Fondhandel. Köp och inlösen av fondandelar på begäran av försäkrad eller annan placeringsberättigad kan ske till följd av: • inbetalning av premie • ändrad fondfördelning • fondbyte • flytt av försäkringskapital • överföring av försäkringskapital från fondförsäkring till traditionell försäkring i samband med att utbetalning startar. Köp och inlösen av fondandelar påbörjas så snart det är möjligt efter det att SPP mottagit fullständigt och korrekt underlag för transaktionen. Fondförvaltaren lämnar SPP uppgifter om de kurser som gäller för fonden vid tidpunkt för köp respektive inlösen av fondandelar samt uppgift om likvid vid köp respektive inlösen. När SPP erhållit dessa uppgifter slutförs transaktionen. Det innebär att vid begäran om ändrad fondfördelning och fondbyte kan köp av fondandelar påbörjas först när SPP erhållit fondförvaltarens uppgift om kurs och likvid för inlösen av tidigare fondandelar. Vid köp av fondandelar ska premie eller försäkringskapital som flyttats till SPP ha mottagits. Inlösen av fondandelar sker även vid uttag av avgifter och avkastningsskatt samt vid utbetalning från en fondförsäkring. Vid perio- disk utbetalning sker inlösen inför varje utbetalningstillfälle vid den tidpunkt som är administrativt och tekniskt mest lämplig. Aktuella fondbestämmelser för respektive fond anger när handel är möjlig, dagligen eller enligt annan handelscykel. SPP svarar inte för ekonomisk förlust som kan drabba den försäkrade eller annan placeringsberättigad, när handel i berörd fond inte kan genom- föras. Om fond som knutits till en försäkring skulle upphöra eller SPP inte längre tillåter fonden för nya premiebetalningar har SPP rätt att efter underrättelse till placeringsberättigad omplacera den del av försäkringskapitalet som placerats i fonden i annan fond som SPP bestämmer. SPP har inte rätt att ta ut avgift för sådan omplacering.
Fondhandel. Fondbyten samt köp av fondandelar till följd av inbetalningar och inflyttar, genomförs inom fem bankdagar efter den dag då Swedbank Försäkring mottagit erforderligt underlag för transaktionen respektive den dag Swedbank Försäkring mot- tagit betalningen. Swedbank Försäkring ansvarar dock inte för fördröjning av fondtransaktion som beror av förhållanden över vilka Swedbank Försäkring inte råder, exempelvis stäng- da marknadsplatser, fördröjd eller utebliven kurssättning eller störningar i tekniska och administrativa system hos fondför- valtaren. Vid utbetalning inlöser Swedbank Försäkring fondandelar in- för varje utbetalningstillfälle vid den tidpunkt som är adminis- trativt och tekniskt mest lämplig.
Fondhandel. Köp och inlösen av fondandelar, till följd av premieinbetal- ningar och fondbyten, genomförs så snart det är möjligt från det att Swedbank Försäkring erhållit erforderligt underlag för transaktionen. Hur lång tid en transaktion tar är bland annat beroende av bryttidpunkterna i berörda fonder och antalet affärs- och likviddagar som fonden tillämpar. Köp och inlösen kan också försenas på grund av pågående handel med fondandelar, avgifts- och skatteuttag, fördröjd eller utebliven kurssättning, stängda marknadsplatser eller störningar i de tekniska och administrativa system varav transaktionen är beroende. Vid inflytt ska det inflyttade pensionskapitalet placeras inom fem bankdagar efter det att kapitalet mottagits. Vid utbetalning inlöser Swedbank Försäkring fondandelar inför varje utbetalningstillfälle vid den tidpunkt som är admi- nistrativt och tekniskt mest lämplig.
Fondhandel. Köp och inlösen av fondandelar, till följd av premieinbetalning- ar och fondbyten, genomförs så snart det är möjligt från det att Swedbank Försäkring erhållit erforderligt underlag för transak- tionen. Hur lång tid en transaktion tar är bland annat beroende av bryttidpunkterna i berörda fonder och antalet affärs- och likviddagar som fonden tillämpar. Köp och inlösen kan ock- så försenas på grund av pågående handel med fondandelar, avgifts- och skatteuttag, fördröjd eller utebliven kurssättning, stängda marknadsplatser eller störningar i de tekniska och ad- ministrativa system varav transaktionen är beroende. Vid inflytt ska det inflyttade pensionskapitalet placeras inom fem bankdagar efter det att kapitalet mottagits. Vid utbetalning inlöser Swedbank Försäkring fondandelar in- för varje utbetalningstillfälle vid den tidpunkt som är adminis- trativt och tekniskt mest lämplig.
Fondhandel. Varje fond består av andelar till lika värde och priset fastställs dagligen. Andelspriset beräknas genom att det totala fondvärdet delas med det totala antalet andelar i fonden. Det totala fondvärdet beräknas baserat på marknadsvärdet av investeringarna. Till marknadsvärdet läggs summan av nya nettopremier samt avkastning på fondens investeringar. Alla kostnader relaterade till fondens investeringar dras från fondvärdet. Varje fond har en förvaltningsavgift som anges i fondbeskrivningen nedan och de underliggande fonderna har egna förvaltningsavgifter. Ancoria Insurance reserverar sig rätten att med aktuariens godkännande ändra dessa avgifter och informera försäkringstagaren. När priset vid fondvärdering fastställs så värderas noterade värdepapper till slutpris dagen innan värderingsdagen, eller om inga transaktioner i det specifika värdepappret är gjorda denna dag, så används senast kända slutpris. Inlåning och deposition på penningmarknaden värderas i fondens valuta, inklusive eventuellt upplupen ränta fram till värderingsdagen. Det som sägs i detta avsnitt om andelar och priser gäller inte för investeringar i Aktieindex Sverige.