Vad är penningtvätt? exempelklausuler

Vad är penningtvätt?. Med penningtvätt avses i denna lag åtgärder med avseende på pengar eller annan egendom som härrör från brott eller brottslig verksamhet som: 1. kan dölja egendomens samband med brott eller brottslig verksamhet, 2. kan främja möjligheterna för någon att tillgodogöra sig egendomen eller dess värde, 3. kan främja möjligheterna för någon att undandra sig rättsliga påföljder, eller 4. innebär att någon förvärvar, innehar, hävdar rätt till eller brukar egendomen. Med penningtvätt jämställs åtgärder med egendom som typiskt sett är ägnade att dölja att någon avser att berika sig eller någon annan genom en framtida brottslig handling. Den bakomliggande brottsligheten kan vara av skiftande natur, alltifrån ekonomisk brottslighet till narkotikabrott. Ett finansiellt institut som Bolaget löper alltid en risk att bli utnyttjad för penningtvätt. När pengar och andra tillgångar har kommit in i banksystemet är det ofta svårt att spåra dess ursprung (placeringsstadiet). Efterföljande överföringar mellan olika konton och banker innebär ytterligare svårigheter att spåra ursprunget (dispositionsstadiet). Det slutliga målet är oftast att helt tvätta bort ursprunget genom till exempel köp av lägenheter, fastigheter, värdepapper eller kapitalförsäkringar (integreringsstadiet).