DETTE ER OCR GIRO 2

Betalingsmottaker sender betaler en OCR giro hvor kundeidentifikasjon (KID) er printet. KID kan bestå av inntil 25 siffer, og har til hensikt å identifisere betaler og hva betalingen gjelder. Betalings-mottaker bestemmer selv innholdet i KID.

Bedriften får informasjon om innbetalingene via datakommunikasjon. Dataene kan leses direkte inn i kundereskontro, noe som gir reduserte kostnader.

OCR giro er veletablert og tilgjengelig i de fleste regnskapsprogrammer.

OCR giro kan med fordel kombineres med eFaktura. I stedet for postal forsendelse av fakturaen, kan den sendes elektronisk til betalers Nettbank. Se mer om eFaktura på xxx.xxx.xx. Bruk av eFaktura kan gi betydelige besparelser.

NB: Gjennom et fellesprosjekt mellom bankene er det tilrettelagt for en økning av kvaliteten på formidling av betalingsinformasjon fra betaler til betalingsmottaker. Løsningen er basert på EDIFACT. Dette betyr at informasjonen formidles i unike felt, slik at den kan videreformidles til betalingsmottaker som strukturert informasjon.

For listemateriell i OCR-tjenesten betyr dette at det vil bli en del endringer. Dette er beskrevet i denne brukerhåndboken.

I forbindelse med den nye løsningen vil det være mulig for betalingsmottaker også å motta Kreditnotaer med KID på OCR-filen. Hvis dette er ønskelig, må det tilrettelegges for å kunne motta beløp med negativt fortegn (se systemspesifikasjon for OCR giro). Ønske om å motta Kreditnota med KID på OCR-fil, registreres på avtalen om bruk av OCR giro. På denne måten kan reskontro også bli oppdatert automatisk med kreditnotaer, hvis disse er innsendt med KID.

Løsningen settes i produksjon april 2004.

1.2 Fordeler

Ved bruk av OCR giro får betalingsmottaker konteringsdata i retur for en rask og sikker oppdatering av reskontro. Betalingsmottaker slipper dermed manuell registrering av innbetalingene.

Tjenesten forenkler også bankavstemmingen, da innbetalingene fremkommer som samlesummer på kontoen.

OCR giro egner seg for alle betalingsmottakere uansett størrelse og kundestruktur. Tjenesten kan benyttes ved fakturering av både faste og tilfeldige regninger.

1.3 Definisjon av viktige ord og uttrykk ‌

Avtale-ID	-	En unik identifikasjon av betalingsmottakers avtale i BBS. Det kan ikke opprettes flere avtaler på samme oppdragskonto.
Forsendelse	-	Datakommunikasjonsfiler som sendes til betalingsmottakers datamottaker. Forsendelse åpner med en startrecord for forsendelse og avsluttes med en sluttrecord for forsendelse.
KID	-	Kundeidentifikasjon, benyttes av betalingsmottaker for å identifisere innbetalingene. KID kan bestå av maks 25 siffer, men kortest mulig KID anbefales. KID kan inneholde: • Kundenummer • Fakturanummer • Termin Forskjellige kombinasjoner av disse.
Kunde-ID	-	Kontoeiers organisasjonsnummer Kunde-ID benyttes som høyeste begrep i BBS for å samle en betalingsmottakers konti og avtaler.
Kundeenhet-ID/ Datamottaker	-	Mottaker av data for en eller flere avtaler. Datamottaker kan være avtalekunden selv, eller for eksempel en datasentral.
Kundeenhet-ID/ Listemottaker	-	Mottaker av listemateriell for en eller flere avtaler. Listemottaker kan være avtalekunden selv, eller for eksempel et regnskapskontor.
Oppdrag	-	Transaksjoner til èn bankkonto, og som på forsendelser xfra BBS åpner med startrecord for oppdrag, og avslutter med sluttrecord for oppdrag. Det kan være flere oppdrag i en forsendelse.
Oppdragsdato	-	Dato for når OCR giro er innlevert i bank. For BrevGiro – dato når mottatt i BBS.
Oppdragskonto	-	Den konto som skal godskrives for summen av innbetalinger.
Oppgjørsdato	-	Dato for avregning og utleggelse av konteringsdata bank.
Transaksjon	-	Brukes i OCR giro som betegnelse på en logisk enhet i et oppdrag fra BBS. En transaksjon vil bestå av flere records.
Transaksjonsnummer	-	Fortløpende nummerering av transaksjonene i oppdraget. Transaksjonsnummer starter på 1, og adderes med 1 per logisk transaksjon. Recordene i en logisk transaksjon, vil ha samme transaksjonsnummer.
Transaksjonstype	-	Koden angir betalingsform som er benyttet fra betalers side.

Faktura med OCR giro

Konteringsdata

BrevGiro

Betalings - mottaker

Betaler

Elektronisk innbetaling

1.4 Rutinen beskrevet i detalj ‌

Betalings - mottaker

Faktura med OCR giro

(1)

Betaler

(2)

(4)

(5)

(9)

(6)

Konto- utdrag

(8)

(7)

Betalingsmottakers bank

Kredit Konteringsdata

(3)

OCR giro

Bank / Post eller annet

innbetalingssted

Liste - materiell

Elektronisk innbetaling

BrevGiro

Konteringsdata

Betalingsmottakers bank

Konto- utdrag

Kredit Konteringsdata

Bank / Post eller annet

innbetalingssted

OCRGiro

Liste - materiell

Hovedtrekkene i systemet:

1. Betalingsmottaker sender OCR giro til betaler i forbindelse med faktura, eller lignende. OCR giroen skal være utfylt med et kundeidentifikasjons-nummer (KID) før utsendelse.

2. OCR giroen kan betales kontant i hvilken som helst bank, postkontor eller annet innbetalingssted. Eller innleveres for belastning av betalers konto.

3. Innbetalingsstedet kan registrere OCR giroen direkte, eller sende den til BBS for registrering.

4. Betaler har mulighet for å sende OCR giroen direkte til BBS som BrevGiro, eller

5. betaler kan selv registrere innbetalingen med KID, for eksempel via en bedriftsterminalløsning, eller Nettbank.

6. Spesifikasjoner over dagens innbetalinger sendes via datakommunikasjon til datamottaker, daglig eller periodisk etter mottakers ønske.

7. Konteringsdata for oppdatering i bankens reskontro, sendes bankene og bankenes datasentraler samme dag som avregning skjer i BBS.

8. Summer godskrevet konto per dag vil betalingsmottaker finne igjen på kontoutdraget fra banken.

9. Transaksjonsliste som viser sumposter, og transaksjoner som må behandles manuelt, sendes automatisk til listemottaker. Ønskes transaksjonsliste med spesifisering av dagens innbetalinger, kan det abonneres på denne. (Pris avklares med banken.)

1.5 Avtale om bruk av OCR giro

Bruk av tjenesten OCR giro betinger at det inngås en avtale for betalingsmottaker-tjenester i næringsforhold, hvor det krysses av for OCR giro.

Videre må registreringsskjema fylles ut med de opplysninger som er relevante for denne tjenesten.

Hvis betalingsmottaker ønsker det, kan avtalen merkes med kode for ”tvungen KID”. Dette betyr at oppdragskontoen er sperret for alle:

• Online-innbetalinger (nettbank; telebank etc) uten KID eller

• alle elektroniske innbetalinger uten KID.

Det er viktig at betalingsmottaker er klar over konsekvensene ved et slikt valg.

1.5.1 Avtaleskjema og avtalevilkår

Avtaleskjema fylles ut og underskrives av betalingsmottaker og bank. Avtalen (forsiden) beholdes av bank / kunde.

Registreringsskjema (alle sider) sendes i 3 eksemplarer: BBS

v/Registerhold 0045 Oslo

Når registrering er foretatt i BBS, sendes gjenpart til betalingsmottaker og bank.

1.5.2 Oppsigelse av avtale

Oppsigelse av avtalen skal sendes BBS av betalingsmottakers bank. Skriftlig oppsigelse sendes til samme adresse som i punktet over.

1.6 Hvis betalingsmottaker endrer kontonummer / KID

Dersom betalingsmottaker skifter bankforbindelse eller bytter konto innen samme bank, må det opprettes ny avtale for det nye bankkontonummeret.

Denne må være registrert i BBS før OCR giro med nytt kontonummer sendes ut til betalere. Dersom OCR giroer til den gamle avtalekontoen fremdeles er i omløp, kan betalingsmottaker via sin bankforbindelse få registrert kontoen for omnummerering (BBS Bl. 61009).

BBS vil da overføre innbetalinger fra giro påført gammelt kontonummer, direkte til den nye kontoen. Omnummerering for OCR giroer kan kun registreres dersom det er registrert OCR- avtale på ny avtalekonto.

Ved endring av KID, må alltid Testgruppen i BBS kontaktes for nærmere avklaring av avtaleendring, prosedyrer, test etc.

2 FREMGANGSMÅTE VED OPPSTART

1. I god tid før oppstart må produksjonstest foretas og godkjennes av BBS.

2. GIRO-blankettene bestilles hos godkjent trykkeri.

3 Ca 20 fullstendig utfylte giroer med forskjellig KID og beløp, sendes til BBS sammen registreringsskjema (avtale). Giroene skal være uten kvitteringsdel, og skal ikke være i sammenhengende bane.

4 Forsendelsen merkes tydelig "TEST" og sendes: BBS

v/ Testgruppen 0045 OSLO

5 Printkvalitet godkjennes av BBS

6 BBS kan levere testdata tilbake via datakommunikasjon, eller som vedlegg til email. Det er datamottakers ansvar å sikre at datakommunikasjon fungerer, før OCR giro tas i bruk.

7 Avtale om OCR giro registreres i BBS etter godkjent test.

8 Velkomstbrev, pluss registrert avtaleskjema sendes til betalingsmottaker

2.1 Datakommunikajon / tilgjengelighet hos betalingsmottaker

Betalingsmottakere som har egenutviklet programvare, kan selv tilrettelegge nødvendige programmer for å ta i bruk OCR giro. Benytter betalingsmottaker programvare- leverandør/datasentral må det kontrolleres at tjenesten er tilrettelagt i programpakken.

For å kunne hente forsendelser for tjenesten, må betalingsmottaker ha en datakommunikasjons-løsning. Dersom betalingsmottaker ikke har en slik kommunikasjons- løsning etablert, må banken kontaktes for nærmere informasjon om dette.

2.2 KID (kundeidentifikasjon)

KID fra OCR giroen benyttes for å identifisere innbetalingen, slik at reskontrooppdateringen blir korrekt. Lengden på KID kan være 25 siffer, inkludert kontrollsiffer i modulus 10 eller modulus 11. Det anbefales at KID-lengden er kortest mulig.

Ved bruk av modulus 11, vil det kunne bli ”–” (bindestrek) som modulustegn. Dette kan skape misforståelse ved bruk av for eksempel Telegiro. Brukes modulus 10, unngås dette.

KID kan inneholde

• Kundenummer

• Fakturanummer

• Termin

Evt. forskjellige kombinasjoner av disse.

For betalingsmottakere hvor det kan bli aktuelt å ta i bruk AvtaleGiro, må kundenummer være en del av KID.

2.3 Utfylling av OCR giro

A. Innstillingsmerke for kodelinjen

• Fortrykket H

• Den utfylte H skal dekke den fortrykte H

• H skal plasseres 5/6" fra blankettens underkant, som tilsvarer kodelinjens høyde.

B. Kundeidentifikasjon (KID) numerisk:

• Girobredde 210 mm, maks 25 siffer

• Girobredde 203 mm, maks 22 siffer

• Kontrollsifferet utregnes i modulus 10 eller modulus 11, og skal være siste siffer i KID.

• Det skal være 1 ½ printposisjon mellom de vertikale strekene og nærmeste karakter.

• Feltet høyrejusteres.

C. Belast kontonummer, numerisk, 11 siffer:

• Dersom belast kontonummer skal printes, plasseres tallrekken innenfor avmerket felt, (uavhengig av hvite bokser)

D. Kroner og øre, numerisk felt:

• Feltet kan enten forhåndsutfylles eller fylles ut av betaleren.

• To blanke posisjoner mellom siste siffer i kronefelt, og første i ørefelt.

E. Kontrollsiffer for beløp:

• Utregnes i modulus 10

• Kontrollsiffer printes i midten innenfor spesialtegnene < > (i posisjon 3).

F. Til konto, numerisk 11 siffer:

• Standard 11 - sifferet kontonummer må benyttes

• Feltet skal være forhåndstrykket eller printet på følgende måte:

1234 56 78903

Kan også printes samlet.

• Første siffer i kontonummer skal plasseres to blanke posisjoner fra spesialtegn < >

G. Blankettnummer, numerisk, 12 posisjoner:

• Fortrykkes alltid, 10 siffer med spesialtegn < >, I tillegg til kodelinjen har giroen felt for betalingsinformasjon, underskrift ved girering, betalingsfrist, betalt av og betalt til.

Skrifttype for OCR giro.

Skrivelinjen i kodefeltet skal være utfylt med godkjent skrifttype.

Godkjente skrifttyper er:

• ISO OCR B-font Size 1, eller tilnærmet OCR B-font

• Courier 12 punkt

A B C D E F G

26.03.03

2.4 Skrift ved printing av OCR giro ‌

Skrivelinjen i kodefeltet må være utfylt med godkjent skrifttype. Godkjente skrifttyper er:

• ISO OCR B-font Size 1 eller tilnærmet OCR B-font

• Courier 12 punkt

• Courier 10 punkt

• Arial 10 punkt

• Times New Roman 10 punkt

FØLGENDE ER VIKTIG Å PASSE PÅ VED UTFYLLING:

• Avstand fra bunn av giro til underkant av sifrene i kodelinjen skal være 5/6". For korrekt innstilling brukes innstillingsmerket "H".

• Det skal være minst 1½ printposisjon fra nærmeste siffer som utfylles, til vertikale streker, eller spesialtegn < > .

• Det skal brukes svart toner / fargebånd.

• Printeren må holdes justert.

3 LISTEMATERIELL

3.1 Transaksjonslister – OCR Innbetalingsservice

Det produseres en manuell oppfølgingsliste, hver dag det har vært OCR-innbetalinger til kontoen. Innbetalinger på denne liste må registreres manuelt inn i reskontro.

Det er mulig å motta en egen sammendragsliste som viser totalsum til kontoutskrift. Denne listen er en betalbar abonnementsliste, da få betalingsmottakere er interessert i å motta denne postalt.

Betalingsmottaker kan i tillegg til å få innbetalingene via datakommunikasjon, abonnere på lister som spesifiserer innbetalingene. Listene produseres hver dag det har vært OCR- innbetalinger. BBS vil fakturere betalingsmottakers bank for disse listene. De forskjellige listene er vist og kommentert på de neste sidene.

I tillegg til innbetalinger fra OCR giro, vil det kunne være elektroniske betalinger med KID. Disse legges også ut på OCR-fil. Hvis betalingsmottaker ønsker det, kan også kreditnotaer med KID leveres på OCR-fil. Det forutsetter at betalingsmottaker har tilrettelagt for å motta dette.

En elektronisk innbetaling kan inneholde flere transaksjoner med ulike typer strukturert informasjon (underspesifikasjoner), Med strukturert informasjon, menes at EN innbetaling kan ha underspesifikasjoner som for eksempel:

• Fakturabetaling med KID (positivt beløp)

• Kreditnota med KID (negativt beløp)

• Faktura (positivt beløp)

• Kreditnota (negativt beløp)

En betaling med underspesifikasjoner vil splittes i enkelttransaksjoner, som vil bli fordelt på OCR-fil eller -liste, avhengig av hvilken type underspesifikasjon det er, og om mottaker ønsker å motta kreditnota med KID på fil eller ikke.

3.2 Behandling av underspesifikasjoner / kreditnota med KID / balansering.

Uansett om betalingsmottaker kan motta kreditnota med KID på fil eller ikke, vil det forekomme transaksjoner med gyldig KID som ikke kommer på OCR-fil. Dette fordi det i en betaling kan være underspesifikasjoner med negativt beløp. Det kan ikke posteres summer fra OCR-fil eller –liste med negativt beløp mot betalingsmottakers konto. Derfor foretas det for hver innbetaling en balansering, slik at det blir et positivt beløp for hhv det som skal på OCR-fil og –liste.

Regler for balansering:

• Ved balansering, er regelen at det skal være færrest mulig transaksjoner med KID, som overføres fra OCR-fil, til liste L00708 for manuell oppfølging.

• Den / de transaksjoner som overføres, skal i sum være så nær som mulig sum av den / de transaksjoner med negativt beløp.

NB: Eksemplene under, og listemateriellet, viser behandling for en OCR-kunde som KAN motta kreditnota med KID.

Det er 8 innbetalinger fra OCR giro, hvorav en har feil KID. I tillegg er det 4 elektronske innbetalinger med underspesifikasjoner.

Eksempel 1 – Transaksjoner med KID, kreditnotaer med KID, og faktura

Betaling pålydende kr. 6.250,00, inneholder		Kr	Medium
* 7 transaksjoner med XXX, totalt pålydende		4.800,00	OCR-fil
* I tillegg følgende strukturerte informasjon
Kreditnota m/KID	44000366370078	-250,00	OCR-fil
Kreditnota m/KID	44000366980090	-400,00	OCR-fil
Kreditnota m/KID	44000007860156	-1 500,00	OCR-fil
Faktura	665522	3 600,00	Liste L00708
Sum underspesifikasjoner		4.800,00

7 transaksjoner med KID legges ut på OCR-fil, sammen med de 3 kreditnotaene med KID. Fakturaen blir spesifisert med fakturanummer, beløp, etc på liste L00708, og må følges opp manuelt. Se eksempel på liste L00708 for manuell oppfølging.

(Hvis betalingsmottakeren ikke ønsket å motta kreditnota med KID på OCR-fil, ville disse transaksjonene også blitt spesifisert på liste L00708.)

Eksempel 2 – Transaksjoner med både OK og feil i KID ‌

Betaling pålydende kr. 2.260,00, inneholder		Kr	Medium
* 4 transaksjoner med XXX, totalt pålydende		1.560,00	OCR-fil
* I tillegg følgende strukturerte informasjon
KID - er feil	00000000000123	1 300,00	Liste L00708
Kreditnota m/KID som er feil	00000000000025	-600,00	Liste L00708
Sum underspesifikasjoner		2.260,00

4 transaksjoner med korrekt KID legges ut på OCR-fil. Transaksjonen med feil KID, samt kreditnota med feil KID, spesifiseres på liste L00708, og må følges opp manuelt.

For elektroniske betalinger, skal feil i KID kun forekomme unntaksvis.

Eksempel 3 - Balansering ‌

Betaling pålydende kr. 1.900,00, inneholder		Kr	Medium
* 2 transaksjoner med KID, totalt pålydende		1 600,00	OCR-fil
* I tillegg følgende strukturerte informasjon
Kreditnota		-900,00	Liste L00708
Transaksjon med KID	44000030220147	1 200,00	Liste L00708
Sum underspesifikasjoner		1.900,00

Betalingen inneholder 3 transaksjoner med KID, og en kreditnota. Kreditnotaen har ikke KID, kan derfor ikke legges på OCR-fil, men spesifiseres på liste L00708. Dette gir et negativt beløp på liste L00708. Det er ikke tillatt å avregne negative beløp fra liste L00708 mot betalingsmottakers konto, og det må foretas en balansering. Dette gjøres ved at en transaksjon med KID, som skulle ha vært på OCR-fil, i stedet spesifiseres på liste L00708, slik at netto for denne betalingen blir positiv. Tilsvarende gjøres hvis det blir negativt beløp på OCR-fil.

Eksempel 4 – Differanse mellom betaling og underspesifikasjoner

Betaling pålydende kr. 2.400,00, inneholder	Kr		Medium
følgende strukturerte informasjon
Faktura	456445	800,00	Liste L00708
Faktura	465455	3 500,00	Liste L00708
Sum underspesifikasjoner		4 300,00

Det vil alltid kontrolleres at sum av underspesifikasjoner stemmer med betalingsingens pålydende.

• Hvis minst en av underspesifikasjonene er med KID, vil hele betalingen bli avvist av betalers bank, eller dennes medhjelper.

• Hvis ingen av underspesifikasjonene er med KID, avregnes betalingen med pålydende beløp, mens betalingen med alle underspesifikasjonene blir spesieltmerket på liste L00708, med at det er differanse. I slike tilfeller måbetalingsmottaker kontakte betaler,

Liste L00701: Transaksjonsliste – OCR Innbetalingsservice - SAMMENDRAG

Dene listen er en betalbar abonnementsliste .

Alle sumposter vil gjenfinnes på kontoutdrag, og listen er derfor for de fleste betalingsmottakere uten interesse. Hvis det forekommer transaksjoner som ikke er med på datafil, vil disse spesifiseres på liste L00708 (se eksempel på denne). Totalsummene til kontoutskrift vil også spesifiseres på liste L00708.

BANKENES BETALINGSSENTRAL AS

TRANSAKSJONSLISTE – OCR INNBETALINGSSERVICE

1) BBS-DATO: 240304

SAMMENDRAG

5) REF. TIL KONTOUTSKRIFT

6) SUM KONTOUTSKRIFT - MED PÅ OCR-FIL

7) SUM KONTOUTSKRIFT – IKKE PÅ OCR-FIL

8) REF . TIL TRANSAKSJON PÅ LISTE L00708

1516 SIDENR : 3

Ved evt. abonnement på liste L00701 – OCR Innbetalingsservice – Sammendrag, vil BBS fakturere betalingsmottakers bank.

2) KUNDEID :	90001234567	NAVN	: BEDRIFTEN A/S
3) AVTALEID :	001767676	NAVN	: BEDRIFTEN A/S	4) OPPDRAGSKONTO	: 9999.11.11111

	ANTALL	BELØP	ANTALL		BELØP
1302100445	7	9.820,00
1302100762				1	850,00	A
1302904611	16	5.810,00
1302904482				6	7.000,00	B
9) TOTALT I DAG	23	15.630,00		7	7.850,00
10) TIDLIGERE AKKUMULERT	0	0,00
11) SUM AKKUMULERT I PERIODEN	23	15.630,00
LISTENR : L00701 MOTTAKER : 00077777 BEDRIFTEN A/S UTSKRIFTS-TID : 240304

1) BBS-dato for denne listen.

2) Kunde-ID og navn for identifikasjon av kunden.

3) Avtale-ID og navn for identifikasjon av kontoeier.

4) Konto som er godskrevet.

5) Referanser for avstemming mot kontoutskrift.

6) Xxxxxx og summer med på OCR-fil fra BBS.

7) Xxxxxx og summer av transaksjoner som ikke med på OCR-fil. Evt transaksjoner her, spesifiseres på L00708, og må følges opp manuelt.

8) Referanse til Liste L00708. Viser hvilke enkelttransaksjoner som inngår i hvilke summer.

9) Totalbeløp godskrevet konto denne dagen.

10) For kunder som ikke får daglig OCR-fil, vises antall og sum akkumulert tidligere i perioden.

11) Xxxxxx og akkumulert sum for perioden.

Liste L00708: Transaksjonsliste – OCR Innbetalingsservice – IKKE MED PÅ DATAFIL

BANKENES BETALINGSSENTRAL AS TRANSAKSJONSLISTE–OCR INNBETALINGSSERVICE - MANUELL REGISTRERING 1) BBS-DATO: 240304
2) KUNDEID : 90001234567 3) ---AVTALE-ID : 001767676--- 4) NAVN : BEDRIFTEN A/S 5) OPPDR.KONTO : 9999.11.11111
6) 7) 8) 9) 10) 11) 12) 13)
TYPE MELDING ID-NR BANK- ARKIVREF. BETALERS NAVN KID / REFERANSE TIL FAKTURA / BELØP REF. TIL.
DATO KREDITNOTA ETC L00701
INNBETALINGER FRA OCR GIRO
FEIL KID 433317 230304 *97792070 850,00 A
ELEKTRONISKE INNBETALINGER
AVSTEMTE TRANSAKSJONER
TRANSAKSJONER MED RIKTIG KID
FAKTURA 598666784 TOPPEN ELVERK 44000030220147 1.200,00 B
TRANSAKSJONER MED FEIL KID
FAKTURA 580201793 NORDBYEN KOMMUNE 00000000000123 1.300,00 B
KREDITNOTA 580201793 NORDBYEN KOMMUNE 00000000000025 -600,00 B
TRANSAKSJONER UTEN KID
FAKTURA 600101140 AVISEN AS 665522 3.600,00 B
KREDITNOTA *80201793 NORDBYEN KOMMUNE -900,00 B
FOR BETALINGEN UNDER ER DET DIFFERANSE MELLOM INNBETALT BELØP OG UNDERSPESIFIKASJONER. BETALER MÅ KONTAKTES.
OVERFØRT BELØP 580336611 2.400,00 B
FAKTURA 456445 800,00
FAKTURA 465455 3.500,00
SUM UNDERSPESIFIKASJONER 4.300,00
LISTENR :	L00708	MOTTAKER : 00077777	BEDRIFTEN A/S	UTSKRIFTS-TID : 240304	1516	SIDENR :	2

Som bl.a. vist i de 4 eksemplene med elektroniske innbetalinger er det forskjellige typer transaksjoner som kan komme på denne listen. Den er derfor gruppert etter transaksjonstype og følgende struktur:

INNBETALINGER FRA OCR GIRO	Giro med ugyldig KID
ELEKTRONISKE INNBETALINGER	Innbetalinger som har kommet elektronisk til BBS.
AVSTEMTE TRANSAKSJONER	Enkelttransaksjoner uten differanse i forhold til overført beløp.
TRANSAKSJONER MED RIKTIG KID	Fra fakturaer og kreditnota. Transaksjonene kommer på listen som følge av balansering.
TRANSAKSJONER MED FEIL KID	Fakturaer og kreditnotaer
TRANSAKSJONER UTEN KID	Fakturaer og kreditnotaer
BETALINGER HVOR INNBETALT BELØP IKKE STEMMER MED SUM AV UNDERSPESIFIKASJONER	Underspesifikasjonene stemmer ikke beløpsmessig med totalsum på innbetaling. Xxxxxxx må kontaktes for avklaring.
OVERFØINGER MED BLANDEDE SPESIFIKASJONER	Andre spesifikasjoner som møtte følge en innbetaling.

L00708 inneholder alle transaksjoner som ikke er med på OCR-fil fra BBS, og som betalingsmottaker må følge manuelt.

1) BBS-dato for listen.

2) Kunde-ID for identifikasjon av kunden.

3) Avtale-ID for identifikasjon av kontoeier.

4) Navn for identifikasjon av kontoeier.

5) Konto som er godskrevet.

6) Angir meldingstype.

7) ID-nr for transaksjonen. Eksempel: For blankett, 6 siste siffer i blankettnummer.

For Direkte Remittering, 6 siste siffer i utbetalers avtalenummer.

8) Bankdato. For blanketter = oppdragsdato.

9) Arkivreferanse. For blanketter (*9… ) =

filmnummer i BBS. Ellers referanse til transaksjonsbank eller avleverende datasentral.

10) Betalers navn, hvis dette er oppgitt i forbindelse med transaksjonen.

11) KID eller referanse til faktura / kreditnota

12) Beløp.

13) Referanse til sumpost på L00701 - Sammendrag.

Liste L00701: Transaksjonsliste – OCR Innbetalingsservice - ABONNEMENTSLISTER

Liste L00701 er todelt.

Første del inneholder transaksjoner fra OCR giro, den andre fra elektroniske innbetalinger. Felles for listene er at alle transaksjonene er med på forsendelsen, og betalingsmottakers bank blir fakturert for disse listene.

Listene spesifiserer dagens avregnede transaksjoner, sortert stigende på kundeidentifikasjon (KID)

Liste L00701: Transaksjonsliste – OCR Innbetalingsservice

UTSKRIFTS-TID : 240304 1516 SIDENR : 1

LISTENR : L00701 MOTTAKER : 00077777 BEDRIFTEN A/S

9.820,00

SUM TRANSAKSJONER FRA OCR GIRO

SPESIFIKASJON AV TRANSAKSJONER MED PÅ OCR-FIL

INNBETALINGER FRA OCR GIRO

1) BBS-DATO: 240304

TRANSAKSJONSLISTE – OCR INNBETALINGSSERVICE

BANKENES BETALINGSSENTRAL AS

– SPESIFIKASJON AV TRANSAKSJONER FRA OCR giro (BLANKETTER)

2) KUNDEID	: 90001234567	NAVN	: BEDRIFTEN A/S
3) AVTALEID	: 001767676	NAVN	: BEDRIFTEN A/S	4) OPPDRAGSKONTO : 9999.11.11111

6)		7)		8)	9)	10)
KUNDEIDENTIFIKASJON BELØP		ARKIVREF.		ID-NR.	BANK-DATO	MERKNAD
33000083672049	440,00		*94561154	432261	230304
33000158843046	80,00		*94455212	433365	230304
33000163680003	1500,00		*96588851	433251	230304
33000164573025	1500,00		*94566654	433614	230304
33000167698019	3500,00		*94514161	433671	230304
33000170130034	1600,00		*98145411	432216	230304
33000173783060	1200,00		*95545122	432165	230304

1) BBS-dato for denne listen.

2) Kunde-ID og navn for identifikasjon av kunden.

3) Avtale-ID og navn for identifikasjon av kontoeier.

4) Konto som er godskrevet.

5) Kundeidentifikasjon (KID) fra OCR giroen.

6) Beløp

7) Arkivreferanse for evt bestilling av girokopi

8) ID-nummer. Seks siste siffer fra OCR giroens blankettnummer.

9) Bankdato. Dato for når OCR giroen er innbetalt / innlevert.

10) Merknad. Hvis KID på OCR giroen er manuelt behandlet i BBS, vil teksten ”PUNCHET KID” fremkomme.

Liste L00701: Transaksjonsliste – OCR Innbetalingsservice –

– SPESIFIKASJON AV TRANSAKSJONER FRA ELEKTRONISKE INNBETALINGER

BANKENES BETALINGSSENTRAL AS TRANSAKSJONSLISTE – OCR INNBETALINGSSERVICE 1) BBS-DATO: 240304
2) KUNDEID : 90001234567 NAVN : BEDRIFTEN A/S
3) AVTALEID : 001767676 NAVN : BEDRIFTEN A/S 4) OPPDRAGSKONTO : 9999.11.11111
ELEKTRONISKE INNBETALINGER
SPESIFIKASJON AV TRANSAKSJONER MED PÅ OCR-FIL
5) KUNDEIDENTIFIKASJON 6) BELØP 7) BETALERS NAVN 8) ARKIVREF.
01000000258037 900,00 AVISEN AS 600101140
01000000368026 100,00 AVISEN AS 610501138
01000000407048 1.750,00 AVISEN AS 600101140
01000000488022 1.500,00 AVISEN AS 610501138
01000000608025 150,00 AVISEN AS 610501138
01000000717040 360,00 AVISEN AS 600101140
01000000768035 600,00 AVISEN AS 610501138
44000366370078 -250,00 AVISEN AS 600101140
44000366980090 -400,00 AVISEN AS 600101140
44000007860156 -1.500,00 AVISEN AS 610501138
44000000380020 300,00 NORDBYEN KOMMUNE 580201793
44000000560084 100,00 NORDBYEN KOMMUNE 580201793
44000000640092 150,00 NORDBYEN KOMMUNE 580201793
44000000730042 450,00 NORDBYEN KOMMUNE 580201793
44000001060027 750,00 TOPPEN ELVERK 598666784
44000001100070 850,00 TOPPEN ELVERK 598666784
9) SUM ELEKTRONISKE INNEBETALINGER 5.810,00
SUM KREDITNOTA
NETTO SUM
LISTENR :	L00701	MOTTAKER : 00077777	BEDRIFTEN A/S	UTSKRIFTS-TID : 240304	1516	SIDENR :	2

1) BBS-dato for denne listen.

2) Kunde-ID og navn for identifikasjon av kunden.

3) Avtale-ID og navn for identifikasjon av kontoeier.

4) Konto som er godskrevet.

5) Kundeidentifikasjon (KID) fra den elektroniske innbetalingen.

6) Beløp

7) Betalers navn legges ut, når dette er kjent.

8) Henvisning til betalingens opprinnelse, dvs oppdragsbank, eller avleverende datasentral.

9) Summer

3.3 Avstemming mot kontoutskrift fra bank

BBS har flere avregninger i døgnet. For hver avregning produseres det sumposter. Hver sumpost inneholder en "referanse til kontoutskrift". Posisjon 5 i referansenunner angir hvilken delavregning transaksjonen er avregnet i. Sammendragslisten produseres hver dag det har vært innbetalinger.

Hvis det er transaksjoner, fra blanketter eller elektroniske innbetalinger, med feil KID, blir disse dokumentert på egen liste for transaksjoner som ikke er med på dataforsendelsen (L00708 – TRANSAKSJONSLISTE – OCR INNBETALINGSSERVICE - IKKE MED PÅ

DATAFIL). Her dokumenteres også evt kreditnotaer. Alt som kommer på denne listen, må manuelt behandles.

For brukere som har spesielle behov, er det mulig å få de samme transaksjonene som leveres på datakommunikasjon, også på Liste. Listene inneholder både transaksjoner fra OCR giro (blanketter) og fra elektroniske betalinger. Dette er en abonnementsordning, hvor betalingsmottakers bank blir fakturert for listene hver dag det er innbetalinger med KID.

4 RUTINEN I DRIFT

4.1 Levering av data

Datamottaker mottar konteringsdata via datakommunikasjon, daglig eller periodisk, i henhold til inngått avtale. Konteringsdata kan leveres etter følgende periodisering:

• Daglig

• Ukentlig, valgfri ukedag

• Månedlig, valgfri dato

Det tilbys 3 kombinasjoner av periodisering, f.eks. 3 ganger per måned eller 2 ganger ukentlig og 1 gang pr måned.

I tillegg er det mulig å få registrert en "engangsbestilling" av OCR-konteringsdata på en bestemt dato. Endring av periodisering må meldes fra til BBS minst 2 virkedager før ønsket endring skal tre i kraft.

Dersom leveringsdag for konteringsdata faller på lørdag, søndag eller bevegelig helligdag, produseres dataene virkedagen før, dersom det ikke er daglig periodisering.

Brukerne henter ut sine transaksjoner via datakommunikasjon. Dataene skal normalt være klare i BBS kl 1600 på de dager som er avtalt, og vil bli "liggende" klar for henting i 5 virkedager. Om nødvendig kan det leveres elektronisk back-up for ytterligere 30 dager.

4.2 Feil kundeidentifikasjon

KID som på grunn av feil/mangler ikke kan registreres maskinelt, betegnes som "reject". KID blir forsøkt registrert manuelt av BBS. Da dette medfører ekstra arbeid vil vi måtte påberope oss retten til fakturering da forutsetningen for tjenesten ikke er oppfylt. Fakturering blir foretatt dersom antall manuelt registrert KID/feil KID er uakseptabel høy.

4.3 Fakturering

Bankens fakturering av kunder.

For transaksjoner som blir avregnet i BBS, vil det bli sendt faktureringsgrunnlag til bankens datasentral. Spørsmål vedrørende priser/fakturering må rettes til betalingsmottakers bank.

BBS fakturering av bruker

BBS fakturerer bruker direkte for levering av konteringsdata, samt for spesifiserte transaksjonslister som er bestilt av brukeren.

ENDRINGSLOGG FOR DENNE BRUKERHÅNDBOKEN ‌

Vers.	Pkt.	Beskrivelse av endring	Dato	Sign.
2.0		Hele håndboken er omarbeidet per 01.06.03	01.06.03	JHA
2.1	1.1	Tatt med informasjon om kommende mulighet for å motta Kreditnota med KID på OCR-fil.	20.10.03	JHA
2.1	4.1	Tilleggstekst: Om nødvendig kan det leveres elektronisk back-up for ytterligere 30 dager.	20.10.03	JHA
2.2	Gen	Diverse mindre tekstmessige endringer.	14.04.04	JHA
2.2	3	Listemateriell: Fullstendig omskrevet med eksempler på nye lister.	14.04.04	JHA
4.0	3.1	Oppdatert til hel versjon 4.0 pga endringer i listemateriell L00701-sammendrag. Listen er sanert pr. 23.11.06. Gjelder fortsatt for abonnement. Tekst endret i pkt. 31, første avsnitt/innledende tekst og i innledning av listebeskrivelsen side 12.	22.11.06	KRR

Document Metadata

Table of Contents

DETTE ER OCR GIRO 2

Document Metadata