Common use of Alkalmassági kérdőív Clause in Contracts

Alkalmassági kérdőív. 5.10.1.1. A Bank befektetési tanácsadás szolgáltatás nyújtását megelőzően alkalmassági kérdőív kitöltésére hívja fel Ügyfelet, hogy meggyőződjön arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. Az alkalmassági kérdőív célja továbbá, hogy a Bank a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, veszteségviselési képességeivel összhangban álló, valamint a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. 5.10.1.2. A Bank az alkalmassági kérdőív kitöltése során nyilatkozatok megtételét kéri az Ügyféltől. 5.10.1.3. Amennyiben az Ügyfél az alkalmassági kérdőívhez szükséges információkat nem közli a Bankkal, akkor a Bank nem nyújt befektetési tanácsadási szolgáltatást az Ügyfélnek. 5.10.1.4. A Bank saját kezdeményezése alapján kizárólag olyan pénzügyi eszközt vagy ügyletet ajánl az Ügyfélnek, amely az alkalmassági kérdőív alapján az Ügyfél számára alkalmas. A Bank az Ügyfél kérésére megvizsgálja az Ügyfél által megjelölt pénzügyi eszköz alkalmasságát és az alkalmassági vizsgálat eredményét befektetési tanácsként közli az ügyféllel. 5.10.1.5. Az alkalmassági kérdőív kitöltésével az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy befektetési tanácsadás szolgáltatás nyújtása céljából a Bank az abban szereplő személyes adatait mindaddig kezelje, ameddig a vonatkozó jogszabályok alapján az Ügyfél adatait nyilván kell tartania. Az adatok kezelésére az 5.4. pontban írtak megfelelően irányadók. 5.10.1.6. Az alkalmassági kérdőív (i) befektetési ismeretek és gyakorlat, továbbá (ii) jövedelmi és vagyoni helyzet, valamint befektetési célok részekből áll. A természetes személy Ügyfél esetében a Bank az alkalmasság értékelése során az Ügyfél által kitöltött alkalmassági kérdőívet veszi figyelembe azzal, hogy ha a természetes személy Ügyfél képviseletében meghatalmazott jár el megbízás megadása során, akkor a Bank jogosult arra, hogy a meghatalmazott befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőívének az eredményét vegye figyelembe. A nem természetes személy Ügyfél esetében a Bank az alkalmasság értékelése során az Ügyfél képviselője által kitöltött jövedelmi és vagyoni helyzet, valamint befektetési célok kérdőív részt, valamint az Ügyfél képviseletében az adott szerződés megkötése vagy megbízás megadása során eljáró képviselője által bármely a Bank által nyújtott jelen üzletszabályzat szerinti szolgáltatás kapcsán kitöltött befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív részt veszi figyelembe azzal, hogy a Bank jogosult arra, hogy ha a nem természetes személy Ügyfél több képviselőt jelentett be a Bank részére a jelen Üzletszabályzat szerinti szolgáltatások igénybevétele kapcsán, akkor a legalacsonyabb befektetési ismerettel és gyakorlattal rendelkező képviselő kérdőív eredményét vegye figyelembe. 5.10.1.7. Az alkalmassági kérdőív befektetési célok és pénzügyi helyzet részében az Ügyfél által megadott információkat a Bank a kérdőív kitöltését követő három évig veszi figyelembe a pénzügyi eszközök alkalmasságának értékelése során. Ezen időpontot követően – a kérdőív ezen része újra kitöltésének hiányában – a Bank nem nyújt befektetési tanácsot az Ügyfél részére. 5.10.1.8. A Bank (jogszabály ellenkező rendelkezése hiányában) jogosult az alkalmassági kérdőív kiértékelése során az Ügyfél által közölt adatokra támaszkodni, azok helytállóságában megbízni. Az Ügyfél kötelessége tájékoztatni a Bankot az adatok bármilyen esetleges változásáról. 5.10.1.9. A Bank (jogszabály ellenkező rendelkezése hiányában) jogosult az alkalmassági kérdőív kiértékelése során az Ügyfélre vonatkozó, a saját nyilvántartásaiban a kérdőív Ügyfél általi kitöltése időpontjában rendelkezésre álló adatokat is figyelembe venni. 5.10.1.10. Amennyiben az Ügyfél az alkalmassági kérdőívet újra kitölti és ennek eredményeképp az ügyfél számára alkalmas portfolió kockázatossága nő, illetve pénzügyi eszközök köre bővül, akkor a Bank jogosult az új kérdőív eredményét csak a kitöltést követő 30 nap elteltével figyelembe venni.

Alkalmassági kérdőív. 5.10.1.1. A Bank befektetési tanácsadás szolgáltatás nyújtását megelőzően alkalmassági kérdőív kitöltésére hívja fel Ügyfelet, hogy meggyőződjön arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. Az alkalmassági kérdőív célja továbbá, hogy a Bank a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, veszteségviselési képességeivel összhangban álló, valamint a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. 5.10.1.2. A Bank az alkalmassági kérdőív kitöltése során nyilatkozatok megtételét kéri az Ügyféltől. 5.10.1.3. Amennyiben az Ügyfél az alkalmassági kérdőívhez szükséges információkat nem közli a Bankkal, akkor a Bank nem nyújt befektetési tanácsadási szolgáltatást az Ügyfélnek. 5.10.1.4. A Bank saját kezdeményezése alapján kizárólag olyan pénzügyi eszközt vagy ügyletet ajánl az Ügyfélnek, amely az alkalmassági kérdőív alapján az Ügyfél számára alkalmas. A Bank az Ügyfél kérésére megvizsgálja az Ügyfél által megjelölt pénzügyi eszköz alkalmasságát és az alkalmassági vizsgálat eredményét befektetési tanácsként közli az ügyféllel. 5.10.1.5. Az alkalmassági kérdőív kitöltésével az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy befektetési tanácsadás szolgáltatás nyújtása céljából a Bank az abban szereplő személyes adatait mindaddig kezelje, ameddig a vonatkozó jogszabályok alapján az Ügyfél adatait nyilván kell tartania. Az adatok kezelésére az 5.4. pontban írtak megfelelően irányadók. 5.10.1.6. Az alkalmassági kérdőív (i) befektetési ismeretek és gyakorlat, továbbá (ii) jövedelmi és vagyoni helyzet, valamint befektetési célok részekből áll. A természetes személy Ügyfél esetében a Bank az alkalmasság értékelése során az Ügyfél által kitöltött alkalmassági kérdőívet veszi figyelembe azzal, hogy ha a természetes személy Ügyfél képviseletében meghatalmazott jár el megbízás megadása során, akkor a Bank jogosult arra, hogy a meghatalmazott befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőívének az eredményét vegye figyelembe. A nem természetes személy Ügyfél esetében a Bank az alkalmasság értékelése során az Ügyfél képviselője által kitöltött jövedelmi és vagyoni helyzet, valamint befektetési célok kérdőív részt, valamint az Ügyfél képviseletében az adott szerződés megkötése vagy megbízás megadása során eljáró képviselője által bármely a Bank által nyújtott jelen üzletszabályzat szerinti szolgáltatás kapcsán kitöltött befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív részt veszi figyelembe azzal, hogy a Bank jogosult arra, hogy ha a nem természetes személy Ügyfél több képviselőt jelentett be a Bank részére a jelen Üzletszabályzat szerinti szolgáltatások igénybevétele kapcsán, akkor a legalacsonyabb befektetési ismerettel és gyakorlattal rendelkező képviselő kérdőív eredményét vegye figyelembe. 5.10.1.7. Az alkalmassági kérdőív befektetési célok és pénzügyi helyzet részében az Ügyfél által megadott információkat a Bank a kérdőív kitöltését követő három évig veszi figyelembe a pénzügyi eszközök alkalmasságának értékelése során. Ezen időpontot követően – a kérdőív ezen része újra kitöltésének hiányában – a Bank nem nyújt befektetési tanácsot az Ügyfél részére. 5.10.1.8. A Bank (jogszabály ellenkező rendelkezése hiányában) jogosult az alkalmassági kérdőív kiértékelése során az Ügyfél által közölt adatokra támaszkodni, azok helytállóságában megbízni. Az Ügyfél kötelessége tájékoztatni a Bankot az adatok bármilyen esetleges változásáról. 5.10.1.9. A Bank (jogszabály ellenkező rendelkezése hiányában) jogosult az alkalmassági kérdőív kiértékelése során az Ügyfélre vonatkozó, a saját nyilvántartásaiban a kérdőív Ügyfél általi kitöltése időpontjában rendelkezésre álló adatokat is figyelembe venni. 5.10.1.10. Amennyiben az Ügyfél az alkalmassági kérdőívet újra kitölti és ennek eredményeképp az ügyfél számára alkalmas portfolió kockázatossága nő, illetve pénzügyi eszközök köre bővül, akkor a Bank jogosult az új kérdőív eredményét csak a kitöltést követő 30 nap elteltével figyelembe venni.