Common use of LOJALITÁSI SZÁMLA Clause in Contracts

LOJALITÁSI SZÁMLA. A biztosító a lojalitási számlán helyezi el a bónusz befektetési egységeket, amelyek a szerződésen keletkezhetnek. A bizto- sító a bónusz befektetési egységeket a főszámlán az aktuális, a főszámlára befizetett rendszeres díjakra vonatkozó alapfel- osztás szerint fekteti be. A biztosító a bónusz befektetési egységeken is érvényesíti a vagyonarányos költséglevonást. A bónusz befektetési egysé- gek terhére érvényesített vagyonarányos költséget a jelen ál- talános szerződési feltételek 7.1.5.1. pontja, mértékét pedig a 1. számú melléklet tartalmazza. A biztosító a bónusz befektetési egységeket a tartam végé- ig esedékes rendszeres díjak beérkezéséig gyűjti a lojalitási számlán. A lojalitási számlán nyilvántartott bónusz befekteté- si egységek után keletkezett befektetési költség visszatéírtés után vásárolt befektetési egységeket a biztosító a főszámlán tartja nyilván. A lojalitási számlán elhelyezett bónusz befektetési egységek teljes felvételére a szerződő a biztosítási tartam lejáratáig nem jogosult. Az SZJA tv. rendelkezései alapján a nyugdíjbiztosításra adó- évben megfizetett nyugdíjcélú megtakarításai után a magán- személy szerződő a fizetendő jövedelemadójának terhére a kedvezményre jogosító nyugdíjbiztosítási szerződésre történő kiutalásról (adójóváírás) rendelkezhet. Az adójóváírás alszám- lák kizárólag az adóhatóság által utalt adójóváírás összegek befektetésére és nyilvántartására szolgálnak. Adójóváírás adóhatóság általi teljesítésére rendszeresített számlaszám megtalálható az 1. számú mellékletben. A biztosító által rendszeresített NAV adójóváírás számlaszám megváltozása esetén, a biztosító a változást megelőző 30 nappal bezárólag a honlapján (xxx.xxxxxx.xx) és levélben nyújt tájékoztatást. Az adójóváírás összegének és annak beazonosításához szüksé- ges valamennyi adatnak a biztosítóhoz történő beérkezését kö- vetően a biztosító az adójóváírás összegét – amennyiben egyéb rendelkezést nem adnak rá – a főszámla alapfelosztásának meg- felelő befektetési alapokba történő befektetéssel jóváírja. Az adójóváírás befektetése eseti díj formájában, befizetésen- ként külön – külön egyedi azonosítóval ellátott alszámlán törté- nik. Az adójóváírásból képzett befektetési egységeket a bizto- sító elkülönítetten tartja nyilván és abból a rendszeres díjakban fennálló tartozás kiegyenlítését külön kérésre sem hajtja végre. Amennyiben a szerződő a NAV részére fenntartott számla- számra teljesít az utalást, a biztosító ezen befizetéseket úgy kezeli, mintha az a NAV-tól érkezett volna, azaz adójóváírás- ként az adójóváírás számlán fekteti be. Ennek megfelelőn az adójóváírás számlára érkezett, szerződő által történt befizeté- sek nem kerülnek beszámításra az adójóváírás alapjába. Az ilyen befektetések utólagos átkönyveléséből eredő árfolyam- kockázat a szerződőt terheli. A beérkezett adójóváírások automatikusan a nyugdíjcélú főszámlára megadott alapfelosztásnak, valamint portfólió be- állításnak megfelelően kerülnek befektetésre. Ezt követően az Adójóváírás számlára a nyugdíjcélú főszámlától eltérő rendel- kezés is megadható.