AVTALE OM AKSJESPAREKONTO

AVTALE OM AKSJESPAREKONTO

OPPRETTELSE AV AKSJESPAREKONTO

Generell informasjon VENNLIGST BRUK BLOKKBOKSTAVER
Fødselsnr.(11 siffer)/Utenlandsk ID-nr*: Landkode**:
Fornavn: Etternavn:
Adresse:
Skattepliktig til (land)*:
Postnummer og sted:
E-postadresse:
Telefon:	Mobil:

*Obligatoriske felt

**For kunder med Utenlandsk ID-nr., oppgi landet som har utstedt dette

Opprett aksjesparekonto – velg ett av tre alternativer:

Fondsfinans Kapitalforvaltning AS

Postboks 1205 Vika

0110 Oslo

xxx.xxxxxxxxxxx.xx

E-post: mailto:xxxx@xxxxxxxxxxx.xx

Faks: 00 00 00 00

Telefon: 00 00 00 00

Fondsfinans Kapitalforvaltning AS er et uavhengig forvaltningsselskap uten tilknytning til finanskonsern.

Om aksjesparekonto

🞏 Jeg er ny kunde og vil opprette en aksjesparekonto hos Fondsfinans Kapitalforvaltning (Legitimasjon må vedlegges. Se side 3.)

🞏 Opprett en aksjesparekonto for meg og flytt alle mine aksjefond i Fondsfinans Kapitalforvaltning AS til aksjesparekontoen

🞏 Opprett en aksjesparekonto for meg og flytt følgende av mine aksjefond i Fondsfinans Kapitalforvaltning AS til aksjesparekontoen:

🞏 Fondsfinans Norge

🞏 Fondsfinans Norden

🞏 Fondsfinans Global Helse

🞏 Fondsfinans Global Energi

Har du spareavtale flytter vi denne automatisk med beholdningen, du trenger ikke gjøre noe.

Bør alle aksjer og aksjefond overføres til aksjesparekonto?

I de fleste tilfellene vil det være en fordel å overføre aksjer og aksjefond til en aksjesparekonto, men i enkelte tilfeller kan

det være en ulempe. Dette kan for eksempel gjelde hvis du har beholdninger med urealisert tap. Fondsfinans Kapitalforvaltning tilbyr ikke investeringsrådgivning. Ved slikt behov må råd søkes hos andre.

Du kan kun legge inn VPS-registrerte fond, og aksjer som er børsnotert i Norge og hjemmehørende i EØS, på din Aksjesparekonto hos Fondsfinans Kapitalforvaltning.

Ved å signere denne blanketten, inngås avtale om aksjesparekonto med Fondsfinans Kapitalforvaltning AS. Avtalen er en del av dette dokumentet, og jeg bekrefter å ha gjort meg kjent med innholdet i avtalen.

Sted: Dato:

Navn med blokkbokstaver:

Signatur:

Ferdig utfylt blankett sendes til Fondsfinans Kapitalforvaltning AS, Postboks 0000 Xxxx, 0000 Xxxx

Epost: xxxx@xxxxxxxxxxx.xx eller faks: 23 11 30 85

• Aksjesparekonto er en konto hvor private skatteytere kan spare i aksjefond samt børsnoterte aksjer og egenkapitalbevis i selskap hjemmehørende i et land innenfor EØS. Aksjefond defineres som verdipapirfond med mer enn 80 % aksjeandel ved begynnelsen av inntektsåret. Kontante midler kan også inngå på kontoen, men det opparbeides ikke renter på disse.

• Gevinst på aksjesparekontoen kan reinvesteres uten beskatning så lenge pengene beholdes innenfor kontoen. Skatt utløses først når det gjøres ett eller flere uttak fra kontoen, som til sammen overstiger samlet kostpris på verdipapirene som er satt inn på aksjesparekontoen.

• Mer informasjon om aksjesparekonto er tilgjengelig på xxx.xxxxxxxxxxx.xx

AVTALE OM AKSJESPAREKONTO

Mellom Kunde heretter benevnt ”Kunde” og Tilbyder av aksjesparekonto Navn: Fondsfinans Kapitalforvaltning AS

Adresse: Postboks 0000, Xxxx

Postnr./Sted: 0110 Oslo

Foretaksnr: 981 635 647

Heretter benevnt ”Fondsfinans” eller ”Tilbyder” i fellesskap betegnet som ”Partene” er det inngått slik avtale (”Avtalen”) med oppstart 1. september 2017:

1. Inngåelse

Avtalen kan inngås på én av to måter: Ved fysisk signering av denne blankett (inkludert avtaledokumentet) eller elektronisk inngåelse via signering med Bank ID.

2. Føring av konto

Fondsfinans vil som tilbyder av aksjesparekontoen ivareta føringen av kontoen. Som kunde kan du gjennomføre kjøp og salg via VPS Investortjenester (VPS) eller manuelt ved bruk av blanketter. Din beholdning på aksjesparekontoen, samt oversikt over gjennomførte transaksjoner vil være tilgjengelig for deg i denne løsningen. Innlogging på VPS gjøres med BankID eller med passord fra VPS.

I VPS vil det være tilgjengelig informasjon om aksjesparekontoens beholdninger og skattemessige posisjon.

3. Oppbevaring av kundemidler

Føring av andelseierregister for fond forvaltet av Fondsfinans ivaretas av Fondsfinans i eget andelseierregister i VPS. Fondsfinans forestår også eventuell kontoføring av eventuell aksjebeholdning. Føring av eventuelle øvrige fondsandeler gjøres av den aktuelle forvalter i VPS. Det foretas daglig avstemming av aksjesparekontoen. Dersom bankkonto er opprettet, vil kontante midler oppbevares på denne i Kundens navn. Det opparbeides ikke renter på denne bankkontoen.

4. Kostnader

Tilbyder pålegger ingen kostnader for Kunde ved opprettelse av aksjesparekonto. I forbindelse med flytting og/eller oppsigelse av konto vil det kunne påløpe kostnader for Kunde. Dekning av kostnader i forbindelse med flytting og/eller oppsigelse av konto kan uansett ikke overstige Tilbyders kostnader forbundet med dette. Kunde vil p.t. ikke bli belastet kostnader for løpende driftsutgifter knyttet til aksjesparekontoen på beholdning av aksjefond og på bankkonto. Det kan påløpe kostnader for beholdning og transaksjoner i aksjer. For nærmere informasjon om kostnader finnes på xxx.xxxxxxxxxxx.xx. Kostnader knyttet til de enkelte aksjefondene som kan tilbys på aksjesparekontoen fremgår av fondenes prospekt og nøkkelinformasjon. Kunden må selv undersøke hvilke kostnader som er forbundet med det enkelte aksjefond. Det vil typisk være tale om forvaltningshonorar, samt tegnings- og innløsningsgebyr. Aksjefondene til Fondsfinans har ikke tegnings- eller innløsningsgebyr.

5. Avvikling og flytting

Kunde kan når som helst begjære aksjesparekontoen avviklet eller overført til en annen tilbyder. Ved avvikling skal Kunde kontakte Fondsfinans. Ved flytting skal Kunde kontakte ny tilbyder som deretter vil kontakte Fondsfinans for gjennomføring av flyttingen.

Xxxxxxxx skal innen 10 virkedager overføre alle finansielle instrumenter og kontanter på kontoen til den nye tilbyderen. Oppgjør for salg av verdipapirer med oppgjørstid ut over 10 dager, overføres til ny tilbyder senest fem dager etter oppgjørstidspunktet.

Ved flytting skal Xxxxxxxx overføre informasjon som er nødvendig for at den nye tilbyderen skal kunne foreta korrekt innrapportering til skattemyndighetene ved utgangen av skattleggingsperioden.

6. Rapportering

Som tilbyder vil Fondsfinans være ansvarlig for å utføre skatterapportering til norske skattemyndigheter i tråd med de til enhver tid gjeldende regler.

Minimum to ganger i året skal Tilbyder gi Kunde periodisk informasjon om beholdningen av finansielle instrumenter og kontanter på aksjesparekontoen.

7. Ansvar / Disclaimer

Kunde er innforstått med at vedkommende selv er ansvarlig for investeringsrisiko og skattemessige implikasjoner som handel i finansielle instrumenter medfører. Fondsfinans tilbyr ikke investeringsrådgivning, skatterådgivning eller rådgivning knyttet til spørsmål om arv og skifte. Ved slikt behov må Kunde søke råd fra andre. Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, de enkelte aksjers utvikling, forvalterens dyktighet, fondets risikoprofil og samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap.

8. Bruk av tredjeparter

I regelverket for aksjesparekonto gis tilbyder anledning til å inngå samarbeid med tredjeparter om utførelse av oppgaver i forbindelse med aksjesparekonto. Fondsfinans har inngått et samarbeid med Verdipapirsentralen ASA (VPS ASA) om blant annet leveranse av teknisk løsning og skatterapportering knyttet til aksjesparekonto. Danske Bank vil tilby løsning for bankkonto tilknyttet aksjesparekonto.

9. Personopplysninger

Fondsfinans foretar sammenstilling, lagring og utlevering av innsamlede og registrerte personopplysninger. Formålet med denne behandling er å drive verdipapirfondsforvaltning, markedsføre verdipapirfond og oppfylle opplysningsplikt i henhold til gjeldende regler, f.eks. overfor ligningsmyndighetene. Kunden bekrefter å ha lest og forstått informasjonen på denne blanketten om Fondsfinans behandling av personopplysninger og samtykker med dette til behandling som beskrevet på denne blankett og på xxx.xxxxxxxxxxx.xx. Kunden gir alle Fondsfinans databehandlere, verdipapirregister, partnerbanker og andre samarbeidspartnere rett til å innhente relevante opplysninger, få innsyn i og tilsvarende behandle personopplysninger. Videre samtykker kunden i at opplysningene kan benyttes i forbindelse med elektronisk informasjon og markedsføring av Fondsfinans produkter og tjenester. Fondsfinans ansatte er underlagt taushetsplikt. Ved henvendelse kan Kunden be om innsyn i registrerte personopplysninger, samt kreve retting av feil.

10. Produktinformasjon om verdipapirfondene

På xxx.xxxxxxxxxxx.xx vil produktinformasjon om verdipapirfondene som tilbys i aksjesparekontoløsningen (prospekt og nøkkelinformasjon) være tilgjengelig. For øvrige fond henvises det til det enkelte forvalters hjemmeside for produktinformasjon. Kunde er innforstått med at vedkommende selv er ansvarlig for å sette seg grundig inn i produktinformasjonen før han/hun foretar investeringsbeslutninger.

11. Lovvalg, verneting og tvisteløsning

Ethvert krav eller enhver tvist mellom partene som springer ut av eller står i forbindelse med denne Avtalen, eller handel av andeler i verdipapirfond fra Fondsfinans, skal løses etter norsk lov og med Oslo tingrett som rett verneting. Kunden kan bringe en eventuell tvist inn for Finansklagenemnda til uttalelse. For at Finansklagenemnda skal behandle en eventuell tvist, må Kunden først inngi en klage til Fondsfinans, som må få en rimelig frist til å ta standpunkt til klagen. Deretter kan Xxxxxx sende skriftlig klage til Finansklagenemnda med angivelse av hvilke grunner klagen bygger på og det resultat som kreves. Se fondenes prospekter for informasjon om Finansklagenemnda.

BEKREFTET KOPI AV LEGITIMASJON

Gjelder kun ved opprettelse av nytt kundeforhold

Kopi av gyldig legitimasjon kan blant annet bekreftes av to myndige personer bosatt i Norge. I så tilfelle kan dette skjemaet benyttes. Alternativt kan bekreftet kopi bla. fås hos bank, verdipapirforetak, politi, revisor eller advokat. Dersom andeler tegnes på vegne av en bedrift/organisasjon, må bekreftet kopi av firmaattest vedlegges, samt bekreftet kopi av gyldig legitimasjon til signaturberettigede.

Ordre fra nye andelseiere utføres ikke før legitimasjonskontroll er foretatt.

Xxxxxx inn din legitimasjon her.

Gyldig legitimasjon er sertifikat, pass, bankkort eller lignende offisielt dokument som inneholder bilde, navn og fødselsnummer.

Er det stiplede feltet for lite for din legitimasjon (bla. for pass)?

Benytt deg da av plassen over feltet også.

Rett kopi bekreftes av:

	Person 1	Person 2
Fornavn:
Etternavn:
Dato og sted:
Signatur:
Fødselsnummer:
E-post:
Tlf nummer:
Gateadresse:
Post nr og post sted:

Personopplysninger

Fondsfinans Kapitalforvaltning AS behandler personopplysninger i henhold til bestemmelsene i personopplysningsloven og verdipapirfondloven. Ansatte i Fondsfinans Kapitalforvaltning AS er underlagt taushetsplikt. Ved henvendelse til forvaltningsselskapet kan andelseierne be om innsyn i registrerte opplysninger, samt kreve retting av feil.