Kundeavtale for privatpersoner
Kundeavtale for privatpersoner
Norne har tillatelse til å yte følgende investeringstjenester etter verdipapirhandelloven § 2-1 mottak og formidling av ordre, utførelse av ordre, egenhandel, porteføljeforvaltning, investeringsrådgivning og plassering av tilbud eller emisjon. I tillegg kommer tilknyttede tjenester etter verdipapirhandelloven § 2-6 oppbevaring og forvaltning av finansielle instrumenter, kredittgivning, rådgivning om kapitalstruktur, strategi o.l., rådgivning og tjenester ved fusjoner og oppkjøp, tjenester tilknyttet valutavirksomhet, utarbeidelse og formidling av investeringsanbefalinger, analyser og generelle anbefalinger og tjenester tilknyttet fulltegningsgaranti.
Norne vil ikke benytte informasjonen som oppgis i dette dokumentet til andre formål enn å gjøre de vurderinger foretaket er pålagt å gjennomføre etter lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven), verdipapirforskriften, lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvitvaskingsloven) og hvitvaskingsforskriften.
Som verdipapirforetak er Norne under henvisning til hvitvaskingsloven pålagt å vurdere risikoen for at foretaket utnyttes til hvitvaskingsformål eller terrorfinansiering. Etter loven plikter Norne å innhente opplysninger og tilhørende dokumentasjon om våre kunder og forstå formålet med kundeforholdet. Norne kan ikke gjøre sine tjenester tilgjengelige før disse opplysningene foreligger sammen med tilfredsstillende dokumentasjon. For de tilfeller man finner økt risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering vil Norne, i medhold av de rettslige plikter, foreta mer omfattende undersøkelser.
Dette dokumentet skal bidra til å sikre at Norne får tilstrekkelig informasjon om og dokumentasjon fra kunden. Det kan være nødvendig å innhente ytterligere informasjon og dokumentasjon fra tredjeparter for å tilfredsstille de rettslige forpliktelser foretaket har.
Opplysningene nedenfor vil bli lagt inn i Nornes kunderegister. Alle opplysninger behandles konfidensielt og i overensstemmelse med personopplysningsloven. Opplysningene vil kun bli gitt til tredjepart der Norne er rettslig forpliktet til å gjøre dette. En person som har registrerte opplysninger om seg i Nornes registre har krav på innsyn og rett til å få uriktige opplysninger rettet. Slike henvendelser rettes skriftlig til Norne.
Norne kan avstå fra å etablere kundeforhold uten at årsaken til dette blir opplyst om overfor den som ønsker å bli kunde.
1. Kundeinformasjon
(vennligst benytt blokkbokstaver)
KUNDE | Xxxx (etternavn, fornavn) | Personnummer (11 xxxxxx) |
Statsborgerskap | Skattemessig hjemland dersom annet enn Norge | |
Telefon | Utenlandsk identifikasjonsnummer («TIN») | |
Folkeregistret adresse | Postnummer/ - sted | |
Land | E-postadresse | |
KONTOOPPLYSNINGER | Bankkonto for uttak | VPS-konto |
LEGITIMASJON Bekreftet kopi av pass, førerkort eller bankkort må legges ved dersom avtalen ikke er signert med BankID. | Privatkunde (fylles ut av Norne) BankID eller Pass Førerkort Bankkort | |
2. Hvitvaskingskontroll
Norne er forpliktet etter hvitvaskingsloven til å innhente opplysninger om kundeforholdets formål og tilsiktede art.
FORMÅLET MED KUNDEFORHOLDET OG KUNDEFORHOLDETS TILSIKTE ART | Hva er formålet med kundeforholdet? (Flere svar mulig) Sparing Investering Annet– vennligste spesifiser: | |
Hvilke finansielle instrument kommer du til å handle? (Flere svar mulig) Noterte aksjer Unoterte aksjer Verdipapirfond Obligasjoner Renteprodukter Annet – vennligste spesifiser: | ||
Hva er forventet antall transaksjoner pr kvartal? Hyppig (mer enn 10) Middels (mellom 5-10) Sjelden (færre enn 5) | ||
Hvor mye regner du med å investere i løpet av kundeforholdet? Opptil nok 1 mill Nok 1-10 mill Over nok 10 mill | ||
MIDLENES OPPRINNELSE | Lønn Pensjon Xxx Xxx/gave Avkastning på investering Xxxxx – vennligste spesifiser: | |
EIERFORHOLD | Er du den reelle eier av midlene du skal handle verdipapirer for? Ja Nei – gi opplysninger om hvem den reelle rettighetshaver er: | |
Navn reell rettighetshaver (etternavn, fornavn) | Personnummer (11 siffer) | |
Postadresse | Statsborgerskap | |
Postkode, by og land | Eierandel/kontrollandel i % | |
Skattemessig hjemland (dersom annet enn Norge) | Identifikasjonsnummer («TIN») dersom annet skattemessig hjemland enn Norge) | |
FULLMAKT | Er det andre personer som skal ha fullmakt til å handle på dine vegne? Nei Ja– gi opplysninger om hvem fullmektigen er: | |
Navn reell rettighetshaver (etternavn, fornavn) | Personnummer (11 siffer) | |
Postadresse | Statsborgerskap | |
Postkode, by og land | Skattemessig hjemland (dersom annet enn Norge) | |
Identifikasjonsnummer («TIN») dersom annet skattemessig hjemland enn Norge) | ||
POLITISK EKSPONERING | En politisk eksponert person er en person som innehar eller har innehatt en stilling eller et verv som: 1) statsoverhode, regjeringssjef, minister eller assisterende minister, 2) medlem av nasjonalforsamling, 3) medlem av styrende organ i politisk parti, 4) medlem av høyere rettsinstans som treffer beslutning som ikke eller bare unntaksvis kan ankes, 5) medlem av styre i riksrevisjon, revisjonsdomstol eller sentralbank, 6) ambassadør, chargé d'affaires eller militær offiser av høyere rang, 7) medlem av administrativt, ledende eller kontrollerende organ i statlig foretak, 8) direktør, styremedlem eller annen person i øverste ledelse i internasjonal organisasjon. Vennligst angi nedenfor om du en politisk eksponert person, eller er nært familiemedlem eller kjent medarbeider til en politisk eksponert person. Nært familiemedlem er foreldre, ektefelle, registrert partner, samboer og barn, samt barns ektefelle, registrert partner eller samboer. Kjent medarbeider er fysisk person som er kjent for å 1) være reell rettighetshaver i juridisk person, sammenslutning eller utenlandsk juridisk arrangement i felleskap med politisk eksponert person, 2) ha nær forretningsforbindelse til politisk eksponert person, 3) være eneste reelle rettighetshaver i juridisk person, sammenslutning eller utenlandsk juridisk arrangement som i realiteten er etablert for å begunstige politisk eksponert person. Nei, undertegnede, reelle rettighetshavere eller andre som opptrer på mine vegne er ikke politisk eksponert person, nært familiemedlem eller kjent medarbeider til en politisk eksponert person Ja, undertegnede, reelle rettighetshavere eller andre som opptrer på mine vegne er politisk eksponert person, nært familiemedlem eller kjent medarbeider til en politisk eksponert person. Vennligst legg ved en særskilt redegjørelse for relasjonen |
3. Tjenester som dekkes av kundeavtalen
NORNE STANDARD | Tjenesten Norne Standard gir tilgang til å handle finansielle instrumenter på det norske markedet. Du kan enten handle selv på Internett, eller gjennom egen aksjemegler hos Norne Securities. |
4. Vilkår og bekreftelse
Forretningsforholdet mellom kunden og Norne vil være regulert av verdipapirhandelloven med forskrifter, annen relevant lovgivning, særskilte avtaler mellom Norne og kunden samt Nornes alminnelige forretningsvilkår slik de til enhver tid foreligger.
Kunden bekrefter og samtykker ved undertegning av denne avtalen;
▪ å ha lest og akseptert Nornes alminnelige forretningsvilkår
▪ å ha lest og akseptert Xxxxxx vilkår for verdipapirhandel på Internett
▪ å ha lest og akseptert Xxxxxx til enhver tid gjeldende retningslinjer for ordreutførelse
▪ å ha lest informasjon om kundeklassifisering og akseptert Nornes klassifisering av kunden som ikke-profesjonell
▪ å ha lest informasjon om egenskaper og risiko knyttet til finansielle instrumenter
▪ at kundeordre kan utføres utenfor regulert marked eller MHF i den grad retningslinjene for ordreutførelse tillater dette
▪ at verdipapir oppbevares i samledepot (iht. Verdipapirforskriften §§ 9-16 til 9-20, Tiltak for beskyttelse av kunders aktiva)
▪ at informasjon som ikke er rettet til kunden spesifikt kan gis på Nornes internettsider dersom dette anses hensiktsmessig
▪ at informasjon rettet til kunden kan sendes elektronisk
Kunden plikter å informere Xxxxx om relevante endringer i den informasjon som er angitt foran (herunder om endringer i skattemessig hjemland).
UNDERSKRIFTER | Sted og dato | KUNDENS UNDERSKRIFT |
KUNDENS NAVN (blokkbokstaver) | ||
Sted og dato (fylles ut av Norne Securities AS) | Norne Securities AS (fylles ut av Norne Securities AS) |
Har du noen spørsmål, så er du velkommen til å kontakte oss på telefon x00 00 00 00 00 eller e-post xxxxxxxxxxxx@xxxxx.xx