Common use of Ügyfél átvilágítás Clause in Contracts

Ügyfél átvilágítás. (1) A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor írásban rögzíti az Ügyfél, a Képviselő, illetve a Meghatalmazott, továbbá - a kedvezmény megnyílásakor - a kedvezményezett, a rendelkezésre jogosultnak továbbá a képviselőnek a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok szerinti azonosító adatait (a továbbiakban: Ügyfél- átvilágítás). A Bank az Ügyfél-átvilágítást minden olyan esetben is elvégzi, amikor azt jogszabály előírja, illetve ha a szerződést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan Meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan Képviselője kívánja aláírni, akiknek azonosítása még nem történt meg. Az Ügyfél, a Képviselője, illetve Meghatalmazottja az Ügyfél-átvilágításhoz a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. (2) Az Ügyfél-átvilágítás az üzleti kapcsolat időtartama alatt általában a Bank ügyfélforgalomra nyitva álló helyiségeiben történik a Pmt. szabályai szerint. 1.8.2.1. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében (1) Belföldi természetes személy esetében: a. személyazonosító igazolvány ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány (ha az érvényes bejelentett lakcímet a személyi igazolvány nem tartalmazza), b. új típusú, legkorábban 2001-ben kibocsátott kártyás vezetői engedély ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, c. útlevél ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, (2) Külföldi természetes személy esetében: a. EU állampolgár minden elismert azonosító okmánya, vagy b. fényképes azonosító okmány (útlevél, személyi azonosító igazolvány – ha az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvényes tartózkodási engedély) ÉS c. a magyarországi tartózkodási hely (ha van, dokumentum alapján) 1.8.2.2. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén‌ (1) Belföldi nem természetes személy esetében az azt igazoló 30 napnál nem régebbi okirat, hogy a. a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetőleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vay a nyilvántartásba vételéről szóló igazolás kiállítása megtörtént, b. más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetőleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmét benyújtotta, c. cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát). (2) Külföldi nem természetes személy esetében: a. A saját joga szerinti, a kiállítástól számított 30 napnál nem régebbi bejegyző okirat vagy annak igazolása, hogy nyilvántartásba vétele megtörtént, továbbá b. Az alapító okirata (társasági szerződése), c. az Ügyfél képviseletére jogosult természetes személy képviseleti jogának igazolására alkalmas dokumentum (ha a nyilvántartásba vételt igazoló okirat az Ügyfél képviseletére jogosultat nem tartalmazza). amely hitelesített fordítással együtt fogadható el. Kétség esetén a Bank az azonosítás elvégzéséhez egyéb okmányokat is bekérhet.

Ügyfél átvilágítás. (1) A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor írásban rögzíti az Ügyfél, a Képviselő, illetve a Meghatalmazott, továbbá - a kedvezmény megnyílásakor - a kedvezményezett, a rendelkezésre jogosultnak továbbá a képviselőnek a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok szerinti azonosító adatait (a továbbiakban: Ügyfél- átvilágítás). A Bank az Ügyfél-átvilágítást minden olyan esetben is elvégzi, amikor azt jogszabály előírja, illetve ha a szerződést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan Meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan Képviselője kívánja aláírni, akiknek azonosítása még nem történt meg. Az Ügyfél, a Képviselője, illetve Meghatalmazottja az Ügyfél-átvilágításhoz a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat Kiemelt közvetítő köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. (2) Az Ügyfél-átvilágítás az üzleti kapcsolat időtartama alatt általában a Bank ügyfélforgalomra nyitva álló helyiségeiben történik elvégezni a Pmt. szabályai szerintszerinti ügyfél-átvilágítási intézkedéseket, ha a Kölcsön összege a hárommillió-hatszázezer forintot eléri, vagy meghaladja . 1.8.2.18.1.1. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében (1) Belföldi természetes személy esetében: a. személyazonosító igazolvány ÉS lakcímet A Kiemelt közvetítő a fenti kötelezettség végrehajtása érdekében köteles az Ügyfelet azonosítani és személyazonosságát igazoló hatósági igazolvány (ha az érvényes bejelentett lakcímet a személyi igazolvány nem tartalmazza), b. új típusúellenőrzését elvégezni, legkorábban 2001-ben kibocsátott kártyás vezetői engedély ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, c. útlevél ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, (2) Külföldi természetes személy esetében: a. EU állampolgár minden elismert azonosító okmánya, vagy b. fényképes azonosító okmány (útlevél, személyi azonosító igazolvány – ha az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvényes tartózkodási engedély) ÉS c. a magyarországi tartózkodási hely (ha van, dokumentum alapján) 1.8.2.2. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén‌ (1) Belföldi nem természetes személy esetében az azt igazoló 30 napnál nem régebbi okirat, hogy a. a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében aztazzal, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetőleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vay a nyilvántartásba vételéről szóló igazolás kiállítása megtörténtazonosítás során alábbi adatokat köteles rögzíteni: 1. természetes személy: 1. családi és utónevét, b. más belföldi 2. születési családi és utónevét, 3. állampolgárságát, 4. születési helyét, idejét, 5. anyja születési nevét, 6. lakcímét, ennek hiányában tartózkodási helyét, 7. az azonosító okmányának típusát és számát. 2. jogi személy eseténvagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet 1. nevét, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetőleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmét benyújtottarövidített nevét, c. cégbejegyzési2. székhelyének, hatósági külföldi székhelyű vállalkozás esetén – amennyiben ilyennel rendelkezik - magyarországi fióktelepének címét, 3. főtevékenységét, 4. képviseletére jogosultak nevét és beosztását, 5. kézbesítési megbízottjának az azonosításra alkalmas adatait, 6. cégbírósági nyilvántartásban szereplő jogi személy esetén cégjegyzékszámát, egyéb jogi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határozat számát vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően nyilvántartási számát, 7. adószámát. 8.1.2. A Kiemelt közvetítő köteles a természetes személy ügyfelet és a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más rendlekező szervezet társasági szerződését (alapító okiratátügyfél képviselőjét írásban nyailatkoztatni, alapszabályátha tényleges tulajdonos nevében, vagy érdekében jár el ( a továbbiakban: Tényleges tulajdonosi nyilatkozat). (2) Külföldi nem természetes személy esetében8.1.2.1. A Kiemelt közvetítő a Tényleges tulajdonosi nyilatkozatban a tényleges tulajdonosra vonatkozó alábbi adatok megadását köteles kérni: a. A saját joga szerinti, a kiállítástól számított 30 napnál nem régebbi bejegyző okirat vagy annak igazolása, hogy nyilvántartásba vétele megtörtént, továbbá b. Az alapító okirata (társasági szerződése)a) családi és utónevét, c. az Ügyfél képviseletére jogosult természetes személy képviseleti jogának igazolására alkalmas dokumentum (ha a nyilvántartásba vételt igazoló okirat az Ügyfél képviseletére jogosultat nem tartalmazza). amely hitelesített fordítással együtt fogadható el. Kétség esetén a Bank az azonosítás elvégzéséhez egyéb okmányokat is bekérhet.b) születési családi és utónevét, c) állampolgárságát, d) születési helyét, idejét, e) lakcímét, ennek hiányában tartózkodási helyét,

Ügyfél átvilágítás. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. LIII. törvény (1Pmt.) A Bank értelmében a Finanszírozó köteles az Ügyfél átvilágítását az üzleti kapcsolat létesítésekor írásban rögzíti vagy az Ügyfél, a Képviselőügyleti megbízás végrehajtása előtt, illetve a Meghatalmazottjogszabályban meghatározott egyéb esetekben elvégezni. Az Ügyfél átvilágítás keretében Finanszírozó az Ügyfelet, továbbá - a kedvezmény megnyílásakor - a kedvezményezettannak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultnak jogosultat továbbá a képviselőnek képviselőjét – illetve a pénzmosás megelőzéséről Pmt-ben meghatározott esetekben az Ügyfél tényleges tulajdonosát - köteles azonosítani és megakadályozásáról szóló jogszabályok szerinti azonosító adatait (személyazonosságának igazoló ellenőrzését elvégezni a továbbiakban: Ügyfél- átvilágítás)Pmt-ben meghatározott okiratok alapján, illetve köteles a Pmt-ben meghatározott adatokat rögzíteni és a bemutatott okiratokról másolatot készíteni. A Bank az Ügyfél-átvilágítást minden olyan esetben is elvégzi, amikor azt jogszabály előírjaFinanszírozó a részére bemutatott azonosságot igazoló okiratok, illetve ha a szerződést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan Meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan Képviselője kívánja aláírni, akiknek azonosítása még nem történt meg. Az Ügyfél, a Képviselője, illetve Meghatalmazottja az Ügyfél-átvilágításhoz a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani.külön okiratba foglalt meghatalmazás esetén annak (2) Az Ügyfél-átvilágítás az üzleti kapcsolat időtartama alatt általában a Bank ügyfélforgalomra nyitva álló helyiségeiben történik a Pmt. szabályai szerint. 1.8.2.1. Az azonosító okiratok (okmányoka) természetes személy Ügyfél esetében (1) Belföldi természetes személy esetében: a. személyazonosító igazolvány ÉS esetén magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolvány (ha az érvényes bejelentett lakcímet a személyi igazolvány nem tartalmazza), b. új típusúigazolványa, legkorábban 2001-ben kibocsátott kártyás vezetői engedély ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, c. útlevél ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, (2) Külföldi míg külföldi természetes személy esetében: a. EU állampolgár minden elismert azonosító úti okmánya, vagy b. fényképes azonosító okmány (útlevélvagy személyazonosító igazolványa, személyi azonosító igazolvány – ha feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvényes tartózkodási engedélytartózkodásra jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya; b) ÉS c. jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a magyarországi tartózkodási hely (ha vannevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a III.3. a) alpontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenően, dokumentum alapján) 1.8.2.2. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén‌ (1) Belföldi nem természetes személy esetében az azt igazoló – 30 napnál nem régebbi okirat- okiratot, hogy a. hogy − a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; , − egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetőleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vay vagy a nyilvántartásba vételéről vételről szóló igazolás kiállítása megtörtént, b. , − más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetőleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmét benyújtotta, c. cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a . − külföldi jogi személy, személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát). (2) Külföldi nem természetes személy esetében: a. A esetén a saját országának joga szerinti, a kiállítástól számított 30 napnál nem régebbi bejegyző okirat szerinti bejegyzése vagy annak igazolása, hogy nyilvántartásba vétele megtörtént; Ügyfél tudomásul veszi, továbbá b. Az alapító okirata (társasági szerződése), c. az Ügyfél képviseletére jogosult természetes személy képviseleti jogának igazolására alkalmas dokumentum (ha hogy a nyilvántartásba vételt igazoló okirat az Ügyfél képviseletére jogosultat nem tartalmazza). amely hitelesített fordítással együtt fogadható el. Kétség jelen pontban foglalt kötelezettségek megszegése esetén Finanszírozó a Bank az azonosítás elvégzéséhez egyéb okmányokat is bekérhetFinanszírozási szerződés megkötését köteles megtagadni.

Ügyfél átvilágítás. (1) A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor írásban rögzíti az Ügyfél, a Képviselő, illetve a Meghatalmazott, továbbá - a kedvezmény megnyílásakor - a kedvezményezett, a rendelkezésre jogosultnak továbbá a képviselőnek a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok szerinti azonosító adatait (a továbbiakban: Ügyfél- átvilágítás). A Bank az Ügyfél-átvilágítást minden olyan esetben is elvégzi, amikor azt jogszabály előírja, illetve ha a szerződést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan Meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan Képviselője kívánja aláírni, akiknek azonosítása még nem történt meg. Az Ügyfél, a Képviselője, illetve Meghatalmazottja az Ügyfél-átvilágításhoz a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. (2) Az Ügyfél-átvilágítás az üzleti kapcsolat időtartama alatt általában a Bank ügyfélforgalomra nyitva álló helyiségeiben történik a Pmt. szabályai szerint. 1.8.2.1. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetébenesetében‌ (1) Belföldi természetes személy esetében: a. személyazonosító igazolvány ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány (ha az érvényes bejelentett lakcímet a személyi igazolvány nem tartalmazza), b. új típusú, legkorábban 2001-ben kibocsátott kártyás vezetői engedély ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, c. útlevél ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, (2) Külföldi természetes személy esetében: a. EU állampolgár minden elismert fényképes azonosító okmánya, vagy b. fényképes azonosító okmány (útlevél, személyi azonosító igazolvány – ha az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvényes tartózkodási engedély) ÉS c. a magyarországi tartózkodási hely (ha van, dokumentum alapján) 1.8.2.2. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén‌ (1) Belföldi nem természetes személy esetében az azt igazoló 30 napnál nem régebbi okirat, hogy a. a belföldi gazdálkodó szervezetet cégjegyzékbe bejegyzendő jogi személyt a cégbíróság bejegyezte, vagy a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetőleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vay vagy a nyilvántartásba vételéről szóló igazolás kiállítása megtörtént, b. más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetőleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmét benyújtotta, c. cégbejegyzési, egyéb nem természetes személynek minősülő személy a hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet társasági szerződését (alapító okiratát, alapszabályát)vétele megtörtént. d. az Ügyfél képviseletére jogosult személy képviseleti jogának igazolására alkalmas dokumentum. (2) Külföldi nem természetes személy esetében: a. A saját joga szerinti, a kiállítástól számított 30 napnál nem régebbi bejegyző okirat vagy annak igazolásaigazoláséval, hogy nyilvántartásba vétele megtörtént, továbbátovábbá és b. Az alapító okirata (társasági szerződése)) és, c. az Ügyfél képviseletére jogosult természetes személy képviseleti jogának igazolására alkalmas dokumentum (ha a nyilvántartásba vételt igazoló okirat az Ügyfél képviseletére jogosultat nem tartalmazza). amely hitelesített fordítással együtt fogadható el. Kétség esetén a Bank az azonosítás elvégzéséhez egyéb okmányokat is bekérhet.

Ügyfél átvilágítás. (1) A Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor írásban rögzíti az Ügyfél, a Képviselő, illetve a Meghatalmazott, továbbá - a kedvezmény megnyílásakor - a kedvezményezett, a rendelkezésre jogosultnak továbbá a képviselőnek a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok szerinti azonosító adatait (a továbbiakban: Ügyfél- átvilágítás). A Bank az Ügyfél-átvilágítást minden olyan esetben is elvégzi, amikor azt jogszabály előírja, illetve ha a szerződést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan Meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan Képviselője kívánja aláírni, akiknek azonosítása még nem történt meg. Az Ügyfél, a Képviselője, illetve Meghatalmazottja az Ügyfél-átvilágításhoz a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. (2) Az Ügyfél-átvilágítás az üzleti kapcsolat időtartama alatt általában a Bank E melléklet szerinti ügyfélforgalomra nyitva álló helyiségeiben történik a Pmt. szabályai szerint. A Bank jogosult egyéb azonosító okmányok és okiratok bemutatását kérni az Ügyféltől, ha az azonosításhoz ez szükséges. 1.8.2.1. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében (1) Belföldi természetes személy esetében: a. a) személyazonosító igazolvány ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány (ha az érvényes bejelentett lakcímet a személyi igazolvány nem tartalmazza), b. b) új típusú, legkorábban 2001-ben kibocsátott kártyás vezetői engedély ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, c. c) útlevél ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, (2) Külföldi természetes személy esetében: a. EU EGT állampolgár minden elismert fényképes azonosító okmánya, amely magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy b. fényképes azonosító okmány (útlevél, személyi azonosító igazolvány – ha az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvényes tartózkodási engedély) ÉS c. a magyarországi tartózkodási hely (ha van, dokumentum alapján) d. az Ügyél megbízását csak akkortól lehet teljesíteni, ha az azonosító képzéséhez szükséges információk rendelkezésre állnak (2017/590 EU rendelet II. melléklete) 1.8.2.2. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén‌esetén (1) Belföldi nem természetes személy esetében az azt igazoló 30 napnál nem régebbi okirat, hogy a. a belföldi gazdálkodó szervezetet cégjegyzékbe bejegyzendő jogi személyt a cégbíróság bejegyezte, vagy a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetőleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vay vagy a nyilvántartásba vételéről szóló igazolás kiállítása megtörtént, b. más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetőleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmét benyújtotta, c. cégbejegyzési, egyéb nem természetes személynek minősülő személy a hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághozvétele megtörtént, hatósághoz vagy bírósághoz történő benyújtását megelőzően továbbá d. az Ügyfél képviseletére jogosult személy képviseleti jogának igazolására alkalmas dokumentum és e. a jogi személyszemély azonosító, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet társasági szerződését Legal Entity Identifier kód (alapító okiratát, alapszabályáttovábbiakban LEI kód). (2) Külföldi nem természetes személy esetében: a. a) A saját joga szerinti, a kiállítástól számított 30 napnál nem régebbi bejegyző okirat vagy annak igazolásaigazoláséval, hogy nyilvántartásba vétele megtörtént, továbbá b. b) Az alapító okirata (társasági szerződése), c. c) az Ügyfél képviseletére jogosult természetes személy képviseleti jogának igazolására alkalmas dokumentum (ha a nyilvántartásba vételt igazoló okirat az Ügyfél képviseletére jogosultat nem tartalmazza). amely hitelesített fordítással együtt fogadható el. Kétség esetén a Bank az azonosítás elvégzéséhez egyéb okmányokat is bekérhet, és d) a LEI kód 1.8.2.3. Az azonosító adatok köre, a tényleges tulajdonos bejelentése, a kiemelt közszereplő, a más szolgáltató által elvégzett ügyfél-átvilágítás (1) Az 1.8.2.1. és az 1.8.2.2. pontokban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követően - a Bank a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályok mindenkor hatályos előírásainak megfelelő adatkört veszi nyilvántartásba (továbbiakban: Azonosító adatok). (2) Az Ügyfél-átvilágítás során az Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni a Bank részére arra a személyre vonatkozóan, akinek az érdekében ügyleti megbízást ad, illetve aki az ügyleti megbízás során létrejött vagyoni előny felett utasítási, kapcsolt vállalkozási, megbízási, meghatalmazási, vagyonkezelési vagy egyéb jogviszony alapján rendelkezhet. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehető azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytől. Meghatalmazás esetén a meghatalmazottaktól is be kell szerezni a jogszabály által előírt meghatalmazott állampolgárságához tartozó megfelelő azonosítót. (3) Ha az Ügyféllel kötött szerződés fennállása alatt a Banknak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank minden további szerződés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Bank írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli. (4) A Bank az Ügyféltől, Képviselőtől, Meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Ügyfél-átvilágítása már megtörtént. (5) Az Ügyfél köteles az általa a Bank rendelkezésére bocsátott Azonosító adatokban bekövetkezett bármely változásról a Bankot a tudomásszerzéstől számított 5 munkanapon belül értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerződésszegésnek minősül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli. (6) A Banknak jogában áll az Ügyfél-átvilágítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Bank köteles megtagadni a szerződés megkötését, illetve a pénzügyi művelet végrehajtását, ha az Ügyfél, illetve a Képviselő vagy Meghatalmazott a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy az okiratokat szerződéskötéskor nem bocsátja a Bank rendelkezésére, illetve az Ügyfél-átvilágítást más módon megakadályozza, vagy nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy a Bank felhívására ismételt tulajdonosi nyilatkozatot. (7) Azon külföldi nem természetes személy Ügyfélnek, amely Magyarországon nem került sem cégbíróság, sem pedig más hatóság által nyilvántartásba vételre, a szerződés megkötésétől számítva háromévente a szerződés megkötésekor elvégzendő Ügyfél- átvilágításra irányadó szabályok szerint igazolnia kell, hogy továbbra is szerepel a nyilvántartásba vevő hatóság nyilvántartásában. (8) Az Ügyfél-átvilágítás során a természetes személy Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni a Bank részére arra vonatkozóan, hogy a saját országának joga szerint kiemelt közszereplőnek minősül-e vagy sem. Amennyiben az Ügyfél kiemelt közszereplőnek minősül, az írásbeli nyilatkozatának tartalmaznia kell, hogy a kiemelt közszereplők melyik jogszabályi kategóriájába tartozik. (9) A Bank megtagadja az üzleti kapcsolat létesítését, ügyleti megbízás végrehajtását, amennyiben a természetes személy Ügyfél nem nyilatkozik írásban arról, hogy kiemelt közszereplőnek minősül vagy sem. (10) A Bank jogosult esetenként meghatározni, hogy a jogszabályban meghatározottak szerint az Ügyfél-átvilágítási intézkedések eredményeinek átadására jogosult bank(ok), egyéb szolgáltató(k) melyikétől fogadja el az ügyfél-átvilágítási intézkedések során rögzített adatokat, okmányok, illetve okiratok másolatát. A Bank jogosult továbbá esetenként meghatározni, hogy más bank, illetve egyéb szolgáltató rendelkezésére bocsátja-e az Ügyfél vagy a tényleges tulajdonos Ügyfél-átvilágítása során rögzített adatokat, továbbá a személyazonosságra vonatkozó egyéb dokumentáció másolatát. (11) A Bank kizárólag az érintett Ügyfél írásbeli hozzájárulása esetén bocsáthatja az Ügyfél-átvilágítás eredményét írásban igénylő más bank, illetve egyéb szolgáltató rendelkezésére az Ügyfél vagy a tényleges tulajdonos Ügyfél-átvilágítása során rögzített adatokat, továbbá a rendelkezésre álló egyéb dokumentumok másolatát.