INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING, OPTIMUM ASA (”Optimum”)
INFORMASJON OM KUNDEKLASSIFISERING, OPTIMUM ASA (”Optimum”)
1. Klassifisering
Optimum er som verdipapirforetak pålagt å klassifisere alle kunder i ulike kundekategorier avhengig av profesjonalitet. Kundene skal klassifiseres som henholdsvis ikke-profesjonelle kunder, profesjonelle kunder eller kvalifiserte motparter.
Da Optimums kunder i hovedsak er ressurssterke privatpersoner, ledere i lønnsomme bedrifter og deres bedrifter, har vi valgt å plassere Dem og de fleste andre av våre kundene i følgende kategori:
Ikke-profesjonell kunde X
Profesjonell kunde 🞎
Kvalifisert motpart 🞎
Klassifiseringen gjelder i forhold til samtlige av de finansielle instrumenter Optimum tilbyr tjenester i tilknytning til.
I hvilken grad kunden er beskyttet av lovgivningen og tilhørende forskrifter avhenger av kundekategori. Nedenfor følger en rede- gjørelse for hovedtrekkene ved investorbeskyttelsen for hver kundekategori. Redegjørelsen er ikke uttømmende.
Lovgivningen åpner til en viss grad for at kunder som ønsker å bytte kundekategori, kan anmode selskapet om dette. Vi under- streker at bytte av kundekategori må godkjennes av Optimum. Selv om vilkårene for omklassifisering som følger nedenfor er oppfylt, står vi likevel fritt til å vurdere hvorvidt vi ønsker å etterkomme en anmodning.
4. Ikke-profesjonell kunde
2.1 GRAD AV INVESTORBESKYTTELSE
Kunder klassifisert i denne kundegruppen har den høyeste graden av investorbeskyttelse. Dette innebærer blant annet at Optimum i større grad enn for de øvrige kundekategorier er forpliktet til å tilpasse tjenesteytelsen kundens individuelle behov og forut- setninger. Optimums rådgivermodell bygger nettopp på dette prinsippet med personlig samtale kombinert med finansiell analyse.
I tillegg til at Optimum i sin tjenesteyting til kunden er underlagt generelle regler om god forretningsskikk, vil Optimum før handler eller rådgivning finner sted vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon, herunder finansielt instrument, er hensiktsmessig eller egnet for kunden. Investeringsrådgivning vil skje på bakgrunn av kundens opplysninger om investeringsmål, finansielle stilling samt erfaring og kunnskap om den aktuelle tjenesten/transaksjonen.
Dersom kunden ønsker å gjennomføre en handel Optimum ikke finner hensiktsmessig tatt i betraktning kundens kunnskap og erfaring har selskapet en frarådingsplikt. Handelen kan likevel
gjennomføres dersom kunden ønsker det på tross av advarselen. Optimums plikt til å vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon er hensiktsmessig gjelder ikke i alle tilfelle. Blant annet foreligger det omfattende unntak for internetthandel.
Status som ikke-profesjonell kunde innebærer også en om- fattende rett til å motta informasjon fra Optimum. Vi er pliktig til blant annet å informere om de aktuelle finansielle instrumenter og risikoer forbundet med disse, handelssystemer og markedsplasser Optimum benytter, samt priser og andre kostnader ved enhver transaksjon slik at kunden settes i stand til å foreta en informert investeringsbeslutning. For de produkter Optimum formidler vil det regelmessig ikke foreligge valgfrihet for videreformidling – tegning og innløsning i fondsandeler formidles til Produktleverandøren eksempelvis forvaltningsselskap for fondet, tegning av nyutstedte finansielle instrumenter formidles til utsteder eller tilrettelegger. Optimum handler ikke direkte over børs, og heller ikke ved bruk av særskilte handelssystemer utenfor selskapet.
Informasjon om kundens kostnader er gitt i Optimums forretnings- vilkår. Produktinformasjon, herunder informasjon om risiko, gis i forbindelse med presentasjon av det enkelte produkt.
2.2 ADGANG TIL OMKLASSIFISERING
Ikke-profesjonelle kunder kan anmode om å bli behandlet som profesjonelle kunder eller kvalifiserte motpart, under forutsetning av at nærmere angitte vilkår er oppfylt og at en nærmere angitt prosedyre følges. Slik omklassifisering medfører en lavere grad av investorbeskyttelse.
2.2.1 FRA IKKE-PROFESJONELL TIL PROFESJONELL KUNDE
De absolutte krav
Kunden må oppfylle minst to av følgende kriterier:
1. Kunden har foretatt transaksjoner av betydelig størrelse på det relevante marked gjennomsnittlig 10 ganger pr. kvartal i de foregående fire kvartaler.
2. Størrelsen på kundens finansielle portefølje, definert til å omfatte kontantbeholdning og finansielle instrumenter, overstiger et beløp som i norske kroner svarer til € 500.000.
3. Kunden arbeider eller har arbeidet innen finansiell sektor i minst ett år i en stilling som krever kunnskap om de relevante transaksjoner og investeringstjenester.
Prosedyre
Kunden skal skriftlig informere Optimum om at vedkommende ønsker å bli behandlet som profesjonell. Kunden bes dokumentere at kravene i punkt 1 over er oppfylt. Videre skal kunden skriftlig i et separat dokument erklære at kunden kjenner konsekvensene av å miste beskyttelsen som følger av å være klassifisert som ikke-profesjonell kunde og som i hovedsak fremkommer av dette informasjonsskrivet. For nærmere informasjon kan Compliance Officer i Optimum kontaktes.
Selskapet må gjøre en konkret vurdering av hvorvidt kunden - på bakgrunn av kundens ekspertise, erfaring og kunnskap samt de planlagte transaksjoner - er i stand til å treffe egne investerings- beslutninger og forstår den risiko som er involvert.
2.2.2 FRA IKKE-PROFESJONELL TIL KVALIFISERT MOTPART Xxxxxxx en ikke-profesjonell kunde om å bli omklassifisering til kvalifisert motpart, må kunden gå veien via profesjonell kunde. For omklassifisering fra ikke-profesjonell til kvalifisert motpart, se derfor om klassifisering fra ikke-profesjonell til profesjonell i punkt
2.2.1 og fra profesjonell til kvalifisert motpart i punkt 3.2.2.
3. Profesjonell kunde
3.1 GRAD AV INVESTORBESKYTTELSE
Kunder klassifisert som profesjonelle kunder er i noe mindre grad enn ikke-profesjonelle kunder beskyttet av lovgivningen. Profesjonelle kunder er på enkelte områder ansett skikket til å ivareta egne interesser og tjenesteytingen vil som en følge av dette i mindre grad være tiltrettelagt kundens individuelle behov.
I utgangspunktet gjelder reglene om god forretningsskikk fullt ut overfor profesjonelle kunder. Omfanget av selskapets forpliktelser er imidlertid noe redusert. Blant annet forventes profesjonelle kunder normalt å ha tilstrekkelige kunnskaper til å vurdere hvorvidt en transaksjon er formålstjenelig. Ved investeringsrådgivning vil Optimum således basere sine råd på kundens opplysninger om investeringsmål og i utgangspunktet verken innhente informasjon om finansiell stilling eller kundens kunnskap og erfaring. Selskapet vil ikke vurdere hvorvidt gjennomføring av aktuelle transaksjoner er hensiktsmessig og selskapet har således heller ingen frarådningsplikt som overfor ikke-profesjonelle. Gjennomføring av transaksjoner vil således være noe mindre omstendelig enn for ikke-profesjonelle kunder. Dette kan ha betydning for hurtigheten på gjennomføringen av den aktuelle transaksjonen. En annen konsekvens vil være at profesjonelle kunder kan få tilgang til et bredere produktspekter.
Profesjonelle kunder antas også å være skikket til å vurdere hvilken informasjon som er nødvendig for å treffe en investerings- beslutning. Dette innebærer at profesjonelle kunder i større grad enn ikke-profesjonelle kunder selv må innhente den informasjon de anser som nødvendig. Profesjonelle kunder vil imidlertid motta rapporter om gjennomførte tjenester og annen viktig informasjon som Optimums retningslinjer for ordreutførelse og Optimums sikkerhetsrett/tilbakeholdsrett i finansielle instrumenter eller midler som er beskrevet i forretningsvilkårene.
3.2 ADGANG TIL OMKLASSIFISERING
Profesjonelle kunder kan anmode om å bli klassifisert som ikke- profesjonell kunder og dermed få en høyere grad av investor- beskyttelse. Profesjonelle kunder kan også anmode om å bli klassifisert som kvalifiserte motparter og derved få en lavere grad av investor-beskyttelse. Profesjonelle kunder er ansvarlig for at Optimum holdes løpende orientert om enhver endring om vil kunne påvirke deres klassifisering.
3.2.1 FRA PROFESJONELL TIL IKKE-PROFESJONELL KUNDE
Det er den profesjonelle kundes plikt å anmode om en høyere grad
av beskyttelse når vedkommende mener seg ute av stand til å foreta en korrekt risikovurdering. En slik endring av kundeklassifiseringen skal dokumenteres ved skriftlig avtale mellom Optimum og kunden.
3.2.2 FRA PROFESJONELL TIL KVALIFISERT MOTPART Profesjonelle kunder som er juridiske personer og som oppfyller to av tre kriterier i punkt 2.2.1 nr 1) over kan anmode om å bli behandlet som kvalifisert motpart. Det skal innhentes uttrykkelig bekreftelse fra kunden hvor vedkommende samtykker i å bli behandlet som kvalifisert motpart.
4. Kvalifisert motpart
4.1 GRAD AV INVESTORBESKYTTELSE
Kvalifiserte motparter innehar den laveste grad av investor- beskyttelse.
Kunder med status som kvalifisert motpart har i utgangspunktet samme beskyttelse som en profesjonell kunde, se punkt 3. Investorbeskyttelsen reduseres imidlertid vesentlig ovenfor denne gruppen når Optimum yter følgende investeringstjenester; mot- takelse og formidling av ordre, utførelse av ordre for kundens regning og omsetning av finansielle instrumenter for egen regning. Ved ytelse av slike tjenester ovenfor til kvalifiserte motparter er ikke Optimum underlagt verdipapirhandellovens bestemmelser om god forretningsskikk, beste resultat (herunder Optimums retningslinjer for ordreutførelse) og visse regler i tilknytning til ordrebehandling.
Når det gjelder krav til vurdering av egnethet og hensikts- messighet vil reglene komme tilsvarende til anvendelse for kvalifi- serte motparter som for profesjonelle kunder.
Unntaket fra bestemmelsen om god forretningsskikk innebærer blant annet at enkelte av reglene om krav til informasjon og rapportering ikke får anvendelse for denne kundekategorien. I utgangspunktet gjelder dette også regelen om at Optimum skal påse at kundens interesser ivaretas på beste måte. Krav til god forretningsskikk som et generelt prinsipp må imidlertid gjelde uavhengig av unntaket fra bestemmelsen i verdipapirhandelloven og således vil kvalifiserte motparter til en viss grad være beskyttet av generelle prinsipper om god forretningsskikk.
4.2 ADGANG TIL OMKLASSIFISERING
Kvalifiserte motparter kan anmode om å klassifiseres som pro- fesjonell kunde eller ikke-profesjonell kunde og dermed få en høyere grad av investorbeskyttelse.
4.2.1 FRA KVALIFISERT MOTPART TIL PROFESJONELL KUNDE Kvalifiserte motparter kan anmode om å bli behandlet som pro- fesjonell kunde hvis de ønsker en større grad av investorbeskyttelse og å bli omfattet av reglene om god forretningskikk.
4.2.2 FRA KVALIFISERT MOTPART TIL IKKE- PROFESJONELL KUNDE
Hvis de kunder som i utgangspunktet klassifiseres som kvalifisert motpart ønsker en ytterligere grad av investorbeskyttelse kan de be om å bli behandlet som en ikke-profesjonell kunde. Punkt 3.2.1 overfor vil gjelde tilsvarende ved slik anmodning.