Common use of Zwrot Clause in Contracts

Zwrot. 1. Zwrot środków zgromadzonych na IKE następuje w razie wypowiedzenia niniejszej Umowy przez Uczestnika IKE albo Fundusz, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty Transferowej. 2. Zwrot jest dokonywany w formie pieniężnej na rachunek bankowy Uczestnika IKE wskazany we wniosku o dokonanie zwrotu. 3. Uczestnik IKE może wystąpić z wnioskiem o dokonanie Zwrotu częściowy środków zgromadzonych na IKE pod warun- kiem, że środki te pochodziły z Wpłat na IKE oraz nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty Transferowej. 4. Wartość Zwrotu częściowego nie może być niższa niż 1000 złotych brutto. Przy czym jeżeli na dzień realizacji zlecenia Zwrotu częściowego wartość Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Subrejestrach IKE będzie niższa niż 1000 brutto zł, Fundusz zrealizuje zlecenie w formie Zwrotu. 5. Zwrot częściowy, o którym mowa powyżej, następuje w ciągu 30 dni, licząc od dnia złożenia przez Uczestnika IKE wniosku. 6. Na równi ze Zwrotem całości środków, w tym także do celów podatkowych, traktuje się pozostawienie środków zgroma- dzonych na IKE na Subrejestrze Uczestnika IKE, jeżeli Umowa o prowadzenie IKE wygasła, a nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty Transferowej. 7. Zwrot następuje przed upływem okresu wypowiedzenia Umowy o prowadzenie IKE, a jego dokonanie powoduje rozwią- zanie Umowy o prowadzenie IKE. 8. W przypadku, gdy na IKE Uczestnika IKE przyjęto Wypłatę Transferowa z pracowniczego programu emerytalnego, Fun- dusz przed dokonaniem Zwrotu, w ciągu 7 dni, licząc od dnia złożenia przez Uczestnika IKE wypowiedzenia, przekazuje na rachunek bankowy wskazany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych kwotę w wysokości 30% sumy składek podsta- wowych wpłaconych do pracowniczego programu emerytalnego. 9. W przypadku wypowiedzenia niniejszej umowy przez Uczestnika IKE lub Fundusz, Zwrotowi całości środków podlegają środki zgromadzone na IKE pomniejszone o należny podatek, a w przypadku wskazanym określonym w ust. 9 powyżej, również o kwotę stanowiącą 30 % sumy składek podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego. 10. Zwrot całości środków następuje także w przypadku, gdy następuje likwidacja Funduszu a Uczestnik IKE nie spełnia warunków do Wypłaty lub Wypłaty Transferowej.

Zwrot. 1. Z zastrzeżeniem ust. 3, Zwrot środków zgromadzonych w PPK jest dokonywany na IKE następuje wniosek Uczestnika PPK, zgodnie z zasadami przewidzianymi w razie wypowiedzenia niniejszej Umowy przez Uczestnika IKE albo Fundusz, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty Transferowejart. 105 Ustawy o PPK. 2. Zwrot Zwrot, o którym mowa w ust. 1, realizowany jest dokonywany niezwłocznie, nie później niż w formie pieniężnej na rachunek bankowy Uczestnika IKE wskazany we wniosku o dokonanie zwrotuterminie 3 miesięcy od dnia przyjęcia przez Fundusz dyspozycji Zwrotu. 3. Uczestnik IKE Poza przypadkiem, o którym mowa w ust. 1, Zwrot środków zgromadzonych w PPK może wystąpić z wnioskiem o dokonanie Zwrotu częściowy być dokonywany na wniosek odpowiednio małżonka lub byłego małżonka Uczestnika PPK, małżonka zmarłego Uczestnika PPK lub Osoby Uprawnionej w przypadku, w którym: 1) małżeństwo Uczestnika PPK uległo rozwiązaniu przez rozwód lub zostało unieważnione, jeżeli środki zgromadzone na Rachunku PPK Uczestnika PPK, przypadające byłemu małżonkowi Uczestnika PPK w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, nie podlegały Wypłacie Transferowej na rachunek PPK byłego małżonka Uczestnika PPK; 2) w chwili śmierci Xxxxxxxxx PPK pozostawał w związku małżeńskim – Zwrot połowy środków zgromadzonych na IKE pod warun- kiemRachunku PPK Uczestnika PPK, że przypadających temu małżonkowi w zakresie, w jakim środki te pochodziły z Wpłat stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej, jeżeli środki te nie podlegały Wypłacie Transferowej; 3) środki zgromadzone na IKE oraz Rachunku PPK zmarłego Uczestnika PPK są należne Osobom Uprawnionym, w zakresie, w jakim nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty podlegały Wypłacie Transferowej. 4. Wartość Zwrotu częściowego nie może być niższa niż 1000 złotych bruttoZwroty, o których mowa w ust. Przy czym jeżeli 3, następują odpowiednio w terminach: 1) 3 miesięcy od dnia przedstawienia przez byłego małżonka Uczestnika PPK dowodu, że środki zgromadzone na dzień realizacji zlecenia Zwrotu częściowego wartość Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Subrejestrach IKE będzie niższa niż 1000 brutto zł, Fundusz zrealizuje zlecenie jego Rachunku PPK przypadły byłemu małżonkowi Uczestnika PPK – w formie Zwrotu. 5. Zwrot częściowyprzypadku, o którym mowa powyżejw ust. 3 pkt 1); 2) 3 miesięcy od dnia przedstawienia przez małżonka zmarłego Uczestnika PPK dowodu, następuje że środki zgromadzone na jego Rachunku PPK przypadły temu małżonkowi – w ciągu 30 dniprzypadku, licząc o którym mowa w ust. 3 pkt 2); 3) 3 miesięcy od dnia złożenia przez Osobę Uprawnioną wniosku o Zwrot wraz z odpisem aktu zgonu Uczestnika IKE wniosku. 6. Na równi ze Zwrotem całości środkówPPK i dokumentu stwierdzającego tożsamość Osoby Uprawnionej albo odpisem prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku albo zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia, oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców o sposobie podziału środków zgromadzonych przez zmarłego Uczestnika PPK lub prawomocnego postanowienia sądu o dziale spadku, oraz dokumentów stwierdzających tożsamość spadkobierców – w tym także do celów podatkowych, traktuje się pozostawienie środków zgroma- dzonych na IKE na Subrejestrze Uczestnika IKE, jeżeli Umowa o prowadzenie IKE wygasła, a nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty Transferowej. 7. Zwrot następuje przed upływem okresu wypowiedzenia Umowy o prowadzenie IKE, a jego dokonanie powoduje rozwią- zanie Umowy o prowadzenie IKE. 8. W przypadku, gdy na IKE Uczestnika IKE przyjęto Wypłatę Transferowa z pracowniczego programu emerytalnego, Fun- dusz przed dokonaniem Zwrotu, w ciągu 7 dni, licząc od dnia złożenia przez Uczestnika IKE wypowiedzenia, przekazuje na rachunek bankowy wskazany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych kwotę w wysokości 30% sumy składek podsta- wowych wpłaconych do pracowniczego programu emerytalnego. 9. W przypadku wypowiedzenia niniejszej umowy przez Uczestnika IKE lub Fundusz, Zwrotowi całości środków podlegają środki zgromadzone na IKE pomniejszone o należny podatek, a w przypadku wskazanym określonym którym mowa w ust. 9 powyżej, również o kwotę stanowiącą 30 % sumy składek podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego3 pkt 3). 10. Zwrot całości środków następuje także w przypadku, gdy następuje likwidacja Funduszu a Uczestnik IKE nie spełnia warunków do Wypłaty lub Wypłaty Transferowej.

Zwrot. Zwrot na wniosek Uczestnika 1. Zwrot środków zgromadzonych dokonywany na IKE wniosek Uczestnika następuje w razie wypowiedzenia niniejszej Umowy przez Uczestnika IKE albo Funduszformie pieniężnej, jeżeli nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty Transferowejw terminie 7 dni od dnia złożenia prawidłowej Dyspozycji Zwrotu. 2. Zwrot jest dokonywany W związku z realizacją Zwrotu na wniosek Uczestnika Fundusz przekazuje ze Środków Uczestnika zgromadzonych w formie pieniężnej na rachunek bankowy Uczestnika IKE wskazany we wniosku o dokonanie zwrotu.PPK: 3. Uczestnik IKE może wystąpić z wnioskiem o dokonanie Zwrotu częściowy środków zgromadzonych na IKE pod warun- kiem, że środki te pochodziły z Wpłat na IKE oraz nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty Transferowej. 4. Wartość Zwrotu częściowego nie może być niższa niż 1000 złotych brutto. Przy czym jeżeli na dzień realizacji zlecenia Zwrotu częściowego wartość Jednostek Uczestnictwa zapisanych na Subrejestrach IKE będzie niższa niż 1000 brutto zł, Fundusz zrealizuje zlecenie w formie Zwrotu. 5. Zwrot częściowy, o którym mowa powyżej, następuje w ciągu 30 dni, licząc od dnia złożenia przez Uczestnika IKE wniosku. 6. Na równi ze Zwrotem całości środków, w tym także do celów podatkowych, traktuje się pozostawienie środków zgroma- dzonych na IKE na Subrejestrze Uczestnika IKE, jeżeli Umowa o prowadzenie IKE wygasła, a nie zachodzą przesłanki do Wypłaty lub Wypłaty Transferowej. 7. Zwrot następuje przed upływem okresu wypowiedzenia Umowy o prowadzenie IKE, a jego dokonanie powoduje rozwią- zanie Umowy o prowadzenie IKE. 8. W przypadku, gdy na IKE Uczestnika IKE przyjęto Wypłatę Transferowa z pracowniczego programu emerytalnego, Fun- dusz przed dokonaniem Zwrotu, w ciągu 7 dni, licząc od dnia złożenia przez Uczestnika IKE wypowiedzenia, przekazuje 1) na rachunek bankowy wskazany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych Społecznych, kwotę w wysokości równą 30% sumy składek podsta- wowych wpłaconych środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę; 2) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, kwotę równą 70% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego; 3) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez Uczestnika, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z wpłat finansowanych przez Uczestnika, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego; 4) na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do pracowniczego programu emerytalnegospraw pracy, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłaty Powitalnej i Dopłat Rocznych. 93. Informacja o kwocie, o której mowa w ust. 2. pkt. 1), ewidencjonowana jest na koncie ubezpieczonego, o którym mowa w art. 40 ust. 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych, jako składka na ubezpieczenie emerytalne należna za miesiąc, w którym kwota ta została przekazana do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. 4. Dyspozycja zwrotu może być złożona przez Uczestnika w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu. 1. Zgodnie z art. 80 ust. 2 oraz art. 84 ust. 1 Ustawy PPK, w przypadku: 1) rozwodu lub unieważnienia małżeństwa Xxxxxxxxxx, lub 2) ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa Uczestnika albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej między Uczestnikiem a jego małżonkiem, jeśli małżonek/były małżonek Uczestnika nie jest stroną umowy o prowadzenie PPK, małżonek/były małżonek może złożyć Funduszowi wniosek o zwrot Środków zgromadzonych przez Uczestnika, przypadających temu małżonkowi/byłemu małżonkowi w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków. 2. Do wniosku, o którym mowa w ust. 1, konieczne jest dołączenie: 1) zaświadczenia, że na rzecz małżonka/byłego małżonka jest/nie jest prowadzone konto ubezpieczonego, o którym mowa w art. 40 ust. 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (nie dotyczy małżonka/byłego małżonka, który ukończył 60. rok życia lub nabył prawo do emerytury) oraz 2) dokumentu potwierdzającego, że w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków Środki Uczestnika zgromadzone w PPK przypadły temu małżonkowi/byłemu małżonkowi; 3. Zwrot dokonywany jest w formie pieniężnej w terminie 3 miesięcy od dnia przedstawienia dowodu, że w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków Środki Uczestnika zgromadzone w PPK przypadły temu małżonkowi/byłemu małżonkowi, nie wcześniej niż po złożeniu wniosku wraz z dokumentami wskazanymi w ust. 2. 4. W przypadku wypowiedzenia niniejszej umowy zwrotu dokonywanego przed osiągnięciem przez małżonka/byłego małżonka 60. roku życia, Xxxxxxx przekazuje z tych Środków: 1) na rachunek bankowy wskazany przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych, kwotę równą 30% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika IKE lub Funduszw wyniku podziału majątku wspólnego małżonków – o ile dla małżonka/byłego małżonka prowadzone jest konto ubezpieczonego, Zwrotowi całości środków podlegają środki zgromadzone na IKE pomniejszone o należny podatek, a którym mowa w przypadku wskazanym określonym w art. 40 ust. 9 powyżej, również 1 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o kwotę stanowiącą 30 % sumy składek podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego.systemie ubezpieczeń społecznych; 10. Zwrot całości środków następuje także 2) w przypadku, gdy następuje likwidacja Funduszu a Uczestnik IKE dla małżonka/byłego małżonka Uczestnika nie spełnia warunków jest prowadzone konto ubezpieczonego, o którym mowa w pkt. 1), Fundusz przekazuje na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do Wypłaty spraw pracy, kwotę równą 30% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków; 3) na rachunek bankowy wskazany przez ministra właściwego do spraw pracy kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z wpłaty powitalnej i dopłat rocznych, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków; 4) na rachunek bankowy lub Wypłaty Transferowejrachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez małżonka/byłego małżonka Uczestnika, kwotę odpowiadającą 70% środków pieniężnych pochodzących z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Pracodawcę, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego; 5) na rachunek bankowy lub rachunek w spółdzielczej kasie oszczędnościowo-kredytowej wskazany przez małżonka/byłego małżonka Uczestnika, kwotę odpowiadającą środkom pieniężnym pochodzącym z odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zostały nabyte z Wpłat finansowanych przez Uczestnika, w części przypadającej na małżonka/byłego małżonka Uczestnika w wyniku podziału majątku wspólnego małżonków, po uprzednim pomniejszeniu o należną kwotę podatku dochodowego od osób fizycznych, która przekazywana jest na rachunek właściwego urzędu skarbowego; 5. Potrąceń wskazanych w ust. 4 nie stosuje się, jeśli małżonek/były małżonek Uczestnika nabył prawo do emerytury. 6. Jeśli małżonek/były małżonek Uczestnika jest stroną umowy o prowadzenie PPK, małżonek/były małżonek może złożyć Funduszowi wyłącznie wniosek o dokonanie wypłaty transferowej na PPK, zgodnie z podrozdziałem 4. Wypłata transferowa. 7. Fundusz nie ponosi odpowiedzialności za skutki niedopełnienia lub nienależytego wykonania obowiązków dostarczenia dokumentów wskazanych w ust. 2 powyżej. 8. Dyspozycja zwrotu może być złożona przez małżonka/byłego małżonka Uczestnika w sposób określony w Tabeli 1 w Rozdziale XI niniejszego regulaminu.