Müşteri’nin Sınıflandırılması. 3.1.1. Banka, Müşteri’den temin edeceği bilgilere dayanarak, Kurul’un ilgili düzenlemeleri uyarınca Müşteri’yi “Genel”, “Profesyonel” ve “Talebe Dayalı Profesyonel” olarak sınıflandırmak ve Sözleşme çerçevesinde verilmesi planlanan hizmet ve faaliyetlerini bu sınıflandırmaya uygun olarak sunmakla yükümlüdür. Sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde Banka olarak müşterilerimize risk tercihleri ve getiri beklentilerine uygun sermaye piyasası aracı satma yükümlülüğümüz bulunmaktadır. “Genel Müşteri” olarak sınıflandırılan müşterilere, kendilerinin risk tercihlerine ve getiri beklentilerine uygun sermaye piyasası aracı sunulabilmesi için ürün sunumu öncesinde Risk Profil Anketi ve Uygunluk Testi yapılması gerekmektedir. Müşteri’nin, yatırım ürünleri işlemlerinde “Profesyonel Müşteri” olarak sınıflandırılmak istemesi durumunda; konu hakkında bilgi almak ya da gerekli belgeleri ile başvuru yapmak üzere Şubelerimize başvurması gerekmektedir. Müşteri, “Genel Müşteri” olarak sınıflandırılmasına rağmen tabi olduğu sınıfın “Talebe Dayalı Profesyonel” olduğunu düşünüyorsa Mevzuat’ta öngörülen kriterleri tevsik eden bilgi ve belgeleri Banka’ya ibraz edebilir ve uygun görülmesi halinde “Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri” sınıfına geçebilir. Profesyonel ve Talebe Dayalı Profesyonel sınıftaki müşterilerimizin kendi yatırım kararlarını verebilecek ve ürünle ilgili üstlendikleri riskleri değerlendirebilecek tecrübe, bilgi ve uzmanlığa sahip oldukları kabul edilmekte olup, Risk Profil Anketi ve Uygunluk Testi’ne tabi olmaksızın sermaye piyasası işlemi yapmaları mümkün hale gelmektedir. Müşteri “Profesyonel”” olarak sınıflandırılmasına rağmen “Profesyonel” olarak dikkate alınmak istemiyorsa ve Genel Müşteri sınıfına uygulanan mevzuat hükümlerine tabi olmayı talep ediyorsa Banka’yı ivedilikle bilgilendirmesi gerekmektedir. Yatırım Kuruluşları Tebliği uyarınca müşteri sınıflandırılmasına ilişkin esaslar, ilgili mevzuat hükümleri ve Müşteri’nin yer aldığı sınıfı değiştirme haklarına ilişkin esaslar, Sözleşme ekinde yer alan “Müşteri Sınıflandırılması Bilgi Notu”nda (Ek:2) yer almakta olup, Müşteri Sözleşme’yi imzalamadan önce bu konuda bilgilendirilmiştir. Banka, işbu Sözleşme çerçevesinde Müşteri’ye sunacağı hizmetlerde, aşağıdaki ilke ve esaslara uygun hareket etmekle yükümlüdür.
Müşteri’nin Sınıflandırılması. 2.3.1. ING MENKUL’e emir iletimine aracılık hizmeti veren ING BANK, MÜŞTERİ’den temin edilecek bilgilere dayanarak, Yatırım Kuruluşları Tebliği’nin 30, 31 ve 00’xxx xxxxxxxxx xxxxxxxx MÜŞTERİ’yi profesyonel ya da genel müşteri olarak sınıflandırmak ve Sözleşme çerçevesinde sunulması planlanan ürün ve hizmetleri bu sınıflandırmaya uygun olarak sunmakla yükümlüdür. Yatırım Kuruluşları Tebliği uyarınca MÜŞTERİ’nin sınıflandırılmasına ilişkin ilkeler, ilgili mevzuat hükümleri ve MÜŞTERİ’nin yer aldığı sınıfı değiştirme haklarına ilişkin esaslar, “Müşteri Sınıflandırılması Bilgi Notu” ile MÜŞTERİ’ye sunulmuş olup, MÜŞTERİ, Sözleşme’yi imzalamadan önce bu konuda bilgilendirilmiştir. MÜŞTERİ, tabi olduğu sınıflandırmayı etkileyebilecek bir durum ortaya çıktığında söz konusu hususu derhal yazılı olarak ING MENKUL’e emir iletimine aracılık hizmeti veren ING BANK’a bildirmekle yükümlü olduğunu, bu kapsamda verilen bilgilerin doğruluğundan ve gerektiğinde güncellenmesinden bizzat kendisinin sorumlu olduğunu kabul ve beyan eder.