LÅNEAVTALE
ISIN NO 024811.5
LÅNEAVTALE
mellom
Åfjord Sparebank
(lån
Norsk Tillitsmann ASA
(tillitsmann)
på vegne av
obligasjonseierne
i obligasjonslån
Flytende rente Åfjord Sparebank fondsobligasjonslån med ubegrenset
Tilliismann ASA
INNHOLD
Definisjoner 3
2 Opplysninger om Lånet 5
3 Børsnotering ......................................................................................................................
4 Registrering i VPS .............................................................................................................
Tillitsmannens funksjoner. oppgaver og ansvar 6
6 Vilkår for utbetaling av Lånet 6
7 Erklæring fra Låntageren .opplysningsplikt og ansvar 7
8 Lånets prioritet og status. adgang til nedskrivning ............................................................
9 Renter og renteberegning 9
.............................................................................................................................
Renter ved forsinket betaling...........................................................................................
12 Låntagerens ................................................................................ 11
13 Låntagerens erverv av Egne Obligasjoner 11
14 Låntagerens forpliktelser i Lånets løpetid 11
15 Godtgjørelse og dekning av utgifter 12
16 Mislighold 12
17 Obligasjonseiermøtets og Tillitsmannens myndighet 13
18 Saksbehandling 14
19 Gjentatt obligasjonseiermøte ........................................................................................... 16
20 Bytte av Tillitsmann ........................................................................................................ 16
21 Foreldelse ........................................................................................................................ 17
22 Konfliktløsning og verneting........................................................................................... 17
Norsk ASA
Denne Låneavtale er inngått den 6. desember 2004 mellom Åfjord Sparebank
937 902 441) som Låntageren og Norsk Tillitsmann ASA (orgnr. 963 342 624) som Xxxxxxxxxxx.
Obligasjonseierne har ved tegning av obligasjoner i Lånet tiltrådt Låneavtalen:
Obligasjonseierne er bundet av Låneavtalens vilkår så fremt det i
er gitt opplysninger om tiltredelsen, og
Låneavtalen på forhånd var gjort offentlig tilgjengelig.
Lånets Tillitsmann har ved tegningen fått fullmakt til opptre vegne av obligasjonseierne i det omfang Låneavtalen gir grunnlag for.
Låneavtalen er tilgjengelig for enhver og kan fås ved henvendelse til Tillitsmannen eller Låntageren. Låntageren plikter holde Låneavtalen tilgjengelig for allmennheten i hele Lånets løpetid.
1 Definisjoner
I denne Låneavtale skal nedenstående ord og uttrykk ha følgende mening: Bankdag: åpningsdag for Norges Banks
Egne Obligasjoner: Obligasjoner i Gjenstående Lån som eies av Låntageren, noen som Låntageren har bestemmende innflytelse over eller noen som har bestemmende innflytelse over Låntageren
Gjenstående Lån: Sum av pålydende av alle utestående obligasjoner i Lånet som ikke er nedskrevet og slettet i Verdipapirregisteret
Kapitaldekning: Låntagerens kapitaldekning i henhold til de til enhver tid gjeldende På tidspunktet for
av Låneavtalen er dette Finansdepartementets forskrift av 22. oktober 1990 nr 875 om minstekrav til
i og
Kjernekapital:
NIBOR:
Låntagerens kjernekapital i henhold til de til enhver tid gjeldende krav til På tidspunktet for av Låneavtalen er dette Finansdepartementets forskrift om beregning av ansvarlig kapital for finansinstitusjoner av 1. juni 1990 nr 435 3
Den rentesats, avrundet til nærmeste hundredels prosentpoeng, for en 3 tre måneders periode som fremkommer Reuters side NIBR kl 12.00 i Oslo Rentefastsettelsesdato.
Dersom innholdet av Reuters side NIBR skulle bli endret slik at de oppgitte etter Tillitsmannens og Låntagerens
Tilliismann ASA
registeret: Det foretak med tillatelse etter til drive registrering av finansielle instrumenter, hvor Lånet er
Lov 19.juni 1997 nr. 79 om verdipapirhandel
Lov 5. juli 2002 nr. 64 om registrering av finansielle instrumenter
Opplysninger om Lånet
2.1 Låntageren har besluttet oppta et fondsobligasjonslån inntil NOK 20
(norske kroner tyve millioner), i denne avtale kalt Lånet.
Obligasjonene er hver pålydende NOK 000,- og er sideordnede og likestilte.
Lånets offisielle navn er "Flytende rente Åfjord Sparebank med ubegrenset løpetid".
Lånets ISIN er NO 024811.5.
Lånet utbetales 15. desember 2004 og har ubegrenset løpetid, se dog pkt.
Formålet med låneopptaket er styrke Låntagerens kapitaldekning.
3 Bersnotering
Lånet vil ikke bli søkt tatt opp til notering Oslo
4 Registrering i verdipapirregister
4.1 Lånet skal innføres i et verdipapirregister, jfr. 2-1 ledd nr. 2, og registreres med de verdipapiropplysninger som til enhver tid er i henhold til gjeldende lov og forskrift. i Lånet vil ikke bli stilt til rådighet for Låntageren Lånet er
og opplysningene registrert.
4.2 Låntageren skal for at enhver endring av Lånets verdipapiropplysninger uten unødig opphold blir registrert utstederkonto for Lånet i Verdipapirregisteret. Kopi av dokumentasjon for registerendringen skal sendes Tillitsmannen.
4.3 Låntageren er selv ansvarlig for at og registrering i Verdipapirregisteret blir
av Lånet og registrering av verdipapiropplysninger kan på vegne av Låntageren likevel foretas av andre som har tillatelse til dette etter gjeldende lov og forskrift.
5
Norsk ASA
Verdipapir-
registeret: Det foretak med tillatelse etter til drive registrering av finansielle instrumenter, hvor Lånet er
Lov 19. juni 1997 nr. 79 om verdipapirhandel
Lov 5. juli 2002 nr. 64 om registrering av finansielle instrumenter
2 Opplysninger om Lånet
2.1 Låntageren har besluttet oppta et fondsobligasjonslån inntil NOK 20 000,-
(norske kroner tyve millioner), i denne avtale kalt Lånet.
Obligasjonene er hver pålydende NOK 100 000,- og er sideordnede og likestilte.
Lånets offisielle navn er rente Åfjord Sparebank med ubegrenset
Lånets ISIN er NO 024811.5.
Lånet utbetales 15. desember 2004 og har ubegrenset løpetid, se dog pkt.
Formålet med låneopptaket er styrke Låntagerens kapitaldekning.
3 Bersnotering
Lånet vil ikke bli tatt opp til notering Oslo
4 Registrering i verdipapirregister
4.1 Lånet skal innføres i et verdipapirregister, jfr. 2-1 ledd nr. 2, og registreres med de verdipapiropplysninger som til enhver tid er i henhold til gjeldende lov og forskrift. Beløp i Lånet vil ikke bli stilt til rådighet for Låntageren før Lånet er
og opplysningene registrert.
4.2 Låntageren skal sørge for at enhver endring av Lånets verdipapiropplysninger uten opphold blir registrert utstederkonto for Lånet i Verdipapirregisteret. Kopi av
dokumentasjon for registerendringen skal sendes Tillitsmannen.
4.3 Låntageren er selv ansvarlig for at og registrering i Verdipapirregisteret blir
av Lånet og registrering av verdipapiropplysninger kan vegne av Låntageren likevel foretas av andre som har tillatelse til dette etter gjeldende lov og forskrift.
Norsk Tilliismann ASA
Tillitsmannens funksjoner, oppgaver og ansvar
5.1 Tillitsmannen skal i henhold til denne Låneavtale samt lover og forskrifter ivareta obligasjonseiernes interesser og rettigheter overfor Låntageren, herunder
kontrollere at Låntageren oppfyller sine forpliktelser etter Låneavtalen,
utøve nødvendig skjønn ved gjennomføring av de oppgaver Tillitsmannen er tillagt etter Låneavtalen,
besørge gjennomføring av de beslutninger som gyldig treffes obligasjonseiermøte
treffe de beslutninger og iverksette de tiltak som er tillagt eller blir pålagt Tillitsmannen etter Låneavtalen
til obligasjonseierne nødvendig informasjon som innhentes og mottas i egenskap av tillitsmann,
kontrollere rettidig og korrekt nedbetaling av Lånet og betaling av renter, dersom Lånet er børsnotert, informere Oslo Børs om forhold som har vesentlig
betydning for kursnoteringen, dog bare i de tilfeller Tillitsmannen blir eller burde være kjent med slike forhold og Låntageren unnlater, tross av oppfordring fra Tillitsmannen, oppfylle sin overfor Oslo Børs.
5.2 Under utførelsen av sin funksjon som tillitsmann er Tillitsmannen ikke forpliktet til vurdere Låntagerens finansielle stilling eller evne til betjene Lånet utover det som naturlig følger av Låneavtalen.
5.3 Tillitsmannen er for obligasjonseiernes økonomiske tap som følge av at Tillitsmannen uaktsomt har forsømt sine funksjoner og oppgaver etter Låneavtalen. Tillitsmannen har ikke ansvar for innholdet av den informasjon som Tillitsmannen vegne av Låntageren.
6 for utbetaling av Lånet
6.1 Lånet utbetales betingelse av at Tillitsmannen har mottatt fra Låntageren de dokumenter som er angitt nedenfor senest tre Bankdager før jfr. pkt. 6.3, og Tillitsmannen skriftlig har meddelt at disse i form og innhold er kontrollert og funnet i orden. Følgende dokumenter skal sendes/leveres Tillitsmannen:
(a) Låneavtalen i undertegnet stand,
bekreftet utskrift av nødvendige beslutninger i eller fullmakt fra Låntagerens om opptak av Lånet,
Låntagerens vedtekter og
alternativt;
i) dersom utleggelsen av Lånet faller inn under bestemmelsene i kapittel om prospektkrav ved offentlig tilbud, meddelelse fra angjeldende børs om at prospektet er kontrollert dersom Lånets obligasjoner skal
alternativt, meddelelse fra om at prospektet er registrert
6
Norsk Tilliismann ASA
eller
bekreftelse fra Låntageren eller det som tilrettelegger Lånet om
at utleggelsen av Lånet ikke faller inn under bestemmelsene i kapittel om prospektkrav ved offentlig tilbud,
(e) bekreftelse fra at Lånet er registrert i Verdipapirregisteret,
undertegnet avtale mellom Låntageren og Tillitsmannen om dekning av
tillatelse fra Kredittilsynet for etablering av Lånet som tellende i Låntagerens Kjernekapital og Låntagerens Kapitaldekning, samt
all skriftlig dokumentasjon som måtte være offentliggjort i forbindelse med etableringen av Lånet.
6.2 Tillitsmannen kan utsette fristen for oppfyllelse av ovennevnte dokumentasjonskrav.
6.3 Dersom betingelsene for utbetaling av Lånet foreligger, utbetales Lånet den 15.
desember 2004.
7 fra Låntageren opplysningsplikt og ansvar
7.1 Låntageren bekrefter og for følgende ved utbetaling av lånet:
(a) alle opplysninger avgitt i forbindelse med Lånet er korrekte og i overensstemmelse med kjente forhold, og at ingen forhold som kan ha vesentlig innvirkning Låntagerens økonomiske situasjon eller oppfyllelse av Låneavtalens vilkår er holdt tilbake,
alle nødvendige godkjennelser og tillatelser fra offentlig myndighet og Låntagerens besluttende organer om etablering av Lånet, foreligger og
Låntageren, utover de forhold som eventuelt er nevnt i Låntagerens årsberetning og dokumenter som måtte være utgitt i forbindelse med Lånet, ikke er kjent med at noen har reist eller har til hensikt reise sak eller granskning mot Låntageren som kan gjøre det vanskelig oppfylle Låneavtalens forpliktelser.
7.2 Låntageren skal holde Tillitsmannen skadesløs for økonomisk tap som påføres ham ved at han har innrettet seg etter de erklæringer og opplysninger Låntageren har avgitt før utbetaling av Lånet og i Lånets løpetid.
ASA
Lånets prioritet og status adgang til nedskrivning av Lånet
8.1 Lånet er tatt opp for kunne utgjøre Kjernekapital ved beregningen av Låntagerens Kapitaldekning.
8.2 Det følger av Lånets status som Kjernekapital i form av fondsobligasjonslån (jfr forskrift om beregning av ansvarlig kapital for finansinstitusjoner av juni 1990
nr 435,
3 punkt 12) at Lånet ikke kan innfris eller kreves innfridd uten myndighetenes samtykke, forutsatt at slikt samtykke er påkrevet det aktuelle
tidspunkt, se også pkt. 12.1.
8.3
8.4
Ved en eventuell avvikling av Låntageren skal Lånet med renter stå tilbake for all annen gjeld Låntager har, dog slik at Lånet med renter skal være likestilt og sideordnet med eventuelt andre fondsobligasjonslån eller lignende (jfr forskrift om beregning av ansvarlig kapital for finansinstitusjoner av 1.juni 1990 nr 435, 3 punkt 12) og skal dekkes før Låntagers egenkapital, herunder grunnfondsbeviskapital.
Dersom en situasjon oppstår der Låntager
i) ikke lenger innehar fri kapital som kunne vært benyttet til betaling av utbytte aksjekapital eller grunnfondsbeviskapital, eller
ikke lenger oppfyller de av myndighetene fastsatte minstekrav til Kjernekapital tillagt en margin prosentpoeng og Kapitaldekning tillagt en margin
prosentpoeng (påløpte renter lånet
opphører forrentningen av Lånet og krav på påløpte ikke betalte renter bortfaller med endelig virkning (påløpte renter Lånet skal dog betales i den utstrekning begrensningene ovenfor tillater), forutsatt at
i) det samtidig ikke eller betales renter eller utbytte eller andre former for kapitalavkastning på Kjernekapital og at
det ikke gjennomføres hel eller delvis innfrielse eller av Kj
Renter Lånet vil begynne påløpe igjen snart
i) Låntager igjen oppfyller de av myndighetene fastsatte minstekrav til Kjernekapital tillagt en margin prosentpoeng og Kapitaldekning tillagt en margin på prosentpoeng
Låntager akkumulerer eller betaler rente, betaler utbytte eller andre former for kapitalavkastning eller
Låntager gjennomfører tilbakekjøp av Kjernekapital eller hel eller delvis innfrielse dog med unntak av innfrielse av Kjernekapital som faller inn under forskrift om beregning av ansvarlig kapital for finansinstitusjoner av 1.juni 1990 nr 3 punkt 12 obligasjonslån) og som erstattes med ny Kjernekapital.
Se også pkt 14.1
8.5 Dersom en situasjon oppstår der Låntagers Kapitaldekning grunn av tap eller underskudd ved løpende drift faller under eller Låntagers Kjernekapital faller under har Låntageren gjennom vedtak i Låntagerens relevante besluttende organer rett til nedskrive Lånet og påløpte renter på Lånet under forutsetning av at
8
Norsk ASA
i) myndighetene (Kredittilsynet) gir sitt samtykke til at Lånet nedskrives, Låntagerens frie kapital i sin helhet er tapt,
nedskrivningen av Lånet er ledd i en rekapitalisering (herunder en
som gir grunnlag for en av Låntagers virksomhet og at all annen Kjernekapital nedskrives minst forholdsmessig med Lånet.
Nedskrivning gjennomføres ved at det først nedskrives eventuelle påløpte renter av Lånet og deretter på Lånets hovedstol (til sammen kalt ”Nedskrevet Etter en eventuell nedskriving skal Låntageren betale renter etter Låneavtalens bestemmelser det beløp Lånet er nedskrevet til.
Låntageren er forpliktet til skrive opp Lånet med Nedskrevet Beløp dersom Låntager
i) vedtar betale utbytte eller andre former for avkastning Kjernekapital eller gjennomfører hel eller delvis innfrielse eller tilbakekjøp av Kjernekapital eller gjennomfører av Kjernekapital.
Se også pkt 14.1
8.6 Dersom en situasjon oppstår der Låntagers Kjernekapital i sin helhet er tapt, skal Lånet med tillegg av påløpte renter kunne nedskrives i sin helhet med endelig virkning og benyttes til dekning av tap i Låntagers virksomhet under forutsetning av at
i) myndighetene gir sitt samtykke til at Lånet benyttes til dekning av tap, nedskrivningen av Lånet er et ledd i en rekapitalisering (herunder
som gir grunnlag for en videreføring av Låntagers virksomhet og
all annen Kjernekapital nedskrives tilsvarende.
Se også pkt 14.1
9 Renter og renteberegning
9.1 Lånet forrentes fra og med 15. desember 2004 med grunnlag i NIBOR med tillegg av prosentpoeng. Rentesatsen fastsettes første Rentefastsettelsesdato. Dersom
NIBOR ikke er tilgjengelig fastsettes rentesatsen i henhold til NIBOR-Referansebanker med tillegg av prosentpoeng.
Rentesatsen reguleres i henhold til pkt. 9.2.
Renten betales etterskuddsvis Rentereguleringsdato, første gang Rentereguleringsdato i mars 2005.
9
Norsk ASA
9.2 Lånets rentesats reguleres med virkning fra hver Rentereguleringsdato, første gang Rentereguleringsdato i mars 2005. Den nye rentesatsen fastsettes Rentefastsettelsesdato i henhold til NIBOR eller dersom NIBOR ikke er tilgjengelig henhold til NIBOR-Referansebanker, med tillegg av prosentpoeng.
Ved renteregulering i desember 2014 og senere rentereguleringer skal tillegget til henholdsvis NIBOR eller NIBOR-Referansebanker være prosentpoeng.
Ved første gang og ved senere rentereguleringer skal neste Rentereguleringsdato og faktisk antall kalenderdager frem til denne meddeles obligasjonseierne skriftlig via Verdipapirregisteret. I samme melding skal også rentesatsen frem til neste Rentereguleringsdato meddeles. Den nye rentesatsen skal også umiddelbart meldes Oslo Børs dersom Lånet er børsnotert.
9.3 Dersom Lånets rentesats blir fastsatt i henhold til NIBOR-Referansebanker kan Låntageren eller obligasjonseiere som representerer minst 1/10 av Utestående Lån påklage rentefastsettelsen. Slik klage må fremsettes skriftlig overfor Tillitsmannen innen 20 Bankdager etter at rentesatsen er meddelt obligasjonseierne. Klagen behandles av et utvalg som skal bestå av tre medlemmer, hvorav en representant oppnevnes av Låntageren, en representant oppnevnes av Tillitsmannen, og en formann som de to partenes representanter blir enige om. Blir ikke partene enige om formann, oppnevnes denne av Byrettsjustitiarius i Oslo. Utvalgets avgjørelse er endelig.
Melding om at rentefastsettelsen er påklaget i henhold til punkt 9.3, samt den endelige rentefastsettelsen, skal sendes obligasjonseierne via Verdipapirregisteret og dersom Lånet er børsnotert Oslo Børs.
9.4 Renten beregnes på grunnlag av faktisk antall påløpte kalenderdager, dividert med 360.
Om beregningsmetoden som ligger til grunn for beregning av antallet rentedager for endres, skal beregningsmetoden for antallet rentedager for Lånet endres
tilsvarende.
9.5 Se også Låneavtalens pkt 8.4-8.6.
10
10.1 Lånet har ubegrenset løpetid, jfr. dog pkt. 12.1.
11 Renter ved forsinket betaling
11.1 Såfremt rentetermin og/eller hovedstol ikke betales rettidig svares fra forfallsdato en svarende til mellom ledende norske banker for den
angjeldende periode med tillegg av 4,OO prosentpoeng.
11.2 løper inntil forholdet er rettet.
10
Norsk Tilliismann ASA
12 Låntagers av obligasjonene.
12.1 Forutsatt at Låntageren har gitt obligasjonseierne minimum 30 (tretti) forutgående skriftlig varsel om innfrielse via Verdipapirregisteret og at
vilkårene for innfrielse, jfr pkt. 8.2 er oppfylt kan Låntageren Rentereguleringsdato i desember 2014 og senere i desember hvert innfri Lånet helt eller delvis til kurs 100
Dersom Låntageren benytter retten til innfrielse skal samtidig med melding om innfrielsen sendes obligasjonseierne melding om innfrielsen sendes til Oslo Børs, dersom Lånet er
13 Låntagerens erverv av obligasjoner
13.1 Låntageren har rett til erverve og eie obligasjoner (Egne Obligasjoner). Egne Obligasjoner kan etter Låntagerens beslutning beholdes av Låntageren, avhendes eller benyttes til nedskrivning av Gjenstående Lån, jfr. dog pkt. 13.2.
13.2 Erverv av Egne Obligasjoner kan ikke skje uten Kredittilsynets samtykke, forutsatt at slikt samtykke er påkrevet på det aktuelle tidspunkt.
14 Låntagerens forpliktelser i Lånets
14.1 I Lånets løpetid forplikter Låntageren seg til:
(a) uoppfordret oversende til Tillitsmannen års- og straks de foreligger,
uoppfordret varsle Tillitsmannen om Låntagerens utnyttelse av sin rett i Låneavtalens pkt. 12.1 til innfrielse av Lånet,
oppfordring fra Tillitsmannen sende oversikter over Låntagerens beholdning av Egne Obligasjoner,
besørge at tilsvarende som er inntatt i Låneavtalens kapittel 8 også blir gjort gjeldende for fondsobligasjonslån etablert et senere tidspunkt,
(e) ikke betale utbytte eller annen avkastning annen Kjernekapital dersom Lånet ikke er fullt ut betjent etter Låneavtalens bestemmelser,
skaffe tilveie de dokumenter og den informasjon som er nødvendig for beholde eventuell børsnotering av Lånet og for at Tillitsmannen skal kunne ivareta sine rettigheter og plikter etter Låneavtalen, lover og forskrifter,
anmodning fra Tillitsmannen innen rimelig frist gi nødvendige opplysninger om Låntagerens økonomiske situasjon, som Tillitsmannen har saklig behov for,
ASA
uoppfordret orientere Tillitsmannen og obligasjonseierne om det oppstår en situasjon som beskrevet i Låneavtalens pkt 8.4- 8.6.
14.2 Låntageren må ikke uten samtykke fra Tillitsmannen eller hvor det er
(a) innstille sin forretningsvirksomhet eller
overdra en vesentlig del av virksomheten når dette en vesentlig svekkelse av Låntagerens evne til oppfylle sine forpliktelser etter Låneavtalen eller
i vesentlig grad endre virksomhetens art når dette en vesentlig svekkelse av Låntagerens evne til oppfylle sine forpliktelser etter Låneavtalen.
15 og dekning av utgifter
15.1 Låntageren skal betale en årlig til Tillitsmannen. er fastsatt i særskilt avtale.
15.2 Låntageren skal dekke alle utgifter i forbindelse med Lånet så som utarbeidelse av Låneavtale, notering av Lånet Oslo og registrering og administrasjon av Lånet i Verdipapirregisteret.
15.3 Låntageren skal dekke eventuelle dokumentavgifter eller andre offentlige avgifter i forbindelse med etableringen av Lånet. Eventuelle offentlige avgifter og skatter
av obligasjoner skal betales av obligasjonseierne, med mindre annet er bestemt i lov eller forskrift.
Låntageren er ansvarlig for at eventuell kildeskatt pålagt ved lov blir tilbakeholdt.
15.4 Utover i pkt. 15.1 og ordinære utgifter i pkt. 15.2 skal Låntageren ved påkrav dekke ekstraordinære utgifter som Tillitsmannen måtte ha i forbindelse med Lånet, så som innkalling og avholdelse av og bytte av tillitsmann, med mindre annet er særskilt avtalt. Se dog pkt. 20.2.
16 Mislighold
16.1 Det av Lånets status som Kjernekapital, jfr. Låneavtalens pkt. 8, at Lånet ikke kan tilbakebetales uten ved avvikling.
16.2 Den enkelte obligasjonseier kan ikke egen hånd søke dekning for obligasjon(er) direkte hos Låntageren.
Norsk ASA
17 og Tillitsmannens myndighet
17.1 den utstrekning kreditors er nødvendig etter lov, forskrift eller avtale, kan treffe beslutning i alle spørsmål Lånet som:
(a) bytte av Xxxxxxxxxxx,
debitorskifte,
samtykke til endring av Låneavtalens bestemmelser vedrørende renter, nedbetaling, løpetid eller andre
godkjennelse av en eller omdanning,
dringer hos Låntageren som fusjon, fisjon,
(e) godkjennelse av salg, eller andre disposisjoner over Låntagerens aktiva, Obligasjonseiermøtet kan knytte vilkår til beslutningen.
kan ikke treffe beslutninger som er egnet til gi enkelte obligasjonseiere eller andre en urimelig fordel andre bekostning.
17.2 Tillitsmannen kan treffe beslutning som nevnt i pkt. 17.1 og e), så fremt disse disposisjoner over Låntagerens aktiva eller endringer hos Låntageren, etter Tillitsmannens skjønn ikke er av vesentlig betydning for oppfyllelsen av Gjenstående Lån.
Tillitsmannen kan treffe beslutning om andre endringer i Låneavtalen som omhandlet i pkt. 17.1 første ledd bokstav dersom det etter Tillitsmannens skjønn gjelder et forhold av uvesentlig betydning for obligasjonseiernes økonomiske og juridiske rettigheter i Før slik beslutning treffes skal obligasjonseierne varsles skriftlig via Verdipapirregisteret. Varselet skal bestemt angi forslaget og Tillitsmannens vurdering av dette, samt opplysning om at forslaget ikke kan vedtas av Tillitsmannen alene dersom noen obligasjonseier inngir skriftlig protest mot forslaget, og protesten er avsendt innen en frist som ikke skal være kortere enn 5 fem Bankdager fra utsendelse av varselet.
Tillitsmannen kan knytte vilkår til beslutningen.
Tillitsmannen kan ikke treffe beslutning etter Låneavtalen som er egnet til gi enkelte obligasjonseiere eller andre en urimelig fordel andre bekostning.
17.3 Tillitsmannen står fritt til forelegge ethvert spørsmål for obligasjonseiermøtet.
17.4 Tillitsmannen har rett og plikt til de beslutninger som gyldig besluttes te
Tilliismann ASA
17.5 Beslutninger som omhandlet i pkt. 17.1 og 17.2 skal snarest mulig og på hensiktsmessig måte meddeles Låntageren, obligasjonseiere og dersom Lånet er børsnotert Oslo
18.1 Obligasjonseiermøte skal avholdes etter begjæring fra:
(a) Låntageren,
obligasjonseiere som representerer minst 1/10 av Utestående Lån,
Oslo dersom Lånet er børsnotert eller
Tillitsmannen.
Begjæring om avholdelse av obligasjonseiermøte skal være skriftlig og bestemt angi de saker som ønskes behandlet. æringen sendes Tillitsmannen.
18.2 innkalles av Tillitsmannen etter reglene i pkt. 18.3. Samtidig med beslutningen om innkallelse til obligasjonseiermøte kan Tillitsmannen kreve at Låntageren ikke øker Utestående Lån.
Har Tillitsmannen ikke etterkommet en gyldig begjæring om avholdelse av
som angitt i pkt. 18.1, innen fem Bankdager etter mottak av begjæringen, har Låntageren eller vedkommende obligasjonseier(e) og eventuelt Oslo Børs rett til selv innkalle til etter reglene i pkt. 18.3.
18.3 Innkalling til obligasjonseiermøte skal være avsendt og eventuelt kunngjort senest fem Bankdager før
Innkallingen skjer ved skriftlig melding via Verdipapirregisteret til den enkelte obligasjonseier med kjent oppholdssted og dersom Lånet er børsnotert til Oslo for Meldingen via Verdipapirregisteret skal også angi antallet obligasjoner i Lånet (utskrift) som vedkommende eier utskriftstidspunktet.
Innkallingen skal bestemt angi de saker som skal behandles obligasjonseiermøtet. Med innkallingen skal det følge kopi av sakens dokumenter alternativt skal det i innkallingen opplyses om at er tilgjengelige hos Tillitsmannen, og eventuelt annet sted oppgitt i innkallingen. Er Låneavtalen foreslått endret skal hovedinnholdet av forslaget angis i innkallingen.
Motet kan bare treffe beslutninger om de saker som er angitt i innkallingen, med mindre samtlige obligasjonseiere i Utestående Lån samtykker i noe annet.
14
Norsk Tilliismann ASA
Er det etter Låneavtalens pkt. 19 for gyldig beslutning at det avholdes nytt for annen av en sak, kan det ikke innkalles til nytt
obligasjonseiermøte det er avholdt. innkallingen til nytt mote for annen gangs behandling skal det opplyses om og utfallet av avstemningen det
obligasjonseiermotet.
18.4 Møtet avholdes i Tillitsmannens lokaler eller lokaler anvist av Tillitsmannen.
ledes av Tillitsmannen, med mindre obligasjonseiermøtet beslutter noe annet. Er Tillitsmannen ikke til stede ledes motet av en obligasjonseier eller en representant for obligasjonseierne, valgt av
Det skal Det skal i protokollen angis hvilke obligasjonseiere som personlig eller ved fullmakt og hvor mange stemmer hver kan avgi. Videre
skal protokollen inneholde de beslutninger som fattes motet med angivelse av utfallet av Protokollen skal underskrives av møtelederen og to obligasjonseiere eller fullmektiger, som velges av obligasjonseiermøtet. Protokollen skal
en betryggende måte oppbevares av Tillitsmannen og være tilgjengelig for obligasjonseierne.
18.5 På obligasjonseiermøtet har obligasjonseierne, Låntageren, Tillitsmannen og dersom Lånet er børsnotert representanter for Oslo Børs adgang til mote. Obligasjonseiermøtet kan gi andre adgang til Deltagerne obligasjonseiermotet har rett til med rådgiver og/eller ved fullmektig.
18.6 har hver obligasjonseier en stemme for hver obligasjon han eier. Meldingen med angitt obligasjonsbeholdning i Lånet (utskrift) som ble sendt den enkelte obligasjonseier via Verdipapirregisteret ved innkallingen til motet, jfr. pkt. 18.3, tjener som bevis for til obligasjonene og stemmeretten til den enkelte obligasjonseier. Dersom obligasjoner er overdratt etter utskriftstidspunktet må den nye obligasjonseier (original) innkalling og utskrift i transportert stand.
Egne Obligasjoner gir ikke stemmerett og regnes ikke med ved beregning av stemmeberettigede obligasjoner.
Obligasjonseiermøtet i tvilstilfelle hvilke obligasjonseiere som kan stemme og hvilke den enkelte har.
18.7 For at obligasjonseiermøtet skal kunne fatte gyldige beslutninger må obligasjonseiere som representerer minst 2/10 av Utestående være representert, se dog pkt. 19.
Dersom obligasjonseiere representerer mindre enn 5/10 av Utestående treffes vedtak kun med flertall av de representerte obligasjoner. Dersom obligasjonseiere representerer 5/10 eller mer av Utestående Lån kan gyldige beslutninger fattes med simpelt flertall, jfr. dog pkt. 18.8.
18.8 I saker kreves at et kvalifisert flertall på av de representerte obligasjoner møtet har stemt for beslutningen:
15
ASA
(a) bytte av Xxxxxxxxxxx,
debitorskifte,
endringer i Låneavtalens bestemmelser, herunder renter, nedbetaling, løpetid og sikkerhet eller
selskaps- eller forretningsmessige endringer hos Låntageren som er av vesentlig betydning for oppfyllelse av Gjenstående Lån.
18.9 I alle saker, hvor det ikke er enstemmighet, skal det stemmes skriftlig og
tilføres protokollen. I tilfelle stemmelikhet, gjelder det som møtelederen slutter seg til, selv om møtelederen ikke er obligasjonseier eller representant for denne.
Beslutninger på obligasjonseiermøte som endringer i Låneavtalen vedlegges Låneavtalen som bekreftet kopi av
19 Gjentatt
Er under 2/10 av Utestående representert kan det ikke fattes gyldig beslutning
det første obligasjonseiermøtet hvor saken behandles. Etter ny og annen gangs behandling av saken i nytt møte, kan det fattes gyldig beslutning etter
ovenfor, også i de tilfelle hvor mindre enn 2/10 av utestående Lån
er representert.
20 Bytte av Xxxxxxxxxxx
20.1 Dersom Låntageren obligasjonseiere som nevnt i pkt. 18.1 ønsker bytte av Xxxxxxxxxxx, bytte av Tillitsmann er nødvendig i henhold til lov, forskrift eller offentlig vedtak eller Tillitsmannen selv ønsker slikt bytte, skal Tillitsmannen straks innkalle til
for behandling av saken.
Tillitsmannen skal legge frem for obligasjonseiermøtet forslag til ny tillitsmann. Obligasjonseierne, Låntageren og Oslo Børs dersom Lånet er børsnotert kan fremsette forslag.
Obligasjonseierne og Oslo Børs dersom Lånet er børsnotert skal etter obligasjonseiermøtet varsles om beslutningen og fra hvilken dato bytte av tillitsmann trer i kraft.
20.2 Tillitsmannen fungerer inntil ny tillitsmann er valgt. Dersom Tillitsmannen ikke fungerer forsvarlig og obligasjonseiernes interesser kan bli skadelidende kan Oslo Xxxx oppnevne en ny midlertidig tillitsmann. Utgifter til den midlertidige tillitsmann dekkes av Låntageren etter pkt. 15.4, men kan helt eller delvis kreves refundert av den tidligere tillitsmann dersom byttet skyldes brudd tillitsmannens forpliktelser etter Låneavtalens eller andre forhold tillitsmannen er ansvarlig for.
16
TilliismannASA
20.3 Tillitsmannen plikter medvirke til at den nye tillitsmannen uten ugrunnet opphold etter obligasjonseiermøtet, får de nødvendige dokumenter og opplysninger for utføre sine funksjoner og oppgaver etter Låneavtalen. Tillitsmannen plikter gi en oversikt over oppfølging av vilkår i Låneavtalen.
21 Foreldelse
21.1 Krav om renter og kapital foreldes etter reglene i om foreldelse av fordringer av 18. mai 1979 nr. 18.
22 og verneting
22.1 Konflikter som måtte oppstå med utgangspunkt i Låneavtalen og som ikke kan minnelighet, skal avgjøres etter norsk rett og ved norsk domstol.
22.2 Søksmål skal reises ved Tillitsmannens alminnelige verneting, jfr lov av 13. august 1915 nr. 6 36.
den 6. desember 2004
Åfjord Sparebank Norsk Tillitsmann ASA
........................
Tillitsmann
Låneavtalen er utstedt i to eksemplarer hvorav Låntageren og Tillitsmannen beholder ett hver.