Common use of Zarządzanie portfelem Clause in Contracts

Zarządzanie portfelem. 10.1 Xxx Xxxxxxxxx ewidencjonuje wszystkie instrumenty finansowe Klienta i środki pieniężne tworzące portfel Klienta odrębnie od instrumentów finansowych i środków pieniężnych innych Klientów i odrębnie od środków finansowych i środków pieniężnych należących do majątku Domu Maklerskiego. 10.2 Przedmiotem umowy zarządzania portfelem jest gospodarowanie portfelem instrumentów finansowych, którego strategię inwestycyjną proponuje upoważniony pracownik Domu Maklerskiego na podstawie Kwestionariusza klienta w celu pomnożenia majątku klienta i przy zapewnieniu fachowej opieki nad majątkiem klienta. 10.3 Dom Maklerski podczas świadczenia inwestycyjnej usługi zarządzania portfelem jest zobowiązany do uzyskania niezbędnych informacji dotyczących wiedzy i doświadczenia Klienta w dziedzinie inwestycji związanych z określonym rodzajem instrumentu finansowego, usługi inwestycyjnej lub usługi pomocniczej, jego sytuacji finansowej, w tym zdolności do ponoszenia straty oraz jego celi inwestycyjnych oraz na podstawie uzyskanych w ten sposób informacji, doradzać Klientowi w zakresie usług inwestycyjnych i instrumentów finansowych, które są odpowiednie dla Klienta w odniesieniu do poziomu jego wiedzy i doświadczenia. W celu wypełnienia powyższego obowiązku oceniany jest kwestionariusz Klienta. Powodem oceny zasadności jest umożliwienie Xxxxxx Xxxxxxxxxxxx podczas świadczenia usług inwestycyjnych i oferowania instrumentów finansowych działania w najlepszym interesie Klienta. 10.4 Dom Xxxxxxxxx niniejszym informuje Klienta, że w trakcie świadczenia usługi inwestycyjnej zarządzanie portfelem nie akceptuje ani nie zatrzymuje opłat, prowizji lub innych korzyści pieniężnych oraz świadczeń niepieniężnych zapłaconych lub dostarczanych przez jakąkolwiek osobę trzecią lub osobę działającą w imieniu osoby trzeciej w związku ze świadczeniem usługi na rzecz Klientów. Jednakże Xxx Xxxxxxxxx może przyjąć mniejsze korzyści niepieniężne, które mogą podnieść jakość usług świadczonych na rzecz Klienta, a ze względu na zakres i charakter nie będą uważane za korzyści naruszające zgodność z obowiązkiem Domu Maklerskiego do działania w najlepszym interesie Klientów. Jeśli takie opłaty, prowizje lub inne płatności pieniężne wypłacone lub przekazane Xxxxxx Xxxxxxxxxxxx zostaną zaakceptowane przez Xxx Xxxxxxxxx, zobowiązany jest on niezwłocznie przekazać je w pełnej wysokości Klientowi po ich otrzymaniu i poinformować o tym Klienta. 10.5 Strategia inwestowania dokładnie określa sposób inwestowania w papiery wartościowe przy tworzeniu portfela Klienta w ten sposób, aby powstał portfel, który będzie akceptowalny przez Klienta z punktu widzenia zyskowności, jak i z punktu widzenia miary ryzyka. Treścią strategii inwestowania jest także sposób dywersyfikacji ryzyka w zależności od typu aktywów finansowych. Klient przez wybór strategii inwestowania ponosi w pełnej mierze ryzyka związane z zmianami kursów poszczególnych walut i PW. 10.6 Przy zarządzaniu Portfelem Klienta Xxx Xxxxxxxxx działa zgodnie z następującymi zasadami: a) gospodaruje Portfelem Klienta zgodnie ze swoimi decyzjami lub zgodnie ze zleceniami Klienta, zgodnie z warunkami określonymi w umowie i zgodnie z uzgodnioną strategią inwestycyjną, jeśli strategia inwestycyjna umożliwia zakup funduszy powierniczych, ETF, wymienione instrumenty finansowe będą administrowane przez właściwych menadżerów inwestycyjnych danych funduszy, b) zarządza instrumentami finansowymi w imieniu i na rachunek Klienta w zakresie określonym przez Klienta, c) we własnym imieniu i na rachunek klienta zapewnia kupno i sprzedaż PW i wykonuje wszystkie czynności konieczne do wykonania i zachowania praw związanych z PW, d) rejestruje zmiany środków finansowych na rachunku bieżącym Klienta i instrumentów finansowych w portfelu Klienta, e) przechowuje papiery wartościowe Klienta w postaci dokumentów, które Xxx Xxxxxxxxx przejmie lub zakupi je dla klienta, f) wykonuje czynności zgodnie z § 39 o depozycie PW i § 41 o zarządzaniu PW zgodnie z Ustawą o papierach wartościowych, g) bezzwłocznie informuje Klienta o ważnych zdarzeniach wpływających na zmiany Portfela Klienta. 10.7 Portfel w pełni zarządzany Dom Maklerski prowadzi dla Klienta w pełni zarządzany portfel, pod warunkiem, że Dom Maklerski jest uprawniony na podstawie Umowy ustawy o papierach wartościowychlub prawa do: a) gospodarowania Portfelem Klienta na podstawie własnych decyzji bez zleceń Klienta, b) zapewnienia kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych wyłącznie na podstawie własnych decyzji, c) zmiany [struktury] Portfela Klienta na podstawie własnych decyzji, wynikających z aktualnego stanu na rynku, w celu zwiększenia jego wartości rynkowej zgodnie z niniejszymi OWH. 10.8 Dom Xxxxxxxxx informuje Klienta co najmniej raz na trzy (3) miesiące o stanie portfela PW i środków pieniężnych na rachunkach Klienta prowadzonych do celów zarządzania portfelem. Odpis o stanie instrumentów finansowych lub środków finansowych Klienta znajdujących się w posiadaniu Domu Maklerskiego w związku z zarządzaniem portfelem, dom Maklerski przekaże Klientowi na jego pisemny wniosek za rozsądną cenę. Jeśli Klient podejmie decyzję o przyjmowaniu informacji o poszczególnych zrealizowanych transakcjach, Xxx Xxxxxxxxx w przypadkach określonych w Regulaminie poinformuje Klienta co najmniej raz na dwanaście (12) miesięcy o stanie portfela papierów wartościowych oraz o stanie środków finansowych i instrumentów finansowych na Rachunkach Klienta prowadzonych w celu zarządzania portfelem. Dom Maklerski codziennie dokonuje wyceny portfela Klienta i na podstawie pisemnego wniosku przekazuje go Klientowi lub przesyła go pocztą na adres Klienta. Jeśli Klient nie zwróci się o wycenę na piśmie, Dom Maklerski wysyła wycenę portfela do Klienta kwartalnie. 10.9 Dom Maklerski wykonuje usługę inwestycyjną zarządzania portfelem dla Klienta zgodnie z par. 43 Ustawy o papierach wartościowych na podstawie Umowy o zarządzanie portfelem zawartej z Klientem. 10.10 Od zwykłego inwestora wymaga się dokonania pierwszej wpłaty na rachunek aktywów o wartości co najmniej 20 EUR. Jeśli opłata za zaksięgowanie wpłaty jest obliczana na podstawie Wartości docelowej portfela, którą klient zdecydował się oszczędzić, kwota wkładu powinna odzwierciedlać wysokość opłaty za zaksięgowanie wpłaty, zgodnie z Cennikiem usług. 10.11 Xxx Xxxxxxxxx z przyczyn obiektywnych, w szczególności ze względu na zmiany w przepisach i/lub na podstawie rozwoju sytuacji na rynkach finansowych i kapitałowych i/lub minimalizacji ryzyka oraz biorąc pod uwagę czynniki wpływające na instrumenty finansowe i/lub w interesie stabilności portfeli i zgodnie z najlepiej pojętym interesem Klienta, jak również z powodów określonych w art. 25.2 OWH, jest uprawniony zmienić skład portfeli modelowych zalecanych w ramach indywidualnych strategii inwestycyjnych. Dom Maklerski ma obowiązek poinformować Klienta o zmianie składu portfeli rekomendowanych dla poszczególnych strategii inwestycyjnych z wyprzedzeniem co najmniej 15 dni przed ich wejściem w życie na stronie xxxx://xxx.xxxxx.xx/xx. Jeśli Klient nie zgodzi się na zmianę składu portfeli modelowych, ma prawo poinformować o tym Dom Maklerski na piśmie w ciągu 15 dni od daty opublikowania zmiany, będąc jednocześnie uprawnionym do rozwiązania Umowy ze skutkiem natychmiastowym. Jeśli Klient nie wypowie Umowy w określonym terminie, uznaje się, że wyraża zgodę na daną zmianę.

Zarządzanie portfelem. 10.1 Xxx Xxxxxxxxx ewidencjonuje wszystkie instrumenty finansowe Klienta i środki pieniężne tworzące portfel Klienta odrębnie od instrumentów finansowych i środków pieniężnych innych Klientów i odrębnie od środków finansowych i środków pieniężnych należących do majątku Domu Maklerskiego. 10.2 Przedmiotem umowy zarządzania portfelem jest gospodarowanie portfelem instrumentów finansowych, którego strategię inwestycyjną proponuje upoważniony pracownik Domu Maklerskiego na podstawie Kwestionariusza klienta w celu pomnożenia majątku klienta i przy zapewnieniu fachowej opieki nad majątkiem klienta. 10.3 Dom Maklerski podczas świadczenia inwestycyjnej usługi zarządzania portfelem jest zobowiązany do uzyskania niezbędnych informacji dotyczących wiedzy i doświadczenia Klienta w dziedzinie inwestycji związanych z określonym rodzajem instrumentu finansowego, usługi inwestycyjnej lub usługi pomocniczej, jego sytuacji finansowej, w tym zdolności do ponoszenia straty oraz jego celi inwestycyjnych oraz na podstawie uzyskanych w ten sposób informacji, doradzać Klientowi w zakresie usług inwestycyjnych i instrumentów finansowych, które są odpowiednie dla Klienta w odniesieniu do poziomu jego wiedzy i doświadczenia. W celu wypełnienia powyższego obowiązku oceniany jest kwestionariusz Klienta. Powodem oceny zasadności jest umożliwienie Xxxxxx Xxxxxxxxxxxx podczas świadczenia usług inwestycyjnych i oferowania instrumentów finansowych działania w najlepszym interesie Klienta. 10.4 Dom Xxxxxxxxx niniejszym informuje Klienta, że w trakcie świadczenia usługi inwestycyjnej zarządzanie portfelem nie akceptuje ani nie zatrzymuje opłat, prowizji lub innych korzyści pieniężnych oraz świadczeń niepieniężnych zapłaconych lub dostarczanych przez jakąkolwiek osobę trzecią lub osobę działającą w imieniu osoby trzeciej w związku ze świadczeniem usługi na rzecz Klientów. Jednakże Xxx Xxxxxxxxx może przyjąć mniejsze korzyści niepieniężne, które mogą podnieść jakość usług świadczonych na rzecz Klienta, a ze względu na zakres i charakter nie będą uważane za korzyści naruszające zgodność z obowiązkiem Domu Maklerskiego Xxxxxxxxxxxx do działania w najlepszym interesie Klientów. Jeśli takie opłaty, prowizje lub inne płatności pieniężne wypłacone lub przekazane Xxxxxx Xxxxxxxxxxxx zostaną zaakceptowane przez Xxx Xxxxxxxxx, zobowiązany jest on niezwłocznie przekazać je w pełnej wysokości Klientowi po ich otrzymaniu i poinformować o tym Klienta. 10.5 Strategia inwestowania dokładnie określa sposób inwestowania w papiery wartościowe przy tworzeniu portfela Klienta w ten sposób, aby powstał portfel, który będzie akceptowalny przez Klienta z punktu widzenia zyskowności, jak i z punktu widzenia miary ryzyka. Treścią strategii inwestowania jest także sposób dywersyfikacji ryzyka w zależności od typu aktywów finansowych. Klient przez wybór strategii inwestowania ponosi w pełnej mierze ryzyka związane z zmianami kursów poszczególnych walut i PW. 10.6 Przy zarządzaniu Portfelem Klienta Xxx Xxxxxxxxx działa zgodnie z następującymi zasadami: a) gospodaruje Portfelem Klienta zgodnie ze swoimi decyzjami lub zgodnie ze zleceniami Klienta, zgodnie z warunkami określonymi w umowie i zgodnie z uzgodnioną strategią inwestycyjną, jeśli strategia inwestycyjna umożliwia zakup funduszy powierniczych, ETF, wymienione instrumenty finansowe będą administrowane przez właściwych menadżerów inwestycyjnych danych funduszy, b) zarządza instrumentami finansowymi w imieniu i na rachunek Klienta w zakresie określonym przez Klienta, c) we własnym imieniu i na rachunek klienta zapewnia kupno i sprzedaż PW i wykonuje wszystkie czynności konieczne do wykonania i zachowania praw związanych z PW, d) rejestruje zmiany środków finansowych na rachunku bieżącym Klienta i instrumentów finansowych w portfelu Klienta, e) przechowuje papiery wartościowe Klienta w postaci dokumentów, które Xxx Xxxxxxxxx przejmie lub zakupi je dla klienta, f) wykonuje czynności zgodnie z § 39 o depozycie PW i § 41 o zarządzaniu PW zgodnie z Ustawą o papierach wartościowych, g) bezzwłocznie informuje Klienta o ważnych zdarzeniach wpływających na zmiany Portfela Klienta. 10.7 Portfel w pełni zarządzany Dom Maklerski prowadzi dla Klienta w pełni zarządzany portfel, pod warunkiem, że Dom Maklerski jest uprawniony na podstawie Umowy ustawy o papierach wartościowychlub prawa wartościowych do: a) gospodarowania Portfelem Klienta na podstawie własnych decyzji bez zleceń Klienta, b) zapewnienia kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych wyłącznie na podstawie własnych decyzji, c) zmiany [struktury] Portfela Klienta na podstawie własnych decyzji, wynikających z aktualnego stanu na rynku, w celu zwiększenia jego wartości rynkowej zgodnie z niniejszymi OWH. 10.8 Dom Xxxxxxxxx informuje Klienta co najmniej raz na trzy (3) miesiące o stanie portfela PW i środków pieniężnych na rachunkach Klienta prowadzonych do celów zarządzania portfelem. Odpis o stanie instrumentów finansowych lub środków finansowych Klienta znajdujących się w posiadaniu Domu Maklerskiego w związku z zarządzaniem portfelem, dom Maklerski przekaże Klientowi na jego pisemny wniosek za rozsądną cenę. Jeśli Klient podejmie decyzję o przyjmowaniu informacji o poszczególnych zrealizowanych transakcjach, Xxx Xxxxxxxxx w przypadkach określonych w Regulaminie poinformuje Klienta co najmniej raz na dwanaście (12) miesięcy o stanie portfela papierów wartościowych oraz o stanie środków finansowych i instrumentów finansowych na Rachunkach Klienta prowadzonych w celu zarządzania portfelem. Dom Maklerski codziennie dokonuje wyceny portfela Klienta i na podstawie pisemnego wniosku przekazuje go Klientowi lub przesyła go pocztą na adres Klienta. Jeśli Klient nie zwróci się o wycenę na piśmie, Dom Maklerski wysyła wycenę portfela do Klienta kwartalnie. 10.9 Dom Maklerski wykonuje usługę inwestycyjną zarządzania portfelem dla Klienta zgodnie z par. 43 Ustawy o papierach wartościowych na podstawie Umowy o zarządzanie portfelem zawartej z Klientem. 10.10 Od zwykłego inwestora wymaga się dokonania pierwszej wpłaty na rachunek aktywów o wartości co najmniej 20 EUR. Jeśli opłata za zaksięgowanie wpłaty jest obliczana na podstawie Wartości docelowej portfela, którą klient zdecydował się oszczędzić, kwota wkładu powinna odzwierciedlać wysokość opłaty za zaksięgowanie wpłaty, zgodnie z Cennikiem usług. 10.11 Xxx Xxxxxxxxx z przyczyn obiektywnych, w szczególności ze względu na zmiany w przepisach i/lub na podstawie rozwoju sytuacji na rynkach finansowych i kapitałowych i/lub minimalizacji ryzyka oraz biorąc pod uwagę czynniki wpływające na instrumenty finansowe i/lub w interesie stabilności portfeli i zgodnie z najlepiej pojętym interesem Klienta, jak również z powodów określonych w art. 25.2 OWH, jest uprawniony zmienić skład portfeli modelowych zalecanych w ramach indywidualnych strategii inwestycyjnych. Dom Maklerski ma obowiązek poinformować Klienta o zmianie składu portfeli rekomendowanych dla poszczególnych strategii inwestycyjnych z wyprzedzeniem co najmniej 15 dni przed ich wejściem w życie na stronie xxxx://xxx.xxxxx.xx/xxxxx.xxxxx.xx/xx. Jeśli Klient nie zgodzi się na zmianę składu portfeli modelowych, ma prawo poinformować o tym Dom Maklerski na piśmie w ciągu 15 dni od daty opublikowania zmiany, będąc jednocześnie uprawnionym do rozwiązania Umowy ze skutkiem natychmiastowym. Jeśli Klient nie wypowie Umowy w określonym terminie, uznaje się, że wyraża zgodę na daną zmianę.

Zarządzanie portfelem. 10.1 Xxx Xxxxxxxxx ewidencjonuje wszystkie instrumenty finansowe Klienta i środki pieniężne tworzące portfel Klienta odrębnie od instrumentów finansowych i środków pieniężnych innych Klientów i odrębnie od środków finansowych i środków pieniężnych należących do majątku Domu Maklerskiego. 10.2 Przedmiotem umowy zarządzania portfelem jest gospodarowanie portfelem instrumentów finansowych, którego strategię inwestycyjną proponuje upoważniony pracownik Domu Maklerskiego na podstawie Kwestionariusza klienta w celu pomnożenia majątku klienta i przy zapewnieniu fachowej opieki nad majątkiem klienta. 10.3 Dom Maklerski podczas świadczenia inwestycyjnej usługi zarządzania portfelem jest zobowiązany do uzyskania niezbędnych informacji dotyczących wiedzy i doświadczenia Klienta w dziedzinie inwestycji związanych z określonym rodzajem instrumentu finansowego, usługi inwestycyjnej lub usługi pomocniczej, jego sytuacji finansowej, w tym zdolności do ponoszenia straty oraz jego celi inwestycyjnych oraz na podstawie uzyskanych w ten sposób informacji, doradzać Klientowi w zakresie usług inwestycyjnych i instrumentów finansowych, które są odpowiednie dla Klienta w odniesieniu do poziomu jego wiedzy i doświadczenia. W celu wypełnienia powyższego obowiązku oceniany jest kwestionariusz Klienta. Powodem oceny zasadności jest umożliwienie Xxxxxx Xxxxxxxxxxxx podczas świadczenia usług inwestycyjnych i oferowania instrumentów finansowych działania w najlepszym interesie Klienta. 10.4 Dom Xxxxxxxxx niniejszym informuje Klienta, że w trakcie świadczenia usługi inwestycyjnej zarządzanie portfelem nie akceptuje ani nie zatrzymuje opłat, prowizji lub innych korzyści pieniężnych oraz świadczeń niepieniężnych zapłaconych lub dostarczanych przez jakąkolwiek osobę trzecią lub osobę działającą w imieniu osoby trzeciej w związku ze świadczeniem usługi na rzecz Klientów. Jednakże Xxx Xxxxxxxxx może przyjąć mniejsze korzyści niepieniężne, które mogą podnieść jakość usług świadczonych na rzecz Klienta, a ze względu na zakres i charakter nie będą uważane za korzyści naruszające zgodność z obowiązkiem Domu Maklerskiego Xxxxxxxxxxxx do działania w najlepszym interesie Klientów. Jeśli takie opłaty, prowizje lub inne płatności pieniężne wypłacone lub przekazane Xxxxxx Xxxxxxxxxxxx zostaną zaakceptowane przez Xxx Xxxxxxxxx, zobowiązany jest on niezwłocznie przekazać je w pełnej wysokości Klientowi po ich otrzymaniu i poinformować o tym Klienta. 10.5 Strategia inwestowania dokładnie określa sposób inwestowania w papiery wartościowe przy tworzeniu portfela Klienta w ten sposób, aby powstał portfel, który będzie akceptowalny przez Klienta z punktu widzenia zyskowności, jak i z punktu widzenia miary ryzyka. Treścią strategii inwestowania jest także sposób dywersyfikacji ryzyka w zależności od typu aktywów finansowych. Klient przez wybór strategii inwestowania ponosi w pełnej mierze ryzyka związane z zmianami kursów poszczególnych walut i PW. 10.6 Przy zarządzaniu Portfelem Klienta Xxx Xxxxxxxxx działa zgodnie z następującymi zasadami: a) gospodaruje Portfelem Klienta zgodnie ze swoimi decyzjami lub zgodnie ze zleceniami Klienta, zgodnie z warunkami określonymi w umowie i zgodnie z uzgodnioną strategią inwestycyjną, jeśli strategia inwestycyjna umożliwia zakup funduszy powierniczych, ETF, wymienione instrumenty finansowe będą administrowane przez właściwych menadżerów inwestycyjnych danych funduszy, b) zarządza instrumentami finansowymi w imieniu i na rachunek Klienta w zakresie określonym przez Klienta, c) we własnym imieniu i na rachunek klienta zapewnia kupno i sprzedaż PW i wykonuje wszystkie czynności konieczne do wykonania i zachowania praw związanych z PW, d) rejestruje zmiany środków finansowych na rachunku bieżącym Klienta i instrumentów finansowych w portfelu Klienta, e) przechowuje papiery wartościowe Klienta w postaci dokumentów, które Xxx Xxxxxxxxx przejmie lub zakupi je dla klienta, f) wykonuje czynności zgodnie z § 39 o depozycie PW i § 41 o zarządzaniu PW zgodnie z Ustawą o papierach wartościowych, g) bezzwłocznie informuje Klienta o ważnych zdarzeniach wpływających na zmiany Portfela Klienta. 10.7 Portfel w pełni zarządzany Dom Maklerski prowadzi dla Klienta w pełni zarządzany portfel, pod warunkiem, że Dom Maklerski jest uprawniony na podstawie Umowy ustawy o papierach wartościowychlub prawa wartościowych do: a) gospodarowania Portfelem Klienta na podstawie własnych decyzji bez zleceń Klienta, b) zapewnienia kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych wyłącznie na podstawie własnych decyzji, c) zmiany [struktury] Portfela Klienta na podstawie własnych decyzji, wynikających z aktualnego stanu na rynku, w celu zwiększenia jego wartości rynkowej zgodnie z niniejszymi OWH. 10.8 Dom Xxxxxxxxx informuje Klienta co najmniej raz na trzy (3) miesiące o stanie portfela PW i środków pieniężnych na rachunkach Klienta prowadzonych do celów zarządzania portfelem. Odpis o stanie instrumentów finansowych lub środków finansowych Klienta znajdujących się w posiadaniu Domu Maklerskiego w związku z zarządzaniem portfelem, dom Maklerski przekaże Klientowi na jego pisemny wniosek za rozsądną cenę. Jeśli Klient podejmie decyzję o przyjmowaniu informacji o poszczególnych zrealizowanych transakcjach, Xxx Xxxxxxxxx w przypadkach określonych w Regulaminie poinformuje Klienta co najmniej raz na dwanaście (12) miesięcy o stanie portfela papierów wartościowych oraz o stanie środków finansowych i instrumentów finansowych na Rachunkach Klienta prowadzonych w celu zarządzania portfelem. Dom Maklerski codziennie dokonuje wyceny portfela Klienta i na podstawie pisemnego wniosku przekazuje go Klientowi lub przesyła go pocztą na adres Klienta. Jeśli Klient nie zwróci się o wycenę na piśmie, Dom Maklerski wysyła wycenę portfela do Klienta kwartalnie. 10.9 Dom Maklerski wykonuje usługę inwestycyjną zarządzania portfelem dla Klienta zgodnie z par. 43 Ustawy o papierach wartościowych na podstawie Umowy o zarządzanie portfelem zawartej z Klientem. 10.10 Od zwykłego inwestora wymaga się dokonania pierwszej wpłaty na rachunek aktywów o wartości co najmniej 20 EUR. Jeśli opłata za zaksięgowanie wpłaty wpisowa jest obliczana na podstawie Wartości docelowej portfela, którą klient zdecydował się oszczędzić, kwota wkładu powinna odzwierciedlać wysokość opłaty za zaksięgowanie wpłatywpisowej, zgodnie z Cennikiem usług. 10.11 Xxx Xxxxxxxxx z przyczyn obiektywnych, w szczególności ze względu na zmiany w przepisach i/lub na podstawie rozwoju sytuacji na rynkach finansowych i kapitałowych i/lub minimalizacji ryzyka oraz biorąc pod uwagę czynniki wpływające na instrumenty finansowe i/lub w interesie stabilności portfeli i zgodnie z najlepiej pojętym interesem Klienta, jak również z powodów określonych w art. 25.2 OWH, jest uprawniony zmienić skład portfeli modelowych zalecanych w ramach indywidualnych strategii inwestycyjnych. Dom Maklerski ma obowiązek poinformować Klienta o zmianie składu portfeli rekomendowanych dla poszczególnych strategii inwestycyjnych z wyprzedzeniem co najmniej 15 dni przed ich wejściem w życie na stronie xxxx://xxx.xxxxx.xx/xxxxx.xxxxx.xx/xx. Jeśli Klient nie zgodzi się na zmianę składu portfeli modelowych, ma prawo poinformować o tym Dom Maklerski na piśmie w ciągu 15 dni od daty opublikowania zmiany, będąc jednocześnie uprawnionym do rozwiązania Umowy ze skutkiem natychmiastowym. Jeśli Klient nie wypowie Umowy w określonym terminie, uznaje się, że wyraża zgodę na daną zmianę.

Zarządzanie portfelem. 10.1 Xxx Xxxxxxxxx ewidencjonuje wszystkie instrumenty finansowe Klienta i środki pieniężne tworzące portfel Klienta odrębnie od instrumentów finansowych i środków pieniężnych innych Klientów i odrębnie od środków finansowych i środków pieniężnych należących do majątku Domu Maklerskiego. 10.2 Przedmiotem umowy zarządzania portfelem jest gospodarowanie portfelem instrumentów finansowych, którego strategię inwestycyjną proponuje upoważniony pracownik Domu Maklerskiego na podstawie Kwestionariusza klienta w celu pomnożenia majątku klienta i przy zapewnieniu fachowej opieki nad majątkiem klienta. 10.3 Dom Maklerski podczas świadczenia inwestycyjnej usługi zarządzania portfelem jest zobowiązany do uzyskania niezbędnych informacji dotyczących wiedzy i doświadczenia Klienta w dziedzinie inwestycji związanych z określonym rodzajem instrumentu finansowego, usługi inwestycyjnej lub usługi pomocniczej, jego sytuacji finansowej, w tym zdolności do ponoszenia straty oraz jego celi inwestycyjnych oraz na podstawie uzyskanych w ten sposób informacji, doradzać Klientowi w zakresie usług inwestycyjnych i instrumentów finansowych, które są odpowiednie dla Klienta w odniesieniu do poziomu jego wiedzy i doświadczenia. W celu wypełnienia powyższego obowiązku oceniany jest kwestionariusz Klienta. Powodem oceny zasadności jest umożliwienie Xxxxxx Xxxxxxxxxxxx podczas świadczenia usług inwestycyjnych i oferowania instrumentów finansowych działania w najlepszym interesie Klienta. 10.4 Dom Xxxxxxxxx niniejszym informuje Klienta, że w trakcie świadczenia usługi inwestycyjnej zarządzanie portfelem nie akceptuje ani nie zatrzymuje opłat, prowizji lub innych korzyści pieniężnych oraz świadczeń niepieniężnych zapłaconych lub dostarczanych przez jakąkolwiek osobę trzecią lub osobę działającą w imieniu osoby trzeciej w związku ze świadczeniem usługi na rzecz Klientów. Jednakże Xxx Xxxxxxxxx może przyjąć mniejsze korzyści niepieniężne, które mogą podnieść jakość usług świadczonych na rzecz Klienta, a ze względu na zakres i charakter nie będą uważane za korzyści naruszające zgodność z obowiązkiem Domu Maklerskiego Xxxxxxxxxxxx do działania w najlepszym interesie Klientów. Jeśli takie opłaty, prowizje lub inne płatności pieniężne wypłacone lub przekazane Xxxxxx Xxxxxxxxxxxx zostaną zaakceptowane przez Xxx Xxxxxxxxx, zobowiązany jest on niezwłocznie przekazać je w pełnej wysokości Klientowi po ich otrzymaniu i poinformować o tym Klienta. 10.5 Strategia inwestowania dokładnie określa sposób inwestowania w papiery wartościowe przy tworzeniu portfela Klienta w ten sposób, aby powstał portfel, który będzie akceptowalny przez Klienta z punktu widzenia zyskowności, jak i z punktu widzenia miary ryzyka. Treścią strategii inwestowania jest także sposób dywersyfikacji ryzyka w zależności od typu aktywów finansowych. Klient przez wybór strategii inwestowania ponosi w pełnej mierze ryzyka związane z zmianami kursów poszczególnych walut i PW. 10.6 Przy zarządzaniu Portfelem Klienta Xxx Xxxxxxxxx działa zgodnie z następującymi zasadami: a) gospodaruje Portfelem Klienta zgodnie ze swoimi decyzjami lub zgodnie ze zleceniami Klienta, zgodnie z warunkami określonymi w umowie i zgodnie z uzgodnioną strategią inwestycyjną, jeśli strategia inwestycyjna umożliwia zakup funduszy powierniczych, ETF, wymienione instrumenty finansowe będą administrowane przez właściwych menadżerów inwestycyjnych danych funduszy, b) zarządza instrumentami finansowymi w imieniu i na rachunek Klienta w zakresie określonym przez Klienta, c) we własnym imieniu i na rachunek klienta zapewnia kupno i sprzedaż PW i wykonuje wszystkie czynności konieczne do wykonania i zachowania praw związanych z PW, d) rejestruje zmiany środków finansowych na rachunku bieżącym Klienta i instrumentów finansowych w portfelu Klienta, e) przechowuje papiery wartościowe Klienta w postaci dokumentów, które Xxx Xxxxxxxxx przejmie lub zakupi je dla klienta, f) wykonuje czynności zgodnie z § 39 o depozycie PW i § 41 o zarządzaniu PW zgodnie z Ustawą o papierach wartościowych, g) bezzwłocznie informuje Klienta o ważnych zdarzeniach wpływających na zmiany Portfela Klienta. 10.7 Portfel w pełni zarządzany Dom Maklerski prowadzi dla Klienta w pełni zarządzany portfel, pod warunkiem, że Dom Maklerski jest uprawniony na podstawie Umowy ustawy o papierach wartościowychlub prawa wartościowych do: a) gospodarowania Portfelem Klienta na podstawie własnych decyzji bez zleceń Klienta, b) zapewnienia kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych wyłącznie na podstawie własnych decyzji, c) zmiany [struktury] Portfela Klienta na podstawie własnych decyzji, wynikających z aktualnego stanu na rynku, w celu zwiększenia jego wartości rynkowej zgodnie z niniejszymi OWH. 10.8 Dom Xxxxxxxxx informuje Klienta co najmniej raz na trzy (3) miesiące o stanie portfela PW i środków pieniężnych na rachunkach Klienta prowadzonych do celów zarządzania portfelem. Odpis o stanie instrumentów finansowych lub środków finansowych Klienta znajdujących się w posiadaniu Domu Maklerskiego w związku z zarządzaniem portfelem, dom Maklerski przekaże Klientowi na jego pisemny wniosek za rozsądną cenę. Jeśli Klient podejmie decyzję o przyjmowaniu informacji o poszczególnych zrealizowanych transakcjach, Xxx Xxxxxxxxx w przypadkach określonych w Regulaminie poinformuje Klienta co najmniej raz na dwanaście (12) miesięcy o stanie portfela papierów wartościowych oraz o stanie środków finansowych i instrumentów finansowych na Rachunkach Klienta prowadzonych w celu zarządzania portfelem. Dom Maklerski codziennie dokonuje wyceny portfela Klienta i na podstawie pisemnego wniosku przekazuje go Klientowi lub przesyła go pocztą na adres Klienta. Jeśli Klient nie zwróci się o wycenę na piśmie, Dom Maklerski wysyła wycenę portfela do Klienta kwartalnie. 10.9 Dom Maklerski wykonuje usługę inwestycyjną zarządzania portfelem dla Klienta zgodnie z par. 43 Ustawy o papierach wartościowych na podstawie Umowy o zarządzanie portfelem zawartej z Klientem. 10.10 Od zwykłego inwestora wymaga się dokonania pierwszej wpłaty na rachunek aktywów o wartości co najmniej 20 EUR. Jeśli opłata za zaksięgowanie wpłaty jest obliczana na podstawie Wartości docelowej portfela, którą klient zdecydował się oszczędzić, kwota wkładu powinna odzwierciedlać wysokość opłaty za zaksięgowanie wpłaty, zgodnie z Cennikiem usług. 10.11 Xxx Xxxxxxxxx z przyczyn obiektywnych, w szczególności ze względu na zmiany w przepisach i/lub na podstawie rozwoju sytuacji na rynkach finansowych i kapitałowych i/lub minimalizacji ryzyka oraz biorąc pod uwagę czynniki wpływające na instrumenty finansowe i/lub w interesie stabilności portfeli i zgodnie z najlepiej pojętym interesem Klienta, jak również z powodów określonych w art. 25.2 OWH, jest uprawniony zmienić skład portfeli modelowych zalecanych w ramach indywidualnych strategii inwestycyjnych. Dom Maklerski ma obowiązek poinformować Klienta o zmianie składu portfeli rekomendowanych dla poszczególnych strategii inwestycyjnych z wyprzedzeniem co najmniej 15 dni przed ich wejściem w życie na stronie xxxx://xxx.xxxxx.xx/xx. Jeśli Klient nie zgodzi się na zmianę składu portfeli modelowych, ma prawo poinformować o tym Dom Maklerski na piśmie w ciągu 15 dni od daty opublikowania zmiany, będąc jednocześnie uprawnionym do rozwiązania Umowy ze skutkiem natychmiastowym. Jeśli Klient nie wypowie Umowy w określonym terminie, uznaje się, że wyraża zgodę na daną zmianę.