ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR FOR HANDEL MED FINANSIELLE INSTRUMENTER MV. GJENNOM NORSE SECURITIES AS
ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR FOR HANDEL MED FINANSIELLE INSTRUMENTER MV. GJENNOM NORSE SECURITIES AS
(Heretter Foretaket)
Vilkårene er basert på standard utarbeidet av Verdipapirforetakenes Forening
Disse forretningsvilkår (”Forretningsvilkårene”) er utarbeidet i henhold til lov om verdipapirhandel (vphl.) med tilhørende forskrifter, samt verdipapirlovgivning innen EU og EØS-området (MiFID). Vilkårene erstatter i sin helhet tidligere versjoner av forretningsvilkårene. Begrep som er definert i vphl. har tilsvarende betydning når de er benyttet i disse vilkår.
Foretakets kunder anses å ha vedtatt Forretningsvilkårene som bindende for seg når kunden etter å ha mottatt eller å ha blitt gjort kjent med vilkårene som følge av inngåelse av kundeavtale med Foretaket, inngir ordre; herunder tegner seg eller bestiller andeler i prosjekter, emisjoner og/eller andre investeringsprodukter; med eller uten kundeavtale, inngår avtale eller gjennomfører handler med Foretaket.
1 Kort om Foretaket
1.1 Kontaktinformasjon
Norse Securities AS Xxx.xx. 986 481 419
Xxxxxxxxxxxxxxx 0 X - 0. etasje
Postboks 2027, Vika
0125 Oslo
Tlf.: 00 00 00 00
Telefaks.: 22 04 80 31
For ytterligere informasjon om kommunikasjon direkte med Foretaket, se punkt 27.
1.2 Tilknyttede agenter
Foretaket har ingen tilknyttede agenter.
1.3 Hvilke tjenester Foretaket har tillatelse til å yte
1.3.1 Foretaket har konsesjon til å yte følgende investeringstjenester:
1. Mottak og formidling av ordre knyttet til ett eller flere finansielle instrumenter som definert i vphl. § 2-2.
2. Utførelse av ordre på vegne av kunde.
3. Investeringsrådgivning som definert i vphl. § 2-3 fjerde ledd.
4. Plassering av finansielle instrumenter der foretaket ikke avgir fulltegningsgaranti.
1.3.2 Foretaket tilbyr følgende tilknyttede tjenester:
1. Oppbevaring og administrasjon av finansielle instrumenter på kunders vegne, inkludert forvaltning av kontanter og sikkerhetsstillelse, samt andre forvaltningstjenester.
2. Rådgivning om foretaks kapitalstruktur, industrielle strategi og beslektede spørsmål, samt rådgivning og tjenester i forbindelse med fusjoner og oppkjøp av foretak.
3. Tjenester i tilknytning til valutavirksomhet når det skjer i forbindelse med ytelse av investeringstjenester som nevnt under pkt. 1.3.1.
4. Utarbeidelse og formidling av investeringsanbefalinger, finansielle analyser og andre former for generelle anbefalinger vedrørende transaksjoner i finansielle instrumenter.
1.3.3 Ikke-uavhengig investeringsrådgivning
Foretakets investeringsrådgivning er ikke å anse som uavhengig rådgivning. Foretakets investerings- rådgivning vil således være begrenset til finansielle instrumenter som utstedes eller formidles av Foretaket eller verdipapirforetak som Foretaket har samarbeid med.
1.3.4 Hensyn til negative påvirkninger som investeringsrådgivningen kan ha på bærekraftsfaktorer
Norse Securities er et lite verdipapirforetak som ikke har kapasitet eller kompetanse til å foreta analyserer og vurderinger som gjør det mulig å ta hensyn til negative konsekvenser av investeringsbeslutninger for bærekraftsfaktorer. Dersom det blir tilgjengelig en standard som angir dette, vil Foretaket vurdere en endring innenfor dette området av virksomheten.
1.4 Tilsynsmyndighet
Foretaket er under tilsyn av: Finanstilsynet
Revierstredet 3
Postboks 1187, Sentrum
0107 Oslo
Tlf.: 00 00 00 00
2 Hva Forretningsvilkårene gjelder
Forretningsvilkårene gjelder for Foretakets investeringstjenester og tilknyttede tjenester så langt de passer, samt tjenester vedrørende transaksjoner i instrumenter som er beslektet med finansielle instrumenter.
For følgende forhold vil det kunne bli inngått særskilt avtale eller tilleggsavtale:
1. Handel med, og clearing av standardiserte (noterte) derivatkontrakter.
2. Handel med, og/eller clearing av ikke-standardiserte (OTC) derivatkontrakter.
3. Handel på kreditt.
4. Tjenester i forbindelse med plassering av emisjoner eller tilbud og tjenester i forbindelse med fusjoner og oppkjøp av selskaper.
5. Innlån og utlån av finansielle instrumenter.
6. Oppbevaring og forvaltning av finansielle instrumenter.
7. Inngåelse av rente- og valutakontrakter.
8. Inngåelse av avtale om pant og finansiell sikkerhetsstillelse.
9. Handel med varederivater.
10. Handel og oppgjør, herunder clearing i utenlandske markeder.
11. Internetthandel, herunder direkte ordreformidling til Oslo Børs eller annen markedsplass, samt eventuell programhandel.
Forretningsvilkårene gjelder i tillegg til særskilte avtaler som inngås mellom Foretaket og kunden. Ved eventuell motstrid mellom slike avtaler som nevnt i forrige ledd og Forretningsvilkårene, skal avtalene ha forrang.
Handel og clearing kan også være regulert av særlige handelsregler/standardvilkår ved de enkelte markedsplasser og oppgjørssentraler der handel og oppgjør/clearing gjennomføres. Ved motstrid mellom Forretningsvilkårene og/eller avtaler som nevnt i foregående avsnitt og slike handelsregler/standardvilkår, skal handelsregler/standardvilkår for den enkelte markedsplass eller oppgjørssentral gjelde.
I tillegg til ovennevnte vil tjenestene som nevnt i punkt 1.3 kunne være regulert av verdipapirhandelloven, verdipapirregisterloven, børsloven, aksjelovene, kjøpsloven, avtaleloven, angrerettloven og annen relevant lovgivning innen EU og EØS.
Foretaket er i tillegg forpliktet til å følge regler for god forretningsskikk fastsatt for de enkelte markeder. Foretaket følger også etiske normer fastsatt av Verdipapirforetakenes Forbund.
3 Kundeklassifisering
Foretaket har i henhold til vphl. plikt til å klassifisere sine kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder og profesjonelle kunder, herunder kvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i vphl. og forskrifter om hvordan kategoriseringen skal skje. Foretaket vil informere alle kunder om i hvilken kategori de er klassifisert.
Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til kunder klassifisert som profesjonelle. Videre har Foretaket i henhold til vphl. plikt til å innhente opplysninger om kunden for å kunne vurdere om tjenesten eller det aktuelle finansielle instrumentet/produktet er egnet eller hensiktsmessig for kunden, benevnt i forskrifter som egnethetstest og hensiktsmessighetstest. Klassifiseringen har betydning for omfanget av disse testene samt for vurderingen av hva som vil utgjøre ”beste utførelse” ved gjennomføring av handler for kunden, se punkt 7.3.
Forretningsvilkårene gjelder for kunder klassifisert som profesjonelle kunder og ikke-profesjonelle kunder. Kunder klassifisert som profesjonelle anses likevel for å ha særlige forutsetninger for selv å kunne vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativ, handler og den rådgivning Foretaket yter. Profesjonelle kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte den ikke-profesjonelle kunde.
Kunden kan anmode Foretaket om å endre kundeklassifiseringen. Informasjon om slik omklassifisering og om konsekvensene av dette finnes på Foretakets nettsider.
4 Kundens ansvar for opplysninger gitt til Foretaket, fullmakter mv.
For å oppfylle kravene til å "kjenne sine kunder" etter hvitvaskingsregelverket og verdipapirhandellovgivingens bestemmelser om egnethets- og hensiktsmessighetstest har Foretaket plikt til å innhente og oppdatere en rekke opplysninger om Kunden. Innhenting av kundeopplysninger gjøres også for å oppfylle kravene til informasjon som kreves for transaksjonsrapportering og Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) og Common Reporting Standard-(CRS) rapportering i henhold til internasjonale avtaler Norge er bundet av.
Kunden må ved etablering av forretningsforholdet meddele Foretaket personnummer/organisasjonsnummer/Legal Entity Identifier (LEI), adresse, skatteland, telefonnummer, eventuelle elektroniske adresser, eiere eller reelle rettighetshavere til juridiske personer, samt personer med ordrefullmakt. Fysiske personer skal oppgi sitt eller sine statsborgerskap. Kunden skal oppgi penge- eller bankkontoer og verdipapirkontoer i VPS eller annet tilsvarende register. Eventuelle endringer i opplysningene skal straks meddeles Foretaket.
For å oppfylle kravet i vphl. om å foreta hensiktsmessighets- eller egnethetstest, har Foretaket plikt til å innhente opplysninger fra kunder. Kunden forplikter seg til å gi Foretaket fyllestgjørende og korrekte opplysninger om egen investeringserfaring og -kunnskap, finansiell stilling, risikovilje og investeringsmål som er relevant for de ønskede tjenester og finansielle instrumenter/produkter. Slik informasjon er nødvendig for at Foretaket skal kunne handle i Kundens beste interesse og gi råd om finansielle instrumenter som er egnet for Kunden å erverve, avhende eller fortsette å eie. Ved ytelse av investeringsrådgivning vil Foretaket sende en egnethetserklæring til Kunden. Egnethetserklæringen sendes til Kunden etter at ordre er inngitt dersom investeringsrådgivning er gjennomført ved fjernkommunikasjon. Kunden er forpliktet til å informere Foretaket dersom grunnlagsopplysningene for egnethetsvurderingen er feil, eller det skjer vesentlige endringer i opplysninger som tidligere er gitt. Kunden er innforstått med at Foretaket har rett til å foreta egne undersøkelser for å forsikre seg om at innhentede opplysninger er pålitelige. Kunden er innforstått med at Foretaket er berettiget til å legge opplysningene gitt av kunden til grunn for sin vurdering av om tjenesten eller det finansielle instrumentet/produktet er hensiktsmessig eller egnet for kunden, og at Foretaket i utgangspunktet ikke vil foreta egne undersøkelser.
Videre er kunden innforstått med at dersom Foretaket ikke gis tilstrekkelige opplysninger, vil Foretaket ikke kunne avgjøre om tjenesten eller det finansielle instrumentet/produktet er hensiktsmessig eller egnet for kunden. Ved investeringsrådgivning vil kunden da bli informert om at den aktuelle tjenesten eller formidling av instrument ikke kan ytes. I forhold til de øvrige investeringstjenestene vil kunden i slike tilfeller bli informert om at opplysningene som er gitt til Foretaket er utilstrekkelige, og at tjenesten eller produktet da er å betrakte som uhensiktsmessig. Dersom kunden på tross av slik advarsel fortsatt ønsker tjenesten eller produktet, vil tjenesten likevel kunne bli gjennomført. Manglende eller ufullstendige opplysninger vil derved kunne redusere den investorbeskyttelse Kunden ellers er berettiget til.
Kunden forplikter seg til å etterleve den lovgivning og de regler, vilkår og betingelser som til enhver tid gjelder for det enkelte handelssystem som handler gjøres på. Det samme gjelder for oppgjør og clearing gjennom de enkelte oppgjørs- eller clearingsentraler.
Kunden innestår for at egen handel og oppgjør skjer i samsvar med og innenfor de tillatelser og fullmakter som måtte gjelde for kundens handel med finansielle instrumenter. Kunden skal etter krav fra Foretaket dokumentere slike tillatelser og fullmakter. Dersom kunden er et utenlandsk foretak, forbeholder Foretaket seg retten til på kundens regning å kreve fremlagt en begrunnet juridisk uttalelse om kundens tillatelser og fullmakter til å inngå den aktuelle handel.
Kunden skal gi Foretaket en oversikt over den eller de personer som kan inngi ordre, utføre handel, inngå annen avtale knyttet til finansielle instrumenter/produkter, eller som har fullmakt til å akseptere handler på vegne av kunden. Handel eller aksept fra disse er bindende for kunden med mindre Foretaket ikke var i god tro med hensyn til den enkelte persons fullmakter. Kunden er ansvarlig for til enhver tid å holde Foretaket oppdatert med hensyn til hvem som kan inngi ordre eller akseptere handler/avtaler for kunden. Foretaket vil ikke akseptere fullmakter som angir rammer for den enkelte kundes handel, med mindre dette på forhånd er skriftlig avtalt. Kunden forplikter seg til å sikre at de midler og finansielle instrumenter som det enkelte oppdrag omfatter er fri for heftelser av enhver art, så som pant, sikkerhetsrett (tilbakeholdsrett), arrest mv. Det samme gjelder for de tilfeller der kunden handler som fullmektig for tredjemann.
Xxxxxx Xxxxxx ved inngivelse av ordre har oppgitt at midlene skal registreres på en VPS-konto som er tilknyttet en aksjesparekonto (ASK), er Kunden bundet av handelen også i de tilfeller de angjeldende finansielle instrumentene ikke er omfattet av aksjesparekontoordningen, og således ikke lar seg registrere på den oppgitte aksjesparekontoen.
5 Telefonsamtaler og annen elektronisk kommunikasjon
Foretaket foretar lovpålagt lydopptak av samtlige telefonsamtaler, og lagring av all elektronisk kommunikasjon i tilknytning til ytelse av investeringstjenester eller kommunikasjon som er ment å føre til at det ytes investeringstjester. Lydopptak, elektronisk kommunikasjon og annen dokumentasjon for avtaler, ordrer og indikasjoner på ordrer som er inngitt på annen måte vil således bli oppbevart av Foretaket eller leverandør for slike tjenester. Lydopptak, elektronisk kommunikasjon og annen dokumentasjon kan av Foretaket bli benyttet både i sin kontroll av virksomheten, samt til opplæring av egne ansatte. Lydopptakene vil ikke bli sendt ut av Foretakets lokaler, men etter begrunnet oppfordring kan involverte aktører få lytte til samtalene i Foretakets lokaler. Foretaket kan bli pålagt å utlevere lydopptak, elektronisk kommunikasjon og annen dokumentasjon til offentlig myndighet og andre som kan kreve det i medhold av lov.
Foretaket har ikke anledning til å utføre ordre eller motta indikasjoner på ordre som ringes eller meldes inn til telefoner som ikke er tilkoblet opptaksutstyr. Lydopptak og annen dokumentasjon som nevnt over oppbevares i en periode som samsvarer med gjeldende lovgivning, og vil normalt bli slettet etter utløpet av den pålagte oppbevaringstiden som er minst fem år. Lydopptak med den enkelte kunde vil kunne gjenfinnes ved søk blant annet på inngående og utgående telefonnummer, tidspunkt for samtalen, og ansatte hos Foretaket som deltok i samtalen. Evt. tilknyttede agenter eller andre foretak som samarbeider med Foretaket om ytelse av investeringstjenester vil ha tilsvarende plikt til å foreta lydopptak av samtaler og lagring av elektronisk kommunikasjon med kunden.
6 Risiko
Kunden er innforstått med at investeringer i og handel med finansielle instrumenter og andre beslektede instrumenter er forbundet med risiko for tap. Den investerte kapital kan øke eller reduseres i verdi. Verdien av de finansielle instrumenter avhenger blant annet av svingninger i finansmarkedene, og kan både økes og reduseres i verdi. Historisk verdiutvikling og avkastning skal ikke oppfattes som pålitelig indikator for fremtidig utvikling og avkastning på finansielle instrumenter. Kunden må selv evaluere risikoen forbundet med det aktuelle instrument og marked.
Finansielle instrumenter og andre beslektede instrumenter kan ha ulik likviditetsgrad. For de mest likvide finansielle instrumenter er det sannsynlig at man kan omsette instrumentet uten særlig påvirkning på kursen, mens det motsatte kan være tilfelle for mindre likvide finansielle instrumenter. For enkelte instrumenter kan omsetning være krevende å få gjennomført. For mer detaljert informasjon om egenskaper knyttet til de ulike finansielle instrumenter, samt til den risiko som er knyttet til handel med ulike finansielle instrumenter vises det til informasjon på Foretakets nettside. Dette materialet vil bli oversendt til Kunden forut for Foretakets levering av tjenester til Kunden dersom
dette er påkrevd. Kunden må selv evaluere risikoen forbundet med det aktuelle instrumentet og markedet i forhold til sin risikovilje og -evne.
Kunden bør avstå fra å foreta investeringer i og handel med finansielle instrumenter og andre beslektede instrumenter dersom kunden selv ikke er innforstått med den risiko som er forbundet med slik investering eller handel. Kunden oppfordres til å søke råd hos Foretaket og/eller andre relevante rådgivere, og etter behov, søke utfyllende informasjon i markedet før kunden tar sin beslutning.
Alle handler kunden gjennomfører etter at det er innhentet råd fra Foretaket skjer på kundens eget ansvar og etter kundens eget skjønn og avgjørelse. Foretaket påtar seg under enhver omstendighet intet ansvar dersom Kunden helt eller delvis fraviker de råd Foretaket har gitt. Foretaket garanterer således ikke for noe bestemt utfall av en kundes handel/investering.
Dersom en investeringsanbefaling også gir anbefaling om et ”stop loss” eller et "target"/kursmål nivå, understrekes det at Foretaket ikke vil være forpliktet til å gjøre kunden oppmerksom på at dette nivået er nådd.
7 Ordre og oppdrag - avtaleslutning
7.1 Inngivelse og aksept av ordre eller oppdrag – programhandel mv.
Ordre fra kunde kan inngis muntlig, pr. telefon, skriftlig eller elektronisk. Det vil kunne gjelde begrensninger for inngivelse av ordre via elektroniske kommunikasjonskanaler. Nærmere informasjon om dette fåes ved henvendelse til Foretaket. Ordren er bindende for kunden når ordren har kommet frem til Foretaket med mindre annet er særskilt avtalt. For handel i ikke-standardiserte derivater (OTC), samt handel i valuta- og renteinstrumenter, herunder veksling av valuta, vil avtale om handel anses inngått med bindende virkning når vilkår for den aktuelle avtalen er akseptert av kunden.
Foretaket vil ikke være forpliktet til å utføre ordre eller inngå avtale Foretaket antar vil kunne medføre brudd på offentligrettslige lover eller regler fastsatt for den eller de aktuelle markedsplass(er). Kunden forplikter seg til å gi opplysninger til Foretaket dersom kunden inngir ordre om salg av finansielle instrumenter som kunden ikke har tilgang til (short salg).
Kunden kan ikke forestå programhandel (algoritmehandel) mot eller via Foretaket med mindre dette er særskilt avtalt.
Ordre fra kunde som normalt handler for fremmed regning, dvs. for sin arbeidsgiver eller annen fysisk eller juridisk person, vil bli avvist dersom Xxxxxx ved inngivelse av ordre ikke klart angir hvem ordren foretas for regning av. Xxxxxx Xxxxxx samtidig inngir ordre både for egen regning og for arbeidsgiver eller annen fysisk eller juridisk person sin regning, vil Foretaket prioritere den oppdragsgiveren representerer.
7.2 Oppdragsperiode for ordre – Ordrevarighet
For ordre knyttet til handel i omsettelige verdipapirer og derivatkontrakter med omsettelige verdipapirer som underliggende instrument, gjelder ordren oppdragsdagen eller til stenging av den markedsplass ordren er lagt inn på, og bortfaller deretter, med mindre annet er avtalt eller fremgår for den aktuelle ordretype eller ordrespesifikasjon. For andre oppdrag avtales oppdragets varighet særskilt. Dersom det gis en ordre med lengre varighet enn ut handels- dagen, garanterer ikke Foretaket under noen omstendighet for oppfølging eller utførelse av ordre med lengre varighet enn ut handels-/oppdragsdagen.
Oppdragsdag er den dag kundens ordre til Foretaket om å kjøpe eller selge finansielle instrumenter gjennom eller til/fra et annet foretak er kommet frem til Foretaket. For de tilfeller Foretaket initierer en handel, anses oppdragsdag å være den dag Foretaket tar kontakt med kunden og får aksept for oppdraget vedrørende kjøp eller salg av de aktuelle finansielle instrumenter.
Ordren kan tilbakekalles i den grad den ikke er utført av Foretaket. Dersom Foretaket som ledd i utførelsen har videreplassert ordren helt eller delvis til andre, kan tilbaketrekking av ordre kun gjøres gjeldende i den utstrekning Foretaket kan få tilbakekalt den videreplasserte ordren.
7.3 Retningslinjer for ordreutførelse
Foretaket vil søke å sikre kunden best mulige betingelser ved utførelse av mottatte ordrer innenfor oppdragsperiodens varighet. Foretaket har utarbeidet retningslinjer for ordreutførelse som blant annet angir i hvilke
handelssystemer transaksjoner i ulike finansielle instrumenter kan gjennomføres. Handler vil bli gjennomført i overensstemmelse med disse retningslinjene med mindre kunden har gitt spesifikke instruksjoner om hvordan handelen skal gjennomføres. Ordren vil i så tilfelle utføres i tråd med slik instruksjon.
Foretaket forbeholder seg rett til å aggregere kundens ordre med ordre fra andre kunder, personer eller foretak som er eller ikke er tilknyttet Foretaket som beskrevet i retningslinjene for ordreutførelse. Aggregering av ordre vil kunne finne sted dersom det er usannsynlig at aggregering generelt vil være til ulempe for kundene. Kunden er imidlertid innforstått med at aggregering av ordre i enkelttilfeller kan medføre en ulempe.
Foretaket forbeholder seg også rett til å aggregere kundens ordre med transaksjoner foretatt for Foretakets egen regning. Dersom den samlede ordren kun delvis utføres, vil kundens ordre i utgangspunktet bli prioritert fremfor Foretakets ordre. Unntak fra dette gjelder imidlertid dersom Foretaket ikke hadde kunnet utføre handelen på tilsvarende fordelaktige vilkår uten aggregeringen.
7.4 Nærmere om særskilte handelsregler
For handel med finansielle instrumenter (egenkapitalinstrumenter og fremmedkapitalinstrumenter) notert på børs/markedsplass, gjelder handelsregler på aktuell børs/markedsplass. Dette regelverket omhandler normalt registrering av ordre og handler i handelssystemet på den aktuelle børs/markedsplass, herunder hvilke ordrebetingelser som generelt kan benyttes, og de nærmere regler for prioritering og gyldighet mv.
Det gjøres oppmerksom på at Foretaket ikke er medlem av noen markedsplass. Ordre vedrørende børsnoterte finansielle instrumenter vil således som hovedregel bli formidlet til verdipapirforetak som er børsmedlem. For slike transaksjoner vil også forretningsvilkårene til det verdipapirforetaket ordren blir formidlet til gjelde.
7.5 Kansellering av ordre og omsetning
I henhold til aktuelle handelsregler vil markedsplassen under gitte forutsetninger kunne kansellere ordre og omsetninger. Slik sletting vil være bindende for kunden.
Alt salg av finansielle instrumenter, herunder fondsandeler skjer enten fra fast forretningssted eller ved fjernsalg. Kunden har ikke angrerett etter angrerettloven (se pkt. 11). Dette skyldes at verdien på de finansielle instrumentene, herunder verdipapirfondsandeler avhenger av svingninger i finansmarkedene som Foretaket ikke har innflytelse på, og som kan forekomme i en potensiell angrerettperiode.
8 Levering og betaling (oppgjør) av finansielle instrumenter i Norge
8.1 Omsettelige verdipapirer, verdipapirfondsandeler, standardiserte finansielle terminkontrakter og opsjoner, samt sertifikater
For handel i Norge av omsettelige verdipapirer på regulert marked, verdipapirfondsandeler, standardiserte finansielle terminkontrakter og opsjoner på kjøp eller salg av finansielle instrumenter registrert i Verdipapirsentralen (VPS), samt sertifikater er den ordinære oppgjørsfrist tre børsdager (T+2), med mindre annet er avtalt. Med børsdag menes enhver dag norsk børs holder åpent.
Oppgjørsfrist beregnes fra og med handelsdag til og med oppgjørsdag.
Oppgjør er betinget av at kunden stiller til disposisjon for Foretaket nødvendige midler og finansielle instrumenter på eller før oppgjørsdag. Med mindre annet er særskilt avtalt har det utførende foretaket kundens tillatelse og fullmakt til, i samsvar med den enkelte handel eller transaksjon, å belaste kundens bankkonto eller å inngi anmodning om belastning av kundens kontant- eller bankkonto, så fremt ikke den aktuelle bank krever at særskilt skriftlig belastningsfullmakt skal være inngitt av kunden.
Kunden anses å ha levert VPS-registrerte finansielle instrumenter til Foretaket når de finansielle instrumentene er mottatt på en av Foretakets eller det utførende foretakets VPS-konti i VPS.
Kunden plikter innen oppgjørsfristen å levere de solgte finansielle instrumenter til Foretaket eller det utførende foretaket, eller å frigi de solgte finansielle instrumenter på sin verdipapirkonto i VPS eller annet tilsvarende register. Inngivelse av ordre om salg av finansielle instrumenter eller aksept av et salgstilbud, medfører med mindre annet er skriftlig avtalt, at Foretaket eller det utførende foretaket er gitt fullmakt til å anmode kundens kontofører om frigivelse av de aktuelle finansielle instrumenter. Levering av fysiske finansielle instrumenter skal skje i henhold til særskilt avtale med Foretaket eller det utførende foretaket.
Kunden anses å ha betalt kjøpesummen til Foretaket når denne er godskrevet på det utførende foretakets bankkonto med valutering senest på oppgjørsdag.
8.2 Valuta (spot)
For handel med valuta (spot) er den ordinære oppgjørsfrist tre bankdager (T+2, handelsdag inkludert), med mindre annet er avtalt. Med bankdag menes dag da banker i det aktuelle markedet holder åpent. Oppgjørsfrist beregnes fra og med handelsdag til og med oppgjørsdag.
8.3 Øvrige finansielle instrumenter
For andre finansielle instrumenter gjelder særlige oppgjørsfrister og oppgjørsregler. Disse oppgjørsregler og oppgjørsfrister vil fremgå av de særskilte avtaler som nevnt i punkt 2 andre ledd, og under tiden kunne fremgå av den produktinformasjon som er utarbeidet for det enkelte produkt. For handel i ikke-standardiserte derivater (OTC), samt handel i valuta- og renteinstrumenter, herunder veksling av valuta, vil oppgjørsfrister og oppgjørsregler kunne avtales ved avtaleinngåelse. I slike tilfeller vil oppgjørsfrister og oppgjørsregler fremgå av bekreftelsen som sendes kunden etter at avtale er inngått.
9 Rapportering om utførte tjenester – bekreftelse på avtaler og utførte oppdrag
Foretaket vil ved sluttseddel/bekreftelse eller på annen måte straks rapportere til kunden om de tjenester det har utført eller de avtaler som er inngått. I den grad det er relevant vil sluttseddel/bekreftelse omfatte opplysninger om omkostninger i forbindelse med den handel som er gjennomført for kunden. Utover dette vil sluttseddel/bekreftelse inneholde informasjon i henhold til den til enhver tid gjeldende rett.
Bekreftelser som skal påtegnes av kunden, skal straks etter mottak påtegnes og deretter sendes i retur til Foretaket slik dette er angitt i bekreftelsen eller på annen måte avtalt med kunden.
Foretaket forbeholder seg rett til å korrigere åpenbare feil i sluttseddel eller annen bekreftelse. Slik korrigering skal gjøres straks feilen blir oppdaget.
Levering av finansielle instrumenter registrert i VPS kan bekreftes ved endringsmelding fra VPS i den grad kunden har avtalt med kontofører å motta slike bekreftelser.
10 Reklamasjon mellom Foretaket og kunden
Dersom kunden har avtalt å motta sluttseddel eller bekreftelse per e-post, eller at bekreftelse gjøres tilgjengelig på annet elektronisk medium, og kunden ikke har mottatt slik sluttseddel eller sett bekreftelsen innen utgangen av neste børsdag/bankdag etter at avtale er inngått eller etter oppdragsperiodens utløp, må kunden så raskt som mulig og senest innen utgangen av andre børsdag/bankdag etter at avtale er inngått eller etter oppdragsperiodens utløp, meddele dette til Foretaket. Dersom kunden har avtalt å motta sluttseddel eller annen bekreftelse per ordinær post, og kunden ikke har mottatt sluttseddel eller annen bekreftelse innen tre børsdager eller innen syv børsdager for kunder med utenlandsk adresse etter at avtale er inngått eller etter oppdragsperiodens utløp, må kunden så raskt som mulig og senest innen utgangen av henholdsvis fjerde og åttende børsdag etter at avtale er inngått eller etter oppdragsperiodens utløp, meddele dette til Foretaket. Kunden skal straks etter mottak av sluttseddel eller når annen bekreftelse er tilgjengelig kontrollere denne, og skal så snart som mulig etter dette og senest innen utgangen av neste børsdag/bankdag, dersom reklamasjon ikke kunne inngis innen normal kontortids utløp på mottaksdagen, gi melding til den aktuelle enhet i Foretaket dersom han vil gjøre gjeldende at noe av det som fremkommer av sluttseddelen/bekreftelsen er i strid med ordren, oppdraget eller den inngåtte handel. Dersom kunden ikke reklamerer som angitt over, vil kunden kunne bli bundet av slik sluttseddel/bekreftelse selv om denne ikke er i samsvar med inngått avtalte/vilkår for handelen.
Dersom levering til kunden av finansielle instrumenter registrert i VPS ikke er skjedd på oppgjørsdag, og kunden har stillet de nødvendige midler til disposisjon for Foretaket, må kunden straks kontakte Foretaket og eventuelt erklære heving overfor Foretaket dersom kunden vil påberope forsinkelsen som grunnlag for å heve avtalen. Dette likevel slik at hevingserklæringen ikke vil få noen virkning dersom kunden mottar oppfyllelse innen de frister som er fastsatt på den aktuelle markedsplass. Kunden har i denne perioden ikke rett til å slutte dekningsavtale for Foretakets regning og risiko. Med "straks" forstås samme dag eller - dersom reklamasjon eller innsigelse ikke kunne inngis innen normal kontortids utløp, senest innen utgangen av neste børsdag. Fristen regnes fra det tidligste av:
• Det tidspunkt kunden fikk eller burde fått kunnskap om at levering ikke er skjedd ved innsyn på VPS-konto, ved hjelp av elektronisk bekreftelsessystem, ved underretning fra forvalter eller på annen måte.
• Det tidspunkt endringsmelding fra VPS kom frem til eller i henhold til tiden for ordinær postgang burde ha kommet frem til den adresse kunden har oppgitt.
Dersom betaling til kunden ikke er skjedd til den tid som er fastsatt i avtalen, og kunden har levert de aktuelle finansielle instrumenter eller stilt disse til disposisjon for Foretaket, må kunden straks han har konstatert eller burde ha konstatert at oppgjør ikke er mottatt, kontakte Foretaket. Kunden kan bare påberope forsinkelsen som grunnlag for å fremme krav om forsinkelsesrente.
For handel av finansielle instrumenter gjennom Foretaket gjelder de alminnelige regler om avtalers ugyldighet tilsvarende i forholdet mellom kjøper og selger. Dersom kunden vil gjøre gjeldende at en avtale ikke er bindende grunnet ugyldighet, må kunden fremsette innsigelse om dette straks etter at kunden fikk kunnskap om, eller burde fått kunnskap om de forhold som påberopes som grunnlag for ugyldigheten. I alle tilfelle må innsigelsen være fremsatt innen seks måneder etter at avtalen er sluttet. Slik innsigelse vil ha slik virkning i forhold til Foretaket som følger av de alminnelige regler om avtalers ugyldighet.
Muntlig reklamasjon eller innsigelse skal umiddelbart bekreftes skriftlig.
Dellevering til kunden gir ham ikke rett til å heve avtalen med mindre kunden har tatt uttrykkelig forbehold om full levering.
For avtaler om handel med valuta (valutaspot) skal reklamasjonsfristene beregnes ut fra bankdager, og ikke børsdager.
Dersom kunden ikke har reklamert innenfor den tid som er angitt ovenfor, anses reklamasjonsretten som bortfalt.
11 Angrerett
Det er ikke angrerett etter angrerettloven1 på de tjenester og handler i finansielle instrumenter som omfattes av Forretningsvilkårene.
12 Handel i utlandet, herunder oppbevaring av kunders aktiva
For handel med, og oppgjør av utenlandske finansielle instrumenter, henvises det til de handelsregler og oppgjørs- eller leveringsbetingelser som er fastsatt i det land eller av den markedsplass hvor de finansielle instrumenter er kjøpt eller solgt. Det vises for øvrig til den særskilte avtale som skal inngås for denne type handel, jf. punkt 2 nr. 10.
Dersom finansielle instrumenter eller kundemidler er oppbevart i en annen jurisdiksjon i forbindelse med ytelse av investeringstjenester eller tilknyttet tjeneste, vil Foretaket informere kunden om dette. Kunden er innforstått med at dens rettigheter i forbindelse med slike aktiva kan avvike fra det som gjelder i Norge. Kunden er videre innforstått med at oppgjør og sikkerhetsstillelse i utenlandske markeder kan innebære at kundens aktiva som er avgitt til oppgjør eller som sikkerhetsstillelse, ikke holdes adskilt fra det eller de av Foretaket benyttede utenlandske verdipapirforetaks og/eller oppgjørsrepresentanters egne midler. Kunden er innforstått med at han selv bærer risikoen for egne aktiva som er overført til utenlandske banker, verdipapirforetak, oppgjørsagenter, oppgjørssentraler
o.l. i form av oppgjør eller sikkerhetsstillelse, og at Foretakets ansvar overfor kunden for slike aktiva er begrenset i samsvar med lover og regler i det aktuelle land eller i det aktuelle marked. Foretaket påtar seg uansett ikke noe ansvar ut over det som vil følge av norsk rett, se punkt 19, med mindre annet er skriftlig avtalt med kunden.
1 Lov av 20. juni 2014
13 Mislighold
Xxxxxx anses å ha misligholdt sine forpliktelser i henhold til Forretningsvilkårene bl.a. når:
1. Levering av finansielle instrumenter eller penger ikke skjer innen oppgjørsfristen, eller kunden ikke oppfyller enhver annen vesentlig forpliktelse etter Forretningsvilkårene.
2. Kunden inngår særskilt avtale med sine kreditorer om betalingsutsettelse, blir insolvent, innleder gjeldsforhandlinger av enhver art, innstiller sine betalinger eller tas under konkursbehandling eller offentlig administrasjon.
3. Kunden avvikler sin virksomhet eller vesentlige deler av denne.
Foretaket har ved mislighold rett, men ikke plikt til å:
1. Erklære samtlige uoppgjorte handler som misligholdt, og ikke utførte oppdrag som kansellert og avsluttet.
2. Utøve sin sikkerhetsrett.
Foretaket har tilbakeholdsrett i de finansielle instrumenter som Foretaket har kjøpt for kunden.
Dersom kunden ikke har betalt kjøpesummen innen tre - 3 - dager etter oppgjørsfristen, kan Foretaket med mindre annet er skriftlig avtalt, og uten ytterligere varsel, selge de finansielle instrumentene for kundens regning og risiko til dekning av Foretakets krav. Slikt salg skal normalt skje til børskurs eller en kurs som etter markedets stilling er rimelig. Dersom de aktuelle finansielle instrumenter er overført til kundens verdipapirkonto i VPS eller annet tilsvarende register for finansielle instrumenter, anses kunden å ha frigitt de finansielle instrumentene eller å ha gitt fullmakt til slik frigivelse for gjennomføring av dekningssalget.
3. Realisere andre aktiva enn de som er omfattet av punkt 13 nr. 2 ovenfor. Kunden anses å ha samtykket i slikt tvangssalg gjennom uavhengig megler, jfr. lov om tvangsfullbyrdelse § 1-3 annet ledd.
4. Stenge alle posisjoner som er gjenstand for sikkerhetsstillelse og/eller marginberegning.
5. Benytte til motregning samtlige av Foretakets tilgodehavende mot kunden fra andre finansielle instrumenter og/eller tjenester, herunder krav på kurtasje, utlegg for skatter og avgifter, krav på renter mv., og utgifter eller tap som følge av kundens mislighold av en eller flere forpliktelser overfor Foretaket, overfor ethvert tilgodehavende kunden har mot Foretaket på misligholdstidspunktet, enten kravene er i samme eller ulik valuta. Krav i utenlandsk valuta blir å omregne til NOK etter markedskurs på misligholdstidspunktet.
6. Gjennomføre for kundens regning og risiko hva Foretaket anser nødvendig til dekning eller reduksjon av tap eller ansvar som følge av avtaler inngått for eller på vegne av kunden, herunder reversering av transaksjoner.
7. Dersom kunden ikke leverer avtalt ytelse eller beløp, herunder ikke leverer de finansielle instrumenter på avtalt tidspunkt til Foretaket, kan Foretaket umiddelbart foreta dekningskjøp eller innlån av finansielle instrumenter for kundens regning og risiko for å oppfylle sin leveringsplikt overfor kjøper. Tilsvarende kan Foretaket foreta de handlinger Foretaket anser nødvendig for å redusere det tap eller ansvar som følger av kundens mislighold av avtale inngått med Foretaket, herunder foreta handlinger for å redusere risiko for tap knyttet til endringer i valutakurser, renter samt andre kurser eller priser som kundens handel er knyttet til. Kunden plikter å erstatte Foretakets eventuelle tap med tillegg av forsinkelsesrente og eventuelle gebyrer.
8. Kreve dekket alle kostnader og tap Foretaket er blitt påført som følge av kundens mislighold, herunder, men ikke begrenset til, kurstap ved dekningshandel og reverseringsforretninger, utgifter påløpt ved lån av finansielle instrumenter, renter, tap som følge av endringer i valutakurser, renter m.m. og andre forsinkelsesgebyrer.
For øvrig gjelder kjøpslovens bestemmelser om forventet (antesipert) mislighold, herunder heving ved slikt mislighold.
Ved dekningstransaksjoner som følge av kundens mislighold eller forventede mislighold bærer kunden iht. punkt 13 nr. 8 over, risikoen for kurs- eller markedsendringer frem til dekningstransaksjonen er gjennomført, dog slik at en eventuell gevinst ikke tilfaller kunden, med mindre kunden kan godtgjøre at han ville kunnet gjøre opp sin forpliktelse på oppgjørsdagen, og at årsaken til at oppgjøret ikke skjedde, ikke kan legges ham til last. Dette gjelder uavhengig av om transaksjonen er en dekningstransaksjon foretatt av Foretaket eller om det er en transaksjon foretatt av kunden etter at Foretaket har varslet at misligholdsbeføyelser vil bli iverksatt.
14 Renter ved mislighold
Ved Foretakets eller kundens mislighold svares rente tilsvarende den til enhver tid gjeldende forsinkelsesrente, jfr. forsinkelsesrenteloven2, med mindre annet er særskilt avtalt.
15 Godtgjørelse
Foretakets godtgjørelse i form av kurtasje, kursdifferanse eller annet, eventuelt med tillegg av avgifter knyttet til handel og clearing mv., vil være gjenstand for individuell avtale.
Kurtasje er en provisjon (godtgjørelse) som legges til eller trekkes fra verdien av de finansielle instrumenter som kunden kjøper eller selger. Kurtasje angis normalt som en prosentsats. Inntil et bestemt investeringsbeløp, betaler kunden en bestemt minimumskurtasje (oppgitt i egen prisoversikt). Alternativt kan godtgjørelse beregnes som en kursdifferanse, dvs. et påslag på kjøperkurs eller et fradrag i salgskurs. For derivater og sammensatte finansielle instrumenter vil det normalt være andre kostnadselementer for Kunden enn nevnt foran.
Kunden vil før gjennomføring av en tjeneste motta nærmere informasjon om betalingsbetingelser og de totale kostnader kunden skal betale for det enkelte finansielle instrumentet, investeringstjenesten eller tilknyttet tjeneste. Herunder skal det opplyses om provisjoner, gebyrer, samt alle skatter og avgifter som skal betales via Foretaket. Om kostnadene ikke kan angis presist, skal grunnlaget for beregningen opplyses. I tillegg skal det opplyses hvorvidt det kan forekomme andre avgifter og/eller kostnader som ikke betales eller blir pålagt gjennom Foretaket.
Foretaket forbeholder seg rett til å gjøre fradrag i kundens tilgodehavende for omkostninger som nevnt i første ledd, samt for eventuelle skatter, omsetningsavgifter o.l. For de tilfeller der handel ikke kommer i stand, vil Foretaket ikke kreve godtgjørelse med mindre annet er særskilt avtalt.
16 Forvaltning - kontoføring i VPS og depot
Foretaket vil, med mindre annet er avtalt, ikke opptre som forvalter for kunder i relasjon til den til enhver tid gjeldende lovgivning.
Foretaket kan inngå avtale med annen depotmottager om forvaltning eller depothold for kunden. Valg av slik depotmottager skjer etter Foretakets beste skjønn, og kunden anses å ha akseptert valg av depotmottager med mindre annet fremgår av den særskilte forvaltnings- eller depotavtale. Foretaket påtar seg intet ansvar for slik depotmottagers eventuelle mislighold ved håndtering eller forvaltning av kundens aktiva.
17 Fullmektiger (mellommenn), forvaltere og oppgjørsagenter
Dersom kunden inngir ordre eller oppdrag som fullmektig, forvalter, oppgjørsagent el. for tredjemann, er kunden og den han opptrer på vegne av eller for, bundet av Forretningsvilkårene. Kunden er solidarisk ansvarlig overfor Foretaket for denne tredjemanns forpliktelser i det omfang forpliktelsene er et resultat av kundens ordre eller oppdrag.
Dersom kunden benytter forvalter, oppgjørsbank eller andre mellommenn, fordres det at dette reguleres i særskilt avtale. Bruk av slike mellommenn fritar ikke sluttkunden for dennes ansvar i henhold til Forretningsvilkårene.
18 Oppbevaring av kunders aktiva - klientkonti
Foretaket vil sikre at kundens aktiva holdes atskilt fra Foretakets egne aktiva, og så langt mulig beskyttes mot Foretakets øvrige kreditorer. Kunden vil bli godskrevet renter på sine pengemidler etter Foretakets alminnelige betingelser.
Midler som Foretaket oppbevarer på vegne av kunden vil bli innsatt på Foretakets klientkonto hos en bank, kredittinstitusjon eller godkjent pengemarkedsfond etter skriftlig samtykke fra kunden. Denne konto kan være
2 Lov av 17. desember 1976 nr. 100
samlekonto for midler Foretaket oppbevarer på vegne av flere kunder. Dersom banken eller kredittinstitusjonen går konkurs, vil kontoen være dekket av den til enhver tid gjeldende sikringsordning for den aktuelle bank eller kredittinstitusjon. For innskudd i kredittinstitusjoner som er medlem av den norske sikringsfondsordningen, vil en samlet kundekonto bli erstattet med et beløp på inntil NOK 2 000 000. Kundens dekningsrett vil i slike tilfeller bli tilsvarende redusert. Dersom innskudd skjer i en kredittinstitusjon som ikke er medlem av den norske sikringsfondsordningen, vil dekningen fremgå av reglene for sikringsordningen i det landet kredittinstitusjonen er medlem. Også i dette tilfellet vil dekningsretten kunne bli redusert.
Kundens finansielle instrumenter vil, dersom disse er registrert i VPS eller liknende verdipapirregister, bli overført til kundens konto i dette register. Dersom det finansielle instrumentet ikke er registrert i et slikt register, vil det bli oppbevart i depot hos bank eller annet depositar. Dersom register, bank eller annen depositar går konkurs, vil kundens finansielle instrumenter normalt være beskyttet ved separatistrett.
Foretaket påtar seg intet ansvar overfor kunden for de aktiva som er overført til kundekontoer hos tredjepart (herunder samlekontoer), forutsatt at slik tredjepart er valgt i henhold til gjeldende rett, og Foretaket ellers har oppfylt alminnelig krav til aktsomhet. Dette vil også gjelde dersom tredjepart blir insolvent eller går konkurs. For ytterligere informasjon om ansvarsfraskrivelser, se punkt 19.
Dersom informasjon ikke er gitt på annen måte, vil Foretaket minst en gang årlig sende kunden, eller gjøre det tilgjengelig, en oversikt over de aktiva Foretaket oppbevarer på vegne av kunden. Dette gjelder ikke dersom slik informasjonen er inntatt i andre periodiske oversikter.3 Foretaket kan ikke anvende finansielle instrumenter Foretaket oppbevarer på kundens vegne med mindre annet er særskilt avtalt.
For handel og oppgjør i utenlandske markeder gjelder særskilte regler, jf. punkt 12.
19 Ansvar og ansvarsfritak
Foretaket er ansvarlig overfor kunden for oppfyllelse av kjøp eller salg det har sluttet på vegne av eller med kunden. Dette gjelder likevel ikke dersom kunden på forhånd har godkjent den annen part som motpart i handelen.
Foretaket påtar seg intet ansvar for oppgjør dersom kunden ikke stiller til disposisjon for Foretaket de avtalte midler og/eller finansielle instrumenter på eller før oppgjørsdag. Foretaket er heller ikke ansvarlig dersom en uegnet eller uhensiktsmessig tjeneste ytes som følge av at kunden har gitt Foretaket ufullstendige eller uriktige opplysninger, jfr. punkt 4.
Foretaket påtar seg intet ansvar for indirekte skade eller tap som påføres kunden som følge av at kundens avtale(r) med tredjemann helt eller delvis faller bort eller ikke blir riktig oppfylt.
Foretaket eller dets ansatte er for øvrig ikke ansvarlig for kundens tap så lenge Foretaket eller dets ansatte ved rådgivning eller gjennomføring av ordre eller oppdrag har oppfylt alminnelige krav til aktsomhet. For de tilfeller der Foretaket har benyttet kredittinstitusjoner, verdipapirforetak, oppgjørssentraler, forvaltere eller andre tilsvarende norske eller utenlandske medhjelpere, vil Foretaket eller dets ansatte kun være ansvarlig for disse medhjelperes handlinger eller unnlatelser dersom Foretaket ikke har oppfylt alminnelige krav til aktsomhet ved utvelgelsen av sine medhjelpere. Dersom medhjelpere som nevnt i forrige punktum er benyttet etter ordre eller krav fra kunden, påtar Foretaket seg intet ansvar for feil eller mislighold fra disse.
Foretaket er ikke ansvarlig for skade eller tap som skyldes hindring eller andre forhold utenfor Foretakets kontroll, herunder strømbrudd, feil eller brudd i elektroniske databehandlingssystemer eller telenett mv., brann, vannskade, streik, lovendringer, myndighetenes pålegg eller lignende omstendigheter.
Når handel er utført på et norsk eller utenlandsk regulert marked etter ordre eller krav fra kunden, vil Foretaket ikke være ansvarlig for feil eller mislighold begått av dette regulerte markedet eller eventuell tilknyttet oppgjørssentral. Kunden anses herved innforstått med at det enkelte regulerte marked eller den enkelte oppgjørssentral kan ha fastsatt egne regler for regulering av sitt ansvar overfor medlemmer av det regulerte marked eller oppgjørssentralen, kunder mv. med større eller mindre grad av ansvarsfraskrivelser.
Foretaket er ikke ansvarlig for de tilfeller der forsinkelse eller uteblivelse skyldes at penge- eller verdipapiroppgjøret er suspendert eller opphørt som følge av forhold utenfor Foretakets kontroll.
3 Gjelder ikke kredittinstitusjon
Begrensninger i Foretakets ansvar utover det som er angitt over, kan følge av særskilt avtale med kunden.
Dersom regelverk eller offentlige myndigheter pålegger Kunden å være registrert med Legal Entity Identifier (LEI) er det Kundens ansvar å anskaffe og opprettholde denne. Kunden skal holde Foretaket skadesløs for eventuelle tap, krav og kostnader som Foretaket blir påført som følge av at plikten til å anskaffe og opprettholde LEI ikke overholdes.
20 Tilbakeholdelse av skatter mv.
Ved handel i utenlandske markeder kan Foretaket i henhold til lov, forskrift eller skatteavtale være pålagt å holde tilbake beløp tilsvarende ulike former for skatter eller avgifter. Det samme kan gjelde for handel i Norge på vegne av utenlandske kunder.
Der slik tilbakeholdelse skal skje, kan Foretaket foreta en foreløpig beregning av det aktuelle beløp, og holde dette beløpet tilbake. Når endelig beregning foreligger fra kompetent myndighet, skal eventuelt for mye tilbakeholdt skatt utbetales kunden så snart som mulig. Det vil være kunden som har plikt til å fremskaffe den nødvendige dokumentasjon for dette og for at dokumentasjonen er korrekt.
21 Avslutning av forretningsforholdet
Handler eller transaksjoner som ligger til oppgjør ved avslutning av forretningsforholdet skal avsluttes og gjennomføres så snart som mulig. Ved avslutning av forretningsforholdet skal Foretaket gjennomføre et sluttoppgjør der Foretaket er berettiget til å motregne i kundens tilgodehavende for Foretakets tilgodehavende, herunder for kurtasje, skatter, avgifter, renter mv.
22 Interessekonflikter
Foretaket vil søke å unngå at det oppstår interessekonflikter mellom Foretaket og kunder, og kunder imellom.
Foretaket har retningslinjer og regler for å sikre at virksomhetsområdene i Foretaket opererer uavhengig av hverandre slik at kundens interesser ivaretas på en betryggende måte. Særlig vil Foretaket vektlegge at det foreligger tilfredsstillende informasjonssperrer mellom de ulike avdelinger i Foretaket.
Foretaket har en særlig plikt til å sørge for at kundens interesser går foran Foretakets interesser, og foran interessene til personer med direkte eller indirekte kontroll i Foretaket. Likeledes skal enkelte kunder ikke usaklig tilgodeses på bekostning av andre kunder.
Dersom Foretaket har en særlig interesse ut over den alminnelige inntjening, f.eks. som følge av egne posisjoner av et visst omfang i de finansielle instrumenter rådgivningen gjelder, vil det bli opplyst om denne interesse.
Dette, samt de særskilte taushetspliktbestemmelser som gjelder, kan medføre at Foretakets ansatte som har kontakt med kunden kan være forhindret fra å benytte eller ikke kjenner til informasjon som foreligger i Foretaket, og som kan være relevant for kundens investeringsbeslutninger. I enkelte tilfeller vil kundens kontaktperson(er) i Foretaket ikke ha anledning til å utøve rådgivning med hensyn til bestemte investeringer. Foretaket kan i slike tilfeller ikke begrunne hvorfor det ikke kan gi råd eller utføre en bestemt ordre.
Foretaket og dets ansatte kan ha egne interesser i relasjon til de handler kunden vil foreta. Dette kan bl.a. følge av:
1. Rådgivning eller tilretteleggeroppdrag for det aktuelle investeringsobjekt.
2. Garantistillelse eller deltagelse i fulltegningskonsortier.
3. Market-making, systematisk internalisering, og annen egenhandel.
4. Rådgivning og utførelse av ordre for andre kunder.
5. Upubliserte investeringsanbefalinger (analyser) utarbeidet av Foretaket.
6. Ansattes egne posisjoner.
23 Sikkerhetsstillelse
Foretaket er i samsvar med vphl. medlem av Verdipapirforetakenes sikringsfond.
Sikringsfondet skal gi dekning for krav som skyldes dets medlemmers manglende evne til å tilbakebetale penger eller levere tilbake finansielle instrumenter som oppbevares, administreres og forvaltes av medlemmene i
forbindelse med utøvelse av investeringstjenester og/eller visse tilleggstjenester. Dekning ytes med inntil kroner 200 000 per kunde.
Sikkerheten dekker ikke krav som stammer fra transaksjoner omfattet av rettskraftig straffedom om hvitvasking av penger, eller kunder som har ansvar for eller har dratt fordel av forhold som vedrører Foretaket, når slike forhold har forårsaket Foretakets økonomiske vanskeligheter eller bidratt til en forverring av Foretakets økonomiske situasjon. Sikkerheten dekker heller ikke krav fra finansinstitusjoner, kredittinstitusjoner, forsikringsselskaper verdipapirforetak, verdipapirfond og andre foretak for kollektiv forvaltning, pensjonskasser og pensjonsfond, samt fra eventuelle konsernselskaper til Foretaket.
24 Tiltak mot hvitvasking av penger
Ved etablering av kundeforhold skal kunden gjennom legitimasjonskontroll mv. dokumentere sin identitet, eiere og evt. reelle rettighetshavere dersom Kunden er en juridisk person, samt angi og dokumentere eventuelle fullmakts- eller representasjonsforhold, slik at Foretaket til enhver tid kan oppfylle sine plikter i henhold til regler som følge av tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering, slik disse til enhver tid gjelder.
Kunden er kjent med at Foretaket er eller kan være forpliktet til å gi offentlige myndigheter alle relevante opplysninger knyttet til kundeforholdet eller enkelttransaksjoner. Dette kan skje uten at kunden opplyses om at slike opplysninger er gitt.
Ved etablering av kundeforholdet vil Foretaket legge til grunn at formålet ved kundeforholdet er å investere/handle i finansielle instrumenter.
25 Opplysningsplikt overfor myndigheter, klageorgan og andre
Foretaket vil uaktet lovbestemt taushetsplikt gi informasjon om kunden, kundens transaksjoner, innestående på klientkonto og annet til de myndighetsorganer som måtte kreve dette i medhold av gjeldende rett.
Kunden anses å ha samtykket i at opplysninger som er undergitt taushetsplikt også kan gis til de som måtte kreve dette i medhold av lov, forskrift eller andre regler fastsatt for disse organer. Likeledes anses Kunden å ha samtykket i at slike opplysninger kan meddeles Finansklagenemnda dersom det er påkrevet i forbindelse med evt. klagesaker.
26 Endringer
Foretaket forbeholder seg rett til å endre Forretningsvilkårene. Tillegg eller endringer får virkning fra det tidspunkt de er publisert på Foretakets nettside xxx.xxxxxxxx.xx. Kunden anses å ha akseptert de gjeldende forretningsvilkårene idet man benytter Foretaket til utøvelse av finansielle tjenester. Endringer vil ikke ha virkning for ordrer, handler, transaksjoner mv. som er inngitt eller gjennomført før tidspunktet for meddelelsen av endringene.
27 Meddelelser, språk og fullmakter
Skriftlige meddelelser til/fra kunde skal som hovedregel sendes pr. e-post, alternativt brev eller etter avtale annen elektronisk kommunikasjon. I den grad kunden vet eller burde vite hvilken enhet i Foretaket som er rette mottaker, må meddelelsen sendes til vedkommende enhet, og anses i motsatt tilfelle for ikke mottatt av Foretaket. Når kunden benytter seg av elektronisk kommunikasjon som elektronisk post o.l., er kunden selv ansvarlig for å sende henvendelsen til rette vedkommende hos Foretaket. Den elektroniske posten anses som mottatt først når den er blitt åpnet og lest av mottaker. Kunden kan i kommunikasjon med Foretaket benytte norsk, svensk, dansk eller engelsk som språk.
Kunden skal ved etablering av forretningsforholdet meddele Foretaket personnummer/organisasjonsnummer, adresse, telefonnummer, elektroniske adresser, samt eventuelle fullmektiger. Det samme gjelder for bankkonti og verdipapirkonti i VPS eller annet tilsvarende register. Eventuelle endringer skal straks meddeles Foretaket skriftlig.
Informasjon fra Foretaket til kunder gis som hovedregel i elektronisk format, men vil etter anmodning eller etter avtale kunne sendes skriftlig.
28 Tolkning
I tilfelle motstrid med lovgivning som kan fravikes ved avtale skal Forretningsvilkårene ha forrang.
I tilfelle der det henvises til lovgivning, andre regler eller disse vilkår, skal dette forstås slik disse lover, regler og vilkår til enhver tid gjelder.
Vedrørende forholdet mellom Forretningsvilkårene og øvrige avtaler inngått mellom Foretaket og kunden, se punkt 2.
29 Kundeklager
Kunden kan inngi klage til Foretaket. Det bør klart fremgå at det dreier seg om en klage. Foretakets retningslinjer for behandling av kundeklager er tilgjengelige på Foretakets nettside. Dersom Kunden ikke er tilfreds med klagebehandlingen hos Foretaket, kan Kunden bringe klagen inn for Finansklagenemnda dersom Finansklagenemnda behandler denne type klage.
Foretaket kan gi nærmere informasjon om klagebehandlingen for de enkelte produkter.
Utenlandske kunder, herunder nordmenn hjemmehørende i utlandet, som kan påberope seg lover eller regler som gir beskyttelse mot rettsforfølgelse fra Foretaket i relasjon til sine forpliktelser overfor Foretaket, fraskriver seg denne rett så langt dette ikke er i direkte strid med de aktuelle lover eller regler.
30 Verneting - lovvalg - tvisteløsning
Tvister i forholdet mellom kunden og Foretaket, herunder tvister som står i forbindelse med Forretningsvilkårene skal løses etter norsk rett med Oslo tingrett som (ikke-eksklusivt) verneting. Kunder med utenlandsk verneting fraskriver seg enhver eventuell rett til å motsette seg at søksmål som har tilknytning til disse forretningsvilkår fremmes for Oslo tingrett. Kunder med verneting i utlandet kan, uavhengig av ovennevnte, saksøkes av Foretaket ved slikt verneting dersom Foretaket ønsker dette.
31 Behandling av personopplysninger
Foretaket ved daglig leder er behandlingsansvarlig for personopplysninger. Personopplysninger vil bli behandlet i samsvar med gjeldende lover og forskrifter. Formålet med behandlingen av personopplysninger er gjennomføring av de avtaler som inngås mellom Foretaket og kunden, herunder investeringsrådgivning, administrasjon, fakturering/oppgjør, samt markedsføring av investeringsprodukter og -tjenester.
Personopplysninger kan ved lovbestemt opplysningsplikt bli utlevert til offentlige myndigheter. Kunden kan be om informasjon om hvilken behandling Foretaket foretar, og hvilke opplysninger som er registrert. Kunden kan kreve retting av uriktige eller mangelfulle opplysninger, samt kreve sletting av opplysninger når formålet med behandlingen er gjennomført, og opplysningene ikke må brukes/arkiveres til annet formål. Den til enhver tid gjeldende verdipapirhandellovgivning kan gi begrensninger i forhold til hvilke opplysninger som kan slettes, og når de kan slettes.
Det vises for øvrig til egen personvernkerklæring som finnes på Foretakets nettsider.
32 Språk
Forretningsvilkårene finnes kun i norsk versjon. Kunder som benytter annet språk er selv ansvarlig for å forstå forretningsvilkårene.