Kundeavtale for privatpersoner
Kundeavtale for privatpersoner
Norne har tillatelse til å yte følgende investeringstjenester etter verdipapirhandelloven § 2-1 mottak og formidling av ordre, utførelse av ordre, egenhandel, porteføljeforvaltning, investeringsrådgivning og plassering av tilbud eller emisjon. I tillegg kommer tilknyttede tjenester etter verdipapirhandelloven § 2-6 oppbevaring og forvaltning av finansielle instrumenter, kredittgivning, rådgivning om kapitalstruktur, strategi o.l., rådgivning og tjenester ved fusjoner og oppkjøp, tjenester tilknyttet valutavirksomhet, utarbeidelse og formidling av investeringsanbefalinger, analyser og generelle anbefalinger og tjenester tilknyttet fulltegningsgaranti.
Norne vil ikke benytte informasjonen som oppgis i dette dokumentet til andre formål enn å gjøre de vurderinger foretaket er pålagt å gjennomføre etter lov om verdipapirhandel (verdipapirhandelloven), verdipapirforskriften, lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvitvaskingsloven) og hvitvaskingsforskriften.
Som verdipapirforetak er Norne under henvisning til hvitvaskingsloven pålagt å vurdere risikoen for at foretaket utnyttes til hvitvaskingsformål eller terrorfinansiering. Etter loven plikter Norne å innhente opplysninger og tilhørende dokumentasjon om våre kunder og forstå formålet med kundeforholdet. Norne kan ikke gjøre sine tjenester tilgjengelige før disse opplysningene foreligger sammen med tilfredsstillende dokumentasjon. For de tilfeller man finner økt risiko for hvitvasking eller terrorfinansiering vil Norne, i medhold av de rettslige plikter, foreta mer omfattende undersøkelser.
Dette dokumentet skal bidra til å sikre at Norne får tilstrekkelig informasjon om og dokumentasjon fra kunden. Det kan være nødvendig å innhente ytterligere informasjon og dokumentasjon fra tredjeparter for å tilfredsstille de rettslige forpliktelser foretaket har.
Opplysningene nedenfor vil bli lagt inn i Nornes kunderegister. Alle opplysninger behandles konfidensielt og i overensstemmelse med personopplysningsloven. Opplysningene vil kun bli gitt til tredjepart der Norne er rettslig forpliktet til å gjøre dette. En person som har registrerte opplysninger om seg i Nornes registre har krav på innsyn og rett til å få uriktige opplysninger rettet. Slike henvendelser rettes skriftlig til Norne.
I forbindelse med ordreutførelse av ikke-komplekse instrumenter yter Norne en såkalt ”execution only”-tjeneste, hvilket innebærer direkte bistand til ordreutførelse etter Xxxxxxx initiativ og beslutning, herunder kundens handel på handelplattform. Foretaket er derfor ikke pålagt å vurdere hvorvidt Xxxxxx har den nødvendige kunnskap og erfaring til å forstå risikoen som er involvert med det aktuelle investeringsproduktet. Norne har følgelig heller ingen plikt til å advare Xxxxxx mot investeringer Kunden ikke har tilstrekkelig kunnskap og erfaring til å forstå risikoen ved. Kunden mottar dermed ikke den samme investorbeskyttelse som kunder som mottar ordreformidling og investeringsrådgivning.
Norne kan avstå fra å etablere kundeforhold uten at årsaken til dette blir opplyst om overfor den som ønsker å bli kunde.
1. Kundeinformasjon
KUNDE | Navn (etternavn, fornavn) | Personnummer (11 xxxxxx) eller TIN* |
Fødselsdato (6 siffer) | Skattemessig hjemland, dersom annet enn Norge | |
Statsborgerskap | Folkeregistret adresse | |
Postnummer/ - sted | Land | |
Telefon | E-postadresse | |
KONTOOPPLYSNINGER | Bankkonto | VPS-konto |
LEGITIMASJON Bekreftet kopi av pass, førerkort eller bankkort med bilde må legges ved dersom avtalen ikke er signert med BankID. | Pass Førerkort Bankkort Elektronisk/BankID | |
*Taxpayer Identification Number, Utenlandsk identifikasjonsnummer.
2. Hvitvaskingskontroll
Norne er forpliktet etter hvitvaskingsloven til å innhente opplysninger om kundeforholdets formål og tilsiktede art.
FORMÅLET MED KUNDEFORHOLDET OG KUNDEFORHOLDETS TILSIKTE ART | Hva er formålet med kundeforholdet? (Flere svar er mulig) Handel i verdipapirer og tilknyttede tjenester Sparing Investering Annet, vennligst spesifiser: | |
Hvilke finansielle instrumenter regner du med å handle? (Flere svar er mulig) Noterte aksjer Unoterte aksjer Verdipapirfond Obligasjoner Renteprodukter Lånefinansiert handel Annet – vennligste spesifiser: | ||
Hva er forventet antall transaksjoner pr kvartal? Hyppig (mer enn 10) Middels (mellom 5-10) Sjelden (færre enn 5) | ||
Hvor mye regner du med å investere i løpet av kundeforholdet? Opptil NOK 1 mill. NOK 1-10 mill. Over NOK 10 mill. | ||
MIDLENES OPPRINNELSE | Lønn Pensjon Xxx Xxx/gave Avkastning på investering Xxxxx, vennligste spesifiser: | |
EIERFORHOLD | Er du den reelle eier av midlene du skal handle verdipapirer for? Xx | |
Xxx – gi opplysninger om hvem den reelle rettighetshaver er under: | ||
Navn reell rettighetshaver (etternavn, fornavn) | Personnummer (11 siffer) | |
Adresse | Statsborgerskap | |
Postnummer, sted og land | Eierandel/kontrollandel i % | |
Skattemessig hjemland, dersom annet enn Norge | Identifikasjonsnummer («TIN») dersom annet skattemessig hjemland enn Norge) | |
FULLMAKT | Er det andre personer som skal ha fullmakt til å handle på dine vegne? Nei Ja– gi opplysninger om hvem fullmektig under* *Fullmakt må legges ved. Fullmektig må identifiseres med bekreftet kopi av pass, førerkort, bankkort med bilde eller BankID. | |
Navn reell rettighetshaver (etternavn, fornavn) | Personnummer (11 siffer) | |
Postadresse | Statsborgerskap | |
Postkode, by og land | Skattemessig hjemland (dersom annet enn Norge) | |
Identifikasjonsnummer («TIN») dersom annet skattemessig hjemland enn Norge) | ||
POLITISK EKSPONERING | En politisk eksponert person er en person som innehar eller har innehatt en stilling eller et verv som: 1) statsoverhode, regjeringssjef, minister eller assisterende minister, 2) medlem av nasjonalforsamling, 3) medlem av styrende organ i politisk parti, 4) medlem av høyere rettsinstans som treffer beslutning som ikke eller bare unntaksvis kan ankes, 5) medlem av styre i riksrevisjon, revisjonsdomstol eller sentralbank, 6) ambassadør, chargé d'affaires eller militær offiser av høyere rang, 7) medlem av administrativt, ledende eller kontrollerende organ i statlig foretak, 8) direktør, styremedlem eller annen person i øverste ledelse i internasjonal organisasjon. Vennligst angi nedenfor om du en politisk eksponert person, eller er nært familiemedlem eller kjent medarbeider til en politisk eksponert person. Nært familiemedlem er foreldre, ektefelle, registrert partner, samboer og barn, samt barns ektefelle, registrert | |
partner eller samboer. Kjent medarbeider er fysisk person som er kjent for å 1) være reell rettighetshaver i juridisk person, sammenslutning eller utenlandsk juridisk arrangement i felleskap med politisk eksponert person, 2) ha nær forretningsforbindelse til politisk eksponert person, 3) være eneste reelle rettighetshaver i juridisk person, sammenslutning eller utenlandsk juridisk arrangement som i realiteten er etablert for å begunstige politisk eksponert person. Nei, undertegnede, reelle rettighetshavere eller andre som opptrer på vegne av meg er ikke politisk eksponert person, nært familiemedlem eller kjent medarbeider til en politisk eksponert person. | ||
Ja, undertegnede er en politisk eksponert person. Jeg innehar følgende verv: Ja, reelle rettighetshavere eller andre personer som opptrer på vegne av meg er politisk eksponert person, nært familiemedlem eller kjent medarbeider til en politisk eksponert person Dersom andre enn undertegnende, fyll ut under. | ||
Navn på person som er å anse som PEP: | ||
Xxxxxxx verv innehar PEP: | ||
Relasjon til Kunde: | ||
3. Tjenester som dekkes av kundeavtalen
Avtalen gir adgang til å handle finansielle instrumenter på det norske markedet. Du kan enten handle selv på Internett, eller gjennom aksjemegler hos Norne. Avtalen gjelder også opprettelse av Aksjesparekonto, føring av kontoen og oppbevaring av finansielle instrumenter og kontanter på kontoen.
4. Vilkår og bekreftelse
Forretningsforholdet mellom kunden og Norne vil være regulert av verdipapirhandelloven med forskrifter, annen relevant lovgivning, særskilte avtaler mellom Norne og kunden samt Nornes alminnelige forretningsvilkår slik de til enhver tid foreligger.
Kunden bekrefter og samtykker ved undertegning av denne avtalen;
▪ å ha lest og akseptert Nornes alminnelige forretningsvilkår
▪ å ha lest og akseptert Nornes vilkår for verdipapirhandel på Internett
▪ å ha lest og akseptert Xxxxxx til enhver tid gjeldende retningslinjer for ordreutførelse
▪ å ha lest informasjon om kundeklassifisering og akseptert klassifisering som ikke-profesjonell
▪ å ha lest og forstått informasjon om egenskaper og
▪ at kundeordre kan utføres utenfor regulert marked eller MHF i den grad retningslinjene for ordreutførelse tillater dette
▪ at verdipapir oppbevares i samledepot (iht. Verdipapirforskriften §§ 9-8 til 9-14, Tiltak for beskyttelse av kunders aktiva)
▪ at informasjon som ikke er rettet til kunden spesifikt kan gis på Nornes internettsider dersom dette anses hensiktsmessig
▪ at informasjon rettet til kunden kan sendes elektronisk
Kunden plikter å informere Xxxxx om relevante endringer i den informasjon som er angitt foran (herunder om endringer i skattemessig hjemland).
UNDERSKRIFT | Sted og dato | Navn (blokkbokstaver) |
Underskrift | ||