KONKURRANSE- GRUNNLAG for innkjøp av tjenestepensjonsforsikring innen KS’ tariffområde
KONKURRANSE-
GRUNNLAG
for innkjøp av
tjenestepensjonsforsikring
innen KS’ tariffområde
2011
2.1.2 Rettelser, suppleringer eller endring av konkurransegrunnlaget 6
2.2 Gjennomføring av konkurransen 6
2.3.1 Tilbudets utforming og levering 7
2.4 Oppdragsgivers behandling av tilbudene 8
2.4.2 Avvisning av leverandører 8
2.5 Avgjørelse av konkurransen 9
2.5.1 Avlysing av konkurranse og totalforkastelse 9
4 Kvalifikasjonskrav til leverandør 12
4.3 Lovlig etablert foretak 12
4.4 Leverandørens finansielle og økonomiske stilling 12
4.5 Leverandørens tekniske kvalifikasjoner - produkt 13
5.1 Forsikringsteknikk - personrisiko 14
5.1.1 Premieutjevningsfellesskap 14
5.1.3 Forsikringsbart/ikke-forsikringsbart 17
5.1.6 Administrasjon av oppdragsgivers pensjonsordning 19
5.1.7 Service og rådgivning 20
5.2 Kapitalforvaltning – kollektivporteføljer 21
5.2.1 Prinsipper og bakgrunnsinformasjon 21
5.2.2 Kapitalforvaltningspremie for portefølje (1 – n) 22
5.2.3 Avkastning/risikoforhold for portefølje (1 – n) 22
5.2.4 Samfunnsansvar for portefølje (1 – n) 24
5.2.5 Service og rådgivning 24
5.2.6 Tilbyders forvaltningskvalitet (frihet) 25
5.2.7 Tilbyders selskapsform og egenkapitalbetjening (kun for gjensidige selskap) 26
5.3 Kapitalforvaltning – særskilt investeringsvalg (”SI”) 27
5.3.1 Overordnede prinsipper – særskilt investeringsvalg 27
5.3.2 SI Kapitalforvaltningspremie for portefølje (1 – n) 28
5.3.3 SI Rentegaranti, bufferkapital og avkastning/risiko for portefølje (1 – n) 28
5.3.4 SI Samfunnsansvar for portefølje (1 – n) 30
5.3.5 SI rapportering og rådgivning 31
5.3.6 SI Tilbyders forvaltningskvalitet (frihet) 32
5.3.7 SI Tilbyders selskapsform og egenkapitalbetjening (kun for gjensidig selskap) 33
1Erklæring fra tilbyder
Vi bekrefter med dette at vi aksepterer de forutsetninger og regler som ifølge konkurransegrunnlaget gjelder for denne tilbudskonkurransen, og at vi har satt oss nøye inn i konkurransegrunnlagets innhold. Vi bekrefter at vi har mottatt alle tekstsider og vedlegg som er angitt i innholdsfortegnelsen til konkurransegrunnlaget og har satt oss inn i alle dokumenter. Vi har i dette tilbudet gitt svar på alle krav og spørsmål som er stilt.
Konkurransegrunnlag i utfylt stand med utfylte skjemaer/tabeller og med tilhørende vedlegg og vedleggsoversikt, utgjør vårt komplette tilbud.
Vi er innforstått med at oppdragsgiver vil velge leverandør etter det tilbudet som har det økonomisk mest fordelaktige tilbud i forhold til oppgitte tildelingskriterier. Vi er også innforstått med at alle utgifter og kostnader vi har i forbindelse med å avgi tilbud, er for egen regning og risiko.
Vedlagte tilbud, sammen med konkurransegrunnlag og oppdragsgivers skriftlige aksept av tilbudet, vil utgjøre en bindende avtale med oppdragsgiver.
_________ ________________
Xxxx Xxxxxxx og signatur
2Generelt om anbudet
2.1Oppdraget
Oppdragsgiver |
Telefon/mobil |
|
|
Besøksadresse og postboks m/postnr. Og -sted |
Telefaks |
|
|
Kontaktperson |
E-postadresse |
|
|
Xxxxxx ut dersom oppdragsgiver benytter rådgiver i innkjøpsprosessen:
Rådgiver |
Telefon/mobil |
|
|
Besøksadresse og postboks m/postnr. Og –sted |
Telefaks |
|
|
Kontaktperson |
E-postadresse |
|
|
Her kan oppdragsgiver gi en mer utfyllende beskrivelse og presentasjon av seg selv:
|
2.1.1Kunngjøring
|
Dato (dd.mm.åååå) |
Anskaffelsen er kunngjort i DOFFIN-basen |
|
Oppdragsgiver ber tilbyder innen kort tid etter mottak av dette konkurransegrunnlaget å opplyse om navn på kontaktperson, og dennes post- og e-postadresse, samt telefonnummer.
2.1.2Rettelser, suppleringer eller endring av konkurransegrunnlaget
Innen tilbudsfristens utløp har oppdragsgiveren rett til å foreta rettelser, suppleringer og endringer av konkurransegrunnlaget som ikke er av vesentlig karakter.
Rettelser, suppleringer eller endringer skal umiddelbart sendes alle som har mottatt konkurransegrunnlaget. Opplysningene som oppdragsgiver gir på forespørsel fra én tilbyder, skal umiddelbart også gis til de øvrige.
Det vises for øvrig til forskrift om offentlige anskaffelser, vedtatt 7. april 2006, som trådte i kraft 1. januar 2007.
2.2Gjennomføring av konkurransen
Anskaffelsen er, i tillegg til FOA, omfattet av lov om offentlige anskaffelser av 16. juli 1999 nr. 69 (LOA).
2.2.1Anskaffelsesprosedyre
Denne anskaffelsen følger anskaffelsesprosedyren ”åpen anbudskonkurranse”, jf. FOA § 14-1(1).
Denne anskaffelsen følger anskaffelsesprosedyren ”konkurranse med forhandling”, jf. FOA § 14-1(3).
2.2.2Opplysningsplikt
Oppdragsgiver skal gi skriftlig melding med kort begrunnelse dersom forespørselen om å få delta i konkurransen eller tilbudet avvises, eller dersom oppdragsgiveren beslutter å forkaste samtlige tilbud eller avlyse konkurransen.
2.2.3Offentlighet
For allmennhetens innsyn i tilbud og anskaffelsesprotokoll gjelder lov av 19.05.2006 nr. 16 om rett til innsyn i dokument i offentleg verksemd (offentleglova). Alle har rett på innsyn i tilbud og anskaffelsesprotokoll fra det tidspunkt tilbyder er valgt, jf. § 23, tredje ledd. Taushetsbelagte opplysninger skal sladdes i både tilbud og protokoll før disse leveres ut, jf. § 13.
2.2.4Taushetsplikt
Oppdragsgiveren og dennes ansatte plikter å hindre at andre får adgang eller kjennskap til opplysninger om tekniske innretninger og fremgangsmåter eller drifts- og forretningsforhold som det vil være av konkurransemessig betydning å hemmeligholde, av hensyn til den opplysningen angår.
2.2.5Habilitet
Reglene om habilitet i forvaltningsloven §§ 6 til 10, samt kommuneloven § 40 nr. 3, gjelder ved behandling av saker etter anskaffelsesloven (LOA) og anskaffelsesforskriften (FOA), jf. FOA § 3-7.
2.3Krav til tilbudet
2.3.1Tilbudets utforming og levering
Tilbudet skal være skriftlig og inneholde et tilbudsbrev som skal være datert, undertegnet og stemplet med tilbyders navn.
Tilbudet skal være merket |
” ” |
Tilbudet skal leveres på norsk hvis ikke noe annet er anført.
Tilbudet kan leveres direkte til leveringsstedet eller sendes pr. post. Tilbudet skal leveres i lukket forsendelse. Tilbudet kan ikke avgis med elektronisk middel.
Tilbudet skal leveres i 2 – to – eksemplarer.
2.3.2Tilbudsfrist
|
Dato (dd.mm.åååå) |
Klokkeslett (xx.xx) |
Siste frist for innlevering av tilbud |
|
|
Tilbudet skal være oppdragsgiver i hende på innleveringsstedet (jf. pkt. 2.3.4) før utløpet av tilbudsfristen.
For sent innkomne tilbud vil bli avvist.
2.3.3Vedståelsesfrist
|
Dato (dd.mm.åååå) |
Klokkeslett (xx.xx) |
Vedståelsesfrist for alle deler av tilbudet |
|
|
Det vises til FOA § 19-6.
2.3.4Innleveringssted
Tilbudet sendes:
Navn |
Postadresse |
Postnummer og poststed |
|
|
|
2.3.5Forbehold
Forbehold skal klart fremgå av tilbudet og vedlegg for å være gyldige. Forbehold skal være presise og entydige slik at oppdragsgiveren kan vurdere disse uten kontakt med tilbyder.
2.4Oppdragsgivers behandling av tilbudene
Tilbudene skal påføres tidspunkt for mottakelse etter hvert som de kommer inn. På anmodning skal oppdragsgiveren skriftlig bekrefte når et tilbud er mottatt.
2.4.1Tilbudsåpning
|
Dato (dd.mm.åååå) |
Tilbudsåpning finner sted |
|
Åpning skal foretas av minst to representanter for oppdragsgiveren. Kopi av anskaffelsesprotokollen, jf. FOA § 3-2, vil bli sendt alle leverandørene etter tilbudsåpningen.
2.4.2Avvisning av leverandører
Oppdragsgiver har rett til å avvise leverandører som ikke har sendt inn skatteattester og HMS-egenerklæring innen de angitte fristene, og de leverandørene som ikke oppfyller de fastsatte og kunngjorte kvalifikasjonskravene.
Oppdragsgiver kan også avvise leverandører som ikke har sendt inn øvrig etterspurt dokumentasjon.
Det vises for øvrig til FOA § 20-12.
2.4.3Avvisning av tilbud
Oppdragsgiver plikter å avvise tilbudet når
det ikke er levert innen den fastsatte tilbudsfrisen
det ikke tilfredsstiller kravene til tilbudets utforming i § 20-2(1)(3)
det er gitt alternativt tilbud i strid med § 20-4
det inneholder vesentlige forbehold mot kontraktsvilkårene
det inneholder vesentlige avvik fra kravspesifikasjonene i kunngjøringen eller konkurransegrunnlaget
det pga. forbehold eller feil, uklarheter, ufullstendigheter eller liknende, kan medføre tvil om hvordan tilbudet skal bedømmes i forhold til de øvrige tilbudene
Det vises for øvrig til FOA § 20-13.
2.4.4Avklaring
Det er ved åpen anbudskonkurranse ikke tillatt å endre tilbudene eller forsøke å endre tilbudene gjennom forhandlinger. Det er adgang til følgende avklaringer av tilbudene:
klarlegge uklarheter, såfremt uklarhetene ikke er av en slik art at tilbudet skulle vært avvist
når det gjelder løsninger, arbeidsmetoder eller materialer som leverandøren selv foreslår, kan oppdragsgiver be leverandøren foreta utdypninger og klargjøringer av hvordan kravene i konkurransegrunnlaget vil bli ivaretatt
dersom det av tekniske eller funksjonelle grunner er nødvendig, kan det gjøres mindre justeringer i de løsninger leverandøren har satt frem.
Det vises for øvrig til FOA §§ 21-1, 21-3 og 21-4.
2.5Avgjørelse av konkurransen
2.5.1Avlysing av konkurranse og totalforkastelse
Oppdragsgiver forbeholder seg retten til å avlyse konkurransen dersom det foreligger saklig grunn.
Oppdragsgiver kan forkaste alle tilbudene dersom resultatet av konkurransen gir saklig grunn for det.
Det vises for øvrig til FOA § 22-1.
2.5.2Tildelingskriterier
Tildelingen skjer på bakgrunn av hvilket tilbud som er det økonomisk mest fordelaktige.
Det vises for øvrig til FOA § 22-2.
Se kapittel 5 for nærmere beskrivelse av tildelingskriteriene.
2.5.3Kontraktstildeling
Oppdragsgivers beslutning om hvem som skal tildeles kontrakt, skal varsles skriftlig til alle tilbyderne samtidig i rimelig tid før kontrakt inngås.
Meldingen skal inneholde en begrunnelse for valget og gi en frist for tilbyderne til eventuelt å klage over beslutningen.
2.6Andre opplysninger
Merk: Xxxxxx oppdragsgiver ønsker tilbud om ”særskilt investeringsvalg”, skal dette bes om eksplisitt nedenfor. Tilbyder skal i så fall fylle ut kapittel 5.3 Kapitalforvaltning – særskilt investeringsvalg (”SI”) og utferdige separat tilbud vedrørende dette.
|
3Kravspesifikasjon
Det etterspørres tilbud av kommunal tjenestepensjonsforsikring i henhold til Hovedtariffavtalen for KS’ tariffområde (HTA), inkludert Vedtekter for avtalefestet pensjon (AFP) og Vedtekter for Tjenestepensjonsordning (TPO).
4Kvalifikasjonskrav til leverandør
4.1Skatteattest
Om skatteattest: Oppdragsgiver skal kreve at samtlige norske leverandører fremlegger skatteattest for merverdiavgift og skatteattest for skatt. Skatteattestene skal ikke være eldre enn 6 måneder regnet fra fristen i FOA § 17-14, annet ledd. (Hjemmel: FOA § 17-14) |
|
Bekreftes dokumentert i vedlegg |
Dokumentene er datert (dd.mm.åååå) |
Skatteattest for merverdiavgift (RF-1244) |
Vedlegg nr. |
|
Skatteattest for skatt (RF-1244) |
Vedlegg nr. |
|
4.2HMS-egenerklæring
Om HMS-egenerklæring: For arbeid som utføres i Norge skal oppdragsgiver kreve at samtlige leverandører fremlegger en egenerklæring om at leverandøren oppfyller, eller ved eventuell tildeling av kontrakt, vil oppfylle lovbestemte krav i Norge innen helse, miljø og sikkerhet (HMS). (Hjemmel: FOA § 17-15) |
|
Bekreftes dokumentert i vedlegg |
HMS-egenerklæring |
Vedlegg nr. |
4.3Lovlig etablert foretak
Om lovlig etablert foretak: Oppdragsgiver kan kreve at leverandører som ønsker å delta i konkurransen godtgjør at han er registrert i et bransjeregister eller annet foretaksregister som foreskrevet i lovgivningen i den stat hvor han er etablert. (Hjemmel: FOA § 17-10) |
|
Bekreftes dokumentert i vedlegg |
Firmaattest fra Foretaksregisteret
|
Vedlegg nr. |
Konsesjon som livsforsikringsselskap i |
Ja Nei
|
Norge/EØS |
|
Konsesjon fra Datatilsynet |
Ja Nei
|
4.4Leverandørens finansielle og økonomiske stilling
Om leverandørens finansielle og økonomiske stilling: Det kreves at tilbyder har god soliditet og økonomisk evne til å gjennomføre avtalen. (Hjemmel: FOA § 17-8) |
|
Bekreftes dokumentert i vedlegg |
Leverandørs årsberetning for de to siste regnskapsårene.
(Oppdragsgiver kan innhente kredittopplysninger på et senere tidspunkt, dersom det anses nødvendig). |
Vedlegg nr. |
4.5Leverandørens tekniske kvalifikasjoner - produkt
|
Bekreftes dokumentert i vedlegg |
Aktuelle produktmeldinger sendt Kredittilsynet |
Vedlegg nr. |
|
Ja Nei
Ja Nei
|
5Tildelingskriterier
Oppdragsgiver foretar tildeling på basis av hvilket tilbud som er det økonomisk mest
fordelaktige, jf. FOA § 22-2(1).
Følgende kriterier legges til grunn:
|
5.1Forsikringsteknikk - personrisiko
5.1.1Premieutjevningsfellesskap
Om premieutjevningsfellesskap: Xxxxxxxx skal her belyse hvordan premieutjevningsfellesskapet hos tilbyder har utviklet seg over tid. For alle selskapene er det forretningsvolumet innenfor området kommunal tjenestepensjon som her skal belyses. Nøkkeltall som oppgis av tilbyder er status og bevegelse for samlet kapital, antall avtaler, antall medlemmer (alle medlemskategoriene til sammen) og premieutjevningsfellesskapets fordeling på forskjellige medlemsgrupper. Opplysningene skal oppgis ved at tilbyder fyller ut Tabell 1 – Tabell 4 som er vist i det følgende.
Tabell 1: Utvikling i premieutjevningsfellesskapet 2005-2010 - Samlet kapital (tall i hele tusen kroner) |
|
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Bestand pr. 1.1 |
|
|
|
|
|
|
Tilgang i løpet av året |
|
|
|
|
|
|
Avgang i løpet av året |
|
|
|
|
|
|
Annen endring i løpet av året |
|
|
|
|
|
|
Bestand pr. 31.12 |
|
|
|
|
|
|
Tabell 2: Utvikling i premieutjevningsfellesskapet 2005-2010 – Antall avtaler |
|
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Bestand pr. 1.1 |
|
|
|
|
|
|
Tilgang i løpet av året |
|
|
|
|
|
|
Avgang i løpet av året |
|
|
|
|
|
|
Annen endring i løpet av året |
|
|
|
|
|
|
Bestand pr. 31.12 |
|
|
|
|
|
|
Tabell 3: Utvikling i premieutjevningsfellesskapet 2005-2010 – Antall medlemmer |
|
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Bestand pr. 1.1 |
|
|
|
|
|
|
Tilgang i løpet av året |
|
|
|
|
|
|
Avgang i løpet av året |
|
|
|
|
|
|
Annen endring i løpet av året |
|
|
|
|
|
|
Bestand pr. 31.12 |
|
|
|
|
|
|
Tabell 4: Utvikling i premieutjevningsfellesskapet 2005-2010 – Antall medlemmer fordelt på medlemskategorier |
|
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Yrkesaktive1 |
|
|
|
|
|
|
AFP |
|
|
|
|
|
|
Oppsatte2 |
|
|
|
|
|
|
Midlertidig uførepensjon |
|
|
|
|
|
|
Varig uførepensjon |
|
|
|
|
|
|
Alderspensjon |
|
|
|
|
|
|
Ektefellepensjon |
|
|
|
|
|
|
Barnepensjon |
|
|
|
|
|
|
Totalt |
|
|
|
|
|
|
Tabell 5: Tilbyders mål for utvikling av forretningsområdet kommunal tjenestepensjon |
Formulering av mål om volumvekst |
Grad av overensstemmelse med mål 0-10 (hvor 0 utgjør minst grad av overensstemmelse) |
Uten hensyn til hvordan dette påvirker langsiktig pensjonskostnad |
|
Opprettholdelse/oppnåelse av lav forventet langsiktig pensjonskostnad |
|
5.1.2Pensjonskostnad
Om pensjonskostnad: Tilbyder skal her belyse den underliggende langsiktige pensjonskostnaden i premieutjevningsfellesskapet hos tilbyder og for oppdragsgivers bestand3 i henhold til Pensjonskontorets referanseplan. |
Tabell 6: Beregning av langsiktig pensjonskostnad for tilbyders premieutjevningsfellesskap (tall i hele tusen kroner pr. 1. januar 2011) |
Medlems- kategorier |
Forsikringsteknisk kontantverdi av |
|
|||
Opptjente pensjons-rettigheter
|
Totale fremtidige pensjons-rettigheter |
Pensjons-rettigheter for fremtidig opptjening |
Fremtidig pensjons-grunnlag |
Langsiktig pensjonskostnad som % av pensjonsgrunnlag |
|
(1) |
(2) |
(3) = (2) – (1) |
(4) |
(5) = (3)/(4)*100 % |
|
Yrkesaktive |
|
|
|
|
|
AFP |
|
|
0 |
|
|
Oppsatte |
|
|
0 |
|
|
Midlert. uførep |
|
|
0 |
|
|
Varig uførep. |
|
|
0 |
|
|
Alderspensjon |
|
|
0 |
|
|
Ektefellepensjon |
|
|
0 |
|
|
Barnepensjon |
|
|
0 |
|
|
Sum |
|
|
|
|
|
Tabell 7: Beregning av langsiktig pensjonskostnad for oppdragsgivers bestand (tall i hele tusen kroner pr. 1. januar 2011) |
Medlems- kategorier |
Forsikringsteknisk kontantverdi av |
|
|||
Opptjente pensjons-rettigheter
|
Totale fremtidige pensjons-rettigheter |
Pensjons-rettigheter for fremtidig opptjening |
Fremtidig pensjons-grunnlag |
Langsiktig pensjonskostnad som % av pensjonsgrunnlag |
|
(1) |
(2) |
(3) = (2) – (1) |
(4) |
(5) = (3)/(4)*100 % |
|
Yrkesaktive |
|
|
|
|
|
AFP |
|
|
0 |
|
|
Oppsatte |
|
|
0 |
|
|
Midlert. uførep |
|
|
0 |
|
|
Varig uførep. |
|
|
0 |
|
|
Alderspensjon |
|
|
0 |
|
|
Ektefellepensjon |
|
|
0 |
|
|
Barnepensjon |
|
|
0 |
|
|
Sum |
|
|
|
|
|
5.1.3Forsikringsbart/ikke-forsikringsbart
Om forsikringsbart/ ikke-forsikringsbart: Xxxxxxxx skal her belyse hvordan leveransen av tjenestepensjon i henhold til HTA er bygget opp hos tilbyder, når det gjelder det avtalemessige skillet mellom forsikringsbare og ikke-forsikringsbare ytelser og hvordan disse ytelsene blir finansiert, i henhold til Pensjonskontorets referanseplan i Tabell 9 og Tabell 10. |
Tabell 8: Fordeling av tilbyders kostnader for ikke-forsikringsbart (markeres med kryss i relevant kolonne) |
Ytelse |
Utjevning |
Kombinasjon |
Direkte allokering |
AFP 62-64 år |
|
|
|
AFP 65-67 år |
|
|
|
85-årsregel |
|
|
|
Bruttogaranti |
|
|
|
Annet |
|
|
|
Tabell 9: Omfanget av totale fremtidige pensjonsforpliktelser for tilbyders premieutjevningsfellesskap (tall i hele tusen kroner pr. 1. januar 2011) |
Medlemskategorier
|
Total fremtidig pensjonsforpliktelse (forsikringsteknisk kontantverdi) |
||
HTA |
Forsikringsbart |
Referanseplan |
|
Yrkesaktive |
|
|
|
AFP |
|
|
|
Oppsatte |
|
|
|
Midlert. uførepensjon |
|
|
|
Varig uførepensjon |
|
|
|
Alderspensjon |
|
|
|
Ektefellepensjon |
|
|
|
Barnepensjon |
|
|
|
Sum |
|
|
|
Tabell 10: Omfanget av totale fremtidige pensjonsforpliktelser for oppdragsgivers bestand (tall i hele tusen kroner pr. 1. januar 2011) |
Medlemskategorier
|
Total fremtidig pensjonsforpliktelse (forsikringsteknisk kontantverdi) |
||
HTA |
Forsikringsbart |
Referanseplan |
|
Yrkesaktive |
|
|
|
AFP |
|
|
|
Oppsatte |
|
|
|
Midlert. uførepensjon |
|
|
|
Varig uførepensjon |
|
|
|
Alderspensjon |
|
|
|
Ektefellepensjon |
|
|
|
Barnepensjon |
|
|
|
Sum |
|
|
|
5.1.4Premiebetaling
Om premiebetaling: Xxxxxxxx skal her belyse behovet for innbetaling av premie for forsikringsbare ytelser og budsjettert kostnad for å dekke ikke-forsikringsbare hendelser. |
Tabell 11: Premie 2011, forsikringsbare ytelser og budsjett for innbetaling av ikke- forsikringsbare ytelser for oppdragsgivers pensjonsordning (tall i hele tusen kroner) |
|
% av pensjons-grunnlag, aktive |
Kroner |
Premie forsikringsbare ytelser |
|
|
Til dekning av løpende administrasjonskostnader |
|
|
Avsetning til dekning av fremtidige administrasjonskostnader (administrasjonsreserve) |
|
|
Sum premie forsikringsbare ytelser |
|
|
Budsjett, lønns- og G-regulering forutsatt 3 % |
|
|
Budsjett, andre ikke-forsikringsbare ytelser |
|
|
Sum budsjett ikke-forsikringsbare ytelser |
|
|
Tabell 12: Premie 2011, forsikringsbare hendelser (tall i hele tusen kroner) |
|
% av pensjonsgrunnlag, aktive |
Kroner |
Netto premie |
|
|
Fortjenestemargin |
|
|
Sum premie |
|
|
5.1.5Kapitalbinding
Om kapitalbinding: Xxxxxxxx skal her belyse hvor stor avsetning til premiereserve og eventuelle andre avsetninger som vil kreves ved innlemmelse av oppdragsgivers pensjonsordning i det kommunale premineutjevningsfellesskapet hos tilbyder. |
Tabell 13: Premiereserve pr. 31.12.2010 (tall i hele tusen kroner) |
Kategori |
Kroner |
Yrkesaktive |
|
AFP |
|
Oppsatte |
|
Midlertidig uførepensjon |
|
Varig uførepensjon |
|
Alderspensjon |
|
Ektefellepensjon |
|
Barnepensjon |
|
Sum premiereserve |
|
Administrasjonsreserve |
|
Andel av selskapets egenkapital |
|
Andre avsetninger: I tillegg til kronebeløp skal redegjøres for formål og anvendelse i separat vedlegg |
|
5.1.6Administrasjon av oppdragsgivers pensjonsordning
Om administrasjon: Tilbyder skal i Tabell 14 og Tabell 15 gi informasjon om fast administrasjonspremie og forhåndsfakturerte administrasjonskostnader. Det skal i tillegg opplyses hvilke elementer som premieutjevnes.
Tilbyder skal i Tabell 16 opplyse om hvilke tjenester som vil være gjenstand for aktivitetsbasert fakturering. |
Tabell 14: Fast administrasjonspremie 2012 (tall i hele tusen kroner) |
|
% av pensjonsgrunnlag, aktive |
Kroner |
Netto |
|
|
Fortjenestemargin |
|
|
Premie |
|
|
Tabell 15: Forhåndsfakturerte administrasjonskostnader |
|
|
Polise-ajourhold |
Forhåndsfaktureres Ja Nei Hvis nei, redegjør. Premieutjevnes Ja Nei Hvis nei, redegjør. |
Pensjonsutbetaling |
Forhåndsfaktureres Ja Nei Hvis nei, redegjør. Premieutjevnes Ja Nei Hvis nei, redegjør. |
Medlemslister |
Forhåndsfaktureres Ja Nei Hvis nei, redegjør. Premieutjevnes Ja Nei Hvis nei, redegjør. |
Nøkkeltalloppstillinger |
Forhåndsfaktureres Ja Nei Hvis nei, redegjør. Premieutjevnes Ja Nei Hvis nei, redegjør. |
Kundeinitierte pensjonsberegninger
|
Forhåndsfaktureres Ja Nei Hvis nei, redegjør.
|
Forsikringsfaglig bistand |
Forhåndsfaktureres Ja Nei Hvis nei, redegjør. Premieutjevnes Ja Nei Hvis nei, redegjør. |
Portalløsning |
Forhåndsfaktureres Ja Nei Hvis nei, redegjør. Premieutjevnes Ja Nei Hvis nei, redegjør. |
Ajourhold (inn-/utmeldinger, lønns- og G-reguleringer) |
Redegjør for mulighet til elektronisk dataoverførsel, herunder automatisert overførsel i forhold til kommunale lønns- og personalsystemer. |
Pensjonsutbetaling |
Redegjør herunder for: Gjennomsnittlig behandlingstid nye saker og rettidig pensjonsutbetaling, evt. forklar oppståtte avvik. |
Kundeinitierte pensjonsberegninger |
Beskriv hvilke typer (FT, TPO, AFP). |
Årlig kontoregnskap (”kontoføring”) |
Herunder beskriv innhold, presentasjonsform og hvorvidt leveranse skjer iht. forskrift. |
Kontoutskrifter, premiekonto/premiefond |
Beskriv utsendelseshyppighet. |
Regnskapsbilag, ajourhold |
Sendes all dokumentasjon tilhørende ett ajourhold samlet til kunden? |
Melderutiner, nye pensjonstilfeller |
Beskriv den generelle veiledning som gis kunden. |
Forsikringsfaglig bistand |
Beskriv hvilken tilgang kunden har på direkte faglig bistand av for eksempel aktuar. |
Årlig informasjon til medlemmer
|
|
List opp og redegjør for alle tjenester som ikke er omfattet. |
|
Tabell 16: Avregning for aktivitetsbaserte tjenester |
|
|
Vil deler av tjenesteytingen være gjenstand for aktivitetsbaserte fakturering?
|
Forhåndsfaktureres Ja Nei Hvis nei, redegjør. Premieutjevnes Ja Nei Hvis nei, redegjør. |
Hvis ja, redegjør for hvilke
|
|
5.1.7Service og rådgivning
Om service og rådgivning: Xxxxxxxx skal her beskrive pensjonsordningens kundebetjening og den rapportering som vil finne sted. |
Tabell 17: Rapporter og innsyn inkludert i fast administrasjonspremie |
Hvilke nøkkeltall rapporteres:
|
Herunder beskriv hyppighet og form.
|
Kundetilgjengelige oversikter:
|
Herunder beskriv uttrekksmuligheter, format, kostnad og leveringstid.
|
Elektroniske oversikter |
Beskriv ”portalmuligheter” |
Tabell 18: Kundebetjening |
Etableres det et navngitt kundeteam? |
Ja Nei Redegjør. |
Oppgave-/rollefordeling, kundeansvarlige |
Redegjør. |
Hvem hos kunden får tilgang på hvilke personer i teamet? |
Beskriv, herunder hhv. representanter for arbeidsgiveren, de ansatte og pensjonistene. |
Kontakt med kunden |
Beskriv, herunder regularitet og form på ordinær kontakt, samt ad hoc-kontakt. |
Tabell 19: Utvikling av kundekompetanse |
Aktiviteter |
|
Tilbys skreddersydd kurs/opplæring? |
Ja Nei Redegjør (herunder prising) |
Finnes tilgjengelig pensjonsoppslagsverk/-litteratur? |
Ja Nei Redegjør (herunder prising) |
Tilbys nettbasert opplæring/kurs? |
Ja Nei Redegjør (herunder prising) |
5.2Kapitalforvaltning – kollektivporteføljer
5.2.1Prinsipper og bakgrunnsinformasjon
Om prinsipper og bakgrunnsinformasjon: Tilbyder skal i Tabell 20 beskrive sine prinsipper for utforming/tildeling av ulike kollektivporteføljer samt oppdragsgivers valgmuligheter/ ”innplasseringskriterier” for oppdragsgiver.
Tilbyder bes i Xxxxxx 21 om å bekrefte oppdragsgivers grunnlagsrente og hvordan en eventuell flytting av porteføljen påvirker oppdragsgivers bufferkapital. |
Tabell 20: Prinsipper for utforming/tildeling av kollektivporteføljer |
Beskriv kort overordnede prinsipper for utforming av kollektivporteføljer. |
|
Beskriv kort valgmuligheter for oppdragsgiver. |
|
Beskriv kort tilbyders eventuelle ”innplasseringskriterier” for oppdragsgiver versus de ulike kollektivporteføljer. Herunder nivå for oppdragsgivers bufferkapital, grunnlagsrente og andre kriterier. |
|
Tabell 21: ”Åpningsbalanse” – rentegaranti og bufferkapital |
Oppdragsgivers rentegarantinivå (grunnlagsrente) i % av premiereserve. |
% |
Oppdragsgivers bufferkapital (tilleggsavsetninger og kursreguleringsfond) i % av premiereserve ved siste årsskifte. |
% |
Oppdragsgivers bufferkapital – etter eventuell flytting (tilleggsavsetninger og kursreguleringsfond) i % av premiereserve ved siste årsskifte. |
% |
5.2.2 Kapitalforvaltningspremie for portefølje (1 – n)
Om kapitalforvaltningspremie for portefølje (l – n): Xxxxxxxx skal her kvotere den årlige kapitalforvaltningspremie og informere om hvordan denne er sammensatt av henholdsvis rentegaranti – og kapitalforvaltningspremie. Videre skal tilbyder opplyse om prisforbehold i anbudsperioden og beregnet fortjenesteelementer. Xxxxxxxx bes også belyse hvordan premien kan utvikle seg over tid gjennom å anslå et intervall for kapitalforvaltningspremien om ett år.
Tabell 22: Kapitalforvaltningspremie |
Årlig kapitalforvaltningspremie (2012) (% av kapital som er omfattet av rentegarantien)
|
%
%
% |
Redegjør kort for eventuelle prisforbehold i anbudsperioden og hvordan dette kan påvirke den kvoterte kapitalforvaltningspremien. |
|
Under forutsetning av uendret porteføljesammensetting og bufferkapital om ett år, anslå intervall for kapitalforvaltningspremien. |
% - % |
Anslå tilbyders beregnede fortjeneste knyttet til kapitalforvaltning (i % av kapital som er omfattet av rentegarantien). |
% |
5.2.3Avkastning/risikoforhold for portefølje (1 – n)
Om avkastning/risikoforhold for portefølje (1 – n): Xxxxxxxx skal her beskrive sentrale avkastning/risikoforhold for de kollektivporteføljer som tilbys oppdragsgiver. Tabell 23 – Tabell 26 skal således utfylles for den enkelte porteføljestruktur/valg. Tilbyder skal, gjennom utfylling av tabellene, gi oppdragsgiver best mulig bakgrunnsinformasjon til å kunne foreta et porteføljevalg i overensstemmelse med oppdragsgivers risikovilje- og evne.
Tilbyder skal i Tabell 26 belyse hvordan man planlegger å benytte porteføljenes frihetsgrader og eventuelt retningslinjer for utvidelse av frihetsgrader. |
Tabell 23: Rentegarantinivå og bufferkapital |
Rentegarantinivå (Grunnlagsrente) |
% |
Krav til minimum bufferkapital (i % av premiereserve) |
% |
Tabell 24: Porteføljens avkastning/risikoprofil |
Tilbyder bes kort dokumentere (i eget vedlegg) sammenhengen mellom avkastnings/risikoberegningene i Tabell 24 og Tabell 25. Herunder beregningsteknisk tema som diversifiseringseffekt og risikokostnader. |
%
%
|
Xxxxxxxx sannsynlighet for å;
|
% % % |
Tabell 25: Porteføljens aktivaallokering |
Aktivaklasser |
Portefølje- andel |
Frihets- grader |
Forventet årlig avkastning |
Avkastnings- variasjon (Standardavvik) |
Aksjer norske
|
% |
% - % |
% |
% |
Aksjer internasjonale
|
% |
% - % |
% |
% |
Rentebærende verdipapirer norske
Kredittkvalitet: Ratingkrav – gj.snittlig vektet rating (S&P):…….. |
% |
% - % |
% |
% |
Rentebærende verdipapirer utenlandske
Kredittkvalitet: Ratingkrav – gj.snittlig vektet rating (S&P): ….. |
% |
% - % |
% |
% |
Utlån
|
% |
% - % |
% |
% |
Xxxxxxx Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx:
nasjonalt: ….
begrensning: |
% |
% - % |
% |
% |
Andre instrumenter
|
% |
% - % |
% |
% |
Tabell 26: Porteføljens forvaltningsstrategi |
Redegjør kort for porteføljens forvaltningsstrategi. Herunder beskrives også strategi for fordeling av aksjer/rentebærende instrumenter som omløps/anleggsmidler. |
|
Redegjør kort for bruk av frihetsgrader i aktivaallokering i ulike markedsscenarier. |
|
Redegjør kort for eventuell endringsadgang for porteføljesammensetting utover de beskrevne frihetsgrader. |
|
5.2.4 Samfunnsansvar for portefølje (1 – n)
Om samfunnsansvar for portefølje (1 – n): Xxxxxxxx skal her beskrive sin strategi for samfunnsansvar ved forvaltning av porteføljene. Det må fremgå dersom det er ulike strategier for de ulike porteføljevalg. Xxxxxxxx bes også belyse sitt samfunnsansvar gjennom ”benchmarking” mot de etiske retningslinjer for Statens Pensjonsfond Utland. |
Tabell 27: Samfunnsansvar |
Redegjør kort for strategi for samfunnsansvar for forvaltning av porteføljen. |
|
Tilbyder bes særskilt om å ”benchmarke” sin strategi i forhold til etiske retningslinjer for Statens Pensjonsfond-Utland. |
|
Har tilbyder ulik strategi for samfunnsansvar i ulike kollektivporteføljer? Dersom ja, redegjør kort. |
Ja Nei
|
5.2.5Service og rådgivning
Om service og rådgivning: Tilbyder skal i Tabell 28 informere om hyppighet og innhold i porteføljerapportering ovenfor oppdragsgiver. Om ønskelig, vedlegge eksempler eller lenke til rapporteringsformat.
Tilbyder skal i Tabell 29 belyse innhold/omfang av rådgivningsbistand innenfor kapitalforvaltning og eventuelle betingelser/kostnader ved å trekke på slik kompetanse. |
Tabell 28: Service |
Hyppighet på porteføljerapportering |
Måned/Kvartal/ Halvår/Årlig
|
Rapportinnhold
|
Ja Nei Ja Nei
Ja Nei
Ja Nei |
Beskriv
|
|
Legg ved (evt. lenke til) eksempel på rapporteringsformat. |
|
Tabell 29: Rådgivningsbistand |
Vil tilbyder stille gratis rådgivningskompetanse innenfor kapitalforvaltning til disposisjon? Hvis ja, redegjør kort for tilbyders rådgivningsbistand. Herunder
|
Ja Nei
|
5.2.6Tilbyders forvaltningskvalitet (frihet)
Om tilbyders forvaltningskvalitet (frihet): Tilbyder skal i Tabell 30 belyse hvordan tilbyder har forvaltet en ”standard kollektivportefølje” gjennom historisk avkastnings/risikoinformasjon (10 år) om tilbyders kollektive forvaltning.
Tilbyder skal i Tabell 31 gi informasjon som belyser egenkapital- og buffersituasjonen, som vil påvirke godheten av selve forvaltningen for oppdragsgivers kontrakt. (Det spørres altså ikke om tilbyders evne til å oppfylle avtalen, jf. myndighetenes måltall for kapitaldekning og solvens). |
Tabell 30: Tilbyders historisk avkastning/risiko |
|
2001 |
2002 |
2003 |
2004 |
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Avkastning (10 år) Gjennomsnitt geometrisk |
Risiko (standardavvik)* |
Bokført avkastning |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verdijustert avkastning |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
* Årlig avkastningsvariasjon med 66 % sannsynlighet (i.e. 1 standardavvik).
Tabell 31: Forvaltningskvalitet (frihet) – tall pr. 31.12. hvert år |
|
2008 |
2009 |
2010 |
Kapitaldekning i relasjon til Forskrift om minstekrav til kapitaldekning i forsikringsselskaper, pensjonskasser, innskuddspensjonsforetak og holdingsselskap i forsikringskonsern (FOR-2006-12-22-1616) |
% |
% |
% |
Solvensmargindekning i relasjon til Forskrift om beregning av solvensmarginkrav og solvensmarginkapital for norske livsforsikringsselskaper (FOR-1995-05-19-481) |
% |
% |
% |
Bufferkapital i % av stresstestbeløp basert på bokført verdi, jf. forskrift om rapportering av stresstester av 22. februar 2008 m/senere veiledninger. |
% |
% |
% |
Bufferkapital i % av stresstestbeløp basert på virkelig verdi, jf. forskrift om rapportering av stresstester av 22. februar 2008 m/senere veiledninger. |
% |
% |
% |
Måltall:
Beskriv kort tilbyders egenkapitalstrategi. |
% % % % |
% % % % |
% % % % |
Har offentlige myndigheter hatt vesentlige bemerkninger knyttet til oppfyllelse av lov og forskrifter i de siste 3 år? Herunder medtas også eventuelle vesentlig offentlige pålegg fra Finanstilsynet ved gjennomførte tilsynsbesøk. |
Ja Nei Hvis ja, redegjør |
||
5.2.7 Tilbyders selskapsform og egenkapitalbetjening (kun for gjensidige selskap)
Om tilbyders selskapsform og egenkapitalbetjening (skal kun besvares for gjensidig selskap): Xxxxxxxx skal her informere om endringer i selskapets kapitalforvaltning som følge av endret forsikringslov herunder særskilt om selskapsporteføljen. Xxxxxxxx skal klargjøre for oppdragsgiver hvilke risiko/forpliktelser oppdragsgiver påtar seg gjennom eierrollen i et gjensidig selskap og hvilken avkastning oppdragsgiver kan forvente å få. |
Tabell 32: Tilbyders selskapsform og egenkapitalbetjening |
Beskriv nye prinsipper for overskudds/risikodeling mellom kunde og eier som følge av ny forsikringslov/forskrifter. Herunder endringer i selskapet kapitalforvaltning (særskilt om selskapsportefølje) og pristariffer.
|
|
Redegjør kort for selskapets målsettinger for avkastning og risiko i selskapsporteføljen. Herunder:
Beskriv kort strategi for aktivaallokering og forvaltningsstrategi. |
år % % |
Redegjør kort for selskapets mål for totalavkastning for innskutt egenkapital.
|
|
Redegjør kort for rapportering til eier mht avkastning for selskapsporteføljen og totalavkastning for eier. |
|
Redegjør kort for
|
|
5.3Kapitalforvaltning – særskilt investeringsvalg (”SI”)
5.3.1Overordnede prinsipper – særskilt investeringsvalg
Om overordnede prinsipper – særskilt investeringsvalg: Xxxxxxxx skal i Tabell 33 beskrive prinsipper for utforming av de ulike investeringsporteføljer og oppdragsgivers valgmuligheter. Herunder inngår også utforming av avkastningsgarantier og prinsipper for beregning av premie for avkastningsgaranti.
I tillegg bes tilbyder i Tabell 34 om å bekrefte oppdragsgivers nåværende grunnlagsrente (rentegaranti) og hvordan en eventuell flytting av porteføljen påvirker oppdragsgivers bufferkapital. |
Tabell 33: SI Prinsipper for utforming av tilbyders særskilte investeringsvalg |
Beskriv overordnede prinsipper for utforming av tilbyders særskilte investeringsvalg:
|
|
Tabell 34: SI ”Åpningsbalanse” – rentegaranti og bufferkapital |
Oppdragsgivers rentegarantinivå (grunnlagsrente) i % av premiereserve. |
% |
Oppdragsgivers bufferkapital (tilleggsavsetninger og kursreguleringsfond) i % av premiereserve ved siste årsskifte. |
% |
Bufferkapital – etter eventuell flytting (tilleggsavsetninger og kursreguleringsfond) i % av premiereserve ved siste årsskifte. |
% |
5.3.2SI Kapitalforvaltningspremie for portefølje (1 – n)
Om SI Kapitalforvaltningspremie for portefølje (1 – n): Xxxxxxxx skal her kvotere den årlige kapitalforvaltningspremie for de ulike porteføljer og informere om hvordan denne er sammensatt av rentegaranti – og kapitalforvaltningspremie. Tilbyder skal informere om eventuelle resultatavhengige vederlag. Videre skal tilbyder opplyse om prisforbehold i anbuds – og avtaleperioden. Tilbyder skal også informere om avbruddgebyr samt belyse beregnet fortjenester i premien. |
Tabell 35: SI Premie |
Årlig kapitalforvaltningspremie 2012 (% av forvaltet kapital)
Under forutsetning av uendret porteføljesammensetting om ett år, anslå intervall for kapitalforvaltningspremien. |
% % %
% - % |
Har tilbyder forvaltningsordning basert på resultatavhengig forvaltningsvederlag for den aktuelle porteføljen? Dersom ja, beskriv prinsipp. |
Ja Nei |
Har tilbyder rett til å endre avkastningsgarantiens premienivå i anbudsperioden? Dersom ja, beskriv prinsipp.
Har tilbyder rett til å endre avkastningsgarantiens premienivå i avtaleperioden? Dersom ja, beskriv prinsipp. |
Ja Nei
Ja Nei
|
Avbruddsgebyr – nivå (i % av forvaltet kapital) Beskriv prinsipper for gebyrberegningen. |
% |
Anslå tilbyders beregnede fortjeneste knyttet til kapitalforvaltning (i % av forvaltet kapital). |
% |
5.3.3SI Rentegaranti, bufferkapital og avkastning/risiko for portefølje (1 – n)
Om SI Rentegaranti, bufferkapital og avkastning/risiko for portefølje (1 – n): Tilbyder skal her beskrive sentrale avkastning/risikoforhold for de ulike investeringsvalg som tilbys oppdragsgiver. Tabell 35 – Tabell 40 skal således utfylles for den enkelte porteføljestruktur/valg. Tilbyder skal, gjennom utfylling av tabellene, gi oppdragsgiver best mulig bakgrunnsinformasjon til å kunne foreta et porteføljevalg i overensstemmelse med oppdragsgivers risikovilje- og evne.
Tilbyder skal i Tabell 36 beskrive det konkrete innhold i rentegarantien for de ulike investeringsvalg samt retningslinjene for avregning. I Tabell 37 skal tilbyder beskrive porteføljenes bufferavsetninger, herunder krav til nedre grense og avtalt øvre grense.
I Error: Reference source not found skal informeres om tilbyder benytter seg av retten til en andel av overskuddet i overgangsfasen tom. 2011, og hvordan dette er hensyn tatt i porteføljenes avkastningsestimater.
Tilbyder skal videre belyse i Tabell 40 hvordan man planlegger å benytte porteføljenes frihetsgrader og eventuelt retningslinjer for utvidelse av frihetsgrader. |
Tabell 36: SI Rentegaranti bufferkapital og avkastning/risiko for |
Beskriv retningslinjer for avkastningsavregning. |
% År |
Tabell 37: SI Bufferavsetning |
Krav til nedre grense (åpningsbalanse) for bufferavsetning iht. lov/forskrift (i % av premiereserver). Beskriv kontraktens prinsipper for inndekning av bufferavsetning dersom bufferavsetning er lavere enn nedre grense. |
% |
Avtalt øvre grense for bufferavsetning Beskriv kontraktens prinsipper for anvendelse av avsetning utover øvre grense. |
% |
Tabell 38: SI Forventet avkastning og ulike risikomål |
Tilbyder bes kort dokumentere (i eget vedlegg) sammenhengen mellom avkastnings/risikoberegningene i Tabell 38 og Tabell 39. Herunder beregningsteknisk tema som diversifiseringseffekt og risikokostnader. |
%
%
|
Xxxxxxxx sannsynlighet for å:
|
% % % |
Tabell 39: SI Porteføljens aktivaallokering |
Aktivaklasser |
Portefølje- Andel |
Frihets- Grader |
Forventet årlig avkastning |
Avkastnings- variasjon (Standardavvik) |
Aksjer norske
|
% |
% - % |
% |
% |
Aksjer internasjonale
|
% |
% - % |
% |
% |
Rentebærende verdipapirer norske
Kredittkvalitet: Ratingkrav (gj.snittlig vektet rating (S&P):…….. |
% |
% - % |
% |
% |
Rentebærende verdipapirer utenlandske
Kredittkvalitet: Ratingkrav – gj.snittlig vektet rating (S&P): ….. |
% |
% - % |
% |
% |
Utlån
|
% |
% - % |
% |
% |
Xxxxxxx Xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx:
nasjonalt: ….
begrensning: |
% |
% - % |
% |
% |
Andre instrumenter
|
% |
% - % |
% |
% |
Tabell 40: SI Porteføljens forvaltningsstrategi |
Redegjør kort for porteføljens forvaltningsstrategi. Herunder beskrives også strategi for fordeling av aksjer/rentebærende instrumenter som omløps/anleggsmidler. |
|
Redegjør kort for bruk av frihetsgrader i aktivaallokering i ulike markedsscenarier. |
|
Redegjør kort for eventuell endringsadgang for porteføljesammensetting utover de beskrevne frihetsgrader. |
|
5.3.4SI Samfunnsansvar for portefølje (1 – n)
Om SI Samfunnsansvar for portefølje (1 – n): Xxxxxxxx skal her beskrive sin strategi for samfunnsansvar ved forvaltning av porteføljene. Det må fremgå dersom det er ulike strategier for de ulike porteføljevalg. Xxxxxxxx bes også belyse sitt samfunnsansvar gjennom ”benchmarking” mot de etiske retningslinjer for Statens Pensjonsfond Utland. |
Tabell 41: SI Samfunnsansvar |
Redegjør kort for strategi for samfunnsansvar for forvaltning av porteføljen. |
|
Tilbyder bes særskilt om å ”benchmarke” sin strategi i forhold til etiske retningslinjer for Statens Pensjonsfond-Utland. |
|
Har tilbyder ulik strategi for samfunnsansvar i ulike investeringsporteføljer? Dersom ja, redegjør kort. |
Ja Nei
|
5.3.5SI rapportering og rådgivning
Om SI rapportering og rådgivning: Xxxxxxxx skal i Tabell 42 informere om hyppighet og innhold i porteføljerapportering ovenfor oppdragsgiver. Om ønskelig, vedlegges eksempler eller lenke til rapporteringsformat.
Tilbyder skal i Tabell 43 belyse innhold/omfang av rådgivningsbistand innenfor kapitalforvaltning og eventuelle betingelser/kostnader ved å trekke på slik kompetanse. |
Tabell 42: SI Service |
Hyppighet på porteføljerapportering? |
Måned/Kvartal/ Halvår/Årlig
|
Rapportinnhold
|
Ja Nei Ja Nei
Ja Nei
Ja Nei |
Beskriv
|
|
Legg ved (evt. lenke til) eksempel på rapporteringsformat. |
|
Tabell 43: SI Rådgivningsbistand |
Vil tilbyder stille gratis rådgivningskompetanse til disposisjon som oppdragsgiver kan trekke på i forbindelse med valg/endring av porteføljesammensetting?
Hvis ja, redegjør kort for tilbyders rådgivningsbistand knyttet til kapitalforvaltning. Herunder
|
Ja Nei
|
5.3.6SI Tilbyders forvaltningskvalitet (frihet)
Om SI Tilbyders forvaltningskompetanse, soliditet og risikostyring: Tabell 44 søker å belyse hvordan tilbyder har forvaltet en ”standard investeringsportefølje” gjennom at tilbyder skal gi informasjon om historisk avkastning (10 år) for den kollektive forvaltning.
Tilbyder skal i Tabell 45 gi informasjon som belyser egenkapital- og buffersituasjonen, som vil påvirke godheten av selve forvaltningen for oppdragsgivers kontrakt. (Det spørres altså ikke om tilbyders evne til å oppfylle avtalen, jf. myndighetenes måltall for kapitaldekning og solvens). |
Tabell 44: SI Tilbyders historiske avkastning/risiko |
|
2001 |
2002 |
2003 |
2004 |
2005 |
2006 |
2007 |
2008 |
2009 |
2010 |
Avkastning (10 år) Gjennomsnitt geometrisk |
Risiko (standardavvik)* |
Bokført avkastning |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Verdijustert avkastning |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
* Årlig avkastningsvariasjon med 66 % sannsynlighet (i.e. 1 standardavvik).
Tabell 45: SI Tilbyders forvaltningskvalitet – tall pr. 31.12. hvert år |
|
2008 |
2009 |
2010 |
Kapitaldekning i relasjon til Forskrift om minstekrav til kapitaldekning i forsikringsselskaper, pensjonskasser, innskuddspensjonsforetak og holdingsselskap i forsikringskonsern (FOR-2006-12-22-1616) |
% |
% |
% |
Solvensmargindekning i relasjon til Forskrift om beregning av solvensmarginkrav og solvensmarginkapital for norske livsforsikringsselskaper (FOR-1995-05-19-481) |
% |
% |
% |
Bufferkapital i % av stresstestbeløp basert på bokført verdi, jf. forskrift om rapportering av stresstester av 22. februar 2008 m/senere veiledninger. |
% |
% |
% |
Bufferkapital i % av stresstestbeløp basert på virkelig verdi, jf. forskrift om rapportering av stresstester av 22. februar 2008 m/senere veiledninger. |
% |
% |
% |
Måltall:
Beskriv kort tilbyders egenkapitalstrategi. |
% % % % |
% % % % |
% % % % |
Har offentlige myndigheter hatt vesentlige bemerkninger knyttet til oppfyllelse av lov og forskrifter i de siste 3 år? Herunder medtas også eventuelle vesentlig offentlige pålegg fra Finanstilsynet ved gjennomførte tilsynsbesøk. |
Ja Nei Hvis ja, redegjør |
||
5.3.7SI Tilbyders selskapsform og egenkapitalbetjening (kun for gjensidig selskap)
Om SI Tilbyders selskapsform og egenkapitalbetjening (kun for gjensidig selskap): Xxxxxxxx skal her informere om endringer i selskapets kapitalforvaltning som følge av ny forsikringslov herunder særskilt om selskapsporteføljen. Xxxxxxxx skal klargjøre for oppdragsgiver hvilke risiko/forpliktelser oppdragsgiver påtar seg gjennom eierrollen i et gjensidig selskap og hvilken avkastning oppdragsgiver kan forvente å få. |
Tabell 46: SI Tilbyders selskapsform og egenkapitalbetjening |
Beskriv nye prinsipper for overskudds/risikodeling mellom kunde og eier som følge av ny forsikringslov/forskrifter. Herunder endringer i selskapet kapitalforvaltning (særskilt om selskapsportefølje) og pristariffer.
|
|
Redegjør kort for selskapets målsettinger for avkastning og risiko i selskapsporteføljen. Herunder:
Beskriv kort strategi for aktivaallokering og forvaltningsstrategi. |
år % % |
Redegjør kort for selskapets mål for totalavkastning for innskutt egenkapital.
|
|
Redegjør kort for rapportering til eier mht avkastning for selskapsporteføljen og totalavkastning for eier. |
|
Redegjør kort for:
|
|
1 Med yrkesaktive forstås oppdragsgivers nåværende arbeidstakere som er medlemmer i pensjonsordningen.
2 Med oppsatte forstås oppdragsgivers tidligere arbeidstakere med medlemstid i pensjonsordningen, som ennå ikke er blitt pensjonister.
3 Med bestand menes her alle medlemmer i pensjonsordningen, fordelt på de medlemsgrupper som er spesifisert i Tabell 9 og Tabell 10.