Garantitilbud - Midlertidig lånegarantiordning
Garantitilbud - Midlertidig lånegarantiordning
Likviditetslån til norske næringsdrivende bedrifter for avhjelp/ finansiering av ekstraordinært høye strømkostnader
Dette garantitilbudet utstedes av Eksportfinansiering Norge, foretaksnummer 926 718 304, Xxxxxxxxxxx 0, 0000 Xxxx («Eksfin») på vegne av den norske stat. Bakgrunnen, vilkårene for og omfanget av garantistillelsen fremkommer nedenfor.
1 Garantitilbudets bakgrunn og formål
(a) Stortinget besluttet 27.10.2022 å opprette en ny, midlertidig nasjonal lånegarantiordning under Eksfin for næringsdrivende bedrifter (uansett størrelse), jfr. Prop. 142 S (2021-2022) og Innst. 43 S (2022-2023.
(b) Formålet med ordningen er at bedrifter som har en akutt likviditetsmangel som følge av de ekstraordinært høye strømkostnadene Russlands aggresjon mot Ukraina har påført det europeiske, og dermed det norske, kraftmarkedet, i en overgangsperiode får tilgang til likviditet og med det, bistand til å tilpasse seg situasjonen, herunder tid til å omstille seg til en mer energieffektiv drift. Med «akutt likviditetsmangel» menes midlertidig utilstrekkelig kontantstrøm gjennom ordinær drift til å dekke løpende utgifter etterhvert som de forfaller.
(c) Garantitilbudets vilkår og omfang ligger innenfor rammene av Eksfins regelverk og Europakommisjonens midlertidige rammeverk for offentlige støttetiltak for å støtte økonomien etter Russlands militære aggresjon mot Ukraina (det «Midlertidige EU/EØS-regelverket») med de klargjøringer som følger av ESAs vedtak og nasjonalt regelverk.
2 Finansforetak som garantitilbudet gjelder for
(a) Garantitilbudet gjelder for finansforetak med tillatelse til å drive finansieringsvirksomhet i Norge.
(b) Finansforetak som aksepterer dette garantitilbudet skriftlig ved sin kontrasignatur på siste side, og innvilger lån i samsvar med garantitilbudets vilkår, kan behandle den garanterte delen av hvert lån under lånerammen (se klausul 8) som et engasjement med staten.
3 Bedrifter som kan motta garanterte lån
(a) Garantitilbudet gjelder lån til næringsdrivende bedrifter med virksomhet i Norge (selskaper som har rett eller plikt til å registrere seg i Foretaksregisteret). Med «lån» menes kredittavtale etter finansavtaleloven.
(b) Med «små og mellomstore bedrifter» («SMB») menes bedrifter med færre enn 250 ansatte og en årlig omsetning som ikke overstiger 50 millioner euro eller en balanse som ikke overstiger 43 millioner euro. Ved beregning av beløpsgrensene i dette pkt. (b), skal den gjennomsnittlige valutakursen EUR/NOK i siste hele regnskapsår legges til grunn1. Se for øvrig ufyllende og supplerende regler for korrekt evaluering av
1 xxxxx://xxx.xxxxxx-xxxx.xx/xxxx/Xxxxxxxxxx/Xxxxxxxxxxxx/?xxxxxxxxxxxx&xxxXXX
om en bedrift skal regnes som SMB i vedlegg 1 til gruppeunntaksforordningen (forordning (EU) nr. 651/2014 som endret ved forordning (EU) 2017/1084, forordning (EU) 2020/971 og forordning (EU) 2021/1237).2
(c) Med «store bedrifter» menes bedrifter som ikke kan klassifiseres som SMB.
(d) Garantitilbudet gjelder kun for lån til bedrifter som:
(i) finansforetaket, i sin kredittvurdering av den enkelte sak:
(A) finner at ville vært lønnsomme under normale markedsforhold;
(B) finner at ville vært kredittverdige under normale markedsforhold og i stand til å bære sine strømkostnader (uten de ekstraordinært høye strømprisene); og
(C) finner å være i stand til å betjene lånet på de vilkår finansforetaket fastsetter;
(ii) står overfor en akutt likviditetsmangel som følge av den eksepsjonelt høye og uforutsette økningen i strømkostnadene (se definisjon av «akutt likviditetsmangel» i klausul 1 (b)), og hvor bedriftens strømintensitet første halvår 2022 utgjorde minst 3%, målt som faktiske strømkostnader (strømforbruk og nettleie, eksklusive merverdiavgift) i Norge som en andel av omsetningen i Norge i denne perioden; og
(iii) utøver sin virksomhet i strømprisområde(r) hvor gjennomsnittlig spotpris per kWh for månedene juli, august, september 2022, er minst doblet fra samme periode i 2021.
(e) Bedrifter som mottar støtte fra den midlertidige energitilskuddsordningen til næringslivet ifb. høye strømpriser (administrert av Enova SF) er også søknadsberettiget for lån omfattet av dette garantitilbudet. Det samme gjelder foretak som mottar støtte etter midlertidig forskrift 30. juni 2022 nr. 1273 om støtte som følge av ekstraordinære utgifter til elektrisk kraft for jordbruksforetak, veksthus og vanningslag.
(f) Følgende foretak, institusjoner og organisasjoner er ikke søknadsberettiget for lån omfattet av dette garantitilbudet:
(i) Finansforetak (som definert i finansforetaksloven) og andre kreditt- og/eller finansielle institusjoner.
(ii) Organisasjoner som benytter strømstøtteordningen for frivillige organisasjoner. 3
4 Lån som kvalifiserer for garanti fra Eksfin
(a) Garantitilbudet gjelder for nye lån som er innvilget etter ordningens ikrafttredelse og frem til og med 31. mars 2023.
2 (xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxx.xx/xxxxxxxxxxxxx/0xxxx000x0xx0000x0x00x0000xx0000/xxxxxxx0.xxx) Se også brukerveiledning for Europakommisjonens definisjon av små og mellomstore bedrifter – engelskspråklig: xxxxx://xx.xxxxxx.xx/xxxxxxxx_xxxxxx/xxxxxxx/xxxxxxxxxxx/xxxxx-xxx/xxx/xxxxxxxxxxxxxxxxxx_xx.xxx - danskspråklig: xxxx://xxxxxxxxxxxx.xxxxxx.xx/xxxxxxxx/xxxxxx/00x0xx00-x0xx-00x0-0x00- 01aa75ed71a1.0001.01/DOC_1
3 xxxxx://xxxxxxx.xx/xxxxxxxx/XX/xxxxxxxxx/0000-00-00-0000?xxxxx%X0%X0xxx%X0%X0xxx
(b) Det garanterte lånet:
(i) kan gis i form av kassekreditt eller nedbetalingslån (hvor lån i form av nedbetalingslån kan gis med avdragsfrihet i opptil 36 måneder),
(ii) kan være sikret eller usikret (se klausul 9),
(iii) skal i beløp, med de ytterligere begrensninger som fremkommer i pkt. (c) nedenfor, ikke utgjøre mer enn det høyeste av:
(A) 15% av låntakerselskapets gjennomsnittlige årlige omsetning de siste tre avsluttede regnskapsår, eller de to siste regnskapsår hvis det kun foreligger to avsluttede årsregnskap for det relevante låntakerselskapet, eller låntakerselskapets omsetning siste regnskapsår hvis det kun foreligger ett avsluttet årsregnskap for det relevante låntakerselskapet,
(B) 50% av låntakerselskapets strømkostnader (strømforbruk og nettleie, eksklusive merverdiavgift) de siste tolv (12) månedene før den måned lånesøknad er sendt til finansforetaket eller, hvis låntakerselskapet er nystartet og har hatt virksomhet i en kortere periode enn tolv (12) måneder, 50% av låntakerselskapets strømkostnader (strømforbruk og nettleie, eksklusive merverdiavgift) i den perioden låntakerselskapet har vært i virksomhet før den måned lånesøknad er sendt til finansforetaket, og
(C) 50 millioner kroner per foretak og konsern (se definisjon av «konsern» i aksjeloven §1-3 for aksjeselskaper, i allmennaksjeloven §1-3 for allmennaksjeselskaper og selskapsloven §1-2 for ansvarlige selskap og kommandittselskap),
(iv) skal ikke ha en løpetid på mer enn seks (6) år. Dette er ikke til hinder for at lån gis med kortere løpetid og forlenges innen rammen av seks (6) år.
(c) Størrelsen på det garanterte lånet under dette garantitilbudet begrenses ytterlige for bedrifter som:
(i) har fått innvilget lån fra finansforetaket eller andre finansforetak med garanti fra Eksfin under den midlertidige låneordningen i forbindelse med krigen i Ukraina (se xxxxx://xxx.xxxxxx.xx/xx/xxxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxxxxxxx-xxx-xxxxxxxxx/); og/eller
(ii) har fått innvilget lån fra andre finansforetak med garanti fra Eksfin under den midlertidige låneordning som dette garantitilbudet baserer seg på, jfr. klausul 1 (a).
Slike eventuelle lån skal legges sammen med lån under dette garantitilbudet når det skal avgjøres om maksimumsgrensen for lån under dette garantitilbudet er nådd. Når finansforetaket mottar søknad om lån under den midlertidige låneordning som dette garantitilbudet baserer seg på, skal finansforetaket innhente bedriftens skriftlige opplysning om hvorvidt lån som angitt i underpunktene (i) og (ii) ovenfor er omsøkt av eller innvilget bedriften.
(d) Lånevilkårene for det garanterte lånet skal, blant finansforetakets øvrige vilkår, reflektere:
(i) at formålet med lånet kun skal være å finansiere låntakers driftsutgifter eller investeringer,
(ii) at driftsutgifter kan omfatte alle løpende utlegg låntaker måtte ha, herunder ordinær betjening av eksisterende gjeld, og
(iii) at lånet ikke kan benyttes til førtidig innfrielse eller nedregulering av eksisterende gjeld til finansforetaket/långiver eller andre finansforetak (se likevel klausul 5 om refinansiering og bytte av bank).
(e) I forbindelse med sin kredittbehandling av hver enkelt lånesak, skal finansforetaket utarbeide en oversikt som tallfester at den økonomiske fordelen av garantien fra Eksfin i størst mulig grad er overført til låntaker i form av høyere finansieringsvolum, redusert lånerente, og eventuelt også verdien av lempeligere sikkerhetskrav eller tilpasninger av andre betingelser for lånet. Ved beregningen skal finansforetaket ta utgangspunkt i hva betingelsene ville vært på et tilsvarende lån gitt på samme tidspunkt til samme låntaker, uten statlig garanti.
(f) For øvrig skal det garanterte lånet, så langt som mulig, ha samme betingelser som et tilsvarende lån til en tilsvarende låntaker ville hatt i en normal markedssituasjon, alle relevante forhold tatt i betraktning.
5 Refinansiering / bytte av bank
(a) Garanterte lån kan refinansieres av et finansforetak uten hinder av klausul 4 (d)(iii). En slik eventuell refinansiering forutsetter at finansforetaket som overtar lånet inngår en garantiavtale med Eksfin på vilkår identiske med vilkårene i dette garantitilbudet (med unntak for logiske endringer).
(b) Ved refinansiering skal lånebeløp og eventuelle sikkerheter videreføres uendret. Lånet som refinansieres skal nedbetales i sin helhet av finansforetaket som overtar lånet.
(c) Finansforetak som refinansierer et lån garantert under dette garantitilbudet og som inngår en garantiavtale med Eksfin på vilkår identiske med vilkårene i dette garantitilbudet (med unntak for logiske endringer), påtar seg ansvaret for at vilkårene i dette garantitilbudet og i den nye garantiavtalen som inngås med Eksfin, er oppfylt. Dette gjelder likevel ikke vilkårene i klausul 3 (d)(i)-(iii), som alle skal anses oppfylt ved at lånet faktisk ble innvilget av det finansforetaket som erstattes som långiver ved refinansieringen.
(d) Forpliktelsene i klausul 11 (a)(ii)-(iv) gjelder fullt ut for begge finansforetak, uavhengig av en refinansiering av det garanterte lånet.
6 Eksfins garantidekning
(a) Eksfins garanti dekker 90% av finansforetakets eventuelle tap pro rata på hvert lån som oppfyller vilkårene i dette garantitilbudet. Dekningen gjelder tap av hovedstol og renter samt tap knyttet til eventuelle eksterne inndrivelseskostnader. Garantien dekker ikke forfalte renter utover 90 dager eller renter som påløper etter at det er åpnet offentlig styrte rekonstruksjons- eller gjeldsforhandlinger eller konkurs hos låntaker.
(b) Etterhvert som lånet nedbetales, reduseres det garanterte beløpet forholdsmessig. Garantien er gyldig i lånets løpetid.
7 Eksfins garantipremie
(a) Finansforetaket skal på vegne av Eksfin kreve en årlig garantipremie fra låntaker.
(b) Garantipremien beregnes på 90% av lånerammen på utbetalingstidspunktet og deretter på 90% av utstående lån hver 12., 24., 36., 48. og 60. måned etter utbetalingstidspunktet (avhengig av lånets løpetid) og skal i samsvar med de fastsatte minimumsnivå i det Midlertidige EU/EØS-regelverket utgjøre:
Bedriftsklassifikasjon | År 1 av lånets løpetid | År 2-3 av lånets løpetid | År 4-6 av lånets løpetid |
SMB | 25 bps | 50 bps | 100 bps |
Store bedrifter | 50 bps | 100 bps | 200 bps |
(c) Finansforetaket skal foreta innkreving av garantipremien fra låntaker forskuddsvis hvert år i henhold til faktura utstedt av Xxxxxx, og betale garantipremien videre til Eksfin. Garantipremien betales til kontonummer [**] i DNB Bank ASA, med referanse; «Lånegarantiordning strøm – [låntakers navn og foretaksnummer samt lånenummeret for det aktuelle lånet].
(d) Eksfin bærer selv risikoen for eventuell manglende garantipremiebetaling fra låntaker.
8 Garantiramme, låneramme og rapportering
(a) Eksfins garantiramme under lånegarantiordningen er begrenset til 1 milliard kroner.
(b) Finansforetak som aksepterer dette garantitilbudet skriftlig ved sin kontrasignatur på siste side, vil innenfor ovennevnte garantiramme, bli tildelt en beløpsramme for utlån med garanti fra Eksfin. Beløpsrammen tildeles etter separat søknad fra finansforetaket til Eksfin.
(c) Lån som innvilges under finansforetakets beløpsramme, skal innrapporteres til Eksfin senest ti (10) bankdager etter kredittgodkjennelse av lånet i finansforetaket. Rapporten skal inneholde følgende og sendes via Eksfins kundeportal xxxxxx.xxxxxx.xx:
(i) Låntakers navn og foretaksnummer.
(ii) Lånebeløp og lånenummer.
(iii) Dato for åpning av kreditt.
(iv) Løpetid og nedbetalingsprofil på lånet.
(v) Hvor mye som gjenstår (i beløp) av finansforetakets låneramme under dette garantitilbudet.
(d) Lån som er innrapportert i henhold til pkt. (c) ovenfor vil bli bekreftet mottatt i Eksfins kundeportal
xxxxxx.xxxxxx.xx ved at det genereres et dokument med overskrift «Garantibekreftelse».
(e) Dersom finansforetaket på et senere tidspunkt avtaler endringer i lånets løpetid og/eller nedbetalingsprofil med låntakerselskapet, må finansforetaket registrere endringene i Eksfins kundeportal xxxxxx.xxxxxx.xx.
9 Sikkerheter
(a) Generelt. Finansforetaket vurderer selv om lånet skal være sikret eller usikret. Hvis finansforetaket beslutter at det skal stilles sikkerhet for lånet, kommer pkt. (b) og/eller pkt. (c) nedenfor til anvendelse.
(b) Særskilte sikkerheter. Pant eller andre sikkerheter som låntaker (direkte eller indirekte) har avgitt, eller i fremtiden avgir, særskilt for sine betalingsforpliktelser under det Eksfin-garanterte lånet, skal tjene som sikkerhet, på pari passu basis, for finansforetakets utestående, ikke-garanterte krav under låneavtalen og Eksfins ansvar under dette garantitilbudet. Eventuelt proveny mottatt av finansforetaket fra dekning i disse sikkerhetene skal fordeles 10/90 mellom finansforetaket og Eksfin. Slike særskilte sikkerheter kan ikke sikre øvrige engasjement finansforetaket måtte ha med låntaker eller andre, uten skriftlig samtykke fra Eksfin.
5
(c) Sikkerheter for ethvert mellomværende. Pant eller andre sikkerheter som låntaker (direkte eller indirekte) har avgitt, eller i fremtiden avgir, for innfrielse av ethvert mellomværende mellom låntakerselskapet og finansforetaket, inkludert låntakers betalingsforpliktelser under det Eksfin-garanterte lånet, skal også benyttes til å dekke finansforetakets utestående, ikke-garanterte krav under låneavtalen og Eksfins ansvar under dette garantitilbudet på pari passu og proratarisk basis. Slik fordeling av rettighetene under denne type sikkerheter skal likevel kun gjelde for den mulige overskytende verdi disse sikkerhetene måtte ha etter at dekning har funnet sted for tilbakebetaling av alle øvrige gjeldsforpliktelser låntakerselskapet måtte ha overfor finansforetaket (det være seg ved ordinær eller ekstraordinær betaling, ved dekningssalg av sikkerheter eller på annen måte). Ved beregningen av slike øvrige gjeldsforpliktelser låntakerselskapet måtte ha, eller i fremtiden påtar seg, overfor finansforetaket, skal den del av låneavtalen som ikke er garantert av Eksfin holdes utenfor.
(d) Plikten til å dele ethvert proveny fra realisasjon av sikkerheter proratarisk med Eksfin omfatter også, uavhengig av om lånet opprinnelig var sikret eller usikret, dekning for finansforetakets krav under det Eksfin-garanterte lånet oppnådd av finansforetaket på et hvilket som helst tidspunkt:
(i) gjennom motregning i låntakerselskapets bankkonti; og/eller
(ii) ved andre eventuelle betalinger finansforetaket måtte motta fra låntakerselskapet eller andre.
(e) Beløp mottatt ved realisasjon av sikkerheter skal først anvendes til dekning av de eksterne inndrivelseskostnader som er pådratt i den forbindelse i den grad slike kostnader ikke blir dekket på annen måte.
10 Tapsbegrensning og gjenvinning
(a) Finansforetaket har følgende forpliktelser i tilknytning til de låneavtalene Eksfin avlaster ved garanti under dette garantitilbudet, og skal i eget navn, men på vegne av begge parter (finansforetaket og Eksfin) for hver parts pro rata interesse:
(i) gjøre alt som med rimelighet kan kreves, i form av rettslige eller faktiske handlinger, for å hindre eller begrense risikoen for eventuelle tap,
(ii) etter utbetaling fra Eksfin under dette garantitilbudet, i konsultasjon med Eksfin og uten ugrunnet opphold, søke gjenvinning av finansforetakets og Eksfins samlede tap, realisere eventuelle sikkerheter, kausjoner og tredjemannspantsettelser som er etablert for låntakerselskapets forpliktelser under den enkelte låneavtale og fordele realisasjonsbeløpet i tråd med klausul 9 ovenfor inntil det er konstatert et eventuelt endelig tap (eventuelt overlate slike skritt til Eksfin på Eksfins skriftlige anmodning), og
(iii) forfølge eventuelle sivilrettslige krav som måtte oppstå i forbindelse med det Eksfin-garanterte lånet.
(b) Eksfin kan etter anmodning fra finansforetaket samtykke til avtale om restrukturering hvor Eksfin- garanterte lån inngår hvis dette anses å være i statens interesse, herunder at statens økonomiske tap antas å bli lavere enn ved utbetaling under en garanti. Vilkårene for restruktureringen skal være markedsmessige. Eksfin kan på anmodning fra finansforetak gjøre unntak for løpetid, hvis finansforetaket før garantitidens utløp finner grunn til å iverksette tapsreduserende tiltak overfor låntaker og forlengelse av garantitiden anses å være i statens interesse, herunder at statens økonomiske tap antas å bli lavere enn ved utbetaling under en garanti. Ved restrukturering som medfører nedskrivninger av det Eksfin- garanterte lånebeløpet, utbetaler Eksfin på anmodning fra finansforetaket 90% pro rata av finansforetakets aktuelle tap på det garanterte lånet.
11 Finansforetakets øvrige forpliktelser
(a) Finansforetaket skal overholde følgende generelle forpliktelser:
(i) Hvert enkelt lån som innrapporteres av finansforetaket til Eksfin som omfattet av dette garantitilbudet i henhold til klausul 8 (c), skal kun innvilges bedrifter som kvalifiserer for lånegaranti- ordningen i henhold til klausul 3, og hvor vilkårene for lånet er i tråd med betingelsene i klausul 4.
(ii) Finansforetaket skal i minst ti (10) år oppbevare dokumentasjon som er nødvendig for å kontrollere at lån innvilget av finansforetaket med garantiavlastning fra Eksfin under dette garantitilbudet, er innvilget i tråd med vilkårene i garantitilbudet. Dokumentasjonen skal inneholde all informasjon som er nødvendig i så henseende.
(iii) Finansforetaket skal, på anmodning fra Eksfin, fremlegge slik dokumentasjon og informasjon som Xxxxxx måtte be om (innen slik rimelig tidsfrist som Xxxxxx måtte sette) for å kontrollere at lån innvilget med garantiavlastning fra Eksfin under dette garantitilbudet, er innvilget i tråd med vilkårene i garantitilbudet og reglene om offentlig støtte.
(iv) I forbindelse med ESAs håndheving av EØS-avtalens regler om offentlig støtte, aksepterer finansforetaket at norske myndigheter, uten hinder av taushetsplikt, kan gi ESA all slik dokumentasjon og informasjon som ESA måtte be om vedrørende lån garantert av Eksfin under dette garantitilbudet. Finansforetaket skal innhente tilsvarende skriftlig aksept fra hvert enkelt låntakerselskap. Finansforetaket bærer selv risikoen for konsekvensene av eventuelt ikke å ha innhentet slik aksept fra det enkelte låntakerselskap.
(v) Finansforetaket, og den eller de som opptrer på finansforetakets vegne, skal overholde:
(A) straffeloven §§ 387-389 jfr. § 15 som omhandler korrupsjon overfor aktører i offentlig og privat sektor og utilbørlig påvirkningshandel i så vel offentlig som privat sektor;
(B) lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering («hvitvaskingsloven») av 1. juni 2018 nr. 23; og
(C) lov om gjennomføring av internasjonale sanksjoner («sanksjonsloven») av 16. april 2021. nr. 18.
(vi) Finansforetaket skal i forkant av hver kredittbeslutning om innvilgning av lån:
(A) ha foretatt tilfredsstillende undersøkelser i samsvar med finansforetakets interne retningslinjer for å avdekke om slik låneinnvilgning til vedkommende låntaker kan medføre brudd på sanksjoner gjennomført i Norge i medhold av sanksjonsloven;
(B) ha gjennomført risikobaserte kundetiltak i tråd med hvitvaskingsloven;
(C) ha gjennomført tilfredsstillende undersøkelser i samsvar med finansforetakets interne retningslinjer for å avdekke om det har forekommet eller er mistanke om korrupsjon i forbindelse med vedkommende låntakers virksomhet; og
(D) med etterfølgende positiv konklusjon, ha gjennomført slike undersøkelser og/eller analyser vedrørende sosiale, miljømessige og/eller andre bærekraftsrelevante problemstillinger som, i henhold til finansforetakets interne retningslinjer, skal gjennomføres i kredittsaker med tilsvarende bedrifter som låntakerselskapet.
(vii) Finansforetaket skal ha det fulle ansvar for oppfølgning av sine Eksfin-garanterte lån med hvert enkelt låntakerselskap og gi Eksfin adgang til en årlig oppfølgning av sin portefølje av utestående garantier under dette garantitilbudet.
(viii) Finansforetaket skal innhente låntakersselskapets aksept på at Eksfin kan kommunisere direkte med låntakerselskapet om ethvert forhold Eksfin eller låntakerselskapet måtte ønske og at all informasjon finansforetaket mottar fra låntakerselskapet også kan deles med Eksfin, inkludert finansiell informasjon og selskapssertifikater ("compliance certificates"). Finansforetaket skal videre, på forespørsel fra Eksfin, innhente og dele slik informasjon med Eksfin.
(ix) Eksfin legger til grunn at hver enkelt låntaker er kjent med den norske regjeringens forventninger til at norske selskaper gjennomfører relevante undersøkelser og vurderinger hva gjelder miljømessige og sosiale forhold hos sine underleverandører, og baserer sin virksomhet på OECDs retningslinjer for multinasjonale virksomheter og FNs veiledningsprinsipper for næringsliv og menneske- rettigheter. Finansforetaket skal påse at det enkelte låntakerselskap informerer finansforetaket om eventuelle tilsyn som planlegges gjennomført av relevante tilsynsmyndigheter (eller tilsyn som er gjennomført uten forutgående varsel) for kontroll av miljømessige og/eller sosiale forhold hos låntakerselskapet og/eller hos låntakerselskapets underleverandører, inklusive arbeidsforholdene til personer ansatt av låntakerselskapets underleverandører som utfører arbeid på oppdrag av låntakerselskapet. Finansforetaket skal videresende slik eventuell informasjon til Eksfin.
(x) Ved eventuelle endringer i sikkerhetene for finansforetakets eksponering under det Eksfin- garanterte lånet, skal Xxxxxxx interesser ivaretas proratarisk med finansforetakets interesser.
(xi) Bortsett fra avlastning av ansvar under en garanti fra Eksfin i samsvar med bestemmelsene i dette garantitilbudet, skal ikke finansforetaket videreforsikre/syndikere sin eksponering under en Eksfin- garantert låneavtale.
(xii) Finansforetaket skal umiddelbart informere Eksfin skriftlig dersom finansforetaket blir kjent med at det foreligger brudd fra finansforetakets side på noen av vilkårene eller forpliktelsene i dette garantitilbudet.
(b) Brudd på noen av vilkårene eller forpliktelsene i dette garantitilbudet gir Eksfin rett til å trekke tilbake eventuell gjenværende låneramme finansforetaket på det tidspunktet måtte ha under dette garantitilbudet.
12 Fremsettelse av påkrav under Garantier
(a) Finansforetaket kan sende skriftlig påkrav til Eksfin om å betale under en garanti omfattet av dette garantitilbudet dersom følgende vilkår er oppfylt:
(i) påkravet må registreres i Eksfins kundeportal xxxxxx.xxxxxx.xx senest seks (6) måneder etter at garantien er utløpt, jfr. klausul 6 (b)4,
(ii) finansforetaket vedlegger, ved opplasting i portalen, dokumentasjon av det relevante låneforholdet som skal inkludere:
(A) kopi av finansforetakets opprinnelige kredittnotat;
4 Ved eventuelle tekniske problemer i xxxxxx.xxxxxx.xx, kan påkrav med tilhørende dokumentasjon sendes per epost til xxxxx@xxxxxx.xx.
(B) kopi av den dokumentasjonen finansforetaket har utarbeidet i samsvar med klausul 4 (e);
(C) kopi av låneavtalen (med eventuelle endringsavtaler);
(D) kontoutskrifter for lånet/kreditten;
(E) oversikt over finansforetakets totale engasjement med låntakerselskapet;
(F) oversikt over eventuelle sikkerheter som er etablert for låntakerselskapets forpliktelser overfor finansforetaket (særskilte sikkerheter under låneavtalen i henhold til klausul 9 (b) og/eller sikkerheter for ethvert mellomværende i henhold til klausul 9 (c)); og
(G) slik ytterligere dokumentasjon som Eksfin eventuelt måtte be om ved etterfølgende kommunikasjon med finansforetaket,
(iii) finansforetaket vedlegger, ved opplasting i portalen, en særlig bekreftelse, signert av person(er) som har rett til å forplikte finansforetaket, på at låntakerselskapet har unnlatt å oppfylle sin betalingsforpliktelse overfor finansforetaket til tross for at to skriftlige påkrav om betaling er fremsatt av finansforetaket overfor låntaker med minst 14 dagers mellomrom og hvor begge påkrav er fremsatt med minimum 14 dagers betalingsfrist (bortsett fra hvis Eksfin skulle bekrefte skriftlig til finansforetaket at en slik særlig bekreftelse ikke er nødvendig),
(iv) det har ikke inntruffet omstendigheter som gjør at Eksfins ansvar under dette garantitilbudet er bortfalt eller redusert, jfr. klausul 13 nedenfor,
(v) påkravet fra finansforetaket overstiger ikke 90% av det beløp som finansforetaket har utestående under det Eksfin-garanterte lånet (med tillegg av 90% av påløpte renter og 90% av eventuelle eksterne inndrivelseskostnader, jfr. klausul 6 (a)) og ikke fått dekket gjennom krav mot låntakerselskapet eller på annen måte.
(b) Dersom krav under dette garantitilbudet er fremmet i samsvar med vilkårene i pkt. (a) ovenfor og vilkårene for øvrig i dette garantitilbudet er tilfredsstilt, vil Eksfin utbetale den forholdsmessige andelen (90%) av finansforetakets tap under den Eksfin-garanterte låneavtalen, inkludert kostnader knyttet til tapsbegrensning og gjenvinning etter klausul 10, med tillegg av renter på totalbeløpet til en rentesats lik en (1) måneds NIBOR pluss 0,50% p.a. kalkulert fra den dato Xxxxxx mottok finansforetakets påkrav om betaling og frem til den dato Xxxxxx foretar utbetaling til finansforetaket. Eksfins utbetaling til finansforetaket skal finne sted innen en måned etter at Eksfin mottok finansforetakets påkrav.
13 Reduksjon av Eksfins garantiforpliktelse
(a) Eksfins ansvar under dette garantitilbudet kan bortfalle helt eller delvis dersom:
(i) det viser seg at finansforetaket på tidspunktet for utbetaling under låneavtalen og innrapportering av lånet til Eksfin i henhold til klausul 8 (c), kjente til omstendigheter som Xxxxxx ikke var informert om og som ga eller burde gitt finansforetaket rimelig grunn til å anta at krav under dette garantitilbudet kunne oppstå, eller
(ii) finansforetaket ikke overholder sine forpliktelser under dette garantitilbudet, eller andre omstendigheter inntreffer som fører til bortfall eller reduksjon av garantiansvar i henhold til norsk rett, eller
(iii) årsaken til at låntakerselskapet (og/eller andre relevante forpliktede parter) ikke kan oppfylle sine forpliktelser under den Eksfin-garanterte låneavtalen skyldes mislighold under låneavtalen fra finansforetakets side.
(b) Dersom utbetaling fra Eksfin under en garanti skulle vise seg å ha skjedd i strid med vilkårene i dette garantitilbudet for slik utbetaling eller på andre måter er beheftet med feil som finansforetaket er ansvarlig for, kan Eksfin kreve tilbakebetaling fra finansforetaket.
(c) Ovennevnte pkt. (a) (med underpunkt (i) – (iii)) og (b) i denne klausul 13 gjelder likevel ikke dersom finansforetaket har utvist slik aktsomhet i relasjon til det enkelte punkt som med rimelighet kunne forventes av finansforetaket, alle relevante omstendigheter tatt i betraktning.
14 Informasjonsplikt og lojalitet
Finansforetaket og Eksfin skal opptre lojalt overfor hverandre og er forpliktet til gjensidig å informere om forhold som i vesentlig grad kan påvirke risikoen knyttet til de låneforhold og garantier som omfattes av dette garantitilbudet.
15 Tillatelse til å frigi informasjon
(a) Ved at finansforetaket sender en signert gjenpart av dette garantitilbudet til Eksfin, bekrefter finansforetaket at Eksfin kan:
(i) publisere informasjon som blant annet vil inkludere finansforetakets navn og hjemsted, partenes felles formål med dette garantitilbudet, Eksfins garantiramme med finansforetaket og dato for inngåelse av garantiavtalen,
(ii) i forbindelse med slik publisering, bruke finansforetakets logo; og
(iii) videreformidle slik informasjon som Eksfin måtte finne påkrevet om garantiavtalen til:
(A) norske myndigheter og domstoler; og
(B) enhver relevant avdeling i EFTA Surveillance Authority (ESA).
(b) Videre skal finansforetaket, ved inngåelse av låneavtaler som avlastes ved garanti fra Eksfin under dette garantitilbudet, innhente skriftlig erklæring fra, eller på annen avtale med, hvert enkelt låntakerselskap at Eksfin kan publisere informasjon til offentligheten som blant annet vil inkludere låntakerselskapets navn og hjemsted, finansforetakets låneramme med låntakerselskapet og Eksfins garantiansvar under den enkelte låneavtale.
16 Klageadgang
Beslutninger som treffes av Eksfin i forbindelse med dette garantitilbudet og/eller garantistillelsen under dette garantitilbudet, regnes som enkeltvedtak og kan påklages til Nærings- og fiskeridepartementet x/xxxxxxxxxx@xxx.xxx.xx, jfr. reglene om klageadgang, klagefrist m.m. i forvaltningslovens kapittel VI.
17 Lov og jurisdiksjon
Dette garantitilbudet skal reguleres av norsk lov. Tvister som måtte oppstå i tilknytning til eller under dette garantitilbudet eller garantistillelsen fra Eksfin under dette garantitilbudet, skal løses av norske domstoler. Oslo tingrett vedtas som verneting.
Oslo, [Dato]
Eksfin – Eksportfinansiering Norge
Sign: | Sign: | |
[Navn og tittel på person som signerer for Eksfin] | [Navn og tittel på person som signerer for Eksfin] |
Vi aksepterer herved vilkårene i dette garantitilbudet:
[Sted], [dato]
[NAVN PÅ FINANSFORETAKET]
Sign: | Sign: | |
[Navn og tittel på person som signerer for finansieringsforetaket] | [Navn og tittel på person som signerer for finansieringsforetaket] |
Ved slik aksept er en avtale inngått mellom Eksfin og [navn på finansforetaket] på basis av vilkårene i dette garantitilbudet. Avtalen er av Eksfin tildelt avtalenummer [******].