Common use of Befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív Clause in Contracts

Befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív. 5.10.2.1. A Bank a befektetési tanácsadási tevékenységen kívüli befektetési szolgáltatási tevékenység nyújtását megelőzően – jogszabály eltérő rendelkezése hiányában – befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kitöltésére hívja fel lakossági minősítésű Ügyfelét, illetve a az ilyen Ügyfél által meghatalmazott személyt annak megítélése érdekében, hogy a Bank az Ügyfél számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos befektetési szolgáltatást nyújtson. A befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kitöltése során a Bank az Ügyféltől, illetve az Ügyfél által meghatalmazott személytől nyilatkozatot kér a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól. 5.10.2.2. Ha a Bank a befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kitöltését követően tett nyilatkozat alapján úgy véli, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél számára, erre felhívja az Ügyfél figyelmét. Amennyiben az Ügyfél a figyelem felhívást tudomásul veszi és ezzel megerősíti megbízását, akkor a Bank azt végrehajtja. Amennyiben az Ügyfél a megbízást nem erősíti meg, abban az esetben a Bank azt nem hajtja végre. 5.10.2.3. Amennyiben az Ügyfél, illetve az általa meghatalmazott személy a megfelelés felméréséhez szükséges nyilatkozatot nem teszi meg, akkor (i) a Bank jogosult a megbízás felvételét elutasítani vagy (ii) a megbízás végrehajtása előtt a Bank felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy nem tudja megállapítani a megbízásban szereplő pénzügyi eszköz, ügylet megfelelőségét. Amennyiben az Ügyfél, illetve az általa meghatalmazott személy a figyelem felhívást tudomásul veszi és ezzel megerősíti megbízását, akkor a Bank azt végrehajtja. Amennyiben az Ügyfél, illetve az általa meghatalmazott személy a megbízást nem erősíti meg, abban az esetben a Bank azt nem hajtja végre. 5.10.2.4. A Bank a szakmai, illetve elfogadható partneri minősítésű Ügyfelek esetében az (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelet 54. cikk (3) bekezdése alapján valamennyi pénzügyi eszközt és ügyletet megfelelőnek tekint. 5.10.2.5. A Bank nem méri fel a megbízásban szereplő pénzügyi eszköz, ügylet megfelelőségét execution only megbízás esetében. Az execution only megbízás olyan nem-komplex pénzügyi eszközre vonatkozó, ügyfél által kezdeményezett megbízás, ahol a szerződés tárgya megbízás felvétele és továbbítása vagy megbízás végrehajtása az ügyfél javára. 5.10.2.6. A Bank az execution only megbízás megadásakor felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a megbízásban szereplő pénzügyi eszköz megfelelőségét nem vizsgálja, és így nem tudja megállapítani a megbízásban szereplő pénzügyi eszköz, ügylet megfelelőségét. Amennyiben az Ügyfél a figyelem felhívást tudomásul veszi, és ezzel megerősíti megbízását, akkor a Bank azt végrehajtja. Amennyiben az Ügyfél a megbízást nem erősíti meg, abban az esetben a Bank azt nem hajtja végre. 5.10.2.7. A Bank rendelkezik Összeférhetetlenségi politikával, amelynek léte és betartása feltétele annak, hogy az ügyfél megbízása execution only típusú megbízásnak minősüljön. A politika összefoglaló leírása jelen üzletszabályzat függelékét képezi. 5.10.2.8. A nem természetes személy Ügyfél esetében a Bank a megfelelőség értékelése során az Ügyfél képviseletében az adott szerződés megkötése vagy megbízás megadása során eljáró képviselője által bármely a Bank által nyújtott jelen üzletszabályzat szerinti szolgáltatás kapcsán kitöltött befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőívet veszi figyelembe azzal, hogy a Bank jogosult arra, hogy ha a nem természetes személy Ügyfél több képviselőt jelentett be a Bank részére a jelen Üzletszabályzat szerinti szolgáltatások nyújtása kapcsán, akkor a legalacsonyabb befektetési ismeretek és gyakorlattal rendelkező képviselő kérdőív eredményét vegye figyelembe. 5.10.2.9. A természetes személy Ügyfél esetében a Bank a megfelelőség értékelése során az Ügyfél által kitöltött befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőívet veszi figyelembe azzal, hogy a Bank jogosult arra, hogy adott esetben (ide értve különösen az eBroker rendszeren keresztül adott megbízást) az Ügyfél képviseletében eljáró meghatalmazott befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív eredményét vegye figyelembe. 5.10.2.10. A Bank (jogszabály ellenkező rendelkezése hiányában) jogosult a befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kitöltése során az Ügyfél által közölt adatokra támaszkodni, azok helytállóságában megbízni. Az Ügyfél kötelessége tájékoztatni a Bankot az adatok bármilyen esetleges változásáról. 5.10.2.11. A Bank (jogszabály ellenkező rendelkezése hiányában) jogosult a befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kiértékelése során az Ügyfélre vonatkozó, a saját nyilvántartásaiban a kérdőív Ügyfél általi kitöltése időpontjában rendelkezésre álló adatokat is figyelembe venni. 5.10.2.12. Amennyiben az Ügyfél a befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőívet újra kitölti és ennek eredményeképp az ügyfél számára megfelelő pénzügyi eszközök köre bővül, akkor a Bank jogosult az új kérdőív eredményét csak a kitöltést követő 30 nap elteltével figyelembe venni.

Befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív. 5.10.2.1. A Bank a befektetési tanácsadási tevékenységen kívüli befektetési szolgáltatási tevékenység nyújtását megelőzően – jogszabály eltérő rendelkezése hiányában – befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kitöltésére hívja fel lakossági minősítésű Ügyfelét, illetve a az ilyen Ügyfél által meghatalmazott személyt annak megítélése érdekében, hogy a Bank az Ügyfél számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos befektetési szolgáltatást nyújtson. A befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kitöltése során a Bank az Ügyféltől, illetve az Ügyfél által meghatalmazott személytől nyilatkozatot kér a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól. 5.10.2.2. Ha a Bank a befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kitöltését követően tett nyilatkozat alapján úgy véli, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ügyfél számára, erre felhívja az Ügyfél figyelmét. Amennyiben az Ügyfél a figyelem felhívást tudomásul veszi és ezzel megerősíti megbízását, akkor a Bank azt végrehajtja. Amennyiben az Ügyfél a megbízást nem erősíti meg, abban az esetben a Bank azt nem hajtja végre. 5.10.2.3. Amennyiben az Ügyfél, illetve az általa meghatalmazott személy a megfelelés felméréséhez szükséges nyilatkozatot nem teszi meg, akkor (i) a Bank jogosult a megbízás felvételét elutasítani vagy (ii) a megbízás végrehajtása előtt a Bank felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy nem tudja megállapítani a megbízásban szereplő pénzügyi eszköz, ügylet megfelelőségét. Amennyiben az Ügyfél, illetve az általa meghatalmazott személy a figyelem felhívást tudomásul veszi és ezzel megerősíti megbízását, akkor a Bank azt végrehajtja. Amennyiben az Ügyfél, illetve az általa meghatalmazott személy a megbízást nem erősíti meg, abban az esetben a Bank azt nem hajtja végre. 5.10.2.4. A Bank a szakmai, illetve elfogadható partneri minősítésű Ügyfelek esetében az (EU) 2017/565 felhatalmazáson alapuló rendelet 54. cikk (3) bekezdése alapján valamennyi pénzügyi eszközt és ügyletet megfelelőnek tekint. 5.10.2.5. A Bank nem méri fel a megbízásban szereplő pénzügyi eszköz, ügylet megfelelőségét execution only megbízás esetében. Az execution only megbízás olyan nem-komplex pénzügyi eszközre vonatkozó, ügyfél által kezdeményezett megbízás, ahol a szerződés tárgya megbízás felvétele és továbbítása vagy megbízás végrehajtása az ügyfél javára. 5.10.2.6. A Bank az execution only megbízás megadásakor felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a megbízásban szereplő pénzügyi eszköz megfelelőségét nem vizsgálja, és így nem tudja megállapítani a megbízásban szereplő pénzügyi eszköz, ügylet megfelelőségét. Amennyiben az Ügyfél a figyelem felhívást tudomásul veszi, és ezzel megerősíti megbízását, akkor a Bank azt végrehajtja. Amennyiben az Ügyfél a megbízást nem erősíti meg, abban az esetben a Bank azt nem hajtja végre. 5.10.2.7. A Bank rendelkezik Összeférhetetlenségi politikával, amelynek léte és betartása feltétele annak, hogy az ügyfél megbízása execution only típusú megbízásnak minősüljön. A politika összefoglaló leírása jelen üzletszabályzat függelékét képezi. 5.10.2.8. A nem természetes személy Ügyfél esetében a Bank a megfelelőség értékelése során az Ügyfél képviseletében az adott szerződés megkötése vagy megbízás megadása során eljáró képviselője által bármely a Bank által nyújtott jelen üzletszabályzat szerinti szolgáltatás kapcsán kitöltött befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőívet veszi figyelembe azzal, hogy a Bank jogosult arra, hogy ha a nem természetes személy Ügyfél több képviselőt jelentett be a Bank részére a jelen Üzletszabályzat szerinti szolgáltatások nyújtása kapcsán, akkor a legalacsonyabb befektetési ismeretek és gyakorlattal rendelkező képviselő kérdőív eredményét vegye figyelembe. 5.10.2.9. A természetes személy Ügyfél esetében a Bank a megfelelőség értékelése során az Ügyfél által kitöltött befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőívet veszi figyelembe azzal, hogy a Bank jogosult arra, hogy adott esetben (ide értve különösen az eBroker rendszeren vagy az internetbankon keresztül adott megbízást) az Ügyfél képviseletében eljáró meghatalmazott befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív eredményét vegye figyelembe. 5.10.2.10. A Bank (jogszabály ellenkező rendelkezése hiányában) jogosult a befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kitöltése során az Ügyfél által közölt adatokra támaszkodni, azok helytállóságában megbízni. Az Ügyfél kötelessége tájékoztatni a Bankot az adatok bármilyen esetleges változásáról. 5.10.2.11. A Bank (jogszabály ellenkező rendelkezése hiányában) jogosult a befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőív kiértékelése során az Ügyfélre vonatkozó, a saját nyilvántartásaiban a kérdőív Ügyfél általi kitöltése időpontjában rendelkezésre álló adatokat is figyelembe venni. 5.10.2.12. Amennyiben az Ügyfél a befektetési ismeretek és gyakorlat kérdőívet újra kitölti és ennek eredményeképp az ügyfél számára megfelelő pénzügyi eszközök köre bővül, akkor a Bank jogosult az új kérdőív eredményét csak a kitöltést követő 30 nap elteltével figyelembe venni.