Drepturile Băncii. Cardul poate fi blocat de către Bancă fără înștiințarea prealabilă a Deținătorului, în cazul furnizării de către acesta de date false Băncii în vederea emiterii Cardului, comiterii de fraude sau în orice alte situații considerate întemeiate de către Bancă și prin care se aduce atingere imaginii acesteia sau a partenerilor acesteia. • Să dispună retragerea Cardului, fără îndeplinirea altor formalități juridice, în situația nerespectării obligațiilor asumate de către Deținător sau Utilizatorul autorizat în prezentul Contract privind utilizarea Cardului. • Limitele de utilizare aferente Cardului sunt stabilite prin contract. Deținătorul luand act de acestea prin semnarea prezentului Contract. Limitele zilnice de utilizare pot fi modificate la solicitarea Deținătorului. • Banca nu își asumă responsabilitatea pentru pagubele produse Deținătorului de către Utilizatorul. • Banca nu își asumă responsabilitatea pentru eventualele disfuncționalități ale Cardului, în cazul în care acestea survin ca urmare a unor factori ce nu pot fi controlați de Bancă. De exemplu și fără a se limita la următoarele: introducerea eronată a codului PIN, utilizarea unui card expirat, demagnetizarea sau deteriorarea cardului, utilizarea cardului pentru tranzacții ce depășesc limitele zilnice stabilite cu Banca, refuzul unui comerciant de a accepta cardul). • Banca va debita automat Contul cu contravaloarea tranzacțiilor efectuate cu Cardul de către Utilizatorul autorizat din contul Deținătorului. Deținătorul autorizează Banca să debiteze automat Contul cu sumele reprezentând: • valoarea operațiunilor de cumpărare sau de eliberare de numerar, care prezintă semnătura Utilizatorului autorizat sau pentru care s-a introdus codul PIN; • valoarea comisioanelor și dobânzilor datorate Băncii; • valoarea operațiunilor efectuate în mod fraudulos, inclusiv în cazul pierderii/furtului Cardului neraportat Băncii, precum și ca urmare a utilizării frauduloase a PIN-ului. • Banca are dreptul să debiteze orice cont deschis la Bancă de către Deținător, fără notificarea acestuia în prealabil, pentru recuperarea obligațiilor de plată ale Deținătorului rezultate din operațiunile efectuate cu Cardul, în cazul în care Contul nu prezintă disponibilități suficiente. • În cazul în care Deținătorul nu depune la Bancă sumele datorate ca urmare a utilizării Cardului, în termen de maximum 30 de zile de la înregistrarea acestora în Cont și nu dispune de disponibilități în alte conturi deschise la Bancă, Banca este îndr...
Drepturile Băncii a) Să introducă modificări şi/sau completări în prezentele Condiţii generale de prestare a serviciilor şi/sau tarife, anunţând prin intermediul paginii web a Băncii şi a panoului informativ din subdiviziunile băncii despre aceste modificări cu 2 luni înainte de intrarea în vigoare a modificărilor corespunzătoare;
b) Să anuleze sau să suspende temporar funcţionarea cardului;
c) Să refuze Deţinătorului emiterea sau reemiterea cardului fără nici o explicaţie;
d) Banca are dreptul să limiteze retragerile de numerar de pe contul cardului şi de la terminalele ATM.
Drepturile Băncii a) Să introducă modificări şi/sau completări în prezentele Condiţii generale de prestare a serviciilor şi/sau tarife, anunţând prin intermediul paginii web a Băncii şi a panoului informativ din subdiviziunile băncii despre aceste modificări cu cel puţin 30 de zile înainte de intrarea în vigoare a modificărilor corespunzătoare;
b) Să anuleze sau să suspende temporar funcţionarea cardului;
c) Să refuze Deţinătorului emiterea sau reemiterea cardului fără nici o explicaţie;
d) Să nu restituie taxa anuală de menţinere, în caz de închidere anticipată a cardului;
e) Banca are dreptul să limiteze retragerile de numerar de pe contul cardului şi de la terminalele ATM.
Drepturile Băncii. 13.4.1. Banca are dreptul să refuze deschiderea de conturi sau efectuarea de operațiuni dispuse de Client, respectând legislația RM în vigoare și reglementările interne ale Băncii în domeniul de cunoaștere a clientului, prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
13.4.2. La deschiderea conturilor și/sau oferirea Serviciilor Bancare, precum și pentru a determina circumstanțele, scopul și natura tranzacțiilor, Banca are dreptul să solicite de la Client prezentarea de documente suplimentare pentru verificarea identității Clientului și a persoanelor mandatate, justificarea scopului și naturii tranzacțiilor dispuse de aceștia și determinarea beneficiarilor reali ai acestor tranzacții. Banca este în drept să refuze deschiderea contului sau efectuarea operațiunilor solicitate de Client, și/sau utilizarea sistemelor de deservire bancară la distanță, în cazul în care acesta nu prezintă informațiile și documentele solicitate de Bancă pentru conformarea reglementărilor aplicabile în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.
13.4.3. Banca are dreptul să refuze executarea operațiunilor prin contul Clientului în cazul în care documentele de plată prezentate contravin sau nu corespund cerințelor legislației în vigoare. Banca are dreptul să refuze efectuarea tranzacțiilor ordonate de Client sau recepționate în contul Clientului, și/sau de a înceta relația cu Clientul (de a rezolvi Contractul și Contractele specifice) în cazul:
a) unor declarații false sau dacă are suspiciuni cu privire la realitatea celor declarate de Client;
b) în care acesta prezintă Băncii instrumente de plată și/sau documente confirmative care pot fi suspecte de fraudă;
c) în care natura tranzacției sau operațiunii prezintă suspiciuni;
d) în care Clientul nu furnizează Băncii informațiile solicitate conform normelor legale în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor, inclusiv neprezentării informațiilor și documentelor care să ateste beneficiarul efectiv inclusiv beneficiarul final al tranzacțiilor;
e) în care Clientul nu prezintă sau prezintă Băncii informații incomplete, neautentice sau neveridice aferente identificării sale;
f) în cazul expirării termenului de valabilitate a actului de identitate al Clientului și/sau persoanei împuternicite, sau expirării împuternicirilor;
g) există suspiciuni că contul deschis la Bancă este folosit de Client sau reprezentantul acestuia în scopul realizării unor activități ilegale;
h) în care ...
Drepturile Băncii a) Să introducă modificări şi/ sau completări în prezentele Condiţii generale de prestare a serviciilor şi/ sau tarife, anunţând prin intermediul paginii web a Băncii şi a panourilor informative din subdiviziunile Băncii despre aceste modificări cu 2 luni înainte de intrarea în vigoare a modificărilor corespunzătoare;
b) Să anuleze sau să suspende temporar funcţionarea cardului;
c) Să anuleze cardul emis pe numele deținătorului/persoana autorizată, fără notificarea prealabilă, în caz că în termen de 2 (doua) luni din data cererii de emitere a cardul nu va fi ridicat din vina deținătorului/persoanei autorizate.
d) Să refuze Deţinătorului emiterea sau reemiterea cardului fără nici o explicaţie;
e) Banca are dreptul să limiteze retragerile de numerar de pe contul cardului şi de la terminalele ATM.
f) Să retragă mijloace băneşti din contul/conturile Deținătorului în conformitate cu sumele operaţiunilor, comisioanelor şi amenzilor cuvenite Băncii, conform Tarifelor pentru deservirea cardului.
Drepturile Băncii. Să introducă modificări şi/sau completări în prezentele Condiţii generale de prestare a serviciilor şi/sau Tarife şi limite cardurilor bancare, emise de B.C. ProCredit Bank S.A. pentru Clienţi Business, anunţând prin intermediul paginii web a Băncii şi a panoului informativ din subdiviziunile Băncii despre aceste modificări cu cel puţin 15 zile înainte de intrarea în vigoare a modificărilor corespunzătoare;
Drepturile Băncii. 9.4.1. De a modifica unilateral structura Pachetelor de produse cu descrierea caracteristicilor în Tarifele Băncii.
9.4.2. De a anula Pachetul în cazul închiderii de către client a unui produs obligatoriu din Pachet sau în caz de restanțe la plata comisionului lunar de gestiune a Pachetului timp de 6 luni consecutiv.
Drepturile Băncii. 6.1.1. Banca are dreptul să blocheze accesul Utilizatorului la chatbot-ul Raul de la BT atunci când aceasta are suspiciuni întemeiate că elementele de identificare/acces în chatbot ale Clientului sunt utilizate de persoane neautorizate și/sau într-un mod fraudulos (inclusiv în situația în care există suspiciuni de fraudă prin intermediul atacurilor de tip “phishing”).
6.1.2. Banca poate să încheie sesiunea de conversație cu un Utilizator, în condițiile prevăzute la art. 4.5.
6.1.3. Banca poate să nu răspundă la întrebări ale Utilizator care nu vizează categoriile de
Drepturile Băncii. 7.3.1. Banca are dreptul să facă investigații în legătură cu datele completate în cereri, în condițiile legii.
7.3.2. Banca are dreptul să refuze cererea de emitere/reemitere Card, fără a indica motivele care au stat la baza refuzului.
7.3.3. Banca are dreptul să dispună blocarea Cardului de plată, fără îndeplinirea vreunei formalități juridice, în situația nerespectării obligațiilor asumate conform Contractului-cadru.
7.3.4. Banca are dreptul să ia următoarele măsuri, în cazul în care consideră ca s-au efectuat tranzacții frauduloase, fără o notificare prealabilă a Deținătorului/Utilizatorului:
i. să anuleze sau sa blocheze accesul Cardului la contul de card;
ii. să refuze emiterea unui nou Card sau înlocuirea Cardului, fără ca prin aceasta Deținătorul/Utilizatorul să fie exonerat de răspunderea financiară pentru tranzacțiile efectuate deja cu Cardul de plată;
7.3.5. Banca are dreptul să acționeze potrivit dispozițiilor legale pentru recuperarea pagubelor provocate de utilizarea abuzivă sau frauduloasă a cardului de plată.
7.3.6. Să închidă contul de card la care este atașat Cardul de plată salarial SMART BCR sau Cardul de plată emis în baza contractului aferent achitării salariilor prin intermediul cardurilor de plată, dacă: – în decursul a 6 (șase) luni consecutive, în acest cont nu au fost înregistrate mijloace bănești provenite din plăți salariale, iar operațiunile nu sunt suspendate de organe abilitate prin lege, cu respectarea termenului de preaviz de cel puțin 60 (șaizeci) de zile calendaristice; – compania care a încheiat cu Banca contractul aferent achitării salariilor prin intermediului cardurilor de plată a informat Banca despre încetarea relațiilor de muncă cu Clientul; - contractul aferent achitării salariilor prin intermediului cardurilor de plată a fost rezolvit sau a încetat în alt mod.
Drepturile Băncii. 4.3.1. Să solicite Clientului/persoanei împuternicite documente privind scopul serviciilor bancare ce urmează a se derula prin intermediul Băncii.