Vedtekter for verdipapirfondet Heimdal Flex
Vedtekter for verdipapirfondet Heimdal Flex
§ 1 Verdipapirfondets og forvaltningsselskapets navn
Verdipapirfondet Heimdal Flex forvaltes av forvaltningsselskapet Heimdal Forvaltning AS. Fondet er godkjent i Norge og reguleres av Finanstilsynet.
Fondet er regulert i medhold av lov 25. november 2011 nr. 44 om verdipapirfond (”vpfl.”)
§ 2 UCITS-fond
Fondet er et UCITS-fond som følger plasseringsreglene i vpfl kapittel 6 og bestemmelsene om tegning og innløsning i vpfl § 4-9 første ledd og § 4-12 første ledd.
§ 3 Regler for plassering av verdipapirfondets midler
3.1 Fondets investeringsområde og risikoprofil
Fondet er et kombinasjonsfond i henhold til Verdipapirfondenes forenings definisjoner som hovedsakelig investerer i aksjer, obligasjoner og eller bankinnskudd. Fondets investeringsmandat er nærmere angitt i prospektet. Fondet kjennetegnes typisk av moderat svingningsrisiko (volatilitet).
Fondets kredittrisiko knyttet til rentedelen er høy.
Fondets renteeksponering skal ha en modifisert durasjon i intervallet 0-8 år.
Fondet har en frihetsgrad til å plassere mellom 20 og 80 prosent av midlene i finansielle instrumenter som gir aksjeeksponering. Som nøytral posisjon vil fondets midler være plassert med 65 prosent i norske og utenlandske finansielle instrumenter som gir aksjeeksponering samt UCITS og non-UCITS aksjefond. Videre vil 35 prosent være plassert i rentebærende finansielle instrumenter, herunder norske og utenlandske sertifikater og obligasjoner samt norske og utenlandske UCITS og non-UCITS rente- og obligasjonsfond. Fordelingen mellom disse aktivaklassene tilpasses kontinuerlig ut i fra markedssituasjonen. Samtidig er det et mål å optimalisere avkastningen for andelseierne i løpet av fondets anbefalte tidshorisont. Dette innebærer at når aksjemarkedet utvikler seg positivt kan andelen midler i aksjer økes, mens i et fallende aksjemarked reduseres aksjeandelen og andelen plassert i rentemarkedet økes.
Risikoprofilen er angitt nærmere i fondets Nøkkelinformasjon.
3.2 Generelt om investeringsområde
Fondets midler kan plasseres i følgende finansielle instrumenter og/eller innskudd i kredittinstitusjon:
omsettelige verdipapirer | 🗹 ja | 🞎 nei |
verdipapirfondsandeler | 🗹 ja | 🞎 nei |
pengemarkedsinstrumenter | 🗹 ja | 🞎 nei |
derivater | 🗹 ja | 🞎 nei |
innskudd i kredittinstitusjon | 🗹 ja | 🞎 nei |
Fondet kan, uavhengig av investeringsalternativene dette punkt, besitte likvide midler.
Fondets plassering i verdipapirfondsandeler skal sammen med fondets øvrige plasseringer være i samsvar med disse vedtektene.
Plassering i andre verdipapirfond utgjør maksimalt 10 prosent av fondets eiendeler:
🗹 ja 🞎nei
Verdipapirfond det plasseres i kan selv maksimalt investere 10 prosent av fondets midler i verdipapirfondsandeler: 🗹 ja nei
Plassering i verdipapirfond som ikke er UCITS oppfyller betingelsene i vpfl. § 6-2 annet ledd og utgjør samlet ikke mer enn 10 prosent av fondets eiendeler: 🗹 ja 🞎 nei
Fondets midler plasseres i pengemarkedsinstrumenter som normalt handles på pengemarkedet, er likvide og kan verdsettes til enhver tid: 🗹 ja 🞎 nei
Verdipapirfondet kan anvende følgende derivatinstrumenter: Opsjoner, terminer og bytteavtaler. Underliggende til derivatene vil være aksjer og obligasjoner.
Fondet kan videre inngå opsjoner, terminer og bytteavtaler med rente, valuta eller vekslingskurs som underliggende.
Forventet risiko og forventet avkastning på fondets underliggende verdipapirportefølje reduseres som følge av derivatinvesteringene.
3.3 Krav til likviditet
Fondets midler kan plasseres i finansielle instrumenter som:
1. er opptatt til offisiell notering eller omsettes på et regulert marked i en EØS-stat, herunder et norsk regulert marked som definert i direktiv 2004/39/EF art 4 (1) nr 14 og børsloven § 3 første ledd.
🗹 ja 🞎 nei
2. omsettes på et annet regulert marked som fungerer regelmessig og er åpent for allmennheten i en stat som er part i EØS-avtalen.
🗹 ja 🞎 nei
3. er opptatt til offisiell notering på en børs i et land utenfor EØS-området eller som omsettes i slikt land på et annet regulert marked som fungerer regelmessig og er åpent for allmennheten.
🗹 ja 🞎 nei
Følgende børser og markeder vil være aktuelle: Alle børser og regulerte markeder i verden.
4. er nyutstedte dersom et vilkår for utstedelse er at det søkes om opptak til handel på børs eller marked som avkrysset i punktene 1 til 3 over. Opptak til handel må ha skje senest ett år fra tegningsfristens utløp
🗹 ja 🞎 nei
Inntil 10 prosent av fondets midler kan plasseres i andre finansielle instrumenter enn de som er nevnt i dette punkt.
3.4 Plasseringsbegrensninger - fondets midler
Verdipapirfondets beholdning av finansielle instrumenter skal ha en sammensetting som gir en hensiktsmessig spredning av risikoen for tap.
Fondets plasseringer skal til enhver tid være i samsvar med plasseringsbegrensningene i vpfl § 6-6 og § 6-7 første, annet og fjerde ledd.
3.5 Plasseringsbegrensninger – eierandel hos utsteder
Fondets plasseringer skal til enhver tid være i samsvar med plasseringsbegrensningen etter vpfl
§ 6-9.
3.6 Utlån
Verdipapirfondet kan låne ut finansielle instrumenter i samsvar med vpfl § 6-11. Alle inntekter fra utlån skal tilfalle fondet.
§ 4 Realisasjonsgevinster og utbytte Realisasjonsgevinster reinvesteres i fondet Utbytte utdeles ikke til andelseierne.
§ 5 Kostnader
Forvaltningsgodtgjørelse er forvaltningsselskapets inntekter for forvaltning av fondet. Grunnlaget for beregningen av forvaltningsgodtgjørelsen er fondets løpende verdi. Ved beregning av fondets verdi (forvaltningskapitalen) skal grunnlaget være markedsverdien av porteføljen av finansielle instrumenter og innskudd i kredittinstitusjon, verdien av fondets likvider og øvrige fordringer, verdien av opptjente ikke-forfalte inntekter (hvis aktuelt) og verdien av eventuelt fremførbart underskudd, fratrukket gjeld og påløpte ikke-forfalte kostnader, herunder latent skatteansvar.
Utover forvaltningsgodtgjørelsen kan følgende kostnader i tillegg dekkes av fondet:
1. transaksjonskostnader ved fondets plasseringer,
2. betaling av eventuelle skatter fondet ilegges,
3. renter på låneopptak som nevnt i vpfl § 6-10 og
4. ekstraordinære kostnader som er nødvendige for å ivareta andelseiernes interesser, jf vpfl.
§ 4-6 annet ledd.
Forvaltningsselskapet kan belaste fondet med en fast forvaltningsgodtgjørelse. Fast forvaltningsgodtgjørelse beregnes ukentlig og belastes kvartalsvis.
Forvaltningsgodtgjørelsen fordeles likt på hver andel i fondet. Forvaltningsgodtgjørelsen utgjør 2,2 prosent pro anno.
Samlet forvaltningsgodtgjørelse i fondet og eventuelle underfond utgjør maksimalt 2,2 prosent pro anno.
§ 6 Tegning og innløsning av andeler Fondet er normalt åpent for tegning daglig. Fondet er normalt åpent for innløsning daglig.
Ved tegning av andeler påløper det et tegningsgebyr på inntil 2 % av tegningsbeløpet.