Common use of Het Beheer Clause in Contracts

Het Beheer. Met het Beheer wordt Cliënt toegang geboden tot de expertise van Xxxxxxx. Het Beheer betreft dienstverlening door Helliot die op grond van de Wft kwalificeert als individueel vermogensbeheer. Dit betekent dat een team van experts op het gebied van beleggen met name in aandelen, vastrentende waarden, grondstoffen, onroerend goed en alternatieve beleggingen voor Cliënt klaar staat om het Vermogen voor Cliënt te beleggen in overeenstemming met de afspraken die daarover tussen Cliënt en Helliot zijn gemaakt. Er wordt door Xxxxxxx geen beleggingsadvies over individuele financiële instrumenten aangeboden. De financiële instrumenten brengen over het algemeen een hoger risico met zich mee ten opzichte van andere beleggingsmogelijkheden, zoals het sparen bij een bank. Om die reden is het verstandig gebruik te maken van professionele bijstand. Helliot kan niet garanderen dat elke vermogensbeheerder eenzelfde visie op de financiële markten in het algemeen en/of op individuele financiële instrumenten heeft en overbrengt. Verder heeft te gelden dat een individueel advies met betrekking tot vermogensbeheer aan Cliënt niet overeen hoeft te stemmen met adviezen of opinies van andere instellingen. Een betreffend advies houdt geen garantie of toezegging in van koersstijging of daling, noch enigerlei andere garantie of toezegging, behoudens dat Helliot te goeder trouw in het betreffende advies gelooft. Overigens dient ieder algemeen, niet specifiek aan een Cliënt gericht en niet in omstandigheden gepersonaliseerd bericht houdende een advies met betrekking tot vermogensbeheer of visie op de financiële markten in het algemeen en/of op individuele financiële instrumenten of andere waarden in het bijzonder, niet te gelden als een beleggingsadvies. Beleggen in welke vorm dan ook brengt echter risico's met zich mee. De mate van risico wordt medebepaald door het beleggingsprofiel dat Cliënt en Helliot overeen zijn gekomen. Hierbij geldt, hoe hoger het te verwachten rendement, hoe hoger het risico. Daarnaast geldt dat in het verleden behaalde resultaten geen garanties bieden voor de toekomst en de mogelijkheid van het volledig verliezen van het door u belegde vermogen altijd aanwezig is. Xxxxxxx zal het individueel vermogensbeheer te goeder trouw en naar beste kunnen conform het mandaat uitvoeren. Het individueel vermogensbeheer van Helliot omvat alle beheer- en beschikkingshandelingen met betrekking tot de portefeuille, waarbij zij het tussen Cliënt en Helliot overeengekomen Cliënt- en Beleggingsprofiel zo goed mogelijk in acht zal nemen. Let wel, Helliot kan zo nodig in afwijking van het Beleggingsprofiel en de daarmee samenhangende of onderstaande beleggingsbeperkingen en beleggingsrestricties beleggen, indien Xxxxxxx dit dienstig acht in het belang van de Cliënt. Onder deze beheer- en beschikkingshandelingen wordt mede begrepen vervreemding, aankoop, bezwaring, belegging en herbelegging, doen bewaren en al datgene wat Helliot in verband daarmee nuttig of nodig zal oordelen; schrijven van opties en andere transacties waardoor ten laste van Cliënt verplichtingen (kunnen) ontstaan, uitoefenen van optiecontracten, het incasseren van coupons, dividenden en aflosbaar gestelde obligaties, alsmede alle andere handelingen die hieruit voortvloeien, een en ander met in achtneming van de beperkingen zoals deze zijn opgenomen in de Overeenkomst. In beginsel gelden bij het beheer geen beperkingen ten aanzien van (categorieën van) financiële instrumenten, andere waarden en/of markten. Ook zal Xxxxxxx in beginsel niet beleggen met geleend geld, tenzij dit in de Overeenkomst is bepaald. De Bewaarinstelling waar de rekening wordt aangehouden kan wel krediet verlenen op de portefeuille van Cliënt. Helliot waarschuwt Cliënt voor het beleggen met geleend geld. Helliot zal bij de periodieke rapportage in het kader van individueel vermogensbeheer voorzien in een vergelijkingsmaatstaf, die het behaalde rendement toont in het lopende rapportagejaar van de vermelde vergelijkingsmaatstaf en dient te worden geïnterpreteerd in combinatie met het Beleggingsprofiel. Cliënt dient er rekening mee te houden, dat de gebruikte vergelijkingsmaatstaf is gebaseerd op brutoresultaat exclusief eventuele belastingen en kosten. Helliot is geenszins gehouden eenzelfde of een beter resultaat dan de vergelijkingskoers te behalen, tenzij dit expliciet met Cliënt als beleggingsdoelstelling is overeengekomen. Xxxxxxx streeft natuurlijk naar een zo goed mogelijk resultaat dat past bij hetgeen met de Client is overeengekomen. Indien en voor zover Helliot individueel vermogensbeheer verricht waarbij sprake kan zijn van een ongedekte open positie, hanteert Helliot in beginsel een verliesdrempel ter hoogte van de maximale kredietfaciliteit zoals deze geldt voor de rekening van Cliënt. Xxxxxxx heeft haar procedures zo ingericht, dat Cliënt per omgaande zal worden geïnformeerd indien deze verliesdrempel wordt overschreden.

Het Beheer. Met het Beheer wordt Cliënt toegang geboden tot de expertise van XxxxxxxHelliot. Het Beheer betreft dienstverlening door Helliot die op grond van de Wft kwalificeert als individueel vermogensbeheer. Dit betekent dat een team van experts op het gebied van beleggen met name in aandelen, vastrentende waarden, grondstoffen, onroerend goed en alternatieve beleggingen voor Cliënt klaar staat om het Vermogen voor Cliënt te beleggen in overeenstemming met de afspraken die daarover tussen Cliënt en Helliot zijn gemaakt. Er wordt door Xxxxxxx Helliot geen beleggingsadvies over individuele financiële instrumenten aangeboden. De financiële instrumenten brengen over het algemeen een hoger risico met zich mee ten opzichte van andere beleggingsmogelijkheden, zoals het sparen bij een bank. Om die reden is het verstandig gebruik te maken van professionele bijstand. Helliot kan niet garanderen dat elke vermogensbeheerder eenzelfde visie op de financiële markten in het algemeen en/of op individuele financiële instrumenten heeft en overbrengt. Verder heeft te gelden dat een individueel advies met betrekking tot vermogensbeheer aan Cliënt niet overeen hoeft te stemmen met adviezen of opinies van andere instellingen. Een betreffend advies houdt geen garantie of toezegging in van koersstijging of daling, noch enigerlei andere garantie of toezegging, behoudens dat Helliot te goeder trouw in het betreffende advies gelooft. Overigens dient ieder algemeen, niet specifiek aan een Cliënt gericht en niet in omstandigheden gepersonaliseerd bericht houdende een advies met betrekking tot vermogensbeheer of visie op de financiële markten in het algemeen en/of op individuele financiële instrumenten of andere waarden in het bijzonder, niet te gelden als een beleggingsadvies. Beleggen in welke vorm dan ook brengt echter risico's met zich mee. De mate van risico wordt medebepaald door het beleggingsprofiel dat Cliënt en Helliot overeen zijn gekomen. Hierbij geldt, hoe hoger het te verwachten rendement, hoe hoger het risico. Daarnaast geldt dat in het verleden behaalde resultaten geen garanties bieden voor de toekomst en de mogelijkheid van het volledig verliezen van het door u belegde vermogen altijd aanwezig is. Xxxxxxx Helliot zal het individueel vermogensbeheer te goeder trouw en naar beste kunnen conform het mandaat uitvoeren. Het individueel vermogensbeheer van Helliot omvat alle beheer- en beschikkingshandelingen met betrekking tot de portefeuille, waarbij zij het tussen Cliënt en Helliot overeengekomen Cliënt- en Beleggingsprofiel zo goed mogelijk in acht zal nemen. Let wel, Helliot kan zo nodig in afwijking van het Beleggingsprofiel en de daarmee samenhangende of onderstaande beleggingsbeperkingen en beleggingsrestricties beleggen, indien Xxxxxxx Helliot dit dienstig acht in het belang van de Cliënt. Onder deze beheer- en beschikkingshandelingen wordt mede begrepen vervreemding, aankoop, bezwaring, belegging en herbelegging, doen bewaren en al datgene wat Helliot in verband daarmee nuttig of nodig zal oordelen; schrijven van opties en andere transacties waardoor ten laste van Cliënt verplichtingen (kunnen) ontstaan, uitoefenen van optiecontracten, het incasseren van coupons, dividenden en aflosbaar gestelde obligaties, alsmede alle andere handelingen die hieruit voortvloeien, een en ander met in achtneming van de beperkingen zoals deze zijn opgenomen in de Overeenkomst. In beginsel gelden bij het beheer geen beperkingen ten aanzien van (categorieën van) financiële instrumenten, andere waarden en/of markten. Ook zal Xxxxxxx Helliot in beginsel niet beleggen met geleend geld, tenzij dit in de Overeenkomst is bepaald. De Bewaarinstelling waar de rekening wordt aangehouden kan wel krediet verlenen op de portefeuille van Cliënt. Helliot waarschuwt Cliënt voor het beleggen met geleend geld. Helliot zal bij de periodieke rapportage in het kader van individueel vermogensbeheer voorzien in een vergelijkingsmaatstaf, die het behaalde rendement toont in het lopende rapportagejaar van de vermelde vergelijkingsmaatstaf en dient te worden geïnterpreteerd in combinatie met het Beleggingsprofiel. Cliënt dient er rekening mee te houden, dat de gebruikte vergelijkingsmaatstaf is gebaseerd op brutoresultaat exclusief eventuele belastingen en kosten. Helliot is geenszins gehouden eenzelfde of een beter resultaat dan de vergelijkingskoers te behalen, tenzij dit expliciet met Cliënt als beleggingsdoelstelling is overeengekomen. Xxxxxxx Helliot streeft natuurlijk naar een zo goed mogelijk resultaat dat past bij hetgeen met de Client is overeengekomen. Indien en voor zover Helliot individueel vermogensbeheer verricht waarbij sprake kan zijn van een ongedekte open positie, hanteert Helliot in beginsel een verliesdrempel ter hoogte van de maximale kredietfaciliteit zoals deze geldt voor de rekening van Cliënt. Xxxxxxx Helliot heeft haar procedures zo ingericht, dat Cliënt per omgaande zal worden geïnformeerd indien deze verliesdrempel wordt overschreden.