Common use of Prejem plačilnega naloga Clause in Contracts

Prejem plačilnega naloga. Banka izvrši plačilni nalog v skladu z urnikom banke, če so izpolnjeni naslednji pogoji: - da banka prejme plačilni nalog in da so zanj in za njegovo izvršitev zagotovljena denarna sredstva, - da je plačilni nalog v papirni obliki izpolnjen čitljivo in popolno (brez popravkov), z vsemi zahtevanimi podatki s plačilnega naloga, nalog pa je podpisan, - da ima plačilni nalog, oddan v elektronski obliki vse zahtevane podatke, - da ne obstajajo zakonske ovire za izvršitev plačilnega naloga, Uporabnik lahko odda plačilni nalog v papirni obliki osebno na bančnem okencu, ali pa v elektronski obliki preko elektronske banke, ustrezno opremljenih bančnih avtomatov oziroma na ustrezen način preko ponudnika storitev odreditve plačil. - v primeru oddaje elektronskega plačilnega naloga, ko plačilni nalog uspešno prispe v sistem banke, - v primeru osebne oddaje papirnega plačilnega naloga, ko je plačilni nalog predan pristojnemu bančnemu delavcu. Banka na enak način obravnava plačilne naloge, ki jih uspešno prejme od uporabnikovega ponudnika storitev odreditve plačil, razen če je drugačna obravnava potrebna zaradi objektivnih razlogov. Pri plačilnih nalogih v primerih, ko ni posebnih navodil uporabnika, banka po svoji najboljši presoji v korist uporabnika določi način izvršitve. S samim prejemom plačilnega naloga tretje osebe ne pridobijo nikakršnih pravic nasproti banki. Če uporabnik predloži banki nepravilno enolično identifikacijsko oznako na plačilnem nalogu, banka ni odgovorna uporabniku za neizvršitev ali nepravilno izvršitev plačilne transakcije. Če uporabnik poleg enolične identifikacijske oznake ali drugih podatkov, ki jih zahteva banka za izvršitev plačilnega naloga, banki predloži tudi druge podatke, je banka odgovorna samo za izvršitev plačilne transakcije v skladu z enolično identifikacijsko oznako, ki jo je predložil uporabnik. Uporabnik je odgovoren za točnost in popolnost podatkov na plačilnem nalogu. Uporabnik je dolžan banki na plačilnem nalogu vpisati podatek o namenu plačila in pravilno kodo namena plačila, ki pomeni dodatno identifikacijo plačila in ki prejemniku plačila in njegovi banki omogoča lažjo identifikacijo plačila in pravilno usmeritev na račun. Banka ne prevzema odgovornosti zaradi neustrezne obravnave plačilne transakcije, če plačnik na plačilnem nalogu navede kodo namena plačilne transakcije, ki ni skladna z dejanskim namenom le-te. Če plačnik predloži banki v izvršitev papirni plačilni nalog z izpolnjeno OCR vrstico ali QR kodo, lahko banka posreduje prejemniku in njegovi banki le podatke, ki so vsebovani v OCR vrstici ali QR kodi. Banka ni dolžna preverjati, ali se zapis v OCR vrstici ali QR kodi ujema z ostalimi podatki na plačilnem nalogu. Uporabnik lahko na ustrezno opremljenih bankomatih plačuje plačilne naloge, ki jih izdajo domači izdajatelji in imajo QR kodo. Banka za znesek plačilnega naloga, ki je oddan na bankomatu, transakcijski račun uporabnika obremeni takoj, ko je plačilni nalog oddan na bankomatu. Plačilo na račun prejemnika pa banka izvrši skladno z urnikom banke. Z brezstično debetno kartico lahko uporabnik plačilne naloge plačuje le na ustrezno opremljenih bankomatih banke. Če je na plačilnem nalogu določen datum izvršitve v prihodnosti, banka pogoje za izvršitev plačilnega naloga preverja na ta dan, razen pri plačilih, ko ima ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila sedež izven območja Republike Slovenije, in banka prejme nalog do dva delovna dneva pred datumom valute plačilnega naloga. Banka plačilne naloge izvrši glede na čas prejema plačilnega naloga. Pri tem banka upošteva prioritete, določene z zakonom. Brez soglasja uporabnika banka izvrši le plačilo na podlagi izvršljivega sklepa sodišča o izvršbi, izvršljivega sklepa davčnega organa o izvršbi ali prisilni izterjavi oziroma izvršljivega sklepa drugega državnega organa o rubežu denarnih sredstev na tem računu. Banka v primeru, da za izvršitev plačilnega naloga v valuti, na katero se glasi plačilni nalog, na računu ni dovolj sredstev: - v primeru domačih in čezmejnih plačilnih transakcij v EUR, ne izvrši konverzije iz razpoložljivih drugih valut in ne izvrši plačilnega naloga, - v primeru drugih plačilnih transakcij ter domačih in čezmejnih transakcij različnih od EUR, opravi konverzijo iz drugih razpoložljivih valut po menjalniškem tečaju banke, veljavnem na dan prejema plačilnega naloga.

Prejem plačilnega naloga. Banka izvrši plačilno transakcijo, ko prejme plačilni nalog v skladu z urnikom banke, razen če so podani pogoji za zavrnitev plačilnega naloga. Plačilni nalogi morajo biti izpolnjeni naslednji pogojiv skladu s predpisi, standardi v plačilnih sistemih, temi splošnimi pogoji in navodili banke. Uporabnik lahko izroči oziroma vroči banki plačilne naloge glede na njegovo vrsto na enega od naslednjih načinov: - da banka prejme plačilni nalog in da so zanj in za njegovo izvršitev zagotovljena denarna sredstva▪ plačilne naloge v elektronski obliki prek elektronske banke, - da je plačilni nalog ▪ plačilne naloge v papirni obliki izpolnjen čitljivo in popolno (brez popravkov)osebno, z vsemi zahtevanimi podatki s po faksu ali elektronski pošti. ▪ v primeru vročitve plačilnega naloga, nalog pa je podpisan, - da ima plačilni nalog, oddan v elektronski obliki vse zahtevane podatke, - da ne obstajajo zakonske ovire za izvršitev plačilnega naloga, Uporabnik lahko odda plačilni nalog v papirni obliki osebno na bančnem okencu, ali pa v elektronski obliki preko naloga prek elektronske banke, ustrezno opremljenih bančnih avtomatov oziroma na ustrezen način preko ponudnika storitev odreditve plačil. - v primeru oddaje elektronskega plačilnega naloga, ko plačilni nalog uspešno prispe v sistem banke, - ▪ v primeru osebne oddaje papirnega izročitve plačilnega naloga, ko je plačilni nalog predan pristojnemu bančnemu delavcu, ▪ v primeru vročitve plačilnega naloga po faksu, ko ga banka fizično prejme na svojem faks aparatu, ▪ v primeru vročitve plačilnega naloga po elektronski pošti, ko ga banka prejme na dogovorjen elektronski naslov. Banka na enak način obravnava plačilne naloge, ki jih uspešno prejme od uporabnikovega ponudnika storitev odreditve plačil, razen če je drugačna obravnava potrebna zaradi objektivnih razlogov. Pri plačilnih nalogih v primerihDomneva se, ko ni posebnih navodil uporabnika, banka po svoji najboljši presoji v korist uporabnika določi način izvršitve. S samim prejemom plačilnega naloga tretje osebe ne pridobijo nikakršnih pravic nasproti banki. Če da je uporabnik predloži banki nepravilno enolično identifikacijsko oznako na plačilnem nalogu, banka ni odgovorna uporabniku za neizvršitev ali nepravilno izvršitev podal soglasje k izvršitvi plačilne transakcije, v kolikor je banki na enega od zgoraj naštetih načinov predložil plačilni nalog. Če V kolikor uporabnik poleg enolične identifikacijske oznake ali drugih podatkovpošilja plačilne naloge po faksu, jih mora poslati na številko faksa, ki jih zahteva jo določi banka na obrazcu »Plačilni nalog za izvršitev domačih plačilnih transakcij« oz. »Plačilni nalog za izvršitev čezmejnih in drugih plačilnih transakcij«. V kolikor uporabnik pošilja plačilne naloge po e-pošti, jih mora posredovati na elektronski naslov, ki je prav tako naveden na obeh obrazcih, in ob pošiljanju označiti, da od prejemnika zahteva povratnico oziroma potrdilo o prejemu. V primeru, da uporabnik, ki je plačilni nalog poslal po e-pošti, v istem dnevu do 15:00 ure od banke ne prejme potrdila o prejemu e-poštnega sporočila oziroma prejema plačilnega naloga, banki predloži tudi druge podatke, je banka odgovorna samo za izvršitev plačilne transakcije v skladu z enolično identifikacijsko oznako, ki jo je predložil uporabnikmora uporabnik telefonsko preveriti razlog neprejema potrdila. Uporabnik je odgovoren za točnost mora zagotoviti, da so podatki na plačilnih nalogih pravilni, da so enaki originalnim plačilnim nalogom, vključno s podpisom pooblaščene osebe in popolnost podatkov na plačilnem nalogužigom (če ga uporablja pri svojem poslovanju), in kodno številko. Uporabnik je dolžan banki mora paziti na to, da se plačilni nalogi ne podvojijo. V primeru, da uporabnik na plačilnem nalogu vpisati podatek o namenu plačila navede, da se plačilni nalog začne izvrševati na določen dan v prihodnosti ali na dan, ko plačnik da sredstva na voljo svoji banki, se šteje, da banka prejme nalog in pravilno kodo namena plačila, ki pomeni dodatno identifikacijo plačila in ki prejemniku plačila in njegovi banki omogoča lažjo identifikacijo plačila in pravilno usmeritev preverja pogoje za izvršitev na računta določeni oziroma dogovorjeni dan. Banka ne prevzema odgovornosti zaradi neustrezne obravnave plačilne transakcije, če plačnik Če banka prejme plačilni nalog na plačilnem nalogu navede kodo namena plačilne transakcijedan, ki ni skladna z dejanskim namenom le-te. Če plačnik predloži banki v izvršitev papirni določen kot njen delovni dan ali če prejme plačilni nalog z izpolnjeno OCR vrstico ali QR kodo, lahko banka posreduje prejemniku in njegovi banki le podatke, ki so vsebovani v OCR vrstici ali QR kodi. Banka ni dolžna preverjati, ali se zapis v OCR vrstici ali QR kodi ujema z ostalimi podatki na plačilnem nalogu. Uporabnik lahko na ustrezno opremljenih bankomatih plačuje plačilne naloge, ki jih izdajo domači izdajatelji in imajo QR kodo. Banka za znesek plačilnega nalogapo času, ki je oddan na bankomatudoločen v urniku banke, transakcijski račun uporabnika obremeni takojse šteje, ko da je plačilni nalog oddan na bankomatu. Plačilo na račun prejemnika pa banka izvrši skladno z urnikom banke. Z brezstično debetno kartico lahko uporabnik plačilne naloge plačuje le na ustrezno opremljenih bankomatih banke. Če je na plačilnem nalogu določen datum izvršitve v prihodnosti, banka pogoje za izvršitev plačilnega naloga preverja na ta prejela naslednji delovni dan, razen pri plačilih, ko ima ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila sedež izven območja Republike Slovenije, in banka prejme nalog do dva delovna dneva pred datumom valute plačilnega naloga. Banka plačilne naloge izvrši glede na čas prejema plačilnega naloga. Pri tem banka upošteva prioritete, določene z zakonom. Brez soglasja uporabnika banka izvrši le plačilo na podlagi izvršljivega sklepa sodišča o izvršbi, izvršljivega sklepa davčnega organa o izvršbi ali prisilni izterjavi oziroma izvršljivega sklepa drugega državnega organa o rubežu denarnih sredstev na tem računu. Banka v primeru, da za izvršitev plačilnega naloga v valuti, na katero se glasi plačilni nalog, na računu ni dovolj sredstev: - v primeru domačih in čezmejnih plačilnih transakcij v EUR, ne izvrši konverzije iz razpoložljivih drugih valut in ne izvrši plačilnega naloga, - v primeru drugih plačilnih transakcij ter domačih in čezmejnih transakcij različnih od EUR, opravi konverzijo iz drugih razpoložljivih valut po menjalniškem tečaju banke, veljavnem na dan prejema plačilnega naloga.

Prejem plačilnega naloga. Banka izvrši plačilno transakcijo, ko prejme plačilni nalog v skladu z urnikom banke, razen če so podani pogoji za zavrnitev plačilnega naloga. Plačilni nalogi morajo biti izpolnjeni naslednji pogojiv skladu s predpisi, standardi v plačilnih sistemih, temi splošnimi pogoji in navodili banke. Uporabnik lahko izroči oziroma vroči banki plačilne naloge glede na njegovo vrsto na enega od naslednjih načinov: - da banka prejme plačilni nalog in da so zanj in za njegovo izvršitev zagotovljena denarna sredstva▪ plačilne naloge v elektronski obliki prek elektronske banke, - da je plačilni nalog ▪ plačilne naloge v papirni obliki izpolnjen čitljivo in popolno (brez popravkov)osebno, z vsemi zahtevanimi podatki s plačilnega nalogapo faksu ali elektronski pošti. Šteje se, nalog pa da je podpisan, - da ima banka prejela plačilni nalog, oddan : ▪ v elektronski obliki vse zahtevane podatke, - da ne obstajajo zakonske ovire za izvršitev primeru vročitve plačilnega naloga, Uporabnik lahko odda plačilni nalog v papirni obliki osebno na bančnem okencu, ali pa v elektronski obliki preko naloga prek elektronske banke, ustrezno opremljenih bančnih avtomatov oziroma na ustrezen način preko ponudnika storitev odreditve plačil. - v primeru oddaje elektronskega plačilnega naloga, ko plačilni nalog uspešno prispe v sistem banke, - ▪ v primeru osebne oddaje papirnega izročitve plačilnega naloga, ko je plačilni nalog predan pristojnemu bančnemu delavcu, ▪ v primeru vročitve plačilnega naloga po faksu, ko ga banka fizično prejme na svojem faks aparatu, ▪ v primeru vročitve plačilnega naloga po elektronski pošti, ko ga banka prejme na dogovorjen elektronski naslov. Banka na enak način obravnava plačilne naloge, ki jih uspešno prejme od uporabnikovega ponudnika storitev odreditve plačil, razen če je drugačna obravnava potrebna zaradi objektivnih razlogov. Pri plačilnih nalogih v primerihDomneva se, ko ni posebnih navodil uporabnika, banka po svoji najboljši presoji v korist uporabnika določi način izvršitve. S samim prejemom plačilnega naloga tretje osebe ne pridobijo nikakršnih pravic nasproti banki. Če da je uporabnik predloži banki nepravilno enolično identifikacijsko oznako na plačilnem nalogu, banka ni odgovorna uporabniku za neizvršitev ali nepravilno izvršitev podal soglasje k izvršitvi plačilne transakcije, v kolikor je banki na enega od zgoraj naštetih načinov predložil plačilni nalog. Če V kolikor uporabnik poleg enolične identifikacijske oznake ali drugih podatkovpošilja plačilne naloge po faksu, jih mora poslati na številko faksa, ki jih zahteva jo določi banka na obrazcu »Plačilni nalog za izvršitev domačih plačilnih transakcij« oz. »Plačilni nalog za izvršitev čezmejnih in drugih plačilnih transakcij«. V kolikor uporabnik pošilja plačilne naloge po e-pošti, jih mora posredovati na elektronski naslov, ki je prav tako naveden na obeh obrazcih, in ob pošiljanju označiti, da od prejemnika zahteva povratnico oziroma potrdilo o prejemu. V primeru, da uporabnik, ki je plačilni nalog poslal po e-pošti, v istem dnevu do 15:00 ure od banke ne prejme potrdila o prejemu e-poštnega sporočila oziroma prejema plačilnega naloga, banki predloži tudi druge podatke, je banka odgovorna samo za izvršitev plačilne transakcije v skladu z enolično identifikacijsko oznako, ki jo je predložil uporabnikmora uporabnik telefonsko preveriti razlog neprejema potrdila. Uporabnik je odgovoren za točnost mora zagotoviti, da so podatki na plačilnih nalogih pravilni, da so enaki originalnim plačilnim nalogom, vključno s podpisom pooblaščene osebe in popolnost podatkov na plačilnem nalogužigom (če ga uporablja pri svojem poslovanju), in kodno številko. Uporabnik je dolžan banki mora paziti na to, da se plačilni nalogi ne podvojijo. V primeru, da uporabnik na plačilnem nalogu vpisati podatek o namenu plačila navede, da se plačilni nalog začne izvrševati na določen dan v prihodnosti ali na dan, ko plačnik da sredstva na voljo svoji banki, se šteje, da banka prejme nalog in pravilno kodo namena plačila, ki pomeni dodatno identifikacijo plačila in ki prejemniku plačila in njegovi banki omogoča lažjo identifikacijo plačila in pravilno usmeritev preverja pogoje za izvršitev na računta določeni oziroma dogovorjeni dan. Banka ne prevzema odgovornosti zaradi neustrezne obravnave plačilne transakcije, če plačnik Če banka prejme plačilni nalog na plačilnem nalogu navede kodo namena plačilne transakcijedan, ki ni skladna z dejanskim namenom le-te. Če plačnik predloži banki v izvršitev papirni določen kot njen delovni dan ali če prejme plačilni nalog z izpolnjeno OCR vrstico ali QR kodo, lahko banka posreduje prejemniku in njegovi banki le podatke, ki so vsebovani v OCR vrstici ali QR kodi. Banka ni dolžna preverjati, ali se zapis v OCR vrstici ali QR kodi ujema z ostalimi podatki na plačilnem nalogu. Uporabnik lahko na ustrezno opremljenih bankomatih plačuje plačilne naloge, ki jih izdajo domači izdajatelji in imajo QR kodo. Banka za znesek plačilnega nalogapo času, ki je oddan na bankomatudoločen v urniku banke, transakcijski račun uporabnika obremeni takojse šteje, ko da je plačilni nalog oddan na bankomatu. Plačilo na račun prejemnika pa banka izvrši skladno z urnikom banke. Z brezstično debetno kartico lahko uporabnik plačilne naloge plačuje le na ustrezno opremljenih bankomatih banke. Če je na plačilnem nalogu določen datum izvršitve v prihodnosti, banka pogoje za izvršitev plačilnega naloga preverja na ta prejela naslednji delovni dan, razen pri plačilih, ko ima ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila sedež izven območja Republike Slovenije, in banka prejme nalog do dva delovna dneva pred datumom valute plačilnega naloga. Banka plačilne naloge izvrši glede na čas prejema plačilnega naloga. Pri tem banka upošteva prioritete, določene z zakonom. Brez soglasja uporabnika banka izvrši le plačilo na podlagi izvršljivega sklepa sodišča o izvršbi, izvršljivega sklepa davčnega organa o izvršbi ali prisilni izterjavi oziroma izvršljivega sklepa drugega državnega organa o rubežu denarnih sredstev na tem računu. Banka v primeru, da za izvršitev plačilnega naloga v valuti, na katero se glasi plačilni nalog, na računu ni dovolj sredstev: - v primeru domačih in čezmejnih plačilnih transakcij v EUR, ne izvrši konverzije iz razpoložljivih drugih valut in ne izvrši plačilnega naloga, - v primeru drugih plačilnih transakcij ter domačih in čezmejnih transakcij različnih od EUR, opravi konverzijo iz drugih razpoložljivih valut po menjalniškem tečaju banke, veljavnem na dan prejema plačilnega naloga.

Prejem plačilnega naloga. Banka izvrši plačilni nalog v skladu z urnikom banke, če so izpolnjeni naslednji pogoji: - da banka prejme plačilni nalog in da so zanj in za njegovo izvršitev zagotovljena denarna sredstva, - da je plačilni nalog v papirni obliki izpolnjen čitljivo in popolno (brez popravkov), z vsemi zahtevanimi podatki s plačilnega naloga, nalog pa je podpisan, - da ima plačilni nalog, oddan v elektronski obliki vse zahtevane podatke, - da ne obstajajo zakonske ovire za izvršitev plačilnega naloga, Uporabnik lahko odda plačilni nalog v papirni obliki osebno na bančnem okencu, ali pa v elektronski obliki preko elektronske banke, ustrezno opremljenih bančnih avtomatov oziroma na ustrezen način preko ponudnika storitev odreditve plačil. Šteje se, da je banka prejela plačilni nalog: - v primeru oddaje elektronskega plačilnega naloga, ko plačilni nalog uspešno prispe v sistem banke, - v primeru osebne oddaje papirnega plačilnega naloga, ko je plačilni nalog predan pristojnemu bančnemu delavcu. Banka na enak način obravnava plačilne naloge, ki jih uspešno prejme od uporabnikovega ponudnika storitev odreditve plačil, razen če je drugačna obravnava potrebna zaradi objektivnih razlogov. Pri plačilnih nalogih v primerih, ko ni posebnih navodil uporabnika, banka po svoji najboljši presoji v korist uporabnika določi način izvršitve. S samim prejemom plačilnega naloga tretje osebe ne pridobijo nikakršnih pravic nasproti banki. Če uporabnik predloži banki nepravilno enolično identifikacijsko oznako na plačilnem nalogu, banka ni odgovorna uporabniku za neizvršitev ali nepravilno izvršitev plačilne transakcije. Če uporabnik poleg enolične identifikacijske oznake ali drugih podatkov, ki jih zahteva banka za izvršitev plačilnega naloga, banki predloži tudi druge podatke, je banka odgovorna samo za izvršitev plačilne transakcije v skladu z enolično identifikacijsko oznako, ki jo je predložil uporabnik. Uporabnik je odgovoren za točnost in popolnost podatkov na plačilnem nalogu. Uporabnik je dolžan banki na plačilnem nalogu vpisati podatek o namenu plačila in pravilno kodo namena plačila, ki pomeni dodatno identifikacijo plačila in ki prejemniku plačila in njegovi banki omogoča lažjo identifikacijo plačila in pravilno usmeritev na račun. Banka ne prevzema odgovornosti zaradi neustrezne obravnave plačilne transakcije, če plačnik na plačilnem nalogu navede kodo namena plačilne transakcije, ki ni skladna z dejanskim namenom le-te. Če plačnik predloži banki v izvršitev papirni plačilni nalog z izpolnjeno OCR vrstico ali QR kodo, lahko banka posreduje prejemniku in njegovi banki le podatke, ki so vsebovani v OCR vrstici ali QR kodi. Banka ni dolžna preverjati, ali se zapis v OCR vrstici ali QR kodi ujema z ostalimi podatki na plačilnem nalogu. Uporabnik lahko na ustrezno opremljenih bankomatih plačuje plačilne naloge, ki jih izdajo domači izdajatelji in imajo QR kodo. Banka za znesek plačilnega naloga, ki je oddan na bankomatu, transakcijski račun uporabnika obremeni takoj, ko je plačilni nalog oddan na bankomatu. Plačilo na račun prejemnika pa banka izvrši skladno z urnikom banke. Z brezstično debetno kartico lahko uporabnik plačilne naloge plačuje le na ustrezno opremljenih bankomatih banke. Če je na plačilnem nalogu določen datum izvršitve v prihodnosti, banka pogoje za izvršitev plačilnega naloga preverja na ta dan, razen pri plačilih, ko ima ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila sedež izven območja Republike Slovenije, in banka prejme nalog do dva delovna dneva pred datumom valute plačilnega naloga. Banka plačilne naloge izvrši glede na čas prejema plačilnega naloga. Pri tem banka upošteva prioritete, določene z zakonom. Brez soglasja uporabnika banka izvrši le plačilo na podlagi izvršljivega sklepa sodišča o izvršbi, izvršljivega sklepa davčnega organa o izvršbi ali prisilni izterjavi oziroma izvršljivega sklepa drugega državnega organa o rubežu denarnih sredstev na tem računu. Banka v primeru, da za izvršitev plačilnega naloga v valuti, na katero se glasi plačilni nalog, na računu ni dovolj sredstev: - v primeru domačih in čezmejnih plačilnih transakcij v EUR, ne izvrši konverzije iz razpoložljivih drugih valut in ne izvrši plačilnega naloga, - v primeru drugih plačilnih transakcij ter domačih in čezmejnih transakcij različnih od EUR, opravi konverzijo iz drugih razpoložljivih valut po menjalniškem tečaju banke, veljavnem na dan prejema plačilnega naloga.

Prejem plačilnega naloga. Banka izvrši plačilni nalog v skladu z urnikom bankenalog, če so izpolnjeni naslednji pogoji: - da banka prejme plačilni nalog v skladu z urnikom banke in da so zanj in za njegovo izvršitev zagotovljena denarna sredstva, - da je plačilni nalog v papirni obliki izpolnjen čitljivo in popolno (brez popravkov), z vsemi zahtevanimi podatki s plačilnega naloga, nalog pa je naloga in podpisan, - da ima plačilni nalog, oddan v elektronski obliki vse zahtevane podatke, - da ne obstajajo zakonske ovire za izvršitev plačilnega naloga, Uporabnik lahko odda plačilni nalog v papirni obliki osebno na bančnem okencu, ali pa v elektronski obliki preko elektronske banke, ustrezno opremljenih bančnih avtomatov oziroma na ustrezen način preko ponudnika storitev odreditve plačil. - v primeru oddaje elektronskega plačilnega naloga, ko plačilni nalog uspešno prispe v sistem banke, - v primeru osebne oddaje papirnega plačilnega naloga, ko je plačilni nalog predan pristojnemu bančnemu delavcu. Banka na enak način obravnava plačilne naloge, ki jih uspešno prejme od uporabnikovega ponudnika storitev odreditve plačil, razen če je drugačna obravnava potrebna zaradi objektivnih razlogov. Pri plačilnih nalogih v primerih, ko ni posebnih navodil uporabnika, banka po svoji najboljši presoji v korist uporabnika določi način izvršitve. S samim prejemom plačilnega naloga tretje osebe ne pridobijo nikakršnih pravic nasproti banki. Če uporabnik predloži banki nepravilno enolično identifikacijsko oznako na plačilnem nalogu, banka ni odgovorna uporabniku za neizvršitev ali nepravilno izvršitev plačilne transakcije. Če uporabnik poleg enolične identifikacijske oznake ali drugih podatkov, ki jih zahteva banka za izvršitev plačilnega naloga, banki predloži tudi druge podatke, je banka odgovorna samo za izvršitev plačilne transakcije v skladu z enolično identifikacijsko oznako, ki jo je predložil uporabnik. Uporabnik je odgovoren za točnost in popolnost podatkov na plačilnem nalogu. Uporabnik je dolžan banki na plačilnem nalogu UPN vpisati podatek o namenu plačila in pravilno kodo namena plačila, ki pomeni dodatno identifikacijo plačila in ki prejemniku plačila in njegovi banki omogoča lažjo identifikacijo plačila in pravilno usmeritev na račun. Banka ne prevzema odgovornosti zaradi neustrezne obravnave plačilne transakcije, če plačnik na plačilnem nalogu navede kodo namena plačilne transakcije, ki ni skladna z dejanskim namenom le-le- te. Če plačnik predloži banki v izvršitev papirni plačilni nalog z izpolnjeno OCR vrstico ali QR kodovrstico, banka lahko banka posreduje prejemniku in njegovi banki le podatke, ki so vsebovani v OCR vrstici ali QR kodivrstici. Banka ni dolžna preverjati, ali se zapis v OCR vrstici ali QR kodi ujema z ostalimi podatki na plačilnem nalogu. Uporabnik lahko na ustrezno opremljenih bankomatih plačuje plačilne naloge, ki jih izdajo domači izdajatelji in imajo QR kodoOCR zapis. Banka za znesek plačilnega naloga, ki je oddan na bankomatu, transakcijski račun uporabnika obremeni takoj, ko je plačilni nalog oddan na bankomatu. Plačilo na račun prejemnika pa banka Banka izvrši skladno z urnikom banke. Z brezstično debetno kartico lahko uporabnik plačilne naloge plačuje le na ustrezno opremljenih bankomatih banke. Če je na plačilnem nalogu določen datum izvršitve v prihodnostivnaprej, banka pogoje za izvršitev plačilnega naloga preverja na ta dan, razen pri plačilih, ko ima ponudnik plačilnih storitev banka prejemnika plačila sedež izven območja Republike Slovenije, in kjer banka prejme nalog do dva delovna dneva pred datumom valute plačilnega naloga. Banka plačilne naloge izvrši glede na čas prejema plačilnega naloga. Pri tem banka upošteva prioritete, določene z zakonom. Brez soglasja uporabnika banka izvrši le plačilo na podlagi izvršljivega sklepa sodišča o izvršbi, izvršljivega sklepa davčnega organa o izvršbi ali prisilni izterjavi oziroma izvršljivega sklepa drugega državnega organa o rubežu denarnih sredstev na tem računu. Banka v primeru, da za izvršitev plačilnega naloga v valuti, na katero se glasi plačilni nalog, na računu ni dovolj sredstev, ne izvrši konverzije iz razpoložljivih drugih valut in ne izvrši plačilnega naloga, razen če uporabnik opravi konverzijo ob predložitvi plačilnega naloga. Banka v primeru, da za izvršitev plačilnega naloga v valuti, na katero se glasi plačilni nalog, na računu ni dovolj sredstev: - v primeru domačih in čezmejnih plačilnih transakcij v EUR, ne izvrši konverzije iz razpoložljivih drugih valut in ne izvrši plačilnega naloga, - v primeru drugih plačilnih transakcij ter domačih in čezmejnih transakcij različnih od EUR, opravi konverzijo iz drugih razpoložljivih valut po menjalniškem tečaju banke, veljavnem na dan prejema plačilnega naloga. Banka lahko blokira izvršitev transakcije v primeru suma, da je nalogodajalec ali prejemnik transakcije uvrščen na OFAC listo.

Prejem plačilnega naloga. Banka izvrši plačilno transakcijo, ko prejme plačilni nalog nalog, razen če so podani pogoji za zavrnitev plačilnega naloga. Plačilni nalogi morajo biti izpolnjeni v skladu z urnikom s predpisi, standardi v plačilnih sistemih, temi splošnimi pogoji in navodili banke. Uporabnik lahko izroči oziroma vroči banki plačilne naloge glede na njegovo vrsto na enega od naslednjih načinov: ▪ plačilne naloge v elektronski obliki prek elektronske banke, če so izpolnjeni naslednji pogoji: - da banka prejme plačilni nalog in da so zanj in za njegovo izvršitev zagotovljena denarna sredstva, - da je plačilni nalog ▪ plačilne naloge v papirni obliki izpolnjen čitljivo in popolno (brez popravkov)osebno, z vsemi zahtevanimi podatki s po faksu ali elektronski pošti. ▪ v primeru vročitve plačilnega naloga, nalog pa je podpisan, - da ima plačilni nalog, oddan v elektronski obliki vse zahtevane podatke, - da ne obstajajo zakonske ovire za izvršitev plačilnega naloga, Uporabnik lahko odda plačilni nalog v papirni obliki osebno na bančnem okencu, ali pa v elektronski obliki preko naloga prek elektronske banke, ustrezno opremljenih bančnih avtomatov oziroma na ustrezen način preko ponudnika storitev odreditve plačil. - v primeru oddaje elektronskega plačilnega naloga, ko plačilni nalog uspešno prispe v sistem banke, - ▪ v primeru osebne oddaje papirnega izročitve plačilnega naloga, ko je plačilni nalog predan pristojnemu bančnemu delavcu, ▪ v primeru vročitve plačilnega naloga po faksu, ko ga banka fizično prejme na svojem faks aparatu, ▪ v primeru vročitve plačilnega naloga po elektronski pošti, ko ga banka prejme na dogovorjen elektronski naslov. Banka Domneva se, da je uporabnik podal soglasje k izvršitvi plačilne transakcije, v kolikor je banki na enak način obravnava enega od zgoraj naštetih načinov predložil plačilni nalog. V kolikor uporabnik pošilja plačilne nalogenaloge po faksu, jih mora poslati na številko faksa, ki jo določi banka na obrazcu »Plačilni nalog za izvršitev domačih plačilnih transakcij« oz. »Plačilni nalog za izvršitev čezmejnih in drugih plačilnih transakcij«. V kolikor uporabnik pošilja plačilne naloge po e-pošti, jih uspešno prejme od uporabnikovega ponudnika storitev odreditve plačil, razen če je drugačna obravnava potrebna zaradi objektivnih razlogov. Pri plačilnih nalogih v primerih, ko ni posebnih navodil uporabnika, banka po svoji najboljši presoji v korist uporabnika določi način izvršitve. S samim prejemom plačilnega naloga tretje osebe ne pridobijo nikakršnih pravic nasproti banki. Če uporabnik predloži banki nepravilno enolično identifikacijsko oznako mora posredovati na plačilnem nalogu, banka ni odgovorna uporabniku za neizvršitev ali nepravilno izvršitev plačilne transakcije. Če uporabnik poleg enolične identifikacijske oznake ali drugih podatkovelektronski naslov, ki jih je prav tako naveden na obeh obrazcih, in ob pošiljanju označiti, da od prejemnika zahteva banka za izvršitev povratnico oziroma potrdilo o prejemu. V primeru, da uporabnik, ki je plačilni nalog poslal po e- pošti, v istem dnevu do 15:00 ure od banke ne prejme potrdila o prejemu e-poštnega sporočila oziroma prejema plačilnega naloga, banki predloži tudi druge podatke, je banka odgovorna samo za izvršitev plačilne transakcije v skladu z enolično identifikacijsko oznako, ki jo je predložil uporabnikmora uporabnik telefonsko preveriti razlog neprejema potrdila. Uporabnik je odgovoren za točnost mora zagotoviti, da so podatki na plačilnih nalogih pravilni, da so enaki originalnim plačilnim nalogom, vključno s podpisom pooblaščene osebe in popolnost podatkov na plačilnem nalogužigom (če ga uporablja pri svojem poslovanju), in kodno številko. Uporabnik je dolžan banki mora paziti na to, da se plačilni nalogi ne podvojijo. V primeru, da uporabnik na plačilnem nalogu vpisati podatek o namenu plačila navede, da se plačilni nalog začne izvrševati na določen dan v prihodnosti ali na dan, ko plačnik da sredstva na voljo svoji banki, se šteje, da banka prejme nalog in pravilno kodo namena plačila, ki pomeni dodatno identifikacijo plačila in ki prejemniku plačila in njegovi banki omogoča lažjo identifikacijo plačila in pravilno usmeritev preverja pogoje za izvršitev na računta določeni oziroma dogovorjeni dan. Banka ne prevzema odgovornosti zaradi neustrezne obravnave plačilne transakcije, če plačnik Če banka prejme plačilni nalog na plačilnem nalogu navede kodo namena plačilne transakcijedan, ki ni skladna z dejanskim namenom le-te. Če plačnik predloži banki v izvršitev papirni določen kot njen delovni dan ali če prejme plačilni nalog z izpolnjeno OCR vrstico ali QR kodo, lahko banka posreduje prejemniku in njegovi banki le podatke, ki so vsebovani v OCR vrstici ali QR kodi. Banka ni dolžna preverjati, ali se zapis v OCR vrstici ali QR kodi ujema z ostalimi podatki na plačilnem nalogu. Uporabnik lahko na ustrezno opremljenih bankomatih plačuje plačilne naloge, ki jih izdajo domači izdajatelji in imajo QR kodo. Banka za znesek plačilnega nalogapo času, ki je oddan na bankomatudoločen v urniku banke, transakcijski račun uporabnika obremeni takojse šteje, ko da je plačilni nalog oddan na bankomatu. Plačilo na račun prejemnika pa banka izvrši skladno z urnikom banke. Z brezstično debetno kartico lahko uporabnik plačilne naloge plačuje le na ustrezno opremljenih bankomatih banke. Če je na plačilnem nalogu določen datum izvršitve v prihodnosti, banka pogoje za izvršitev plačilnega naloga preverja na ta prejela naslednji delovni dan, razen pri plačilih, ko ima ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila sedež izven območja Republike Slovenije, in banka prejme nalog do dva delovna dneva pred datumom valute plačilnega naloga. Banka plačilne naloge izvrši glede na čas prejema plačilnega naloga. Pri tem banka upošteva prioritete, določene z zakonom. Brez soglasja uporabnika banka izvrši le plačilo na podlagi izvršljivega sklepa sodišča o izvršbi, izvršljivega sklepa davčnega organa o izvršbi ali prisilni izterjavi oziroma izvršljivega sklepa drugega državnega organa o rubežu denarnih sredstev na tem računu. Banka v primeru, da za izvršitev plačilnega naloga v valuti, na katero se glasi plačilni nalog, na računu ni dovolj sredstev: - v primeru domačih in čezmejnih plačilnih transakcij v EUR, ne izvrši konverzije iz razpoložljivih drugih valut in ne izvrši plačilnega naloga, - v primeru drugih plačilnih transakcij ter domačih in čezmejnih transakcij različnih od EUR, opravi konverzijo iz drugih razpoložljivih valut po menjalniškem tečaju banke, veljavnem na dan prejema plačilnega naloga.

Prejem plačilnega naloga. Banka izvrši plačilni nalog 1. Nalogi, ki jih uporabnik posreduje banki ali odredi prek storitve odreditve plačila, morajo biti izpolnjeni skladno s predpisi, standardi v skladu z urnikom plačilnih sistemih in temi splošnimi pogoji. Nalog mora vsebovati naslednje podatke: • številko plačnikovega in prejemnikovega računa (IBAN), • naziv in sedež plačnika, • naziv in naslov prejemnika, • znesek in valuto plačila, • datum plačila in namen plačila (lahko tudi kodo namena plačila), • opcijsko: BIC prejemnikove banke. 2. Nalogi so lahko oddani le v valuti, ki je zapisana na tečajnici banke, če so izpolnjeni naslednji pogoji: - da banka prejme plačilni nalog in da so zanj in za njegovo izvršitev zagotovljena denarna sredstvaki je objavljena na spletni strani banke. 3. Nalog v dobro prejemnika plačila, - da je plačilni nalog v papirni obliki izpolnjen čitljivo in popolno (brez popravkov), z vsemi zahtevanimi podatki s plačilnega naloga, nalog pa je podpisan, - da ki ima plačilni nalogračun pri izvajalcu plačilnega prometa na območju Republike Slovenije, oddan je lahko v papirni ali elektronski obliki vse zahtevane podatkeobliki. Nalog v dobro prejemnika plačila, - da ne obstajajo zakonske ovire ki ima račun pri izvajalcu plačilnega prometa zunaj območja Republike Slovenije, se lahko predloži v papirni (osebno) ali elektronski obliki. 4. Pri uporabi elektronskega naloga se uporabljajo elementi prepoznave banke in drugih akreditiranih pravnih oseb, pooblaščenih za izdajo kvalificiranih digitalnih potrdil. Vsi elementi prepoznave povezujejo podatke za preverjanje elektronskega podpisa z imetnikom potrdila in potrjujejo njegovo identiteto, za kar se sklene posebna pogodba. 5. Papirni nalog lahko uporabnik predloži v pooblaščeni enoti banke, ki vodi njegov račun. 6. Nalog se mora glasiti na izvršitev istega dne ali pa vnaprej, na delovni dan banke. Če je na nalogu določen datum izvršitve vnaprej, banka pogoje za izvršitev plačilnega naloganaloga preverja na datum, Uporabnik lahko odda plačilni nalog v papirni obliki osebno naveden na bančnem okencu, ali pa v elektronski obliki preko elektronske banke, ustrezno opremljenih bančnih avtomatov oziroma na ustrezen način preko ponudnika storitev odreditve plačil. - v primeru oddaje elektronskega plačilnega naloga, ko plačilni nalog uspešno prispe v sistem banke, - v primeru osebne oddaje papirnega plačilnega naloga, ko je plačilni nalog predan pristojnemu bančnemu delavcu. Banka na enak način obravnava plačilne naloge, ki jih uspešno prejme od uporabnikovega ponudnika storitev odreditve plačil, razen če je drugačna obravnava potrebna zaradi objektivnih razlogov. Pri plačilnih nalogih v primerih, ko ni posebnih navodil uporabnika, banka po svoji najboljši presoji v korist uporabnika določi način izvršitve. S samim prejemom plačilnega naloga tretje osebe ne pridobijo nikakršnih pravic nasproti banki. Če uporabnik predloži banki nepravilno enolično identifikacijsko oznako na plačilnem nalogu, banka ni odgovorna uporabniku za neizvršitev ali nepravilno izvršitev plačilne transakcije. Če uporabnik poleg enolične identifikacijske oznake ali drugih podatkov, ki jih zahteva banka za izvršitev plačilnega naloga, banki predloži tudi druge podatke, je banka odgovorna samo za izvršitev plačilne transakcije v skladu z enolično identifikacijsko oznako, ki jo je predložil uporabnik. 7. Uporabnik je odgovoren za točnost in popolnost podatkov v nalogu. 8. Na zahtevo uporabnika banka potrdi prejem naloga za plačilo. Prejem se potrdi na plačilnem nalogukopiji plačilnega naloga s podpisom delavca, ki je nalog prejel, ter z evidentiranjem datuma in ure prejema. Potrditev prejema elektronskega naloga za plačilo je urejena s Splošnimi pogoji za uporabo sodobnih bančnih poti za pravne osebe, zasebnike in civilnopravne osebe (v nadaljevanju Splošnimi pogoji za uporabo sodobnih bančnih poti) in se opravi elektronsko. 9. Uporabnik je dolžan banki in banka se lahko dogovorita, da se nalogi izvršijo glede na plačilnem nalogu vpisati podatek o namenu plačila in pravilno kodo namena plačila, ki pomeni dodatno identifikacijo plačila in ki prejemniku plačila in njegovi banki omogoča lažjo identifikacijo plačila in pravilno usmeritev na račun. Banka ne prevzema odgovornosti zaradi neustrezne obravnave plačilne transakcije, če plačnik na plačilnem nalogu navede kodo namena plačilne transakcije, ki ni skladna z dejanskim namenom le-te. Če plačnik predloži banki v izvršitev papirni plačilni nalog z izpolnjeno OCR vrstico ali QR kodo, lahko banka posreduje prejemniku in njegovi banki le podatke, ki so vsebovani v OCR vrstici ali QR kodi. Banka ni dolžna preverjati, ali se zapis v OCR vrstici ali QR kodi ujema z ostalimi podatki na plačilnem nalogu. Uporabnik lahko na ustrezno opremljenih bankomatih plačuje plačilne nalogeprioritete, ki jih izdajo domači izdajatelji in imajo QR kodo. Banka za znesek plačilnega nalogadoloči uporabnik, ki je oddan na bankomatu, transakcijski račun uporabnika obremeni takoj, ko je plačilni nalog oddan na bankomatu. Plačilo na račun prejemnika pa banka izvrši skladno z urnikom banke. Z brezstično debetno kartico lahko uporabnik plačilne naloge plačuje le na ustrezno opremljenih bankomatih banke. Če je na plačilnem nalogu določen datum izvršitve v prihodnosti, banka pogoje za izvršitev plačilnega naloga preverja na ta dan, razen pri plačilih, ko ima ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila sedež izven območja Republike Slovenije, in banka prejme nalog do dva delovna dneva pred datumom valute plačilnega naloga. Banka plačilne naloge izvrši sicer se izvršijo glede na čas prejema plačilnega nalogapošiljanja naloga banki. Pri tem banka upošteva prioritete, določene z zakonom. 10. Brez soglasja uporabnika banka izvrši le plačilo Nalog ne sme biti vezan na podlagi izvršljivega sklepa sodišča o izvršbinoben odložni ali razvezni pogoj. Če ima nalog zapisan odložni ali razvezni pogoj, izvršljivega sklepa davčnega organa o izvršbi ali prisilni izterjavi oziroma izvršljivega sklepa drugega državnega organa o rubežu denarnih sredstev pogoj nima pravnih učinkov. 11. Pri drugih plačilnih transakcijah, izvršenih v valuti različni od domače valute tretjih držav, kjer ima sedež ponudnik plačilnih storitev prejemnika, lahko na tem računustrani drugih bank pride do konverzije valute. Banka (ponudnik plačilnih storitev plačnika) ne razpolaga z informacijami v primeru, da za izvršitev plačilnega naloga v valuti, na katero se glasi plačilni nalog, na računu ni dovolj sredstev: - v primeru domačih katerih primerih lahko pride do konverzije in čezmejnih plačilnih transakcij v EUR, ne izvrši konverzije iz razpoložljivih drugih valut in ne izvrši plačilnega naloga, - v primeru drugih plačilnih transakcij ter domačih in čezmejnih transakcij različnih od EUR, opravi konverzijo iz drugih razpoložljivih valut po menjalniškem tečaju banke, veljavnem na dan prejema plačilnega nalogakakšnih menjalnih tečajih.

Prejem plačilnega naloga. Banka izvrši plačilni nalog v skladu z urnikom banke, če so izpolnjeni naslednji pogoji: - da banka prejme plačilni nalog in da so zanj in za njegovo izvršitev zagotovljena denarna sredstva, - da je plačilni nalog v papirni obliki izpolnjen čitljivo in popolno (brez popravkov), z vsemi zahtevanimi podatki s plačilnega naloga, nalog pa je podpisan, - da ima plačilni nalog, oddan v elektronski obliki vse zahtevane podatke, - da ne obstajajo zakonske ovire za izvršitev plačilnega naloga, Uporabnik lahko odda plačilni nalog v papirni obliki osebno na bančnem okencu, ali pa v elektronski obliki preko elektronske banke, ustrezno opremljenih bančnih avtomatov oziroma na ustrezen način preko ponudnika storitev odreditve plačil. - v primeru oddaje elektronskega plačilnega naloga, ko plačilni nalog uspešno prispe v sistem banke, - v primeru osebne oddaje papirnega plačilnega naloga, ko je plačilni nalog predan pristojnemu bančnemu delavcu. Banka na enak način obravnava plačilne naloge, ki jih uspešno prejme od uporabnikovega ponudnika storitev odreditve plačil, razen če je drugačna obravnava potrebna zaradi objektivnih razlogov. Pri plačilnih nalogih v primerih, ko ni posebnih navodil uporabnika, banka po svoji najboljši presoji v korist uporabnika določi način izvršitve. S samim prejemom plačilnega naloga tretje osebe ne pridobijo nikakršnih pravic nasproti banki. Če uporabnik predloži banki nepravilno enolično identifikacijsko oznako na plačilnem nalogu, banka ni odgovorna uporabniku za neizvršitev ali nepravilno izvršitev plačilne transakcije. Če uporabnik poleg enolične identifikacijske oznake ali drugih podatkov, ki jih zahteva banka za izvršitev plačilnega naloga, banki predloži tudi druge podatke, je banka odgovorna samo za izvršitev plačilne transakcije v skladu z enolično identifikacijsko oznako, ki jo je predložil uporabnik. Uporabnik je odgovoren za točnost in popolnost podatkov na plačilnem nalogu. Uporabnik je dolžan banki na plačilnem nalogu vpisati podatek o namenu plačila in pravilno kodo namena plačila, ki pomeni dodatno identifikacijo plačila in ki prejemniku plačila in njegovi banki omogoča lažjo identifikacijo plačila in pravilno usmeritev na račun. Banka ne prevzema odgovornosti zaradi neustrezne obravnave plačilne transakcije, če plačnik na plačilnem nalogu navede kodo namena plačilne transakcije, ki ni skladna z dejanskim namenom le-te. Če plačnik predloži banki v izvršitev papirni plačilni nalog z izpolnjeno OCR vrstico ali QR kodo, lahko banka posreduje prejemniku in njegovi banki le podatke, ki so vsebovani v OCR vrstici ali QR kodi. Banka ni dolžna preverjati, ali se zapis v OCR vrstici ali QR kodi ujema z ostalimi podatki na plačilnem nalogu. Uporabnik lahko na ustrezno opremljenih bankomatih plačuje plačilne naloge, ki jih izdajo domači izdajatelji in imajo OCR zapis ali QR kodo. Banka za znesek plačilnega naloga, ki je oddan na bankomatu, transakcijski račun uporabnika obremeni takoj, ko je plačilni nalog oddan na bankomatu. Plačilo plačilo na račun prejemnika pa banka izvrši skladno z urnikom banke. Z brezstično debetno kartico lahko uporabnik plačilne naloge plačuje le na ustrezno opremljenih bankomatih banke. Če je na plačilnem nalogu določen datum izvršitve v prihodnosti, banka pogoje za izvršitev plačilnega naloga preverja na ta dan, razen pri plačilih, ko ima ponudnik plačilnih storitev prejemnika plačila sedež izven območja Republike Slovenije, in banka prejme nalog do dva delovna dneva pred datumom valute plačilnega naloga. Banka plačilne naloge izvrši glede na čas prejema plačilnega naloga. Pri tem banka upošteva prioritete, določene z zakonom. Brez soglasja uporabnika banka izvrši le plačilo na podlagi izvršljivega sklepa sodišča o izvršbi, izvršljivega sklepa davčnega organa o izvršbi ali prisilni izterjavi oziroma izvršljivega sklepa drugega državnega organa o rubežu denarnih sredstev na tem računu. Banka v primeru, da za izvršitev plačilnega naloga v valuti, na katero se glasi plačilni nalog, na računu ni dovolj sredstev: - v primeru domačih in čezmejnih plačilnih transakcij v EUR, ne izvrši konverzije iz razpoložljivih drugih valut in ne izvrši plačilnega naloga, - v primeru drugih plačilnih transakcij ter domačih in čezmejnih transakcij različnih od EUR, opravi konverzijo iz drugih razpoložljivih valut po menjalniškem tečaju banke, veljavnem na dan prejema plačilnega naloga. Banka lahko blokira izvršitev transakcije v primeru suma, da je nalogodajalec ali prejemnik transakcije uvrščen na OFAC listo.