Common use of Pénzmosás megelőzése Clause in Contracts

Pénzmosás megelőzése. 5.5.1. Figyelemmel a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény előírásaira a Bank az alább meghatározott esetekben az Ügyfél, az Ügyfél nevében a Bank előtt eljáró személy, az Ügyfél meghatalmazottja, illetve a rendelkezésre jogosult személy ügyfél átvilágítását (az Ügyfél azonosítása, az Ügyfél kockázati besorolása, a személyazonosság igazoló ellenőrzése, az üzleti kapcsolat és az ügyleti megbízás céljának és jellegének megismerése, folyamatos figyelemmel kísérése) köteles elvégezni. (i) az Ügyféllel történő üzleti kapcsolat létesítésekor, írásbeli szerződéskötéskor az Ügyfélre, meghatalmazottjára, illetve a Banknál eljáró rendelkezésre jogosult, illetve képviselő személyre vonatkozóan; (ii) négymillió-ötszázezer forintot elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekor, (iii) egymással ténylegesen összefüggő, több ügyleti megbízás esetén a négymillió-ötszázezer forint összeghatár átlépését előidéző ügyleti megbízás alkalmával; (iv) pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha fenti a pontokban meghatározottak szerint az átvilágításra még nem került sor, (v) minden olyan esetben, amikor a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok naprakészségével, valódiságával vagy megfelelősségével kapcsolatban kétség merül fel, (vi) ha az Ügyfél adataiban olyan változás következik be, amely az azonosítás ismételt elvégzését indokolja. 5.5.2. A személyazonosság igazoló ellenőrzése és az azonosítás során a magánszemély Ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni, hogy a saját illetőleg a tényleges tulajdonos nevében illetőleg érdekében jár el. Az azonosítás során a nem magánszemély Ügyfél képviselője köteles írásban nyilatkozni az Ügyfél minden tényleges tulajdonosáról. A Bank a tényleges tulajdonos(ok) adatait rögzíti. Az Ügyfél köteles nyilatkozatot tenni arról, hogy a tényleges tulajdonos kiemelt közszereplőnek minősül- e és ha igen, akkor milyen okból. 5.5.3. Amennyiben kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank megtesz minden további, a felügyeletet ellátó szerv által meghatározott intézkedést mindaddig, amíg nem bizonyosodik meg a tényleges tulajdonos személyéről. 5.5.4. Az Ügyfél köteles a szolgáltató részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek vagy kiemelt közszereplő közeli hozzátartozójának vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcsolatban álló személynek (a továbbiakban együtt: „kiemelt közszereplő”) minősül-e, és amennyiben a nyilatkozat szerint annak minősül, akkor a törvény melyik pontja alapján. Ha a természetes személy Ügyfél kiemelt közszereplőnek minősül, a nyilatkozatnak tartalmaznia kell a pénzeszköz és a vagyon forrására vonatkozó információkat. Nyilatkozat hiányában a Bank a szerződéskötést, ügyleti megbízás teljesítését megtagadja. 5.5.5.1. Az Ügyfél (meghatalmazottja, a Banknál eljáró képviselője, rendelkezésre jogosultja) a személyazonosság igazoló ellenőrzése során a Bank részére az alábbi okmányok bemutatására köteles, amelyek érvényességét és hitelességét a Bank köteles ellenőrizni: a) természetes személyek esetén