Common use of Befektetési tanácsadás Clause in Contracts

Befektetési tanácsadás. A befektetési tanácsadás során a Bank a pénzügyi eszköze vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlást nyújt a befektetési tanácsadás igénybevételére vonatkozó külön írásbeli szerződés alapján. A befektetési tanácsadási szerződés vonatkozhat határozatlan idejű tanácsadási együttműködésre, vagy lehet eseti jellegű. A határozatlan idejű tanácsadási együttműködés továbbá nem jelenti azt, hogy ezzel a Bank vállalja az általa adott személyre szóló ajánlások rendszeres felülvizsgálatát. A nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzététele, továbbá a Bank által az Ügyfél részére a törvény szerinti előzetes és utólagos tájékoztatás nem minősül befektetési tanácsadásnak. A Bank a tanácsadás keretében a piaci tendenciák prognosztizálásához, megállapításához szükséges információk gondos összeállításáért és az Ügyfél számára esetlegesen bekövetkező következmények megállapításáért vállal felelősséget. A Bank a megvalósulás eredményességéért felelősséget nem vállal. A Bank kizárólag függő befektetési tanácsadást nyújt, tekintettel arra, hogy az általa nyújtott befektetési tanácsadás keretében a pénzügyi eszközök széles körének elérhetőségét nem biztosítja. Ezen túlmenően a befektetési tanácsadás keretében rendszeres értékelést nem biztosít. Amennyiben a Bank időszakosan értékelést ad az Ügyfél számára a portfóliója állásáról, ezen időszakos értékelés sem minősül úgy, hogy azt a Bank rendszeres értékelést végez az Ügyfél részére. A Bank nem köteles az adott személyre szóló ajánlás aktualizálására és figyelemmel kísérésére. A Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét befektetésre, kockázatvállalásra vonatkozó döntést az Ügyfél hozza meg. A Bankot felelősség kizárólag azért terheli, hogy az Ügyfél által az alkalmassági vizsgálat keretében és egyéb nyilatkozatában adott információk alapján a Bank által adott személyre szóló ajánlás a jogszabályoknak megfelelő és szakszerű volt-e. A Bank felelőssége a tanácsadás időpontjában ismert piaci információkon alapuló szakmai megfelelő eljárására vonatkozik, így nem felel az Ügyfél kockázatvállalásának, befektetési döntésének következményeiért. Amennyiben a Felek eltérően nem állapodnak meg, a Bank a befektetési tanácsadás keretében személyre szóló ajánlást azzal a megalapozott feltevéssel ad az Ügyfélnek, hogy az ajánlásban foglalt ügyletkötésre a Bank közreműködésével kerül sor (bele nem értve az utalási és transzfer megbízásokat), tekintettel arra, hogy a Bank a tanácsadás során kizárólag az Ügyfél és a Bank közötti jogviszonyban fennálló releváns körülményeket tudja figyelembe venni.

Befektetési tanácsadás. (1) A Bank befektetési tanácsadás során a Bank a keretében pénzügyi eszköze eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlást nyújt nyújt. Nem minősül befektetési tanácsadásnak a befektetési tanácsadás igénybevételére vonatkozó külön írásbeli szerződés alapján. A befektetési tanácsadási szerződés vonatkozhat határozatlan idejű tanácsadási együttműködésre, vagy lehet eseti jellegű. A határozatlan idejű tanácsadási együttműködés továbbá nem jelenti azt, hogy ezzel a Bank vállalja az általa adott személyre szóló ajánlások rendszeres felülvizsgálatát. A nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzététele, továbbá a Bank által az Ügyfél ügyfél részére a törvény adott, Bszt. szerinti előzetes és utólagos tájékoztatás nem minősül tájékoztatás. (2) A befektetési tanácsadásnaktanácsadási szerződés vonatkozhat határozatlan idejű tanácsadási együttműködésre, vagy lehet eseti jellegű. (3) Az Ügyfél minden, a befektetési tanácsadásra vonatkozó megbízás teljesítéséhez szükséges adatot és információt köteles megfelelő időben a Bank rendelkezésére bocsátani. Az Ügyfél felelősséget vállal az általa, illetve alkalmazottai által a Bank rendelkezésére bocsátott információ teljességéért és helytállóságáért. A Bank a tanácsadás keretében a piaci tendenciák prognosztizálásáhozbefektetési tanács alapjául szolgáló, megállapításához szükséges információk gondos összeállításáért Ügyfél által szolgáltatott adatok helytelenségéből, pontatlanságából, nem teljes körűségéből, egyéb hibájából vagy hiányosságából fakadó minden következmény és kár kizárólag az Ügyfél számára esetlegesen bekövetkező következmények megállapításáért vállal felelősséget. A Bank a megvalósulás eredményességéért felelősséget nem vállal. A Bank kizárólag függő befektetési tanácsadást nyújt, tekintettel arra, hogy az általa nyújtott befektetési tanácsadás keretében a pénzügyi eszközök széles körének elérhetőségét nem biztosítja. Ezen túlmenően a befektetési tanácsadás keretében rendszeres értékelést nem biztosít. Amennyiben a Bank időszakosan értékelést ad az Ügyfél számára a portfóliója állásáról, ezen időszakos értékelés sem minősül úgy, hogy azt a Bank rendszeres értékelést végez az Ügyfél részéreÜgyfelet terheli. A Bank nem köteles vizsgálni, hogy az adott személyre szóló ajánlás aktualizálására Ügyfél által szolgáltatott információk helyesek és figyelemmel kísérésérea valósággal egyezők-e. (4) A Bank a szolgáltatás nyújtása előtt a Bszt. előírása alapján alkalmassági teszt kitöltésére kéri fel az Ügyfelet. A Bank a befektetési tanácsadási szolgáltatást csak az alkalmassági teszt kitöltését követően nyújtja, és csak olyan pénzügyi eszközt vagy ügyletet ajánl, amely az Ügyfél számára a teszt alapján alkalmas. (5) A befektetési tanácsadási szerződés keretében a Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét befektetésre, kockázatvállalásra vonatkozó döntést minden esetben az Ügyfél hozza meg. A Ebből következően a Bankot felelősség kizárólag azért terheli, hogy az Ügyfél által az alkalmassági vizsgálat keretében Alkalmassági tesztben és egyéb nyilatkozatában írásbeli nyilatkozatban adott információk alapján a Bank által adott személyre szóló ajánlás tanács a jogszabályoknak megfelelő és szakszerű volt-e. e. (6) A Bank felelőssége a tanácsadás időpontjában ismert piaci információkon alapuló szakmai megfelelő eljárására vonatkozik, így Bankot nem felel az Ügyfél kockázatvállalásának, befektetési döntésének következményeiért. Amennyiben a Felek eltérően nem állapodnak meg, a Bank terheli felelősség a befektetési tanácsadás keretében személyre szóló ajánlást azzal alapján az Ügyfél által adott megbízásnak az Ügyfél által adott kondíciók szerinti teljesíthetőségéért; a megalapozott feltevéssel ad megbízások és ügyletek eredményességéért; az ÜgyfélnekÜgyfél üzleti döntéseinek eredményéért; valamint azért, hogy az ajánlásban foglalt ügyletkötésre Ügyfél által kezdeményezett megbízás és megkötött ügylet az Ügyfél üzleti érdekeinek megfelel. (7) A határozatlan idejű tanácsadásra vonatkozó szerződést a felek bármelyike 30 (harminc) napos felmondási idővel, a másikhoz intézett egyoldalú, írásbeli nyilatkozattal felmondhatja. Az eseti tanácsadásra vonatkozó szerződés az elemzés, javaslat átadásával, vagy az Ügyfél okot is megjelölő, írásbeli azonnali felmondásával szűnik meg. A felmondási idő lejártakor a felek kötelesek egymással szemben az addig teljesített, szerződés alapján őket terhelő szolgáltatásokkal elszámolni. A Bank követelheti az Ügyféltől a felmondás lejártáig elvégzett munkája ellenértékének és költségeinek megtérítését. (8) A Bank befektetési tanácsa szerzői jogi védelem alatt áll, ennélfogva a Bank közreműködésével kerül sor (bele nem értve az utalási és transzfer megbízásokat)minden ebből eredő jogot fenntart. A jogszabályban rögzített szabad felhasználás eseteit kivéve kizárólag Bank előzetes írásbeli engedélyével lehet a befektetési tanácsot egynél több másolatban rögzíteni, tekintettel arratöbbszörözni, hogy a Bank a tanácsadás során kizárólag az Ügyfél és a Bank közötti jogviszonyban fennálló releváns körülményeket tudja figyelembe venniterjeszteni, nyilvánosan előadni, sugárzással nyilvánossághoz közvetíteni, átdolgozni vagy azt egyéb módon felhasználni.

Befektetési tanácsadás. (1) A Bank ezt a szolgáltatást egyedi szerződés keretében vállalja. (2) A Bank befektetési tanácsadás során a Bank a keretében pénzügyi eszköze eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlást nyújt a befektetési tanácsadás igénybevételére vonatkozó külön írásbeli szerződés alapjánnyújt. A bank befektetési tanácsadási szerződés vonatkozhat határozatlan idejű tanácsadási együttműködésre, vagy lehet eseti jellegű. A határozatlan idejű tanácsadási együttműködés továbbá nem jelenti azt, hogy ezzel tanácsadást csak személyesen nyújt. (3) Nem minősül befektetési tanácsadásnak a Bank vállalja az általa adott személyre szóló ajánlások rendszeres felülvizsgálatát. A nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzététele, továbbá a Bank által az Ügyfél ügyfél részére a törvény adott, Bszt. szerinti előzetes és utólagos tájékoztatás nem minősül befektetési tanácsadásnak. A Bank a tanácsadás keretében a piaci tendenciák prognosztizálásához, megállapításához szükséges információk gondos összeállításáért és az Ügyfél számára esetlegesen bekövetkező következmények megállapításáért vállal felelősséget. A Bank a megvalósulás eredményességéért felelősséget nem vállal. A Bank kizárólag függő befektetési tanácsadást nyújt, tekintettel arra, hogy az általa nyújtott befektetési tanácsadás keretében a pénzügyi eszközök széles körének elérhetőségét nem biztosítja. Ezen túlmenően típusáról adott általános tájékoztatás. (4) A befektetési tanácsadási szerződés vonatkozhat határozatlan idejű tanácsadási együttműködésre, vagy lehet eseti jellegű. (5) Az Ügyfél minden, a befektetési tanácsadás keretében rendszeres értékelést nem biztosít. Amennyiben tanácsadásra vonatkozó megbízás teljesítéséhez szükséges adatot és információt köteles megfelelő időben a Bank időszakosan értékelést ad rendelkezésére bocsátani. Az Ügyfél felelősséget vállal az Ügyfél számára a portfóliója állásáróláltala, ezen időszakos értékelés sem minősül úgy, hogy azt illetve alkalmazottai által a Bank rendszeres értékelést végez rendelkezésére bocsátott információ teljességéért és helytállóságáért. A befektetési tanács alapjául szolgáló, Ügyfél által szolgáltatott adatok helytelenségéből, pontatlanságából, nem teljes körűségéből, egyéb hibájából vagy hiányosságából fakadó minden következmény és kár kizárólag az Ügyfél részéreÜgyfelet terheli. A Bank nem köteles vizsgálni, hogy az Ügyfél által szolgáltatott információk helyesek és a valósággal egyezők-e. (6) A befektetési tanácsadást megelőzően a Bank tájékoztatást nyújt az Ügyfél részére a következőkről: a) a Bank befektetési tanácsot nem független (függő) alapon ad; b) a tanácsadás a különböző eszköztípusok szűkebb körű elemzésén alapul; c) a Bank nem biztosít az Ügyfél számára a javasolt pénzügyi eszközök alkalmasságára vonatkozó rendszeres értékelést; d) a pénzügyi eszközökre és javasolt befektetési stratégiákra vonatkozó tájékoztatás tartalmazza a szükéges tájékoztatást, illetve figyelmeztetést az adott személyre szóló ajánlás aktualizálására eszközökbe történő befektetéssel vagy az egyes befektetési stratégiákkal kapcsolatos kockázatokról; e) a befektetési szolgáltatási tevékenységgel vagy kiegészítő szolgáltatással összefüggő költségekre és figyelemmel kísérésérekapcsolódó díjakra vonatkozó tájékoztatás, amely magában foglalja a befektetési tanácsadás költségét, adott esetben az Ügyfélnek ajánlott vagy értékesített pénzügyi eszköz költségét, valamint az Ügyfél általi fizetés módját, beleértve az esetlegesen harmadik féltől származó befizetéseket is. A tájékoztatást összesített formában kell nyújtani annak érdekében, hogy az Ügyfél megérthesse a teljes költséget és annak a befektetés hozamára gyakorolt összesített hatását. Amennyiben az Ügyfél azt kéri, a tájékoztatást tételes lebontásban is biztosítani kell. Adott esetben ezt a tájékoztatást rendszeresen, legalább évente biztosítani kell az Ügyfél számára. (7) A Bank a díj vagy előny létéről, jellegéről és összegéről vagy - amennyiben az összeg nem adható meg pontosan - összegének számítási módjáról az Ügyfelet egyértelműen, átfogóan, pontosan és érthetően tájékoztatja az adott befektetési szolgáltatási tevékenység elvégzésének megkezdése előtt. A Bank adott esetben tájékoztatja az ügyfelet a befektetési szolgáltatási tevékenység vagy kiegészítő szolgáltatás nyújtásával összefüggésben kapott díj, jutalék, pénzügyi vagy nem pénzügyi előny ügyfélhez való továbbításának eljárásáról is. hatálya alá azok a kifizetések vagy díjak, amelyek a befektetési szolgáltatási tevékenységek vagy kiegészítő szolgáltatások nyújtását lehetővé teszik, vagy ahhoz szükségesek - pl. őrzési díjak, elszámolási és átváltási díjak, igazgatási illetékek vagy jogi költségek -, és amelyek természetüknél fogva nem eredményezhetnek konfliktusokat a befektetési vállalkozásnak ügyfele érdekében végzett becsületes, tisztességes és szakszerű tevékenységére vonatkozó kötelezettségével kapcsolatban. (8) Ha a Bank befektetési tanácsadás keretében több befektetési szolgáltatást vagy pénzügyi terméket együtt ajánl, akkor a befektetési szolgáltatásoknak vagy pénzügyi termékeknek összességében kell alkalmasnak lenni az Ügyfél részére. (9) A Bank a szolgáltatás nyújtása előtt a Bszt. előírása alapján alkalmassági teszt kitöltésére kéri fel az Ügyfelet. A Bank a befektetési tanácsadási szolgáltatást csak az alkalmassági teszt kitöltését követően nyújtja, és csak olyan pénzügyi eszközt vagy ügyletet ajánl, amely az Ügyfél számára a teszt alapján alkalmas. A Bank az ügylet megvalósítását megelőzően, tartós adathordozón nyilatkozatot tesz a tanácsadás Ügyfél számára való alkalmasságáról. A Bank az alkalmassági nyilatkozatban ismerteti az adott tanácsadást, és hogy az miként elégíti ki a lakossági ügyfél preferenciáit, céljait és egyéb jellemző igényeit. (10) A befektetési tanácsadási szerződés keretében a Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét befektetésre, kockázatvállalásra vonatkozó döntést minden esetben az Ügyfél hozza meg. A Ebből következően a Bankot felelősség kizárólag azért terheli, hogy az Ügyfél által az alkalmassági vizsgálat keretében Alkalmassági tesztben és egyéb nyilatkozatában írásbeli nyilatkozatban adott információk alapján a Bank által adott személyre szóló ajánlás tanács a jogszabályoknak megfelelő és szakszerű volt-e. e. (11) A Bank felelőssége a tanácsadás időpontjában ismert piaci információkon alapuló szakmai megfelelő eljárására vonatkozik, így Bankot nem felel az Ügyfél kockázatvállalásának, befektetési döntésének következményeiért. Amennyiben a Felek eltérően nem állapodnak meg, a Bank terheli felelősség a befektetési tanácsadás keretében személyre szóló ajánlást azzal alapján az Ügyfél által adott megbízásnak az Ügyfél által adott kondíciók szerinti teljesíthetőségéért; a megalapozott feltevéssel ad megbízások és ügyletek eredményességéért; az ÜgyfélnekÜgyfél üzleti döntéseinek eredményéért; valamint azért, hogy az ajánlásban foglalt ügyletkötésre Ügyfél által kezdeményezett megbízás és megkötött ügylet az Ügyfél üzleti érdekeinek megfelel. (12) A határozatlan idejű tanácsadásra vonatkozó szerződést a felek bármelyike 30 (harminc) napos felmondási idővel, a másikhoz intézett egyoldalú, írásbeli nyilatkozattal felmondhatja. (13) Az eseti tanácsadásra vonatkozó szerződés az elemzés, javaslat átadásával, vagy az Ügyfél okot is megjelölő, írásbeli azonnali felmondásával szűnik meg. (14) A felmondási idő lejártakor a felek kötelesek egymással szemben az addig teljesített, szerződés alapján őket terhelő szolgáltatásokkal elszámolni. A Bank követelheti az Ügyféltől a felmondás lejártáig elvégzett munkája ellenértékének és költségeinek megtérítését. (15) A Bank befektetési tanácsa szerzői jogi védelem alatt áll, ennélfogva a Bank közreműködésével kerül sor (bele nem értve az utalási és transzfer megbízásokat)minden ebből eredő jogot fenntart. A jogszabályban rögzített szabad felhasználás eseteit kivéve kizárólag Bank előzetes írásbeli engedélyével lehet a befektetési tanácsot egynél több másolatban rögzíteni, tekintettel arratöbbszörözni, hogy a Bank a tanácsadás során kizárólag az Ügyfél és a Bank közötti jogviszonyban fennálló releváns körülményeket tudja figyelembe venniterjeszteni, nyilvánosan előadni, sugárzással nyilvánossághoz közvetíteni, átdolgozni vagy azt egyéb módon felhasználni.