Placeringskorgens stadgar, i kraft sedan 30.9.2021
Tillväxtmarknader Ränta Index
Placeringskorgens stadgar, i kraft sedan 30.9.2021
Centrala villkor för placerings- korgen
• Placeringskorgens namn: Mandatum Tillväxtmarknader ränta Index
• Placeringskorgens målmark- nad:
Räntemarknaden i tillväxtlän- derna
• Skydd av placeringskorgens värde: Placeringskorgen har inget kapitalskydd.
• Placeringskorgen erbjuds av: Mandatum Livförsäkringsaktie- bolag (”Försäkringsbolaget”)
• Placeringskorgens portföljför- valtare: Mandatum Asset Mana- gement Ab (”Portföljförvaltare”)
• Placeringskorgens placerings- verksamhet börjar: 20.12.2013
• Försäljningstid: Fortlöpande
• Placeringstid: Fortlöpande
• Placeringskorgens andels- värde: Placeringskorgens värde beräknas varje bankdag.
• Placeringskorgens årliga för- valtningsarvode är 0,5 %
Placeringskorg
Placeringskorgen är ett placerings- objekt som ägs av Mandatum Liv- försäkringsaktiebolag (nedan För- säkringsbolaget) och som kan knytas till en fondanknuten livförsäkring och det kapitaliseringsavtal (nedan gemensamt Avtalet) som fastställs av Försäkringsbolaget. Placerings- korgens medel placeras av Portfölj- förvaltaren i enlighet med nedan specificerade placeringsstrategi.
Placeringskorgen utdelar ingen av- kastning. En eventuell avkastning läggs till andelens värde. Placerings- korgens avkastning baserar sig på
avkastningsutvecklingen i place- ringskorgens tillgångar.
Försäkringsbolaget fastställer place- ringskorgens stadgar.
Såvida inte annat fastställs i dessa stadgar, tillämpas på placeringskor- gen de bestämmelser i villkoren för Avtalet som gäller placeringsobjekt. Mer information om placeringskor- gen och dess placeringsobjekt fås på begäran av Försäkringsbolaget.
Placeringskor- gens placerings- strategi
Placeringskorgens tillgångar place- ras i första hand i börsnoterade pla- ceringsfonder relaterade till ränte- marknaden i tillväxtländerna, index- fonder eller motsvarande objekt som placerar på räntemarknaden i till- växtländerna (Placeringsobjekt). Placeringskorgen kan dessutom in- nehålla en liten mängd kontanter.
Portföljförvaltaren kan handla med placeringsobjektet på en marknads- plats efter eget val.
Eventuell utdelning på placerings- objekten samt övriga intäkter läggs till placeringskorgens värde och in- vesteras i placeringsinstrumenten i enlighet med Portföljförvaltarens placeringsinriktning.
Placeringskor- gens riskprofil
Placeringskorgen är förenad med av- kastnings- och kapitalrisk på ädelmetallmarknaden. Med avkast- nings- och kapitalrisk avses att inve- steraren kan förlora hela eller delar av det investerade kapitalet samt av- kastningen.
Placeringskorgens värde beräknas regelbundet enligt det aktuella mark- nadsvärdet på de placeringsobjekt som ingår i korgen. Prisförändringar på ädelmetallmarknaden avspeglas i korgens värde, som kan fluktuera på kort sikt även kraftigt.
Placeringskorgens värde beräknas i euro. Investeraren bär valutarisken i fråga om placeringsobjekt i annan valuta än euro.
Placeringskorgen omfattas inte av Ersättningsfonden för investerare el- ler Insättningsgarantifonden.
Investerarmål- grupp
Placeringskorgens risknivå och av- kastningsförväntningar förklaras mer detaljerat i faktablad med bas- fakta för investerare.
Placeringsobjek- tets arvoden och kostnader
Placeringskorgens årliga förvalt- ningsarvode är 0,5 %.
Placeringskorgens fasta årliga för- valtningsarvode samt eventuella öv- riga kostnader som hänför sig till placeringarna, såsom förvarings- kostnader, tecknings- och inlösen- arvoden, transaktionskostnader samt skatter och övriga offentligrättsliga avgifter, avdras dagligen från place- ringskorgens värde vid beräkningen av andelens värde och påförs inte försäkringstagaren separat.
För de placeringsfonder, placerings- korgar och andra placeringsinstru- ment som eventuellt utgör place- ringsobjekt debiteras de arvoden som de uppbär. Arvodena beaktas vid beräkningen av andelens värde.
Beräkning av placeringskor- gens värde
Placeringskorgens värde beräknas genom att man från placeringskor- gens tillgångar drar av de skulder som ansluter sig till placeringskor- gen, såsom förvaltningsarvodet och kostnader som hänför sig till place- ringarna. Placeringskorgens värde uppges i euro.
De värdepapper, penningmarknads- instrument och standardiserade deri- vatinstrument som ingår i place- ringskorgen värderas till gällande marknadsvärde.
Andelar i placeringsfonder och fondföretag värderas till senaste an- delsvärde som finns att tillgå.
Insättningar värderas med beaktande av deras kapital och den ränta som periodiserats på kapitalet.
Placeringskorgens tillgångar och skulder i valuta omvandlas till euro med användning av de referenskur- ser för euro som fastställts av Euro- peiska centralbanken.
Icke-standardiserade derivatinstru- ment samt övriga placeringsobjekt för vilka ett tillförlitligt och gängse marknadsvärde inte finns att tillgå, eller om det är fråga om något annat än ovannämnda placeringsobjekt, värderas enligt objektiva kriterier.
På placeringskorgen beräknas värdet varje sådan dag när inlåningsban- kerna allmänt har öppet i Finland. Försäkringsbolaget kan avbryta be- räkningen av placeringskorgens värde med anledning av att place- ringskorgens placeringar är föremål för förändringar, marknadsavbrott eller andra motsvarande orsaker tills värdeberäkningen kan genomföras i normal ordning.
Beräkning av placeringskor- gens andelsvärde
Värdet på en andel i placeringskor- gen är placeringskorgens värde di- viderat med antalet andelar i place- ringskorgen i omlopp. Värdet på en andel i placeringskorgen kan upp- delas i bråkdelar. En andel i place- ringskorgen består av tio tusen
(10 000) lika stora bråkdelar. Place- ringskorgens andelsvärde uppges i euro.
Det senaste värdet på en andel i pla- ceringskorgen finns att få från För- säkringsbolaget samt på Försäk- ringsbolagets webbplats.
Teckning och in- lösning av ande- lar i placerings- korgen samt be- gränsningar i anslutning därtill
Med teckning av andelar i place- ringskorgen avses att en ny premie eller redan befintligt sparkapital inom ramen för kundens Avtal binds vid placeringskorgens andelsvärde. Med inlösning av placeringskorgen avses uttag av sparkapital som bun- dits vid placeringskorgen inom ra- men för Avtalet eller överföring av sparkapitalet till en annan place- ringskorg eller något annat place- ringsobjekt.
Placeringskorgen är öppen för teck- ning och inlösning en gång om da- gen.
Försäkringsbolaget har rätt att inte godkänna teckningar som görs i pla- ceringskorgen. Försäkringstagaren har rätt att lyfta sitt sparkapital i pla- ceringskorgen i enlighet med villko- ren för Avtalet.
Försäkringsbolaget har rätt att för- kasta en teckning eller ett tecknings- uppdrag, om bolaget inte har till- ställts de uppgifter som behövs för verkställande av teckning. Försäk- ringsbolaget kan utfärda mer ingå- ende anvisningar om hur teckning av korgandelar sker utomlands eller i någon annan än i Finland vid varje tillfälle tillämplig valuta.
Värdet på en andel i placeringskor- gen vid inlösning fastställs till kur- sen för den dag då nödvändiga avytt- ringar av placeringsobjekt har regi- strerats och beaktats i beräkningen av placeringskorgens värde. Inlös- ningspriset betalas i enlighet med försäkringsvillkoren tidigast den bankdag som följer på
inlösningsdagen. Inlösningsuppdrag verkställs i den ordning som de in- kommit. Försäkringsbolaget kan be- sluta till vilket antal eller belopp an- delar minst ska tecknas eller inlösas på en gång.
Inlösningsuppdrag kan annulleras endast med Försäkringsbolagets samtycke. Försäkringsbolaget har rätt att begränsa inlösningar på grund av marknadsavbrott eller andra motsvarande orsaker.
Placeringskor- gens verksamhet upphör
Försäkringsbolaget har rätt att av- sluta placeringskorgens verksamhet. När placeringskorgens verksamhet upphör ska kunden, inom en skälig tidsfrist som Försäkringsbolaget fastställer, uppge vid vilket place- ringsobjekts värdeutveckling han el- ler hon önskar att hans eller hennes sparkapital ska bindas. Om kunden inte handlar på detta sätt, har Försäk- ringsbolaget rätt att överföra de för- säkringsbesparingar som bundits vid korgen till övriga placeringsobjekt som bolaget väljer.
Innehav av pla- ceringskorgen och dess andelar samt rättigheter till korgen och dess andelar
Försäkringstagaren eller förmånsta- garna har inte äganderätt eller andra rättigheter till den placeringskorg som knutits till Avtalet eller till dess andelar. Ägande- och förfoganderät- ten till andelar i den korg som knu- tits till Avtalet och de placeringsin- strument som hör till korgen tillfall- ler Försäkringsbolaget.
Åtgärdsbegräns- ningar och ändringar som
gäller placerings- korgen
Försäkringsbolaget har rätt att be- gränsa inlösen eller teckning av an- delar i placeringskorgen, om be- gränsningen anses vara nödvändig för att skydda övriga försäkringsta- gares intressen.
Försäkringsbolaget har rätt att byta ut placeringskorgens Portföljförval- tare och göra ändringar i placerings- korgens stadgar. Om eventuella änd- ringar informeras på Försäkringsbo- lagets webbplats.
Skatter och myn- dighetsavgifter
Om direkta eller indirekta skatter el- ler andra av myndighet fastställda avgifter som ankommer på Försäk- ringsbolaget att betala med stöd av lag eller myndighetsföreskrifter på- förs placeringskorgen eller place- ringsobjekt i den, har Försäkrings- bolaget rätt att debitera placerings- korgen med motsvarande belopp.
Placeringskorgens placeringsobjekt kan påföras skattekostnader, som in- verkar på placeringsobjektets värde.
Bestämda dagar
Om någon av de bestämda dagar som anges i dessa stadgar inte är en bankdag, betraktas som ifrågava- rande bestämda dag den första bank- dagen som infaller efter den ur- sprungliga bestämda dagen.
Risker som hän- för sig till place- ringskorgen
MARKNADSRISK
På placeringsobjekten inverkar marknadsrisken, dvs. den risk som härrör från den allmänna ekono- miska utvecklingen, med andra ord från faktorer som omfattande inver- kar på resultatförmågan hos företag med verksamhet på marknaden och/eller på att värdet på en place- ring förändras till följd av en för- ändring i de ekonomiska utsikterna.
AVKASTNINGSRISK
Placeringskorgens värdeutveckling är beroende av placeringsobjektets värdeutveckling, som kan variera under placeringstiden. Inga garan- tier kan ges för värdeutvecklingen i placeringsobjektet. Placeringarnas historiska utveckling utgör ingen garanti för deras framtida avkast- ning. En placering i placeringskor- gen är inte samma sak som en pla- cering direkt i placeringsobjektet. Investeraren drar inte nödvändigt- vis till fullo nytta av utdelning som betalas på aktier eller de aktier som ingår i aktieindexen.
RÄNTERISK
Ränterisken orsakas av att place- ringskorgens värde förändras till följd av en förändring i marknads- räntorna.
KREDITRISK
Med kreditrisk avses förlust eller försvagad ekonomisk ställning till följd av att värdepapperets emittent eller någon annan gäldenär inte fullföljer sina förbindelser. Investe- raren bär risken för att placeringen kan gå förlorad i sin helhet eller delvis om kreditrisken realiseras.
MOTPARTSRISK
Motpartsrisken hänför sig till den andra parten i ett finansieringsavtal eller ett derivatinstrument och rea- liseras, om motparten inte kan eller vill uppfylla sina förpliktelser. Om motpartsrisken realiseras, är mark- nadsvärdet av det avtal som ingåtts med motparten exponerat för ris- ken. Investeraren bär risken för att placeringen kan gå förlorad i sin helhet eller delvis, om motpartsris- ken realiseras på grund av derivat- motpartens insolvens innan place- ringen löses in.
VALUTARISK
Om placeringsobjekten innehåller placeringar i annan valuta än euro, kan förändringarna i valutakurserna inverka på placeringsobjektets vär- deutveckling.
LIKVIDITETSRISK
Med marknadslikviditetsrisk avses risken att placeringarna inte kan el- ler svårligen kan realiseras eller täckas till gällande marknadspris,
eller att man inte kan fastställa ett värde för placeringarna, eftersom marknaden inte är tillräckligt djup eller inte fungerar på grund av nå- gon störning. Som en följd av mark- nadsavbrott kan man bli tvungen att fastställa placeringarnas värde vid avvikande tidpunkt och på avvi- kande sätt.
Xxxxxx och an- märkningar som hänför sig till fondanknutna försäkringar
Placeringsverksamhet är alltid före- nat med risker. Värdeutvecklingen i fondanknutna försäkringar och kapi- taliseringsavtal baserar sig på värde- utvecklingen i de placeringsobjekt som försäkringstagaren valt. Place- ringsobjektens värde kan stiga eller sjunka och försäkringstagaren bär risken för de ekonomiska följderna av sina placeringsbeslut och för att försäkringsbesparingarna kan gå förlorade. Försäkringstagaren ska beakta att placeringsobjektets histo- riska utveckling inte utgör en garanti för den framtida avkastningen.
I uppgifterna om och kalkylerna för placeringsobjektens avkastning, ar- voden och kostnader har försäkring- ens kostnader inte beaktats.
Placeringskorgen omfattas inte av Ersättningsfonden för investerare el- ler Insättningsgarantifonden.
Försäkringstagaren beslutar själv- ständigt om valet av placeringsob- jekt i enlighet med sina placerings- mål och bär risken för att försäk- ringsbesparingarna kan minska i värde eller gå förlorade.
Försäkringsbolaget eller dess ombud ansvarar inte för placeringsobjek- tens värdeutveckling eller för valet av de placeringsobjekt som knutits till försäkringen.
Försäkringsbolaget kan under för- säkringens giltighetstid byta ut de placeringsobjekt som kan väljas till försäkringen. Uppgifterna om place- ringsobjekten och placering i övrigt har lämnats endast i
informationssyfte och dessa uppgif- ter kan inte betraktas som en rekom- mendation att teckna, behålla eller byta ut vissa placeringsobjekt eller att vidta andra åtgärder som inverkar på försäkringens värdeutveckling.
Försäkringstagaren bör omsorgsfullt ta del av försäkringens och place- ringsobjektens villkor, stadgar, pris- listor, produktbeskrivningar och prospekt innan han eller hon tecknar
försäkring, gör ändringar i försäk- ringen eller fattar beslut om val eller byte av placeringsobjekt.
Ändringar i lagstiftning, andra före- skrifter och myndigheternas förfa- rande eller beslut av domstol kan in- verka på Försäkringsbolagets affärs- verksamhet, ekonomiska ställning och resultatet av dess verksamhet samt på marknadsvärdet av place- ringskorgens placeringar. Därtill bär
investeraren risken när det gäller eventuella effekter på försäkrings- produkterna till följd av ändringar i beskattningen.
Ifall det uppstår motstridigheter mel- lan den finska och svenskspråkiga versionen för stadgarna, är det alltid den finska versionen som tillämpas.
Försäkringen eller kapitaliseringsavtalet beviljas och placeringskorgen tillhandahålls av MANDATUM LIVFÖRSÄKRINGSAKTIEBOLAG POSTADRESS PB 627, 00101 HELSINGFORS
REGISTRERAD HEMORT OCH ADRESS XXXXXXXXXX 00, 00000 XXXXXXXXXXX, XXXXXXX FO-NUMMER 0641130-2