CUNOAŞTEREA CLIENTELEI, PREVENIREA SPĂLĂRII BANILOR. 1. La iniţierea unei relaţii dintre Client şi Bancă, deschiderea unor conturi sau efectuarea de Client a unor operațiuni care par a fi ieșite din comun în ceea ce privește valoarea sau complexitatea lor, Banca poate solicita Clientului documente sau informații suplimentare, inclusiv pentru verificarea identităţii Clientului şi a Persoanelor Împuternicite, justificarea tranzacţiei dispuse de aceştia şi/sau determinarea beneficiarilor reali ai acestor tranzacţii.
2. Clientul acceptă în mod expres că, în vederea gestionării solicitărilor sau operațiunilor sale, Banca poate comunica informațiile furnizate de Client către Société Générale și/sau către una din subsidiarele sale specializate aflate în afara țării.
3. Clientul recunoaște că, dacă va fi necesar, Banca poate refuza efectuarea tranzacţiilor ordonate de Client în conformitate cu prevederile legislației naționale.
4. Banca își rezervă dreptul de a înceta imediat relaţiile cu Clientul: - în cazul unor declaraţii false din partea sa; - dacă are suspiciuni cu privire la realitatea celor declarate de Client, - dacă Clientul prezintă Băncii instrumente de plată care pot fi suspectate ca având potenţial fraudulos, producând riscuri de plată, inclusiv acele instrumente care pot afecta finalitatea decontării, acestea intrând sub incidenţa sancţiunilor prevăzute de legislaţia în vigoare; - dacă Clientul va folosi produsele/serviciile oferite de Bancă într-un mod care ar duce la o încălcare a oricăror Sancțiuni, și nu va obține fonduri de la o persoană sancționată pentru a deservi împrumutului - dacă Clientul devine o Persoană Sancționată.
5. În situaţia în care există suspiciuni asupra faptului că un client nu este şi beneficiarul efectiv real al Contului şi al operaţiunii derulate prin acesta, Clientului i se poate solicita să completeze o declaraţie pe propria răspundere prin care să declare identitatea beneficiarului efectiv. NOTĂ: în vederea explicării noțiunilor utilizate în prezentul capitol, precum și în alte acte încheiate cu Banca (cum ar fi Formularul de Intrare în Relații cu Banca), se definesc următoarele noțiuni: FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) - lege americană, care are ca scop combaterea evaziunii fiscale în cadrul sistemului financiar global şi asigurarea schimbului automatizat de informaţii între state, într-un cadru standardizat, pe baza acordurilor bilaterale, având ca obiectiv primordial de a solicita ca instituţiile financiare străine să raporteze autorităţilor de taxare (impozit...
