附表一、各FATCA/CRS身分狀態應檢附之文件
中國人壽保險股份有限公司 保險契約變更應檢附文件一覽表
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【臨櫃申辦者，請攜本人身分證正本，經辦人員於驗畢留存影本後，當場歸還。】
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【委託辦理者，應填具「委託事項授權書」並檢附要保人身分證正反面影本，另受託人應攜帶本人身分證正本，經辦人員於驗畢留存正反面影本後，當場歸還正本。】
變更項目 | 使用申請書 | 健康告知暨聲明書 | 保險單 | 身分證 (影本) | 工本費 (100元) | 需親自簽署者 | 備註 (如有備註所列其他之應檢附文件，請依該文件規定親自簽暑) | |
要保人 | 被保險人 | |||||||
聯絡資訊變更 (地址/電話 /Email 變更) | 契約內容變更申請書 | V | V | ◎若被保險人相關資料變更，需由要/被保險人簽名。 ◎地址、電話如具美國/外國指標，除左列文件，另需檢附之文件請詳附表一說明。 | ||||
契約內容變更申請書 (簡式) | V | |||||||
電子通知單 | 契約內容變更申請書 | V | ||||||
要保人變更 | 契約內容變更申請書 | V | V | V | ◎新舊要保人身分證正反面影本 ◎郵寄申辦者，請再檢附駕照、健保卡、護照任一文件影本。 ◎新要保人若為尚無FATCA/CRS審查紀錄者或曾審查但未回覆者，除左列文件，另需檢附之文件請詳附表一說明(個人/法人)。 ◎變更為法人客戶，須檢附「法人/團體客戶身分確認及投保計劃書」，並提供組織章程或類似之權利文件，及所有權與控 制權結構文件。 | |||
受益人變更 | 契約內容變更申請書 | V | V | ◎指定為法人時，須檢附「法人/團體客戶身分確認及投保計劃書」，並提供組織章程或類似之權利文件，及所有權與控制權結構文件。 | ||||
姓名/身分證字號 /生日變更 | 契約內容變更申請書 | V | V | V | ◎若被保險人相關資料變更，需由要/被保險人簽名。 ◎請檢附申請變更者之身分證(影本)。 | |||
國藉/稅籍變更 | 契約內容變更申請書 | V | V | ◎新國籍證明文件 ◎若被保險人相關資料變更，需由要/被保險人簽名。 ◎另需檢附之文件請詳附表一說明。 | ||||
職業類別變更 | 契約內容變更申請書 | V | V | |||||
簽章變更 | 契約內容變更申請書 | V | V | V | ◎若被保險人簽章變更，需由要/被保險人簽名。 ◎郵寄申辦者，請再檢附駕照、xxx、護照任一文件影本。 ◎請同時檢附要保人與申請變更者之身分證(影本)。 | |||
繳別變更 | 契約內容變更申請書 | V | ||||||
契約內容變更申請書 (簡式) | ||||||||
墊繳選擇權變更 | 契約內容變更申請書 | V | ||||||
契約內容變更申請書 (簡式) | ||||||||
年期變更 | 契約內容變更申請書 | V | V | ◎另需檢附保險利益比較表。 | ||||
險種轉換 | 契約內容變更申請書 | V | V | ◎另需檢附保險利益比較表。 | ||||
展期定期 | 契約內容變更申請書 | V | ||||||
繳清保險 | 契約內容變更申請書 | V | ◎另需檢附額繳清確認書。 | |||||
增加保額 | 契約內容變更申請書 | V | V | V | ◎依條款約定可免附可保證明者可免附證明文件，餘則需依核保醫務規則，另需檢附體檢報告書。 | |||
取消附約 | 契約內容變更申請書 (取消附約) | V | ||||||
附約加保 | 契約內容變更申請書 | V | V | V | ◎另需附上體檢報告書 | |||
補發保單 | 契約內容變更申請書 | V | V | |||||
契約內容變更申請書 (簡式) | ||||||||
變更項目 | 使用申請書 | 健康告知暨聲明書 | 保險單 | 身分證 (影本) | 工本費 (100元) | 需親自簽署者 | 備註 | |
要保人 | 被保險人 | |||||||
紅利方式變更及提領 | 契約內容變更申請書 | V | ||||||
契約內容變更申請書 (簡式) | ||||||||
換發保單 | 契約內容變更申請書 | V | V | ◎請檢附舊保險單 | ||||
契約內容變更申請書 (簡式) | ||||||||
復效 (六個月以內) | 契約內容變更申請書 | V | V | |||||
復效 (六個月以上) | 契約內容變更申請書 | V | V | V | ◎另需附上體檢報告書 | |||
部份終止 (縮小保額) | 契約內容變更申請書 | V | V | ◎郵寄申辦者，請再檢附駕照、健保卡、護照任一文件影本。 ◎法人客戶須檢附「法人/團體客戶身分確認及投保計劃書」 ，並提供組織章程或類似之權利文件，及所有權與控制權結構文件。 | ||||
契約內容變更申請書 (簡式) | ||||||||
契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | ||||||||
集體彙繳 | 契約內容變更申請書 | V | ◎請再附上『個人壽險集體彙繳申請書』、『集體彙繳件同意書』與『轉帳授權申請暨約定書』。 | |||||
契約內容變更申請書 (簡式) | ||||||||
保險金信託 | 契約內容變更申請書 | V | V | ◎請再附上『保險金指定匯入信託專戶約定書』與『保險金信託契約書影本』。 | ||||
年金給付方式 | 契約內容變更申請書 | V | ||||||
年金給付開始日 | ||||||||
年金給付期間 | ||||||||
年金給付週期 | ||||||||
年金保費停繳 | 契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | V | ||||||
體位別變更 | 契約內容變更申請書 | V | V | V | ◎另需檢附體檢報告書。 | |||
年金保費復繳 | 契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | V | ||||||
增加保費 | 契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | V | ||||||
減少保費 | 契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | V | ||||||
增額保費 | 契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | V | ◎申請分期增額者需再附上『轉帳授權申請暨約定書』。 ◎客戶適合度倘距前次所作評估（或前次有未作評估之情形）已達1年以上，需檢附「投資型保險商品客戶適合度及重要事項確認暨投資取向分析問卷」重新進行客戶適合度評估。 | |||||
進入/終止緩繳期 | 契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | V | ||||||
部份贖回 | 契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | V | V | ◎郵寄申辦者，請再檢附駕照、健保卡、護照任一文件影本。 ◎法人客戶須檢附「法人/團體客戶身分確認及投保計劃書」 ，並提供組織章程或類似之權利文件，及所有權與控制權結構 文件。 | ||||
配置比例變更 | 契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | V | ◎客戶適合度倘距前次所作評估（或前次有未作評估之情形）已達1年以上，需檢附「投資型保險商品客戶適合度及重要事 項確認暨投資取向分析問卷」重新進行客戶適合度評估。 | |||||
投資標的轉換 | 契約內容變更申請書 【投資型商品適用】 | V | ◎客戶適合度倘距前次所作評估（或前次有未作評估之情形）已達1年以上，需檢附「投資型保險商品客戶適合度及重要事項確認暨投資取向分析問卷」重新進行客戶適合度評估。 | |||||
契約終止 | 保險契約終止申請書 | V | V | V | ◎郵寄申辦者，請再檢附駕照、健保卡、護照任一文件影本。 ◎法人客戶須檢附「法人/團體客戶身分確認及投保計劃書」 ，並提供組織章程或類似之權利文件，及所有權與控制權結構文件。 | |||
保單借款 | 保險單借款約定暨重要事項告知書/保險單借款約定書 | V | V | V | ◎郵寄申辦者，請再檢附駕照、健保卡、護照任一文件影本。 ◎法人客戶須檢附「法人/團體客戶身分確認及投保計劃書」 ，並提供組織章程或類似之權利文件，及所有權與控制權結構文件。 | |||
變更項目 | 使用申請書 | 健康告知暨聲明書 | 保險單 | 身分證 (影本) | 工本費 (100元) | 需親自簽署者 | 備註 | |
要保人 | 被保險人 | |||||||
保單型態 | 契約內容變更申請書 | V | V | V | ◎申請電子保單需同時確認要保人的E-MAIL、手機及被保人手機皆不能空白。 ◎由電子保單異動為紙本保單僅以一次限。 ◎保單型態變更為紙本且非首次提供紙本保單者，需收取工本費新台幣100元。 | |||
功能性契約轉換 | 契約內容變更申請書 | V | V | V | ◎功能性契約轉換變更申請書暨重要事項確認聲明書 ◎功能性契約轉換適合度評估確認書 ◎原保單(全部轉出時) | |||
附表一、各FATCA/CRS身分狀態應檢附之文件
FATCA/CRS身分類別 | 說明 | 應檢附文件 | |
個人 | 不是或不僅是中華民國稅務居民 *FATCA: 具美國稅務居民身分 *CRS: 不是或不僅是中華民國稅務居民 | 非中華民國稅務居民 1.例如:美國公民或綠卡持有人或居留非中華民國天數達一定標準者(例如:當年度居留美國183天或當年度居留美國/外國達30 天且三年加權平均達183 天)美國居留日計算公式： 居留日=(當年停留日數＊100%)+(去年停留日數＊ 1/3)+(前年停留日數＊1/6)。 2.其他國家：依照各國對稅務居民之定義。 | XXXXX及CRS客戶自我聲明書暨資料同意書 (個人專用) |
僅為中華民國稅務居民且無外國指標 | 未曾檢附過FATCA及CRS客戶自我聲明書暨資料同意書 者 | ||
僅為中華民國稅務居民但具外國指標 *FATCA: 具美國指標 *CRS: 具外國指標(中華民國以外之國家) | 出生地是美國 (提供右列1-3項) | 1. XXXXX及CRS客戶自我聲明書暨資料同意書 (個人專用) 2. 身分證或戶口名簿影本 3. 喪失美國國籍資格證明 | |
文件提供有非中華民國地址或電話 (提供右列1-2項) | |||
文件提供非中華民國帳戶供保險金轉入 (提供右列1-2項) | |||
FATCA/CRS身分類別 | 說明 | 應檢附文件 | |
法人 | 1.帳戶持有人及實質受益人不是或不僅是中華民國之稅務居民 (簡稱應申報稅籍) 2.帳戶持有人及實質受益人僅為中華民國稅務居民 *FATCA: 帳戶持有人及實質受益人是特定美國人士(例:註冊地在美國、有美國稅籍) *CRS: 帳戶持有人及實質受益人不是不僅是中華民國之稅務居民 | 金融機構 | |
1.金融機構 2.未簽署協議的外國(美國以外)金融機構 (NPFFI無GIIN碼) | 1.XXXXX及CRS客戶自我聲明書暨資料同意書 (法人專用) 2.無GIIN，需提供W-8BEN-E，以茲證明FATCA身 分。 | ||
已提供實質受益人為美國人資訊的金融機構 (Owner documented FFI無GIIN碼) | 1.XXXXX及CRS客戶自我聲明書暨資料同意書 (法人專用) 2.無GIIN，需提供W-8BEN-E，填寫實質持有人，以茲證明FATCA身分。 | ||
非金融機構 | |||
消極非金融機構實體-有實質美國/外國持有人 (被動收入佔總收入>50%) | 1.XXXXX及CRS客戶自我聲明書暨資料同意書 (法人專用) 2.提供實質受益人資訊 | ||
非屬應申報國及參與國之被專業管理投資實體 | |||
1.積極非金融機構實體 (被動收入佔總收入<50%、非金融集團成員的控股非金融機構實體非金融集團成員的財務中心、非營利組織、清算中或破產中的非金融機構實體) 2.FATCA下符合第501(C)節規範的組織 (非營利組織) | FATCA及CRS客戶自我聲明書暨資料同意書 (法人專用) | ||
非上述金融、非金融機構 | |||
各級政府、中央銀行或國際組織、上市(櫃)、興櫃公 司或其關係企業 | FATCA及CRS客戶自我聲明書暨資料同意書 (法人專用) | ||