Common use of Postanowienia ogólne dotyczące zasad Clause in Contracts

Postanowienia ogólne dotyczące zasad. dysponowania środkami na rachunkach bankowych podlegających konsolidacji finansów publicznych § 20 Postanowień niniejszego rozdziału nie stosuje się do rachunków VAT w zakresie uregulowanym w Rozdziale 3. 1. Rachunki bieżące/pomocnicze podlegające konsolidacji finansów publicznych są rachunkami bankowymi rozliczeniowymi, które służą do gromadzenia środków pieniężnych oraz przeprowadzania przez Posiadacza rachunku określonych rozliczeń pieniężnych. 2. Bank wykonuje złożone przez Posiadacza rachunku zlecenia płatnicze na warunkach i zasadach określonych w Regulaminie. 3. Bank dopuszcza możliwość przenoszenia rachunków bieżących i pomocniczych Posiadacza rachunku między Regionami. 1. Środki zgromadzone na rachunku bieżącym lub pomocniczym są płatne na każde żądanie, z zastrzeżeniem ust. 2. 2. Ograniczenie dysponowania rachunkiem może wynikać wyłącznie z Regulaminu, powszechnie obowiązujących przepisów prawa lub Umowy. 3. Dokumentem określającym osoby uprawnione do dysponowania środkami na rachunku bankowym w imieniu i na rzecz Posiadacza rachunku z tytułu pełnionych funkcji (Reprezentanci) lub na podstawie pełnomocnictwa, w przypadku dyspozycji składanych w formie pisemnej, z wyłączeniem dyspozycji składanych za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej, jest KWP. 4. Wykreślenie którejkolwiek z osób z KWP, powoduje utratę przez tę osobę uprawnienia, o którym mowa w ust. 3. 5. W przypadku dyspozycji składanych za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej osobami uprawnionymi do dysponowania środkami pieniężnymi zgromadzonymi na rachunku bankowym w imieniu oraz na rzecz Posiadacza rachunku są osoby wskazane przez niego we wnioskach o: 1) nadanie dostępu do Systemu bankowości elektronicznej, 2) dodanie nowego(-ych) Użytkownika(-ów), 3) zmianę zakresu udostępnionych usług bankowości elektronicznej. 6. Odwołanie pełnomocnictwa do dysponowania środkami pieniężnymi na rachunku bankowym za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej wymaga złożenia wniosku o usunięcie z Systemu bankowości elektronicznej lub złożenia nowego wniosku, o którym mowa w ust. 5. 7. Zasady udzielania, zmiany i odwoływania pełnomocnictw użytkowników do korzystania z Systemu bankowości elektronicznej i składania za pośrednictwem tego Systemu dyspozycji, w tym oświadczeń woli i wiedzy, określa Regulamin BE. 8. Podpisy Reprezentantów oraz pełnomocników Posiadacza rachunku złożone na KWP stanowią wzory podpisów obowiązujące na pisemnych dyspozycjach dotyczących wszystkich rachunków bankowych Posiadacza rachunku prowadzonych przez Region/departament centrali Banku, w tym również rachunków nowo otwieranych. 9. Bez dyspozycji Posiadacza rachunku, Bank dokonuje blokady środków lub realizuje płatności: 1) na podstawie otrzymanego zawiadomienia lub postanowienia organów ustawowo uprawnionych, w szczególności z tytułu: a) egzekucji prowadzonej z rachunku bankowego, b) europejskiego nakazu zabezpieczenia na rachunku bankowym; 2) na podstawie umów zawartych pomiędzy Bankiem a Posiadaczem rachunku, w szczególności z tytułu: a) spłaty debetu niedozwolonego, b) pobrania należnych Bankowi odsetek, opłat i prowizji, c) spłaty wymagalnej wierzytelności Banku z tytułu kredytu udzielonego Posiadaczowi rachunku. 1. Wpłaty środków na rachunek bankowy i wypłaty z tego rachunku mogą być dokonane w formie gotówkowej, na zasadach określonych w § 64 lub bezgotówkowej. 2. Wpłaty i wypłaty na rachunek bankowy mogą być dokonywane w złotych. 3. W przypadku transakcji realizowanych w innej walucie niż waluta rachunku, z zastrzeżeniem ust. 4 i 5, Bank stosuje kursy obowiązującej Tabeli kursów. 4. W przypadku jednostkowych wysokokwotowych operacji Bank dopuszcza negocjowanie zastosowanego kursu kupna/sprzedaży waluty, z zastrzeżeniem postanowień ust. 5. 5. W przypadku odstąpienia przez Posiadacza rachunku od złożenia dyspozycji lub anulowania dyspozycji dotyczącej transakcji płatniczej lub innej operacji, w celu wykonania której pomiędzy Posiadaczem rachunku a Bankiem został uzgodniony negocjowany kurs kupna lub sprzedaży walut wymienialnych, Bank zastrzega sobie prawo do obciążenia Posiadacza rachunku kosztami poniesionymi przez Bank w celu przygotowania do realizacji dyspozycji, z której Posiadacz rachunku zrezygnował lub którą anulował. Koszty te Bank oblicza jako różnicę pomiędzy uzgodnionym negocjowanym kursem wymiany a kursem wymiany operacji przeciwstawnej według Tabeli kursów obowiązującej w uzgodnionym dniu rozliczenia (data waluty) planowanej transakcji. Koszty te mogą być rozliczone w debet niedozwolony rachunku. 1. Rozliczenia bezgotówkowe przeprowadzane są w szczególności: 1) poleceniem przelewu; 2) kartą płatniczą typu charge; 3) poleceniem zapłaty; 4) czekiem rozrachunkowym, o którym mowa w § 77; 5) zleceniem stałym. 2. Na wniosek Posiadacza rachunku, na podstawie odrębnej umowy, Bank może wydać karty płatnicze z odroczoną płatnością (charge) do wskazanego rachunku bieżącego lub pomocniczego. Szczegółowe zasady wydawania kart płatniczych i realizacji transakcji przy ich użyciu określa Regulamin Kart.. 1. Bank realizuje dyspozycje Posiadacza rachunku spełniające warunki określone dla zleceń płatniczych, a ponadto w przypadku dyspozycji składanych: 1) w formie pisemnej : a) dyspozycja jest podpisana przez osoby wymienione w KWP, w sposób zgodny ze złożonymi wzorami podpisów, w liczbie oraz powiązaniu w niej określonym, oraz b) została opatrzona odbitką pieczęci firmowej zgodnej z wzorem graficznym i brzmieniem pieczęci firmowej zamieszczonej na KWP, chyba że Posiadacz rachunku nie używa pieczęci firmowej, co zostało zgłoszone w KWP; 2) za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej - dyspozycja jest autoryzowana przez osoby wskazane we wnioskach, o których mowa w § 22 ust. 5, zgodnie ze schematami akceptacji określonymi w tych wnioskach. 2. Bank przekazuje Posiadaczowi rachunku informację o zrealizowanych dyspozycjach w formie wyciągu z rachunku bankowego. 3. Bank może na żądanie Posiadacza rachunku potwierdzić na kopii dyspozycji przyjęcie dyspozycji do realizacji albo potwierdzić realizację dyspozycji, o ile została dokonana. 4. Bank może na żądanie Posiadacza rachunku sporządzić potwierdzenie realizacji transakcji płatniczej w formie pisemnej lub elektronicznej, pobierając za to opłatę zgodnie z Taryfą opłat i prowizji. 5. Reprezentanci i pełnomocnicy Posiadacza rachunku dokonujący operacji w imieniu Posiadacza rachunku są zobowiązani do okazywania dokumentu tożsamości na każde żądanie Banku, a w przypadku dokonywania operacji gotówkowych - są zobowiązani do okazywania dokumentu tożsamości na każde żądanie Pośrednika kasowego. 1. W przypadku dokonania nieprawidłowego zapisu księgowego na rachunku, Bank zastrzega sobie prawo do dokonania korekty tego zapisu bez zgody Posiadacza rachunku nawet gdy spowoduje ona wystąpienie salda debetowego i zobowiązuje się do niezwłocznego poinformowania Posiadacza rachunku o dokonanej korekcie i jej przyczynach. 2. W przypadku podjęcia przez Posiadacza nienależnych mu środków mylnie zaksięgowanych na jego rachunek, Posiadacz rachunku zobowiązany jest do ich zwrotu w terminie określonym na piśmie przez Bank. Niezwrócenie nienależnych Posiadaczowi rachunku kwot w terminie określonym przez Bank, spowoduje odpowiedzialność cywilną i karną Posiadacza rachunku. 1. Posiadacz rachunku może złożyć w Banku dyspozycję dotyczącą: 1) zablokowania określonej kwoty środków pieniężnych na rachunku bankowym lub całego salda rachunku, podając cel blokady, kwotę, termin obowiązywania blokady, warunki zwolnienia blokady przez Bank oraz inne informacje niezbędne do realizacji tej dyspozycji przez Bank; 2) realizacji przez Bank stałych zleceń płatniczych, dotyczących stałych zobowiązań regulowanych okresowo w podanych terminach, i w określonej wysokości. 2. Posiadacz rachunku może złożyć dyspozycje, o których mowa w ust. 1: 1) w formie pisemnej lub formie elektronicznej w Regionie/departamencie centrali Banku, z zastrzeżeniem § 36 ust. 2 pkt 1 lub 2; 2) za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej, z zastrzeżeniem § 36 ust. 2 pkt 2. 1. Dyspozycja dokonania blokady środków pieniężnych na rachunku może być zgłoszona telefonicznie z potwierdzeniem w formie pisemnej lub formie elektronicznej. Jeżeli potwierdzenie dyspozycji złożonej telefonicznie nie wpłynie do Banku w ciągu 5 dni roboczych od dnia jej złożenia, Bank cofnie blokadę środków pieniężnych na rachunku bankowym. 2. Blokada środków pieniężnych na rachunku bankowym jest ważna przez okres wskazany w dyspozycji dokonania blokady. Po upływie tego okresu blokada traci moc. 3. Ustanowienie blokady środków pieniężnych na rachunku bankowym nie stanowi przeszkody do dokonania blokady na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa, ani do zajęcia na podstawie sądowego lub administracyjnego tytułu wykonawczego dotyczącego egzekucji lub zabezpieczenia. 4. Za dokonanie blokady na żądanie Posiadacza rachunku Bank pobiera opłatę zgodnie z Taryfą opłat i prowizji. 1. Bank może przyjąć dyspozycję Posiadacza rachunku dotyczącą stałego zlecenia płatniczego w celu realizacji płatności przez Bank na podstawie rachunków wystawianych przez podmioty świadczące usługi. Posiadacz rachunku we własnym zakresie występuje do danego podmiotu o przysyłanie rachunków za usługi do Regionu/departamentu centrali Banku obsługującego Posiadacza rachunku. 2. Jako szczególny przypadek zlecenia stałego, Posiadacz rachunku może złożyć w Banku jednorazową dyspozycję płatniczą do realizacji we wskazanym dniu późniejszym niż data bieżąca. 3. Bank reguluje płatności wynikające ze stałych zleceń w wyznaczonych terminach, jeżeli rachunki za usługi, o których mowa w ust. 1, oraz środki pieniężne wymagane na realizację tych zleceń, wpłyną do Banku najpóźniej w dniu roboczym poprzedzającym termin płatności określony przez Posiadacza rachunku w dyspozycji realizacji stałych zleceń płatniczych. 4. W przypadku, gdy płatności z tytułu: 1) rat kredytowych należnych Bankowi lub 2) opłat i prowizji należnych Bankowi - przypadają w terminie realizacji stałych zleceń, płatności na rzecz Banku dokonywane są w pierwszej kolejności. 5. Posiadacz rachunku zobowiązany jest do zapewnienia środków pieniężnych na rachunku bankowym umożliwiających terminowe wykonanie zleceń, o których mowa w ust. 1 i 2, z uwzględnieniem prowizji i opłat należnych Bankowi. Bank nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie zlecenia w przypadku braku wystarczających środków na rachunku bankowym w dniu wskazanym w dyspozycji dotyczącej realizacji zlecenia stałego. 6. Zlecenie stałe niezrealizowane z powodu braku wystarczających środków na rachunku, w przypadku braku innej dyspozycji Posiadacza rachunku, realizowane jest niezwłocznie po wpłynięciu środków, z zastrzeżeniem ust. 7. 7. W przypadku braku na rachunku bankowym salda wolnych środków wystarczających na realizację zlecenia stałego przez okres 5 dni kalendarzowych, wliczając w to dzień wskazany w dyspozycji dotyczącej realizacji zlecenia stałego, Bank odmawia realizacji takiego zlecenia. § 30 W ramach Umowy Posiadacz rachunku dokonuje lokat wolnych środków u Ministra Finansów w formie: 1) depozytu terminowego – w przypadku Posiadaczy rachunku, o których mowa w § 3 ust. 1 pkt 1 i § 4; 2) terminowego zarządzania środkami – w przypadku Posiadaczy rachunku, o których mowa w § 3 ust. 1 pkt 2, − na zasadach określonych w § 102. 1. W przypadku powstania debetu niedozwolonego na rachunku bankowym, Bank pobiera odsetki według stopy maksymalnych odsetek za opóźnienie, o których mowa w Kodeksie cywilnym, licząc od dnia powstania debetu niedozwolonego do dnia poprzedzającego jego spłatę. 2. Wpłaty na rachunek Posiadacza rachunku, na którym wystąpił debet niedozwolony, są zaliczane na pokrycie zobowiązań Posiadacza rachunku w następującej kolejności: 1) wymagalne opłaty i prowizje; 2) odsetki należne Bankowi z tytułu powstałego debetu niedozwolonego; 3) kwota powstałego debetu niedozwolonego; 4) inne ewentualne płatności przypadające na dzień wpływu środków.

Postanowienia ogólne dotyczące zasad. dysponowania środkami na rachunkach bankowych podlegających konsolidacji finansów publicznych § 20 Postanowień niniejszego rozdziału nie stosuje się do rachunków VAT w zakresie uregulowanym w Rozdziale 3. 1. Rachunki bieżące/pomocnicze podlegające konsolidacji finansów publicznych są rachunkami bankowymi rozliczeniowymi, które służą do gromadzenia środków pieniężnych oraz przeprowadzania przez Posiadacza rachunku określonych rozliczeń pieniężnych. 2. Bank wykonuje złożone przez Posiadacza rachunku zlecenia płatnicze na warunkach i zasadach określonych w Regulaminie. 3. Bank dopuszcza możliwość przenoszenia rachunków bieżących i pomocniczych Posiadacza rachunku między Regionami. 1. Środki zgromadzone na rachunku bieżącym lub pomocniczym są płatne na każde żądanie, z zastrzeżeniem ust. 2. 2. Ograniczenie dysponowania rachunkiem może wynikać wyłącznie z Regulaminu, powszechnie obowiązujących przepisów prawa lub Umowy. 3. Dokumentem określającym osoby uprawnione do dysponowania środkami na rachunku bankowym w imieniu i na rzecz Posiadacza rachunku z tytułu pełnionych funkcji (Reprezentanci) lub na podstawie pełnomocnictwa, w przypadku dyspozycji składanych w formie pisemnej, z wyłączeniem dyspozycji składanych za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznejSystemu, jest KWP. 4. Wykreślenie którejkolwiek z osób z KWP, powoduje utratę przez tę osobę uprawnienia, o którym mowa w ust. 3. 5. W przypadku dyspozycji składanych za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej osobami uprawnionymi do dysponowania środkami pieniężnymi zgromadzonymi na rachunku bankowym w imieniu oraz na rzecz Posiadacza rachunku są osoby wskazane przez niego we wnioskach o: 1) nadanie dostępu dostęp do Systemu usług bankowości elektronicznejelektronicznej lub usług webservice, 2) dodanie nowego(-ych) Użytkownika(-ów)) do usług bankowości elektronicznej lub usług webservice, 3) zmianę zakresu udostępnionych usług w usługach bankowości elektronicznejelektronicznej lub usługach webservice. 6. Odwołanie pełnomocnictwa do dysponowania środkami pieniężnymi na rachunku bankowym za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej wymaga złożenia wniosku o usunięcie użytkownika z Systemu usług bankowości elektronicznej lub usług webservice lub złożenia nowego wniosku, o którym mowa w ust. 5. 7. Zasady udzielania, zmiany i odwoływania pełnomocnictw użytkowników do korzystania z Systemu bankowości elektronicznej i składania za pośrednictwem tego Systemu dyspozycji, w tym oświadczeń woli i wiedzy, określa Regulamin BEBE i WS. 8. Podpisy Reprezentantów oraz pełnomocników Posiadacza rachunku złożone na KWP stanowią wzory podpisów obowiązujące na pisemnych dyspozycjach dotyczących wszystkich rachunków bankowych Posiadacza rachunku prowadzonych przez Region/departament centrali Banku, w tym również rachunków nowo otwieranych. 9. Bez dyspozycji Posiadacza rachunku, Bank dokonuje blokady środków lub realizuje płatności: 1) na podstawie otrzymanego zawiadomienia lub postanowienia organów ustawowo uprawnionych, w szczególności z tytułu: a) egzekucji prowadzonej z rachunku bankowego, b) europejskiego nakazu zabezpieczenia na rachunku bankowym; 2) na podstawie umów zawartych pomiędzy Bankiem a Posiadaczem rachunku, w szczególności z tytułu: a) spłaty debetu niedozwolonego, b) pobrania należnych Bankowi odsetek, opłat i prowizji, c) spłaty wymagalnej wierzytelności Banku z tytułu kredytu udzielonego Posiadaczowi rachunku. 1. Wpłaty środków na rachunek bankowy i wypłaty z tego rachunku mogą być dokonane w formie gotówkowej, na zasadach określonych w § 64 lub bezgotówkowej. 2. Wpłaty i wypłaty na rachunek bankowy mogą być dokonywane w złotych. 3. W przypadku transakcji realizowanych w innej walucie niż waluta rachunku, z zastrzeżeniem ust. 4 i 5, Bank stosuje kursy obowiązującej Tabeli kursów. 4. W przypadku jednostkowych wysokokwotowych operacji Bank dopuszcza negocjowanie zastosowanego kursu kupna/sprzedaży waluty, z zastrzeżeniem postanowień ust. 5. 5. W przypadku odstąpienia przez Posiadacza rachunku od złożenia dyspozycji lub anulowania dyspozycji dotyczącej transakcji płatniczej lub innej operacji, w celu wykonania której pomiędzy Posiadaczem rachunku a Bankiem został uzgodniony negocjowany kurs kupna lub sprzedaży walut wymienialnych, Bank zastrzega sobie prawo do obciążenia Posiadacza rachunku kosztami poniesionymi przez Bank w celu przygotowania do realizacji dyspozycji, z której Posiadacz rachunku zrezygnował lub którą anulował. Koszty te Bank oblicza jako różnicę pomiędzy uzgodnionym negocjowanym kursem wymiany a kursem wymiany operacji przeciwstawnej według Tabeli kursów obowiązującej w uzgodnionym dniu rozliczenia (data waluty) planowanej transakcji. Koszty te mogą być rozliczone w debet niedozwolony rachunku. 1. Rozliczenia bezgotówkowe przeprowadzane są w szczególności: 1) poleceniem przelewu; 2) kartą płatniczą typu charge; 3) poleceniem zapłaty; 4) czekiem rozrachunkowym, o którym mowa w § 77; 5) zleceniem stałym. 2. Możliwe jest przyjmowanie przez Bank od Posiadacza rachunku dyspozycji za pomocą Systemu, zgodnie z postanowieniami Umowy albo odrębnie zawartej umowy o świadczenie usług bankowości elektronicznej lub usług webservice. 3. Na wniosek Posiadacza rachunku, na podstawie odrębnej umowy, Bank może wydać karty płatnicze z odroczoną płatnością (charge) do wskazanego rachunku bieżącego lub pomocniczego. Szczegółowe zasady wydawania kart płatniczych i realizacji transakcji przy ich użyciu określa Regulamin Kart... 1. Bank realizuje dyspozycje Posiadacza rachunku spełniające warunki określone dla zleceń płatniczych, a ponadto w przypadku dyspozycji składanych: 1) w formie pisemnej pisemnej: a) dyspozycja jest podpisana przez osoby wymienione w KWP, w sposób zgodny ze złożonymi wzorami podpisów, w liczbie oraz powiązaniu w niej określonym, oraz b) została opatrzona odbitką pieczęci firmowej zgodnej z wzorem graficznym i brzmieniem pieczęci firmowej zamieszczonej na KWP, chyba że Posiadacz rachunku nie używa pieczęci firmowej, co zostało zgłoszone w KWP; 2) za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej - dyspozycja jest autoryzowana przez osoby wskazane we wnioskach, o których mowa w § 22 ust. 5, zgodnie ze schematami akceptacji określonymi w tych wnioskach. 2. Bank przekazuje Posiadaczowi rachunku informację o zrealizowanych dyspozycjach w formie wyciągu z rachunku bankowego. 3. Bank może na żądanie Posiadacza rachunku potwierdzić na kopii dyspozycji przyjęcie dyspozycji do realizacji albo potwierdzić realizację dyspozycji, o ile została dokonana. 4. Bank może na żądanie Posiadacza rachunku sporządzić potwierdzenie realizacji transakcji płatniczej w formie pisemnej lub elektronicznej, pobierając za to opłatę zgodnie z Taryfą opłat i prowizji. 5. Reprezentanci i pełnomocnicy Posiadacza rachunku dokonujący operacji w imieniu Posiadacza rachunku są zobowiązani do okazywania dokumentu tożsamości na każde żądanie Banku, a w przypadku dokonywania operacji gotówkowych - są zobowiązani do okazywania dokumentu tożsamości na każde żądanie Pośrednika kasowego. 1. W przypadku dokonania nieprawidłowego zapisu księgowego na rachunku, Bank zastrzega sobie prawo do dokonania korekty tego zapisu bez zgody Posiadacza rachunku nawet gdy spowoduje ona wystąpienie salda debetowego i zobowiązuje się do niezwłocznego poinformowania Posiadacza rachunku o dokonanej korekcie i jej przyczynach. 2. W przypadku podjęcia przez Posiadacza nienależnych mu środków mylnie zaksięgowanych na jego rachunek, Posiadacz rachunku zobowiązany jest do ich zwrotu w terminie określonym na piśmie przez Bank. Niezwrócenie nienależnych Posiadaczowi rachunku kwot w terminie określonym przez Bank, spowoduje odpowiedzialność cywilną i karną Posiadacza rachunku. 1. Posiadacz rachunku może złożyć w Banku dyspozycję dotyczącą: 1) zablokowania określonej kwoty środków pieniężnych na rachunku bankowym lub całego salda rachunku, podając cel blokady, kwotę, termin obowiązywania blokady, warunki zwolnienia blokady przez Bank oraz inne informacje niezbędne do realizacji tej dyspozycji przez Bank; 2) realizacji przez Bank stałych zleceń płatniczych, dotyczących stałych zobowiązań regulowanych okresowo w podanych terminach, i w określonej wysokości. 2. Posiadacz rachunku może złożyć dyspozycje, o których mowa w ust. 1: 1) w formie pisemnej lub formie elektronicznej w Regionie/departamencie centrali Banku, z zastrzeżeniem § 36 ust. 2 pkt 1 lub 2; 2) za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznejSystemu, z zastrzeżeniem § 36 ust. 2 pkt 23. 1. Dyspozycja dokonania blokady środków pieniężnych na rachunku może być zgłoszona telefonicznie z potwierdzeniem w formie pisemnej lub formie elektronicznej. Jeżeli potwierdzenie dyspozycji złożonej telefonicznie nie wpłynie do Banku w ciągu 5 dni roboczych od dnia jej złożenia, Bank cofnie blokadę środków pieniężnych na rachunku bankowym. 2. Blokada środków pieniężnych na rachunku bankowym jest ważna przez okres wskazany w dyspozycji dokonania blokady. Po upływie tego okresu blokada traci moc. 3. Ustanowienie blokady środków pieniężnych na rachunku bankowym nie stanowi przeszkody do dokonania blokady na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa, ani do zajęcia na podstawie sądowego lub administracyjnego tytułu wykonawczego dotyczącego egzekucji lub zabezpieczenia. 4. Za dokonanie blokady środków pieniężnych na rachunku na żądanie Posiadacza rachunku Bank pobiera opłatę zgodnie z Taryfą opłat i prowizji. 1. Bank może przyjąć dyspozycję Posiadacza rachunku dotyczącą stałego zlecenia płatniczego w celu realizacji płatności przez Bank na podstawie rachunków wystawianych przez podmioty świadczące usługi. Posiadacz rachunku we własnym zakresie występuje do danego podmiotu o przysyłanie rachunków za usługi do Regionu/departamentu centrali Banku obsługującego Posiadacza rachunku. 2. Jako szczególny przypadek zlecenia stałego, Posiadacz rachunku może złożyć w Banku jednorazową dyspozycję płatniczą do realizacji we wskazanym dniu późniejszym niż data bieżącabieżąca (nie dotyczy dyspozycji złożonych za pośrednictwem Systemu). 3. Bank reguluje płatności wynikające ze stałych zleceń w wyznaczonych terminach, jeżeli rachunki za usługi, o których mowa w ust. 1, oraz środki pieniężne wymagane na realizację tych zleceń, wpłyną do Banku najpóźniej w dniu roboczym poprzedzającym termin płatności określony przez Posiadacza rachunku w dyspozycji realizacji stałych zleceń płatniczych. 4. W przypadku, gdy płatności z tytułu: 1) rat kredytowych należnych Bankowi lub 2) opłat i prowizji należnych Bankowi - przypadają w terminie realizacji stałych zleceń, płatności na rzecz Banku dokonywane są w pierwszej kolejności. 5. Posiadacz rachunku zobowiązany jest do zapewnienia środków pieniężnych na rachunku bankowym umożliwiających terminowe wykonanie zleceń, o których mowa w ust. 1 i 2, z uwzględnieniem prowizji i opłat należnych Bankowi. Bank nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie zlecenia w przypadku braku wystarczających środków na rachunku bankowym w dniu wskazanym w dyspozycji dotyczącej realizacji zlecenia stałego. 6. Zlecenie stałe niezrealizowane z powodu braku wystarczających środków na rachunku, w przypadku braku innej dyspozycji Posiadacza rachunku, realizowane jest niezwłocznie po wpłynięciu środków, z zastrzeżeniem ust. 7. 7. W przypadku braku na rachunku bankowym salda wolnych środków wystarczających na realizację zlecenia stałego przez okres 5 dni kalendarzowych, wliczając w to dzień wskazany w dyspozycji dotyczącej realizacji zlecenia stałego, Bank odmawia realizacji takiego zlecenia. § 30 W ramach Umowy Posiadacz rachunku dokonuje lokat wolnych środków u Ministra Finansów w formie: 1) depozytu terminowego – w przypadku Posiadaczy rachunku, o których mowa w § 3 ust. 1 pkt 1 i § 4; 2) terminowego zarządzania środkami – w przypadku Posiadaczy rachunku, o których mowa w § 3 ust. 1 pkt 2, − - na zasadach określonych w § 102. 1. W przypadku powstania debetu niedozwolonego na rachunku bankowym, Bank pobiera odsetki według stopy maksymalnych odsetek za opóźnienie, o których mowa w Kodeksie cywilnym, licząc od dnia powstania debetu niedozwolonego do dnia poprzedzającego jego spłatę. 2. Wpłaty na rachunek Posiadacza rachunku, na którym wystąpił debet niedozwolony, są zaliczane na pokrycie zobowiązań Posiadacza rachunku w następującej kolejności: 1) wymagalne opłaty i prowizje; 2) odsetki należne Bankowi z tytułu powstałego debetu niedozwolonego; 3) kwota powstałego debetu niedozwolonego; 4) inne ewentualne płatności przypadające na dzień wpływu środków.

Postanowienia ogólne dotyczące zasad. dysponowania środkami na rachunkach bankowych podlegających konsolidacji finansów publicznych § 20 Postanowień niniejszego rozdziału nie stosuje się do rachunków VAT w zakresie uregulowanym w Rozdziale 3. 1. Rachunki bieżące/pomocnicze podlegające konsolidacji finansów publicznych są rachunkami bankowymi rozliczeniowymi, które służą do gromadzenia środków pieniężnych oraz przeprowadzania przez Posiadacza rachunku określonych rozliczeń pieniężnych. 2. Bank wykonuje złożone przez Posiadacza rachunku zlecenia płatnicze na warunkach i zasadach określonych w Regulaminie. 3. Bank dopuszcza możliwość przenoszenia rachunków bieżących i pomocniczych Posiadacza rachunku między Regionami. 1. Środki zgromadzone na rachunku bieżącym lub pomocniczym są płatne na każde żądanie, z zastrzeżeniem ust. 2. 2. Ograniczenie dysponowania rachunkiem może wynikać wyłącznie z Regulaminu, powszechnie obowiązujących przepisów prawa lub Umowy. 3. Dokumentem określającym osoby uprawnione do dysponowania środkami na rachunku bankowym w imieniu i na rzecz Posiadacza rachunku z tytułu pełnionych funkcji (Reprezentanci) lub na podstawie pełnomocnictwa, w przypadku dyspozycji składanych w formie pisemnej, z wyłączeniem dyspozycji składanych za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej, jest KWP. 4. Wykreślenie którejkolwiek z osób z KWP, powoduje utratę przez tę osobę uprawnienia, o którym mowa w ust. 3. 5. W przypadku dyspozycji składanych za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej osobami uprawnionymi do dysponowania środkami pieniężnymi zgromadzonymi na rachunku bankowym w imieniu oraz na rzecz Posiadacza rachunku są osoby wskazane przez niego we wnioskach o: 1) nadanie dostępu do Systemu bankowości elektronicznej, 2) dodanie nowego(-ych) Użytkownika(-ów), 3) zmianę zakresu udostępnionych usług bankowości elektronicznej. 6. Odwołanie pełnomocnictwa do dysponowania środkami pieniężnymi na rachunku bankowym za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej wymaga złożenia wniosku o usunięcie użytkownika z Systemu bankowości elektronicznej lub złożenia nowego wniosku, o którym mowa w ust. 5. 7. Zasady udzielania, zmiany i odwoływania pełnomocnictw użytkowników do korzystania z Systemu bankowości elektronicznej i składania za pośrednictwem tego Systemu dyspozycji, w tym oświadczeń woli i wiedzy, określa Regulamin BE. 8. Podpisy Reprezentantów oraz pełnomocników Posiadacza rachunku złożone na KWP stanowią wzory podpisów obowiązujące na pisemnych dyspozycjach dotyczących wszystkich rachunków bankowych Posiadacza rachunku prowadzonych przez Region/departament centrali Banku, w tym również rachunków nowo otwieranych. 9. Bez dyspozycji Posiadacza rachunku, Bank dokonuje blokady środków lub realizuje płatności: 1) na podstawie otrzymanego zawiadomienia lub postanowienia organów ustawowo uprawnionych, w szczególności z tytułu: a) egzekucji prowadzonej z rachunku bankowego, b) europejskiego nakazu zabezpieczenia na rachunku bankowym; 2) na podstawie umów zawartych pomiędzy Bankiem a Posiadaczem rachunku, w szczególności z tytułu: a) spłaty debetu niedozwolonego, b) pobrania należnych Bankowi odsetek, opłat i prowizji, c) spłaty wymagalnej wierzytelności Banku z tytułu kredytu udzielonego Posiadaczowi rachunku. 1. Wpłaty środków na rachunek bankowy i wypłaty z tego rachunku mogą być dokonane w formie gotówkowej, na zasadach określonych w § 64 lub bezgotówkowej. 2. Wpłaty i wypłaty na rachunek bankowy mogą być dokonywane w złotych. 3. W przypadku transakcji realizowanych w innej walucie niż waluta rachunku, z zastrzeżeniem ust. 4 i 5, Bank stosuje kursy obowiązującej Tabeli kursów. 4. W przypadku jednostkowych wysokokwotowych operacji Bank dopuszcza negocjowanie zastosowanego kursu kupna/sprzedaży waluty, z zastrzeżeniem postanowień ust. 5. 5. W przypadku odstąpienia przez Posiadacza rachunku od złożenia dyspozycji lub anulowania dyspozycji dotyczącej transakcji płatniczej lub innej operacji, w celu wykonania której pomiędzy Posiadaczem rachunku a Bankiem został uzgodniony negocjowany kurs kupna lub sprzedaży walut wymienialnych, Bank zastrzega sobie prawo do obciążenia Posiadacza rachunku kosztami poniesionymi przez Bank w celu przygotowania do realizacji dyspozycji, z której Posiadacz rachunku zrezygnował lub którą anulował. Koszty te Bank oblicza jako różnicę pomiędzy uzgodnionym negocjowanym kursem wymiany a kursem wymiany operacji przeciwstawnej według Tabeli kursów obowiązującej w uzgodnionym dniu rozliczenia (data waluty) planowanej transakcji. Koszty te mogą być rozliczone w debet niedozwolony rachunku. 1. Rozliczenia bezgotówkowe przeprowadzane są w szczególności: 1) poleceniem przelewu; 2) kartą płatniczą typu charge; 3) poleceniem zapłaty; 4) czekiem rozrachunkowym, o którym mowa w § 77; 5) zleceniem stałym. 2. Na wniosek Posiadacza rachunku, na podstawie odrębnej umowy, Bank może wydać karty płatnicze z odroczoną płatnością (charge) do wskazanego rachunku bieżącego lub pomocniczego. Szczegółowe zasady wydawania kart płatniczych i realizacji transakcji przy ich użyciu określa Regulamin Kart... 1. Bank realizuje dyspozycje Posiadacza rachunku spełniające warunki określone dla zleceń płatniczych, a ponadto w przypadku dyspozycji składanych: 1) w formie pisemnej pisemnej: a) dyspozycja jest podpisana przez osoby wymienione w KWP, w sposób zgodny ze złożonymi wzorami podpisów, w liczbie oraz powiązaniu w niej określonym, oraz b) została opatrzona odbitką pieczęci firmowej zgodnej z wzorem graficznym i brzmieniem pieczęci firmowej zamieszczonej na KWP, chyba że Posiadacz rachunku nie używa pieczęci firmowej, co zostało zgłoszone w KWP; 2) za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej - dyspozycja jest autoryzowana przez osoby wskazane we wnioskach, o których mowa w § 22 ust. 5, zgodnie ze schematami akceptacji określonymi w tych wnioskach. 2. Bank przekazuje Posiadaczowi rachunku informację o zrealizowanych dyspozycjach w formie wyciągu z rachunku bankowego. 3. Bank może na żądanie Posiadacza rachunku potwierdzić na kopii dyspozycji przyjęcie dyspozycji do realizacji albo potwierdzić realizację dyspozycji, o ile została dokonana. 4. Bank może na żądanie Posiadacza rachunku sporządzić potwierdzenie realizacji transakcji płatniczej w formie pisemnej lub elektronicznej, pobierając za to opłatę zgodnie z Taryfą opłat i prowizji. 5. Reprezentanci i pełnomocnicy Posiadacza rachunku dokonujący operacji w imieniu Posiadacza rachunku są zobowiązani do okazywania dokumentu tożsamości na każde żądanie Banku, a w przypadku dokonywania operacji gotówkowych - są zobowiązani do okazywania dokumentu tożsamości na każde żądanie Pośrednika kasowego. 1. W przypadku dokonania nieprawidłowego zapisu księgowego na rachunku, Bank zastrzega sobie prawo do dokonania korekty tego zapisu bez zgody Posiadacza rachunku nawet gdy spowoduje ona wystąpienie salda debetowego i zobowiązuje się do niezwłocznego poinformowania Posiadacza rachunku o dokonanej korekcie i jej przyczynach. 2. W przypadku podjęcia przez Posiadacza nienależnych mu środków mylnie zaksięgowanych na jego rachunek, Posiadacz rachunku zobowiązany jest do ich zwrotu w terminie określonym na piśmie przez Bank. Niezwrócenie nienależnych Posiadaczowi rachunku kwot w terminie określonym przez Bank, spowoduje odpowiedzialność cywilną i karną Posiadacza rachunku. 1. Posiadacz rachunku może złożyć w Banku dyspozycję dotyczącą: 1) zablokowania określonej kwoty środków pieniężnych na rachunku bankowym lub całego salda rachunku, podając cel blokady, kwotę, termin obowiązywania blokady, warunki zwolnienia blokady przez Bank oraz inne informacje niezbędne do realizacji tej dyspozycji przez Bank; 2) realizacji przez Bank stałych zleceń płatniczych, dotyczących stałych zobowiązań regulowanych okresowo w podanych terminach, i w określonej wysokości. 2. Posiadacz rachunku może złożyć dyspozycje, o których mowa w ust. 1: 1) w formie pisemnej lub formie elektronicznej w Regionie/departamencie centrali Banku, z zastrzeżeniem § 36 ust. 2 pkt 1 lub 2; 2) za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej, z zastrzeżeniem § 36 ust. 2 pkt 2. 1. Dyspozycja dokonania blokady środków pieniężnych na rachunku może być zgłoszona telefonicznie z potwierdzeniem w formie pisemnej lub formie elektronicznej. Jeżeli potwierdzenie dyspozycji złożonej telefonicznie nie wpłynie do Banku w ciągu 5 dni roboczych od dnia jej złożenia, Bank cofnie blokadę środków pieniężnych na rachunku bankowym. 2. Blokada środków pieniężnych na rachunku bankowym jest ważna przez okres wskazany w dyspozycji dokonania blokady. Po upływie tego okresu blokada traci moc. 3. Ustanowienie blokady środków pieniężnych na rachunku bankowym nie stanowi przeszkody do dokonania blokady na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa, ani do zajęcia na podstawie sądowego lub administracyjnego tytułu wykonawczego dotyczącego egzekucji lub zabezpieczenia. 4. Za dokonanie blokady środków pieniężnych na rachunku na żądanie Posiadacza rachunku Bank pobiera opłatę zgodnie z Taryfą opłat i prowizji. 1. Bank może przyjąć dyspozycję Posiadacza rachunku dotyczącą stałego zlecenia płatniczego w celu realizacji płatności przez Bank na podstawie rachunków wystawianych przez podmioty świadczące usługi. Posiadacz rachunku we własnym zakresie występuje do danego podmiotu o przysyłanie rachunków za usługi do Regionu/departamentu centrali Banku obsługującego Posiadacza rachunku. 2. Jako szczególny przypadek zlecenia stałego, Posiadacz rachunku może złożyć w Banku jednorazową dyspozycję płatniczą do realizacji we wskazanym dniu późniejszym niż data bieżąca. 3. Bank reguluje płatności wynikające ze stałych zleceń w wyznaczonych terminach, jeżeli rachunki za usługi, o których mowa w ust. 1, oraz środki pieniężne wymagane na realizację tych zleceń, wpłyną do Banku najpóźniej w dniu roboczym poprzedzającym termin płatności określony przez Posiadacza rachunku w dyspozycji realizacji stałych zleceń płatniczych. 4. W przypadku, gdy płatności z tytułu: 1) rat kredytowych należnych Bankowi lub 2) opłat i prowizji należnych Bankowi - przypadają w terminie realizacji stałych zleceń, płatności na rzecz Banku dokonywane są w pierwszej kolejności. 5. Posiadacz rachunku zobowiązany jest do zapewnienia środków pieniężnych na rachunku bankowym umożliwiających terminowe wykonanie zleceń, o których mowa w ust. 1 i 2, z uwzględnieniem prowizji i opłat należnych Bankowi. Bank nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie zlecenia w przypadku braku wystarczających środków na rachunku bankowym w dniu wskazanym w dyspozycji dotyczącej realizacji zlecenia stałego. 6. Zlecenie stałe niezrealizowane z powodu braku wystarczających środków na rachunku, w przypadku braku innej dyspozycji Posiadacza rachunku, realizowane jest niezwłocznie po wpłynięciu środków, z zastrzeżeniem ust. 7. 7. W przypadku braku na rachunku bankowym salda wolnych środków wystarczających na realizację zlecenia stałego przez okres 5 dni kalendarzowych, wliczając w to dzień wskazany w dyspozycji dotyczącej realizacji zlecenia stałego, Bank odmawia realizacji takiego zlecenia. § 30 W ramach Umowy Posiadacz rachunku dokonuje lokat wolnych środków u Ministra Finansów w formie: 1) depozytu terminowego – w przypadku Posiadaczy rachunku, o których mowa w § 3 ust. 1 pkt 1 i § 4; 2) terminowego zarządzania środkami – w przypadku Posiadaczy rachunku, o których mowa w § 3 ust. 1 pkt 2, − - na zasadach określonych w § 102. 1. W przypadku powstania debetu niedozwolonego na rachunku bankowym, Bank pobiera odsetki według stopy maksymalnych odsetek za opóźnienie, o których mowa w Kodeksie cywilnym, licząc od dnia powstania debetu niedozwolonego do dnia poprzedzającego jego spłatę. 2. Wpłaty na rachunek Posiadacza rachunku, na którym wystąpił debet niedozwolony, są zaliczane na pokrycie zobowiązań Posiadacza rachunku w następującej kolejności: 1) wymagalne opłaty i prowizje; 2) odsetki należne Bankowi z tytułu powstałego debetu niedozwolonego; 3) kwota powstałego debetu niedozwolonego; 4) inne ewentualne płatności przypadające na dzień wpływu środków.

Postanowienia ogólne dotyczące zasad. dysponowania środkami na rachunkach bankowych podlegających konsolidacji finansów publicznych § 20 Postanowień niniejszego rozdziału nie stosuje się do rachunków VAT w zakresie uregulowanym w Rozdziale 3. 1. Rachunki bieżące/pomocnicze podlegające konsolidacji finansów publicznych są rachunkami bankowymi rozliczeniowymi, które służą do gromadzenia środków pieniężnych oraz przeprowadzania przez Posiadacza rachunku określonych rozliczeń pieniężnych. 2. Bank wykonuje złożone przez Posiadacza rachunku zlecenia płatnicze na warunkach i zasadach określonych w Regulaminie. 3. Bank dopuszcza możliwość przenoszenia rachunków bieżących i pomocniczych Posiadacza rachunku między Regionami. 1. Środki zgromadzone na rachunku bieżącym lub pomocniczym są płatne na każde żądanie, z zastrzeżeniem ust. 2. 2. Ograniczenie dysponowania rachunkiem może wynikać wyłącznie z Regulaminu, powszechnie obowiązujących przepisów prawa lub Umowy. 3. Dokumentem określającym osoby uprawnione do dysponowania środkami na rachunku bankowym w imieniu i na rzecz Posiadacza rachunku z tytułu pełnionych funkcji (Reprezentanci) lub na podstawie pełnomocnictwa, w przypadku dyspozycji składanych w formie pisemnej, z wyłączeniem dyspozycji składanych za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej, jest KWP. 4. Wykreślenie którejkolwiek z osób z KWP, powoduje utratę przez tę osobę uprawnienia, o którym mowa w ust. 3. 5. W przypadku dyspozycji składanych za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej osobami uprawnionymi do dysponowania środkami pieniężnymi zgromadzonymi na rachunku bankowym w imieniu oraz na rzecz Posiadacza rachunku są osoby wskazane przez niego we wnioskach o: 1) nadanie dostępu do Systemu bankowości elektronicznej, 2) dodanie nowego(-ych) Użytkownika(-ów), 3) zmianę zakresu udostępnionych usług bankowości elektronicznej. 6. Odwołanie pełnomocnictwa do dysponowania środkami pieniężnymi na rachunku bankowym za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej wymaga złożenia wniosku o usunięcie użytkownika z Systemu bankowości elektronicznej lub złożenia nowego wniosku, o którym mowa w ust. 5. 7. Zasady udzielania, zmiany i odwoływania pełnomocnictw użytkowników do korzystania z Systemu bankowości elektronicznej i składania za pośrednictwem tego Systemu dyspozycji, w tym oświadczeń woli i wiedzy, określa Regulamin BE. 8. Podpisy Reprezentantów oraz pełnomocników Posiadacza rachunku złożone na KWP stanowią wzory podpisów obowiązujące na pisemnych dyspozycjach dotyczących wszystkich rachunków bankowych Posiadacza rachunku prowadzonych przez Region/departament centrali Banku, w tym również rachunków nowo otwieranych. 9. Bez dyspozycji Posiadacza rachunku, Bank dokonuje blokady środków lub realizuje płatności: 1) na podstawie otrzymanego zawiadomienia lub postanowienia organów ustawowo uprawnionych, w szczególności z tytułu: a) egzekucji prowadzonej z rachunku bankowego, b) europejskiego nakazu zabezpieczenia na rachunku bankowym; 2) na podstawie umów zawartych pomiędzy Bankiem a Posiadaczem rachunku, w szczególności z tytułu: a) spłaty debetu niedozwolonego, b) pobrania należnych Bankowi odsetek, opłat i prowizji, c) spłaty wymagalnej wierzytelności Banku z tytułu kredytu udzielonego Posiadaczowi rachunku. 1. Wpłaty środków na rachunek bankowy i wypłaty z tego rachunku mogą być dokonane w formie gotówkowej, na zasadach określonych w § 64 lub bezgotówkowej. 2. Wpłaty i wypłaty na rachunek bankowy mogą być dokonywane w złotych. 3. W przypadku transakcji realizowanych w innej walucie niż waluta rachunku, z zastrzeżeniem ust. 4 i 5, Bank stosuje kursy obowiązującej Tabeli kursów. 4. W przypadku jednostkowych wysokokwotowych operacji Bank dopuszcza negocjowanie zastosowanego kursu kupna/sprzedaży waluty, z zastrzeżeniem postanowień ust. 5. 5. W przypadku odstąpienia przez Posiadacza rachunku od złożenia dyspozycji lub anulowania dyspozycji dotyczącej transakcji płatniczej lub innej operacji, w celu wykonania której pomiędzy Posiadaczem rachunku a Bankiem został uzgodniony negocjowany kurs kupna lub sprzedaży walut wymienialnych, Bank zastrzega sobie prawo do obciążenia Posiadacza rachunku kosztami poniesionymi przez Bank w celu przygotowania do realizacji dyspozycji, z której Posiadacz rachunku zrezygnował lub którą anulował. Koszty te Bank oblicza jako różnicę pomiędzy uzgodnionym negocjowanym kursem wymiany a kursem wymiany operacji przeciwstawnej według Tabeli kursów obowiązującej w uzgodnionym dniu rozliczenia (data waluty) planowanej transakcji. Koszty te mogą być rozliczone w debet niedozwolony rachunku. 1. Rozliczenia bezgotówkowe przeprowadzane są w szczególności: 1) poleceniem przelewu; 2) kartą płatniczą typu charge; 3) poleceniem zapłaty; 4) czekiem rozrachunkowym, o którym mowa w § 77; 5) zleceniem stałym. 2. Na wniosek Posiadacza rachunku, na podstawie odrębnej umowy, Bank może wydać karty płatnicze z odroczoną płatnością (charge) do wskazanego rachunku bieżącego lub pomocniczego. Szczegółowe zasady wydawania kart płatniczych i realizacji transakcji przy ich użyciu określa Regulamin Kart... 1. Bank realizuje dyspozycje Posiadacza rachunku spełniające warunki określone dla zleceń płatniczych, a ponadto w przypadku dyspozycji składanych: 1) w formie pisemnej pisemnej: a) dyspozycja jest podpisana przez osoby wymienione w KWP, w sposób zgodny ze złożonymi wzorami podpisów, w liczbie oraz powiązaniu w niej określonym, oraz b) została opatrzona odbitką pieczęci firmowej zgodnej z wzorem graficznym i brzmieniem pieczęci firmowej zamieszczonej na KWP, chyba że Posiadacz rachunku nie używa pieczęci firmowej, co zostało zgłoszone w KWP; 2) za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej - dyspozycja jest autoryzowana przez osoby wskazane we wnioskach, o których mowa w § 22 ust. 5, zgodnie ze schematami akceptacji określonymi w tych wnioskach. 2. Bank przekazuje Posiadaczowi rachunku informację o zrealizowanych dyspozycjach w formie wyciągu z rachunku bankowego. 3. Bank może na żądanie Posiadacza rachunku potwierdzić na kopii dyspozycji przyjęcie dyspozycji do realizacji albo potwierdzić realizację dyspozycji, o ile została dokonana. 4. Bank może na żądanie Posiadacza rachunku sporządzić potwierdzenie realizacji transakcji płatniczej w formie pisemnej lub elektronicznej, pobierając za to opłatę zgodnie z Taryfą opłat i prowizji. 5. Reprezentanci i pełnomocnicy Posiadacza rachunku dokonujący operacji w imieniu Posiadacza rachunku są zobowiązani do okazywania dokumentu tożsamości na każde żądanie Banku, a w przypadku dokonywania operacji gotówkowych - są zobowiązani do okazywania dokumentu tożsamości na każde żądanie Pośrednika kasowego. 1. W przypadku dokonania nieprawidłowego zapisu księgowego na rachunku, Bank zastrzega sobie prawo do dokonania korekty tego zapisu bez zgody Posiadacza rachunku nawet gdy spowoduje ona wystąpienie salda debetowego i zobowiązuje się do niezwłocznego poinformowania Posiadacza rachunku o dokonanej korekcie i jej przyczynach. 2. W przypadku podjęcia przez Posiadacza nienależnych mu środków mylnie zaksięgowanych na jego rachunek, Posiadacz rachunku zobowiązany jest do ich zwrotu w terminie określonym na piśmie przez Bank. Niezwrócenie nienależnych Posiadaczowi rachunku kwot w terminie określonym przez Bank, spowoduje odpowiedzialność cywilną i karną Posiadacza rachunku. 1. Posiadacz rachunku może złożyć w Banku dyspozycję dotyczącą: 1) zablokowania określonej kwoty środków pieniężnych na rachunku bankowym lub całego salda rachunku, podając cel blokady, kwotę, termin obowiązywania blokady, warunki zwolnienia blokady przez Bank oraz inne informacje niezbędne do realizacji tej dyspozycji przez Bank; 2) realizacji przez Bank stałych zleceń płatniczych, dotyczących stałych zobowiązań regulowanych okresowo w podanych terminach, i w określonej wysokości. 2. Posiadacz rachunku może złożyć dyspozycje, o których mowa w ust. 1: 1) w formie pisemnej lub formie elektronicznej w Regionie/departamencie centrali Banku, z zastrzeżeniem § 36 ust. 2 pkt 1 lub 2; 2) za pośrednictwem Systemu bankowości elektronicznej, z zastrzeżeniem § 36 ust. 2 pkt 2. 1. Dyspozycja dokonania blokady środków pieniężnych na rachunku może być zgłoszona telefonicznie z potwierdzeniem w formie pisemnej lub formie elektronicznej. Jeżeli potwierdzenie dyspozycji złożonej telefonicznie nie wpłynie do Banku w ciągu 5 dni roboczych od dnia jej złożenia, Bank cofnie blokadę środków pieniężnych na rachunku bankowym. 2. Blokada środków pieniężnych na rachunku bankowym jest ważna przez okres wskazany w dyspozycji dokonania blokady. Po upływie tego okresu blokada traci moc. 3. Ustanowienie blokady środków pieniężnych na rachunku bankowym nie stanowi przeszkody do dokonania blokady na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów prawa, ani do zajęcia na podstawie sądowego lub administracyjnego tytułu wykonawczego dotyczącego egzekucji lub zabezpieczenia. 4. Za dokonanie blokady środków pieniężnych na rachunku na żądanie Posiadacza rachunku Bank pobiera opłatę zgodnie z Taryfą opłat i prowizji. 1. Bank może przyjąć dyspozycję Posiadacza rachunku dotyczącą stałego zlecenia płatniczego w celu realizacji płatności przez Bank na podstawie rachunków wystawianych przez podmioty świadczące usługi. Posiadacz rachunku we własnym zakresie występuje do danego podmiotu o przysyłanie rachunków za usługi do Regionu/departamentu centrali Banku obsługującego Posiadacza rachunku. 2. Jako szczególny przypadek zlecenia stałego, Posiadacz rachunku może złożyć w Banku jednorazową dyspozycję płatniczą do realizacji we wskazanym dniu późniejszym niż data bieżąca. 3. Bank reguluje płatności wynikające ze stałych zleceń w wyznaczonych terminach, jeżeli rachunki za usługi, o których mowa w ust. 1, oraz środki pieniężne wymagane na realizację tych zleceń, wpłyną do Banku najpóźniej w dniu roboczym poprzedzającym termin płatności określony przez Posiadacza rachunku w dyspozycji realizacji stałych zleceń płatniczych. 4. W przypadku, gdy płatności z tytułu: 1) rat kredytowych należnych Bankowi lub 2) opłat i prowizji należnych Bankowi - przypadają w terminie realizacji stałych zleceń, płatności na rzecz Banku dokonywane są w pierwszej kolejności. 5. Posiadacz rachunku zobowiązany jest do zapewnienia środków pieniężnych na rachunku bankowym umożliwiających terminowe wykonanie zleceń, o których mowa w ust. 1 i 2, z uwzględnieniem prowizji i opłat należnych Bankowi. Bank nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie zlecenia w przypadku braku wystarczających środków na rachunku bankowym w dniu wskazanym w dyspozycji dotyczącej realizacji zlecenia stałego. 6. Zlecenie stałe niezrealizowane z powodu braku wystarczających środków na rachunku, w przypadku braku innej dyspozycji Posiadacza rachunku, realizowane jest niezwłocznie po wpłynięciu środków, z zastrzeżeniem ust. 7. 7. W przypadku braku na rachunku bankowym salda wolnych środków wystarczających na realizację zlecenia stałego przez okres 5 dni kalendarzowych, wliczając w to dzień wskazany w dyspozycji dotyczącej realizacji zlecenia stałego, Bank odmawia realizacji takiego zlecenia. § 30 W ramach Umowy Posiadacz rachunku dokonuje lokat wolnych środków u Ministra Finansów w formie: 1) depozytu terminowego – w przypadku Posiadaczy rachunku, o których mowa w § 3 ust. 1 pkt 1 i § 4; 2) terminowego zarządzania środkami – w przypadku Posiadaczy rachunku, o których mowa w § 3 ust. 1 pkt 2, − na zasadach określonych w § 102. 1. W przypadku powstania debetu niedozwolonego na rachunku bankowym, Bank pobiera odsetki według stopy maksymalnych odsetek za opóźnienie, o których mowa w Kodeksie cywilnym, licząc od dnia powstania debetu niedozwolonego do dnia poprzedzającego jego spłatę. 2. Wpłaty na rachunek Posiadacza rachunku, na którym wystąpił debet niedozwolony, są zaliczane na pokrycie zobowiązań Posiadacza rachunku w następującej kolejności: 1) wymagalne opłaty i prowizje; 2) odsetki należne Bankowi z tytułu powstałego debetu niedozwolonego; 3) kwota powstałego debetu niedozwolonego; 4) inne ewentualne płatności przypadające na dzień wpływu środków.