Pozostała działalność bankowa. W roku 2010 nastąpiły zmiany organizacyjne polegające na wyodrębnieniu trzech rodzajów działalności – bieżącej gospodarki pieniężnej (Treasury), produktów rynków finansowych (Fixed Income) oraz zarządzania aktywami i pasywami (ALM). Pion Gospodarki Pieniężnej i Fixed Income to linia biznesowa działająca na rynkach finansowych, specjalizująca się w obsłudze banków i innych instytucji finansowych a także wybranych grup klientów. Przeprowadza on operacje na rynku pieniężnym i walutowym oraz uczestniczy w obrocie papierami wartościowymi. Pion Gospodarki Pieniężnej i Fixed Income wspiera linie biznesowe, oferując wybranej grupie klientów produkty rynków finansowych poprzez zawieranie transakcji standardowych i pozabilansowych. Bank oferuje swoim klientom transakcje wymiany walut, a także transakcje zmierzające do zabezpieczenia ryzyka walutowego oraz ryzyka stopy procentowej. Transakcje walutowe obejmują w szczególności: ▪ transakcje spot; ▪ transakcje terminowe forward; ▪ opcje walutowe; ▪ struktury zerokosztowe. Wśród transakcji związanych z ryzykiem stopy procentowej wyróżnia się: ▪ transakcje Forward Rate Agreement (FRA) - transakcje terminowe na stopę procentową; ▪ transakcje Interest Rate Swap (IRS) – transakcje zamiany oprocentowania pasywów lub aktywów ze zmiennego na stałe lub odwrotnie; ▪ opcje na stopę procentową - Interest Rate Options (IRO) - CAP / FLOOR; ▪ Currency Interest Rate Swap (CIRS) – transakcje zamiany waluty aktywów lub pasywów wraz z zamianą oprocentowania zmiennego na stałe lub odwrotnie. W ramach lokowania nadwyżek dla klientów Banku dostępne są następujące produkty: ▪ bony skarbowe na rynku pierwotnym i wtórnym; transakcje typu "buy sell back" i "sell buy back"; ▪ obligacje Skarbu Państwa. Działalność dotycząca oferowania instrumentów finansowych w Banku została dostosowana do wymogów znowelizowanej ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, która wdrożyła wymogi unijnej dyrektywy MiFID (dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych). Wprowadzono odpowiednie działania w tym zakresie obejmujące, x.xx. ▪ modyfikację oferty produktowej instrumentów pochodnych i procesu akceptacji nowych produktów w Banku; ▪ modyfikację procedur, wzorów dokumentów i działania systemów informatycznych wspierających proces sprzedaży i obsługi klientów; ▪ modyfikację prawnych aspektów umów ramowych na sprzedaż instrumentów finansowych w kierunku polepszenia stosowanych zabezpieczeń; ▪ szeroką kampanię informacyjną dla klientów oraz szkolenia dla prac...
