依主流趨勢和景氣循環，主動掌握股、債、商品、地產等多元資產投資獲利來源；經由專家適時調配，一次掌握所有投資題材. 本帳戶之設立及所有之交易行為，均應依保險法及相關法規辦理，並受主管機關之管理監督。 本委託投資帳戶主要訴求退休金準備需求，在分散風險、確保全權委託投資帳戶之安全考量下，採取「多元資產投資策略」將資金分散投資於風險與報酬來源不同之各資產類型之境外子基金、外幣計價境內子基金、ETFs 之全球組合型投資；除了視全球經濟週期定位、各類資產投資價值、與市場動能/流動性的前瞻性分析，以決定各類資產的投資看法和進行最適化之全球資產和子基金投資配置外，並透過施羅德投資獨創 SMART (Schroders Multi-Asset Risk Technology)多元資產風險管理機制，利用各不同資產類型子基金與現金間不同的連動係數，再加上多元資產團隊獨創的動態年化波動率管理與下檔風險控管的雙重機制進行主動管理，旨在追求達到最佳帳戶風險監控，進而以期追求創造中長期投資利得和累積退休金為目標。
1. 著重於多元資產的主動配置管理，追求長期資本利得與嚴謹的風險控管；投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」搭配「下檔風險管理機制」來追求目標的達成。 多元資產團隊為施羅德集團旗下之獨立、自主的投資團隊，本團隊將整合集團內各研究資源，並依據全球市場景氣循環及個別國家總體經濟發展及產業趨勢，進行全面性評估，以期在合理的投資價值和風險的雙重考量下，掌握市場合理的潛在獲利契機，並透過有效的資產配置流程、風險控管、與變動年化波動率風險管理程序減低下檔風險的機制，為委託人達成追求穩健的中長線累積退休金的投資目標。
2. 重要觀察指標包括：經濟景氣循環定位、市場評價、投資動能、本投資帳戶的表現與波動性。基本上，擺脫一般傳統式平衡型組合的基準指標(Benchmark)束縛，不囿於單一投資區域或資產的特定持股比重限制，以期在不同的全球景氣循環以及經濟環境中，能夠因應經濟週期情勢，彈性且動態的調整投資組合部位，並以有效維護委託人最大利益為重要準則。
依主流趨勢和景氣循環，主動掌握股、債、商品、地產等多元資產投資獲利來源；經由專家適時調配，一次掌握所有投資題材. 運用委託投資資產之分析方法、資訊來源及投資策略
1. 著重於多元資產的主動配置管理，追求長期資本利得與嚴謹的風險控管；投資經理人透過施羅德創新的「多元資產配置投資策略」搭配「下檔風險管理機制」來追求目標的達成。 多元資產團隊為施羅德集團旗下之獨立、自主的投資團隊，本團隊將整合集團內各研究資源，並依據全球市場景氣循環及個別國家總體經濟發展及產業趨勢，進行全面性評估，以期在合理的投資價值和風險的雙重考量下，掌握市場合理的潛在獲利契機，並透過有效的資產配置流程、風險控管、與變動年化波動率風險管理程序減低下檔風險的機制，為委託人達成追求穩健的中 長線累積退休金的投資目標。