Informasjon om kundeklassifisering, Norse Securities AS

Informasjon om kundeklassifisering, Norse Securities AS

1. Klassifisering

Norse Securities AS (Foretaket) er som verdipapirforetak pålagt å klassifisere alle kunder i ulike kundekategorier avhengig av deres profesjonalitet, kunnskap og erfaring. Kundene skal klassifiseres som henholdsvis ikke-profesjonelle kunder eller profesjonelle kunder. Foretak som har tillatelse til, eller er lovregulert for å utøve virksomhet på finansmarkedene i EØS eller tredjestat er i tillegg til

å høre inn under kategorien profesjonelle kunder å betrakte som kvalifiserte motparter.

Hvilken kundekategori Foretaket har plassert kunden i er angitt i Foretakets kundeavtale på side 1.

Klassifiseringen gjelder i forhold til samtlige av de finansielle tjenester og instrumenter Foretaket tilbyr. I hvilken grad kunden er beskyttet av lovgivningen og tilhørende forskrifter avhenger av kundekategori. Nedenfor følger en redegjørelse for hovedtrekkene ved investorbeskyttelsen for hver kundekategori. Redegjørelsen er ikke uttømmende.

Lovgivningen åpner til en viss grad for at kunder som ønsker å bytte kundekategori, kan anmode Foretaket om det. Det understrekes at bytte av kundekategori først må godkjennes av Foretaket. Selv om vilkårene for omklassifisering som følger nedenfor er oppfylt, står Foretaket likevel fritt til å vurdere hvorvidt man ønsker å etterkomme en slik anmodning.

2. Ikke-profesjonell kunde

2.1 Grad av investorbeskyttelse

Kunder klassifisert i denne kundegruppen har den høyeste graden av investorbeskyttelse. Det innebærer blant annet at Foretaket i større grad enn for de øvrige kundekategorier er forpliktet til

å tilpasse tjenesteytelse og produkter til kundens individuelle behov og forutsetninger. I tillegg til at Foretaket i sin tjenesteyting til kunden er underlagt generelle regler om god forretningsskikk, vil Foretaket før handler eller rådgivning kan finne sted vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon, herunder finansielt instrument, er hensiktsmessig eller egnet for kunden.

Investeringsrådgivning eller -anbefaling vil måtte skje på bakgrunn av en egnethetsvurdering, hvilket vil si at det må innhentes tilstrekkelig med informasjon fra kunden for å kunne anbefale en investeringstjeneste eller finansielt instrument som egner seg for vedkommende kunde. I den forbindelse må opplysninger om kundens kunnskap om og erfaringer fra ulike investeringer, finansiell stilling, risikovilje, samt investeringsmål og -horisont, innhentes.

Ved ordreformidling og -utførelse, dvs. handler uten forutgående rådgivning må det gjøres en hensiktsmessighetsvurdering for å kunne vurdere om den tiltenkte transaksjonen eller tjenesten er hensiktsmessig for kunden. Det vil si at det først må innhentes nødvendige opplysninger om kundens kunnskap om og erfaring fra det aktuelle investeringsområdet. Dersom kunden ønsker

å gjennomføre en handel Foretaket ikke finner hensiktsmessig tatt i betraktning kundens kunnskap og erfaring, har Foretaket en frarådingsplikt. Handelen kan da likevel gjennomføres dersom kunden ønsker det til tross for advarselen.

Å være kategorisert som ikke-profesjonell kunde innebærer også en omfattende rett til å motta informasjon fra Foretaket. Foretaket er pliktig til blant annet å informere om de aktuelle finansielle instrumenter og risikoer forbundet med disse, ordremottakere, handelssystemer og markedsplasser Foretaket benytter, samt priser og andre kostnader ved enhver transaksjon slik at kunden settes i stand til å foreta en kvalifisert investeringsbeslutning.

2.2 Adgang til omklassifisering

Ikke-profesjonelle kunder kan anmode om å bli behandlet som profesjonelle kunder under forutsetning av at nærmere angitte vilkår er oppfylt, og at en nærmere angitt prosedyre følges. Slik omklassifisering medfører en lavere grad av investorbeskyttelse.

2.3 Fra ikke-profesjonell til profesjonell kunde

1) De absolutte krav

Kunden må oppfylle minst to av følgende kriterier:

1. Kunden har foretatt transaksjoner av betydelig størrelse på det relevante marked gjennomsnittlig 10 ganger pr. kvartal i de foregående fire kvartaler.

2. Størrelsen på kundens finansielle portefølje, definert til å omfatte kontantbeholdning og finansielle instrumenter, overstiger et beløp som i norske kroner svarer til 500.000 euro.

3. Kunden arbeider i eller har arbeidet innen finansiell sektor i minst ett år i en stilling som krever kunnskap om de relevante transaksjoner og investeringstjenester.

2) Prosedyre

Kunden skal skriftlig informere Foretaket om at vedkommende ønsker å bli behandlet som profesjonell kunde. Det må fremkomme om evt. omklassifisering skal gjelde generelt, eller bare i forbindelse med en bestemt investeringstjeneste, transaksjon eller produkt. Kunden vil da bli bedt om å dokumentere at kravene i 1) over er oppfylt. Videre skal kunden skriftlig i et separat dokument erklære at kunden kjenner konsekvensene av å miste beskyttelsen som følger av å være klassifisert som ikke-profesjonell kunde, noe som i hovedsak fremkommer av dette informasjonsskrivet.

Foretaket vil kunne gi nærmere informasjon.

Foretaket vil måtte gjøre konkrete vurderinger av hvorvidt kunden ±på bakgrunn av kundens ekspertise, kunnskap og erfaring, samt de planlagte transaksjoner ±er i stand til å treffe egne investeringsbeslutninger, og forstå den risiko som er involvert. For ikke-profesjonelle kunder som har bedt om og blitt innvilget å bli behandlet som profesjonell kunde, vil det mao. bli vurdert hvorvidt investeringstjenester eller påtenkte investeringer er hensiktsmessig.

3. Profesjonell kunde

3.1 Grad av investorbeskyttelse

Med profesjonell kunde menes:

x Kvalifisert motpart som nevnt i pkt. 4

x Nasjonale og regionale myndigheter, herunder offentlige organer som forvalter offentlig gjeld på nasjonalt eller regionalt plan, sentralbanker, samt internasjonale og overnasjonale institusjoner

x Institusjonelle investorer som har som hovedvirksomhet å investere i finansielle instrumenter, herunder enheter som driver med verdipapirisering av eiendeler eller andre finansielle transaksjoner

x Store foretak som oppfyller minst to av tre følgende krav:

o Regnskapsmessig balanse i norske kroner som minst tilsvarer 20 millioner euro

o Årlig netto omsetning i norske kroner som minst tilsvarer 40 millioner euro

o Egenkapital i norske kroner som minst tilsvarer 2 millioner euro

Kunder klassifisert som profesjonelle kunder er i mindre grad enn ikke-profesjonelle kunder beskyttet av lovgivningen. Profesjonelle kunder er bl.a. ansett skikket til å ivareta egne interesser, og tjenesteyting og investeringsrådgivning vil som en følge av dette i mindre grad være tilrettelagt kundens individuelle behov.