ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR
ALMINNELIGE FORRETNINGSVILKÅR
FOR HANDEL MED FINANSIELLE INSTRUMENTER MV. GJENNOM STOREBRAND ASSET MANAGEMENT AS
Basert på standard fra Finansnæringens Fellesorganisasjon (FNO)
Disse forretningsvilkår ´)RUUHWQLQJbaVserYt pLå nOorNsknloUvgHivnQinHg ´og lo vgHivnUin g i EU og EØS-området.
6WRUHEUDQG $VVHW 0DQDJHPHQW $6 ´ )RUHWDNHW´ VL
Forretningsvilkårene som bindende for seg hva angår de investeringstjenester og eventuelle tilknyttede tjenester Foretaket utfører for kunden etter å ha mottatt vilkårene.
Vilkårene erstatter i sin helhet tidligere versjoner av Forretningsvilkårene.
1. Kort om Foretaket
1.1 Kontaktinformasjon Storebrand Asset Management AS Organisasjonsnummer 930 208 868 Professor Xxxxx Vei 9
Postboks 484
1327 Lysaker
Tlf. 00 00 00 00
1.2 Meddelelser og fullmakter
Kundens skriftlige henvendelser skal sendes pr e-post, brev, eller annen elektronisk kommunikasjon. Kunden kan i kommunikasjon med foretaket benytte norsk eller engelsk.
Kunden skal ved etablering av forretningsforholdet meddele Foretaket personnummer/organisasjonsnummer, adresse, telefonnummer, eventuelle elektroniske adresser samt eventuelle fullmektiger. Det samme gjelder for bankkontoer og verdipapirkontoer i VPS eller annet tilsvarende register. Eventuelle endringer skal straks meddeles Foretaket skriftlig.
Kunden samtykker til at ikke-personlig informasjon kan gis på xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxx-xxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxxxx.
1.3 Investeringstjenester
Foretaket har konsesjon til å yte følgende investeringstjenester:
1. Aktiv forvaltning av investorers portefølje av finansielle instrumenter på individuell basis og etter investors fullmakt; og
2. investeringsrådgivning
Foretakets konsesjon er gitt med hjemmel i Lov om verdipapirfond (´YSIO´ )RUHWDNHW K anledning til å tilby tilknyttede tjenester etter verdipapirhandelloven.
Foretakets investeringsrådgivning er ikke å anse som uavhengig etter de betingelser som er oppstilt i lovgivningen. Rådgivningen vil i det vesentlige gjelde verdipapirfondsandeler produsert av selskaper i Storebrand-konsernet.
1.4 Tilsynsmyndighet
Foretaket står under tilsyn av Finanstilsynet1. Besøksadresse: Xxxxxxxxxxxxx 0, 0000 Xxxx. xxxxx://xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx
2. Hva Forretningsvilkårene gjelder
Forretningsvilkårene gjelder for Foretakets investeringstjenester aktiv forvaltning og investeringsrådgivning. Forretningsvilkårene gjelder i tillegg til særskilt(e) avtale(r) som inngås mellom Foretaket og kunden. Ved eventuell motstrid mellom slike avtaler som nevnt og Forretningsvilkårene skal avtalene gå foran.
I tillegg til ovennevnte vil tjenestene som nevnt i punkt 1.3 kunne være regulert av annen relevant lovgivning.
Der kundeforholdet innebærer tjenesten aktiv forvaltning skal kunden inngå en særskilt kundeavtale med Foretaket. Avtalen inngås skriftlig eller på annet varig medium. Avtalen skal inneholde Foretakets og kundens vesentlige rettigheter og forpliktelser, herunder alminnelige forretningsvilkår og informasjon om kundeklassifisering. Partenes forpliktelser kan beskrives med henvisning til andre dokumenter, f.eks. alminnelige forretningsvilkår.
Foretaket er forpliktet til å følge regler for god forretningsskikk fastsatt for de enkelte markeder.
3. Kundeklassifisering
Foretaket har plikt til å klassifisere sine kunder i kundekategorier, henholdsvis ikke-profesjonelle kunder og profesjonelle kunder, herunder kvalifiserte motparter. Det er gitt bestemmelser i lovgivningen om hvordan kategoriseringen skal skje. Foretaket vil informere alle kunder om klassifiseringen.
Klassifiseringen har betydning for omfanget av kundebeskyttelsen. Det stilles større krav til blant annet informasjon og rapportering til kunder klassifisert som ikke-profesjonelle enn til kunder klassifisert som profesjonelle. Videre har klassifiseringen betydning for omfanget av
egnethetsvurdering etter punkt 4, samt for vurderingen av hva som vil XWJM¡UuHtfø re´lseE´H VYWHHG plassering av ordre for kunden, se punkt 6.
Forretningsvilkårene gjelder for kunder klassifisert som profesjonelle kunder og ikke-profesjonelle kunder. Kunder klassifisert som profesjonelle anses likevel for å ha særlige forutsetninger for selv å vurdere de enkelte markeder, investeringsalternativer, handler og den rådgivning Foretaket yter.
Profesjonelle kunder kan ikke påberope seg særskilte regler og vilkår som er fastsatt for å beskytte ikke-profesjonelle kunder.
Kunden kan anmode Foretaket om å endre kundeklassifiseringen. Informasjon om slik omklassifisering og om konsekvensene av dette kan fås ved henvendelse til Foretaket.
1 Postadresse: X. X. Xxx 0000 Xxxxxxx, 0000 Xxxx
4. Egnethetsvurdering ±kundens ansvar for opplysninger gitt foretaket
For å oppfylle lovkrav om å foreta egnethetsvurdering og for å ivareta kundens interesser, har Foretaket plikt til å innhente opplysninger fra kunder. Kunden forplikter seg til å gi Foretaket fyllestgjørende og korrekte opplysninger om egen finansiell stilling, kunnskap om og erfaring fra det aktuelle investeringsområdet, og investeringsmål som er relevant for de ønskede tjenester og finansielle instrumenter/produkter. Kunden forplikter seg også til å informere Foretaket dersom det skjer vesentlige endringer i opplysninger som tidligere er gitt.
Foretaket er forpliktet til å sørge for at innhentet informasjon er oppdatert, og vil derfor periodisk kontakte kunden for å innhente oppdatert informasjon.
Kunden er innforstått med at Foretaket er berettiget til å legge opplysningene gitt av kunden til grunn for sin vurdering av om tjenesten eller det finansielle instrumentet/produktet er egnet for kunden.
Kunden er videre innforstått med at Foretaket må gis tilstrekkelige opplysninger for å kunne avgjøre om tjenesten eller det finansielle instrumentet/produktet er egnet for kunden. Dersom Foretaket ikke gis tilstrekkelige opplysninger vil kunden bli informert om at den aktuelle tjenesten ikke kan ytes eller instrument ikke kan tilbys.
5. Risiko
Alle handler kunden selv gjennomfører etter at det er innhentet råd fra Foretaket ved utøvelse av investeringsrådgivning, skjer etter kundens eget skjønn og avgjørelse. Hvor Foretaket yter investeringsrådgivning påtar Foretaket seg under enhver omstendighet intet ansvar for rådgivningen dersom kunden helt eller delvis fraviker de råd foretaket har gitt. Foretaket garanterer ikke for noe bestemt utfall av en kundes handel.
Kunden må selv vurdere risikoen forbundet med det aktuelle instrument og marked ved inngåelse av avtale om investeringstjenesten aktiv forvaltning. For kunder det er inngått avtale om aktiv forvaltning, vil Foretaket med utgangspunkt i investeringsmandatet, etter eget skjønn beslutte og foreta transaksjoner for kundens regning og risiko. Foretaket garanterer ikke noe bestemt utfall for forvaltningen av kundens portefølje.
6. Retningslinjer for plassering av ordre
Foretaket vil søke å sikre kunden best mulig betingelser ved plassering av ordre på vegne av kunden. Foretaket har utarbeidet retningslinjer for plassering av ordre for utførelse. Handler vil bli plassert i overensstemmelse med disse retningslinjene med mindre Kunden har gitt spesifikke instruksjoner om hvordan handelen skal gjennomføres. Ordren vil i så tilfelle utføres i tråd med slik instruksjon.
Mer informasjon om retningslinjer for plassering av ordre i finansielle instrumenter finnes på våre nettsider xxx.xxxxxxxxxx.xx/xxxxx-xxxxxxxxxx/xxxxxxxxxxx.
Ved plassering av ordre på vegne av Xxxxxx forbeholder Foretaket seg rett til å aggregere kundens ordre med tilsvarende ordre fra andre kunder.