Common use of Czynności przed zawarciem Umowy Clause in Contracts

Czynności przed zawarciem Umowy. 1. W przypadku zainteresowania Klienta przystąpieniem do Usług, BM przekazuje Klientowi przy użyciu Trwałego nośnika w sposób uzgodniony z Klientem w szczególności następujące informacje: 1) o warunkach Umowy, w tym treść Regulaminu, Tabeli opłat oraz właściwego Regulaminu usługi, do której Klient przystępuje, a także o zmianie tych dokumentów; 2) dotyczące zakwalifikowania klienta do kategorii klienta detalicznego; 3) dotyczące mBanku oraz Usług, które mają być świadczone na rzecz Klienta, zawierające w szczególności: a) ogólny opis stosowanej przez BM polityki przeciwdziałania konfliktom interesów; b) informacje o Instrumentach Finansowych będących przedmiotem Usług oraz ogólny opis charakteru i c) informacje na temat zabezpieczenia Aktywów Klienta; d) charakter, częstotliwość i terminy sprawozdań z wykonania Usługi, którą BM ma świadczyć na rzecz Klienta; e) informacje dotyczące stosowanej przez BM polityki/zasad wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta, na którą Klient, zawierając Umowę, wyraża zgodę; 4) obejmujące zestawienie szacunkowych kosztów i opłat dotyczących świadczonej na rzecz Klienta Usługi, a także szacunkowe koszty i opłaty dotyczące Instrumentów Finansowych objętych tymi Usługami, w tym 5) obejmujące inne informacje, jeśli są wymagane zgodnie z Ustawą lub Rozporządzeniem Delegowanym lub innymi regulacjami. 2. Przed zawarciem Umowy, BM zwraca się do Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania na rynku finansowym, a także jego sytuacji finansowej, tolerancji ryzyka oraz celu i horyzontu inwestycyjnego. Powyższe informacje służą do dokonania oceny, czy Instrument Finansowy lub usługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy oraz innych umów, są adekwatne dla Klienta lub, w zakresie określonym w ust. 5, czy Strategia Inwestycyjna jest odpowiednia dla Klienta. 3. W przypadku, gdy na podstawie informacji otrzymanych od Klienta zgodnie z ust. 2, BM oceni, że Instrument Finansowy lub usługa nie są adekwatne dla Klienta, ostrzega go o powyższym. W przypadku gdy Klient nie przedstawia informacji, o których mowa w ust. 2 lub jeżeli przedstawia informacje niewystarczające, BM ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny, czy usługa lub Instrument Finansowy są dla niego adekwatne. 4. BM może zwracać się do Klienta o ponowne przedstawienie informacji, wskazanych w ust. 2, w szczególności w sytuacji, w której od daty przedstawienia informacji upłynął określony czas lub BM powziął wątpliwość, czy informacje przekazane przez Klienta są nadal aktualne. 5. Na podstawie otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7, BM dokonuje w stosunku do Klienta oceny odpowiedniości Strategii Inwestycyjnej w ramach Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego i Usługi Zarządzania Portfelem, na zasadach określonych w Rozporządzeniu Delegowanym i Ustawie. 6. BM nie może świadczyć na rzecz Klienta Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego ani Usługi Zarządzania Portfelem, jeśli nie uzyska od Klienta wszystkich informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7. 7. W odniesieniu do wybranych przez siebie Strategii Inwestycyjnych, Klient może zmodyfikować swój horyzont 8. W odniesieniu do Dyspozycji rozszerzającej zawieranej wspólnie przez małżonków na zasadach wskazanych w § 4 ust. 8, Klienci przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej wskazują BM wspólne dla nich parametry inwestycyjne w stosunku do każdej z wybranych przez nich Strategii Inwestycyjnej, w trybie wskazanym w ust. 7. 9. BM przy zawieraniu z Klientem Umowy może korzystać z informacji, o których mowa w ust. 2, podanych w związku z zawarciem przez Klienta innej umowy z mBankiem, chyba że informacje te nie są aktualne lub wystarczające do przeprowadzenia oceny adekwatności lub odpowiedniości. Jeśli informacje są aktualne, Klient potwierdza w treści zawieranej Umowy, że przekazane mBankowi informacje są aktualne. 10. Klient, przystępując do Usług, wypełnia i przekazuje BM odpowiedni formularz według wzoru określonego przez BM, w którym w szczególności podaje swoje dane osobowe, teleadresowe oraz składa oświadczenia wymagane przez BM. BM może przy zawieraniu danej Umowy korzystać z danych Klienta i oświadczeń, podanych przy zawieraniu Umowy ramowej WM, innej Dyspozycji rozszerzającej lub umowy w ramach usług Private Banking, na warunkach wskazanych przy podawaniu tych danych lub oświadczeń. 11. Z zastrzeżeniem § 1 ust. 6, w odniesieniu do usług wealth management oraz wszelkich Instrumentów Finansowych będących przedmiotem tych usług, BM na podstawie informacji, otrzymanych w trybie ust. 2 i ust. 10, kwalifikuje Klienta zgodnie z postanowieniami Rozporządzenia Delegowanego oraz Ustawy jako klienta detalicznego. Klient nie jest uprawniony do złożenia wniosku o zmianę tej klasyfikacji. 12. W przypadku składania przez dotychczasowego Klienta Dyspozycji rozszerzającej w trybie określonym w § 4 ust. 2, BM przekazuje Klientowi przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej dotyczącej wnioskowanej Usługi – w sposób wskazany w ust. 1 – właściwy Regulamin usługi, Tabelę opłat oraz podstawowe informacje dotyczące tej Usługi. 13. BM podejmuje przewidziane w obowiązujących przepisach prawa działania zapobiegające praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, właściwych przepisach podatkowych, a także działania służące przeciwdziałaniu i ujawnianiu przypadków manipulacji w rozumieniu przepisów Ustawy. 14. BM posiada organizację wewnętrzną (w tym regulacje wewnętrzne oraz wewnętrzną strukturę organizacyjną), której celem jest zapewnienie, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. Jeżeli w ocenie BM, w danej sytuacji ww. środki nie zapewniają, że nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta, BM niezwłocznie informuje Klienta na Trwałym nośniku o istniejących konfliktach interesów związanych z Usługami, w sposób wystarczająco szczegółowy, pozwalający na podjęcie świadomej decyzji, co do zawarcia Umowy. W takim przypadku Umowa może zostać zawarta wyłącznie pod warunkiem, że Klient potwierdzi otrzymanie informacji dotyczącej konfliktu interesów oraz wyraźnie potwierdzi wolę zawarcia Umowy. 15. W przypadku powstania konfliktu interesów po zawarciu Umowy z Klientem, ust. 14 stosuje się odpowiednio, z tym że BM informuje Klienta o konflikcie interesów niezwłocznie po jego stwierdzeniu, a także powstrzymuje się od świadczenia Usług do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu Umowy.

Czynności przed zawarciem Umowy. 1. W przypadku zainteresowania Klienta przystąpieniem do Usług, BM przekazuje Klientowi przy użyciu Trwałego nośnika w sposób uzgodniony z Klientem w szczególności następujące informacje: 1) o warunkach Umowy, w tym treść Regulaminu, Tabeli opłat oraz właściwego Regulaminu usługi, do której Klient przystępuje, a także o zmianie tych dokumentów; 2) dotyczące zakwalifikowania klienta do kategorii klienta detalicznego; 3) dotyczące mBanku oraz Usług, które mają być świadczone na rzecz Klienta, zawierające w szczególności: a) ogólny opis stosowanej przez BM polityki przeciwdziałania konfliktom interesów; b) informacje o Instrumentach Finansowych będących przedmiotem Usług oraz ogólny opis charakteru ii ryzyka Instrumentów Finansowych; c) informacje na temat zabezpieczenia Aktywów Klienta; d) charakter, częstotliwość i terminy sprawozdań z wykonania Usługi, którą BM ma świadczyć na rzecz Klienta; e) informacje dotyczące stosowanej przez BM polityki/zasad wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta, na którą Klient, zawierając Umowę, wyraża zgodę; 4) obejmujące zestawienie szacunkowych kosztów i opłat dotyczących świadczonej na rzecz Klienta Usługi, a także szacunkowe koszty i opłaty dotyczące Instrumentów Finansowych objętych tymi Usługami, w tymtym szacunkowych płatności lub korzyści, które BM otrzyma od osób trzecich lub dokona na rzecz osób trzecich w związku z Usługą, a gdy wysokość takich korzyści nie może zostać oszacowana – mBank przekazuje informację o sposobie ustalania ich wysokości; 5) obejmujące inne informacje, jeśli są wymagane zgodnie z Ustawą lub Rozporządzeniem Delegowanym lub innymi regulacjami. 2. Przed zawarciem Umowy, BM zwraca się do Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania na rynku finansowym, a także jego sytuacji finansowej, tolerancji ryzyka oraz celu i horyzontu inwestycyjnego. Powyższe informacje służą do dokonania oceny, czy Instrument Finansowy lub usługaUsługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy oraz innych umów, są adekwatne dla Klienta lub, w zakresie określonym w ust. 5, czy Usługa, Instrument Finansowy lub Strategia Inwestycyjna jest odpowiednia są odpowiednie dla Klienta, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację. 3. W przypadku, gdy na podstawie informacji otrzymanych od Klienta zgodnie z ust. 2, BM oceni, że Instrument Finansowy lub usługa Usługa nie są adekwatne dla Klienta, ostrzega go o powyższym. W przypadku gdy Klient nie przedstawia informacji, o których mowa w ust. 2 lub jeżeli przedstawia informacje niewystarczające, BM ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny, czy usługa Usługa lub Instrument Finansowy są dla niego adekwatne. 4. BM może zwracać się do Klienta o ponowne przedstawienie informacji, wskazanych w ust. 2, w szczególności w sytuacji, w której od daty przedstawienia informacji upłynął określony czas lub BM powziął wątpliwość, czy informacje przekazane przez Klienta są nadal aktualne. 5. Na podstawie otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7, BM dokonuje oceny odpowiedniości w stosunku do Klienta oceny odpowiedniości Strategii Inwestycyjnej w ramach Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego i Usługi Zarządzania Portfelem, Portfelem na zasadach określonych w Rozporządzeniu Delegowanym i Ustawie. 6. BM nie może świadczyć na rzecz Klienta Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego ani Usługi Zarządzania Portfelem, jeśli nie uzyska od Klienta wszystkich informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7. 7. W odniesieniu do wybranych przez siebie Strategii Inwestycyjnych, Klient może zmodyfikować swój horyzonthoryzont inwestycyjny lub cel inwestycyjny, podane w trybie wskazanym w ust. 2. 8. W odniesieniu do Dyspozycji rozszerzającej zawieranej wspólnie przez małżonków na zasadach wskazanych w § 4 ust. 8, Klienci przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej wskazują BM wspólne dla nich parametry inwestycyjne w stosunku do każdej z wybranych przez nich Strategii Inwestycyjnej, w trybie wskazanym w ust. 7. 9. BM przy zawieraniu z Klientem Umowy może korzystać z informacji, o których mowa w ust. 2, podanych w związku z zawarciem przez Klienta innej umowy z mBankiem, chyba że informacje te nie są aktualne lub wystarczające do przeprowadzenia oceny adekwatności lub odpowiedniości. Jeśli informacje są aktualne, Klient potwierdza w treści zawieranej Umowy, że przekazane mBankowi informacje są aktualne. 10. Klient, przystępując do Usług, wypełnia i przekazuje BM odpowiedni formularz według wzoru określonego przez BM, w którym w szczególności podaje swoje dane osobowe, teleadresowe oraz składa oświadczenia wymagane przez BM. BM może przy zawieraniu danej Umowy korzystać z danych Klienta i oświadczeń, podanych przy zawieraniu Umowy ramowej WM, innej Dyspozycji rozszerzającej lub umowy w ramach ramowej świadczenia usług Private Banking, na warunkach wskazanych przy podawaniu tych danych lub oświadczeń. 11. Z zastrzeżeniem § 1 ust. 6, w odniesieniu do usług wealth management oraz wszelkich Instrumentów Finansowych będących przedmiotem tych usług, BM na podstawie informacji, otrzymanych w trybie ust. 2 i ust. 10, kwalifikuje Klienta zgodnie z postanowieniami Rozporządzenia Delegowanego oraz Ustawy jako klienta detalicznego. Klient nie jest uprawniony do złożenia wniosku o zmianę tej klasyfikacji. 12. W przypadku składania przez dotychczasowego Klienta Dyspozycji rozszerzającej w trybie określonym w § 4 ust. 2, BM przekazuje Klientowi przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej dotyczącej wnioskowanej Usługi – w sposób wskazany w ust. 1 – właściwy Regulamin usługi, Tabelę opłat oraz podstawowe informacje dotyczące tej Usługi. 13. BM podejmuje przewidziane w obowiązujących przepisach prawa działania zapobiegające praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, właściwych przepisach podatkowych, a także działania służące przeciwdziałaniu i ujawnianiu przypadków manipulacji w rozumieniu przepisów Ustawy. 14. BM posiada organizację wewnętrzną (w tym regulacje wewnętrzne oraz wewnętrzną strukturę organizacyjną), której celem jest zapewnienie, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. Jeżeli w ocenie BM, w danej sytuacji ww. środki nie zapewniają, że nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta, BM niezwłocznie informuje o tym Klienta na Trwałym nośniku o istniejących konfliktach interesów związanych z Usługami, w sposób wystarczająco szczegółowy, pozwalający na podjęcie świadomej decyzji, co do zawarcia Umowy. W takim przypadku Umowa może zostać zawarta wyłącznie pod warunkiem, że Klient potwierdzi otrzymanie informacji dotyczącej konfliktu interesów oraz wyraźnie potwierdzi wolę zawarcia Umowy. 15. W przypadku powstania konfliktu interesów po zawarciu Umowy z Klientem, ust. 14 stosuje się odpowiednio, z tym że BM informuje Klienta o konflikcie interesów niezwłocznie po jego stwierdzeniu, a także powstrzymuje się od świadczenia Usług do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu Umowy.

Czynności przed zawarciem Umowy. 1. W przypadku zainteresowania Klienta przystąpieniem do Usług, BM DM przekazuje Klientowi Klientowi: 1) przy użyciu Trwałego nośnika w sposób uzgodniony z Klientem w szczególności następujące informacje: 1) informacji – informację o warunkach Umowy, w tym treść Regulaminu, Tabeli opłat oraz właściwego Regulaminu usługi, do której Klient przystępuje, a także informacje o zmianie tych dokumentów; 2) dotyczące przy użyciu Trwałego nośnika informacji lub poprzez zamieszczenie na Stronie internetowej DM, o ile spełnione są wymogi art. 3 ust. 2 Rozporządzenia Delegowanego – informacje obejmujące w szczególności: a) informację dotyczącą zakwalifikowania klienta do kategorii klienta detalicznego; 3b) szczegółowe informacje dotyczące mBanku oraz Usług, które mają być świadczone na rzecz Klienta, zawierające w szczególności: a) i. ogólny opis stosowanej przez BM polityki przeciwdziałania konfliktom interesówinteresów stosowanej przez DM; b) ii. informacje o Instrumentach Finansowych będących przedmiotem Usług oraz ogólny opis charakteru ii ryzyka Instrumentów Finansowych; c) iii. informacje na temat zabezpieczenia Aktywów Klienta; d) iv. charakter, częstotliwość i terminy sprawozdań z wykonania Usługi, którą BM DM ma świadczyć na rzecz Klienta; e) v. informacje dotyczące stosowanej przez BM polityki/zasad DM polityki wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta, na którą Klient, zawierając Umowę, wyraża zgodę; 4c) obejmujące zestawienie szacunkowych kosztów i opłat dotyczących świadczonej na rzecz Klienta Usługi, a także szacunkowe koszty i opłaty dotyczące Instrumentów Finansowych objętych tymi Usługami, w tym 5d) obejmujące inne informacje, jeśli są wymagane zgodnie z Ustawą lub Rozporządzeniem Delegowanym lub innymi regulacjami. 2. Przed zawarciem Umowy, BM DM zwraca się do Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania na rynku finansowyminwestycji, a także jego sytuacji finansowej, tolerancji ryzyka na ryzyko oraz celu i horyzontu inwestycyjnego. Powyższe informacje służą , niezbędnych do dokonania oceny, czy Instrument Finansowy Finansowy, Lokata Strukturyzowana lub usługaUsługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy oraz innych umów, są adekwatne dla Klienta lubdanego Klienta, w zakresie określonym w biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację, z zastrzeżeniem ust. 5, czy Strategia Inwestycyjna jest odpowiednia dla Klienta4. 3. W przypadku, przypadku gdy na podstawie informacji otrzymanych od Klienta zgodnie z ust. 2, BM DM oceni, że Instrument Finansowy Finansowy, Lokata Strukturyzowana lub usługa Usługa nie są adekwatne dla Klienta, ostrzega go o powyższym. W przypadku gdy Klient nie przedstawia informacji, o których mowa w ust. 2 lub jeżeli przedstawia informacje niewystarczające, BM DM ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny, czy usługa Usługa lub Instrument Finansowy są dla niego adekwatne. 4. BM może zwracać się do Klienta o ponowne przedstawienie informacji, wskazanych w ust. 2, w szczególności w sytuacji, w której od daty przedstawienia informacji upłynął określony czas lub BM powziął wątpliwość, czy informacje przekazane przez Klienta są nadal aktualne. 5. Na podstawie otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7, BM dokonuje w stosunku do Klienta oceny odpowiedniości Strategii Inwestycyjnej w ramach Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego i Usługi Zarządzania Portfelem, na zasadach określonych w Rozporządzeniu Delegowanym i Ustawie. 6. BM DM nie może świadczyć na rzecz Klienta Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego ani Usługi Zarządzania Portfelem, jeśli nie uzyska od Klienta wszystkich informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7. 75. W odniesieniu do wybranych przez siebie Strategii Inwestycyjnych, Klient może zmodyfikować swój horyzont 8. W odniesieniu do Dyspozycji rozszerzającej zawieranej wspólnie przez małżonków na zasadach wskazanych w § 4 ust. 8, Klienci przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej wskazują BM wspólne dla nich parametry inwestycyjne w stosunku do każdej z wybranych przez nich Strategii Inwestycyjnej, w trybie wskazanym w ust. 7. 9. BM przy zawieraniu z Klientem Umowy może korzystać z Na podstawie otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, podanych DM dokonuje oceny odpowiedniości w stosunku do Klienta Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego i Usługi Zarządzania Portfelem na zasadach określonych w Rozporządzeniu Delegowanym i Ustawie. 6. DM przy zawieraniu z Klientem Umowy lub Dyspozycji rozszerzającej Umowę może korzystać z otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, przekazanych mBankowi przez Klienta w związku z zawarciem przez Klienta innej umowy z mBankiem, chyba że informacje te nie są aktualne lub wystarczające do przeprowadzenia oceny adekwatności lub odpowiedniości. Jeśli informacje są aktualne, Klient potwierdza w treści zawieranej Umowy, że przekazane mBankowi informacje są aktualne.zawieraniem 107. Klient, przystępując do Usług, świadczonych przez DM, wypełnia i przekazuje BM DM odpowiedni formularz według wzoru określonego przez BMDM, w którym w szczególności podaje swoje dane osobowe, teleadresowe oraz składa oświadczenia wymagane przez BM. BM może przy zawieraniu danej Umowy korzystać z danych Klienta i oświadczeń, podanych przy zawieraniu Umowy ramowej WM, innej Dyspozycji rozszerzającej lub umowy w ramach usług Private Banking, na warunkach wskazanych przy podawaniu tych danych lub oświadczeńDM. 118. Z zastrzeżeniem § 1 ust. 6, w W odniesieniu do Usług świadczonych przez DM na podstawie Umowy i Regulaminu a także Regulaminu usług wealth management oraz wszelkich Instrumentów Finansowych będących przedmiotem tych usług, BM Usług DM na podstawie informacji, otrzymanych w trybie ust. 2 i ust. 102, kwalifikuje Klienta zgodnie z postanowieniami Rozporządzenia Delegowanego oraz Ustawy jako klienta detalicznego. Klient nie jest uprawniony do złożenia wniosku o zmianę tej klasyfikacji. 129. W przypadku składania przez dotychczasowego Klienta Dyspozycji rozszerzającej Umowę w trybie określonym w § 4 ust. 2, BM DM przekazuje Klientowi przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej Umowy dotyczącej wnioskowanej Usługi – w sposób wskazany w ust. 1 – właściwy - Regulamin usługiusługi oraz Tabelę opłat. W przypadku Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego, Tabelę opłat Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego oraz Usługi Zarządzania Portfelem DM przekazuje Klientowi przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej Umowę podstawowe informacje dotyczące tej Usługitych Usług na zasadach określonych w ust. 1. 1310. BM DM podejmuje przewidziane w obowiązujących przepisach prawa działania zapobiegające praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, właściwych przepisach podatkowych, a także działania służące przeciwdziałaniu i ujawnianiu przypadków manipulacji w rozumieniu przepisów Ustawy. 1411. BM DM posiada organizację wewnętrzną (w tym regulacje wewnętrzne oraz wewnętrzną strukturę organizacyjną), której celem jest zapewnienie, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. Jeżeli w ocenie BMDM, w danej sytuacji ww. środki nie zapewniają, że nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta, BM DM niezwłocznie informuje o tym Klienta na Trwałym nośniku o istniejących konfliktach interesów związanych z Usługami, w sposób wystarczająco szczegółowy, pozwalający na podjęcie świadomej decyzji, decyzji co do zawarcia Umowy. W takim przypadku Umowa może zostać zawarta wyłącznie pod warunkiem, że Klient potwierdzi otrzymanie informacji dotyczącej konfliktu interesów oraz wyraźnie potwierdzi wolę zawarcia Umowy. 1512. W przypadku powstania konfliktu interesów po zawarciu Umowy z Klientem, ust. 14 11 stosuje się odpowiednio, z tym że BM DM informuje Klienta o konflikcie interesów niezwłocznie po jego stwierdzeniu, a także powstrzymuje się od świadczenia Usług do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu Umowy.

Czynności przed zawarciem Umowy. 1. W przypadku zainteresowania Klienta przystąpieniem Klient, przystępując do Usług, BM świadczonych przez DM, wypełnia i przekazuje Klientowi DM odpowiedni formularz według wzoru określonego przez DM, w którym w szczególności określa zakres wnioskowanych Usług. 2. Z zastrzeżeniem ust. 3, przed zawarciem Umowy DM przekazuje Klientowi, przy użyciu Trwałego nośnika informacji lub poprzez zamieszczenie na stronie internetowej DM, w sposób uzgodniony z Klientem w szczególności następujące informacjeszczególności: 1) o warunkach Umowy, w tym treść Regulaminu, Tabeli opłat oraz właściwego Regulaminu usługi, do której Klient przystępuje, a także o zmianie tych dokumentów; 2) dotyczące zakwalifikowania klienta do kategorii klienta detalicznego; 3) szczegółowe informacje dotyczące mBanku oraz Usług, które mają być świadczone na rzecz Klienta, zawierające w szczególności: a) ogólny opis stosowanej przez BM polityki przeciwdziałania konfliktom interesów; b) informacje o Instrumentach Finansowych będących przedmiotem Usług oraz ogólny opis charakteru i c) informacje na temat zabezpieczenia Aktywów Klienta; d) charakter, częstotliwość i terminy sprawozdań z wykonania Usługi, którą BM ma świadczyć na rzecz Klienta; e) informacje dotyczące stosowanej przez BM polityki/zasad wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta, na którą Klient, zawierając Umowę, wyraża zgodę; 4) obejmujące zestawienie szacunkowych kosztów i opłat dotyczących świadczonej na rzecz Klienta Usługi, a także szacunkowe koszty i opłaty dotyczące Instrumentów Finansowych objętych tymi Usługami, w tym 5) obejmujące inne informacje, jeśli są wymagane zgodnie z Ustawą lub Rozporządzeniem Delegowanym lub innymi regulacjami., 2. Przed zawarciem Umowy, BM zwraca się do Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania na rynku finansowym, a także jego sytuacji finansowej, tolerancji ryzyka oraz celu i horyzontu inwestycyjnego. Powyższe informacje służą do dokonania oceny, czy Instrument Finansowy lub usługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy oraz innych umów, są adekwatne dla Klienta lub, w zakresie określonym w ust. 5, czy Strategia Inwestycyjna jest odpowiednia dla Klienta) Regulamin, 3) właściwy Regulamin usługi. 3. W przypadku, gdy na podstawie informacji otrzymanych od Klienta zgodnie z ust. 2, BM oceni, że Instrument Finansowy lub usługa nie są adekwatne dla Klienta, ostrzega go o powyższym. W przypadku gdy Klient nie przedstawia informacji, o których mowa w ust. 2 lub jeżeli przedstawia informacje niewystarczające, BM ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny, czy usługa lub Instrument Finansowy są dla niego adekwatne. 4. BM może zwracać się do Klienta o ponowne przedstawienie informacji, wskazanych w ust. 2, w szczególności w sytuacji, w której od daty przedstawienia informacji upłynął określony czas lub BM powziął wątpliwość, czy informacje przekazane przez Klienta są nadal aktualne. 5. Na podstawie otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7, BM dokonuje w stosunku do Klienta oceny odpowiedniości Strategii Inwestycyjnej w ramach Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego i Usługi Zarządzania Portfelem, na zasadach określonych w Rozporządzeniu Delegowanym i Ustawie. 6. BM nie może świadczyć na rzecz Klienta Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego ani Usługi Zarządzania Portfelem, jeśli nie uzyska od Klienta wszystkich informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7. 7. W odniesieniu do wybranych przez siebie Strategii Inwestycyjnych, Klient może zmodyfikować swój horyzont 8. W odniesieniu do Dyspozycji rozszerzającej zawieranej wspólnie przez małżonków na zasadach wskazanych w § 4 ust. 8, Klienci przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej wskazują BM wspólne dla nich parametry inwestycyjne w stosunku do każdej z wybranych przez nich Strategii Inwestycyjnej, w trybie wskazanym w ust. 7. 9. BM przy zawieraniu z Klientem Umowy może korzystać z informacji, o których mowa w ust. 2, podanych w związku z zawarciem przez Klienta innej umowy z mBankiem, chyba że informacje te nie są aktualne lub wystarczające do przeprowadzenia oceny adekwatności lub odpowiedniości. Jeśli informacje są aktualne, Klient potwierdza w treści zawieranej Umowy, że przekazane mBankowi informacje są aktualne. 10. Klient, przystępując do Usług, wypełnia i przekazuje BM odpowiedni formularz według wzoru określonego przez BM, w którym w szczególności podaje swoje dane osobowe, teleadresowe oraz składa oświadczenia wymagane przez BM. BM może przy zawieraniu danej Umowy korzystać z danych Klienta i oświadczeń, podanych przy zawieraniu Umowy ramowej WM, innej Dyspozycji rozszerzającej lub umowy w ramach usług Private Banking, na warunkach wskazanych przy podawaniu tych danych lub oświadczeń. 11. Z zastrzeżeniem § 1 ust. 6, w odniesieniu do usług wealth management oraz wszelkich Instrumentów Finansowych będących przedmiotem tych usług, BM na podstawie informacji, otrzymanych w trybie ust. 2 i ust. 10, kwalifikuje Klienta zgodnie z postanowieniami Rozporządzenia Delegowanego oraz Ustawy jako klienta detalicznego. Klient nie jest uprawniony do złożenia wniosku o zmianę tej klasyfikacji. 12. W przypadku składania przez dotychczasowego Klienta Dyspozycji rozszerzającej Umowę w trybie określonym w § 4 ust. 2, BM DM przekazuje Klientowi przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej Umowy dotyczącej wnioskowanej Usługi – w sposób wskazany w ust. 1 – właściwy 2 - Regulamin usługi, Tabelę opłat oraz podstawowe informacje dotyczące tej Usługi. 134. BM podejmuje przewidziane w obowiązujących przepisach prawa działania zapobiegające praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, właściwych przepisach podatkowych, a także działania służące przeciwdziałaniu i ujawnianiu przypadków manipulacji w rozumieniu przepisów Ustawy. 14. BM DM posiada organizację wewnętrzną (w tym regulacje wewnętrzne oraz wewnętrzną strukturę organizacyjną), której celem jest zapewnienie, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. Jeżeli w ocenie BMDM, w danej sytuacji ww. środki nie zapewniają, że nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta, BM Klienta – DM niezwłocznie informuje o tym Klienta na Trwałym nośniku o istniejących konfliktach interesów związanych z Usługami, w sposób wystarczająco szczegółowy, pozwalający na podjęcie świadomej decyzji, decyzji co do zawarcia Umowy. W takim przypadku Umowa może zostać zawarta wyłącznie pod warunkiem, że Klient potwierdzi otrzymanie informacji dotyczącej konfliktu interesów oraz wyraźnie potwierdzi wolę zawarcia Umowy. 155. W przypadku powstania konfliktu interesów po zawarciu Umowy z Klientem, ust. 14 4 stosuje się odpowiednio, z tym że BM DM informuje Klienta o konflikcie interesów niezwłocznie po jego stwierdzeniu, a także powstrzymuje się od świadczenia Usług do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu Umowy. 6. Przed zawarciem Umowy, DM zwraca się do Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji, odpowiedniej do określonego rodzaju Instrumentu Finansowego lub Usługi, o którą Klient wnioskuje, a także jego sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych niezbędnych do oceny, czy Usługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy, jest odpowiednia dla danego Klienta, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację, z zastrzeżeniem ust. 9. 7. W przypadku gdy na podstawie informacji otrzymanych od Klienta zgodnie z ust. 6, DM oceni, że Instrument Finansowy lub Usługa nie są odpowiednie dla Klienta, ostrzega go o powyższym. W przypadku gdy Klient nie przedstawia informacji, o których mowa w ust. 6 lub jeżeli przedstawia informacje niewystarczające, DM ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny, czy Usługa lub Instrument Finansowy są dla niego odpowiednie. 8. DM nie może świadczyć Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa 9. Jeśli Klient wnioskuje o zawarcie Umowy obejmującej jedynie świadczenie Usługi Przyjmowania i Przekazywania Zleceń, może przedstawić DM informacje dotyczące tylko jego wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji, odpowiedniej do określonego rodzaju Instrumentu Finansowego lub Usługi, o którą wnioskuje. Powyższe ograniczenie nie narusza postanowień wynikających z ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. 10. DM ocenia odpowiedniość Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego i Usługi Zarządzania Portfelem w stosunku do Klienta składającego Dyspozycję rozszerzającej Umowę na podstawie informacji otrzymanych przed zawarciem Umowy, w trybie określonym w ust. 6. 11. Jeśli od dnia zawarcia Umowy do dnia złożenia przez Klienta Dyspozycji rozszerzającej Umowę upłynęło więcej niż 6 miesięcy lub z innych okoliczności wynika, że informacje podane przez Klienta w trybie ust. 6 nie są aktualne, przy składaniu Dyspozycji rozszerzającej Umowę postanowienia ust. 10 nie stosuje się, zaś postanowienia ust. 6 stosuje 12. DM, przed zawarciem z Klientem Umowy przekazuje Klientowi, w celu uzyskania jego zgody na stosowanie polityki działania w najlepiej pojętym interesie Klienta, informacje obejmujące: 1) opis względnej wagi, jaką DM przypisuje poszczególnym czynnikom mającym wpływ na świadczoną Usługę lub opis polityki działania w najlepiej pojętym interesie Klienta; 2) listę miejsc wykonania, które DM uznaje za miejsca pozwalające mu w sposób stały wypełniać obowiązki związane z przyjętą polityką działania w najlepiej pojętym interesie Klienta; 3) wyraźne i jednoznaczne ostrzeżenie, że szczegółowe określenie przez Klienta warunków, na jakich nastąpić ma przekazanie zlecenia, może uniemożliwić DM podjęcie działań w celu uzyskania możliwie najlepszych wyników dla Klienta w zakresie wyznaczonym tymi szczegółowymi warunkami. 13. Przed zawarciem Umowy DM kwalifikuje Klienta do kategorii klienta detalicznego lub klienta profesjonalnego. 14. DM na żądanie klienta profesjonalnego może traktować go jak klienta detalicznego. 15. DM przed zawarciem Umowy z klientem profesjonalnym informuje go o zasadach traktowania przez DM klientów profesjonalnych oraz o możliwości przedstawienia żądania, o którym mowa w ust. 14. 16. W przypadku uwzględnienia żądania, o którym mowa w ust. 14, DM określa w Umowie zawartej z klientem profesjonalnym zakres Usług, transakcji lub Instrumentów Finansowych, na potrzeby których Klient będzie traktowany jak klient detaliczny. 17. Na potrzeby Regulaminu, przez klienta detalicznego rozumie się również podmiot, który jest klientem profesjonalnym, lecz DM na żądanie, o którym mowa w ust. 14, traktuje go świadcząc na jego rzecz usługi jak klienta detalicznego. 18. Klient uznany przez DM za klienta detalicznego może złożyć pisemne żądanie, aby w zakresie określonym w tym żądaniu, uznać go za klienta profesjonalnego, o ile Klient spełnia warunki określone w Ustawie i Rozporządzeniu. Postępowanie DM w przypadku otrzymania żądań, o których mowa w niniejszym ustępie oraz w ust. 14 określa wewnętrzna procedura wdrożona przez DM. DM może też z własnej inicjatywy podjąć działania zmierzające do uznania Klienta dotychczas zakwalifikowanego jako klienta profesjonalnego, za klienta detalicznego, w szczególności w przypadkach określonych w Ustawie i Rozporządzeniu.

Czynności przed zawarciem Umowy. 1. W przypadku zainteresowania Klienta przystąpieniem do Usług, BM przekazuje Klientowi przy użyciu Trwałego nośnika w sposób uzgodniony z Klientem w szczególności następujące informacje: 1) o warunkach Umowy, w tym treść Regulaminu, Tabeli opłat oraz właściwego Regulaminu usługi, do której Klient przystępuje, a także o zmianie tych dokumentów; 2) dotyczące zakwalifikowania klienta do kategorii klienta detalicznego; 3) dotyczące mBanku oraz Usług, które mają być świadczone na rzecz Klienta, zawierające w szczególności: a) ogólny opis stosowanej przez BM polityki przeciwdziałania konfliktom interesów; b) informacje o Instrumentach Finansowych będących przedmiotem Usług oraz ogólny opis charakteru ii ryzyka Instrumentów Finansowych; c) informacje na temat zabezpieczenia Aktywów Klienta; d) charakter, częstotliwość i terminy sprawozdań z wykonania Usługi, którą BM ma świadczyć na rzecz Klienta; e) informacje dotyczące stosowanej przez BM polityki/zasad wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta, na którą Klient, zawierając Umowę, wyraża zgodę; 4) obejmujące zestawienie szacunkowych kosztów i opłat dotyczących świadczonej na rzecz Klienta Usługi, a także szacunkowe koszty i opłaty dotyczące Instrumentów Finansowych objętych tymi Usługami, w tymtym szacunkowych płatności lub korzyści, które BM otrzyma od osób trzecich lub dokona na rzecz osób trzecich w związku z Usługą, a gdy wysokość takich korzyści nie może zostać oszacowana – mBank przekazuje informację o sposobie ustalania ich wysokości; 5) obejmujące inne informacje, jeśli są wymagane zgodnie z Ustawą lub Rozporządzeniem Delegowanym lub innymi regulacjami. 2. Przed zawarciem Umowy, BM zwraca się do Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania na rynku finansowym, a także jego sytuacji finansowej, tolerancji ryzyka oraz celu i horyzontu inwestycyjnego. Powyższe informacje służą do dokonania oceny, czy Instrument Finansowy lub usługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy oraz innych umów, są adekwatne odpowiednie dla Klienta lub, w zakresie określonym w ust. 5, czy Strategia Inwestycyjna jest odpowiednia dla Klienta. 3. W przypadku, gdy na podstawie informacji otrzymanych od Klienta zgodnie z ust. 2, BM oceni, że Instrument Finansowy lub usługa nie są adekwatne odpowiednie dla Klienta, ostrzega go o powyższym. W przypadku gdy Klient nie przedstawia informacji, o których mowa w ust. 2 lub jeżeli przedstawia informacje niewystarczające, BM ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny, czy usługa lub Instrument Finansowy są dla niego adekwatneodpowiednie. 4. BM może zwracać się do Klienta o ponowne przedstawienie informacji, wskazanych w ust. 2, w szczególności w sytuacji, w której od daty przedstawienia informacji upłynął określony czas lub BM powziął wątpliwość, czy informacje przekazane przez Klienta są nadal aktualne. 5. Na podstawie otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7, BM dokonuje w stosunku do Klienta oceny odpowiedniości Strategii Inwestycyjnej w ramach Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego i Usługi Zarządzania Portfelem, na zasadach określonych w Rozporządzeniu Delegowanym i Ustawie. 6. BM nie może świadczyć na rzecz Klienta Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego ani Usługi Zarządzania Portfelem, jeśli nie uzyska od Klienta wszystkich informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7. 7. W odniesieniu do wybranych przez siebie Strategii Inwestycyjnych, Klient może zmodyfikować swój horyzonthoryzont inwestycyjny lub cel inwestycyjny, podane w trybie wskazanym w ust. 2. 8. W odniesieniu do Dyspozycji rozszerzającej zawieranej wspólnie przez małżonków na zasadach wskazanych w § 4 ust. 8, Klienci przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej wskazują BM wspólne dla nich parametry inwestycyjne horyzont i cel inwestycyjny w stosunku do każdej z wybranych przez nich Strategii Inwestycyjnej, w trybie wskazanym w ust. 7. 9. BM przy zawieraniu z Klientem Umowy może korzystać z informacji, o których mowa w ust. 2, podanych w związku z zawarciem przez Klienta innej umowy z mBankiem, chyba że informacje te nie są aktualne lub wystarczające do przeprowadzenia oceny adekwatności lub odpowiedniości. Jeśli informacje są aktualne, Klient potwierdza w treści zawieranej Umowy, że przekazane mBankowi informacje są aktualne. 10. Klient, przystępując do Usług, wypełnia i przekazuje BM odpowiedni formularz według wzoru określonego przez BM, w którym w szczególności podaje swoje dane osobowe, teleadresowe oraz składa oświadczenia wymagane przez BM. BM może przy zawieraniu danej Umowy korzystać z danych Klienta i oświadczeń, podanych przy zawieraniu Umowy ramowej WM, innej Dyspozycji rozszerzającej lub umowy w ramach usług Private Banking, na warunkach wskazanych przy podawaniu tych danych lub oświadczeń. 11. Z zastrzeżeniem § 1 ust. 6, w odniesieniu do usług wealth management oraz wszelkich Instrumentów Finansowych będących przedmiotem tych usług, BM na podstawie informacji, otrzymanych w trybie ust. 2 i ust. 10, kwalifikuje Klienta zgodnie z postanowieniami Rozporządzenia Delegowanego oraz Ustawy jako klienta detalicznego. Klient nie jest uprawniony do złożenia wniosku o zmianę tej klasyfikacji. 12. W przypadku składania przez dotychczasowego Klienta Dyspozycji rozszerzającej w trybie określonym w § 4 ust. 2, BM przekazuje Klientowi przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej dotyczącej wnioskowanej Usługi – w sposób wskazany w ust. 1 – właściwy Regulamin usługi, Tabelę opłat oraz podstawowe informacje dotyczące tej Usługi. 13. BM podejmuje przewidziane w obowiązujących przepisach prawa działania zapobiegające praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, właściwych przepisach podatkowych, a także działania służące przeciwdziałaniu i ujawnianiu przypadków manipulacji w rozumieniu przepisów Ustawy. 14. BM posiada organizację wewnętrzną (w tym regulacje wewnętrzne oraz wewnętrzną strukturę organizacyjną), której celem jest zapewnienie, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. Jeżeli w ocenie BM, w danej sytuacji ww. środki nie zapewniają, że nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta, BM niezwłocznie informuje Klienta na Trwałym nośniku o istniejących konfliktach interesów związanych z Usługami, w sposób wystarczająco szczegółowy, pozwalający na podjęcie świadomej decyzji, co do zawarcia Umowy. W takim przypadku Umowa może zostać zawarta wyłącznie pod warunkiem, że Klient potwierdzi otrzymanie informacji dotyczącej konfliktu interesów oraz wyraźnie potwierdzi wolę zawarcia Umowy. 15. W przypadku powstania konfliktu interesów po zawarciu Umowy z Klientem, ust. 14 stosuje się odpowiednio, z tym że BM informuje Klienta o konflikcie interesów niezwłocznie po jego stwierdzeniu, a także powstrzymuje się od świadczenia Usług do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu Umowy.

Czynności przed zawarciem Umowy. 1. W przypadku zainteresowania Klienta przystąpieniem do Usług, BM DM przekazuje Klientowi Klientowi: 1) przy użyciu Trwałego nośnika w sposób uzgodniony z Klientem w szczególności następujące informacje: 1) informacji – informację o warunkach Umowy, w tym treść Regulaminu, Tabeli opłat oraz właściwego Regulaminu usługi, do której Klient przystępuje, a także informacje o zmianie tych dokumentów; 2) dotyczące przy użyciu Trwałego nośnika informacji lub poprzez zamieszczenie na Stronie internetowej DM, o ile spełnione są wymogi art. 3 ust. 2 Rozporządzenia Delegowanego – informacje obejmujące w szczególności: a) informację dotyczącą zakwalifikowania klienta do kategorii klienta detalicznego; 3b) szczegółowe informacje dotyczące mBanku oraz Usług, które mają być świadczone na rzecz Klienta, zawierające w szczególności: a) i. ogólny opis stosowanej przez BM polityki przeciwdziałania konfliktom interesówinteresów stosowanej przez DM; b) ii. informacje o Instrumentach Finansowych będących przedmiotem Usług oraz ogólny opis charakteru ii ryzyka Instrumentów Finansowych; c) iii. informacje na temat zabezpieczenia Aktywów Klienta; d) iv. charakter, częstotliwość i terminy sprawozdań z wykonania Usługi, którą BM DM ma świadczyć na rzecz Klienta; e) v. informacje dotyczące stosowanej przez BM polityki/zasad DM polityki wykonywania zleceń i działania w najlepiej pojętym interesie Klienta, na którą Klient, zawierając Umowę, wyraża zgodę; 4c) obejmujące zestawienie szacunkowych kosztów i opłat dotyczących świadczonej na rzecz Klienta Usługi, a także szacunkowe koszty i opłaty dotyczące Instrumentów Finansowych objętych tymi Usługami, w tymtym szacunkowych płatności lub korzyści, które DM otrzyma od osób trzecich lub dokona na rzecz osób trzecich w związku z Usługą; 5d) obejmujące inne informacje, jeśli są wymagane zgodnie z Ustawą lub Rozporządzeniem Delegowanym lub innymi regulacjami. 2. Przed zawarciem Umowy, BM DM zwraca się do Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania na rynku finansowyminwestycji, a także jego sytuacji finansowej, tolerancji ryzyka na ryzyko oraz celu i horyzontu inwestycyjnego. Powyższe informacje służą , niezbędnych do dokonania oceny, czy Instrument Finansowy Finansowy, Lokata Strukturyzowana lub usługaUsługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy oraz innych umów, są adekwatne dla Klienta lubdanego Klienta, w zakresie określonym w biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację, z zastrzeżeniem ust. 5, czy Strategia Inwestycyjna jest odpowiednia dla Klienta4. 3. W przypadku, przypadku gdy na podstawie informacji otrzymanych od Klienta zgodnie z ust. 2, BM DM oceni, że Instrument Finansowy Finansowy, Lokata Strukturyzowana lub usługa Usługa nie są adekwatne dla Klienta, ostrzega go o powyższym. W przypadku gdy Klient nie przedstawia informacji, o których mowa w ust. 2 lub jeżeli przedstawia informacje niewystarczające, BM DM ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny, czy usługa Usługa lub Instrument Finansowy są dla niego adekwatne. 4. BM może zwracać się do Klienta o ponowne przedstawienie informacji, wskazanych w ust. 2, w szczególności w sytuacji, w której od daty przedstawienia informacji upłynął określony czas lub BM powziął wątpliwość, czy informacje przekazane przez Klienta są nadal aktualne. 5. Na podstawie otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7, BM dokonuje w stosunku do Klienta oceny odpowiedniości Strategii Inwestycyjnej w ramach Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego i Usługi Zarządzania Portfelem, na zasadach określonych w Rozporządzeniu Delegowanym i Ustawie. 6. BM DM nie może świadczyć na rzecz Klienta Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego ani Usługi Zarządzania Portfelem, jeśli nie uzyska od Klienta wszystkich informacji, o których mowa w ust. 2, z uwzględnieniem ust. 7. 75. W odniesieniu do wybranych przez siebie Strategii Inwestycyjnych, Klient może zmodyfikować swój horyzont 8. W odniesieniu do Dyspozycji rozszerzającej zawieranej wspólnie przez małżonków na zasadach wskazanych w § 4 ust. 8, Klienci przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej wskazują BM wspólne dla nich parametry inwestycyjne w stosunku do każdej z wybranych przez nich Strategii Inwestycyjnej, w trybie wskazanym w ust. 7. 9. BM przy zawieraniu z Klientem Umowy może korzystać z Na podstawie otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, podanych DM dokonuje oceny odpowiedniości w stosunku do Klienta Usługi Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego, Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego i Usługi Zarządzania Portfelem na zasadach określonych w Rozporządzeniu Delegowanym i Ustawie. 6. DM przy zawieraniu z Klientem Umowy lub Dyspozycji rozszerzającej Umowę może korzystać z otrzymanych od Klienta informacji, o których mowa w ust. 2, przekazanych mBankowi przez Klienta w związku z zawarciem przez Klienta zawieraniem Umowy lub innej umowy z mBankiemumowy, chyba że informacje te podane przez Klienta nie są aktualne lub wystarczające do przeprowadzenia oceny adekwatności lub odpowiedniości. Jeśli informacje są aktualne, Klient potwierdza w treści zawieranej UmowyUmowy lub składanej Dyspozycji rozszerzającej Umowę, że przekazane mBankowi informacje są aktualne. 107. Klient, przystępując do Usług, świadczonych przez DM, wypełnia i przekazuje BM DM odpowiedni formularz według wzoru określonego przez BMDM, w którym w szczególności podaje swoje dane osobowe, teleadresowe oraz składa oświadczenia wymagane przez BM. BM może przy zawieraniu danej Umowy korzystać z danych Klienta i oświadczeń, podanych przy zawieraniu Umowy ramowej WM, innej Dyspozycji rozszerzającej lub umowy w ramach usług Private Banking, na warunkach wskazanych przy podawaniu tych danych lub oświadczeńDM. 118. Z zastrzeżeniem § 1 ust. 6, w W odniesieniu do Usług świadczonych przez DM na podstawie Umowy i Regulaminu a także Regulaminu usług wealth management oraz wszelkich Instrumentów Finansowych będących przedmiotem tych usług, BM Usług DM na podstawie informacji, otrzymanych w trybie ust. 2 i ust. 102, kwalifikuje Klienta zgodnie z postanowieniami Rozporządzenia Delegowanego oraz Ustawy jako klienta detalicznego. Klient nie jest uprawniony do złożenia wniosku o zmianę tej klasyfikacji. 129. W przypadku składania przez dotychczasowego Klienta Dyspozycji rozszerzającej Umowę w trybie określonym w § 4 ust. 2, BM DM przekazuje Klientowi przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej Umowy dotyczącej wnioskowanej Usługi – w sposób wskazany w ust. 1 – właściwy - Regulamin usługiusługi oraz Tabelę opłat. W przypadku Usługi Modelowego Doradztwa Inwestycyjnego, Tabelę opłat Indywidualnego Doradztwa Inwestycyjnego oraz Usługi Zarządzania Portfelem DM przekazuje Klientowi przed zawarciem Dyspozycji rozszerzającej Umowę podstawowe informacje dotyczące tej Usługitych Usług na zasadach określonych w ust. 1. 1310. BM DM podejmuje przewidziane w obowiązujących przepisach prawa działania zapobiegające praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, właściwych przepisach podatkowych, a także działania służące przeciwdziałaniu i ujawnianiu przypadków manipulacji w rozumieniu przepisów Ustawy. 1411. BM DM posiada organizację wewnętrzną (w tym regulacje wewnętrzne oraz wewnętrzną strukturę organizacyjną), której celem jest zapewnienie, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. Jeżeli w ocenie BMDM, w danej sytuacji ww. środki nie zapewniają, że nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta, BM DM niezwłocznie informuje o tym Klienta na Trwałym nośniku o istniejących konfliktach interesów związanych z Usługami, w sposób wystarczająco szczegółowy, pozwalający na podjęcie świadomej decyzji, decyzji co do zawarcia Umowy. W takim przypadku Umowa może zostać zawarta wyłącznie pod warunkiem, że Klient potwierdzi otrzymanie informacji dotyczącej konfliktu interesów oraz wyraźnie potwierdzi wolę zawarcia Umowy. 1512. W przypadku powstania konfliktu interesów po zawarciu Umowy z Klientem, ust. 14 11 stosuje się odpowiednio, z tym że BM DM informuje Klienta o konflikcie interesów niezwłocznie po jego stwierdzeniu, a także powstrzymuje się od świadczenia Usług do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu Umowy.