Opening van een beleggingsplan. Alvorens de klant een beleggingsplan kan openen, dient hij over een effectenrekening bij de Bank te beschikken, waarop de in het kader van het beleggingsplan verworven effecten kunnen worden ingeschreven. Tevens dient de klant over een aan de effectenrekening gekoppelde zicht- of spaarrekening te beschikken. Over deze rekening zullen alle betalingstransacties verlopen met betrekking tot effectentransacties. De klant heeft de mogelijkheid om per beleggingsplan op regelmatige basis automatisch een vast bedrag te investeren in verschillende compartimenten van ICB’s (hierna fondsen genoemd). Deze fondsen behoren steeds tot het adviesaanbod van de Bank. De Bank zal, wanneer zij de klant beleggingsadvies verstrekt, enkel deze fondsen en maximum te investeren bedrag voorstellen, die zij geschikt vindt voor de klant. De klant heeft de mogelijkheid om bij de opening van het beleggingsplan en per fonds een investeringsfrequentie (maandelijks, driemaandelijks, halfjaarlijks en jaarlijks) en een investeringsbedrag te kiezen van minstens 25 eur.(incl.kosten). Daarnaast kan de klant per fonds een begin (=datum eerste uitvoering)- en einddatum ingeven. Indien de klant geen einddatum opgeeft wordt er voor onbepaalde duur verder geïnvesteerd in het fonds volgens de opgegeven investeringsfrequentie en bedrag. Alle orders die deel uitmaken van een beleggingsplan zullen steeds uitgevoerd worden op de 5e kalenderdag van de maand of de eerstvolgende werkdag (met afsluiting van het betrokken fonds) volgend hierop. Per effectenrekening kan slechts één beleggingsplan voorkomen. Een beleggingsplan kan enkel geopend worden bij de agent.
