Kundeavtale - Personkunder
Kundeavtale - Personkunder
Ordreformidling og ordreutførelse
Pareto Securities AS («Pareto»), Org nr 000 000 000, Xxxxxxxx Xxxxx xxxx 0, 0000 Xxxx, Postboks 0000 Xxxx, X-0000 XXXX, Telefon x00 00 00 00 00; Telefax x00 00 00 00 00; xxx.xxxxxxxxx.xxx
Pareto vil ikke benytte informasjon oppgitt nedenfor til andre formål enn å gjøre de vurderinger Pareto er pålagt å gjennomføre etter lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven) med forskrift og lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering mv. (hvitvaskingsloven) med forskrift.
Hvitvaskingsloven pålegger verdipapirforetak å vurdere risikoen for å bli utnyttet til hvitvaskingsformål eller finansiering av terrorisme. Pareto er ifølge loven forpliktet til å innhente opplysninger og tilhørende dokumentasjon om våre kunder og å forstå formålet med kundeforholdet. Før denne prosessen er gjennomført, kan vi ikke tilby våre tjenester. I tilfeller der det kan foreligge økt risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering, er vi forpliktet til å foreta en særlig omfattende undersøkelse.
Dette skjemaet skal bidra til å sikre at Pareto får tilstrekkelig informasjon om og dokumentasjon fra kunden. Det kan vise seg nødvendig å innhente ytterligere informasjon og dokumentasjon fra tredjeparter for å oppfylle våre forpliktelser etter verdipapirhandelloven og hvitvaskingsloven.
Opplysningene nedenfor vil bli lagt inn i Pareto Securities-gruppens sentrale kunderegister. Pareto er behandlingsansvarlig for personopplysningene som registreres. Alle opplysninger behandles konfidensielt og i overensstemmelse med den til enhver tid gjeldende personvernlovgivning. Paretos behandling av personopplysninger er nærmere regulert i Paretos alminnelige forretningsvilkår og i Paretos globale personvernerklæring.
Dette dokumentet er å anse som en søknad om å bli kunde i Pareto inntil Pareto skriftlig har bekreftet at kundeforholdet er opprettet. Pareto kan avstå fra å etablere kundeforhold uten at årsaken til dette blir opplyst overfor den som ønsker å bli kunde.
1. Kunden
Navn (Etternavn, fornavn) («Kunden) | Norsk fødselsnummer/D-nummer (11 siffer) | |
For personer uten norsk fødselsnummer/D-nummer: fødselsdato (dd.mm.yyyy), fødested og kjønn (M/K) | ||
Postadresse | Postnr./Sted | |
Land | E-post | |
Mobil | Telefon | Telefax |
Bankkonto for uttak | ||
Statsborgerskap | Skattemessig hjemland om annet enn Norge | |
Hvis aktuelt, utenlandsk skatteidentifikasjonsnummer («Tax identification number (TIN)») | ||
1 Pareto vil opprette VPS-konto for deg dersom du ikke oppgir egen konto. Dersom du ønsker å handle aksjer på nett må du ha VPS-konto hos Pareto og feltet skal stå åpent.
2. Formålet med kundeforholdet
Pareto er forpliktet etter hvitvaskingsloven til å innhente opplysninger om kundeforholdets formål og tilsiktede art. Hva er formålet med kundeforholdet?
🞏 Handel i verdipapirer, andeler i deltakerlignede selskaper og tilknyttede tjenester.
🞏 Annet - Vennligst spesifiser:
Utenlandsk betalingsformidling
Er det sannsynlig at du vil foreta større overførsler til utlandet/motta større overførsler fra utlandet?
🞏 Nei 🞏 Ja - Vennligst spesifiser: Ca. beløp per år:
Til/fra hvilket land:
Midlenes opprinnelse
🞏 Inntekt 🞏 Lån 🞏 Arv/gave
🞏 Annet. Dersom annet, vennligst spesifiser:
3. Opplysninger om eierforhold
Pareto er forpliktet til å avdekke om det finnes reelle rettighetshavere bak kunden. Med dette menes fysisk person som i siste instans eier eller kontrollerer de midler kunden handler for.
🞏 Ja 🞏 Nei - Gi opplysninger om hvem den reelle rettighetshaver er nedenfor
Navn reell rettighetshaver (etternavn, fornavn) | Norsk fødselsnummer/D-nummer (11 siffer) |
Postadresse | Telefon/mobil |
E-post | Skattemessig hjemland dersom annet enn Norge |
Statsborgerskap | Utenlandsk identifikasjonsnummer («TIN») |
Vedkommende reelle rettighetshaver må legitimere seg overfor Pareto.
4. Politisk eksponering
Pareto er forpliktet etter hvitvaskingsloven til å foreta forsterkede kontrolltiltak overfor politisk eksponerte personer. Med politisk eksponert person menes person som innehar, eller i løpet av det siste året har innehatt, høytstående offentlig verv eller stilling i stat eller internasjonal organisasjon. Dette inkluderer norsk og utenlandsk:
- statsoverhode, regjeringssjef, minister eller assisterende minister
- medlem av nasjonalforsamling
- medlem av styrende organ i politisk parti
- medlem av høyere rettsinstans som treffer beslutning som bare unntaksvis kan ankes
- medlem av styre i riksrevisjon, revisjonsdomstol eller sentralbank
- ambassadør, chargé d’affaires eller militær offiser av høyere rang
- medlem av administrativt, ledende eller kontrollerende organ i statseid foretak
- direktør, styremedlem eller annen person i øverste ledelse i internasjonal organisasjon
Er du en politisk eksponert person eller et nært familiemedlem2 eller kjent medarbeider/nær forretningsforbindelse til en politisk eksponert person?
🞏 Nei 🞏 Ja - Hvis ja, vennligst legg ved en særskilt redegjørelse for relasjonen. Vi gjør oppmerksom på at vi vil screene navnet ditt mot lister over politisk eksponerte personer.
5. Hvilke tjenester Pareto tilbyr Kunden
Pareto tilbyr ordreformidling for handel av finansielle instrumenter gjennom elektroniske handelsplattformer (”netthandel”) samt gjennom meglerbordet. Pareto tilbyr videre ordreutførelse og vi stå som motpart i handlene. Ved aksjehandel i prosjektselskaper godkjenner partene hverandre og handel skjer direkte mellom partene.
Pareto tilbyr ikke aktiv forvaltning. Pareto tilbyr heller ikke noen form for løpende porteføljeovervåkning i forbindelse med investeringsrådgivning. Kunden er selv ansvarlig for å følge opp egne posisjoner og kan ikke legge til grunn at Pareto tar kontakt dersom posisjoner får en annen risikoprofil enn den Kunden ønsker som følge av markedsutvikling.
Pareto vil opprette en klientkonto for Kunden. Kjøp blir belastet klientkontoen og salg blir kreditert klientkontoen om ikke annet er avtalt.
Pareto Securities AB, NUF tilbyr verdipapirkredtitt (herunder intradagskreditt), shorthandel og aksjesparekonto (med utsatt skatt på gevinster). Disse tjenestene krever særskilt avtale. Kunder som ønsker disse tjenestene kan kontakte Xxxxxx på xxxxxx@xxxxxxxxx.xxx eller på telefon 00 00 00 00.
Gjennom meglerbordet tilbys dessuten investeringsrådgivning3. Kunden er ikke klarert for denne tjenesten. Om Xxxxxx ønsker tjenesten investeringsrådgiving, vennligst ta kontakt med kundeansvarlig megler eller xxxxxxxxxxxxxxx@xxxxxxxxx.xxx.
6. Hvilke produkter Pareto tilbyr Kunden
Pareto tilbyr Kunden et begrenset spekter av investeringsprodukter:
− Handel i norske og utenlandske aksjer og egenkapitalinstrumenter notert på regulert marked (børs) eller Multilateral trading facility (MTF)
− Fond, herunder Exchange Traded Funds (ETF)
− Handel i Norske og utenlandske noterte og ikke-noterte obligasjoner
Disse produktene regnes som såkalte ikke-komplekse produkter. Ved formidling og utførelse av ordre i slike produkter er Pareto etter verdipapirhandelloven ikke forpliktet til å innhente opplysninger om kundens kunnskap om eller erfaring fra det aktuelle investeringsområdet og investeringsproduktet for å kunne ta stilling til om den påtenkte investeringen er hensiktsmessig for vedkommende. Pareto vil dermed heller ikke advare Xxxxxx om at en investering kan være uhensiktsmessig. Dette må Kunden fullt og helt vurdere selv.
Dersom Kunden på eget initiativ ønsker å handle i andre produkter, som for eksempel ikke-noterte aksjer, ETN, shorting eller verdipapirfinansiering må kunden hensiktsmessighetstestes for å avdekke om Kunden har tilstrekkelig kunnskap om og erfaring fra de aktuelle investeringsområdene – og produktene. Kunden må i så fall ta kontakt med Pareto for gjennomføring av slik testing.
Paretos investeringsprodukter har positiv avkastning/gevinst etter kostnader som målsetting, har gjennomgående middels/høy risiko og har varierende anbefalt investeringshorisont avhengig av bl.a. likviditet. Produkter med lav risikoprofil tilbys ikke.
2 Foreldre, ektefelle, registrert partner, samboer og barn, samt barns ektefelle, registrert partner eller samboer.
3 Med investeringsrådgivning menes personlig anbefaling til en kunde, på kundens eller verdipapirforetakets initiativ, om en eller flere transaksjoner i forbindelse med bestemte finansielle instrumenter.
7. Vedlegg
Vedlagt følger
🞏Kopi av gyldig legitimasjon (vi godtar kun norsk bankkort med bilde, nordisk førerkort basert på EU-standard, nasjonale ID- kort utstedt av et EØS-land og pass)
🞏Kopi av gyldig legitimasjon for eventuelle reell rettighetshaver ref. pkt. 3
🞏Supplerende dokumentasjon for Kundens og reell rettighetshavers identitet, f.eks. kopi av strømregning eller bankkonto- utskrift
🞏For politisk eksponerte personer, ref. pkt. 4: en redegjørelse for relasjonen
🞏Xxxxx dokumentasjon – vennligst spesifiser:
8. Regelverk og bekreftelser
Forretningsforholdet mellom Kunden og Pareto er regulert av lov om verdipapirhandel med forskrifter, annen relevant lovgivning, særskilte avtaler mellom Pareto og Kunden samt Paretos alminnelige forretningsvilkår. Kunden samtykker til Paretos alminnelige forretningsvilkår slik de til enhver tid foreligger.
Kunden samtykker til Paretos retningslinjer for ordreutførelse slik de til enhver tid foreligger. Kunden samtykker til at kundeordre kan utføres utenfor regulert marked eller multilateral handelsfasilitet (MHF) i den grad retningslinjene tillater dette.
Kunden bekrefter å være informert om at Pareto ikke vil foreta noen hensiktsmessighetsvurdering av Xxxxxx og er kjent med at Pareto dermed ikke vil advare Xxxxxx om mulige ikke-hensiktsmessige investeringer ved ordreutførelse og ordreformidling.
Kunden samtykker i å motta sluttseddel og annen relevant informasjon per e-post, samt at informasjon som ikke er rettet til Xxxxxx personlig kan gis på xxx.xxxxxxxxx.xxx når det anses hensiktsmessig og ikke annet er særlig avtalt med Kunden. Kunden samtykker i å motta nyhetsbrev, informasjon og tilbud om tilsvarende produkter og tjenester fra Pareto Securities- gruppen og eventuell annen relevant informasjon som kan være av interesse for Kunden. Dersom Kunden ikke ønsker å motta slike henvendelser kan Kunden når som helst reservere seg mot dette.
Kunden samtykker i at informasjon fra Pareto til kunden kan gis på både norsk og engelsk.
Kunden samtykker i at Pareto og andre selskaper i samme konsern som Pareto kan utveksle eventuelle opplysninger de måtte ha om Kunden for å oppfylle Paretos lovpålagte plikter eller for å oppfylle forretningsforholdet mellom Kunden og Pareto.
Jeg bekrefter at opplysningene gitt ovenfor er riktige og fullstendige. Jeg vil informere Pareto Securities AS skriftlig om det skjer endringer vedrørende forholdene som nevnt i punktene ovenfor og oversende relevant oppdatert dokumentasjon.
Sted og dato | Kundens navn i BLOKKBOKSTAVER |
Kundens underskrift |