Brukerhåndbok Autogiro
Innhold
1 HVA ER AUTOGIRO 3
1.1 Tjenesten kort beskrevet 3
1.2 Definisjoner av viktige uttrykk 3
1.3 RUTINEN BESKREVET I DETALJ 6
1.4 Transaksjoner på forfallsregister 7
1.5 Avtale om bruk av autogiro 7
1.5.1 Betalingsmottaker/betalingsmottakers bank 7
1.5.2 Betalingsmottaker/betaler 8
1.5.3 Betalingsmottakers bank/betalers bank 8
1.5.4 Sletting av avtale/bytte av bankkonto for betalingsmottaker 8
1.6 Autogiro melding om belastning 8
1.6.1 Betalingsmottaker varsler betaler 8
1.6.2 Melding om belastning fra Nets 9
1.6.3 Blankettens utforming 9
1.6.4 Forsendelse fra Nets 9
1.7 Tekst på kontoutskrift til betaler 10
1.8 Forklaring av fullmakter 10
1.8.1 Fullmakt 11
1.8.2 Fullmaktens ramme 11
1.8.3 Fullmaktsrutinen 12
1.8.4 Melding om ny fullmakt 13
1.9 Korreksjoner/ slettinger 14
1.10 Når transaksjonen avregnes 15
1.10.1 Tilbakeføring av enkelttransaksjoner 16
1.10.2 Utvidet mulighet for tilbakeføring 16
2 KONTERINGSDATA FRA NETS 17
3 FREMGANGSMÅTE VED OPPSTART 18
3.1 Test 18
4 DETTE BØR KUNDE VITE FØR OPPSTART 19
4.1 EKSEMPEL PÅ KVITTERINGSLISTER 19
4.2 Anbefalt behandling av kvitteringslister hos kunde 30
4.3 BESKRIVELSE AV MULIGE FEILMELDINGER 30
4.3.1 FM-saldo overskredet 30
4.3.2 Fullmakt ikke funnet 31
4.3.3 Avvist i betalers bank 31
4.3.4 Konto sperret 31
4.3.5 Konto finnes ikke 31
4.3.6 Sendt til repetering 31
4.3.7 Avvist etter repetering 31
5 RUTINEN I DRIFT 32
5.1 Kommunikasjonsløsning/ tilgjengelighet hos betalingsmottaker 32
5.2 INNLEVERINGSFRISTER 32
5.3 Mottakskontroll 32
5.3.1 Kontroll av mottatte forsendelser i Nets 33
5.4 Filer fra Nets 34
5.5 Avstemmingskontroller 34
5.6 Fakturering 35
5.7 Dekningskontroll 35
5.8 REPETISJON FOR AVVISTE AUTOGIROTRANSAKSJONER 35
6 ENDRINGSLOGG FOR DENNE HÅNDBOKEN 36
1 Hva er autogiro
Autogiro er en tjeneste som kan benyttes mellom bedrifter for automatisk belastning og godskrift av konto. Tjenesten er tilpasset alle betalingsmottakere med fast kundemasse, hvor betalingsmottaker belaster betaler på forfallsdato.
Betalingsmottaker slipper manuelt arbeid med utsendelse av papirfakturaer. Beløpene belastes direkte fra betalers konto på forfallsdato. For å unngå flest mulig purringer kan bedriften velge at transaksjonen skal repetere fra 1-3 dager ved manglende dekning.
1.1 Tjenesten kort beskrevet
Autogiro er en innkrevingsrutine hvor betalingsmottaker sender inn en fil til Nets med transaksjoner for automatisk belastning av betaler.
Filen inneholder opplysninger om betalingsmottakers betalingskrav.
Betalingsmottaker skal selv gi betalerne varsel/melding om belastningen. Nets kan dersom betalingsmottaker ønsker det sende melding til betaler. Det må opprettes en avtale mellom betalingsmottaker og banken. Rutinen forutsetter at betalingsmottaker har innhentet fullmakt fra betaler til å belaste betalers bankkonto.
Avtalen er mellom betalingsmottaker og banken, avtalen opprettes av banken. Fullmakten er en avtale mellom betaler og betalingsmottaker. Fullmaktsopplysninger må registreres i Nets.
1.2 Definisjoner av viktige uttrykk
Avtale-ID | - | En unik identifikasjon av betalingsmottakers avtale i Nets. Det kan opprettes flere avtale-id på samme oppdragskonto. |
Nets-dato | - | Behandlingsdato i Nets. |
Nets behandlingsdato | - | Den dato Nets foretar avregning av transaksjonene. |
Belastningsdato/forfallsdato | - | Den dato betaler skal belastes. Dersom belastningsdato/ forfallsdato faller på en lørdag/søndag/bevegelig helligdag, foretas belastning påfølgende bank dag. |
Betalers referansenummer/ Deb.refnr | - | Betalingsmottakers referanse/identifikasjon av betaler knyttet til fullmakten. |
Nets online | - | En portal som benyttes av bank |
Kundeenhet-ID/Fil-/dataavsender | - | Avsender av data for en eller flere avtaler. Dataavsender kan være avtalekunden selv, eller via en annen datasentral. |
Distributørid | - | Id som oppgis i filnavnet fra en dataavsender. Eks filer som sendes via bankens bedriftsnettbank. |
Kundeenhet-ID/listemottaker | - | Mottaker av listemateriell fra Nets. Listemottaker kan være avtalekunden selv, eller f. eks. et regnskapskontor. |
Deloppdrag | - | Transaksjoner i et oppdrag som har samme forfallsdato. |
Egenreferanse | - | Betalingsmottakers referanse/identifikasjon av transaksjon/betaler. Hvis feltet er utfylt, vil egenreferansen fremkomme på data fra Nets. |
Kundeportal | Portal for innsending og nedlasting av data. | |
Format | - | Oppbygging av recordene. |
Forsendelse | - | En datafil som sendes til/fra Nets. En forsendelse åpner med en startrecord for forsendelse og avsluttes med en sluttrecord for forsendelse. |
Forsendelsesnummer | - | Unik nummerering av forsendelser fra/til data- avsender/mottaker. |
Fremmedreferanse | - | Betalers referanse/identifikasjon av transaksjon/betalingsmottaker. Hvis feltet er utfylt, vil fremmedreferansen fremkomme på kontoutskriften til betaler. |
Fullmaktens løpenummer | - | Fortløpende nummerering av fullmakter pr oppdrag. Oppgis av dataavsender. |
Fullmaktstype | - | Kode som angir hvordan Nets behandler fullmaktene. |
Kunde-ID | - | Organisasjonsnummer, eller personnummer (personkunder). Alternativt et unikt løpenummer i Nets. |
Layout | - | Organisering av feltene i recorden. |
Oppdrag | - | Transaksjoner tilhørende en og samme avtale-ID. |
Oppdragskonto | - | Den konto som skal godskrives |
Oppdragsnr | - | Fortløpende unik nummerering av oppdrag pr. avtale-ID. Oppgis av den som danner oppdraget kan være avtale kunden eller dataavsender. |
Transaksjon | - | En enkelt postering på en bankkonto. |
Transaksjonsnummer | - | Fortløpende nummerering av transaksjonene i oppdraget. Oppgis av kunden eller dataavsender. |
Transaksjonstype | - | Kode som angir hvordan Nets behandler transaksjonene. |
Forfallsregister | - | Et register i Nets der transaksjonene blir liggende frem til forfallsdato. |
1.3 Rutinen beskrevet i detalj
Hovedtrekkene i systemet:
1. Xxxxxxx skal informeres om belastningen. Betalingsmottaker og betaler kan avtale at periodisk melding, underliggende kontrakt eller lignende, skal være varsel til betaler.
2. Betalingsmottaker/dataavsender sender inn en fil med betalingskrav til Nets. Filen kan inneholde betalingskrav med forfall inntil 12 måneder frem i tid.
3. Nets kontrollerer den mottatte filen og tilgjengelig gjør kvittering for innleste forsendelser til dataavsender i fil postkassen for de kundene som benytter kundeportal eller som et alternativ sendes på e-post ihht avtale.
Kvittering for avviste oppdrag og transaksjoner fra kundeforsendelse sendes til registrert listemottaker på avtaleskjemaet
4. Transaksjonene avregnes i Nets på angitt forfallsdato. Betaler blir belastet på forfallsdato og betalingsmottaker blir godskrevet samme dag. Avviste transaksjoner skrives ut på feilliste til betalingsmottaker som sendes på epost/ postalt eller på fil dersom betalingsmottaker har valgt en slik løsning.
5. Nets sender melding til betaler dersom dette er oppgitt i transaksjons recorden i filen.
6. Betalingsmottaker kan velge å få oversendt fil fra Nets med følgende informasjon:
• Godkjente/avregnede transaksjoner
• Avviste transaksjoner
• Fullmakter
7. Konteringsdata bank sendes bankene/bankdatasentralene for oppdatering av de enkelte konti. Totalsummer for avregnede deloppdrag fremkommer på mottakers konto. Beløpet kan fremkomme på betalers konto med:
• Referanse til betalingsmottakers avtale-ID i Nets
• Fast tekst som angitt i autogiro-avtalen
• Fremmedreferanse i den enkelte transaksjon.
1.4 Transaksjoner på forfallsregister
Betalingsmottaker har mulighet til å levere transaksjoner med forfall inntil 12 måneder frem i tid. Transaksjonene blir kontrollert mot fullmaksregisteret både ved mottak og avregning.
Betalingsmottaker kan endre eller slette enkelttransaksjoner/oppdrag på forfallsregisteret frem til belastningsdato.
1.5 Avtale om bruk av autogiro
1.5.1 Betalingsmottaker/betalingsmottakers bank
Bruk av tjenesten Autogiro betinger at det inngås en avtale mellom betalingsmottaker og banken.
Avtaleforholdet er mellom banken og betalingsmottaker. Banken sørger for at betalingsmottaker får kopi av inngått avtale. For å benytte Autogiro må Nets motta opplysninger om betalingsmottakers oppdragskonto, navn og annen relevant informasjon som gjør at betalingsmottaker kan starte med tjenesten.
Banken kan selv registrere opplysningene i Nets online under produksjonsinformasjon i bankkunderegisteret eller menyen avtaler.
Når banken selv oppretter avtalen i Nets online skal ikke registreringsskjemaet sendes inn til Nets.
Som et alternativ kan Nets registrere avtalen. Banken sender da inn registreringsskjemaet til Nets i pdf format via Nets online under menyen kontakt kundeservice.
Når avtalen er opprettet vil det bli sendt informasjon til oppgitte e-poster med informasjon om at tjenesten er klar til bruk.
Hvis det må utføres test av tjenesten må dette foretas før avtalen blir opprettet.
Dersom dataavsender, datamottaker eller listemottaker ikke er registrert i Nets fra før og det er en annen enn avtalekunden(eks. regnskapsbyrå) må det opprettes en kommunikasjonsavtale med denne informasjonen.
Hvis kommunikasjon skal settes opp før avtaleskjemaet sendes inn til Nets må det sendes inn en kommunikasjonsavtale.
Kommunikasjonsavtalen finnes i Nets online for bankansatte eller kan lastes ned fra xxx.xxxx.xx, avtalen sendes til Nets som vil tilrettelegge for oppsett av kommunikasjon.
Avtaler som sendes inn til Nets for registrering må signeres av banken.
Spørsmål kan rettes til Nets v/ Kundeservice på telefon 000 00000 eller send inn kontaktskjema til Kontakt Kundeservice via Nets Online.
For bedrift: Kontakt Nets v/ Kundeservice på telefon 000 00000 eller send e-post til xxxxxxxx-xx@xxxx.xx
1.5.2 Betalingsmottaker/betaler
Betaler må ha gitt betalingsmottaker fullmakt til å belaste på sin konto innen den ramme fullmakten setter. (Se punkt 1.8.2). Fullmaktsdataene må registreres i Nets.
1.5.3 Betalingsmottakers bank/betalers bank
Forholdet mellom bankene er regulert i eget regelverk.
1.5.4 Sletting av avtale/bytte av bankkonto for betalingsmottaker
Enhver oppsigelse/endring av inngått avtale gjøres gjennom betalingsmottakers bankforbindelse. Banken vil sørge for at endringen blir utført.
Banken kan slette avtalen via Nets online under produksjonsinformasjon i bankkunderegister.
Ved sletting av autogiro avtalen vil også alle underliggende autogiro fullmakter og transaksjoner på forfallsregister bli slettet.
Sletting av avtalen kan evnt. sendes til Nets via Nets online «Kontakt Kundeservice». Nets vil da utføre sletting av avtalen.
Ved bytte av bankkonto må det opprettes ny avtale. Gammel avtale-ID kan beholdes slik at fullmakter som er registrert, og transaksjoner på forfallsregister ikke blir berørt, men flyttet over til ny konto.
Ved bytte av bankkonto må gammelt kontonummer opplyses på den nye avtalen hvis denne sendes til Nets for registrering.
Ny bank har mulighet til å utføre kontobytte gjennom Nets online under produksjonsinformasjon, avtaler, oppslag av avtaler på konto.
I forbindelse med bankbytte vil det ofte medføre at kunden endrer Filavsender/Dataavsender dette må oppgis på avtaleskjemaet under distributørid eller kundeenhetid for dataavsender. Distributørid skal benyttes for de kunder som sender filer via nettbanken. Hvis banken selv utfører kontobytte i Nets online må dette endres i forbindelse med kontobytte.
Feil oppgitt/registrert distributørid på avtalen vil medføre at oppdraget avvises ved innlesning.
1.6 Autogiro melding om belastning
1.6.1 Betalingsmottaker varsler betaler
Betalingsmottaker er ansvarlig for at betaler varsles før belastning finner sted. Betalingsmottaker og betaler kan avtale at periodisk melding, underliggende kontrakt e.l., skal være varsel til betaler, hvor dato og beløp fremkommer. Dette kan gjøres i forbindelse med utsending av fakturaer, regninger e.l., eventuelt ved inngåelse av kontrakt for faste betalinger. Belastningene vil i tillegg fremkomme på kontoutskriften fra betalers bank med referanse til betalingsmottakers avtale-ID i Nets eller eventuelt med fast/variabel tekst.
1.6.2 Melding om belastning fra Nets
Dersom Nets skal sende en melding om belastning til betaler etter avregning, må dette oppgis i transaksjonsrecorden på filen som sendes. Bank sender Nets informasjon om kontoeier og hvor meldinger skal sendes.
1.6.3 Blankettens utforming
Forsiden på blanketten inneholder betalers navn og adresse, beløpet som skal eller er belastet, fra og til bankkonto og blankettnummer.
Dersom en transaksjon inneholder spesifikasjonsrecord, vil disse fremkomme på blankettens bakside. Teksten "Spesifikasjoner se baksiden" vil fremkomme på blankettens venstre forside.
Blankettens bakside, nederste linje, vil alltid inneholde dato, beløp og blankettnummer identisk med forsiden.
I tillegg vil blankettens høyre side inneholde oppgjørs dato, til og fra bankkontonummer og beløp.
I spesifikasjonsdelen kan det angis maksimalt 42 linjer fordelt på 2 kolonner à 40 posisjoner med 21 linjer i hver kolonne.
1.6.4 Forsendelse fra Nets
Banken kan velge alternative kanaler for forsendelse; postalt, epost eller via nettpost. Det vil være betalers bank som avtaler hvilken kanal meldingen skal distribueres til betaler.
En postforsendelse kan inneholde meldinger fra de ulike tjenestene i Nets. Hver konvolutt har et adressekort hvor innholdet er spesifisert. Se eksempel på neste side.
1.6.4.1 Eksempel på melding om belastning
Melding om belastning Meldingsmottaker Navn: XXXXXX XXXXXX Adr 1: POSTBOKS 54 Adr 2: Post nr & sted: 0902 OSLO | |||||
Fra konto / debet ID nr | Kroner,øre | Blankettnummer | Xxx.xx | ||
99990603450 | 1578,55 | 9999739324 | *87499999 | ||
00000000000 | |||||
Beløpet gjelder Faktura 099975002 | |||||
1.7 Tekst på kontoutskrift til betaler
Det er mulig å overføre en tekst til betalers kontoutskrift, som identifiserer transaksjon/betalingsmottaker.
Fast tekst: Betalingsmottaker kan oppgi en fast tekst (maks 30 posisjoner) i autogiro-avtalen som blir overført til betalers kontoutskrift. Dersom feltet ikke er utfylt vil avtalens navn bli benyttet.
Variabel tekst: Betalingsmottaker oppgir en variabel tekst til betalers kontoutskrift ved å benytte feltet for fremmedreferanse i transaksjonsrecorden (maks 25 posisjoner). Fremmedreferansen vil overstyre fast tekst.
1.8 Forklaring av fullmakter
En forutsetning for autogiro er at det foreligger en fullmakt fra betaler til betalingsmottaker. Fullmakten gir betalingsmottaker rett til å belaste en angitt konto for sitt tilgodehavende.
Betalingsmottaker kan velge mellom to typer fullmakter:
1. Standardfullmakt skal angi et maksimumsbeløp som betalingsmottaker kan belaste betaler i en bestemt periode.
2. Forenklet fullmakt der beløpsgrense og periode ikke er angitt. For å kunne benytte denne fullmaktstypen må betalingsmottaker sende varsel/faktura grunnlag om belastning 3 bankdager før belastning finner sted.
Ønsker betalingsmottaker å utforme sine egne fullmakter skal disse inneholde samme opplysninger som en standard fullmakt. Fullmakten finnes tilgjengelig på xxx.xxxx.xx. Ved spørsmål ta kontakt med Kundeservice tlf 000 00000 eller på e-post xxxxxxxx-xx@xxxx.xx
I tillegg skal fullmaktene inneholde opplysninger om betalers og betalingsmottakers navn, adresse og kontonummer. Betaler skal underskrive fullmakten.
Blanketten har videre felt for følgende informasjon:
Betalingsmottakers:
1. Navn og adresse
2. Avtale-ID i Nets (denne må påføres fullmakten før utsendelse til betaler)
3. Kontonummer
4. Avkrysning for ny/endring/sletting
Betalers:
1. Navn og adresse
2. Kontonummer
3. Betalers referansenummer - Referansenummer i betalingsmottagers system (inntil 11 siffer). Referansenummeret kan f.eks. være et kundenummer, e.l., som betalingsmottaker kan benytte i forbindelse med belastningene i stedet for kontonummer. Hvis referansenummer oppgis på fullmakten, må dette alltid oppgis på filen inn til Nets.
Fordelen ved å benytte betalers referansenummer kan være:
• Det kan registreres flere fullmakter med samme kontonummer under samme avtale-ID.
• Oppdatering i eget kundesystem kan være enklere hvis man benytter betalers referanse/kundenummer som referanse på betaler.
4. Underskrift av betaler
5. Periodisering, daglig, ukentlig, månedlig, kvartalsvis, halvårlig eller årlig
6. Beløpsgrense
7. Dato fullmakten gjelder fra(kan benyttes dersom fullmakten skal gjelder fra en dato frem i tid)
1.8.1 Fullmakt
Fullmakten finner du på vår nettside xxx.xxxx.xx under tjenesten.
1.8.2 Fullmaktens ramme
Fullmaktens ramme reguleres ved:
• Et maksimumsbeløp som kan belastes i en periode, angitt i hele hundre kroner.
• Det kan foretas flere belastninger i perioden så lenge beløpsgrensen ikke overskrides.
Definisjon av periodene som følger kalenderåret:
1. | Daglig | = virkedag | ||
2 | Ukentlig | Mandag til og med fredag | ||
3 | Månedlig | Fra 1. til og med siste virkedag i måneden |
4 | Kvartalsvis | Første: 01.01 - 31.3 Andre: 01.04 - 30.06 Tredje: 01.07 - 30.09 Fjerde: 01.10 – 31.12 | ||
5 | Halvårlig | Første: 01.01 – 30.06 Andre: 01.07 – 31.12 | ||
6 | Årlig | 01.01. – 31.12 |
Periodene følger kalenderåret
1.8.3 Fullmaktsrutinen
Forklaring på neste side:
1. Betalingsmottaker sørger for at betaler mottar fullmaktsblanketten i utfylt stand.
2. Xxxxxxx påfører sitt kontonummer, underskriver og sender fullmakten i retur til betalingsmottaker. Det må alltid fremkomme hvor fullmakten skal sendes. Betaler beholder eventuell kopi.
3. Betalingsmottaker registrerer og oversender nødvendige fullmaktsdata som avtalt enten på fil til Nets eller ved å sende fullmaktsblanketten.
4. Fullmaktsdata registreres i Nets.
5. Videre sendes kvitteringsliste om fullmaktsforhold (L01121) til betalingsmottaker. Kvitteringslisten inneholder opplysninger om registrerte, endrede og slettede fullmakter. Opplysningene kan også oversendes på fil dersom dette er avtalt.
Dersom fullmaktsopplysningene er innsendt på en fil til Nets, spesifiseres forkastede fullmakter på liste L00202.
Fullmakten vil være sperret for belastning i 2 virkedager etter registreringsdato i Nets. Informasjon om nye, endrede og slettede fullmakter distribueres også til betalers bank via ajourholdsrutinen.
Dersom en fullmakt endrer beløpsgrense eller periodisering, vil den nye beløpsgrensen og periodiseringen gjelde med en gang.
Hvis man skal endre fra standard til forenklet fullmakt må man først sende inn sletting av eksisterende fullmakt og deretter sende inn ny fullmakt med kode for forenklet.
Nets kan levere oversikt over alle betalingsmottakers registrerte fullmakter i Nets.
1.8.4 Melding om ny fullmakt
Når ny fullmakt er registrert på betalers bankkonto, vil Nets sende melding til kontoeier om at det er registrert ny fullmakt.
1.8.4.1 Oppsigelse av fullmakter
Dersom betalingsmottaker ønsker å avslutte et fullmaktsforhold, sendes melding om dette til Nets. Melding om oppsigelse sendes på samme måte som øvrige fullmaktsdata.
Hvis betaler ønsker å si opp fullmaktsforholdet kan betaler henvende seg til betalingsmottaker eller sin bank. Xxxxxxxx bank kan med bakgrunn i egen vurdering, eller ved henvendelse fra betaler si opp eller sperre fullmakten.
Sendes fullmaktsskjema til Nets skal det krysses av for sletting av fullmakt. Banken kan også slette fullmakter i Nets online, men må gi informasjon til betaler.
Alternativt kan betalers bank sende e-post til xxxxxxxxxxxxxxxxxxx-xx@xxxx.xx
Belastninger tilknyttet denne fullmakt vil ikke bli utført etter at oppsigelse er registrert i Nets.
Fullmaktsforholdet er opphørt når betalingsmottaker har mottatt «Varsel om fullmaktsforhold» (liste L01121) hvor fullmakten fremkommer som slettet. Eller informasjon om slettede fullmakter levert på fil.
Fullmakter som er slettet ved en feil kan reåpnes. Betalingsmottakere som sender inn fullmakter på fil har mulighet til å sende inn fullmaktsopplysninger på nytt med kode for ny(se systemspesifikasjonen)Fullmakten vil være gyldig etter 2 virkedager.
1.8.4.2 Endring av fullmakter
Xxxxxxx må kontakte mottaker hvis fullmakten skal endres. Endring er i prinsippet det samme som opprettelse av nytt fullmaktsforhold.
De samme rutinene er derfor gjeldende, og ny fullmakt må innhentes fra betaler. Betalingsmottaker sender inn endring av fullmakter til Nets. Enten ved å sende fullmakten eller sendes inn fullmaktsopplysninger på fil. Fullmakter med ny beløpsgrense og periodisering vil være gyldig med en gang. Fullmakter hvor det er ny belastningskonto vil være gyldig etter 2 virkedager, det vil bli sendt ut oversikt over fullmakter til betaler.
Dersom en eksiterende fullmakt endres fra standard fullmakt til forenklet fullmakt eller motsatt vil fullmakten være gyldig umiddelbart, men må utføres manuelt av Nets. Dersom dette gjelder mange fullmakter må man avklare tidspunkt for når endringene kan utføres.
Ved endring av fullmakten benyttes Fullmakt for autogiro, det skal krysses av for endring. Følgende felt kan endres:
• Beløpsgrense
• Periodekode
• Gyldig til dato
• Gyldig fra dato
Oppsigelse/endring av et fullmaktsforhold kan sendes til Avtaleregistrering på e-post: xxxxxxxxxxxxxxxxxxx-xx@xxxx.xx
Ved endring av betalers konto vil den eksisterende fullmakten bli oppdatert med ny belastningskonto og vil være gyldig etter 2 virkedager. Transaksjoner som ligger til forfall frem i tid med gammel konto vil avvises den dagen fullmakt med ny konto trer i kraft.
For fullmaktsopplysninger som sendes inn på fil kan man endre betalers konto dersom man benytter en identifikasjon som betalers referanse. Benyttes betalers konto som betalers referanse må fullmakt med gamme konto slettes og ny må opprettes. Se systemspesifikasjonen for mer detaljer.
1.9 Korreksjoner/ slettinger
Korreksjoner/slettinger kan utføres på enkelttransaksjoner, dette er transaksjoner som ligger på forfallsregister i Nets og som ikke er avregnet.
Alle beløpstransaksjoner som ikke er avregnet kan endres. Det er utarbeidet en egen blankett for korreksjon av enkelttransaksjoner.
Det er ikke mulig å endre eller slette transaksjoner som har gått til repetering.
Følgende endringer kan utføres på en enkelttransaksjon:
• Reduksjon av beløp
• Sletting av en transaksjon
• Endring av forfallsdato (kun frem i tid)
Korreksjonsskjema må være Nets i hende senest kl 16.00 dagen før forfallsdato.
Skjemaet kan sendes på e-post til kundeservice: xxxxxxxxxxx-xx@xxxx.xx
Et oppdrag som ikke er avregnet kan endres eller slettes. For endring eller sletting av oppdrag må kunden ta kontakt med Nets v/Kundeservice på telefon 000 00000, eller på e-post: xxxxxxxxxxx-xx@xxxx.xx
Korreksjonsskjema er tilgjengelig på våre nettside xxx.xxxx.xx
1.10 Når transaksjonen avregnes
Transaksjonene avregnes i Nets på angitt forfallsdato. Normalt vil betaler bli belastet på forfallsdato, og betalingsmottaker blir godskrevet samme dag.
Dersom det ikke foreligger gyldig fullmakt på forfallsdato vil transaksjonen avvises. Avviste transaksjoner vil dokumenteres på kvitteringsliste for avregnede oppdrag. Betalingsmottaker kan motta avviste transaksjoner på fil, hvis dette er avtalt mellom kunde og bank.
Se også systemspesifikasjon for teknisk beskrivelse.
Hvis angitt forfallsdato ikke er en virkedag, avregnes transaksjonene påfølgende virkedag. Vær oppmerksom på at transaksjonene da kan bli flyttet over i en ny periode i forhold til fullmaktens ramme.
Transaksjoner hvor oppgitt forfallsdato ligger tilbake i tid maks 12 måneder, blir avregnet ved mottak i Nets. Transaksjonene vil ikke bli tilbakedatert.
Alle transaksjoner blir dekningskontrollert på forfallsdato, eller første virkedag etter forfallsdato dersom denne faller på en lørdag/søndag/bevegelig helligdag.
Transaksjoner kan sendes med forfall 12 måneder frem i tid. En fullmakt som i sin tid ble opprettet kan i mellomtiden ha blitt endret. Derfor kontrolleres det alltid på forfallsdato at det foreligger en gyldig fullmakt for transaksjonen.
1.10.1 Tilbakeføring av enkelttransaksjoner
Oppdrag som er avregnet kan ikke tilbakeføres av betaler iht. Finansavtaleloven. Unntaksvis kan banken/Nets ved egne driftsavvik foreta tilbakeføring innen 3 dager. Når loven setter slik stopper for tilbakeføring, har man likevel mulighet til å få tilbake beløpet etter alminnelige regler, dvs. å rette et krav mot vedkommende kontohaver.
Tilbakeføring av enkelttransaksjoner må skje innen utløpet av tredje virkedag etter at belastningen har funnet sted.
Tilbakeføring skjer ved at betalers bank benytter blanketten «Tilbakeførsel av autogiro» (Nets BL 53216A) som sendes i pdf format til xxxxxxxx-xx@xxxx.xx, senest kl 13:00 tredje bankdag etter belastningen.
Tilbakeføringen må ikke anses som utført før stemplet original av blanketten mottas fra Nets.
Blanketten består av 4 kopier:
• Original av blanketten sendes Nets for behandling
• Kopi 1 sendes betaler
• Kopi 2 sendes betalingsmottaker (forhåndsvarsel)
• Kopi 3 beholdes av banken
1.10.2 Utvidet mulighet for tilbakeføring
Dersom betalingsmottaker ikke kan fremlegge gyldig fullmakt ved forespørsel, kan betaler eller betalers bank kreve beløpet tilbakeført også utover 3 dagers fristen.
Xxxxxxx har ikke rett til å kreve beløpet tilbakebetalt etter finansavtaleloven §33 da autogiro kun gjelder for næringsdrivende.
Tilbakeføring av hele oppdrag som er avregnet:
Unntaksvis kan hele oppdrag som er avregnet tilbakeføres. I slike tilfeller må betalingsmottaker kontakte sin bank, som vil gi Nets fullmakt til å foreta tilbakeføring av oppdraget.
2 Konteringsdata fra Nets
Konteringsdata kunde levert i BBS format og gjelder for tjenestene OCR giro, direkte remittering, autogiro og betaling med engangsfullmakt – verdipapirhandel.
Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester levert i BBS format vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt periodisering.
Konteringsdata kunde inneholder status etter avregning for både godkjente og avviste transaksjoner, men er avhengig av den enkelte tjenestes funksjonalitet og driftsmønster.
Eksempelvis leveres autogiro fullmakter kun én gang pr døgn, men det er mulig å velge til hvilket oppgjør data skal leveres.
Bankkunden velger leveringstidspunkt på sin avtale/konto.
Tidspunkt for tilgang/oversendelse av filer vil være innen:
• Kl 08:00 for morgenavregning
• Kl 12:30 for mellomavregning 2
• kl 15:00 for mellomavregning 3
• kl 17:30 for sluttavregning
Har man avtale om egiro eller Innbetaling total på samme oppdragskonto som autogiro vil konteringsdata for avregnede transaksjoner bli levert i egiro eller Innbetaling total.
Dersom man i tillegg har valgt å motta avregnede transaksjoner på autogiro avtalen må denne slettes hvis man ikke ønsker å motta avregnede transaksjoner levert i autogiro(BBS format) i tillegg til egiro eller Innbetaling total.
Nets har backup av dataene i 90 bankdager. Nets kan tilby følgende periodisering:
• Daglig.
• Ukentlig, 1 – 3 ganger pr. uke. Valgfrie ukedager.
• Månedlig, 1 – 3 ganger pr. måned. Valgfrie dager.
Det kan tilbys maksimum 3 kombinasjoner av periodisering per avtale (for eksempel 3 ganger pr. måned eller 3 ganger i uken). Betalingsmottakere som benytter flere ulike betalingstjenester, kan få data fra Nets i samme forsendelse.
Konteringsdata i kombinasjon med andre betalingstjenester
Dersom man har avtale om bruk av alle tjenester vil det sendes konteringsdata samlet i en fil til avtalt periodisering.
Autogiro med fullmakt
Avviste og avregnede transaksjoner kan leveres til morgenavregning, og/eller mellomavregning 2, og/eller mellomavregning 3, og/eller sluttavregning avhengig av når kunden har sendt inn fil og når den enkelte betaling er godkjent i dekningskontroll.
Fullmakter for autogiro(nye, endrede og slettede) oppdateres en gang per døgn. Mottaker velger til hvilket oppgjør fullmaktsdata skal leveres.
Driftsmessige tilpasninger
Driftsmessig vil dette medføre endringer hos den enkelte bankkunde/bank.
Bankkunder som henter filer manuelt via Nets vil se flere forekomster av filer med samme dato klare til nedlasting. Filene vil være merket med ulike bokstaver for det enkelte oppgjør.
Bankkunder som har automatisk overføring via FTP må kontakte Nets for å opprette nye filnavn før mottak av konteringsdata fra flere oppgjør. Dette kan medføre endringer i bankkundens rutiner og må avklares før endring på avtale iverksettes.
Nets v/Testgruppen kan kontaktes på e-post: xxxxxxx-xxxx-xx@xxxx.xx for koordinering.
Endring av avtale
Når bankkunden ønsker å endre tidspunkt for levering av konteringsdata kan bekreftelse, sendes til Bank eller Nets på e-post: xxxxxxx-xxxx-xx@xxxx.xx. E-post må inneholde bedriftens organisasjonsnummer, kundeenhetsid og kontonummer.
Teknisk tilrettelegging mellom bankkunde/bank og Nets ivaretas av Testgruppen i Nets når den enkelte avtale mottas.
3 Fremgangsmåte ved oppstart
I god tid før tjenesten tas i bruk, må produksjonstest foretas og godkjennes av Nets. I de tilfeller betalingsmottaker skal benytte et godkjent regnskapsbyrå som har testet og fått godkjent tjenesten, er det ikke nødvendig å teste. Avtalen og fullmakter må være registrert i Nets før innsending av betalingskrav i produksjon.
Tilrettelegging
Betalingsmottakere/regnskapskontorer som har egne regnskapssystemer kan selv velge å tilrettelegge for autogiro, eller alternativt kontakte en programvareleverandør som tilbyr tjenesten. Det bør kontrolleres hvilke funksjonalitet som er tilrettelagt i programvaren.
3.1 Test
Nedenfor følger beskrivelse av hvordan test utføres i Nets. Eventuelle spørsmål kan rettes til kundeservice. For bedrift: telefon 000 00000 e-post: xxxxxxx-xxxx-xx@xxxx.xx.
For Bank: telefon 000 00000 eller send inn kontaktskjema til Kontakt Kundeservice via Nets Online.
• Avtalen blir registrert når test er godkjent av Nets.
• Nets v/ testgruppen avklarer på hvilken måte filen skal sendes.
• Fil med test av betalingskrav og fullmakter bør sendes Nets samtidig. Alle transaksjonstyper som skal benyttes i produksjon må testes.
• Dersom fullmaktene skal registreres manuelt i Nets, må minimum ett eksemplar sendes sammen med testen.
• Testfil fra Nets oversendes om ønskelig. Dette er dummyfiler.
• Etter at test er gjennomført vil Nets ta kontakt med kunden for å gi tilbakemelding om resultatet av testen, eventuell ny test avtales.
• Når test godkjent registreres avtalen av bank eller Nets, kunden og banken får e-post om at avtalen er registrert.
4 Dette bør kunde vite før oppstart
4.1 Eksempel på kvitteringslister
Autogiro vil produsere følgende lister:
L 200 Kvitteringsliste for avviste filforsendelsesfiler.
Kvitteringen vil bli produsert i de tilfeller forsendelsesfilen ikke er på BBS format, tom forsendelsesfil eller ugyldig dataavsender. Kvitteringen legges ut i portalen rett etter at filen er sendt.
L 226 Kvittering for innleste forsendelser.
Dokumenterer alle godkjente og avviste forsendelser. Denne kvitteringen legges tilgjengelig i portalen rett etter at forsendelsen er oversendt Nets.
Dataavsender laster ned kvitteringen og må kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist. Som et alternativ kan kvitteringen sendes på e-post til dataavsender eller avtalekunden.
De nedenstående listene sendes registrert listemottaker angitt på avtalen. Listene kan sendes på e-post som er oppgitt på avtalen.
L 00202 Kvittering avviste transaksjoner/oppdrag/fullmakter – Autogiro. Listen vil også inneholde avviste fullmakter. Fullmakter som er avvist ved innlesning. Ved manglende navn og adresse på kontoeier, vil fullmaktene repeteres for opprettelse i 2 dager. Mangler Nets fortsatt navn og adresse til kontoeier vil den avvises.
L 01102 Kvittering avregnede og avvikende oppdrag – autogiro.
Dokumenterer alle avregnede, godskrevne oppdrag, og spesifikasjon av avviste transaksjoner, transaksjoner til repetering og avviste pr oppgjørs dato. Listene vil bli produsert etter hvert oppgjør.
L 01103 Kvittering endringer på transaksjoner og oppdrag – Autogiro
Dokumenterer korreksjoner av oppdrag, deloppdrag og transaksjoner foretatt på forfallsregisteret.
L 01121 Varsel om fullmaktsforhold.
Dokumenterer nye, endrede og slettede fullmakter.
L 08700 Autogiro Melding om ny fullmakt
Ved opprettelse av en fullmakt eller endring av debet konto sendes det informasjon til betaler.
200-KVITTERINGSLISTE AVVISTE FORSENDELSESFILER
4)Feilmeldinger
Xxx xxxxxxxxxxxxxxx:
Liste L00200 Kvitteringsliste avviste forsendelsesfiler
1)Dataavsender | 012345 |
2)Innlesningdato | 20090428 |
3)Status etter innlesing | AVVIST |
1. Fil-/data avsender
2. Nets sin innlesningsdato
3. Status AVVIST
4. Feilmelding
L226-KVITTERINGSLISTE INNLESTE FORSENDELSER
6)11482612.77
3019
Oppgitt
Beløp
Antall transaksjoner
L 00226 – KVITTERINGSLISTE FOR INNLESTE FORSENDELSER
1)Dataavsender | 012345 |
Navn | Datasentralen |
Adresse | |
Poststed | 0007 OSLO |
2)Dataavsender oppgitt i forsendelse | 00987654 |
Navn | AS Bedriften |
Adresse | |
Poststed | 3211 SANDEFJORD |
3)Forsendelsesnummer | 2804076 |
Innlesningdato | 5) 28.04.2009 |
4)Status etter innlesing | GODKJENT |
Innlest | 3019 | 11482612.77 | ||
Differanse | 0 | 0.00 | ||
Direkte remitteringsoppdrag: Xxxxxx oppdrag registrert 0 Antall oppdrag sendt til behandling 0 Xxxxxx oppdrag avvist 0 XxxxxxXxxx: Xxxxxx oppdrag registrert 0 Xxxxxx oppdrag sendt til behandling 0 Xxxxxx oppdrag avvist 0 7)Autogiro: Xxxxxx oppdrag registrert 2 Antall oppdrag sendt til behandling 1 Xxxxxx oppdrag avvist 1 Verdipapirhandel: Xxxxxx oppdrag registrert 0 Xxxxxx oppdrag sendt til behandling 0 Xxxxxx oppdrag avvist 0 Xxxxx oppdrag: Xxxxxx oppdrag avvist 0 8)Xxxxxxxxxxxxx Distribusjonsavtale for autogiro oppdrag med avtaleid 123456789 mangler: Oppdrag 2804005 | ||||
Nets vil kontrollere forsendelsene ved innlesing. Dersom det oppdages feil/mangler ved en forsendelse kan dette føre til at hele forsendelsen blir helt avvist. Et eller flere oppdrag i en forsendelse kan også avvises.
I eksemplet ovenfor er oppdragskontoen sendt fra en annen distributør enn hva som er registrert på avtalen.
Antall oppdrag sendt til behandling er ikke kontrollert i sin helhet og kan bli avvist når alt innhold valideres. Avviste oppdrag dokumenteres på kvittering L00202
Dataavsender/kunder som mottar denne kvitteringen etter at filen er oversendt må sjekke om forsendelsen er godkjent eller avvist. Dersom forsendelsen er avvist må årsaken kartlegges og filen må sendes på nytt.
Alternativt må Kundeservice kontaktes for videre avklaring per e-post: xxxxxxxx-xx@xxxx.xx eller telefon 000 00000.
1.Fil/dataavsender 2.Dataavsender oppgitt i 10 recorden 3.Forsendelsesnr. Oppgitt av dataavsender. 4.Status om forsendelsen er godkjent eller avvist 5.Innlest dato i Nets. | 6.Totalsum som er godkjent/avvist evnt differanse i forsendelsen 7.Tjeneste og antall oppdrag i forsendelsen 8.Evnt feilmeldinger |
L 00202 – KVITTERING FOR AVVISTE TRANSAKSJONER /OPPDRAG – Autogiro
Eksempel 1:
L 00202 – KVITTERING FOR AVVISTE TRANSAKSJONER/ OPPDRAG/FULLMAKER – Autogiro
Eksempel 2:
Beskrivelse
Etter at forsendelsen er kontrollert ved innlesning vil det enkelte oppdrag med innhold kontrolleres i henhold til krav for Autogiro tjenesten. Dersom det oppdages feil og mangler ved ett eller flere oppdrag, fører dette til at oppdraget/ oppdragene blir avvist.
Transaksjoner som avvises, blir dokumentert i detalj på liste 00202.
Eksempel 1 viser et oppdrag med autogiro transaksjoner der hele oppdraget er avvist. Eksempel 2 viser et fullmaktsoppdrag hvor en fullmakt er avvist.
Dersom betalingsmottaker oversender fullmakter elektronisk vil Nets kontrollere innhold i oppdraget og sjekke fullmaktene mot eksisterende fullmakts register i Nets. Dersom oppdraget inneholder feil vil dette dokumenteres på listen.
Det vil ikke produseres liste hvis oppdrag og transaksjoner /fullmakter er godkjent.
Beskrivelse av felt: Kunde-ID/Orgnr: Identifikasjon av kunden. Avtale-ID: Identifiserer avtalen/oppdragskonto. Dataavsender: Avsenders kundeenhet-ID. | Oppdragsnr: Oppgitt i oppdraget fra avsender. Oppdragsnr skal være unikt i 12 mnd + 1 dag. Status etter innlesning: Oppdrag med status GODKJENT er innlest i Nets, men dokumenterer |
Oppdragskonto: Mottakers konto som skal godskrives og som fullmaktene knyttes opp imot. Navn: Bedriftens navn. Forsendelsesnr: Oppgitt i filen fra avsender. Innlest dato: Den datoen oppdraget er innlest i Nets. Oppdragstype: Autogiro (dvs. betalingskrav) Fullmakt (dvs. nye, endrede, slettede fullmakter) | avviste transaksjoner eller andre feilmeldinger i oppdraget. Oppdrag med status AVVIST, er stoppet i innlesningskontrollen og hele oppdraget er avvist. Avviste oppdrag må rettes og sendes inn på nytt med nytt oppdragsnr. Innhold kan ikke være helt likt selv om oppdragsnr endres. I tillegg må innhold i én karakter eller et felt endres. For eksempel kan transaksjonsnummer endres. NB! Husk stigende transaksjonsnr. Status: Gir en status på om transaksjonen er avvist eller om det er en informasjonsmelding. Avvist: Viser spesifikasjoner av hva som er feil Beløpspost 1 og 2 i betalingskravet, listes ut slik den er innsendt til Nets. På samme linje gis det melding om hva som er feil i betalingskravet. Feilmelding: I dette tilfellet er alle transaksjoner avvist pga ugyldig forfallsdato. Alle feilmeldinger må følges opp av listemottaker. Avviste transaksjoner må evnt rettes opp å sendes inn på nytt eller innkreves på annen måte. | |
L 01102 – KVITTERING AVREGNEDE OG AVVIKENDE OPPDRAG AUTOGIRO
Nets vil kontrollere transaksjonene mot fullmaktsregisteret på forfallsdato og deretter sende transaksjonen til betalers bank for dekningskontroll.
Transaksjonene som blir avvist ved fullmaktskontroll og dekningskontroll, spesifiseres på denne listen.
Benytter betalingsmottaker repeteringsrutinen vil alle transaksjoner som er avviste i betalers bank bli spesifisert på denne listen.
Transaksjoner som blir avvist eller avregnet etter repetering vil bli spesifisert på denne listen.
Beskrivelse
Oppgjørsdato: Dato for avregning av transaksjonene. Oppdragsnr : Henviser til hvilket oppdrag transaksjonen ble sendt inn i fra avsender. Forfallsdato: Oppgitt på transaksjonen. Beløp: Summen av alle transaksjoner som er avregnet og fremkommer på kontoutskrift med en referanse. Deberfnr/XXX.XX referanse: Identifikasjon av betaler, som er oppgitt i transaksjonen skal være lik den som er oppgitt i fullmakten. Kort navn: Navn på betaler i forkortet form, oppgitt på transaksjonen. | Avviste transaksjoner: Alle avviste transaksjoner blir dokumentert med den informasjonen som transaksjonen ble sendt inn med. Beløp: Oppgitt beløp på transaksjonen. Egenreferanse/fremmedreferanse: Dette er valgfritt å benytte. Informasjonen hentes fra den innsendte transaksjonen. Betalingsmottakers identifikasjon av transaksjon/betaler. Betalers identifikasjon av transaksjon/betalingsmottaker. Feilmelding: Alle avviste transaksjoner listes opp med årsak. I eksempelet har transaksjonen blitt kontrollert mot fullmakten hvor beløpsgrensen var for lav. |
Alternativ vil også transaksjoner sendt til repetering fremkomme, samt transaksjoner som er avvist i betalers bank.
Dersom man har sendt inn oppdrag med ulike forfallsdatoer vil listen inneholde informasjon om deloppdrag. Et deloppdrag er transaksjoner med samme forfallsdato som blir sendt til avregning.
L01103 KVITTERING ENDRINGER PÅ TRANSAKSJONER OG OPPDRAG – AUTOGIRO
Betalingsmottaker kan utføre korreksjoner/slettinger på uavregnede transaksjoner som ligger på forfallsregisteret i Nets. Et oppdrag som ikke er avregnet kan endres eller slettes. Utførte korreksjoner spesifiseres på listen.
Beskrivelse
Endringsdato: Den dagen endringen ble utført. Transaksjoner: Endring på enkelttransaksjoner. Her spesifiseres opprinnelige (gml) og endrede (ny) data. Oppdragsnr: Unik nummerering av oppdrag pr. avtale-ID. | Transaksjonsnummer: Fortløpende nummerering av transaksjonene i oppdraget. Forfallsdato: Dato transaksjonen skal avregnes. Beløp: Beløpet på transaksjonen som skal avregnes. Kontonr/Refnr: Betalingsmottakers identifikasjon av betaler knyttet til fullmakten. Hvis dette ikke benyttes, fremkommer betalers kontonummer. Melding: Dokumenterer hva som er endret. |
L 01121 VARSEL OM FULLMAKTSFORHOLD
Listen dokumenterer status for betalers fullmaktsforhold.
Beskrivelse
Innlest dato: Dato for registrering, endring eller sletting. Debet kontonr: Betalers kontonummer som skal belastes. Debet refnr: Betalingsmottakers identifikasjon av betaler knyttet til fullmakten. Hvis ikke deb.refnr. benyttes, fremkommer betalers kontonummer. Debitors navn: Betalers navn oppgitt av betalers bank. | Ved å benytte feltene “gjelder fra og med” og “gjelder til og med” på fullmakten, vil man avgrense fullmaktens gyldighet til et bestemt tidsrom. Sperret fom dato og tom dato: Fullmakten er sperret i en periode for belastninger. Beløpsgrense: Maksimumsbeløp som kan belastes i oppgitt periode. Perioditet: Tidsintervall som beløpsgrensen gjelder for. FH. GKJ: Kan forekomme hvis fullmakter forhåndsgodkjennes i bank. Arkivref. Forteller hvem som har utført registrering, endring, sletting. * 90000000 –Betalingsmottaker via fil * 9000Nets – Nets 7001AB58 – Bank via Nets online * 5555Nets = av bank via ajourhold. |
L 08700 AUTOGIRO MELDING OM NY FULLMAKT
Ved opprettelse av ny fullmakt vil det sendes ut en oversikt til kontoeier påfølgende dag.
4.2 Anbefalt behandling av kvitteringslister hos kunde
Det anbefales at nedennevnte punkter sjekkes ved mottak av kvitteringslister.
L200 – Kvittering innleste forsendelsesfil viser årsak til at forsendelsesfilen avvises.
Forsendelsesfilen er ikke på BBS format Xxx xxxxxxxxxxxxxxx
L226 – Kvitteringsliste for innlest forsendelser bekrefter status på forsendelsen, OK eller AVVIST Kontroller alltid status etter innlesing
Stemmer forsendelser og godkjent beløp med innsendte data Er alle oppdrag i forsendelsen sendt til behandling
Spørsmål om forsendelsen kan rettes til Nets v/Kundeservice e-post: Xxxxxxxx-xx@xxxx.xx eller telefon 000 00000
L00202 – Kvitteringsliste avviste oppdrag/transaksjoner/Fullmakter – Autogiro
Denne kvitteringslisten vil KUN bli produsert ved avvik. Kvitteringen dokumenterer avviste oppdrag og transaksjoner. Kvitteringen vil også rapportere eventuelle omgjorte transaksjoner eller annen informasjon om feil som ikke har medført avvisninger.
Avviste fullmakter vil dokumenteres på listen. Listen må kontrolleres for videre oppfølging av avviste oppdrag/transaksjoner av listemottaker.
L01102 – Kvittering avregnede og avvikende oppdrag Autogiro
Denne listen må kontrolleres nøye. Den viser beløpet som faktisk er godskrevet oppdragskonto. Hvor mange transaksjoner som er avvist. Avviste transaksjoner er spesifisert enkeltvis med feilmelding, og hvilke transaksjoner som ligger til repetering eller er blitt avvist etter repetering.
Betalingsmottaker må vurdere feilmeldingene og eventuelle tiltak for å få innkrevd beløpene.
4.3 Beskrivelse av mulige feilmeldinger
4.3.1 FM-saldo overskredet
Beløpsgrensen for perioden oppgitt på fullmakten er overskredet.
Tiltak: Fullmaktens beløpsgrense må forhøyes ved at endring på fullmakten (underskrevet av betaler) sendes til Nets enten på fil eller for manuell registrering. Belastningen kan sendes til Nets på nytt etter at beløpsgrensen er oppdatert i Nets. Betalingsmottaker kan eventuelt selv foreta innkrevingen på annen måte.
4.3.2 Fullmakt ikke funnet
Fullmakten er ikke registrert i Nets, eller den er slettet for mer enn en 60 dager siden. Innsendt belastningstransaksjon er avvikende fra opplysninger oppgitt på fullmakten.
Tiltak: Fullmakten sendes Nets for registrering. Belastningen kan sendes til Nets på nytt etter at fullmakten er registrert som er gyldig etter 2 virkedager. Betalingsmottaker må kontrollere at debet konto, betalers refnr. (deb.refnr.) og oppdragskonto på enkelttransaksjonen er identisk med fullmakten. Betalingsmottaker kan eventuelt selv foreta innkrevingen på annen måte.
4.3.3 Avvist i betalers bank
Banken har stoppet betalingen.
Tiltak: Betalingsmottaker kan forsøke å sende belastningen på nytt. Benytter betalingsmottaker repetisjonsrutinen, vil transaksjonene automatisk bli sendt til ny dekningskontroll.
4.3.4 Konto sperret
Betalers bank har sperret kontoen for autogirobelastninger.
Tiltak: Betalingsmottaker må foreta innkreving av beløpet på annen måte.
4.3.5 Konto finnes ikke
Konto er slettet i betalers bank.
Tiltak: Betalingsmottaker må foreta innkreving av beløpet på annen måte.
4.3.6 Sendt til repetering
Dokumenterer de belastningene som er sendt til repetering. Betalingsmottaker kan ha avtale om repetering inntil 3 virkedager.
Tiltak: Ingen, men følg med om disse belastningene senere blir å finne som avregnet eller avvist etter repetering.
4.3.7 Avvist etter repetering
Avvist etter Nets’ regler ved dekningskontroll og repetering.
Denne feilmeldingen vil kunne fremkomme selv om betalingsmottaker ikke har avtalt at transaksjonene skal sendes til repetering. Tilfeller kan være manglende svar fra banken ved dekningskontroll og man gjør nytt forsøk.
Tiltak: Betalingsmottaker må innkreve beløpet på annen måte eller sende inn belastning av transaksjonen på nytt.
Dersom betalingsmottaker skal sende beløpstransaksjonene på nytt til Nets, må beløpsgrense og periode være tilstrekkelig høy for å dekke denne belastningen og eventuelt andre belastninger i samme periode.
5 Rutinen i drift
5.1 Kommunikasjonsløsning/ tilgjengelighet hos betalingsmottaker
Betalingsmottaker kan sende forsendelsene til Nets via ulike kanaler, som for eksempel kan være via bankens kanal, direkte til Nets eller via annen datasentral.
Betalingsmottaker kan også hente filer direkte fra Nets eller via bankens kanal.
Betalingsmottakere som har egenutviklet programvare, kan selv tilrettelegge nødvendige systemer for å ta i bruk Autogiro. Benytter betalingsmottaker programvare-leverandør/datasentral må det kontrolleres at tjenesten er tilrettelagt i programpakken.
For å sende/hente forsendelser for tjenesten, må betalingsmottaker ha en kommunikasjonsløsning. Dersom betalingsmottaker ikke har en slik kommunikasjonsløsning etablert, må dette på plass. Ta kontakt med Banken eller Nets for nærmere avklaringer.
For bank: Kundeservice på telefon 000 00000 eller send inn kontaktskjema til Kontakt Kundeservice via Nets Online.
For bedrift: Kontakt Nets v/ Kundeservice på telefon 000 00000 eller send e-post til payment-test- xx@xxxx.xx
5.2 Innleveringsfrister
• Data mottatt innen kl 09:45 vil bli avregnet til mellomavregning nr 2.
• Data mottatt innen kl 10:45 vil bli avregnet til mellomavregning nr 3.
• Data mottatt innen kl 13:45 vil bli avregnet til sluttavregning.
• Data mottatt innen kl 16:45 vil bli avregnet i neste dags morgenoppgjør.
Mottatte filer og oppdrag må være godkjent ved innlesning og ikke stoppet pga feil. Det vises også til gjeldende driftsmønster som finnes på xxx.xxxx.xx
5.3 Mottakskontroll
Det kontrolleres at filavsender/dataavsender(distributørid) er registrert i Nets og har fullmakt til å sende data på oppgitte avtalekunder/oppdragskonti.
Ved feil oppgitt eller registrert dataavsender vil forsendelsen /oppdraget bli avvist ved mottak.
Hvis avtalekunden/oppdragskonto bytter filavsender/dataavsender må dette meldes skriftlig til Nets v/test og implementering. Banken kan også endre filavsender/dataavsender i Nets online under bankkunderegisteret. Hvis kunden skal ha ny kommunikasjon vil endringen som gjøres i Nets online under bankkunderegisteret sendes som en bestilling til Nets.
Alle filforsendelser til Nets blir kontrollert før innlesning. Feil i filforsendelsen vil bli stoppet før innlesning.
Spørsmål kan rettes til Nets Kundeservice.
For bank: Nets v/Kundeservice på telefon 000 00000 eller send inn kontaktskjema til Kontakt Kundeservice via Nets Online.
Alle filforsendelser til Nets blir kontrollert før innlesning. Feil i filforsendelsen vil bli stoppet før innlesning. Ulike årsaker kan være:
Forsendelsesfilen er ikke på BBS format Xxx xxxxxxxxxxxxxxx
Feilmelding vil dokumenteres på kvitteringsliste L00200 som legges ut i e-nett.
5.3.1 Kontroll av mottatte forsendelser i Nets
Forsendelser som mottas i Nets vil bli kontrollert på oppdragsnivå før behandling.
Det foretas duplikat- og avvisningskontroll av oppdrag i en forsendelse om det har vært behandlet tidligere. Dette gjelder også når oppdrag i en forsendelse har blitt avvist én gang og deretter sendt inn på nytt, da vil det kontrolleres at oppdraget i forsendelsen ble avvist, slik at det ved neste kontroll skal godkjennes.
Kontrollen gjøres på hele forsendelsen med alle oppdrag 12 måneder + 1 dag tilbake i tid.
Etter kontroll av forsendelsen vil kvittering L00226 produseres. L00226 legges ut i e-nett eller sendes på e- post. Mottaker av kvitteringslisten må kontrollere om forsendelsen er godkjent eller avvist, og om alle oppdrag er sendt til behandling. Kunder som benytter bankens bedriftsnettbank vil ikke kunne hente kvitteringen via nettbanken og vil motta kvitteringen via epost. Kunden må oppgi korrekt dataavsender i startrecorden for å kunne motta kvitteringen på epost.
På forsendelsesnivå kontrolleres det:
At filavsender/dataavsender kan sende filer på vegne av kunden(oppdragskonto) At forsendelsen ikke er tidligere innlest
At Nets er mottaker
At startrecord /sluttrecord for forsendelsen er korrekt At Startrecord /sluttrecord for oppdraget er korrekt Korrekt oppgitt beløp på forsendelsen
Avtale er korrekt registrert
Forsendelsen inneholder korrekt antall transaksjoner Forsendelsen inneholder gyldige oppdrag
På oppdragsnivå kontrolleres det:
At gyldig avtale finnes for tjenesten.
Om oppdraget har vært innlest og behandlet tidligere. Kontrollen foretas på oppdragsnummer og innhold i oppdraget. Oppdragsnummer må være unikt i 12 måneder og 1 dag.
At startrecord/sluttrecord for oppdraget finnes og er korrekte. At transaksjonene i oppdraget er gyldige.
5.4 Filer fra Nets
Dersom betalingsmottaker ønsker fil tilbake, skal dette angis i avtalen om autogiro. Følgende data kan tilbys fra Nets:
• Godkjente avregnede transaksjoner for automatisk oppdatering av reskontro.
• Avviste transaksjoner som inneholder feilkoder som forteller årsaken til avvisningen. Betalingsmottaker kan ut fra disse kodene legge inn en automatikk for hvordan avviste transaksjoner skal behandles.
Følgende feilkoder kan fremkomme:
131 | - Fullmakt ikke funnet |
133 | - Fullmakt sperret |
181 | - Fullmakts saldo overskredet |
221 | - Avvist i betalers bank |
222 | - Konto ikke funnet |
252 | - Sendt til repetering |
Nye, endrede og slettede fullmakter kan også sendes på fil for automatisk oppdatering av betalingsmottakers fullmaktsregister.
Nets kan tilby følgende periodisering for overføring av data:
• Daglig.
• Ukentlig, 1 – 3 ganger pr. uke. Valgfrie ukedager.
• Månedlig, 1 – 3 ganger pr. måned. Valgfrie dager.
Det kan tilbys maksimum 3 kombinasjoner av periodisering pr. oppdrag (for eksempel 3 ganger pr. måned eller 3 ganger i uken).
Betalingsmottakere som benytter flere ulike betalingstjenester, kan få data fra Nets i samme forsendelse.
Uttrekk av alle fullmakter registrert under en avtale:
Dersom betalingsmottaker har behov for en full oppdatering eller oversikt over alle registrerte fullmakter under en oppdragskonto kan dette bestilles via Nets kundeservice. Oppdragskonto og avtaleid må oppgis.
For bank: Nets v/Kundeservice på telefon 000 00000 eller send inn kontaktskjema til Kontakt Kundeservice via Nets Online.
5.5 Avstemmingskontroller
Xxxxxxxxxxxxxxxxx har et ansvar for å påse at nødvendig interne kontroller foretas, slik at eventuell feilaktig behandling av forsendelser, oppdrag eller enkelttransaksjoner kan oppdages omgående.
Nets anbefaler at betalingsmottaker har et reskontrosystem, som er tilrettelagt for automatisk oppdatering av enkelttransaksjoner. Som grunnlag for automatisk oppdatering av reskontroen, tilbyr Nets levering av avregnede transaksjoner og avviste transaksjoner.
Betalingsmottaker kan oppdatere reskontroen på grunnlag av innsendte data. Oppdateringen bør ikke skje før avregning, og kvitteringslistene er mottatt fra Nets. Eventuelle transaksjoner spesifisert på feilliste må behandles manuelt i systemet.
Betalingsmottaker bør ha mulighet til å kunne ta backup av innsendte filer slik at det er mulig å kunne dokumentere hva som er innsendt.
5.6 Fakturering
Fakturering av autogiro er et forhold mellom betalingsmottaker og bank. Spørsmål om priser/fakturering må derfor rettes til egen bank.
5.7 Dekningskontroll
Før avregning av transaksjonene, har betalers bank rett til å kontrollere om det er dekning på betalers bankkonto, eller om det er andre årsaker som tilsier at belastningen ikke skal gjennomføres. Betalers bank eller Nets tar ikke ansvar for prioritering av belastningene. Transaksjoner avvist i dekningskontroll vil dokumenteres på L01102, med årsak til avvisning. Transaksjoner avvist pga. manglende dekning, kan forsøkes gjennomført på nytt ved bruk av repetering.
5.8 Repetisjon for avviste autogirotransaksjoner
Alle transaksjoner blir dekningskontrollert. Betalingsmottakere har mulighet for å velge en repeteringsrutine for transaksjoner avvist i dekningskontroll. Betalingsmottakere som ønsker denne tjenesten må inngå avtale om dette. Den enkelte betalingsmottaker kan velge å la transaksjoner avvist i betalers bank repetere 1 – 3 påfølgende virkedager. Dette registreres på avtalenivå, slik at alle oppdrag under denne avtale får samme behandling i Nets. Blir transaksjonen avvist etter siste forsøk vil den fremkomme på kvitteringsliste L01102,”Kvittering for avregnede og avvikende oppdrag autogiro”.
Betalingsmottakere må selv informere sine kunder om at repeteringsrutinen tas i bruk.
6 Endringslogg for denne håndboken
Ver. | Pkt | Beskrivelse av endring | Dato | Sign. |
Xxxxxx til ny epost adresse for registerhold | April 2015 | wme | ||
3.0 | Oppdatert ny versjon | Nov 2015 | wme | |
3.1 | 1.8.1 | Lagt inn fullmakt | Sept 2016 | wme |
3.2 | 1.9 | Ny epostadresse vedr korreksjoner, og kan hentes skjema fra | Februar 2018 | wme |
3.3 | Ny logo, og versjonsnummer | August 2018 | wme | |
3.4 | Tildelt nytt versjonsnr Generell gjennomgang av hele dokumentet. | Aug 2019 | mhe | |
Xxxxxx telefonnr og epost under aktuelle punkter | Aug 2019 | mhe | ||
1.3 | Oppdatert ny tegning | Aug 2019 | mhe | |
1.5.1 | Betalingsmottaker/betalingsmottakers bank: Lagt inn ny beskrivelse | Aug 2019 | mhe | |
1.5.4 | Oppsigelse av avtale/bytte av bankkonto: Oppdatert beskrivelsen | Aug 2019 | mhe | |
1.8 | Forklaring fullmakter: Generell oppdatering av beskrivelsen mer utfyllende informasjon. Antall dager fra en fullmakt er gyldig for belastning endret fra 8 dager til 2 virkedager. Utsendelse av varsel ved bruk av forenklet fullmakt er endret fra 8 bankdager til 3 bankdager. Lagt inn nytt eksempel på fullmakt. | Aug 2019 | mhe | |
2 | Konteringsdata fra Nets: Oppdatert beskrivelsen | Aug 2019 | mhe | |
4.1 | Beskrivelsen under alle kvitteringslister er oppdatert | Aug 2019 | mhe | |
5 | Rutinen i drift. Oppdatert beskrivelsen og lagt til mer utfyllende informasjon | Aug 2019 | mhe | |