Činidbene bankarske garancije
Činidbene bankarske garancije
(Program izdavanja činidbenih bankarskih garancija)
1. Cilj i namjena Programa
Cilj Programa xx xxxxxxx hrvatskim poduzetnicima izdavanjem činidbenih bankarskih garancija na poziv
(dalje u tekstu: bankarska garancija) pri ugovaranju i realizaciji projekata.
Namjena ovog Programa je izdavanje činidbenih bankarskih garancija domaćim poduzetnicima radi sudjelovanja na nadmetanjima i zaključivanja ugovora u cilju realizacije isporuke roba, radova i usluga na domaćem tržištu.
HBOR će bankarske garancije izdavati samostalno i/ili u suradnji s poslovnim bankama. Bankarska garancija xx xxxx izdati radi isporuke ekološki neprihvatljivih proizvoda.
2. Korisnici bankarske garancije
Korisnik bankarske garancije može biti fizička i pravna osoba u Republici Hrvatskoj (u daljnjem tekstu: Korisnik bankarske garancije).
3. Nalogodavatelj za izdavanje bankarske garancije1
Poduzetnik (bez obzira na pravni oblik) sa sjedištem u Republici Hrvatskoj ili poduzetnik koji ima poslovnu jedinicu ili podružnicu u Republici Hrvatskoj (u daljnjem tekstu: Nalogodavatelj) koji se namjerava natjecati, sukladno uvjetima natječaja koje propisuje Korisnik bankarske garancije, odnosno koji namjerava zaključiti ugovor o kupoprodaji roba, radova ili usluga s Korisnikom bankarske garancije (u daljnjem tekstu: ugovor).
1 Garancije se ne mogu izdati po nalogu nalogodavatelja u čijoj su vlasničkoj strukturi dužnosnici u smislu Zakona o sprječavanju sukoba interesa (NN 26/11 i 12/12) koji imaju 0,5% ili više dionica, odnosno udjela u vlasništvu niti dužnosnicima koji su svoja upravljačka prava na temelju udjela u kapitalu društva prenijeli na drugu osobu ili posebno tijelo. U xxx smislu krediti se ne mogu odobriti niti povezanim osobama dužnosnika koje čine bračni ili izvanbračni drug, njegovi srodnici po krvi u uspravnoj lozi, braća, sestre te posvojitelj odnosno posvojenik dužnosnika te ostale osobe koje se opravdano mogu smatrati interesno povezanim s dužnosnikom; roditeljima bračnog ili izvanbračnog druga dužnosnika; te rukovodećim članovima parlamentarnih stranaka, a bez potvrde Povjerenstva za sukob interesa kako u predmetnom zahtjevu nema sukoba interesa.
Uprava, svibanj 2015. godine
4. Vrste bankarskih garancija i uvjeti za izdavanje
a) Ponudbena bankarska garancija
HBOR može Nalogodavatelju izdati ponudbenu bankarsku garanciju koja mu je potrebna za sudjelovanje na javnim nadmetanjima.
Najviši iznos garancije po ovoj osnovi je u pravilu do 10% ponudbene vrijednosti i jamči ozbiljnost
ponude Nalogodavatelja.
Ponudbenu bankarsku garanciju Korisnik bankarske garancije može naplatiti ako:
• Ponuditelj odustane od ponude prije odabira najboljeg ponuđača;
• Ponuditelj, nakon što Korisnik bankarske garancije prihvati njegovu ponudu, odustane od
zaključenja ugovora;
• Ponuditelj odustane od zaključenja ugovora pod uvjetima definiranima u natječajnoj
dokumentaciji.
b) Bankarska garancija za povrat avansa
Kako bi Nalogodavatelju omogućio primitak avansne uplate, HBOR Korisniku bankarske garancije izdaje Bankarsku garanciju za povrat avansa, u visini ugovorenoj između Nalogodavatelja i Korisnika bankarske garancije. Ista se najčešće koristi pri ugovorima o nabavci xxxxx xxxxxx se dio vrijednosti dobara plaća unaprijed, po potpisu ugovora, a drugi dio po isporuci ili se kreditira.
Ova bankarska garancija može glasiti na iznos koji nije viši od ugovorenog iznosa avansa.
Bankarsku garanciju za povrat avansa Korisnik garancije može naplatiti ako:
• Nalogodavatelj odbije povrat avansno primljene uplate, a nije izvršio sve svoje obveze preuzete ugovorom;
• Nalogodavatelj avansne bankarske garancije u tijeku njenog važenja ne izvrši svoje obveze
sukladno komercijalnom ugovoru.
c) Bankarska garancija za dobro izvršenje posla
U slučaju isporuke opreme, strojeva, specijalnih proizvoda i/ili usluga, izvođenja investicijskih radova, HBOR može Nalogodavatelju izdati bankarsku garanciju za dobro izvršenje posla sukladno uvjetima zaključenog ugovora.
Ova bankarska garancija u pravilu glasi na iznos do 20% vrijednosti isporučene opreme, strojeva,
specijalnih proizvoda i/ili usluga, odnosno vrijednosti investicijskih radova. Bankarsku garanciju za dobro izvršenje posla Korisnik garancije može naplatiti ako:
• Nalogodavatelj sukladno ugovoru ne izvrši isporuku opreme, strojeva, specijalnih proizvoda i/ili usluga ili ne izvrši investicijske radove u cijelosti;
• Nalogodavatelj u ugovorenom roku ne izvrši obveze ugovorene ugovorom;
• Nalogodavatelj ne isporuči, kvantitativno ili kvalitativno ugovorenu opremu, strojeve, specijalne proizvode i/ili usluge, ili ne izvrši investicijske radove;
• Nalogodavatelj ne pusti u pogon i/ili ne osigura pravilno izvođenje/radove prema dogovorenim
tehničkim parametrima, uključujući i razdoblje tehničkog jamstva sukladno ugovoru.
d) Bankarska garancija za otklanjanje manjkavosti u garantnom roku
Ukoliko su predmet ugovora oprema, strojevi, specijalni proizvodi i/ili usluge, ili izvođenje investicijskih radova za koje Nalogodavatelj garantira ispravnost, to se razdoblje uobičajeno pokriva bankarskom garancijom za otklanjanje manjkavosti u garantnom roku.
Izdavanjem bankarske garancije za otklanjanje manjkavosti u garantnom roku HBOR preuzima obvezu isplate iznosa navedenog u bankarskoj garanciji Korisniku bankarske garancije, ukoliko Nalogodavatelj ne ispuni ili djelomično ispuni obveze preuzete za razdoblje nakon isporuke dobara, a što se prvenstveno odnosi na:
• otklanjanje uočenih manjkavosti,
• djelomičnu / potpunu zamjenu proizvoda koji nisu u skladu s uvjetima ugovora,
• pružanje usluga tehničkog servisiranja za vrijeme trajanja garantnog roka.
Ova bankarska garancija uobičajeno glasi na iznos do 10% vrijednosti ugovorenog posla.
5. Uvjeti za izdavanje bankarske garancije
Pravo na podnošenje zahtjeva za izdavanje činidbene bankarske garancije u HBOR-u imaju poduzetnici koji:
• su registrirani u Republici Hrvatskoj i posluju najmanje godinu xxxx,
• su u privatnom vlasništvu više od 50%,
• nemaju žiro-račun neprekidno blokiran dulje od 30 xxxx u posljednjih 6 mjeseci,
• nemaju nepodmirenih obveza prema državi ili je s državom dogovoreno reprogramiranje obveza sukladno važećem propisu koji regulira pitanja posebne mjere naplate poreznog duga uzrokovanoga gospodarskom krizom,
• nisu u financijskim poteškoćama sukladno definiciji iz važećih propisa o državnim potporama.
Nalogodavatelj po čijem nalogu je HBOR izdao bankarsku garanciju za dobro izvršenje posla ili avansnu bankarsku garanciju xxxxx xx HBOR-u podnositi mjesečna izvješća o tijeku izvršenja ugovora, odnosno odmah izvijestiti HBOR o mogućim problemima vezanima uz izvršenje istog, uzrocima i posljedicama koje oni mogu prouzročiti.
Ukoliko se ukaže opravdana potreba za izmjenom uvjeta izdane bankarske garancije Nalogodavatelj može podnijeti HBOR-u zahtjev za izmjenu uvjeta u pisanom obliku uz suglasnost Korisnika bankarske garancije.
Nalogodavatelj po čijem nalogu je HBOR izdao bankarsku garanciju za sudjelovanje na javnom nadmetanju za projekte koji su (su)financirani sredstvima EU fondova u Republici Hrvatskoj xxxxx xx dostaviti HBOR-u izvješće o rezultatima raspisanog javnog nadmetanja u roku od 5 xxxx od objave odluke o odabiru.
6. Naknade
Naknada za obradu zahtjeva za odobrenje izdavanja bankarske garancije i naknada za izdavanje bankarske garancije
Pregled visine naknada prema kategoriji rizika poduzetnika (Nalogodavatelja):
Kategorija rizika poduzetnika | Naknada za obradu zahtjeva (jednokratno) | Naknada za izdavanje bankarske garancije (kvartalno) |
1 | 0,20% | 0,25% |
2 | 0,25% | 0,30% |
3 | 0,30% | 0,35% |
4 | 0,35% | 0,40% |
Kategorija rizika poduzetnika dobiva se temeljem rezultata kreditne analize HBOR-a.
- Naknada za obradu zahtjeva za odobrenje izdavanja bankarske garancije obračunava se jednokratno, od odobrenog iznosa izdane bankarske garancije, a najmanje 500,00 kn, naplaćuje se prije izdavanja bankarske garancije.
- Naknada za izdavanje bankarske garancije obračunava se kvartalno, unaprijed, od odobrenog
iznosa izdane bankarske garancije, a najmanje 500,00 kn.
7. Instrumenti osiguranja
Za osiguranje urednog izvršenja obveza po izdanoj bankarskoj garanciji HBOR prihvaća mjenice i zadužnice, zalog ili fiducijarni prijenos vlasništva na imovini uz policu osiguranja imovine vinkuliranu u korist HBOR-a, Jamstvo HAMAG-BICRO-a i druge uobičajene instrumente osiguranja u bankarskom poslovanju.
Sve troškove u svezi pribavljanja instrumenata osiguranja i provedbe osiguranja te brisanja i povrata instrumenata osiguranja snosi Nalogodavatelj.
8. Ostale odredbe
U okviru ovog Programa na odgovarajući xx xxxxx primjenjuju Opći uvjeti garancijskog poslovanja, Opći uvjeti osiguranja plasmana HBOR-a, Odluka o naknadama za usluge koje obavlja HBOR s Pravilnikom o načinu i rokovima obračuna naknada, te odredbe ostalih akata HBOR-a i odluke nadležnih tijela HBOR-a.
9. Potrebna dokumentacija
Uz Xxxxxxx za izdavanje bankarske garancije2 potrebno je priložiti sljedeću dokumentaciju:
• Karton deponiranih potpisa za raspolaganje sredstvima računa;
• Podaci o instrumentima osiguranja (ako se radi o hipoteci na nekretninama potrebno je dostaviti elaborat procjene vrijednosti nekretnina s fotografijom objekta izrađen od ovlaštenog sudskog vještaka, i to ne stariji od 3 godine za stambene građevine odnosno ne stariji od 1 godine za poslovne građevine te zemljišnoknjižni izvadak ne stariji od 30 xxxx);
• Potvrda nadležne Porezne uprave o stanju obveza prema Državi (ne starija od 30 xxxx).
• Plan priljeva i odljeva sredstava u periodu važenja bankarske garancije;
2 Obrazac Zahtjeva za izdavanje bankarske garancije i dokumentacija označena * nalaze se na mrežnim stranicama
• Preslike raspisanih natječaja, preslike ugovora, referentna lista do xxxx odrađenih poslova, tehničke specifikacije i opis predmeta ugovora/natječaja i ostala dokumentacija xxxx xx potrebna za odobrenje;
• Izvod iz sudskog registra (ne stariji od 30 xxxx);
• Osnivački akti društva (Društveni ugovor za d.o.o., Statut za d.d.);
• Obavijest o razvrstavanju poslovnog subjekta prema NKD-u (ne stariji od 30 xxxx);
• Podaci o bonitetu (obrazac BON 1) i Podaci o solventnosti (obrazac BON 2/SOL 2) ne stariji od 30 xxxx;
• Za poduzetnike za koje je propisana obveza revizije godišnjih financijskih izvještaja sukladno Zakonu o računovodstvu: Revidirani godišnji financijski izvještaji za protekle dvije poslovne godine;
• Za poduzetnike za koje nije propisana obveza revizije godišnjih financijskih izvještaja: Godišnji financijski izvještaji: Bilanca – obrazac POD-BIL, Račun dobiti i gubitka – obrazac POD-RDG, Dodatni podaci – obrazac POD-DOP te za srednje i velike poduzetnike i Izvještaj o novčanom tijeku – obrazac POD-NTD i POD-NTI, za protekle dvije poslovne godine sastavljeni sukladno Zakonu o računovodstvu;
• Dokumentacija sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma NN br.
87/08 i 25/12:
- Upitnik za pravne osobe*, Podaci o stvarnim vlasnicima stranke-podnositelja zahtjeva za kredit*, Tabela 1 i 2 - Prilog Podacima o stvarnim vlasnicima stranke-podnositelja zahtjeva za kredit*, Upitnik za strane politički izložene osobe*
ili
- Upitnik za fizičke osobe* i Upitnik za strane politički izložene osobe*
HBOR i poslovna banka zadržavaju pravo zatražiti i drugu dokumentaciju potrebnu za obradu zahtjeva za izdavanje garancije.