Common use of Rozliczanie Transakcji Clause in Contracts

Rozliczanie Transakcji. 1. Rozliczenie transakcji odbywa się w Dniu rozliczenia poprzez Rachunki rozliczeniowe Klienta. 2. W przypadku zabezpieczenia transakcji w postaci blokady, Klient jest zobowiązany zapewnić środki niezbędne do rozliczenia zawartej transacji na Rachunku rozliczeniowym w Dniu zawarcia transakcji, do godziny 15:00, a w przypadku transakcji zawieranych po godzinie 15:00 na moment zawarcia transakcji. Środki objęte blokadą, do momentu zdjęcia zabezpieczenia w postaci blokady, nie mogą być wykorzystane w innym celu niż na potrzeby rozliczenia transakcji. 3. W przypadku zawarcia transakcji w ramach Limitu skarbowego lub gdy transakcja jest niezabezpieczona, Klient ma obowiązek zapewnić środki niezbędne do rozliczenia zawartej transacji w Dniu rozliczenia transakcji do godziny 12:00. 4. Jeśli na Rachunku rozliczeniowym brak jest środków niezbędnych do rozliczenia transakcji, powstałe zadłużenie staje się zadłużeniem przeterminowanym. 5. Od zadłużenia przeterminowanego, o którym mowa w ust. 4 - za każdy dzień liczony od dnia powstania zadłużenia (z uwzględnieniem tego dnia) do dnia poprzedzającego dzień całkowitej spłaty włącznie – Bank nalicza i pobiera odsetki według zmiennej stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych i kredytów postawionych, po upływie terminu wypowiedzenia, w stan natychmiastowej wymagalności. Wysokość stopy obowiązującej w okresach, za które oprocentowanie jest naliczane, jest podawana do wiadomości Klientom w pacówkach oraz na stronie internetowej Banku xxx.xxxxxxxx.xx. 6. W okresie obowiązywania Umowy lub Umowy natychmiastowej, Bank jest uprawniony do zmiany sposobu naliczania oprocentowania od zadłużenia przeterminowanego, o którym mowa w ust. 5, w sposób odpowiedni do zmiany przepisów prawa powszechnie obowiązującego, dotyczących odsetek maksymalnych. 7. Bank zalicza wpływy dokonywane na Rachunek rozliczeniowy Klienta na poczet wszelkich niespłaconych należności należnych Bankowi wynikających z zawartej transakcji i w tym celu obciąża Rachunek rozliczeniowy Klienta bez osobnego wezwania, z pierwszych wpływów na ten rachunek, niezależnie od dyspozycji Klienta. 8. Należności Banku powstałe z tytułu transakcji pokrywane będą w kolejności ustalonej przez Bank. 9. W przypadku powstania zadłużenia przeterminowanego, Bank może podejmować czynności wobec Klienta w celu poinformowania o powstaniu zadłużenia oraz odzyskania należności, tj.: wysłanie przesyłek listowych (zawiadomień, monitów), z uwzględnieniem postanowień ust. 10. 10. Bank zastrzega sobie prawo podejmowania, oprócz czynności wskazanych w ust. 9, dodatkowych czynności, tj.: 1) wysłanie wiadomości tekstowych na telefon komórkowy, 2) przeprowadzanie rozmów telefonicznych, 3) przeprowadzanie wizyt. 11. W przypadku wykonywania czynności, o których mowa w ust. 9 i 10 Bank ma prawo obciążyć Klienta: 1) dwukrotnie – opłatą za wysyłanie przesyłek listowych (niezależnie od ilości adresatów pobrana zostanie jedna opłata za pierwszą wysyłkę przesyłek listowych oraz jedna opłata za drugą wysyłkę przesyłek listowych), 2) jednokrotnie – opłatą za wysyłanie wiadomości tekstowych na telefon komórkowy, 3) dwukrotnie – opłatą za przeprowadzanie rozmów telefonicznych, 4) jednokrotnie – opłatą za przeprowadzenie wizyt. 12. Bank może wykonywać czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, w odstępach czasowych umożliwiających dokonanie przez Klienta niezwłocznej wpłaty środków pieniężnych na poczet spłaty zadłużenia przeterminowanego. 13. Spłata zadłużenia przeterminowanego spowoduje, że kolejne czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, nie będą wykonywane. 14. W przypadku, gdy po spłacie zadłużenia, o którym mowa w ust. 13, powstanie nowe zadłużenie przeterminowane, Bank może ponowić czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, i ma prawo ponownie obciążyć Klienta opłatami za ich wykonanie. 15. Za czynności wymienione w ust. 9 i 10 Bank pobiera opłatę według stawek określonych w Taryfie. 16. Bank może przekazywać informacje o zobowiązaniach powstałych z tytułu Umowy lub Umowy natychmiastowej: 1) bankom, 2) instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów, 3) instytucjom będącym podmiotami zależnymi od banków – bezpośrednio lub za pośrednictwem instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 ustawy - Prawo bankowe, lub 4) biurom informacji gospodarczej – za pośrednictwem instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 ustawy - Prawo bankowe, na warunkach określonych w ustawie o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych. 17. Powstanie zadłużenia wymagalnego upoważnia Bank do przekazania danych Klienta: 1) do Systemu Bankowy Rejestr, prowadzonego przez Związek Banków Polskich, 2) biurom informacji gospodarczej, działającym na podstawie ustawy o udostępnianiu informacji gospodarczyc i wymianie danych gospodarczych, na podstawie wniosków tych biur i w zakresie w nich określonych, gdy spełnione zostaną łącznie warunki określone w art. 14 ust. 1 tej ustawy. 18. Bank może przenieść wszelkie wierzytelności oraz prawa i obowiązki z tytułu Umowy lub Umowy natychmiastowej na osobę trzecią 1. Rozliczenie Transakcji walutowej terminowej może zostać dokonane poprzez: 1) Rozliczenie rzeczywiste, 2) Rozliczenie netto. 2. Decyzję o rozliczeniu Transakcji walutowej terminowej poprzez rozliczenie netto podejmuje Klient. W tym celu Klient ma obowiązek poinformować Bank o takim sposobie rozliczenia najpóźniej do godziny 10:00 na dwa Dni robocze przed Dniem rozliczenia. 3. Jeżeli Klient nie poinformuje Banku o sposobie rozliczenia transakcji poprzez rozliczenie netto, Bank w Dniu rozliczenia dokonuje rozliczenia poprzez dostawę waluty. § 21 Przy Rozliczeniu transakcji Bank może uwzględnić kwotę złożonego przez Klienta depozytu zabezpieczającego stanowiącego zabezpieczenie limitu skarbowego wraz z naliczonymi odsetkami. 1. W przypadku Rozliczenia transakcji w formie rozliczenia netto, Bank oraz Klient zawierąją Transakcję walutową natychmiastową zamykającą, przeciwstawną do pierwotnej transakcji terminowej. 2. Klient ma prawo do zawarcia Transakcji zamykającej najpóźniej do godziny 10:00 dwa Dni robocze przed Datą rozliczenia. 3. W tym celu Klient kontaktuje się z Bankiem w celu ustalenia warunków Transakcji zamykającej (w tym Kursu rozliczeniowego). 4. W Dacie rozliczenia Bank uznaje bądź obciąża Rachunek rozliczeniowy Klienta, w zależności od relacji pomiędzy Kursem terminowym a Kursem rozliczeniowym. 5. Bank uznaje rachunek Klienta kwotą rozliczenia w przypadku, gdy Klient: a. Kupuje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest niższy od Kursu Rozliczeniowego lub b. Sprzedaje środki pieniężne stanowiące równowartość kwotyę transakcji, a Kurs Terminowy jest wyższy od Kursu Rozliczeniowego 6. Bank obciąża rachunek Klienta kwotą rozliczenia w przypadku, gdy Klient: a. Kupuje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest wyższy od Kursu Rozliczeniowego lub b. Sprzedaje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest niższy od Kursu Rozliczeniowego. 7. Po dokonaniu rozliczenia transakcji terminowej Bank zwalnia środki z rachunku depozytu zabezpieczającego (wraz z naliczonymi odsetkami), o ile depozyt zabezpieczający był ustanowiony i przeksięgowuje je na rachunek rozliczeniowy Klienta. 8. Przy rozliczeniu transakcji Bank może uwzględnić kwotę złożonego przez Klienta depozytu zabezpieczającego wraz z naliczonymi odsetkami. 1. Klient ma prawo do przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 2. W celu przyspieszonego rozliczenia Bank zawiera z Klientem dwie transakcje: Transakcję walutową natychmiastową oraz nową Transakcję walutową terminową (przeciwstawną do pierwotnej Transakcji walutowej terminowej). 3. Kurs terminowy oraz Dzień rozliczenia nowej Transakcji walutowej terminowej są takei same, jak dla pierwotnej Transakcji walutowej terminowej. 4. Transakcja walutowa natychmiastowa jest rozliczana w dniu przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 5. Kurs rozliczenia Transakcji natychmiastowej jest obliczany przez Bank na podstawie ustalonego pierwotnie kursu terminowego, liczby dni pomiędzy Dniem rozliczenia Transakcji walutowej terminowej a dniem przyspieszonego rozliczenia transakcji oraz różnicy pomiędzy aktualnymi stopami procentowymi w Walucie bazowej i Walucie kwotowanej obowiązujących dla tej liczby dni. 1. Klient może zwrócić się do Banku z wnioskiem o odroczone rozliczenie Transakcji walutowej terminowej wskazując w szczególności nowy termin rozliczenia. 2. Wniosek powinien zostać złożony do Banku w formie pisemnej lub telefonicznie, najpóźniej do godziny 10:00 na dwa Dni robocze przed Dniem rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 3. W przypadku udzielenia przez Bank zgody na odroczone rozliczenie Transakcji walutowej terminowej, Bank zawiera z Klientem dwie transakcje: Transakcję walutową natychmiastową oraz nową Transakcję walutową terminową (o kierunku zgodnym z pierwotną Transakcją walutową terminową). 4. Transakcja walutowa natychmiastowa rozliczana jest w Dniu rozliczenia pierwotnej Transakcji walutowej terminowej i jest do niej przeciwstawna. 5. Kurs nowej Transakcji walutowej terminowej obliczany jest przez Bank na podstawie pierwotnie ustalonego Kursu terminowego, liczby dni pomiędzy pierwotnym i odroczonym Dniem rozliczenia oraz różnicy pomiędzy aktualnymi stopami procentowymi w Walucie bazowej i Walucie kwotowanej, obowiązujących dla określonej liczby dni. 6. Warunkiem dokonania odroczonego rozliczenia Transakcjii walutowej terminowej jest posiadanie przez Klienta wolnej do wykorzystania kwoty Limitu skarbowego. 7. Transakcja bedąca wynikiem odroczonego lub przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej, a także zmiana sposobu rozliczenia Transakcji walutowej terminowej nie jest traktowana jako nowa Transakcj walutowa terminowa w rozumieniu przepisów MIFID.

Rozliczanie Transakcji. 1. Rozliczenie transakcji odbywa się Zagraniczne transakcje płatnicze, w Dniu tym transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności bezgotówkowych i transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności gotówkowych dokonywane kartami z logo organizacji płatniczej MasterCard w innej walucie niż waluta rachunku bankowego, przeliczane są na EUR według kursu obowiązującego w organizacji płatniczej w dniu rozliczenia poprzez Rachunki rozliczeniowe Klientatransakcji, a następnie są przeliczane na walutę rachunku bankowego po kursie sprzedaży pieniądza z ostatniej tabeli kursów walut obowiązującej w Banku w dniu poprzedzającym rozliczenie transakcji. Obciążenie karty jest dokonywane w walucie rachunku bankowego. Aktualne podstawowe kursy walut obowiązujące w Banku, wraz z podaniem daty i godziny, od której obowiązują, dostępne są w placówce Banku oraz w Systemie bankowości elektronicznej. 2. W przypadku zabezpieczenia Zagraniczne transakcje płatnicze, w tym transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności bezgotówkowych i transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności gotówkowych dokonywane kartami z logo organizacji płatniczej Visa wydanymi do rachunków prowadzonych w PLN w innej walucie niż waluta rachunku bankowego, przeliczane są na walutę rachunku bankowego według kursu obowiązującego w organizacji płatniczej w dniu rozliczenia transakcji w postaci blokady, Klient jest zobowiązany zapewnić środki niezbędne do rozliczenia zawartej transacji na Rachunku rozliczeniowym w Dniu zawarcia transakcji, do godziny 15:00i powiększonego o prowizję Banku za przewalutowanie zgodnie z obowiązującą Taryfą opłat i prowizji, a następnie informacja o tej kwocie przekazywana jest do Banku w przypadku transakcji zawieranych celu rozliczenia. Kursy, po godzinie 15:00 których transakcje przeliczane są przez Visa na moment zawarcia transakcji. Środki objęte blokadąwalutę rachunku bankowego, do momentu zdjęcia zabezpieczenia w postaci blokady, nie mogą być wykorzystane w innym celu niż dostępne są na potrzeby rozliczenia transakcjistronie internetowej organizacji Visa Europe. 3. W przypadku zawarcia transakcji Transakcje dokonywane kartą rozliczane są na rachunku bankowym najpóźniej w ramach Limitu skarbowego lub gdy transakcja jest niezabezpieczona, Klient ma obowiązek zapewnić środki niezbędne do rozliczenia zawartej transacji w Dniu rozliczenia transakcji do godziny 12:00następnym dniu roboczym po otrzymaniu przez Bank z organizacji płatniczej informacji o rozliczeniu danej transakcji. 4. Jeśli na Rachunku rozliczeniowym brak jest Bank może ustanowić blokadę środków niezbędnych do rozliczenia transakcji, powstałe zadłużenie staje się zadłużeniem przeterminowanympieniężnych z tytułu nierozliczonych operacji dokonanych przy użyciu karty. 5. Od zadłużenia przeterminowanegoBlokada, o którym której mowa w ust. 4 - za każdy dzień liczony 4, jest anulowana w momencie obciążenia rachunku kwotą rozliczonej operacji lub po upływie 7 dni od dnia powstania zadłużenia (z uwzględnieniem tego dnia) do dnia poprzedzającego dzień całkowitej spłaty włącznie – dokonania operacji, jeżeli Bank nalicza nie otrzyma potwierdzenia rozliczenia operacji. W przypadku nieotrzymania potwierdzenia rozliczenia operacji w terminie 7 dni, Bank może obciążyć Posiadacza rachunku kwotą operacji oraz należnymi opłatami i pobiera odsetki według zmiennej stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych i kredytów postawionychprowizjami w terminie późniejszym, po upływie terminu wypowiedzeniaotrzymaniu potwierdzenia rozliczenia operacji, w stan natychmiastowej wymagalności. Wysokość stopy obowiązującej w okresach, za które oprocentowanie przy czym obciążenie dokonywane jest naliczane, jest podawana do wiadomości Klientom w pacówkach oraz na stronie internetowej Banku xxx.xxxxxxxx.xxz datą rozliczenia operacji. 6. W okresie obowiązywania Umowy lub Umowy natychmiastowejprzypadku operacji dokonywanych bez blokady środków, Bank jest uprawniony do zmiany sposobu naliczania oprocentowania od saldo rachunku będzie pomniejszone dopiero w chwili rozliczenia operacji z datą jej rozliczenia, co może spowodować powstanie zadłużenia przeterminowanego, o którym mowa w ust. 5, w sposób odpowiedni do zmiany przepisów prawa powszechnie obowiązującego, dotyczących odsetek maksymalnychprzeterminowanego na rachunku. 7. Bank zalicza wpływy dokonywane na Rachunek rozliczeniowy Klienta na poczet wszelkich niespłaconych należności należnych Bankowi wynikających z zawartej transakcji i w tym celu obciąża Rachunek rozliczeniowy Klienta bez osobnego wezwania, z pierwszych wpływów na ten rachunek, niezależnie Termin wykonania zlecenia płatniczego uzależniony jest od dyspozycji Klientamomentu otrzymania tego zlecenia przez Bank. 8. Należności Banku powstałe z tytułu Sposób rozliczania transakcji pokrywane będą kartami płatniczymi opisany jest w kolejności ustalonej przez Bankust. 1-2. 9. W przypadku powstania zadłużenia przeterminowanego, Bank Płatnik nie może podejmować czynności wobec Klienta w celu poinformowania o powstaniu zadłużenia oraz odzyskania należności, tj.: wysłanie przesyłek listowych (zawiadomień, monitów), z uwzględnieniem postanowień ust. 10odwołać zlecenia płatniczego od momentu jego otrzymania przez Bank. 10. Bank zastrzega sobie prawo podejmowanianie może odmówić wykonania autoryzowanego zlecenia płatniczego inicjowanego przez płatnika, oprócz czynności wskazanych w ust. 9, dodatkowych czynności, tj.: 1) wysłanie wiadomości tekstowych na telefon komórkowy, 2) przeprowadzanie rozmów telefonicznych, 3) przeprowadzanie wizytchyba że nie zostały spełnione przez płatnika postanowienia Umowy albo możliwość lub obowiązek takiej odmowy wynika z odrębnych przepisów prawa. 11. W przypadku wykonywania czynnościdokonywania wypłaty gotówki lub płatności w punktach sprzedaży w dowolnej walucie unijnej innej niż waluta rachunku Klienta, o których mowa w ust. 9 i 10 Bank ma prawo obciążyć Klienta: 1) dwukrotnie – opłatą za wysyłanie przesyłek listowych (niezależnie od ilości adresatów pobrana zostanie jedna opłata za pierwszą wysyłkę przesyłek listowych oraz jedna opłata za drugą wysyłkę przesyłek listowych), 2) jednokrotnie – opłatą za wysyłanie wiadomości tekstowych przesyła Klientowi wiadomość SMS na telefon komórkowy, 3) dwukrotnie – opłatą za przeprowadzanie rozmów telefonicznych, 4) jednokrotnie – opłatą za przeprowadzenie wizyt. 12. Bank może wykonywać czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, w odstępach czasowych umożliwiających dokonanie numer telefonu wskazany przez Klienta niezwłocznej wpłaty środków pieniężnych na poczet spłaty zadłużenia przeterminowanego. 13w Banku, informującą o łącznych opłatach za przeliczenie waluty wyrażoną jako wartość procentową marży w stosunku do najbardziej aktualnego referencyjnego kursu wymiany euro ogłaszanego przez Europejski Bank Centralny. Spłata zadłużenia przeterminowanego spowodujePowyższa wiadomość będzie wysyłana dla każdej waluty unijnej raz w miesiącu, że kolejne czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, nie będą wykonywane. 14. W przypadku, gdy po spłacie zadłużenia, o którym mowa w ust. 13, powstanie nowe zadłużenie przeterminowane, Bank może ponowić czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, i ma prawo ponownie obciążyć Klienta opłatami za ich wykonanie. 15. Za czynności wymienione w ust. 9 i 10 Bank pobiera opłatę według stawek określonych w Taryfie. 16. Bank może przekazywać informacje o zobowiązaniach powstałych z tytułu Umowy lub Umowy natychmiastowej: 1) bankom, 2) instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów, 3) instytucjom będącym podmiotami zależnymi od banków – bezpośrednio lub za pośrednictwem instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 ustawy - Prawo bankowe, lub 4) biurom informacji gospodarczej – za pośrednictwem instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 ustawy - Prawo bankowe, na warunkach określonych w ustawie o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych. 17. Powstanie zadłużenia wymagalnego upoważnia Bank do przekazania danych Klienta: 1) do Systemu Bankowy Rejestr, prowadzonego przez Związek Banków Polskich, 2) biurom informacji gospodarczej, działającym na podstawie ustawy o udostępnianiu informacji gospodarczyc i wymianie danych gospodarczych, na podstawie wniosków tych biur i w zakresie w nich określonych, gdy spełnione zostaną łącznie warunki określone w art. 14 ust. 1 tej ustawy. 18. Bank może przenieść wszelkie wierzytelności oraz prawa i obowiązki z tytułu Umowy lub Umowy natychmiastowej na osobę trzecią 1. Rozliczenie Transakcji walutowej terminowej może zostać dokonane poprzez: 1) Rozliczenie rzeczywiste, 2) Rozliczenie netto. 2. Decyzję o rozliczeniu Transakcji walutowej terminowej poprzez rozliczenie netto podejmuje Klient. W tym celu Klient ma obowiązek poinformować Bank o takim sposobie rozliczenia najpóźniej do godziny 10:00 na dwa Dni robocze przed Dniem rozliczenia. 3. Jeżeli Klient nie poinformuje Banku o sposobie rozliczenia transakcji poprzez rozliczenie netto, Bank w Dniu rozliczenia dokonuje rozliczenia poprzez dostawę waluty. § 21 Przy Rozliczeniu transakcji Bank może uwzględnić kwotę złożonego przez Klienta depozytu zabezpieczającego stanowiącego zabezpieczenie limitu skarbowego wraz z naliczonymi odsetkami. 1. W przypadku Rozliczenia dokonaniu pierwszej transakcji w formie rozliczenia netto, Bank oraz Klient zawierąją Transakcję walutową natychmiastową zamykającą, przeciwstawną do pierwotnej transakcji terminowej. 2danej walucie. Klient ma prawo do zawarcia Transakcji zamykającej najpóźniej do godziny 10:00 dwa Dni robocze przed Datą rozliczenia. 3. W tym celu Klient kontaktuje się z Bankiem w celu ustalenia warunków Transakcji zamykającej (w tym Kursu rozliczeniowego). 4. W Dacie rozliczenia Bank uznaje bądź obciąża Rachunek rozliczeniowy Klienta, w zależności od relacji pomiędzy Kursem terminowym a Kursem rozliczeniowym. 5. Bank uznaje rachunek Klienta kwotą rozliczenia w przypadku, gdy Klient: a. Kupuje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest niższy od Kursu Rozliczeniowego lub b. Sprzedaje środki pieniężne stanowiące równowartość kwotyę transakcji, a Kurs Terminowy jest wyższy od Kursu Rozliczeniowego 6. Bank obciąża rachunek Klienta kwotą rozliczenia w przypadku, gdy Klient: a. Kupuje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest wyższy od Kursu Rozliczeniowego lub b. Sprzedaje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest niższy od Kursu Rozliczeniowego. 7. Po dokonaniu rozliczenia transakcji terminowej Bank zwalnia środki z rachunku depozytu zabezpieczającego (wraz z naliczonymi odsetkami), o ile depozyt zabezpieczający był ustanowiony i przeksięgowuje je na rachunek rozliczeniowy Klienta. 8. Przy rozliczeniu transakcji Bank może uwzględnić kwotę złożonego przez Klienta depozytu zabezpieczającego wraz z naliczonymi odsetkami. 1. Klient ma prawo do przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 2. W celu przyspieszonego rozliczenia Bank zawiera z Klientem dwie transakcje: Transakcję walutową natychmiastową oraz nową Transakcję walutową terminową (przeciwstawną do pierwotnej Transakcji walutowej terminowej). 3. Kurs terminowy oraz Dzień rozliczenia nowej Transakcji walutowej terminowej są takei same, jak dla pierwotnej Transakcji walutowej terminowej. 4. Transakcja walutowa natychmiastowa jest rozliczana w dniu przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 5. Kurs rozliczenia Transakcji natychmiastowej jest obliczany przez Bank na podstawie ustalonego pierwotnie kursu terminowego, liczby dni pomiędzy Dniem rozliczenia Transakcji walutowej terminowej a dniem przyspieszonego rozliczenia transakcji oraz różnicy pomiędzy aktualnymi stopami procentowymi w Walucie bazowej i Walucie kwotowanej obowiązujących dla tej liczby dni. 1. Klient może zwrócić się do Banku z wnioskiem o odroczone rozliczenie Transakcji walutowej terminowej wskazując w szczególności nowy termin rozliczenia. 2. Wniosek powinien zostać złożony do Banku w formie pisemnej lub telefonicznie, najpóźniej do godziny 10:00 na dwa Dni robocze przed Dniem rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 3. W przypadku udzielenia przez Bank zgody na odroczone rozliczenie Transakcji walutowej terminowej, Bank zawiera z Klientem dwie transakcje: Transakcję walutową natychmiastową oraz nową Transakcję walutową terminową (o kierunku zgodnym z pierwotną Transakcją walutową terminową). 4. Transakcja walutowa natychmiastowa rozliczana Informacja ta wysyłana jest w Dniu rozliczenia pierwotnej Transakcji walutowej terminowej i jest odniesieniu do niej przeciwstawnakażdej Karty wydanej do rachunku. O dostępności tej usługi Bank poinformuje na stronie internetowej Banku. 5. Kurs nowej Transakcji walutowej terminowej obliczany jest przez Bank na podstawie pierwotnie ustalonego Kursu terminowego, liczby dni pomiędzy pierwotnym i odroczonym Dniem rozliczenia oraz różnicy pomiędzy aktualnymi stopami procentowymi w Walucie bazowej i Walucie kwotowanej, obowiązujących dla określonej liczby dni. 6. Warunkiem dokonania odroczonego rozliczenia Transakcjii walutowej terminowej jest posiadanie przez Klienta wolnej do wykorzystania kwoty Limitu skarbowego. 7. Transakcja bedąca wynikiem odroczonego lub przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej, a także zmiana sposobu rozliczenia Transakcji walutowej terminowej nie jest traktowana jako nowa Transakcj walutowa terminowa w rozumieniu przepisów MIFID.

Rozliczanie Transakcji. 1. Rozliczenie transakcji odbywa się w Dniu rozliczenia poprzez Rachunki rozliczeniowe Klienta. 2. W przypadku zabezpieczenia transakcji w postaci blokady, Klient jest zobowiązany zapewnić środki niezbędne do rozliczenia zawartej transacji na Rachunku rozliczeniowym w Dniu zawarcia transakcji, do godziny 15:00, a w przypadku transakcji zawieranych po godzinie 15:00 na moment zawarcia transakcji. Środki objęte blokadą, do momentu zdjęcia zabezpieczenia w postaci blokady, nie mogą być wykorzystane w innym celu niż na potrzeby rozliczenia transakcji. 3. W przypadku zawarcia transakcji w ramach Limitu skarbowego skarbowego, lub gdy transakcja jest niezabezpieczona, Klient ma obowiązek zapewnić środki niezbędne do rozliczenia zawartej transacji w Dniu rozliczenia transakcji do godziny 12:00. 4. Jeśli na Rachunku rozliczeniowym brak jest środków niezbędnych do rozliczenia transakcji, powstałe zadłużenie staje się zadłużeniem przeterminowanym. 5. Od zadłużenia przeterminowanego, o którym mowa w ust. 4 - za każdy dzień liczony od dnia powstania zadłużenia (z uwzględnieniem tego dnia) do dnia poprzedzającego dzień całkowitej spłaty włącznie – Bank nalicza i pobiera odsetki według zmiennej stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych i kredytów postawionych, po upływie terminu wypowiedzenia, w stan natychmiastowej wymagalności. Wysokość stopy obowiązującej w okresach, za które oprocentowanie jest naliczane, jest podawana do wiadomości Klientom w pacówkach oraz na stronie internetowej Banku xxx.xxxxxxxx.xx. 6. W okresie obowiązywania Umowy lub Umowy natychmiastowej, Bank jest uprawniony do zmiany sposobu naliczania oprocentowania od zadłużenia przeterminowanego, o którym mowa w ust. 5, w sposób odpowiedni do zmiany przepisów prawa powszechnie obowiązującego, dotyczących odsetek maksymalnych. 7. Bank zalicza wpływy dokonywane na Rachunek rozliczeniowy Klienta na poczet wszelkich niespłaconych należności należnych Bankowi wynikających z zawartej transakcji i w tym celu obciąża Rachunek rozliczeniowy Klienta bez osobnego wezwania, z pierwszych wpływów na ten rachunek, niezależnie od dyspozycji Klienta. 8. Należności Banku powstałe z tytułu transakcji pokrywane będą w kolejności ustalonej przez Bank. 9. W przypadku powstania zadłużenia przeterminowanego, Bank może podejmować czynności wobec Klienta w celu poinformowania o powstaniu zadłużenia oraz odzyskania należności, tj.: wysłanie przesyłek listowych (zawiadomień, monitów), z uwzględnieniem postanowień ust. 10. 10. Bank zastrzega sobie prawo podejmowania, oprócz czynności wskazanych w ust. 9, dodatkowych czynności, tj.: 1) wysłanie wiadomości tekstowych na telefon komórkowy, 2) przeprowadzanie rozmów telefonicznych, 3) przeprowadzanie wizyt. 111. W przypadku wykonywania czynności, o których mowa w ust. 9 i 10 Bank ma prawo obciążyć Klienta: 1) dwukrotnie – opłatą za wysyłanie przesyłek listowych (niezależnie od ilości adresatów pobrana zostanie jedna opłata za pierwszą wysyłkę przesyłek listowych oraz jedna opłata za drugą wysyłkę przesyłek listowych), 2) jednokrotnie – opłatą za wysyłanie wiadomości tekstowych na telefon komórkowy, 3) dwukrotnie – opłatą za przeprowadzanie rozmów telefonicznych, 4) jednokrotnie – opłatą za przeprowadzenie wizyt. 122. Bank może wykonywać czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, w odstępach czasowych umożliwiających dokonanie przez Klienta niezwłocznej wpłaty środków pieniężnych na poczet spłaty zadłużenia przeterminowanego. 133. Spłata zadłużenia przeterminowanego spowoduje, że kolejne czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, nie będą wykonywane. 144. W przypadku, gdy po spłacie zadłużenia, o którym mowa w ust. 13, powstanie nowe zadłużenie przeterminowane, Bank może ponowić czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, i ma prawo ponownie obciążyć Klienta opłatami za ich wykonanie. 155. Za czynności wymienione w ust. 9 i 10 Bank pobiera opłatę według stawek określonych w Taryfie. 166. Bank może przekazywać informacje o zobowiązaniach powstałych z tytułu Umowy lub Umowy natychmiastowej: 1) bankom, 2) instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów, 3) instytucjom będącym podmiotami zależnymi od banków – bezpośrednio lub za pośrednictwem instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 ustawy - Prawo bankowe, lub 4) biurom informacji gospodarczej – za pośrednictwem instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 ustawy - Prawo bankowe, na warunkach określonych w ustawie o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych. 17. Powstanie zadłużenia wymagalnego upoważnia Bank do przekazania danych Klienta: 1) do Systemu Bankowy Rejestr, prowadzonego przez Związek Banków Polskich, 2) biurom informacji gospodarczej, działającym na podstawie ustawy o udostępnianiu informacji gospodarczyc i wymianie danych gospodarczych, na podstawie wniosków tych biur i w zakresie w nich określonych, gdy spełnione zostaną łącznie warunki określone w art. 14 ust. 1 tej ustawy. 18. Bank może przenieść wszelkie wierzytelności oraz prawa i obowiązki z tytułu Umowy lub Umowy natychmiastowej na osobę trzecią 1. Rozliczenie Transakcji walutowej terminowej może zostać dokonane poprzez: 1) Rozliczenie rzeczywiste, 2) Rozliczenie netto. 2. Decyzję o rozliczeniu Transakcji walutowej terminowej poprzez rozliczenie netto podejmuje Klient. W tym celu Klient ma obowiązek poinformować Bank o takim sposobie rozliczenia najpóźniej do godziny 10:00 na dwa Dni robocze przed Dniem rozliczenia. 3. Jeżeli Klient nie poinformuje Banku o sposobie rozliczenia transakcji poprzez rozliczenie netto, Bank w Dniu rozliczenia dokonuje rozliczenia poprzez dostawę waluty. § 21 Przy Rozliczeniu transakcji Bank może uwzględnić kwotę złożonego przez Klienta depozytu zabezpieczającego stanowiącego zabezpieczenie limitu skarbowego wraz z naliczonymi odsetkami. 1. W przypadku Rozliczenia transakcji w formie rozliczenia netto, Bank oraz Klient zawierąją Transakcję walutową natychmiastową zamykającą, przeciwstawną do pierwotnej transakcji terminowej. 2. Klient ma prawo do zawarcia Transakcji zamykającej najpóźniej do godziny 10:00 dwa Dni robocze przed Datą rozliczenia. 3. W tym celu Klient kontaktuje się z Bankiem w celu ustalenia warunków Transakcji zamykającej (w tym Kursu rozliczeniowego). 4. W Dacie rozliczenia Bank uznaje bądź obciąża Rachunek rozliczeniowy Klienta, w zależności od relacji pomiędzy Kursem terminowym a Kursem rozliczeniowym. 5. Bank uznaje rachunek Klienta kwotą rozliczenia w przypadku, gdy Klient: a. Kupuje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest niższy od Kursu Rozliczeniowego lub b. Sprzedaje środki pieniężne stanowiące równowartość kwotyę transakcji, a Kurs Terminowy jest wyższy od Kursu Rozliczeniowego 6. Bank obciąża rachunek Klienta kwotą rozliczenia w przypadku, gdy Klient: a. Kupuje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest wyższy od Kursu Rozliczeniowego lub b. Sprzedaje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest niższy od Kursu Rozliczeniowego. 7. Po dokonaniu rozliczenia transakcji terminowej Bank zwalnia środki z rachunku depozytu zabezpieczającego (wraz z naliczonymi odsetkami), o ile depozyt zabezpieczający był ustanowiony i przeksięgowuje je na rachunek rozliczeniowy Klienta. 8. Przy rozliczeniu transakcji Bank może uwzględnić kwotę złożonego przez Klienta depozytu zabezpieczającego wraz z naliczonymi odsetkami. 1. Klient ma prawo do przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 2. W celu przyspieszonego rozliczenia Bank zawiera z Klientem dwie transakcje: Transakcję walutową natychmiastową oraz nową Transakcję walutową terminową (przeciwstawną do pierwotnej Transakcji walutowej terminowej). 3. Kurs terminowy oraz Dzień rozliczenia nowej Transakcji walutowej terminowej są takei same, jak dla pierwotnej Transakcji walutowej terminowej. 4. Transakcja walutowa natychmiastowa jest rozliczana w dniu przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 5. Kurs rozliczenia Transakcji natychmiastowej jest obliczany przez Bank na podstawie ustalonego pierwotnie kursu terminowego, liczby dni pomiędzy Dniem rozliczenia Transakcji walutowej terminowej a dniem przyspieszonego rozliczenia transakcji oraz różnicy pomiędzy aktualnymi stopami procentowymi w Walucie bazowej i Walucie kwotowanej obowiązujących dla tej liczby dni. 1. Klient może zwrócić się do Banku z wnioskiem o odroczone rozliczenie Transakcji walutowej terminowej wskazując w szczególności nowy termin rozliczenia. 2. Wniosek powinien zostać złożony do Banku w formie pisemnej lub telefonicznie, najpóźniej do godziny 10:00 na dwa Dni robocze przed Dniem rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 3. W przypadku udzielenia przez Bank zgody na odroczone rozliczenie Transakcji walutowej terminowej, Bank zawiera z Klientem dwie transakcje: Transakcję walutową natychmiastową oraz nową Transakcję walutową terminową (o kierunku zgodnym z pierwotną Transakcją walutową terminową). 4. Transakcja walutowa natychmiastowa rozliczana jest w Dniu rozliczenia pierwotnej Transakcji walutowej terminowej i jest do niej przeciwstawna. 5. Kurs nowej Transakcji walutowej terminowej obliczany jest przez Bank na podstawie pierwotnie ustalonego Kursu terminowego, liczby dni pomiędzy pierwotnym i odroczonym Dniem rozliczenia oraz różnicy pomiędzy aktualnymi stopami procentowymi w Walucie bazowej i Walucie kwotowanej, obowiązujących dla określonej liczby dni. 6. Warunkiem dokonania odroczonego rozliczenia Transakcjii walutowej terminowej jest posiadanie przez Klienta wolnej do wykorzystania kwoty Limitu skarbowego. 7. Transakcja bedąca wynikiem odroczonego lub przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej, a także zmiana sposobu rozliczenia Transakcji walutowej terminowej nie jest traktowana jako nowa Transakcj walutowa terminowa w rozumieniu przepisów MIFID.

Rozliczanie Transakcji. 1. Rozliczenie transakcji odbywa się Transakcje płatnicze dokonywane przy użyciu karty w Dniu rozliczenia poprzez Rachunki rozliczeniowe KlientaPolsce realizowane są w złotych polskich, a transakcje dokonywane za granicą - w walucie danego kraju. 2. W przypadku zabezpieczenia transakcji Zagraniczne transakcje płatnicze, w postaci blokadytym transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności bezgotówkowych i transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności gotówkowych dokonywane kartami z logo organizacji płatniczej MasterCard w innej walucie niż waluta rachunku bankowego, Klient jest zobowiązany zapewnić środki niezbędne do rozliczenia zawartej transacji przeliczane są na Rachunku rozliczeniowym EUR według kursu obowiązującego w Dniu zawarcia transakcji, do godziny 15:00organizacji płatniczej, a następnie są przeliczane na walutę rachunku bankowego po kursie sprzedaży pieniądza z ostatniej tabeli kursów walut obowiązującej w przypadku transakcji zawieranych po godzinie 15:00 na moment zawarcia Banku Spółdzielczym w Staroźrebach w dniu poprzedzającym rozliczenie transakcji. Środki objęte blokadąObciążenie rachunku jest dokonywane w walucie rachunku. Aktualne podstawowe kursy walut obowiązujące w Banku Spółdzielczym w Staroźrebach wraz z podaniem daty i godziny, do momentu zdjęcia zabezpieczenia od której obowiązują, są dostępne w postaci blokady, nie mogą być wykorzystane w innym celu niż placówkach Banku oraz na potrzeby rozliczenia transakcji.stronie internetowej xxx.xxxxxxxxxxxx.xx 3. W przypadku zawarcia transakcji Zagraniczne transakcje płatnicze, w ramach Limitu skarbowego lub gdy transakcja jest niezabezpieczonatym transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności bezgotówkowych i transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności gotówkowych dokonywane kartami z logo organizacji płatniczej Visa wydanymi do rachunków prowadzonych w walucie PLN w innej walucie niż waluta rachunku bankowego, Klient ma obowiązek zapewnić środki niezbędne do rozliczenia zawartej transacji przeliczane są na walutę rachunku bankowego według kursu obowiązującego w Dniu organizacji płatniczej w dniu rozliczenia transakcji i powiększonego o prowizję Banku za przewalutowanie zgodnie z obowiązującą Taryfą prowizji i opłat, a następnie informacja o tej kwocie przekazywana jest do godziny 12:00Banku w celu rozliczenia. Kursy, po których transakcje przeliczane są przez Visa na walutę rachunku bankowego, dostępne są na stronie internetowej organizacji Visa. 4. Jeśli Zagraniczne transakcje płatnicze, w tym transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności bezgotówkowych i transgraniczne transakcje płatnicze przy użyciu karty debetowej do płatności gotówkowych dokonywane kartami z logo organizacji płatniczej Visa, wydanymi do rachunków walutowych przeliczane są na Rachunku rozliczeniowym brak walutę rachunku bankowego według kursu obowiązującego w organizacji płatniczej w dniu rozliczenia transakcji i powiększone są o prowizję Banku za przewalutowanie zgodnie z obowiązującą Taryfą prowizji i opłat, a następnie informacja o tej kwocie przekazywana jest środków niezbędnych do rozliczenia transakcjiBanku w celu rozliczenia. Prowizja Banku za przewalutowanie nie jest naliczana dla transakcji dokonanych w walucie PLN. Kursy, powstałe zadłużenie staje się zadłużeniem przeterminowanympo których transakcje przeliczane są przez Visa na walutę rachunku bankowego, dostępne są na stronie internetowej organizacji Visa. 5. Od zadłużenia przeterminowanego, Transakcje dokonywane kartą rozliczane są na rachunku bankowym najpóźniej w następnym dniu roboczym po otrzymaniu przez Bank z organizacji płatniczej informacji o którym mowa w ust. 4 - za każdy dzień liczony od dnia powstania zadłużenia (z uwzględnieniem tego dnia) do dnia poprzedzającego dzień całkowitej spłaty włącznie – Bank nalicza i pobiera odsetki według zmiennej stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych i kredytów postawionych, po upływie terminu wypowiedzenia, w stan natychmiastowej wymagalności. Wysokość stopy obowiązującej w okresach, za które oprocentowanie jest naliczane, jest podawana do wiadomości Klientom w pacówkach oraz na stronie internetowej Banku xxx.xxxxxxxx.xxrozliczeniu danej transakcji płatniczej. 6. W okresie obowiązywania Umowy lub Umowy natychmiastowejPosiadacz rachunku zobowiązany jest do utrzymywania na rachunku środków pieniężnych w wysokości zapewniającej pokrycie kwot transakcji płatniczych dokonanych wszystkimi kartami wydanymi w ramach tego rachunku, Bank jest uprawniony do zmiany sposobu naliczania oprocentowania od zadłużenia przeterminowanegoa także stosownych prowizji i opłat, o którym mowa w ust. 5, w sposób odpowiedni do zmiany przepisów prawa powszechnie obowiązującego, dotyczących odsetek maksymalnychwynikających z Taryfy prowizji i opłat. 7. W przypadku dokonania transakcji płatniczych powodujących przekroczenie limitu dostępnych środków na rachunku bankowym, Bank zalicza wpływy dokonywane na Rachunek rozliczeniowy Klienta na poczet wszelkich niespłaconych należności należnych Bankowi wynikających z zawartej transakcji i stosuje odpowiednio przepisy zawarte w tym celu obciąża Rachunek rozliczeniowy Klienta bez osobnego wezwania, z pierwszych wpływów na ten rachunek, niezależnie od dyspozycji KlientaUmowie. 8. Należności Banku powstałe z tytułu transakcji pokrywane będą w kolejności ustalonej Termin wykonania zlecenia płatniczego uzależniony jest od momentu otrzymania tego zlecenia przez Bank. 9. W przypadku powstania zadłużenia przeterminowanego, Bank może podejmować czynności wobec Klienta Sposób rozliczania transakcji kartami płatniczymi opisany jest w celu poinformowania o powstaniu zadłużenia oraz odzyskania należności, tj.: wysłanie przesyłek listowych (zawiadomień, monitów), z uwzględnieniem postanowień ust. 101-5. 10. Bank zastrzega sobie prawo podejmowania, oprócz czynności wskazanych w ust. 9, dodatkowych czynności, tj.: 1) wysłanie wiadomości tekstowych na telefon komórkowy, 2) przeprowadzanie rozmów telefonicznych, 3) przeprowadzanie wizytPłatnik nie może odwołać zlecenia płatniczego od momentu jego otrzymania przez Bank. 11. W przypadku wykonywania czynnościBank nie może odmówić wykonania autoryzowanego zlecenia płatniczego inicjowanego przez płatnika, o których mowa w ust. 9 i 10 Bank ma prawo obciążyć Klienta: 1) dwukrotnie – opłatą za wysyłanie przesyłek listowych (niezależnie od ilości adresatów pobrana zostanie jedna opłata za pierwszą wysyłkę przesyłek listowych oraz jedna opłata za drugą wysyłkę przesyłek listowych), 2) jednokrotnie – opłatą za wysyłanie wiadomości tekstowych na telefon komórkowy, 3) dwukrotnie – opłatą za przeprowadzanie rozmów telefonicznych, 4) jednokrotnie – opłatą za przeprowadzenie wizytchyba że nie zostały spełnione przez płatnika postanowienia Umowy albo możliwość lub obowiązek takiej odmowy wynika z odrębnych przepisów prawa. 12. Bank może wykonywać czynności, o których mowa nie udziela akceptacji w ust. 9 i 10, w odstępach czasowych umożliwiających dokonanie przez Klienta niezwłocznej wpłaty środków pieniężnych na poczet spłaty zadłużenia przeterminowanego. 13. Spłata zadłużenia przeterminowanego spowoduje, że kolejne czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, nie będą wykonywane. 14. W przypadku, gdy po spłacie zadłużenia, o którym mowa w ust. 13, powstanie nowe zadłużenie przeterminowane, Bank może ponowić czynności, o których mowa w ust. 9 i 10, i ma prawo ponownie obciążyć Klienta opłatami za ich wykonanie. 15. Za czynności wymienione w ust. 9 i 10 Bank pobiera opłatę według stawek określonych w Taryfie. 16. Bank może przekazywać informacje o zobowiązaniach powstałych z tytułu Umowy lub Umowy natychmiastowejprzypadku próby dokonania transakcji: 1) bankom,której kwota przekracza wartość dostępnych środków lub wartość limitu transakcyjnego; 2) instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów,przy użyciu karty zastrzeżonej lub czasowo zablokowanej; 3) instytucjom będącym podmiotami zależnymi od banków – bezpośrednio lub za pośrednictwem instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 ustawy - Prawo bankowekartą, lub 4) biurom informacji gospodarczej – za pośrednictwem instytucji utworzonych na podstawie art. 105 ust. 4 ustawy - Prawo bankowe, na warunkach określonych w ustawie o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczychdo której utracono prawo użytkowania. 17. Powstanie zadłużenia wymagalnego upoważnia Bank do przekazania danych Klienta: 1) do Systemu Bankowy Rejestr, prowadzonego przez Związek Banków Polskich, 2) biurom informacji gospodarczej, działającym na podstawie ustawy o udostępnianiu informacji gospodarczyc i wymianie danych gospodarczych, na podstawie wniosków tych biur i w zakresie w nich określonych, gdy spełnione zostaną łącznie warunki określone w art. 14 ust. 1 tej ustawy. 18. Bank może przenieść wszelkie wierzytelności oraz prawa i obowiązki z tytułu Umowy lub Umowy natychmiastowej na osobę trzecią 1. Rozliczenie Transakcji walutowej terminowej może zostać dokonane poprzez: 1) Rozliczenie rzeczywiste, 2) Rozliczenie netto. 2. Decyzję o rozliczeniu Transakcji walutowej terminowej poprzez rozliczenie netto podejmuje Klient. W tym celu Klient ma obowiązek poinformować Bank o takim sposobie rozliczenia najpóźniej do godziny 10:00 na dwa Dni robocze przed Dniem rozliczenia. 3. Jeżeli Klient nie poinformuje Banku o sposobie rozliczenia transakcji poprzez rozliczenie netto, Bank w Dniu rozliczenia dokonuje rozliczenia poprzez dostawę waluty. § 21 Przy Rozliczeniu transakcji Bank może uwzględnić kwotę złożonego przez Klienta depozytu zabezpieczającego stanowiącego zabezpieczenie limitu skarbowego wraz z naliczonymi odsetkami. 1. W przypadku Rozliczenia transakcji w formie rozliczenia netto, Bank oraz Klient zawierąją Transakcję walutową natychmiastową zamykającą, przeciwstawną do pierwotnej transakcji terminowej. 2. Klient ma prawo do zawarcia Transakcji zamykającej najpóźniej do godziny 10:00 dwa Dni robocze przed Datą rozliczenia. 3. W tym celu Klient kontaktuje się z Bankiem w celu ustalenia warunków Transakcji zamykającej (w tym Kursu rozliczeniowego). 4. W Dacie rozliczenia Bank uznaje bądź obciąża Rachunek rozliczeniowy Klienta, w zależności od relacji pomiędzy Kursem terminowym a Kursem rozliczeniowym. 5. Bank uznaje rachunek Klienta kwotą rozliczenia w przypadku, gdy Klient: a. Kupuje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest niższy od Kursu Rozliczeniowego lub b. Sprzedaje środki pieniężne stanowiące równowartość kwotyę transakcji, a Kurs Terminowy jest wyższy od Kursu Rozliczeniowego 6. Bank obciąża rachunek Klienta kwotą rozliczenia w przypadku, gdy Klient: a. Kupuje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest wyższy od Kursu Rozliczeniowego lub b. Sprzedaje środki pieniężne stanowiące równowartość kwoty transakcji, a Kurs Terminowy jest niższy od Kursu Rozliczeniowego. 7. Po dokonaniu rozliczenia transakcji terminowej Bank zwalnia środki z rachunku depozytu zabezpieczającego (wraz z naliczonymi odsetkami), o ile depozyt zabezpieczający był ustanowiony i przeksięgowuje je na rachunek rozliczeniowy Klienta. 8. Przy rozliczeniu transakcji Bank może uwzględnić kwotę złożonego przez Klienta depozytu zabezpieczającego wraz z naliczonymi odsetkami. 1. Klient ma prawo do przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 2. W celu przyspieszonego rozliczenia Bank zawiera z Klientem dwie transakcje: Transakcję walutową natychmiastową oraz nową Transakcję walutową terminową (przeciwstawną do pierwotnej Transakcji walutowej terminowej). 3. Kurs terminowy oraz Dzień rozliczenia nowej Transakcji walutowej terminowej są takei same, jak dla pierwotnej Transakcji walutowej terminowej. 4. Transakcja walutowa natychmiastowa jest rozliczana w dniu przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 5. Kurs rozliczenia Transakcji natychmiastowej jest obliczany przez Bank na podstawie ustalonego pierwotnie kursu terminowego, liczby dni pomiędzy Dniem rozliczenia Transakcji walutowej terminowej a dniem przyspieszonego rozliczenia transakcji oraz różnicy pomiędzy aktualnymi stopami procentowymi w Walucie bazowej i Walucie kwotowanej obowiązujących dla tej liczby dni. 1. Klient może zwrócić się do Banku z wnioskiem o odroczone rozliczenie Transakcji walutowej terminowej wskazując w szczególności nowy termin rozliczenia. 2. Wniosek powinien zostać złożony do Banku w formie pisemnej lub telefonicznie, najpóźniej do godziny 10:00 na dwa Dni robocze przed Dniem rozliczenia Transakcji walutowej terminowej. 3. W przypadku udzielenia przez Bank zgody na odroczone rozliczenie Transakcji walutowej terminowej, Bank zawiera z Klientem dwie transakcje: Transakcję walutową natychmiastową oraz nową Transakcję walutową terminową (o kierunku zgodnym z pierwotną Transakcją walutową terminową). 4. Transakcja walutowa natychmiastowa rozliczana jest w Dniu rozliczenia pierwotnej Transakcji walutowej terminowej i jest do niej przeciwstawna. 5. Kurs nowej Transakcji walutowej terminowej obliczany jest przez Bank na podstawie pierwotnie ustalonego Kursu terminowego, liczby dni pomiędzy pierwotnym i odroczonym Dniem rozliczenia oraz różnicy pomiędzy aktualnymi stopami procentowymi w Walucie bazowej i Walucie kwotowanej, obowiązujących dla określonej liczby dni. 6. Warunkiem dokonania odroczonego rozliczenia Transakcjii walutowej terminowej jest posiadanie przez Klienta wolnej do wykorzystania kwoty Limitu skarbowego. 7. Transakcja bedąca wynikiem odroczonego lub przyspieszonego rozliczenia Transakcji walutowej terminowej, a także zmiana sposobu rozliczenia Transakcji walutowej terminowej nie jest traktowana jako nowa Transakcj walutowa terminowa w rozumieniu przepisów MIFID.