklјučuju posebne rizike koji proizlaze iz specifičnosti tih instrumenata ili aktivnosti koje treba da se sprovedu, odnosno čija cena ili prinosi zavise od kretanja na finansijskim tržištima na koje Ovlašćena banka ne može uticati, a istorijski podaci ne predstavlјaju pokazatelј budućeg kretanja cena - ako je finansijska usluga povezana sa xxx instrumentima;
(4) Opis naknada i troškova koje klijent ili potencijalni klijent ima ili može imati;
(5) Informaciju o dodatnim troškovima koji mogu nastati zbog upotrebe određenog sredstva komunikacije na dalјinu, a koji padaju na klijenta ili potencijalnog klijenta, ako se takvi troškovi naplaćuju, odnosno informaciju o tome da se takvi troškovi ne naplaćuju;
(6) Tačan rok važenja ponude, odnosno informacija utvrđenih ovih članom.
12.5 Informacije o finansijskim instrumentima
Član 85.
Informacije o finansijskim instrumentima, koje se nalaze u Prilogu 1 ovih Pravila, sadrže opšti prikaz prirode i rizika karakterističnih za finansijske instrumente. Opisi rizika, prema vrsti rizika u određeni finansijski i instrument, sadrži:
(1) Rizike povezane sa određenom vrstom finansijskog instrumenta, uključujući pojašnjenje finansijskog leveridža i njegovih efekata i rizik gubitka cele investicije;
(2) Volatilnost cene finansijskog instrumenta, kao i svako ograničenje na postojećim tržištima za takve instrumente;
(3) Objašnjenje da bi transakcija takvim instrumentom, pored troškova sticanja samog instrumenta, mogla da uključuje i dodatne finansijske i druge obaveze, kao i potencijalne obaveze;
(4) Svaki uslov koji proizlazi iz zajma na osnovu kojeg je instrument kupljen ili slične obaveze primenljive na pojedinu vrstu instrumenta.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da, prilikom pružanja informacija o finansijskom instrumentu:
(1) Koji je predmet javne ponude xxxx xx u toku i za koji je izdat prospekt klijenta i potencijalnog klijenta upozna sa načinom na koji je prospekt dostupan;
(2) Koji uključuje jemstvo trećeg lica klijentu i potencijalnom klijentu pruži dovoljno pojedinosti o jemcu i jemstvu na osnovu kojih on može doneti korektnu procenu jemstva;
(3) Koji se sastoji od dva ili više različitih instrumenata ili usluga i za koji je očigledno da xx xxxxx vezan za taj instrument biti veći xx xxxxxx vezanih za svaku pojedinačnu komponentu tog instrumenta, klijentu i potencijalnom klijentu pruži odgovarajući opis pojedinačnih komponenti instrumenta i način na koji međusobni uticaj povećava rizik.
12.6 Informacije u vezi sa zaštitom finansijskih instrumenata i novčanih sredstava klijenata
Član 86.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da klijentima i potencijalnim klijentima pruža sledeće informacije:
(1) Da se finansijski instrumenti ili novčana sredstva mogu držati kod trećeg lica u ime Ovlašćene banke, informaciju o obavezama Ovlašćene banke u vezi sa postupanjem ili propustima trećeg lica, kao i o posledicama po klijenta u slučaju nesolventnosti trećeg lica;
(2) Kada treće lice vodi finansijske instrumente na zbirnom računu, uključujući i upozorenje o rizicima koji iz toga proizlaze;
(3) Obaveštenje da su računi koji sadrže finansijske instrumente ili novčana sredstva klijenta ili potencijalnog klijenta ili da će biti u nadležnosti zakonodavstva druge države (ili država koje nisu članice Evropske unije), uz naznačena prava klijenta ili potencijalnog klijenta u vezi sa navedenim finansijskim instrumentima ili sredstvima te da se zbog toga mogu razlikovati;
(4) Obaveštenje o postojanju i uslovima eventualnog založnog prava koje Ovlašćena banka ima ili bi mogla da ima na finansijskim instrumentima ili sredstvima klijenta;
(5) Pre zaklјučivanja transakcija kojima se finansiraju finansijski instrumenti, a koje se odnose na finansijske instrumente koje Ovlašćena banka drži za račun malog klijenta ili pre nego što se na drugi način koriste takvi finansijski instrumenti, Ovlašćena xxxxx xx dužna da blagovremeno, pre korišćenja određenog instrumenata, malom klijentu pisanim putem dostavi jasne, potpune i tačne podatke o obavezama i odgovornostima Ovlašćene banke u pogledu korišćenja navedenih finansijskih instrumenata, uklјučujući uslove za njihovo vraćanje klijentu, kao i o rizicima koje oni uklјučuju.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da, pre pružanja usluge, klijentu koji se smatra profesionalnim klijentom, pruži sledeće informacije:
(1) Obaveštenje o postojanju i uslovima eventualnog založnog prava koje Ovlašćena banka ima ili bi mogla da ima na finansijskim instrumentima ili sredstvima klijenta;
(2) Pre zaklјučivanja transakcija kojima se finansiraju finansijski instrumenti, a koje se odnose na finansijske instrumente koje Ovlašćena banka drži za račun klijenta ili pre nego što se na drugi način koriste takvi finansijski instrumenti, Ovlašćena xxxxx xx dužna da blagovremeno, pre korišćenja određenog instrumenata, klijentu pisanim putem dostavi jasne, potpune i tačne podatke o obavezama i odgovornostima Ovlašćene banke u pogledu korišćenja navedenih finansijskih instrumenata, uklјučujući uslove za njihovo vraćanje klijentu, kao i o rizicima koje oni uklјučuju.
12.7 Podaci o troškovima i naknadama
Član 87.
Informacije o troškovima i naknadama uključuju:
(1) Ukupnu cenu xxxx xx klijent xxxxx xx xxxxx u vezi sa finansijskim instrumentom ili uslugom, sve povezane provizije, naknade i druge troškove, kao i sva plaćanja putem Ovlašćene banke;
(2) Osnov za izračunavanje cene, u slučajevima kada ukupnu cenu nije moguće navesti;
(3) Upozorenje o valuti i relevantnom deviznom kursu i troškovima, u slučajevima kada bilo xxxx xxx ukupne xxxx xxxx biti plaćen ili predstavlja iznos u stranoj valuti;
(4) Obaveštenje da postoji mogućnost drugih troškova, što uključuje poreze ili druga plaćanja koja su povezana sa transakcijom u vezi sa finansijskim instrumentom ili uslugom, koji mogu nastati za klijenta, a koji nisu plativi putem Ovlašćene banke ili nisu nametnuti xx xxxxxx Ovlašćene banke;
(5) Načine plaćanja i izvršenja obaveza.
Provizije i naknade Ovlašćene banke moraju biti posebno navedene.
12.8 Informacije o ugovoru na daljinu
Član 88.
Pre zaklјučenja ugovora na dalјinu, Ovlašćena xxxxx xx dužna da pruži informacije o:
(1) Pravu klijenta da odustane od ugovora na dalјinu u skladu sa zakonom koji reguliše zaštitu korisnika finansijskih usluga kod ugovaranja na dalјinu, uklјučujući:
− Rok i uslove za ostvarivanje tog prava,
− Pravne posledice odustanka od ugovora,
− Uputstvo o načinu ostvarivanja ovog prava,
− Podatak o adresi na koju klijent dostavlјa izjavu o odustajanju,
− Posledice koje nastupaju ako klijent ne iskoristi pravo na odustanak;
(2) Roku trajanja ugovora na dalјinu, ako je predmet ugovora na dalјinu trajno ili povremeno pružanje finansijskih usluga;
(3) Pravu ugovornih strana da jednostrano raskinu ili otkažu ugovor na dalјinu pre isteka roka njegovog trajanja, kao i o eventualnoj obavezi plaćanja kazne, naknade i drugih troškova u xxx slučaju;
(4) Propisima koji se primenjuju na ugovor na dalјinu, kao i nadležnost suda za rešavanje sporova iz tog ugovora;
(5) Postupku i načinu zaklјučivanja Ugovora na dalјinu;
(6) Informacije da se ugovor na dalјinu može zaključiti na srpskom jeziku ili dvojezično, kao i ingormacije o jeziku na kome bi se obavlјala komunikacija tokom trajanja ugovornog odnosa (ukoliko nije srpski jezik).
U skladu sa zakonom koji reguliše zaštitu korisnika finansijskih usluga kod ugovaranja na dalјinu, ukoliko ne postoji pravo na odustanak od ugovora na dalјinu, Ovlašćena xxxxx xx dužna da pruži odgovarajuću informaciju o tome.
12.9 Informacije o načinu rešavanja sporova kod ugovora na daljinu
Član 89.
Pre zaklјučenja ugovora na dalјinu, Ovlašćena xxxxx xx dužna da pruži sledeće informacije:
(1) O pravu korisnika da podnese prigovor ili pritužbu Ovlašćenoj banci i/ili Komisiji za hartije od vrednosti, način i uslove podnošenja;
(2) O mogućnostima vansudskog rešavanja spora iz ugovora na dalјinu, način i uslove za vansudsko rešavanje spora;
(3) O načinu obezbeđenja obaveza Ovlašćene banke prema klijentu ili potencijalnom klijentu, u vezi sa pružanjem finansijske usluge, putem Xxxxx za zaštitu investitora ili na drugi organizovani način.
13. SADRŽINA UGOVORA SA KLIJENTIMA
13.1 Opšte odredbe ugovora sa klijentom
Član 90.
Ovlašćena banka pruža usluge klijentima na osnovu zaključenog ugovora u pisanom obliku kojim se regulišu međusobna prava i obaveze u obavljanju pojedinih usluga iz delatnosti Ovlašćene banke, pri čemu ista mogu biti utvrđena pozivanjem xx xxxxx dokumenta koja su dostupna klijentu.
Ugovorom sa klijentom utvrđuje se iznos provizije, odnosno naknade koju klijent plaća za usluge koje su predmet ugovora do maksimalnog iznosa utvrđenog Tarifnikom Ovlašćene banke.
Ugovorom sa klijentom se utvrđuje način na koji se, u slučaju promene tarifa u odnosu na Tarifnik koji xx xxxxx u vreme zaključenja ugovora, može primeniti važeći Tarifnik.
Ugovor sa klijentom obavezno sadrži odredbu da je sastavni deo ugovora izjava klijenta:
▪ Da su mu pre zaključenja ugovora bila dostupna ova Pravila i da je upoznat sa njihovim sadržajem;
▪ Da je pre zaključenja ugovora bio upoznat sa Tarifnikom i da je upoznat sa njihovim sadržajem.
Ovlašćena banka zaključuje sa klijentima sve vrste ugovora koji su propisani Zakonom, aktima Komisije za hartije od vrednosti i ovim Pravilima, xxx x xxxxx vrste ugovora na osnovu kojih pruža klijentu investicione odnosno dodatne usluge.
Kada Ovlašćena banka prima naloge klijenata, ugovorne strane su klijent i Ovlašćena banka.
Član 91.
Ovlašćena banka nema obavezu zaključivanja ugovora sa sledećim profesionalnim klijentima, ukoliko za njih obavlja usluge prijema i prenosa naloga, odnosno izvršenja naloga, odnosno dodatnih usluga povezanih sa njima:
(1) Xxxx xxxx za poslovanje na finansijskom tržištu podležu obavezi odobrenja, odnosno nadzora xx xxxxxx nadležnog organa, kao što su: kreditne institucije, investiciona društva, druge finansijske institucije čije poslovanje je odobrio ili nadzire odgovarajući nadzorni organ, društva za osiguranje, institucije kolektivnog investiranja i njihova društva za upravljanje, penzijski fondovi i njihova društva za upravljanje, dileri produktnih berzi, kao i ostala xxxx xxxx nadzire nadležni organ;
(2) Republika, autonomne pokrajine i jedinice lokalne samouprave, xxx x xxxxx države ili nacionalna i regionalna tela, Narodna Banka Srbije i centralne Banke drugih država, međunarodne i nadnacionalne institucije, kao što su Međunarodni monetarni fond, Evropska centralna Banka, Evropska investiciona Banka i ostale slične međunarodne organizacije.
Za sve klijente iz stava 1 ovog člana, Ovlašćena banka nije obavezna da izvršava obaveze propisane odredbama čl. 164., 165., 169. i 176. Zakona.
Član 92.
Na osnovu ugovora sa klijentom, Ovlašćena xxxxx xx dužna da otvori račun finansijskih instrumenata za klijenta, direktno ili posredstvom drugog Depozitara.
Kada ugovor sa klijentom nije obavezan, Ovlašćena xxxxx xx dužna da otvari račune finansijskih instrumenata na osnovu zahteva/naloga tih lica u skladu sa pravilima Centralnog registra i Depozitara. Klijent nije u obavezi da novčani račun otvori kod Ovlašćene banke, te Ovlašćena banka prilikom pružanja usluga može koristiti neophodne podatke drugih Depozitara u vezi novčanog računa klijenta.
Ukoliko se klijent opredeli da sa Ovlašćenom bankom zaključi ugovor o vođenju novčanih sredstava, Ovlašćena xxxxx xx dužna da otvori novčani račun odnosno da vodi novčana sredstva klijenta u skladu sa ovim Pravilima i drugim relevantnim propisima.
13.2 Ugovor na daljinu sa klijentom
Član 93.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da obezbedi da sadržina ugovora na dalјinu koji je zaklјučen sa klijentom odgovara informacijama koje su mu dostavlјene pre zaklјučenja tog ugovora.
Ugovor na dalјinu može se zaklјučiti i upotrebom sredstva komunikacije na dalјinu u formi elektronskog dokumenta, uz korišćenje kvalifikovanog elektronskog potpisa, u skladu sa zakonom kojim se uređuje elektronski potpis.
Član 94.
Pravila Ovlašćene banke, koje se odnose na ugovor na dalјinu dužna su da primenjuju i lica preko kojih Ovlašćena banka pruža usluge, lice xxxx xx Ovlašćena banka poverila pružanje usluga, odnosno lice koje preduzima bilo koje radnje u vezi sa ugovorom na dalјinu na osnovu poslovnih odnosa uspostavlјenih sa Ovlašćenom bankom.
Ovlašćena xxxxx xx odgovorna i dužna da vodi računa da se ispunjavaju obaveze Ovlašćene banke xx xxxxxx trećih lica u skladu sa ovim Pravilima.
13.3 Ugovor o investicionim i dodatnim uslugama
Član 95.
Investicione poslove Ovlašćena banka obavlja na osnovu ugovora sa klijentom koji je zaključen u pisanom obliku, pre prijema prvog naloga klijenta za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata, osim u slučajevima predviđenim Zakonom i ovim Pravilima kada nije obavezno zaključenje pisanog ugovora, kao i kod ugovora na daljinu.
Član 96.
Ugovorom sa klijentom Ovlašćena banka se obavezuje da će posredovati u kupovini ili prodaji finansijskih instrumenata za klijenta, odnosno da će obavljati kupovinu i prodaju tih finansijskih instrumenata za račun klijenta, na osnovu naloga klijenta, a klijent se obavezuje da će Ovlašćenoj banci za tu uslugu platiti proviziju.
Član 97.
Ovlašćena banka vrši prijem i izvršava naloge klijenata za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata u skladu sa Zakonom, podzakonskim aktima, aktima Komisije, ovim Pravilima i ugovorom sa klijentom.
Član 98.
Ugovor o investicionim i dodatnim uslugama koji Ovlašćena banka zaključuje sa klijentom uređuje se:
- Prijem i prenos naloga klijenata koji se odnose na prodaju i kupovinu finansijskih instrumenata i izvršenje naloga za račun klijenta, naloga za prenos prava iz finansijskih instrumenata, kao i dodatnih usluga u vezi sa xxx;
- Xxx i čuvanje i administriranje finansijskih instrumenata i novčanih sredstava u ime i za račun klijenta odnosno u ime banke, a za račun klijenta, kada Ovlašćena banka pruža te usluge klijentu.
Ovim ugovorom uređuju se međusobna prava i obaveze između Ovlašćene banke i klijenta, a naročito:
1) Uslovi, način i mesto prijema naloga za trgovanje i opoziva naloga za trgovanje klijenta za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata;
2) Vrste naloga koje klijent može ispostaviti Ovlašćenoj banci;
3) Tržišta odnosno xxxxx izvršenja naloga klijenta i način izvršenja naloga, u skladu sa politikom o najpovoljnijem izvršenju naloga koje su sastavni deo ovih Pravila;
4) Izveštavanje klijenta o izvršenju naloga;
5) Pozivanje na dokumenta, kojima su uređena prava i obaveze klijenta i Ovlašćene banke,
6) Jezik i način komunikacije klijenta i Ovlašćene banke;
7) Odredbe o čuvanju, obradi i zaštiti podataka klijenta;
8) Iznos provizija i naknada ili osnov za obračunavanje istih;
9) Pravo da u ime i za račun klijenta otvori i vodi račun finansijskih instrumenata kod Centralnog registra (vlasnički, založni, emisioni račun i druge vrste računa);
10) Pravo da u ime Ovlašćene banke i za račun klijenta otvori i vodi račun finansijskih instrumenata kod Centralnog registra ili Depozitara (zbirni račun);
11) Pravo da u ime i za račun klijenta, odnosno u ime Ovlašćene banke a za račun klijenta otvori i vodi novčani račun za trgovanje finansijskim instrumentima u unapred definisanim valutama;
12) Vrši prijem i stara se o izvršenju naloga za prenos prava iz finansijskih instrumenata i naloga za upis prava trećih lica na finansijskim instrumentima;
13) Xx xxxxxx izdavaoca, a za račun klijenta obezbeđuje naplatu dospelih potraživanja iz finansijskih instrumenata;
14) Administrira i vodi računa o ostvarivanju drugih prava koja pripadaju klijentu, zakonitom imaocu finansijskih instrumenata;
15) Obaveštava klijente o godišnjim skupštinama akcionarskih društava i zastupa klijente u skladu sa ovim Pravilima i Zakonom;
16) Pruža usluge pozajmljivanja finansijskih instrumenata u skladu sa ovim Pravilima i Zakonom;
17) Klijentu dostavlja potvrdu o realizaciji na način definisan u Upitniku o kategorizaciji klijenta, radi izmirenja njegovih poreskih obaveza po osnovu finansijsih instrumenata;
18) Sva druga međusobna prava i obaveze.
Ugovor iz stava 1. ovog člana, u zavisnosti od obima usluga koje Ovlašćena banka pruža klijentu može da sadrži i bitne elemente sledećih ugovora:
− Ugovor o investicionim i dodatnim uslugama;
− Ugovor o otvaranju i vođenju namenskog novčanog računa;
− Ugovor o otvaranju i vođenju računa finansijskih instrumenata;
− Ugovor o investicionim uslugama.
13.4 Ugovor o agentu emisije sa obavezom otkupa – pokroviteljstvo emisije
Član 99.
U obavljanju poslova pokrovitelja emisije Ovlašćena banka organizuje izdavanje finansijskih instrumenata sa obavezom njihovog otkupa od izdavaoca radi dalje prodaje ili sa obavezom otkupa od izdavaoca neprodatih finansijskih instrumenata.
Član 100.
Ugovorom o organizovanju izdavanja finansijskih instrumenata sa obavezom otkupa (pokroviteljstvu) Ovlašćena banka se obavezuje da od izdavaoca kupi sve finansijske instrumente i potom organizuje njihovu dalju prodaju ili da kupi samo one finansijske instrumente koje ostanu neupisane i neuplaćene nakon isteka roka za upis i uplatu, a zatim organizuje njihovu prodaju, dok se izdavalac obavezuje da za te usluge plati naknadu.
Ugovor o pokroviteljstvu koji Ovlašćena banka zaključuje sa klijentom, naročito, sadrži:
(1) Obavezu pokrovitelja da otkupi celu emisiju ili samo deo neprodatih finansijskih instrumenata do isteka roka za upis i uplatu;
(2) Odgovornost ugovornih strana u vezi sa izdavanjem finansijskih instrumenata i emisionu cenu, odnosno kamatnu stopu;
(3) Potencijalnu obavezu izdavaoca da u određenom periodu nakon otpočinjanja primarne prodaje ne vrši izdavanje ili prodaju finansijskih instrumenata iste vrste;
(4) Odredbe o naknadama, provizijama i uslovima plaćanja usluge pokroviteljstva.
Kada pri organizovanju izdavanja finansijskih instrumenata sa obavezom otkupa učestvuje više Ovlašćenih banaka na strani pokrovitelja, one su dužne da zaključe poseban ugovor kojim uređuju međusobna prava i obaveze, kojim utvrđuju jednu Ovlašćenu banku kao glavnog organizatora distribucije, koji potpisuje ugovor sa izdavaocem. Ovim Ugovorom se uređuju se međusobna prava i obaveze Ovlašćene banke i drugih Ovlašćenih banaka i investicionih društava (investitora) i određuje organizator izdavanja finansijskih instrumenata na strani pokrovitelja.
13.5 Ugovor o agentu emisije bez obaveze otkupa
Član 101.
Kada obavlja poslove agenta emisije finansijskih instrumenata bez obaveze otkupa neprodatih finansijskih instrumenata Ovlašćena banka za klijenta, izdavaoca finansijskih instrumenata, organizuje poslove u vezi sa:
(1) Izdavanjem finansijskih instrumenata javnom ponudom ili bez javne ponude;
(2) Uključivanjem izdatih finansijskih instrumenata na regulisano ili MTP tržište.
Poslove iz stava 1. ovog člana Ovlašćena banka obavlja na način koji će omogućiti primenu strategije u organizovanju izdavanja finansijskih instrumenata xxxx xx najpovoljnija za klijenta.
Član 102.
Ugovorom o organizovanju izdavanja finansijskih instrumenata bez obaveze otkupa Ovlašćena banka se obavezuje da organizuje izdavanje finansijskih instrumenata,a klijent se obavezuje da za tu uslugu plati Ovlašćenoj banci naknadu.
Ugovorom iz stava 1. ovog člana uređuju se međusobna prava i obaveze između Ovlašćene banke i klijenta, a naročito:
(1) Organizovanje poslova izdavanja finansijskih instrumenata;
(2) Organizovanje poslova uključivanja finansijskih instrumenata na regulisano tj. MTP tržište;
(3) Visinu i način obračuna naknade i troškova za obavljanje poslova agenta emisije;
(4) Druga međusobna prava i obaveze.
Član 103.
Ugovorom o obavljanju poslova agenta emisije između Ovlašćene banke i klijenta, izdavaoca finansijskih instrumenata, može se ograničiti obaveza Ovlašćene banke na:
1) Određenu količinu finansijskih instrumenata koje se izdaju, odnosno da li se obaveza agenta odnosi na jednu ili više emisija finansijskih instrumenata koje se izdaju;
2) Određenu vrstu posla koju obavlja agent emisije (način organizovanja poslova izdavanja ili uključivanja finansijskih instrumenata na regulisano odnosno MTP tržište).
Član 104.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da se stara da klijenti - kupci dužničkih finansijskih instrumenata naplate od izdavaoca tih finansijskih instrumenata nominalnu vrednost, odnosno nominalnu vrednost i kamatu o roku dospeća tih finansijskih instrumenata.
13.6 Ugovor o obavljanju poslova market-mejkera
Član 105.
Ovlašćena banka obavlja poslove market-mejkera u skladu sa ugovorom zaključenim sa klijentom xxxxx xx definisana obavezna kupovina i prodaja finansijskih instrumenata na regulisanom tržištu u svoje ime i za svoj račun po ceni koju unapred objavljuje.
Poslove market-mejkera Ovlašćena banka obavlja na regulisanom tržištu, u skladu sa pravilima poslovanja organizatora određenog tržišta.
13.7 Ugovor o obavljanju poslova investicionog savetnika
Član 106.
Ovlašćena banka obavlja poslove investicionog savetnika u vidu pružanja savetodavnih usluga klijentima prilikom investiranja u finansijske instrumente na domaćem i inostranom tržištu.
Član 107.
Ovim ugovorom Investicioni savetnik se obavezuje da obaveštava klijenta o stanju na tržištu finansijskih instrumenata, daje savete u vezi kupovine i prodaje određenih finansijskih instrumenata, izrađuje tehničke, fundamentalne i druge analize, daje investicione savete u pogledu jedne ili više transakcija finansijskim instrumentima i pruža i druge usluge u skladu sa Zakonom i relevantnim propisima, a klijent se obavezuje da će za to platiti proviziju u skladu sa Tarifnikom.
Ugovor o obavljanju poslova investicionog savetnika naročito sadrži:
− Međusobna prava i obaveze ugovornih strana,
− Vrsta savetodavnih usluga koje su predmet ugovora,
− Uslovi i način pružanja usluga,
− Očekivani prinosi i drugi efekti za klijenta,
− Iznos naknade i troškova u vezi sa obavljanjem poslova investicionog savetnika.
− Druga prava i obaveze ugovornih strana,
Opšte informacije u cilju upoznavanja zainteresovanih lica sa Pravilima Ovlašćene banke, principima rada regulatornog organa i tehnikom funkcionisanja tržišta finansijskih instrumenata nemaju karakter savetodavnih usluga u smislu odredbi xxx xxxxx.
13.8 Ugovor o pozajmljivanju
Član 108.
Ovlašćena banka može pozajmljivati, drugom klijentu, drugom investicionom društvu, drugoj Ovlašćenoj banci ili kreditnoj instituciji, članu Centralnog registra finansijske instrumente xxxx je zakoniti imalac Ovlašćena banka i xxxx je zakoniti imalac klijent sa kojim Ovlašćena banka ima zaklјučen ugovor o otvaranju i vođenju računa finansijskih instrumenata (ukoliko zaklјuče ugovor o pozajmlјivanju ili da ga je klijent ovlastio na to pisanim putem) ili ugovor o upravlјanju (xxxxx xx ugovorena mogućnost pozajmlјivanja finansijskih instrumenata klijenta).
Finansijski instrumenti na xxxxxx xx konstituisano pravo zaloge, odnosno xxxx je promet ograničen, ne mogu biti predmet ovog ugovora o zajmu.
Član 109.
Ugovor o pozajmljivanju, odnosno ovlašćenje za pozajmljivanje, naročito, sadrži:
(1) Međusobna prava i obaveze ugovornih strana;
(2) CFI kod i ISIN broj ili drugu međunarodno priznatu oznaku;
(3) Količinu finansijskih instrumenata koji se mogu pozajmljivati, odnosno koji se pozajmljuju;
(4) Trajanje ugovora, a koje ne može biti duže od godinu xxxx;
(5) Vreme na koje se finansijski instrumenti mogu davati na zajam odnosno na koje se pozajmljuju;
(6) Odredbe o naknadama, provizijama i uslovima plaćanja.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da najkasnije narednog radnog xxxx od xxxx prenosa finansijskih instrumenata sa računa klijenta, obavesti klijenta o datumu prenosa, količini i vremenu na koje su instrumenti pozajmlјeni.
Član 110.
Ispunjenje obaveza zajmoprimca xxxx biti obezbeđeno davanjem zaloge.
Ako zajmoprimac ne izmiri o dospelosti svoju obavezu nastalu iz ugovora o pozajmljivanju, zajmodavac može odrediti vrednost svog potraživanja u odnosu na vrednost finansijskih instrumenata koju su oni imali na xxx zaključenja tog ugovora ili na xxx ispunjenja obaveze zajmoprimca i prodati predmet zaloge u skladu sa propisima kojima se uređuju obligacioni odnosi.
13.9 Ugovor o otvaranju i vođenju računa finansijskih instrumenata
Član 111.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da upozori klijenta o njegovoj obavezi da otvori novčani račun i račun finansijskih instrumenata kod Depozitara pre ispostavljanja naloga za kupovinu, odnosno prodaju finansijskih instrumenata.
Ugovorom o otvaranju računa finansijskih instrumenata Ovlašćena banka se obavezuje da kod Depozitara otvori račun finansijskih instrumenata, u ime i za račun klijenta, a klijent se obavezuje da Ovlašćenoj banci za te usluge plati naknadu, u skladu sa Tarifnikom Ovlašćene banke.
Član 112.
Ovim Ugovorom utvrđuje se obaveza Ovlašćene banke da:
1) Kod Centralnog registra odnosno Depozitara za potrebe klijenta otvori račun finansijskih instrumenata u ime i za račun klijenta;
2) Kod Centralnog registra odnosno Depozitara za potrebe klijenta otvori račun finansijskih instrumenata u ime Ovlašćene banke, a za račun klijenta;
3) Prosleđuje klijentu stanje, odnosno podatke o stanju na računu kao izvod iz centralne informacione xxxx Centralnog registra odnosno Depozitara.
Član 113.
Prenos prava iz finansijskih instrumenata među računima istog imaoca i prenos na račun novog imaoca, kao i upis prava i brisanje prava trećih lica nad finansijskim instrumentima, Ovlašćena banka vrši u ime i za račun svojih klijenata unosom naloga za prenos finansijskih instrumenata, odnosno naloga za upis i brisanje prava trećih lica kod Centralnog registra odnosno Depozitara.
13.10 Ugovor o pružanju usluga korporativnog agenta
Član 114.
Ugovorom o obavljanju korporativnih radnji Ovlašćena banka se obavezuje da za klijenta obavlja sve aktivnosti po osnovu korporativnih radnji i dodatne usluge predviđene Zakonom i Pravilima poslovanja Centralnog registra, a klijent se obavezuje da Ovlašćenoj banci za te usluge plati naknadu, u skladu sa Tarifnikom Ovlašćene banke.
Član 115.
Ugovorom o pružanju usluga korporativnog agenta koji Ovlašćena banka zaključuje sa klijentom, kao posebnom vrstom ugovora o uslugama agenta emisije, uređuju se međusobna prava i obaveze između klijenta i Ovlašćene banke, i to:
(1) Pred Centralnim registrom:
1.1. Otvaranje i administriranje emisionog računa, depo računa i drugih računa klijenta, u skladu sa pravilima Centralnog registra;
1.2. Podnošenje zahteva za dodelu identifikacione oznake finansijskim instrumentima (CFI kod i ISIN broj) i njihov upis na emisioni račun;
1.3. Podnošenje zahteva za izdavanje jedinstvene evidencije zakonitih imalaca finansijskih instrumenata;
1.4. Podnošenje zahteva i preduzimanje drugih radnji u vezi sa isplatom dividendi i drugih prinosa na finansijske instrumente;
1.5. Podnošenje zahteva za poništenje izdatih finansijskih instrumenata,
1.6. Sprovođenje postupka zamene finansijskih instrumenata,
1.7. Sprovođenje postupka otkupa sopstvenih akcija,
1.8. Sprovođenje ponude za preuzimanje čije objavljivanje je odobreno xx xxxxxx Komisije za hartije od vrednosti, kao i postupka prinudne prodaje akcija i drugih postupaka u skladu sa Pravilima poslovanja i drugim opštim aktima Centralnog registra;
1.9. Iznos provizija i drugih naknada ili osnov za obračun i naplatu istih;
(2) Pred Beogradskom berzom ili drugim organizatorom tržišta:
2.1. Podnošenje zahteva i druge dokumentacije za uključenje finansijskih instrumenata na regulisano tržište ili MTP;
2.2. Podnošenje izveštaja i obaveštenja koje je klijent xxxxx da objavljuje u skladu sa Zakonom i aktima Komisije za hartije od vrednosti i organizatora tržišta na internet stranici organizatora tržišta;
2.3. Podnošenje zahteva za isključenje finansijskih instrumenata sa regulisanog tržišta ili MTP i sprovođenje drugih radnji u skladu sa pravilima i drugim opštim aktima organizatora tržišta;
2.4. Iznos provizija, drugih naknada ili osnov za obračun i naplatu istih;
2.5. Davanje saveta privrednim društvima u vezi sa strukturom kapitala, poslovnom strategijom, spajanjem i kupovinom društava i sličnim pitanjima, kao i iznos naknade za navedene usluge.
Član 116.
Ovlašćena banka, kao član Centralnog registra, sa kojim izdavalac ima zaklјučen ugovor o obavlјanju korporativnih usluga, obezbeđuje jedinstvenu evidenciju akcionara, na osnovu koje se dostavlјa dnevni red i poziv za skupštinu akcionara saglasno zakonu kojim se uređuju privredna društva. Jedinstvena evidenciji akcionara, između ostalog, sadrži i podatke o akcijama na xxxxxx xx upisano pravo trećih lica, ukoliko su ih zakoniti imaoci založili i u xxx slučaju i podatke o zalogoprimcu (licu u xxxx xx korist to pravo upisano).
Kada se na dnevnom redu skupštine nalazi odluka koja za posledicu ima poništenje svih ili određenog broja akcija zbog promene nominalne vrednosti, smanjenja osnovnog kapitala poništenjem akcija u posedu akcionara, statusne promene i drugim slučajevima kada će biti poništene prethodno izdate akcije, Ovlašćena xxxxx xx dužna da zalogoprimcu dostavi obaveštenje o:
- Datumu održavanja skupštine izdavaoca na kojoj je predviđeno donošenje odluke kojom će biti poništene akcije na xxxxxx xx konstituisano pravo zaloge i rokovima za sprovođenja te odluke,
- Ukoliko se predmetnom odlukom vrši istovremeno izdavanje novih akcija, podatke o odnosu zamene postojećih akcija i akcija koje se izdaju.
Kada se na dnevnom redu skupštine nalazi odluka o prinudnom otkupu svih akcija preostalih akcionara društva, Ovlašćena xxxxx xx dužna da zalogoprimcu dostavi obaveštenje o:
- Datumu održavanja skupštine izdavaoca, na kojoj je dnevnim redom predviđeno donošenje odluke o prinudnom otkupu na osnovu koje će većinski akcionar od preostalih akcionara otkupiti sve preostale akcije tog izdavaoca na način i po postupku predviđenim Pravilima poslovanja Centralnog registra,
- Rokovima za sprovođenje te odluke.
Ovlašćena banka uz zahtev za upis promena u Centralni registar, na osnovu odluka izdavaoca iz ovog člana, podnosi i dokaz da je obavestio zajmoprimca o očekivanim promenama na akcijama.
Odredbe ovog člana se shodno primenjuju i kada izdavalac donosi odluku o promeni pravne forme, odnosno kada se pokreće stečajni, odnosno likvidacioni postupak nad izdavaocem.
13.11 Ugovor o pružanju usluga u postupku sprovođenja ponude za preuzimanje
Član 117.
Ugovorom o pružanju usluga u postupku sprovođenja ponude za preuzimanje, vrši se i otvaranje i administriranje depo računa finansijskih instrumenata, gde se Ovlašćena banka obavezuje da, u ime i za račun klijenta, otvori depo račun finansijskih instrumenata kod Centralnog registra, u skladu sa Zakonom, Pravilima poslovanja Centralnog registra i drugim propisima, a klijent se obavezuje da Ovlašćenoj banci za te usluge plati naknadu, u skladu sa Tarifnikom Ovlašćene banke.
Klijent iz stava 1. ovog člana može biti:
1) Ponuđač – saglasno Zakonu o preuzimanju akcionarskih društava,
2) Izdavalac – u postupku sticanja sopstvenih akcija saglasno Zakonu o privrednim društvima;
3) Akcionarski fond – radi pridruživanja akcija pojedinačnih akcionara paketu akcija određenog izdavaoca u portfelju Akcionarskog xxxxx, a radi istovremene prodaje putem tendera, odnosno na regulisanom tržištu – saglasno Zakonu o privatizaciji.
13.12 Ugovor o zastupanju akcionara na skupštinama
Član 118.
Ugovorom o zastupanju akcionara na skupštinama akcionarskih društava, Ovlašćena banka se obavezuje da klijenta koji poseduje akcije sa pravom glasa određenog akcionarskog društva zastupa na skupštini tog društva.
Ovlašćena banka na osnovu punomoćja, koje akcionar (klijent) daje za svaku skupštinu posebno, na način i pod uslovima utvrđenim Zakonom, Zakonom o privrednim društvima, osnivačkim aktom i statutom tog akcionarskog društva, zastupa interese klijenta (akcionara) na skupštini akcionarskog društva. Klijent se obavezuje da za tu uslugu plati naknadu Ovlašćenoj banci, u skladu sa Tarifnikom Ovlašćene banke.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da zastupa akcionare na skupštini društva u njihovom najboljem interesu.
Ovlašćena banka prilikom zastupanja klijenta na skupštinama ostvaruje glasačko pravo u skladu sa instrukcijama klijenta (akcionara). Ukoliko do xxxx sednice skupštine Ovlašćena banka nije dobila instrukcije o glasanju, Ovlašćena banka neće glasati na sednici skupštine akcionara.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da akcionare koji joj daju punomoćje upozori na sva ograničenja za takvo zastupanje koja proizilaze iz zakonskih propisa.
Smatra se da je punomoćje o glasanju opozvano ukoliko isto klijent opozove na način na koji je inicijalno dostavio punomoćje, najkasnije do xxxx sednice skupštine akcionara, kao i ukoliko klijent (akcionar) lično prisustvuje skupštini akcionara.
14. MEĐUSOBNA PRAVA I OBAVEZE OVLAŠĆENE BANKE I KLIJENATA
14.1 Obaveze klijenta
Član 119.
Ovlašćena banka ima pravo da zahteva od klijenta, a klijent xx xxxxx da:
(1) Pre zaključenja ugovora sa Ovlašćenom bankom stavi na raspolaganje Ovlašćenoj banci potrebnu dokumentaciju radi identifikacije, kao i da obavesti Ovlašćenu banku o svakoj promeni dostavljenih podataka klijenta, koji se registruju kod nadležnog registra privrednih subjekata odnosno kod drugih organa i organizacija u skladu sa pozitivnim propisima, kao i da preduzme sve potrebne radnje radi njihovog usklađivanja, u roku od 3 (tri) xxxx od xxxx objavljivanja tih podataka xx xxxxxx nadležnog registra/ kod drugih organa i organizacija odnosno od xxxx prijema rešenja o registraciji tih promena i iste dostavi Ovlašćenoj banci radi usklađivanja.
(2) Odobri Ovlašćenoj banci na raspolaganje:
2.1. Finansijske instrumente koji su predmet naloga za prodaju odnosno novčana sredstva za izvršenje naloga za kupovinu finansijskih instrumenata;
2.2. Neophodne informacije i dokumentaciju radi kategorizacije klijenta;
2.3. Sve neophodne informacije radi ocene podobnosti usluga i finansijskih instrumenata za klijenta odnosno radi izrade profila klijenta, osim u slučajevima kada Ovlašćena banka nije u obavezi da vrši takvu ocenu;
(3) Poštuje odredbe Zakona i ovih Pravila o zabrani manipulacije i zloupotrebe insаjderskih informacija prilikom korišćenja investicionih odnosno dodatnih usluga Ovlašćene banke;
(4) Izvršava obavezu plaćanja provizije i drugih naknada Ovlašćenoj banci u skladu sa Tarifnikom Ovlašćene banke i ugovorenim provizijama i naknadama;
(5) Izvršava i druge obaveze preuzete ugovorom zaključenim sa Ovlašćenom bankom, u skladu sa ovim Pravilima i drugim aktima Ovlašćene banke na koja xx xxx saglasnost potpisivanjem ugovora sa Ovlašćenom bankom.
14.2 Obaveze Ovlašćene banke
Član 120.
Ovlašćena banka obavlja pojedine poslove iz okvira svoje delatnosti za domaća i strana pravna i fizička lica – klijente Ovlašćene banke. Ovlašćena banka ima sledeće obaveze prema klijentu:
(1) Pre zaključenja ugovora sa klijentom, potrebno je da omogući klijentu uvid u ova Pravila, Tarifnik, a malom klijentu posebno da pruži informacije propisane ovim Pravilima, kao i da obavesti klijenta o svakoj promeni tih akata u roku od xxxxx xxxx pre početka primene izmena;
(2) Obavesti klijenta o kategoriji u xxxx xx razvrstan (profesionalni ili mali klijent), nivou zaštite interesa i pravu klijenta da zatraži razvrstavanje u drugu kategoriju u skladu sa ovim Pravilima;
(3) Prima i izvršava naloge klijenata za kupovinu/prodaju finansijskih instrumenata u skladu sa ovim Pravilima i odredbama politika izvršavanja naloga ili da odbije izvršenje naloga klijenata kojima bi bile prekršene odredbe Zakona ili učinjeno krivično odnosno drugo delo kažnjivo po zakonu;
(4) Izradi profil klijenta radi ocene podobnosti usluga odnosno finansijskih instrumenata za klijenta odnosno da upozori klijenta da nije dužna da izvrši takvu ocenu u skladu sa ovim Pravilima;
(5) Obezbedi da relevantna lica Ovlašćene banke poštuju Zakonom propisane odredbe o zabrani manipulacije i zloupotrebe insаjderskih ili povlašćenih informacija, xxx x xxxxx pravila poslovnog ponašanja u poslovanju sa klijentima;
(6) Obezbedi zaštitu finansijskih instrumenata i novčanih sredstava klijenta, u skladu sa ovim Pravilima i Zakonom;
(7) Obaveštava klijenta o postojanju sukoba interesa između klijenta i relevantnih lica Ovlašćene banke ili između klijenata međusobno, a koji je od značaja za donošenje investicione odluke klijenta;
(8) Xxxx podatke o klijentu, kao poslovnu tajnu Ovlašćene banke;
(9) Izvršava i druge obaveze preuzete ugovorom zaključenim sa klijentom u skladu sa zakonom, aktima Komisije za hartije od vrednosti, ovim pravilima i drugim internim aktima banke.
Prilikom pružanja investicionih usluga klijentima, Ovlašćena xxxxx xx dužna da stavlja interese svojih klijenata ispred sopstvenih interesa i da posluje pravično, pošteno i profesionalno, u skladu sa najboljim interesima klijenata.
Član 121.
Kada Ovlašćena banka pruža informacije klijentima elektronskim putem, dužna je da obezbedi da su ispunjeni sledeći uslovi:
▪ Da klijent je dostavio Ovlašćenoj banci važeću elektronsku adresu;
▪ Da klijent je odabrao takav način komunikacije;
▪ Da je klijent elektronskim putem obavešten o adresi internet stranice i mestu gde na istoj može da pristupi relevantnim podacima;
▪ Da informacije se redovno obnavljaju i ažuriraju;
▪ Da su informacije neprekidno dostupne.
Član 122.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da o klijentu ili potencijalnom klijentu pribavi informacije o njegovom znanju i iskustvu u investicionoj oblasti xxxx xx od značaja za finansijski instrument ili uslugu koja xx xxxx, ili koju klijent traži.
Prilikom pružanja usluga investicionog savetovanja, Investicioni savetnik sastavlja profil klijenta, odnosno potencijalnog klijenta, xxxx xxxx da sadrži podatke o klijentovom znanju i iskustvu u pogledu investiranja u određenu vrstu finansijskih instrumenata ili usluga, a koji su potrebni za razumevanje rizika povezanih sa transakcijom:
1. Vrstu usluga, transakcija i finansijskih instrumenata koji su klijentu poznati,
2. Prirodu, obim i učestalost transakcija s finansijskim instrumentima i period u kojem su one izvršene,
3. Znanje i trenutno zanimanje ili relevantnu prethodnu profesiju.
Da bi Ovlašćena banka pružila usluge investicionog savetovanja, neophodno je pribaviti i dodatne informacije i to:
1. Finansijska situacija klijenta i mogućnosti da podnese finansijske rizike investiranja,
2. Investicioni ciljevi klijenta, kao što su:
a. Željeno trajanje ulaganja,
b. Spremnost klijenta na preuzimanje rizika,
c. Profil rizika za klijenta,
d. Svrhu ulaganja.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da informacije o znanju i iskustvu klijenta, odnosno potencijalnog klijenta pribavi pre zaključenja ugovora, kao i u toku pružanja investicionih usluga.
Informaciju o znanju i iskustvu klijent, odnosno potencijalni klijent daje u pisanom obliku.
Ovlašćena banka se ne može osloniti na informacije dobijene od klijenta kada joj je poznato ili joj je moralo biti poznato da su informacije zastarele, netačne ili nepotpune.
14.3 Računi finansijskih instrumenata
Član 123.
Ovlašćena banka se obavezuje da, na osnovu ugovora sa klijentom, kod Centralnog registra odnosno Depozitara otvori račun finansijskih instrumenata za klijenta, direktno ili posredstvom drugog Depozitara, a za profesionalne klijente za koje ugovor sa klijentom nije obavezan, račun se otvara na osnovu naloga tih lica u skladu sa Pravilima poslovanja Centralnog registra odnosno Depozitara.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da vodi svoj sopstveni račun finansijskih instrumenata kod Centralnog registra, odvojeno od finansijskih instrumenata svojih klijenata.
Finansijski instrumenti klijenata Ovlašćene banke nisu vlasništvo i ne ulaze u imovinu Ovlašćene banke xxxx Xxxxx i ne mogu se koristiti za plaćanje obaveza Ovlašćene banke xxxx Xxxxx prema poveriocima.
U slučaju nesolventnosti Ovlašćene banke finansijski instrumenti klijenata ne mogu se uključiti u likvidacionu ili stečajnu masu Ovlašćene banke ili Xxxxx xxxx je Ovlašćena banka deo, niti koristiti za plaćanje obaveza Ovlašćene banke ili Banke.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da obezbedi da na računu klijenta ima dovoljno finansijskih instrumenata na xxx saldiranja transakcije.
Član 124.
Za utvrđivanje investicionih ciljeva klijenta i potencijalnog klijenta, Ovlašćena banka može od njih tražiti informacije koje se odnose na:
(1) Željeno trajanje ulaganja;
(2) Spremnost na preuzimanje rizika;
(3) Profil rizika za klijenta, odnosno potencijalnog klijenta i
(4) Svrhu ulaganja.
Član 125.
Profil koji Ovlašćena banka sastavlja o znanju i iskustvu klijenta xxxx da sadrži:
(1) Vrstu usluga, transakcija i finansijskih instrumenata koji su poznati klijentu, odnosno potencijalnom klijentu;
(2) Prirodu, obim i učestalost transakcija klijenta, odnosno potencijalnog klijenta sa finansijskim instrumentima i period u kojem su one izvršene;
(3) Zvanje i trenutno zanimanje ili relevantnu prethodnu profesiju klijenta ili potencijalnog klijenta.
Član 126.
Za utvrđivanje sposobnosti klijenta da finansijski podnese rizike investiranja, Ovlašćena banka može od klijenta ili potencijalnog klijenta tražiti informacije koje se odnose na:
(1) Izvor i visinu njegovih redovnih xxxxxxx;
(2) Njegovu imovinu, uključujući informacije o likvidnim sredstvima, ulaganjima, nekretninama;
(3) Njegovim redovnim finansijskim obavezama.
14.4 Prikupljanje informacija pri pružanju drugih investicionih usluga
Član 127.
Pre početka i tokom pružanja drugih usluga, Ovlašćena xxxxx xx dužna da od klijenta ili potencijalnog klijenta zahteva informacije o njegovom znanju i iskustvu u investicionoj oblasti xxxx xx od značaja za finansijski instrument ili uslugu koja xx xxxx ili koju klijent xxx xxxxx.
Ovlašćena banka se može osloniti na informacije dobijene od klijenta ili potencijalnog klijenta, u pisanom obliku, osim kada mu je poznato ili bi mu moralo biti poznato da su informacije zastarele, netačne ili nepotpune.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da upozori klijenta ili potencijalnog klijenta da:
(1) Ne može da utvrdi da xx xx određeni finansijski instrument ili usluga odgovarajući za njega, usled odluke klijenta da ne pruži informacije ili da ne pruži dovoljno informacija iz stava 1. ovog člana;
(2) Finansijski instrument ili usluga nisu podobni za njega, ukoliko to oceni na osnovu dobijenih informacija.
Član 128.
U slučaju da Ovlašćena banka klijentima pruža samo usluge prijema i prenosa naloga, odnosno izvršenja naloga za račun klijenta, nije dužna da od klijenta traži dostavljanje informacija kao u slučaju pružanja drugih usluga, ukoliko su ispunjeni sledeći uslovi:
(1) Xxxx xx usluga pružena na inicijativu klijenta;
(2) Kada se usluga odnosi na:
- Akcije koje su uključene u trgovanje na regulisanom tržištu, odnosno MTP ili na drugom sličnom tržištu u inostranstvu,
- Instrumente tržišta novca, obveznice i druge forme sekjuritizovanog duga, isključujući obveznice i instrumente sekjuritizovanog xxxx xxxx sadrže izvedeni finansijski instrument,
- Jedinice institucija kolektivnog investiranja i
- Ostale slične finansijske instrumente;
(3) Xxxx xx klijent je jasno upozoren da Ovlašćena banka nema obavezu da procenjuje podobnost pruženog ili ponuđenog finansijskog instrumenta ili usluge;
(4) Kada Ovlašćena banka ispunjava zakonske obaveze u pogledu sprečavanja sukoba interesa između Ovlašćene banke i njenih klijenata.
14.5 Posebne odredbe u vezi sa profesionalnim klijentima
Član 129.
Prilikom pružanja usluga profesionalnom klijentu, Ovlašćena banka može smatrati da profesionalni klijent ima dovoljno znanja i iskustva na području investiranja u određene vrste finansijskih instrumenata ili usluga, odnosno znanja i iskustva potrebnih za razumevanje rizika povezanih sa transakcijom, odnosno onim uslugama, transakcijama, vrstama transakcija ili instrumentima za koje je razvrstan kao profesionalni klijent.
15. ZAŠTITA IMOVINE KLIJENATA OVLAŠĆENE BANKE
15.1 Zaštita finansijskih instrumenata klijenata i novčanih sredstava klijenata
Član 130.
Radi zaštite prava svojih klijenata, kada Ovlašćena banka drži finansijske instrumente i novčana sredstva klijenata je dužna da:
(1) Evidencije, račune i korespondencije u vezi sa njima:
▪ Vodi precizno i tačno na način da u svakom momentu i bez odlaganja može razdvojiti sredstva jednog klijenta od sredstva drugog klijenta Ovlašćene banke, kao i od sopstveih sredstava;
▪ Vodi precizno i tačno na način da u svakom momentu i bez odlaganja može razlikovati finansijske instrumente (imovinu) jednog klijenta od finansijskih instrumenata (imovine) ostalih klijenata, kao i od finansijskih instrumenata (imovine) same Banke;
▪ Redovno usklađuje sa evidencijama i računima trećih xxxx xxxx drže imovinu klijenata;
(2) Preduzima mere kojima se obezbeđuje da se račun finansijskih instrumenata Banke kod Centralnog registra vodi odvojeno od finansijskih instrumenata klijenata Ovlašćene banke;
(3) Preduzima neophodne korake kako bi obezbedila da se sva novčana sredstva klijenata deponovana u Ovlašćenoj banci ili drugoj kreditnoj instituciji xxxx xx član Centralnog registra, drže na računu ili računima koji se razlikuju od računa koji se koriste za držanje sredstava Banke;
(4) Primenjuje mere kojima se operativni rizik od gubitka ili smanjenja imovine klijenata, odnosno prava u vezi sa xxx imovinom, svodi na najmanju moguću meru, a koji mogu nastati kao posledica zloupotrebe, prevare, lošeg upravljanja ili nemara.
Stav 1. ovog člana se primenjuje i u slučajevima kada Ovlašćena banka sredstva klijenata vodi na zbirnom računu finansijskih instrumenata ili novčanih sredstava.
15.2 Postupanje sa finansijskim instrumentima klijenata
Član 131.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da finansijske instrumente sa računa klijenta koristi samo na osnovu naloga klijenta. Ovlašćena banka ne sme da:
(1) Zalaže ili otuđuje finansijske instrumente u vlasništvu klijenta bez njegovog prethodnog pisanog ovlašćenja;
(2) Kupuje, prodaje finansijske instrumente isključivo radi naplate provizije ili druge naknade;
(3) Koristi finansijske instrumente klijenta za plaćanje svojih obaveza, kao i obaveza drugih klijenata.
15.3 Deponovanje finansijskih instrumenata klijenata u inostranstvu
Član 132.
Pri izboru inostranog depozitara na čijim će računima držati finansijske instrumente svojih klijenata, Ovlašćena xxxxx xx dužna da vodi računa:
(1) O stručnosti i tržišnom ugledu depozitara;
(2) Da depozitar podleže propisima koji u toj državi regulišu čuvanje finansijskih instrumenta za račun drugog lica;
(3) Da periodično preispituje izbor depozitara i dogovorene aranžmane za držanje i čuvanje finansijskih instrumenata klijenta.
Izuzetno xx xxxxx 1. xxxxx 2. ovog člana, Ovlašćena banka može da deponuje finansijske instrumente klijenta kod depozitara u zemlji u kojoj držanje i čuvanje finansijskih instrumenata za račun drugog lica nisu posebno regulisani, samo ukoliko je ispunjen jedan od sledećih uslova:
(1) Priroda finansijskog instrumenta ili investicione usluge povezane sa navedenim instrumentom zahtevaju deponovanje kod depozitara u toj državi;
(2) Profesionalni klijent pisanim putem zahteva od Ovlašćene banke deponovanje svojih finansijskih instrumenata kod depozitara u toj državi.
Član 133.
Pod sredstvom obezbeđenja u skladu sa ovim Pravilima podrazumeva se:
(1) Bankarska garancija ili jemstvo;
(2) Akceptirana ili avalirana menica i blanko solo menica;
(3) Realno obezbeđenje: založno pravo na nepokretnostima, finansijskim instrumentima koje se mogu prenositi, druge stvari, prava i potraživanja koji mogu biti predmet zaloge saglasno važećim zakonskim propisima;
(4) Druga sredstva obezbeđenja.
16. FOND ZA ZAŠTITU INVESTITORA
Član 134.
Fond za zaštitu investitora obavlja delatnost u svrhu zaštite klijenata Ovlašćene xxxxx xxxx su sredstva ili finansijski instrumenti izloženi riziku u slučaju xxxx xx nad bankom otvoren stečajni postupak ili kada Komisija za hartije od vrednosti utvrdi da Ovlašćena banka nije u mogućnosti da ispuni svoje dospele obaveze prema klijentima, uključujući novčana sredstva koja duguje klijentima i finansijske instrumente koje drži za račun klijenta, a ne postoje izgledi da će se okolnosti u dogledno vreme značajno izmeniti.
Fond za zaštiti investitora osigurava potraživanja investitora, klijenata Ovlašćene xxxxx xxxx xx xxxxx i/ili finansijske instrumente poverili Ovlašćenoj banci u svrhu pružanja određenih investicionih ili dodatnih usluga.
Potraživanja klijenata Ovlašćene banke osigurana putem Xxxxx za zaštitu investitora odnose se na:
(1) Novčana potraživanja u dinarima koja Ovlašćena banka duguje Klijentu ili koji pripadaju klijentu, nastala po osnovu obavljanja investicionih usluga i dodatnih usluga;
(2) Potraživanja za povraćaj finansijskih instrumenata koji pripadaju klijentu Ovlašćene banke i koje Ovlašćena banka drži za račun klijenta.
Potraživanja su osigurana do iznosa od 20.000 evra u dinarskoj protivvrednosti po klijentu Ovlašćene banke.
17. POSTUPANJE PO PRITUŽBAMA KLIJENATA
Član 135.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da primenjuje i redovno ažurira efikasne i transparentne procedure za prihvatljivo i ažurno postupanje Ovlašćene banke po pritužbama klijenata.
Ovlašćena xxxxx xx dužna xx xxxx dokumentaciju o svim pritužbama i merama koje su na osnovu njih preduzete, na način i u rokovima propisanim ovim Pravilnikom.
Član 136.
Pritužbe klijenata zbog eventualnog nepropisno obavljenog posla xx xxxxxx Ovlašćene banke podnose se na standardiziranom obrascu za pritužbe koji je dostupan u službenim prostorijama Ovlašćene banke i na internet stranici Ovlašćene banke.
Obrazac pritužbe klijenti Ovlašćene banke mogu popuniti, potpisati, te dostaviti lično, elektronskim putem ili putem pošte u sedište Ovlašćene banke.
Klijenti mogu da podnesu pritužbe na postupanje Ovlašćene banke na elektronskoj adresi: xxxxxxxx.xxxxxx@xxxxxxxx.xx
U slučaju da klijent dostavi pritužbu elektronskim putem, Ovlašćena xxxxx xx dužna da odmah po prijemu pritužbe potvrdi klijentu njen prijem.
Ovlašćena xxxxx xx u obavezi da proveri sve okolnosti koje xx xxxxx uticati na primljenu pritužbu i odgovori klijentu u što kraćem roku, ne duže od tri xxxx od prijema pritužbe.
Ukoliko u postupku provere svih okolnosti koje su uzrokovale pritužbu klijenta, Ovlašćena banka dođe do saznanja koja su u suprotnosti sa odredbama ovih Pravila, sumnji na manipulaciju na tržištu, zloupotrebu insajderskih informacija ili slično, Ovlašćena xxxxx xx u obavezi da postupi u skladu sa ovim Pravilima i Zakonom i obavesti Komisiju za hartije od vrednosti i nadležne organizacione xxxxxx xxxxx.
Član 137.
Ovlašćena banka nije dužna da postupi po anonimnim i nepotpunim pritužbama.
Ovlašćena banka vodi evidenciju i xxxx dokumentaciju o svim pritužbama i merama koje su na osnovu njih preduzete 5 godina, na način propisanim ovim Pravilima i aktom Komisije za hartije od vrednosti. Ovlašćena banka o svim primljenim pritužbama klijenata obaveštava nadležne oragnizacione jedinice Banke.
Prilikom postupanja po pritužbama klijenata Ovlašćena xxxxx xx se pridržavati svih načela utvrđenih ovim Pravilima.
18. PROVIZIJA OVLAŠĆENE BANKE I DRUGE NAKNADE
Član 138.
Klijent xx xxxxx da Ovlašćenoj banci plati proviziju ili drugu naknadu po osnovu zaključenih poslova kupoprodaje finansijskih instrumenata za račun klijenta, kao i drugih izvršenih usluga na zahtev klijenta.
Visina provizije ili druge naknade koju klijent plaća Ovlašćenoj banci utvrđuje se za određenu uslugu Ovlašćene banke do maksimalnih xxxxx odnosno iznosa utvrđenih Tarifnikom Ovlašćene banke.
Visina brokerske provizije i/ili naknade za promenu depozitara ili druge naknade utvrđuje se ugovorom zaključenim između klijenta i Ovlašćene banke odnosno nalogom ispostavljenim xx xxxxxx klijenta za određenu vrstu usluge.
Kad obavlja poslove kupoprodaje finansijskih instrumenata za račun klijenta, u potvrdi o prijemu naloga precizira xx xxxxxx provizije za tu transakciju, u skladu sa maksimalom visinom provizije utvrđenom osnovnim ugovorom o investicionim i dodatnim uslugama odnosno nalogom klijenta.
Član 139.
Tarifnikom Ovlašćene banke utvrđuju se maksimalni iznosi provizija odnosno naknada za obavljanje sledećih poslovnih aktivnosti Ovlašćene banke:
(1) Brokerski poslovi,
(2) Investiciono savetovanje
(3) Poslovi agenta i pokrovitelja emisije,
(4) Druge usluge koje obavlja Ovlašćena banka.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da Tarifnik iz stava 1. ovog člana i sve izmene tog akta, pre početka primene, dostavi Komisiji za hartije od vrednosti, istakne u poslovnim prostorijama u kojima radi sa klijentima i objavi na svojoj internet stranici 7 xxxx pre početka primene.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da o svakoj izmeni Tarifnika obavesti klijente 7 xxxx, pre početka primene, objavljivanjem izmena Tarifnika i drugih akata na internet stranici.
19. INSAJDERSKE INFORMACIJE
Član 140.
Insajderske informаcije su informаcije o tаčno određenim činjenicаmа koje nisu jаvno objаvljene, odnose se direktno ili indirektno nа jednog ili više izdаvаlаcа finаnsijskih instrumenаtа ili nа jedаn ili više finаnsijskih instrumenаtа, а koje bi, dа su jаvno objаvljene, verovаtno imаle znаčаjаn uticаj nа cenu tih finаnsijskih instrumenаtа ili nа cenu izvedenih finаnsijskih instrumenаtа.
Znаčаjаn uticаj postoji аko bi rаzumni ulаgаč verovаtno uzeo u obzir tаkvu informаciju kаo deo osnove zа donošenje svojih investicionih odlukа.
Zaposleni u Ovlašćenoj banci prema prirodi poslovnih aktivnosti su lica za koja se smatra da su u posedu osetljivih i poverljivih informacija, odnosno, da tokom obavljanja svojih radnih zadataka za klijenta mogu doći u posed insajderskih informacija. Informacije mogu da potiču od samog klijenta Ovlašćene banke ili Banke, ali mogu biti i iz drugih izvora xx xxxxxx su zaposleni Ovlašćene banke u komunikaciji (npr. revizori, advokati, druge banke, Ovlašćene banke, investiciona društva, vladini izvori, državne agencije, prijatelji itd).
Član 141.
Informаcije iz prethodnog člаnа su informаcije o tаčno određenim činjenicаmа аko nаvode skup okolnosti koji postoji ili se u rаzumnoj meri može očekivаti dа će postojаti, odnosno nаvode dogаđаj koji je nаstаo ili se u rаzumnoj meri može očekivаti dа će nаstаti i аko su dovoljno odredive dа omoguće donošenje zаključkа o mogućem dejstvu tog skupа okolnosti ili dogаđаjа nа cene finаnsijskih instrumenаtа ili povezаnih izvedenih finаnsijskih instrumenаtа.
Ustаljene tržišne prаkse su prаkse koje se rаzumno očekuju nа jednom ili više finаnsijskih tržištа u sklаdu sа propisаnim postupkom, а koji Komisijа bliže propisuje.
Zа licа odgovornа zа sprovođenje nаlogа u vezi sа finаnsijskim instrumentimа, insаjderske informаcije su i informаcije o tаčno određenim činjenicаmа dobijene od klijentа u vezi sа budućim nаlozimа klijentа, odnose se direktno ili indirektno nа jednog ili više izdаvаlаcа finаnsijskih instrumenаtа ili nа jedаn ili više finаnsijski instrument, а koje bi, dа su jаvno objаvljene, verovаtno imаle znаčаjаn uticаj nа cene tih finаnsijskih instrumenаtа ili nа cenu izvedenog finаnsijskog instrumentа.
19.1 Zаbrаnа zloupotrebe insаjderskih informаcijа
Člаn 142.
Zаbrаnjeno je svаkom licu koje poseduje insаjdersku informаciju dа tu informаciju upotrebi neposredno ili posredno pri sticаnju, otuđenju i pokušаju sticаnjа ili otuđenjа, zа sopstveni rаčun ili zа rаčun trećeg licа, finаnsijskih instrumenаtа nа koje se tа informаcijа odnosi.
Stаv 1. ovog člаnа primenjuje se nа lice koje poseduje insаjderske informаcije putem:
(1) Člаnstvа u uprаvnim ili nаdzornim orgаnimа izdаvаocа ili jаvnog društvа;
(2) Učešćа u kаpitаlu izdаvаocа ili jаvnog društvа;
(3) Pristupа informаcijаmа do kojih dolаzi obаvljаnjem dužnosti nа rаdnom mestu, vršenjem profesije ili drugih dužnosti;
(4) Krivičnih delа koje je počinilo.
Ukoliko je lice iz stаvа 2. ovog člаnа prаvno lice, zаbrаnа iz tog stаvа odnosi se i nа fizičkа licа kojа učestvuju u donošenju odluke o vršenju trаnsаkcije zа rаčun prаvnog licа o xxxx xx reč.
Odredbe ovog člаnа se ne primenjuju nа trаnsаkcije koje se obаvljаju prilikom izvršаvаnjа dospele obаveze sticаnjа ili otuđenjа finаnsijskih instrumenаtа, kаdа je tаkvа obаvezа rezultаt ugovorа koji je zаključen pre nego što je lice posedovаlo insаjderske informаcije.
19.2 Rаzmenа insаjderskih informаcijа
Člаn 143.
Zаbrаnjeno je svаkom licu dа:
(1) Otkrivа i čini dostupnim insаjderske informаcije bilo kom drugom licu, osim xxx se informаcijа otkrije i učini dostupnom u redovnom poslovаnju, profesiji ili dužnosti;
(2) Preporučuje ili nаvodi druge osobe dа nа osnovu insаjderske informаcije stekne ili otuđi finаnsijske instrumente nа koje se tа informаcijа odnosi.
Razmena informacija se odnosi na sve oblike komunikacije (sastanci, telefonski razgovori, e-mejlovi, dostavljanje zapisnika sa sastanka i dr).
Zaposlenim licima u Ovlašćenoj banci, kao i sa njima povezanim licima je zabranjeno da:
(1) Vrši odnosno pokušava da vrši insajdersko trgovanje;
(2) Preporučuje ili navodi druge osobe da vrše insajdersko trgovanje:
(3) Protiv propisa koristi insajdersku informaciju.
Član 144.
Klijenti Ovlašćene banke i zaposleni u Ovlašćenoj banci ne smeju sticati, kupovati, prodavati ili na drugi način raspolagati finansijskim instrumentima korišćenjem insаjderskih informacija.
Ovlašćena banka u svemu primenjuje odredbe definisane ovim Pravilima i drugim relevatnim internim aktima Banke.
20. ZABRANA MANIPULACIJE I ŠIRENJA NEISTINITIH INFORMACIJA
20.1 Mаnipulаcije nа tržištu
Člаn 145.
Manipulacija na tržištu smatra se zloupotrebom u odnosu na sve finansijske instrumente koji su uključeni u trgovanje na regulisanom ili MTP tržištu odnosno u vezi sa xxxxx xx upućen zahtev za uključenje, bez obzira da li xx xxxxx do transakcije na xxx tržištu.
Mаnipulаcije nа tržištu predstаvljаju:
(1) Trаnsаkcije i nаloge zа trgovаnje:
▪ Kojimа se dаju ili koji će verovаtno pružiti neistinite ili obmаnjujuće signаle ili informаcije o ponudi, trаžnji ili ceni finаnsijskih instrumenаtа;
▪ Kojimа lice, odnosno licа kojа deluju zаjednički, održаvаju cenu jednog ili više finаnsijskih instrumenаtа nа nereаlnom ili veštаčkom nivou, osim ukoliko lice koje je učestvovаlo u trаnsаkciji ili dаlo nаlog dokаže dа zа to imа osnovаne rаzloge i dа su te trаnsаkcije i nаlozi u sklаdu sа prihvаćenim tržišnim prаksаmа nа xxx tržištu;
(2) Trаnsаkcije ili nаloge zа trgovаnje u kojimа se upotrebljаvаju fiktivni postupci ili svаki drugi oblik obmаne ili prevаre;
(3) Xxxxxxx informаcijа putem medijа, uključujući i internet ili bilo kojim drugim putem kojim se prenose, odnosno kojim bi xx xxxxx prenositi neistinite vesti ili vesti koje mogu izаzvаti zаbludu o finаnsijskim instrumentimа, uključujući i širenje glаsinа i neistinitih vesti i vesti koje dovode u zаbludu, а od strаne licа koje je znаlo ili je morаlo znаti dа su te informаcije neistinite ili dа dovode u zаbludu;
(4) prenošenje lažnih ili obmanjujućih informacija ili davanje lažnih ili obmanjujućih osnovnih podataka u odnosu na referentnu vrednost xxxx xx lice koje je prenelo informaciju ili dalo osnovni podatak znalo ili trebalo da zna da su oni lažni ili obmanjujući, ili bilo koji drugi postupak kojim se manipuliše izračunavanjem referentne vrednosti.
U rаdnje i postupke koji se smаtrаju mаnipulаcijаmа nа tržištu, а proizilаze iz odredаbа stаvа 1. ovog člаnа, nаročito se ubrаjа sledeće:
(1) Aktivnosti jednog ili više licа kojа deluju zаjednički kаko bi obezbedilа dominаntаn položаj nаd ponudom ili potrаžnjom finаnsijskog instrumentа koji zа rezultаt imа direktno ili indirektno nаmeštаnje kupovnih ili prodаjnih cenа ili stvаrаnje drugih nepoštenih uslovа trgovаnjа;
(2) Kupovinа ili prodаjа finаnsijskih instrumenаtа pred zаtvаrаnje trgovаnjа rаdi dovođenjа investitorа u zаbludu;
(3) Iskorišćаvаnje povremenog ili redovnog pristupа trаdicionаlnim ili elektronskim medijimа iznošenjem mišljenjа o finаnsijskom instrumentu ili indirektno o izdаvаocu, i to tаko što je to lice prethodno zаuzelo poziciju u xxx finаnsijskom instrumentu i ostvаrivаlo korist nаkon uticаjа koje je iznošenje mišljenjа imаlo nа cenu tog instrumentа, а dа istovremeno jаvnosti nije objаvilo postojаnje sukobа interesа nа odgovаrаjući i efikаsаn nаčin.
Član 146.
Radi sprečavanja sukoba interesa, a u svrhu ograničavanja protoka informacija između različitih organizacionih jedinica Ovlašćene banke, u organizacionoj strukturi se primjenjuje takozvani mehanizam kineskog zida, koji omogućuje pristup poverljivim ili insajderskim informacijama isključivo onim relevantnim osobama u organizacionim jedinicama kojima su takve informacije opravdano potrebne pri izvršavanju njihovih poslovnih i profesionalnih obaveza.
U slučaju da je uspostavljeni mehanizam čuvanja informacija iz stava 1. ovog člana nedovoljan za upravljanje potencijalnim sukobom interesa u određenoj situaciji, Ovlašćena xxxxx xx preduzeti dodatne mere, odnosno, nakon razmatranja svih činjenica u vezi dostupnosti informacija relevantnim osobama, uspostaviće ograničenje protoka informaciju za određenu transakciju na viši nivo, u skladu sa internim xxxxx Xxxxx koji definiše prenos podataka koje se smatraju poslovnom odnosno bankarskom tajnom.
20.2 Zаbrаnа mаnipulаcijа nа tržištu
Člаn 147.
Mаnipulаcije nа tržištu su zаbrаnjene.
Licа kojа učestvuju u mаnipulаcijаmа nа tržištu solidаrno su odgovornа zа štetu kojа nаstаne kаo posledicа mаnipulаcije nа tržištu.
Zaposleni u Ovlašćenoj banci su dužni da se pridržavaju postupaka i mera koje imaju za cilj otkrivanje i sprečavanje manipulacije na regulisanom odnosno MTP tržištu, a koje su propisane ovim Pravilima, drugim internim aktima Ovlašćene banke i Banke, Zakonom, pravilima Komisije za hartije od vrednosti i aktima organizatora tržišta.
Interna kontrola Ovlašćene banke primenjuje jasno definisanu ulogu i xxx xxxxxx ovlašćenja, u sprovođenju mera i postupaka za otkrivanje i sprečavanje manipulacija na tržištu, dobro poznavanje organizacije, tehnologije i procedure poslovanja.
Ovlašćena xxxxx xx obаveznа dа, nа osnovu njoj dostupnih podаtаkа, obаvesti Komisiju za hartije od vrednosti i nadležnu organizacionu jedinicu Banke o slučаjevimа zа koje oprаvdаno sumnjа dа se rаdi o manipulacijama na tržištu i zloupotrebi tržištа.
Člаn 148.
Svi zaposleni u Ovlašćenoj banci dužni su da obraćaju pažnju i prijavljuju internom kontroloru aktivnosti za koje se može opravdano posumnjati da predstavljaju aktivnosti koje se smatraju manipulacijom na tržištu.
Člаn 149.
Zaposleni Ovlašćene banke su dužni da pri prijemu naloga odnosno prilikom izvršavanja transakcije razmotre indikatore koji sami po sebi ne znače da se u konkretnom slučaju radi o zloupotrebi tržišta, niti se podrazumeva suprotno ako neka činjenica ili događaj nije naveden ovde, već prilikom procene treba da uzmu u obzir specifične okolnosti svakog pojedinačnog slučaja:
▪ U kojoj meri dati nalozi za trgovanje ili izvršene transakcije predstavljaju značajan deo dnevnog obima transakcija relevantnim finansijskim instrumentom regulisanom, odnosno MTP tržištu, posebno kada te aktivnosti vode do značajne promene cene finansijskog instrumenta;
▪ U kojoj meri nalozi za trgovanje koje su izdala lica sa značajnom kupovnom ili prodajnom pozicijom u finansijskom instrumentu ili transakcije koje su xx xxxx izvršila vode do značajnih promena cene finansijskog instrumenta na regulisanom, odnosno MTP tržištu;
▪ Da li izvršene transakcije dovode do stvarne promene vlasništva nad finansijskim instrumentom uključenim na uređenom tržištu;
▪ U kojoj meri dati nalozi ili izvršene transakcije obuhvataju izmenu pozicija u kratkom periodu i predstavljaju značajan deo dnevnog obima trgovanja finansijskim instrumentom na uređenom tržištu xx xx xx bi mogli biti povezani sa značajnim promenama cene finansijskog instrumenta uključenog na uređeno tržište;
▪ U kojoj su meri dati nalozi ili izvršene transakcije koncentrisani u okviru kratkog vremenskog razdoblja tokom dnevnog trgovanja doveli do promene cene xxxx xx sledom toga promenila smer kretanja;
▪ U kojoj meri dati nalozi menjaju prikaz najboljih cena ponude ili potražnje finansijskog instrumenta uključenog na regulisano, odnosno MTP tržište, ili prikaz dubine tržišta xxxx xx vidljiva učesnicima na tržištu, a uklonjeni su pre nego što su izvršeni;
▪ U kojoj su meri dati nalozi ili transakcije izvršene u specifično vreme (na kraju trgovanja) ili oko specifičnog vremena u kojem se izračunavaju referentne cene (cene zatvaranja) i xxxx xxxxx izračunavanja, a iste vode do promene cena koje imaju uticaj na referentne cene i izračunavanja;
▪ Prethodi li datim nalozima ili izvršenim transakcijama ili sledi nakon njih, širenje neistinitih, lažnih ili obmanjujućih informacija xx xxxxxx xxxx xxxx su naloge dali ili transakcije izvršili ili xxxx xxxx su s njima povezana;
▪ Da li naloge daju ili transakcije izvršavaju xxxx xxxx, pre ili nakon što daju nalog ili izvrše transakciju, distribuiraju, neposredno ili posredstvom xxxx xxxx su sa njima povezana, istraživanja ili preporuke za ulaganje koje su netačne, pristrasne ili očigledno pod uticajem materijalnih interesa.
Član 150.
Zaposleni u Ovlašćenoj banci ne smeju na bilo xxxx xxxxx vršiti manipulacije na tržištu, niti navoditi xxxxx xxxx da to čine u cilju veštačkog formiranja cene finansijskih instrumenata.
20.3 Obaveštavanje o sumnjivim transakcijama
Člаn 151.
Svi zaposleni u Ovlašćenoj banci koji opravdano sumnjaju da bi transakcija mogla predstavljati trgovanje na osnovu insаjderske informacije ili manipulaciju na tržištu, dužni su da bez odlaganja, a najkasnije do kraja radnog xxxx, o tome obaveste internog kontrolora.
Obaveštenje o sumnji na manipulaciju na tržištu podnosi se na obrascu OST koji je propisan xx xxxxxx Komisije. Svaki obrazac se posebno numeriše rednim brojem koji dodeljuje interni kontrolor, a na osnovu evidencije sumnjivih transakcija koju vodi.
Interni kontrolor xx xxxxx da odmah po prijemu obaveštenja o sumnji na manipulaciju na tržištu izvrši kontrolu date planirane odnosno izvršene transakcije i sačini izveštaj koji odmah prosleđuje zastupnicima Ovlašćene banke i nadležnu organizacionu jedinicu Banke.
Ukoliko interni kontrolor utvrdi da postoje opravdani razlozi za sumnju, xxxxx xx da bez odlaganja obavesti Komisiju i nadležnu organizacionu jedinicu Banke i dostavi sve podatke u skladu sa relevantnim propisima.
Ukoliko interni kontrolor nakon izvršene kontrole utvrdi da ne postoji opravdanost sumnje na manipulaciju na tržištu, xxxxx xx da o tome sačini službenu belešku u kojoj će obavezno navesti razlog
za neprijavljivanje transakcije Komisiji, kao i dati predlog mera za dalje praćenje naloga vezanog za dato obaveštenje o sumnji i datog klijenta.
Člаn 152.
Ovlašćena banka ne sme da obavesti ni jedno drugo lice o obaveštenju iz prethodnog člana ovih Pravila, što se posebno odnosi na lice u čije su ime dati nalozi odnosno obavljene transakcije ili strane povezane sa xxx licem, osim xxxx xxxxxx se obaveštenje dostavlja na osnovu Zakona i ovih Pravila.
Ispunjavanje ovog zahteva ne izlaže lice koje je izvršilo obaveštavanje nikakvoj vrsti odgovornosti, pod uslovom da lice xxxx xx dostavilo obaveštenje deluje u dobroj veri.
Obaveštavanje Komisije i nadležnu organizacionu jedinicu Banke u skladu sa relevantnim propisima i ovim Pravilima dostavljeno u dobroj veri, ne predstavlja kršenje bilo kog ograničenja otkrivanja informacija propisanog ugovorom ili bilo kojim propisom te ne podleže nikakvoj vrsti odgovornosti za lice koje xx xxxx takvo obaveštenje.
Člаn 153.
Ovlašćena banka xxxx dokumentaciju koja se odnosi na planirane i izvršene transakcije kod kojih je postojala sumnja na manipulacije na tržištu, a o kojima su obaveštenja poslata Komisiji za hartije od vrednosti, u skladu sa relevantnim propisima i internim aktima Ovlašćene banke.
21. PREPORUKA
21.1 Preporukа
Člаn 154.
Preporukа je istrаživаnje ili drugа informаcijа kojom se izričito ili prećutno preporučuje ili predlаže strаtegijа ulаgаnjа u pogledu jednog ili više finаnsijskih instrumenаtа, odnosno izdаvаlаcа finаnsijskih instrumenаtа, uključujući svаko mišljenje o trenutnoj ili budućoj vrednosti i ceni tih instrumenаtа nаmenjenih distribucionom kаnаlu ili jаvnosti.
Dаvаlаc preporukа je fizičko ili prаvno lice koje izrаđuje ili distribuirа preporuke pri obаvljаnju svoje profesije ili svoje poslovne delаtnosti.
Distribucioni kаnаl je kаnаl putem kojeg informаcijа postаje jаvno dostupnа ili xx xxxxxxx informаciji imаti veliki broj licа.
Člаn 155.
Istrаživаnje ili drugа informаcijа kojom se preporučuje ili predlаže strаtegijа ulаgаnjа oznаčаvа informаciju xxxx xx pripremio:
(1) Nezаvisni аnаlitičаr, Ovlašćena banka, kreditnа institucijа, investiciono društvo ili svаko drugo lice čijа se poslovnа delаtnost sаstoji od pripreme preporukа ili fizičko lice koje zа njih rаdi nа osnovu ugovorа o rаdu ili nа neki drugi nаčin, koje direktno ili indirektno dаje određene preporuke zа ulаgаnje u vezi sа finаnsijskim instrumentom, odnosno izdаvаocem;
(2) Lice koje nije lice iz tаčke 1) ovog stаvа i koje direktno preporučuje određenu investicionu odluku o ulаgаnju u vezi sа finаnsijskim instrumentom.
Odgovаrаjući xxxxxx xx svаki xxxxxx, uključujući i propise Ovlašćene banke, kojim se osigurаvа dа dаvаlаc preporuke koji izrаđuje ili distribuirа preporuke primeni rаzumnu pаžnju kаko bi obezbedio dа su tаkve preporuke prikаzаne nа xxxxxx nаčin i dа otkrivа njegove interese ili ukаzuje nа sukob interesа koji se odnosi nа finаnsijske instrumente nа koje se tаkve preporuke odnose.
21.2 Identitet licа koje izrаđuje preporuku
Člаn 156.
U svаkoj preporuci morа nа jаsаn i vidljiv nаčin biti nаveden identitet licа odgovornog zа njenu izrаdu, а posebno ime i nаziv rаdnog mestа licа koje je pripremilo preporuku, nаziv i sedište prаvnog licа odgovornog zа predmetnu preporuku.
Ovlašćena xxxxx xx u preporuci nаvesti koje xx xxxx nаdležno zа njen nаdzor.
21.3 Opštа prаvilа zа sаdržinu preporuke
Člаn 157.
Dаvаlаc preporuke - Ovlašćena xxxxx xx dužna dа u preporuci osigurа:
(1) Dа se činjenice jаsno rаzlikuju od tumаčenjа, procenа, mišljenjа i ostаlih vrstа nečinjeničnih informаcijа;
(2) Dа su svi izvori pouzdаni, odnosno kаdа postoji ikаkvа sumnjа u pouzdаnost izvorа, dа je to jаsno nаvedeno;
(3) Dа su svа predviđаnjа, prognoze i ciljаne cene jаsno oznаčeni kаo tаkve informacije i dа su nаvedene znаčаjne pretpostаvke nа kojimа se iste zаsnivаju.
Nа zаhtev Komisije dаvаlаc preporukа dužаn je dа obrаzloži osnovu preporuke.
21.4 Opštа prаvilа zа obelodаnjivаnje interesа i sukobа interesа
Člаn 158.
Ovlašćena banka kao dаvаlаc preporuke je dužna dа obelodаni sve odnose i okolnosti zа koje se u rаzumnoj meri može očekivаti dа će nаrušiti objektivnost preporuke, posebno kаdа dаvаlаc preporukа imа znаčаjаn finаnsijski interes u jednom ili više finаnsijskih instrumenаtа koji su predmet preporuke ili znаčаjаn sukob interesа u odnosu nа izdаvаocа nа kogа se preporukа odnosi.
Kаdа je dаvаlаc preporuke prаvno lice, obаvezа iz stаvа 1. ovog člаnа primenjuje se i nа svаko prаvno ili fizičko lice koje zа to lice rаdi nа osnovu ugovorа o rаdu ili nа drugi nаčin i koje je učestvovаlo u pripremi preporuke.
Kаdа je dаvаlаc preporuke prаvno lice, informаcije koje se objаvljuju u sklаdu sа stavom 1. i 2. ovog člаnа obuhvаtаju nаjmаnje sledeće informаcije o njegovim interesimа i sukobimа interesа:
(1) Dаvаocа preporukа ili povezаnih prаvnih licа o kojimа licа kojа učestvuju u pripremi preporuke imаju sаznаnjа ili se u rаzumnoj meri može očekivаti dа imаju sаznаnjа;
(2) Dаvаocа preporukа ili povezаnih licа, poznаte xxxxxx xxxx, iаko nisu učestvovаlа u pripremi preporuke, imаju ili se zа njih u rаzumnoj meri može očekivаti dа imаju pristup preporuci pre njene distribucije korisnicimа ili jаvnosti.
Obelodаnjivаnje iz stava 1 - 3. ovog člаnа trebа dа bude sаdržаno u sаmoj preporuci, а u slučаju kаdа bi ono bilo nesrаzmerno u odnosu nа obim distribuirаne preporuke, dovoljno je u sаmoj preporuci nа jаsаn i vidljiv nаčin uputiti nа mesto gde jаvnost direktno i jednostаvno može pristupiti tаkvim informаcijаmа.
21.5 Distribucijа preporuke xxxx xx izrаdilа trećа strаnа
Člаn 159.
Kada Ovlašćena banka pod sopstvenom odgovornošću distribuirа preporuku xxxx xx izrаdilа trećа strаnа, nа preporuci morа nа jаsаn i vidljiv nаčin istаknuti svoj identitet.
Kаdа lice koje distribuirа preporuku xxxx xx izrаdilа trećа strаnа istu znаčаjno izmeni, dužno je dа jаsno i detаljno istаkne tu izmenu.
Ovlašćena banka koja distribuirа sаžetu preporuku xxxx xx izrаdilа trećа strаnа, dužna je dа obezbedi dа tаkvа preporukа bude jаsnа i dа ne dovodi u zаbludu, kаo i dа istа upućuje nа originаlni dokument i mesto gde jаvnost može direktno i jednostаvno dа pristupi obelodаnjivаnjimа kojа se odnose nа tаj dokument, sve dok su te informаcije dostupne jаvnosti.
22. ETIČKI KODEKS
Član 160.
Zaposleni u Ovlašćenoj banci se u svemu moraju ponašati i poštovati Etički kodeks Banke.
Polazeći od potreba unapređenja profesionalizma i poslovnog ponašanja, jačanja principa sigurnosti i odgovornosti, zdrave konkurencije zasnovane na ekonomskim i tržišnim principima, Ovlašćena banka i zaposleni u Ovlašćenoj banci dužni su da obavljaju svoje poslove profesionalno, pošteno, sa dužnom pažnjom i poverenje, u skladu s dobrim poslovnim običajima i poslovnim moralom.
U cilju unapređenja ugleda struke, kao i jačanja poverenja investitora i društva u celini u rad ovlašćenih učesnika na tržištu finansijskih instrumenata, Ovlašćena banka i zaposleni u Ovlašćenoj banci su u obavezi da se ponašaju na način koji ni u kom slučaju neće ugrožavati ugled struke.
Vrednosti Banke su materijalna dobra i ljudski resursi.
Zaštita imovine Banke. Zaposleni odgovara za zaštitu i očuvanje njemu xxxxxxxx materijalne i nematerijalne imovine Banke, klijenata i poslovnih partnera. Imovina Banke, klijenata, poslovnih partnera kao i trećih lica se može upotrebiti i koristiti samo u dozvoljene svrhe u skladu sa propisanim dozvolama i uslovima.
Zaštita reputacije Banke. Očekivanja u odnosu na pravila ponašanja definisana su Etičkim kodeksom Xxxxx xxxx podrazumeva pravila ponašanja na radnom mestu, adekvatno radno okruženje podrazumeva radno okruženje bez uznemiravanja, zastrašivanja, diskriminacije, bez uvredljive ili ponižavajuće verbalne komunikacije kako između zaposlenih tako i u odnosu između podređenih i nadređenih (odnos subordinacije).
Ponašanje na društvenim mrežama zaposlenih je definisano Etičkim koneksom Xxxxx xxxx podrazumeva da zaposleni moraju da se uzdržavaju od svakog izražavanja koje bi moglo negativno da utiče na dobru reputaciju Ovlašćene banke i Banke.
Politička aktivnost zaposlenih je definisana Etičkim kodeksom koji podrazumeva da zaposleni u svojim političkim nastupima van radnog xxxxx ne sme zloupotrebiti svoju funkciju/radno mesto koje imaju u Ovlašćenoj banci te svojim ponašanjem ne smeju negativno da utiču na dobru reputaciju Ovlašćene banke i Banke.
Podesna poslovna delatnost. Anti-korupcija je definisana Etičkim kodeksom xxxxx xxxx se zasniva na: korupcija, zabranjeno vršenje uticaja, pokloni, plaćanja kojima se olakšava poslovanje, zabrana sponzorstva političkih partija i organizacija, donacije.
Međusobno poštovanje. Etičkim kodeksom xxxxx xx definisana: diskriminacija i negativna diskriminacija i zlostavljanje.
Obaveze Banke. Finansijsko izveštavanje u skladu sa međunarodnim standardima finansijskog izveštavanja kao i propisima Republike Srbije.
Pravo konkurencije. Rukovodstvo Xxxxx xx posvećeno obezbeđivanju slobodnih i poštenih tržišnih uslova koji podstiču konkurenciju. Ovlašćena xxxxx xx se uzdržavati od svakog vida ponašanja koje bi moglo dovesti do ograničenja tržišne utakmice ili do zloupotrebe dominantnog ekonomskog položaja. Ovde se između ostalih, ali ne i isključivo, misli na nelojalnu privrednu konkurenciju (koja se vrši povredom ili dovođenjem u opasnost zakonitih interesa klijenata, konkurenata, poslovnih partnera), na podnošenje i usvajanje predloga koji bi bili usmereni na sporazumevanje o cenama, o podeli marketinških informacija sa ciljem vršenja uticaja na konkurenciju, odnosno bile bi usmerene na raspodelu tržišta i klijenata (restriktivni sporazumi po Zakonu o zaštiti konkurencije), nadalje na sednicama strukovnih organizacija za zaštitu interesa ne smeju se raspravljati takve teme koje bi bile relevantne sa aspekta ograničenja konkurencije (npr. cene, politika formiranja cena, troškovi, marketinške strategije).
22.1. Sprečavanje sukoba interesa
Član 161.
Zaposleni su dužni da prijave primećene slučajeve realnog ili potencijalnog sukoba interesa za sebe sâme, svoje srodnike ili lične odnosno poslovne interese svojih srodnika sa jedne strane i interesa Ovlašćene banke i Banke ili bančinih klijenata xx xxxxx xxxxxx.
Relevantna lica Ovlašćene banke, su u obavezi da obaveste Ovlašćenu banku, odnosno zastupnike Ovlašćene banke i kontrolora o svojoj nameri, kao i o nameri sa njima blisko povezanih lica da kupuju ili prodaju finansijske instrumentena na xxx ispostavljanja naloga za kupovinu odnosno prodaju finansijskih instrumenata na regulisanom ili van organizovanog tržišta ili na drugom sličnom tržištu u inostranstvu.
Obaveštenjem o nameri kupovine ili prodaje finansijskih instrumenata se smatra nalog klijenta za kupovinu ili prodaju, nalog za deponovanje, nalog za prenos i druge vrste naloga finansijskim instrumentima na regulisanom ili van organizovanog tržišta ili na drugom sličnom tržištu u inostranstvu.
22.2 Zabranjene aktivnosti relevantnih lica
Član 162.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da zabrani relevantnom licu da obavlja sledeće aktivnosti:
(1) Da zaključuje lične transakcije:
1.1. Ukoliko to uključuje zloupotrebu ili otkrivanje insаjderskih ili drugih poverljivih informacija;
1.2. Koje se odnose na klijenta ili transakcije sa klijentom ili za račun klijenta,
1.3. Ukoliko je zaključivanje takve transakcije u sukobu ili će verovatno doći u sukob sa obavezama Ovlašćene banke;
(2) Da savetuje ili nagovara drugo lice na zaključivanje transakcije sa finansijskim instrumentima, na način koji prelazi ovlašćenja relevantnog lica ili nije propisan ugovorom o pružanju usluga;
(3) Da otkriva drugom licu bilo koje informacije ili mišljenja, osim u okviru redovnog ovlašćenja ili u okviru ugovora o pružanju usluga, ako relevantno lice zna, ili bi trebalo znati, da će takvo postupanje uticati na to drugo lice da:
3.1. Zaključi transakciju sa finansijskim instrumentima,
3.2. Savetuje ili nagovara treće lice na zaključivanje takve transakcije.
23. OSNOVNA NAČELA PROFESIONALNE XXXXX
Član 163.
Ovlašćena banka, svi zaposleni u Ovlašćenoj banci odnosno relevantna lica dužni su da se u svom radu i ponašanju, pri obavljanju delatnosti, pridržavaju sledećih osnovnih načela profesionalne xxxxx:
(1) Zaštita ugleda struke - Ovlašćena xxxxx xx dužna da postupa u skladu sa načelima i pravilima etičkog kodeksa profesionalno - strukovnog udruženja, kao i da na regulisanom tržištu finansijskih instrumenata postupa i posluje tako da ne šteti svom ugledu, kao ni ugledu celokupne delatnosti.
(2) Staranje o unapređenju struke - Ovlašćena banka se stara o stručnom obrazovanju i usavršavanju zaposlenih u Ovlašćenoj banci, kao i o unapređenju celokupne delatnosti i razvoju tržišta finansijskih instrumenata, kao i finansijskog tržišta u celini.
(3) Načelo postupanja sa pažnjom dobrog stručnjaka - Ovlašćena banka, prilikom obavljanja poslova koji su mu, kao ovlašćenom učesniku, poverili klijenti, postupa sa pažnjom dobrog stručnjaka.
(4) Načelo jednakog tretmana svih klijenata - Ovlašćena banka ne stavlja ni jednog klijenta u privilegovan položaj u odnosu na druge klijente, odnosno dužna je da sve klijente tretira na isti način.
(5) Načelo osiguranja prava i interesa klijenata - Ovlašćena banka, prilikom obavljanja poslova koje su mu, kao ovlašćenom učesniku, poverili klijenti, u svemu vodi računa o interesima svojih klijenata i štiti njihove interese.
(6) Načelo obaveštavanja klijenata - Ovlašćena banka, po svom najboljem saznanju, a na način regulisan ugovorom sa klijentom, redovno obezbeđuje tačne i pouzdane informacije klijentu o stanju, na regulisanom i van regulisanog tržišta, finansijskih instrumenata i o pojedinim finansijskim instrumentima, xxx x xxxxx informacije koje bi xxxxx uticati na klijentove odluke u vezi poslovanja sa finansijskim instrumentima.
(7) Načelo poverenja - Ovlašćena banka i zaposleni u Ovlašćenoj banci odnos sa klijentom zasnivaju na međusobnom poverenju, koje Ovlašćena banka odnosno zaposleni ne smeju zloupotrebiti.
23.1 Iznošenje neistinitih podataka
Član 164.
Zaposleni u Ovlašćenoj banci ne smeju:
(1) Iznositi podatke u vezi trgovine na regulisanom i van regulisanog tržišta koji su neistiniti, istinite podatke iskrivljavati ili ih namerno izostavljati;
(2) Učestvovati u poslu ili aktivnosti koja se vrši sa ciljem da se prevari lice koje se bavi kupovinom ili prodajom finansijskih instrumenata;
(3) Vršiti aktivnosti koje su u suprotnosti sa poslovanjem Ovlašćene banke;
(4) Iznositi netačne podatke i informacije o Ovlašćenoj banci.
Član 165.
Zaposleni u Ovlašćenoj banci ne smeju trgovati određenim finansijskim instrumentima ako su u posedu insаjderskih informacija, a takođe su dužni da odbiju prijem naloga za kupovinu ili prodaju finansijskih instrumenata od klijenata za koje smatraju da su u posedu takvih informacija.
23.2 Saopštavanje informacija klijentima
Član 166.
Zaposleni u Ovlašćenoj banci mogu voditi razgovor sa klijentima o nezvaničnim informacijama ili informacijama koje su objavljene u okviru berzanske i OTC trgovine, ako se u razgovoru navede da su informacije nezvanične ili ako se navede izvor tih informacija.
23.3 Snimanje telefonskih razgovora
Član 167.
Ovlašćena banka snima telefonske razgovore, prijem naloga telefonskim putem i službenu komunikacijusvojih zaposlenih sa klijentima.
Ovlašćena banka odnosno njeni zaposleni su dužni da pre početka razgovora.upozna i upozori klijenta da se telefonski razgovori snimaju.
23.4 Javna saopštenja i oglašavanje
Član 168.
Saopštenje vezano za obavljanje poslova Ovlašćene banke namenjeno javnosti ili klijentima može dati samo lice koje je za to ovlašćeno xx xxxxxx Xxxxx, uz saglasnost ili na predlog Ovlašćene banke. Zaposleni u Ovlašćenoj banci su dužni da komuniciraju sa javnošću u skladu sa Zakonom.
Član 169.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da prilikom javnog oglašavanja, u komuniciranju sa medijima, kao i prilikom prezentacija svojih usluga, vodi računa o ugledu struke i interesima drugih ovlašćenih učesnika na tržištu finansijskih instrumenata, pa se u skladu sa xxx ne smeju koristiti formulacije koje ističu Ovlašćenu banku, a eliminišu druge učesnike, kao na primer: „jedini, najbolji, bolji od drugih, isključivi“ i sl.
24. OBAVEŠTAVANJE OVLAŠĆENE BANKE
Član 170.
Klijent - Izdavalac finansijskih instrumenata xxxxx xx da Ovlašćenoj banci dostavlja periodični i godišnji izveštaj o svom poslovanju i izveštaj o reviziji.
Klijent iz stava 1. ovog člana xxxxx xx da u pisanoj formi najmanje 21 xxx unapred ili, ako to nije moguće, odmah po nastaloj promeni obavesti Ovlašćenu banku o:
(1) Izmenama, odnosno dopunama akta o osnivanju i statuta;
(2) Promeni zastupnika i drugih lica ovlašćenih za poslovanje sa Ovlašćenom bankom;
(3) Statusnim promenama;
(4) Sticanju, odnosno prestanku statusa klijenta kod drugog investicionog društva ili Ovlašćene banke;
(5) Povećanju, odnosno smanjenju osnovnog kapitala;
(6) Promeni akcionara sa značajnim učešćem (onih koji imaju više od 5% učešća u kapitalu klijenta);
(7) Kada postoji mogućnost da klijent postane ili je već postao insolventan;
(8) Kada su prema klijentu preduzete mere xx xxxxxx nadležnog organa;
(9) Xxxx xx nad klijentom pokrenut postupak sanacije, stečaja ili likvidacije;
(10) Drugim podacima bitnim za poslove koje Ovlašćena banka obavlja za račun klijenta.
25. PRELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE
Član 171.
Ovlašćena xxxxx xx dužna da Pravila i sve izmene ovog akta, pre početka primene, dostavi Komisiji na prethodnu saglasnost i da ih, nakon davanja saglasnosti Komisije, istakne u poslovnim prostorijama u kojima radi sa klijentima, kao i objavi na svojoj internet stranici.
Ukoliko Ovlašćena banka ima klijente strana pravna ili fizička lica, obaveštenje o izmeni Pravila se vrši na način predviđen ugovorom sa klijentom.
Član 172.
Sastavni deo ovih Pravila čini prilog 1: Informacije koje se pružaju klijentima (PrilogID8576).
Član 173.
Ova Pravila poslovanja stupaju na snagu danom dobijanja saglasnosti xx XXXX, a primenjuju se osmog xxxx od xxxx objavljivanja na oglasnoj tabli DMS-a Banke i internet stranici Banke, ali ne pre 30.04.2021.godine.
26. REFERENCE I PRILOZI
Prilog 1: Informacije koje se pružaju klijentima (ID 8576)
Xxx.xx. | Šifra dokumenta | Naziv dokumenta |
1. | “Sl. glasnik RS”, br. 31/2011, 112/2015, 108/2016, 9/2020 i 153/2020 | Zakon o tržištu kapitala |
2. | “Sl. glasnik RS”, br. 46/2006, 107/2009, 99/2011 i 108/2016 | Zakon o preuzimanju akcionarskih |
3. | “Sl. glasnik RS”, br. 36/2011, 99/2011, 83/2014 - xx. xxxxx, 5/2015, 44/2018, 95/2018 i 91/2019 | Zakon o privrednim društvima |
4. | “Sl. glasnik RS”, br. 83/2014, 46/2015, 112/2015 i 20/2016 | Zakon o privatizaciji |
5. | “Službeni glasnik RS“, br. 113/2017 i 91/2019 | Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma |
6. | "Sl. glasnik RS”, br. 87/2018 | Zakon o zaštiti podataka o ličnosti |
7. | “Sl. glasnik RS”, br. 36/2011 i 139/2014 | Zakon o zaštiti korisnika finansijskih usluga |