Ügyfél minősítése mintaszakaszok

Ügyfél minősítése. A Bankkal szerződéses jogviszonyba kerülő Ügyfeleket a Bank a jogviszonyt létrehozó szerződés megkötését megelőzően a Bszt. által meghatározott kritériumoknak megfelelően minősíti és a szerződéses kapcsolat fennállása alatt e minősítésnek megfelelően kezeli. A Bank bármilyen, az Ügyfél Bszt. szerinti minősítésében bekövetkezett változásról írásban vagy más tartós adathordozón értesíti az Ügyfelet. A változás abban az időpontban lép hatályba, melyet a Bank a minősítés megváltozásáról szóló értesítésében megjelölt. A Bszt. alapján az ügyfeleket három kategóriába lehet sorolni: - szakmai ügyfél; - lakossági ügyfél; - elfogadható partner. Lakossági ügyfeleket a Bank befektetési szolgáltatási, illetve kiegészítő szolgáltatási tevékenysége keretében a legszélesebb körű tájékoztatási és befektetővédelmi jog illeti meg. Szakmai ügyfelek tekintetében a Bank a Bszt. alapján jogosult feltételezni a pénzügyi eszközökre és piacokra vonatkozó bizonyos fokú ismeretet, így a szakmai ügyfeleket megillető tájékoztatási és befektetővédelmi jogok kisebb körben alkalmazandók, mint lakossági ügyfelek esetén. A legkisebb mértékű tájékoztatási és tájékozódási kötelezettség az elfogadható partner minősítésű ügyfelek tekintetében terheli a Bankot. A Bank azon Ügyfeleket, amelyek a Bszt. 48.§-a szerinti felsorolás alapján szakmai kategóriába esnek, de nem Elfogadható Partnerek, automatikusan szakmai ügyfél kategóriába sorolja. A szakmai ügyfél kategóriába tartozó Ügyfél köteles tájékoztatni a Bankot minden olyan változásról, amely a minősítését módosíthatja. Amennyiben nem érkezik ilyen tájékoztatás és a Bank hivatalos tudomására sem jut ezzel ellentétes információ, a Bank feltételezi, hogy az Ügyfél továbbra is megfelel a szakmai ügyfélként való besorolás feltételeinek. Amennyiben a Bank tudomására jut, hogy a besorolás alapjául szolgáló körülmény megváltozása vagy fenn nem állása miatt az Ügyfél szakmai ügyfél besorolása nem helytálló, az Ügyfelet felhívja nyilatkozattételre. Ebben az esetben a besorolás igazolásáig a Bank az ügyfelet lakossági ügyfélként kezeli. A szakmai ügyfél kérheti átsorolását lakossági ügyfélnek. Az erre vonatkozó megállapodást írásba kell foglalni, amelyben rögzíteni kell, hogy az átsorolás az Ügyfél kérésére történt, és hogy az átsorolás mely pénzügyi eszközre, vagy ügyletre terjed ki. A szakmai ügyfélnek minősülő Ügyfél kérheti továbbá elfogadható partneri elbírálását is, amelyről a Bankkal írásban állapodik meg. Ennek során az Ügyfél elfogadja a Bank ar...